%PDF-1.5 1 0 obj <> endobj 3 0 obj <> endobj 4 0 obj <> stream /GS0 gs q 502.00 0 0 37.00 131.50 352.10 cm /I1 Do Q BT /F1 10.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL BT /F2 26.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 82.95 277.70 Td (EARNINGS RELEASE FINANCIAL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 497.06 277.70 Td ( SUPPLEMENT) Tj ET Q BT /F2 26.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.90 215.30 Td (FOURTH QUARTER 2016) Tj ET Q BT /F2 26.00 Tf ET endstream endobj 5 0 obj <> endobj 6 0 obj <> stream 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 213 m 480 213 l s BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 558.84 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 543.54 Td (TABLE OF CONTENTS) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 694.60 517.54 Td (Page\(s\)) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 504.54 Td (Consolidated Results) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 491.54 Td (Consolidated Financial Highlights) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 705.30 491.54 Td (2?) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 478.54 Td (Consolidated Statements of Income) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 711.40 478.54 Td (4) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 465.54 Td (Consolidated Balance Sheets) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 711.40 465.54 Td (5) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 452.54 Td (Condensed Average Balance Sheets and Annualized Yields) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 711.40 452.54 Td (6) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 439.54 Td (Reconciliation from Reported to Managed Basis) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 711.40 439.54 Td (7) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 426.54 Td (Segment Results - Managed Basis) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 711.40 426.54 Td (8) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 413.54 Td (Capital and Other Selected Balance Sheet Items) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 711.40 413.54 Td (9) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 400.54 Td (Earnings Per Share and Related Information) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 708.35 400.54 Td (10) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 374.54 Td (Business Segment Results) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 361.54 Td (Consumer & Community Banking) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 699.60 361.54 Td (11?4) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 348.54 Td (Corporate & Investment Bank) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 699.20 348.54 Td (15?7) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 335.54 Td (Commercial Banking) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 699.20 335.54 Td (18?9) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 322.54 Td (Asset Management) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 699.20 322.54 Td (20?2) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 309.54 Td (Corporate) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 708.35 309.54 Td (23) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 283.54 Td (Credit-Related Information) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 699.20 283.54 Td (24?7) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 257.54 Td (Non-GAAP Financial Measures, Key Performance Measures and Other Notes) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 708.35 257.54 Td (28) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 243.84 Td (Glossary of Terms \(a\)) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 206.30 Td (\(a\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 40.50 206.30 Td (Refer to the Glossary of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.42 206.30 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 108.42 206.30 Td (erms on pages 31) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 156.00 206.30 Td (1?15 of JPMorgan Chase & Co.? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 245.28 206.30 Td (s \(the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 277.17 206.30 Td (s\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 285.50 206.30 Td (Annual Report on Form 10-K for the year ended December 31, 2015 \(the ?015 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 497.29 206.30 Td (Annual Report\) and the Glossary of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 594.90 206.30 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 597.90 206.30 Td (erms and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 624.25 206.30 Td (Acronyms and Line of Business Metrics on pages 172? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 199.10 Td (179 of the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 82.08 199.10 Td (s Quarterly Report on Form 10-Q for the quarterly period ended September 30, 2016.) Tj ET Q /GS0 gs q 208.00 0 0 15.00 528.50 558.67 cm /I2 Do Q endstream endobj 7 0 obj <> endobj 8 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.30 9.15 Td ( Page 2) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 526.1 m 261 526.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 261 526.1 m 275 526.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 275 526.1 m 314 526.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 314 526.1 m 328 526.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 526.1 m 367 526.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 367 526.1 m 381 526.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 381 526.1 m 420 526.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 420 526.1 m 434 526.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 434 526.1 m 474 526.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 474 526.1 m 488 526.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 488 526.1 m 523 526.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 523 526.1 m 537 526.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 537 526.1 m 571 526.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 599 526.1 m 638 526.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 638 526.1 m 658 526.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 658 526.1 m 697 526.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 697 526.1 m 711 526.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 711 526.1 m 755 526.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 488 517.1 m 523 517.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 523 517.1 m 537 517.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 711 517.1 m 755 517.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 508.1 m 261 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 275 508.1 m 314 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 508.1 m 367 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 381 508.1 m 420 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 434 508.1 m 474 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 488 508.1 m 523 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 537 517.1 m 571 517.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 537 508.1 m 571 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 599 508.1 m 638 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 658 508.1 m 697 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 711 508.1 m 755 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 146.10000000000002 m 221 146.10000000000002 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 565.23 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 554.83 Td (CONSOLIDATED FINANCIAL HIGHLIGHTS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 546.23 Td (\(in millions, except per share and ratio data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.95 528.23 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.75 528.23 Td (FULL YEAR) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.80 519.23 Td (4Q16 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 713.95 519.23 Td (2016 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 509.28115234375 m 137.94140625 509.28115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 510.23 Td (SELECTED INCOME STATEMENT DATA) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.15 510.23 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.65 510.23 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.65 510.23 Td (2Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.65 510.23 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.15 510.23 Td (4Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.65 510.23 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.15 510.23 Td (4Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 611.30 510.23 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 670.30 510.23 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 725.80 510.23 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 501.23 Td (Reported Basis) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 492.23 Td (Total net revenue) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 492.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.75 492.28 Td (23,376) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.50 492.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 492.23 Td (24,673) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 492.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.75 492.23 Td (24,380) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.50 492.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.75 492.23 Td (23,239) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.50 492.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.75 492.23 Td (22,885) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.80 492.23 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.15 492.23 Td (\)%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.80 492.23 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.15 492.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 601.50 492.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 613.75 492.23 Td (95,668) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 660.50 492.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 672.75 492.23 Td (93,543) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 745.80 492.23 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 749.15 492.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 483.23 Td (Total noninterest expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.75 483.28 Td (13,833) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 483.23 Td (14,463) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.75 483.23 Td (13,638) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.75 483.23 Td (13,837) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.75 483.23 Td (14,263) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.80 483.23 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.15 483.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.80 483.23 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.15 483.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 613.75 483.23 Td (55,771) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 672.75 483.23 Td (59,014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.80 483.23 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 749.15 483.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 474.23 Td (Pre-provision profit) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 474.28 Td (9,543) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 474.23 Td (10,210) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.75 474.23 Td (10,742) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.10 474.23 Td (9,402) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.10 474.23 Td (8,622) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.80 474.23 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.15 474.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.45 474.28 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 613.75 474.23 Td (39,897) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 672.75 474.23 Td (34,529) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 742.45 474.28 Td (16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 465.23 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.10 465.28 Td (864) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 465.28 Td (1,271) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.10 465.23 Td (1,402) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.10 465.23 Td (1,824) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.10 465.23 Td (1,251) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.45 465.23 Td (\(32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.15 465.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.45 465.28 Td (\(31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.15 465.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.10 465.23 Td (5,361) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 676.10 465.23 Td (3,827) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 742.45 465.28 Td (40) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 456.23 Td (NET INCOME) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 456.28 Td (6,727) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 456.28 Td (6,286) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.10 456.23 Td (6,200) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.10 456.23 Td (5,520) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.10 456.23 Td (5,434) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.80 456.23 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.45 456.28 Td (24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 613.75 456.23 Td (24,733) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 672.75 456.23 Td (24,442) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 745.80 456.23 Td (1) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 440.23 Td (Managed Basis \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 431.23 Td (Total net revenue) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.75 431.28 Td (24,333) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 431.23 Td (25,512) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.75 431.23 Td (25,214) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.75 431.23 Td (24,083) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.75 431.23 Td (23,747) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.80 431.23 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.15 431.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.80 431.23 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 613.75 431.23 Td (99,142) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 672.75 431.23 Td (96,633) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 745.80 431.23 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 422.23 Td (Total noninterest expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.75 422.28 Td (13,833) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 422.23 Td (14,463) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.75 422.23 Td (13,638) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.75 422.23 Td (13,837) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.75 422.23 Td (14,263) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.80 422.23 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.15 422.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.80 422.23 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.15 422.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 613.75 422.23 Td (55,771) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 672.75 422.23 Td (59,014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.80 422.23 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 749.15 422.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 413.23 Td (Pre-provision profit) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.75 413.28 Td (10,500) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 413.23 Td (11,049) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.75 413.23 Td (11,576) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.75 413.23 Td (10,246) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.10 413.23 Td (9,484) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.80 413.23 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.15 413.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.45 413.28 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 613.75 413.23 Td (43,371) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 672.75 413.23 Td (37,619) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 742.45 413.28 Td (15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 404.23 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.10 404.28 Td (864) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 404.28 Td (1,271) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.10 404.23 Td (1,402) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.10 404.23 Td (1,824) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.10 404.23 Td (1,251) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.45 404.23 Td (\(32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.15 404.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.45 404.28 Td (\(31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.15 404.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.10 404.23 Td (5,361) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 676.10 404.23 Td (3,827) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 742.45 404.28 Td (40) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 395.23 Td (NET INCOME) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 395.28 Td (6,727) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 395.28 Td (6,286) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.10 395.23 Td (6,200) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.10 395.23 Td (5,520) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.10 395.23 Td (5,434) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.80 395.23 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.45 395.28 Td (24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 613.75 395.23 Td (24,733) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 672.75 395.23 Td (24,442) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 745.80 395.23 Td (1) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 378.28115234375 m 111.1728515625 378.28115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 379.23 Td (EARNINGS PER SHARE DATA) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 370.23 Td (Net income: Basic) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 370.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.45 370.23 Td (1.73) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.50 370.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.45 370.23 Td (1.60) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 370.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.45 370.23 Td (1.56) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.50 370.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.45 370.23 Td (1.36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.50 370.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.45 370.23 Td (1.34) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.80 370.23 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.45 370.28 Td (29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 601.50 370.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 620.45 370.28 Td (6.24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 660.50 370.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.45 370.28 Td (6.05) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 745.80 370.23 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 73.50 361.23 Td (Diluted) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.45 361.23 Td (1.71) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.45 361.23 Td (1.58) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.45 361.23 Td (1.55) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.45 361.23 Td (1.35) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.45 361.23 Td (1.32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.80 361.23 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.45 361.28 Td (30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 620.45 361.28 Td (6.19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.45 361.28 Td (6.00) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 745.80 361.23 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 352.23 Td (Average shares: Basic) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.10 352.28 Td (3,570.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.10 352.28 Td (3,597.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.10 352.23 Td (3,635.8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 352.23 Td (3,669.9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 352.23 Td (3,674.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.80 352.23 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.15 352.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.80 352.23 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.15 352.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.10 352.23 Td (3,618.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 671.10 352.23 Td (3,700.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.80 352.23 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 749.15 352.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 73.50 343.23 Td (Diluted) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.10 343.28 Td (3,606.0) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.10 343.28 Td (3,629.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.10 343.23 Td (3,666.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 343.23 Td (3,696.9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 343.23 Td (3,704.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.80 343.23 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.15 343.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.80 343.23 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.15 343.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.10 343.23 Td (3,649.8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 671.10 343.23 Td (3,732.8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.80 343.23 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 749.15 343.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 326.28115234375 m 149.2734375 326.28115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 327.23 Td (MARKET AND PER COMMON SHARE DATA) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 318.23 Td (Market capitalization) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 318.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.45 318.23 Td (307,295) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.50 318.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.45 318.23 Td (238,277) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 318.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 318.23 Td (224,449) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.50 318.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 318.23 Td (216,547) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.50 318.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 318.23 Td (241,899) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.45 318.23 Td (29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.45 318.28 Td (27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 601.50 318.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 610.45 318.28 Td (307,295) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 660.50 318.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.45 318.28 Td (241,899) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 742.45 318.28 Td (27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 309.23 Td (Common shares at period-end) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.10 309.28 Td (3,561.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.10 309.28 Td (3,578.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.10 309.23 Td (3,612.0) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 309.23 Td (3,656.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 309.23 Td (3,663.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.10 309.23 Td (? 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Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.80 273.23 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 620.45 273.28 Td (1.88) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.45 273.28 Td (1.72) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 745.80 273.23 Td (9) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 256.28115234375 m 90.9375 256.28115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 257.23 Td (FINANCIAL RATIOS \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 248.23 Td (Return on common equity \(ROE\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.45 248.23 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.15 248.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.45 248.23 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 308.15 248.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.45 248.23 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.15 248.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.80 248.23 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.15 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ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.45 230.23 Td (1.06) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.45 230.23 Td (1.01) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.45 230.23 Td (1.02) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.45 230.23 Td (0.93) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.45 230.23 Td (0.90) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 620.45 230.28 Td (1.00) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.45 230.28 Td (0.99) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 216.23 Td (High quality liquid assets \(HQLA\) \(in billions\) \(e\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 216.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.10 216.28 Td (524) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.50 216.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.10 216.28 Td (539) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 216.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.10 216.23 Td (516) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.50 216.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.10 216.23 Td (505) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.50 216.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.10 216.23 Td (496) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.80 216.23 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.15 216.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.80 216.23 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 601.50 216.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 622.10 216.23 Td (524) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 660.50 216.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 681.10 216.23 Td (496) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 745.80 216.23 Td (6) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 201.28115234375002 m 82.494140625 201.28115234375002 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 202.23 Td (CAPITAL RATIOS \(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 193.23 Td (Common equity Tier 1 \(CET1\) capital ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.45 193.23 Td (12.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.15 193.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.50 193.23 Td (\(g\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.45 193.23 Td (12.0) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 308.15 193.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.45 193.23 Td (12.0) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.15 193.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.45 193.23 Td (11.9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.15 193.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.45 193.23 Td (11.8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.15 193.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 620.45 193.28 Td (12.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 632.15 193.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 640.50 193.23 Td (\(g\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.45 193.28 Td (11.8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 691.15 193.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 184.23 Td (Tier 1 capital ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.45 184.23 Td (14.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.50 184.23 Td (\(g\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.45 184.23 Td (13.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.45 184.23 Td (13.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.45 184.23 Td (13.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.45 184.23 Td (13.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 620.45 184.28 Td (14.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 640.50 184.23 Td (\(g\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.45 184.28 Td (13.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 175.23 Td (Total capital ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.45 175.23 Td (15.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.50 175.23 Td (\(g\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.45 175.23 Td (15.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.45 175.23 Td (15.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.45 175.23 Td (15.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.45 175.23 Td (15.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 620.45 175.28 Td (15.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 640.50 175.23 Td (\(g\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.45 175.28 Td (15.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 166.23 Td (Tier 1 leverage ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 246.80 166.28 Td (8.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.50 166.23 Td (\(g\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.80 166.28 Td (8.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.80 166.23 Td (8.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.80 166.23 Td (8.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.80 166.23 Td (8.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 623.80 166.23 Td (8.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 640.50 166.23 Td (\(g\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 682.80 166.23 Td (8.5) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 139.40 Td (Note: Ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 44.07 139.40 Td (fective January 1, 2016, the Firm adopted new accounting guidance related to \(1\) the recognition and measurement of debit valuation adjustments \(DV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 445.52 139.40 Td (A\) on financial liabilities where the fair value option has been elected, and \(2\) the accounting for share-based payments. ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 132.20 Td (For additional information, see Notes 1 and 2 on page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 185.26 132.20 Td (28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 191.93 132.20 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 117.80 Td (\(a\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 40.50 117.80 Td (For a further discussion of managed basis, see Reconciliation from Reported to Managed Basis on page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.99 117.80 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.32 117.80 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 110.60 Td (\(b\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 40.50 110.60 Td (Share price is from the New ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.09 110.60 Td (Y) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.54 110.60 Td (ork Stock Exchange.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 103.40 Td (\(c\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 40.50 103.40 Td (TBVPS and ROTCE are non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.10 103.40 Td ( financial measures. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 190.01 103.40 Td (TBVPS represents tangible common equity \(TCE\) divided by common shares at period-end. ROTCE measures the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 513.69 103.40 Td (s annualized earnings as a percentage of average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 648.35 103.40 Td (TCE. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 663.57 103.40 Td (TCE is also a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 729.49 103.40 Td ( financial ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 96.20 Td (measure; for a reconciliation of common stockholders? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 183.67 96.20 Td ( equity to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 209.58 96.20 Td (TCE, see page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 251.27 96.20 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.61 96.20 Td (. For further discussion of these measures, see page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.35 96.20 Td (28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.02 96.20 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 89.00 Td (\(d\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 40.50 89.00 Td (Quarterly ratios are based upon annualized amounts.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 81.80 Td (\(e\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 40.50 81.80 Td (HQLA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.51 81.80 Td ( represents the amount of assets that qualify for inclusion in the liquidity coverage ratio under the U.S. rule \(U.S. LCR\). For additional information on HQLA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 470.04 81.80 Td ( and LCR, see page 160 of the 2015 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 568.12 81.80 Td (Annual Report, and page 74 of the Firm's Quarterly Report on Form 10-Q for ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 74.60 Td (the quarterly period ended September 30, 2016.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 67.40 Td (\(f\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 40.50 67.40 Td (Ratios presented are calculated under the Basel III ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 176.81 67.40 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 180.25 67.40 Td (ransitional capital rules and represent the Collins Floor) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 324.66 67.40 Td (. See footnote \(a\) on page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.04 67.40 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.38 67.40 Td ( for additional information on Basel III and the Collins Floor) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 554.80 67.40 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 60.20 Td (\(g\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 40.50 60.20 Td (Estimated.) Tj ET Q /GS0 gs q 208.00 0 0 15.00 557.50 548.77 cm /I3 Do Q endstream endobj 9 0 obj <> endobj 10 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.30 9.15 Td ( Page 3) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 541 m 242 541 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 242 541 m 256 541 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256 541 m 295 541 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 295 541 m 309 541 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 309 541 m 348 541 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 348 541 m 362 541 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 362 541 m 401 541 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 401 541 m 415 541 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 415 541 m 454 541 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 454 541 m 468 541 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 468 541 m 502 541 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 502 541 m 516 541 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 516 541 m 550 541 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 578 541 m 617 541 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 617 541 m 631 541 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 631 541 m 670 541 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 670 541 m 684 541 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 684 541 m 728 541 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 468 541 m 502 541 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 468 532 m 502 532 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 502 541 m 516 541 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 502 532 m 516 532 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 516 541 m 550 541 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 516 532 m 550 532 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 684 541 m 728 541 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 684 532 m 728 532 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 523 m 242 523 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256 523 m 295 523 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 309 523 m 348 523 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 362 523 m 401 523 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 415 523 m 454 523 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 468 523 m 502 523 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 502 532 m 516 532 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 516 523 m 550 523 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 578 523 m 617 523 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 631 523 m 670 523 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 684 523 m 728 523 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 523 m 242 523 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256 523 m 295 523 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 309 523 m 348 523 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 362 523 m 401 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i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 415 210 m 454 210 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 415 201 m 454 201 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 578 210 m 617 210 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 578 201 m 617 201 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 631 210 m 670 210 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 631 201 m 670 201 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 140 m 242 140 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 131 m 242 131 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256 140 m 295 140 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256 131 m 295 131 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 309 140 m 348 140 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 309 131 m 348 131 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 362 140 m 401 140 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 362 131 m 401 131 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 415 140 m 454 140 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 415 131 m 454 131 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 578 140 m 617 140 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 578 131 m 617 131 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 631 140 m 670 140 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 631 131 m 670 131 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 113 m 203 113 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 581.78 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 569.73 Td (CONSOLIDATED FINANCIAL HIGHLIGHTS, CONTINUED) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 561.13 Td (\(in millions, except ratio and headcount data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.45 543.13 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 635.75 543.13 Td (FULL YEAR) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.30 534.13 Td (4Q16 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.95 534.13 Td (2016 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.65 525.13 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 267.65 525.13 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.65 525.13 Td (2Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.65 525.13 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.65 525.13 Td (4Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.15 525.13 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.15 525.13 Td (4Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 590.30 525.13 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 643.30 525.13 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 698.80 525.13 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 515.18115234375 m 164.0537109375 515.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 516.13 Td (SELECTED BALANCE SHEET DATA \(period-end\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 507.13 Td (Total assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.50 507.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.45 507.13 Td (2,490,972) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.50 507.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.45 507.13 Td (2,521,029) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 311.50 507.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.45 507.13 Td (2,466,096) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.50 507.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.45 507.13 Td (2,423,808) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.50 507.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.45 507.13 Td (2,351,698) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.80 507.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.15 507.13 Td (\)%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.80 507.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.15 507.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 580.50 507.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 584.45 507.18 Td (2,490,972) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 633.50 507.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 637.45 507.18 Td (2,351,698) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.80 507.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.15 507.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 498.13 Td (Loans:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 489.13 Td (Consumer, excluding credit card loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.45 489.13 Td (364,644) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 267.45 489.13 Td (363,796) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.45 489.13 Td (361,305) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.45 489.13 Td (354,192) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.45 489.13 Td (344,821) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.10 489.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.80 489.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 589.45 489.18 Td (364,644) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 642.45 489.18 Td (344,821) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.80 489.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 480.13 Td (Credit card loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.45 480.13 Td (141,816) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 267.45 480.13 Td (133,435) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.45 480.13 Td (131,591) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.45 480.13 Td (126,090) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.45 480.13 Td (131,463) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.80 480.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.80 480.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 589.45 480.18 Td (141,816) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 642.45 480.18 Td (131,463) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.80 480.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 471.13 Td (Wholesale loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.45 471.13 Td (388,305) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 267.45 471.13 Td (390,823) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.45 471.13 Td (379,908) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.45 471.13 Td (367,031) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.45 471.13 Td (361,015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.80 471.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.15 471.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.80 471.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 589.45 471.18 Td (388,305) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 642.45 471.18 Td (361,015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.80 471.13 Td (8) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 462.13 Td (Total Loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.45 462.13 Td (894,765) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 267.45 462.13 Td (888,054) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.45 462.13 Td (872,804) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.45 462.13 Td (847,313) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.45 462.13 Td (837,299) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.80 462.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.80 462.13 Td (7) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 589.45 462.18 Td (894,765) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 642.45 462.18 Td (837,299) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.80 462.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 453.13 Td ( Core loans \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.45 453.13 Td (806,152) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 267.45 453.13 Td (795,077) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.45 453.13 Td (775,813) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.45 453.13 Td (746,196) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.45 453.13 Td (732,093) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.80 453.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.45 453.18 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 589.45 453.18 Td (806,152) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 642.45 453.18 Td (732,093) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.45 453.18 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 43.50 444.13 Td (Core loans \(average\) \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.45 444.13 Td (799,698) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 267.45 444.13 Td (779,383) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.45 444.13 Td (760,721) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.45 444.13 Td (737,297) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.45 444.13 Td (715,282) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.80 444.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.45 444.18 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 589.45 444.18 Td (769,385) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 642.45 444.18 Td (670,757) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.45 444.18 Td (15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 426.13 Td (Deposits:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 417.13 Td (U.S. offices:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 408.13 Td (Noninterest-bearing) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.45 408.13 Td (400,831) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 267.45 408.13 Td (409,912) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.45 408.13 Td (393,294) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.45 408.13 Td (383,282) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.45 408.13 Td (392,721) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.80 408.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.15 408.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.80 408.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 589.45 408.18 Td (400,831) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 642.45 408.18 Td (392,721) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.80 408.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 399.13 Td (Interest-bearing) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.45 399.13 Td (737,949) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 267.45 399.13 Td (722,294) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.45 399.13 Td (695,763) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.45 399.13 Td (695,667) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.45 399.13 Td (663,004) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.80 399.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.45 399.18 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 589.45 399.18 Td (737,949) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 642.45 399.18 Td (663,004) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.45 399.18 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 390.13 Td (Non-U.S. offices:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 381.13 Td (Noninterest-bearing) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 217.75 381.18 Td (14,764) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.75 381.13 Td (19,397) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.75 381.13 Td (20,980) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.75 381.13 Td (20,913) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.75 381.13 Td (18,921) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.45 381.13 Td (\(24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.15 381.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.45 381.18 Td (\(22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.15 381.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.75 381.13 Td (14,764) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 645.75 381.13 Td (18,921) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 713.45 381.18 Td (\(22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.15 381.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 372.13 Td (Interest-bearing) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.45 372.13 Td (221,635) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 267.45 372.13 Td (224,535) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.45 372.13 Td (220,921) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.45 372.13 Td (221,954) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.45 372.13 Td (205,069) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.80 372.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.15 372.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.80 372.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 589.45 372.18 Td (221,635) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 642.45 372.18 Td (205,069) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.80 372.13 Td (8) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 43.50 363.13 Td (Total deposits) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.45 363.13 Td (1,375,179) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.45 363.13 Td (1,376,138) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.45 363.13 Td (1,330,958) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.45 363.13 Td (1,321,816) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.45 363.13 Td (1,279,715) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.10 363.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.80 363.13 Td (7) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 584.45 363.18 Td (1,375,179) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 637.45 363.18 Td (1,279,715) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.80 363.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 347.13 Td (Long-term debt \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.45 347.13 Td (295,245) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 267.45 347.13 Td (309,418) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.45 347.13 Td (295,627) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.45 347.13 Td (290,754) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.45 347.13 Td (288,651) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.80 347.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.15 347.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.80 347.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 589.45 347.18 Td (295,245) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 642.45 347.18 Td (288,651) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.80 347.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 338.13 Td (Common stockholders?equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.45 338.13 Td (228,122) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 267.45 338.13 Td (228,263) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.45 338.13 Td (226,355) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.45 338.13 Td (224,089) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.45 338.13 Td (221,505) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.10 338.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.80 338.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 589.45 338.18 Td (228,122) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 642.45 338.18 Td (221,505) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.80 338.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 329.13 Td (Total stockholders?equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.45 329.13 Td (254,190) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 267.45 329.13 Td (254,331) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.45 329.13 Td (252,423) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.45 329.13 Td (250,157) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.45 329.13 Td (247,573) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.10 329.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.80 329.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 589.45 329.18 Td (254,190) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 642.45 329.18 Td (247,573) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.80 329.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 313.13 Td (Loans-to-deposits ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.45 313.13 Td (65) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.15 313.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.45 313.13 Td (65) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.15 313.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.45 313.13 Td (66) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.15 313.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.45 313.13 Td (64) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.15 313.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.45 313.13 Td (65) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.15 313.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.45 313.18 Td (65) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 611.15 313.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 657.45 313.18 Td (65) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 664.15 313.13 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 297.13 Td (Headcount) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.45 297.13 Td (243,355) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 267.45 297.13 Td (242,315) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.45 297.13 Td (240,046) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.45 297.13 Td (237,420) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.45 297.13 Td (234,598) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.10 297.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.80 297.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 589.45 297.18 Td (243,355) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 642.45 297.18 Td (234,598) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.80 297.13 Td (4) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 280.18115234375 m 137.4111328125 280.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 281.13 Td (95% CONFIDENCE LEVEL - TOTAL VaR) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 272.18 Td (Average VaR \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.50 272.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.45 272.18 Td (40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.50 272.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.45 272.18 Td (43) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 311.50 272.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.45 272.18 Td (45) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.50 272.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.45 272.18 Td (54) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.50 272.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.45 272.18 Td (49) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.80 272.18 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.15 272.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.45 272.18 Td (\(18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.15 272.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 580.50 272.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.45 272.18 Td (45) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 633.50 272.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 657.45 272.18 Td (47) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 716.80 272.18 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.15 272.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 256.18115234375 m 135.17578125 256.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 257.13 Td (LINE OF BUSINESS NET REVENUE \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 248.13 Td (Consumer & Community Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.50 248.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 217.75 248.18 Td (11,019) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.50 248.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.75 248.13 Td (11,328) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 311.50 248.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.75 248.13 Td (11,451) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.50 248.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.75 248.13 Td (11,117) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.50 248.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.75 248.13 Td (11,222) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.80 248.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.15 248.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.80 248.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.15 248.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 580.50 248.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.75 248.13 Td (44,915) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 633.50 248.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 645.75 248.13 Td (43,820) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.80 248.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 239.13 Td (Corporate & Investment Bank) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.10 239.18 Td (8,461) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.10 239.13 Td (9,455) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.10 239.13 Td (9,165) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.10 239.13 Td (8,135) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.10 239.13 Td (7,069) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.45 239.13 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.15 239.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.45 239.18 Td (20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.75 239.13 Td (35,216) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 645.75 239.13 Td (33,542) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.80 239.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 230.13 Td (Commercial Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.10 230.18 Td (1,963) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.10 230.13 Td (1,870) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.10 230.13 Td (1,817) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.10 230.13 Td (1,803) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.10 230.13 Td (1,760) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.80 230.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.45 230.18 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 596.10 230.13 Td (7,453) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 649.10 230.13 Td (6,885) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.80 230.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 221.13 Td (Asset Management) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.10 221.18 Td (3,087) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.10 221.13 Td (3,047) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.10 221.13 Td (2,939) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.10 221.13 Td (2,972) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.10 221.13 Td (3,045) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.80 221.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.80 221.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.75 221.13 Td (12,045) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 645.75 221.13 Td (12,119) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 716.80 221.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.15 221.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 212.13 Td (Corporate) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 224.10 212.18 Td (\(197) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.15 212.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.10 212.13 Td (\(188) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.15 212.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.10 212.13 Td (\(158) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.15 212.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.45 212.13 Td (56) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.10 212.13 Td (651) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.80 212.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.15 212.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.15 212.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 599.10 212.13 Td (\(487) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 611.15 212.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.10 212.13 Td (267) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.15 212.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 203.13 Td (TOTAL NET REVENUE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.50 203.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 217.75 203.18 Td (24,333) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.50 203.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.75 203.13 Td (25,512) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 311.50 203.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.75 203.13 Td (25,214) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.50 203.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.75 203.13 Td (24,083) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.50 203.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.75 203.13 Td (23,747) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.80 203.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.15 203.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.80 203.13 Td (2) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 580.50 203.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.75 203.13 Td (99,142) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 633.50 203.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 645.75 203.13 Td (96,633) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.80 203.13 Td (3) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 186.18115234375 m 120.8408203125 186.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 187.13 Td (LINE OF BUSINESS NET INCOME) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 178.13 Td (Consumer & Community Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.50 178.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.10 178.18 Td (2,364) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.50 178.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.10 178.13 Td (2,204) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 311.50 178.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.10 178.13 Td (2,656) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.50 178.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.10 178.13 Td (2,490) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.50 178.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.10 178.13 Td (2,407) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.80 178.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.80 178.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.15 178.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 580.50 178.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 596.10 178.13 Td (9,714) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 633.50 178.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 649.10 178.13 Td (9,789) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 716.80 178.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.15 178.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 169.13 Td (Corporate & Investment Bank) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.10 169.18 Td (3,431) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.10 169.13 Td (2,912) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.10 169.13 Td (2,493) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.10 169.13 Td (1,979) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.10 169.13 Td (1,748) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.45 169.13 Td (18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.45 169.18 Td (96) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.75 169.13 Td (10,815) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 649.10 169.13 Td (8,090) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.45 169.18 Td (34) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 160.13 Td (Commercial Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.10 160.18 Td (687) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.10 160.18 Td (778) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.10 160.13 Td (696) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.10 160.13 Td (496) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.10 160.13 Td (550) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.45 160.13 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.15 160.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.45 160.18 Td (25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 596.10 160.13 Td (2,657) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 649.10 160.13 Td (2,191) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.45 160.18 Td (21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 151.13 Td (Asset Management) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.10 151.18 Td (586) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.10 151.18 Td (557) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.10 151.13 Td (521) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.10 151.13 Td (587) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.10 151.13 Td (507) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.80 151.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.45 151.18 Td (16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 596.10 151.13 Td (2,251) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 649.10 151.13 Td (1,935) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.45 151.18 Td (16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 142.13 Td (Corporate) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 224.10 142.18 Td (\(341) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.15 142.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.10 142.13 Td (\(165) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.15 142.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.10 142.13 Td (\(166) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.15 142.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.45 142.13 Td (\(32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.15 142.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.10 142.13 Td (222) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.10 142.13 Td (\(107) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.15 142.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.15 142.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 599.10 142.13 Td (\(704) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 611.15 142.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 649.10 142.13 Td (2,437) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.15 142.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 133.13 Td (NET INCOME) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.50 133.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.10 133.18 Td (6,727) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.50 133.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.10 133.13 Td (6,286) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 311.50 133.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.10 133.13 Td (6,200) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.50 133.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.10 133.13 Td (5,520) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.50 133.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.10 133.13 Td (5,434) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.80 133.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.45 133.18 Td (24) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 580.50 133.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.75 133.13 Td (24,733) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 633.50 133.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 645.75 133.13 Td (24,442) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.80 133.13 Td (1) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 106.30 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 106.30 Td (Loans considered central to the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 139.11 106.30 Td (s ongoing businesses. For further discussion of core loans, see page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.55 106.30 Td (28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.22 106.30 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 99.10 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 99.10 Td (Included unsecured long-term debt of $212.6 billion, $226.8 billion, $220.6 billion, $216.1 billion and $21) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 315.92 99.10 Td (1.8 billion for the periods ended ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.31 99.10 Td (December?1, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.01 99.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.34 99.10 Td (September 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.72 99.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.05 99.10 Td (June?0, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.08 99.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.42 99.10 Td (March?1, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 598.11 99.10 Td (, and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 613.12 99.10 Td (December?1, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 665.82 99.10 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 700.39 99.10 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 91.90 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 91.90 Td (As part of the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.07 91.90 Td (s continuous evaluation and periodic enhancement of its market risk measures, during the third quarter of 2016 the Firm refined the scope of positions included in risk managementV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 571.89 91.90 Td (aR.In particular) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 613.91 91.90 Td (, certain private equity positions in the Corporate & ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 84.70 Td (Investment Bank \("CIB"\), exposure arising from non-U.S. dollar-denominated funding activities in Corporate, as well as seed capital investments in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 429.95 84.70 Td (Asset Management were removed from the V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 550.22 84.70 Td (aR calculation. Commencing with the third quarter of 2016, exposure arising from ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 77.50 Td (these positions is captured using other sensitivity-based measures, such as a 10% decline in market value or a 1 basis point parallel shift in spreads, as appropriate. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 477.96 77.50 Td (The Firm believes this refinement to its reported V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 610.24 77.50 Td (aR measures more appropriately captures the risk of its ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 70.30 Td (market risk sensitive instruments. In the absence of these refinements, the average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.83 70.30 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 265.83 70.30 Td (otal V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 280.73 70.30 Td (aR, without diversification, would have been higher by the following amounts: $6 million and $7 million for the three months ended December 31, 2016 and September 30, 2016, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 63.10 Td (respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 71.73 63.10 Td (, and $3 million for full year 2016. For information regarding CIB V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 246.04 63.10 Td (aR, see page 17.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 55.90 Td (\(d\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 55.90 Td (For a further discussion of managed basis, see Reconciliation from Reported to Managed Basis on page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.99 55.90 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.32 55.90 Td (.) Tj ET Q /GS0 gs q 208.00 0 0 15.00 530.50 563.67 cm /I4 Do Q endstream endobj 11 0 obj <> endobj 12 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.30 9.15 Td ( Page 4) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 542 m 263 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 263 542 m 277 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 542 m 317 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 542 m 331 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 542 m 371 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 371 542 m 385 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 542 m 425 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 425 542 m 439 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 542 m 479 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 479 542 m 493 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 493 542 m 528 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528 542 m 542 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 542 542 m 577 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 605 542 m 645 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 645 542 m 659 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 659 542 m 699 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 699 542 m 713 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 713 542 m 758 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 493 542 m 528 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 493 533 m 528 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528 542 m 542 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528 533 m 542 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 542 542 m 577 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 542 533 m 577 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 713 533 m 758 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 524 m 263 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 524 m 317 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 524 m 371 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 524 m 425 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 524 m 479 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 493 524 m 528 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528 533 m 542 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 542 524 m 577 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 605 524 m 645 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 659 524 m 699 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 713 533 m 758 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 713 524 m 758 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 524 m 263 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 524 m 317 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 524 m 371 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 524 m 425 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 524 m 479 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 605 524 m 645 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 659 524 m 699 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 452 m 263 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 452 m 317 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 452 m 371 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 452 m 425 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 452 m 479 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 605 452 m 645 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 659 452 m 699 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 452 m 263 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 452 m 317 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 452 m 371 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 452 m 425 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 452 m 479 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 425 m 263 425 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 425 m 317 425 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 425 m 371 425 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 425 m 425 425 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 425 m 479 425 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 605 425 m 645 425 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 659 425 m 699 425 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 425 m 263 425 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 416 m 263 416 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 425 m 317 425 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 416 m 317 416 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 425 m 371 425 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 416 m 371 416 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 425 m 425 425 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 416 m 425 416 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 425 m 479 425 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 416 m 479 416 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 605 425 m 645 425 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 605 416 m 645 416 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 659 425 m 699 425 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 659 416 m 699 416 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 605 416 m 645 416 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 317 m 263 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 317 m 317 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 317 m 371 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 317 m 425 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 317 m 479 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 605 317 m 645 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 659 317 m 699 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 317 m 263 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 308 m 263 308 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 317 m 317 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 308 m 317 308 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 317 m 371 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 308 m 371 308 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 317 m 425 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 308 m 425 308 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 317 m 479 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 308 m 479 308 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 605 308 m 645 308 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 659 308 m 699 308 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 308 m 263 308 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 290 m 263 290 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 290 m 317 290 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 290 m 371 290 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 290 m 425 290 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 290 m 479 290 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 605 290 m 645 290 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 659 290 m 699 290 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 290 m 263 290 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 281 m 263 281 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 290 m 317 290 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 281 m 317 281 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 290 m 371 290 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 281 m 371 281 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 290 m 425 290 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 281 m 425 281 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 290 m 479 290 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 281 m 479 281 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 605 281 m 645 281 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 659 281 m 699 281 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 164 m 223 164 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 570.73 Td (CONSOLIDATED STATEMENTS OF INCOME) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 562.13 Td (\(in millions, except per share and ratio data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.95 544.13 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 664.25 544.13 Td (FULL YEAR) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.30 535.13 Td (4Q16 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 716.45 535.13 Td (2016 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 525.18115234375 m 54.5068359375 525.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 526.13 Td (REVENUE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.15 526.13 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.15 526.13 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.15 526.13 Td (2Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.15 526.13 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.15 526.13 Td (4Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.65 526.13 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.65 526.13 Td (4Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.80 526.13 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 671.80 526.13 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 728.30 526.13 Td (2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 517.13 Td (Investment banking fees) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.50 517.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.10 517.18 Td (1,605) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.50 517.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.10 517.13 Td (1,866) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.50 517.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.10 517.13 Td (1,644) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.50 517.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.10 517.13 Td (1,333) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.50 517.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.10 517.13 Td (1,520) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.45 517.13 Td (\(14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.15 517.13 Td (\)%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 567.80 517.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.15 517.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 607.50 517.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 624.10 517.13 Td (6,448) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 661.50 517.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 678.10 517.13 Td (6,751) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.80 517.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 750.15 517.13 Td (\)%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 508.13 Td (Principal transactions) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.10 508.18 Td (2,460) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.10 508.13 Td (3,451) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.10 508.13 Td (2,976) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.10 508.13 Td (2,679) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.10 508.13 Td (1,552) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.45 508.13 Td (\(29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.15 508.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.45 508.18 Td (59) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 620.75 508.13 Td (11,566) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 674.75 508.13 Td (10,408) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.45 508.18 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 499.13 Td (Lending- and deposit-related fees) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.10 499.18 Td (1,484) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.10 499.13 Td (1,484) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.10 499.13 Td (1,403) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.10 499.13 Td (1,403) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.10 499.13 Td (1,450) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.10 499.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 567.80 499.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 624.10 499.13 Td (5,774) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 678.10 499.13 Td (5,694) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 746.80 499.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 490.13 Td (Asset management, administration and commissions) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.10 490.18 Td (3,689) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.10 490.13 Td (3,597) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.10 490.13 Td (3,681) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.10 490.13 Td (3,624) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.10 490.13 Td (3,842) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.80 490.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.80 490.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.15 490.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 620.75 490.13 Td (14,591) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 674.75 490.13 Td (15,509) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.80 490.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 750.15 490.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 481.13 Td (Securities gains) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.80 481.18 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.45 481.13 Td (64) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.45 481.13 Td (21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.45 481.13 Td (51) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.45 481.13 Td (73) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.45 481.13 Td (\(92) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.15 481.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 481.18 Td (\(93) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.15 481.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.10 481.13 Td (141) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 683.10 481.13 Td (202) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 741.45 481.18 Td (\(30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 750.15 481.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 472.13 Td (Mortgage fees and related income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.10 472.18 Td (511) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.10 472.13 Td (624) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.10 472.13 Td (689) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.10 472.13 Td (667) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.10 472.13 Td (556) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.45 472.13 Td (\(18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.15 472.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.80 472.13 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.15 472.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 624.10 472.13 Td (2,491) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 678.10 472.13 Td (2,513) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.80 472.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 750.15 472.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 463.13 Td (Card income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.10 463.18 Td (918) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.10 463.13 Td (1,202) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.10 463.13 Td (1,358) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.10 463.13 Td (1,301) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.10 463.13 Td (1,431) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.45 463.13 Td (\(24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.15 463.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 463.18 Td (\(36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.15 463.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 624.10 463.13 Td (4,779) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 678.10 463.13 Td (5,924) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 741.45 463.18 Td (\(19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 750.15 463.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 454.13 Td (Other income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.10 454.18 Td (951) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.10 454.13 Td (782) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.10 454.13 Td (1,261) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.10 454.13 Td (801) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.10 454.13 Td (1,236) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.45 454.13 Td (22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 454.18 Td (\(23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.15 454.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 624.10 454.13 Td (3,795) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 678.10 454.13 Td (3,032) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.45 454.18 Td (25) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 445.13 Td (Noninterest revenue) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.75 445.18 Td (11,623) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.75 445.13 Td (13,070) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.75 445.13 Td (13,033) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.75 445.13 Td (11,859) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.75 445.13 Td (11,660) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.45 445.13 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.15 445.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.10 445.13 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 620.75 445.13 Td (49,585) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 674.75 445.13 Td (50,033) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.80 445.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 750.15 445.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 436.13 Td (Interest income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.75 436.18 Td (14,466) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.75 436.13 Td (14,070) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.75 436.13 Td (13,813) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.75 436.13 Td (13,552) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.75 436.13 Td (13,155) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.80 436.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.45 436.18 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 620.75 436.13 Td (55,901) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 674.75 436.13 Td (50,973) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.45 436.18 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 427.13 Td (Interest expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.10 427.18 Td (2,713) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.10 427.13 Td (2,467) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.10 427.13 Td (2,466) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.10 427.13 Td (2,172) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.10 427.13 Td (1,930) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.45 427.13 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.45 427.18 Td (41) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 624.10 427.13 Td (9,818) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 678.10 427.13 Td (7,463) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.45 427.18 Td (32) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 418.13 Td (Net interest income) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.75 418.18 Td (11,753) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.75 418.13 Td (11,603) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.75 418.13 Td (11,347) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.75 418.13 Td (11,380) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.75 418.13 Td (11,225) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.80 418.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 567.80 418.13 Td (5) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 620.75 418.13 Td (46,083) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 674.75 418.13 Td (43,510) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 746.80 418.13 Td (6) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 409.13 Td (TOTAL NET REVENUE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.75 409.18 Td (23,376) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.75 409.13 Td (24,673) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.75 409.13 Td (24,380) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.75 409.13 Td (23,239) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.75 409.13 Td (22,885) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.80 409.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.15 409.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 567.80 409.13 Td (2) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 620.75 409.13 Td (95,668) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 674.75 409.13 Td (93,543) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 746.80 409.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 391.13 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.10 391.18 Td (864) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.10 391.13 Td (1,271) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.10 391.13 Td (1,402) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.10 391.13 Td (1,824) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.10 391.13 Td (1,251) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.45 391.13 Td (\(32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.15 391.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 391.18 Td (\(31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.15 391.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 624.10 391.13 Td (5,361) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 678.10 391.13 Td (3,827) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.45 391.18 Td (40) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 372.18115234375 m 98.513671875 372.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 373.13 Td (NONINTEREST EXPENSE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 364.13 Td (Compensation expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.10 364.18 Td (6,872) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.10 364.13 Td (7,669) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.10 364.13 Td (7,778) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.10 364.13 Td (7,660) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.10 364.13 Td (6,693) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.45 364.13 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.15 364.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 567.80 364.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 620.75 364.13 Td (29,979) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 674.75 364.13 Td (29,750) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 746.80 364.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 355.13 Td (Occupancy expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.10 355.18 Td (957) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.10 355.13 Td (899) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.10 355.13 Td (899) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.10 355.13 Td (883) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.10 355.13 Td (947) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.80 355.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 567.80 355.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 624.10 355.13 Td (3,638) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 678.10 355.13 Td (3,768) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.80 355.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 750.15 355.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 346.13 Td (Technology, communications and equipment expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.10 346.18 Td (1,822) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.10 346.13 Td (1,741) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.10 346.13 Td (1,665) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.10 346.13 Td (1,618) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.10 346.13 Td (1,657) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.80 346.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.45 346.18 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 624.10 346.13 Td (6,846) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 678.10 346.13 Td (6,193) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.45 346.18 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 337.13 Td (Professional and outside services) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.10 337.18 Td (1,742) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.10 337.13 Td (1,665) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.10 337.13 Td (1,700) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.10 337.13 Td (1,548) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.10 337.13 Td (1,824) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.80 337.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.80 337.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.15 337.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 624.10 337.13 Td (6,655) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 678.10 337.13 Td (7,002) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.80 337.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 750.15 337.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 328.13 Td (Marketing) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.10 328.18 Td (697) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.10 328.13 Td (825) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.10 328.13 Td (672) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.10 328.13 Td (703) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.10 328.13 Td (771) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.45 328.13 Td (\(16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.15 328.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 328.18 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.15 328.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 624.10 328.13 Td (2,897) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 678.10 328.13 Td (2,708) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 746.80 328.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 319.13 Td (Other expense \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.10 319.18 Td (1,743) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.10 319.13 Td (1,664) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.10 319.13 Td (924) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.10 319.13 Td (1,425) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.10 319.13 Td (2,371) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.80 319.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 319.18 Td (\(26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.15 319.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 624.10 319.13 Td (5,756) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 678.10 319.13 Td (9,593) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 741.45 319.18 Td (\(40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 750.15 319.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 310.13 Td (TOTAL NONINTEREST EXPENSE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.75 310.18 Td (13,833) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.75 310.13 Td (14,463) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.75 310.13 Td (13,638) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.75 310.13 Td (13,837) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.75 310.13 Td (14,263) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.80 310.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.15 310.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.80 310.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.15 310.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 620.75 310.13 Td (55,771) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 674.75 310.13 Td (59,014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.80 310.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 750.15 310.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 301.13 Td (Income before income tax expense) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.10 301.18 Td (8,679) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.10 301.13 Td (8,939) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.10 301.13 Td (9,340) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.10 301.13 Td (7,578) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.10 301.13 Td (7,371) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.80 301.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.15 301.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.45 301.18 Td (18) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 620.75 301.13 Td (34,536) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 674.75 301.13 Td (30,702) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.45 301.18 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 292.13 Td (Income tax expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.10 292.18 Td (1,952) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.10 292.13 Td (2,653) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.10 292.13 Td (3,140) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.10 292.13 Td (2,058) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.10 292.13 Td (1,937) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.45 292.13 Td (\(26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.15 292.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 567.80 292.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 624.10 292.13 Td (9,803) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 678.10 292.13 Td (6,260) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 701.50 292.13 Td (\(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.45 292.18 Td (57) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 283.13 Td (NET INCOME) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.50 283.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.10 283.18 Td (6,727) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.50 283.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.10 283.13 Td (6,286) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.50 283.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.10 283.13 Td (6,200) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.50 283.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.10 283.13 Td (5,520) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.50 283.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.10 283.13 Td (5,434) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.80 283.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.45 283.18 Td (24) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 607.50 283.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 620.75 283.13 Td (24,733) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 661.50 283.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 674.75 283.13 Td (24,442) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 746.80 283.13 Td (1) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 264.18115234375 m 146.8330078125 264.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 265.13 Td (NET INCOME PER COMMON SHARE DATA) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 256.13 Td (Basic earnings per share) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.50 256.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.45 256.13 Td (1.73) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.50 256.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.45 256.13 Td (1.60) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.50 256.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.45 256.13 Td (1.56) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.50 256.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.45 256.13 Td (1.36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.50 256.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.45 256.13 Td (1.34) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.80 256.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.45 256.18 Td (29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 607.50 256.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.45 256.18 Td (6.24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 661.50 256.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 681.45 256.18 Td (6.05) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 746.80 256.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 247.13 Td (Diluted earnings per share) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.45 247.13 Td (1.71) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.45 247.13 Td (1.58) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.45 247.13 Td (1.55) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.45 247.13 Td (1.35) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.45 247.13 Td (1.32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.80 247.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.45 247.18 Td (30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.45 247.18 Td (6.19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 681.45 247.18 Td (6.00) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 746.80 247.13 Td (3) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 228.18115234375 m 81.609375 228.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 229.13 Td (FINANCIAL RATIOS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 220.13 Td (Return on common equity \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.45 220.13 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 257.15 220.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.45 220.13 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 311.15 220.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.45 220.13 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.15 220.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.80 220.13 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 419.15 220.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 469.80 220.13 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.15 220.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 632.45 220.18 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 639.15 220.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.45 220.18 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 693.15 220.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 211.13 Td (Return on tangible common equity \(b\)\(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.45 211.13 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.45 211.13 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.45 211.13 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.45 211.13 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.45 211.13 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 632.45 211.18 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.45 211.18 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 202.13 Td (Return on assets \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.45 202.13 Td (1.06) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.45 202.13 Td (1.01) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.45 202.13 Td (1.02) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.45 202.13 Td (0.93) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.45 202.13 Td (0.90) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.45 202.18 Td (1.00) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 681.45 202.18 Td (0.99) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 193.13 Td (Effective income tax rate) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.45 193.13 Td (22.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.45 193.13 Td (29.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.45 193.13 Td (33.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.45 193.13 Td (27.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.45 193.13 Td (26.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.45 193.18 Td (28.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 681.45 193.18 Td (20.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 701.50 193.13 Td (\(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 184.13 Td (Overhead ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.45 184.13 Td (59) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.45 184.13 Td (59) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.45 184.13 Td (56) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.45 184.13 Td (60) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.45 184.13 Td (62) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 632.45 184.18 Td (58) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.45 184.18 Td (63) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 157.30 Td (See notes 1 and 2 on page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 96.23 157.30 Td (28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 102.90 157.30 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 142.90 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 142.90 Td (Included Firmwide legal expense/\(benefit\) of $230 million, $\(71\) million, $\(430\) million, $\(46\) million and $644 million for the three months ended ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.03 142.90 Td (December 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 476.73 142.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.06 142.90 Td (September 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.44 142.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.77 142.90 Td (June 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 575.80 142.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 579.14 142.90 Td (March 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 620.83 142.90 Td (, and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 635.84 142.90 Td (December?1, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 688.54 142.90 Td (, respectively; and $\(317\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 135.70 Td (million and $3.0 billion for the full year 2016 and 2015, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 217.16 135.70 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 128.55 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 128.55 Td (Quarterly ratios are based upon annualized amounts.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 121.35 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 121.35 Td (For further discussion of ROTCE, see page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 157.22 121.35 Td (28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 163.89 121.35 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 114.15 Td (\(d\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 114.15 Td (The full year 2015 reflected tax benefits of $2.9 billion, which reduced the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 249.50 114.15 Td (s ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 259.07 114.15 Td (fective tax rate by 9.4 percentage points. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 368.69 114.15 Td (The recognition of tax benefits in 2015 resulted from the resolution of various tax audits, as well as the release of U.S. deferred taxes associated with the ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 106.95 Td (restructuring of certain non-U.S. entities.) Tj ET Q /GS0 gs q 208.00 0 0 15.00 560.50 564.67 cm /I5 Do Q endstream endobj 13 0 obj <> endobj 14 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.30 9.15 Td ( Page 5) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 102.50 Td ( ) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 497.5 543 m 537.5 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 537.5 543 m 551.5 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 551.5 543 m 591.5 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 225.5 525 m 265.5 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 279.5 525 m 319.5 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 334.5 525 m 374.5 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 389.5 525 m 429.5 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 443.5 525 m 483.5 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 497.5 525 m 537.5 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 551.5 525 m 591.5 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 225.5 417 m 265.5 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 279.5 417 m 319.5 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 334.5 417 m 374.5 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 389.5 417 m 429.5 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 443.5 417 m 483.5 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 225.5 354 m 265.5 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 225.5 345 m 265.5 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 279.5 354 m 319.5 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 279.5 345 m 319.5 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 334.5 354 m 374.5 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 334.5 345 m 374.5 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 389.5 354 m 429.5 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 389.5 345 m 429.5 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 443.5 354 m 483.5 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 443.5 345 m 483.5 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 225.5 228 m 265.5 228 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 279.5 228 m 319.5 228 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 334.5 228 m 374.5 228 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 389.5 228 m 429.5 228 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 443.5 228 m 483.5 228 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 225.5 138 m 265.5 138 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 279.5 138 m 319.5 138 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 334.5 138 m 374.5 138 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 389.5 138 m 429.5 138 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 443.5 138 m 483.5 138 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 225.5 129 m 265.5 129 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 225.5 120 m 265.5 120 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 279.5 129 m 319.5 129 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 279.5 120 m 319.5 120 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 334.5 129 m 374.5 129 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 334.5 120 m 374.5 120 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 389.5 129 m 429.5 129 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 389.5 120 m 429.5 120 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 443.5 129 m 483.5 129 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 443.5 120 m 483.5 120 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 25.5 102 m 225.5 102 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 582.13 Td (JPMORGAN ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 64.34 582.13 Td (CHASE ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 87.01 582.13 Td (& ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 93.01 582.13 Td (CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 571.73 Td (CONSOLIDA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 75.41 571.73 Td (TED ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 93.63 571.73 Td (BALANCE ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 134.96 571.73 Td (SHEETS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 563.13 Td (\(in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 37.00 563.13 Td (millions\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.95 554.13 Td (Dec 31, 2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.95 545.13 Td (Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.45 536.13 Td (Dec 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.45 536.13 Td (Sep 30,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.65 536.13 Td (Jun 30,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.65 536.13 Td (Mar 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.45 536.13 Td (Dec 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.45 536.13 Td (Sep 30,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.45 536.13 Td (Dec 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.30 527.13 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.30 527.13 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.30 527.13 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.30 527.13 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.30 527.13 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.30 527.13 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.30 527.13 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 28 517.18115234375 m 52.005859375 517.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 28.00 518.13 Td (ASSETS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 509.13 Td (Cash ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 43.67 509.13 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 55.35 509.13 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 67.03 509.13 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 80.70 509.13 Td (banks) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.00 509.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.60 509.13 Td (23,873) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.00 509.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.60 509.13 Td (21,390) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.00 509.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.60 509.13 Td (19,710) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.00 509.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.60 509.13 Td (18,212) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.00 509.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.60 509.13 Td (20,490) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.95 509.13 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.65 509.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 578.95 509.18 Td (17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.65 509.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 500.13 Td (Deposits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 53.01 500.13 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.35 500.13 Td (banks) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.30 500.13 Td (365,762) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.30 500.13 Td (396,200) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.30 500.13 Td (345,595) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.30 500.13 Td (360,196) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.30 500.13 Td (340,015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.30 500.13 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.65 500.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 582.30 500.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 491.13 Td (Federal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 50.01 491.13 Td (funds ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 66.36 491.13 Td (sold ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 79.03 491.13 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 90.71 491.13 Td (securities ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 117.72 491.13 Td (purchased ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.40 491.13 Td (under) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.00 482.13 Td (resale ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 52.01 482.13 Td (agreements) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.30 482.13 Td (229,967) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.30 482.13 Td (232,637) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.30 482.13 Td (237,267) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.30 482.13 Td (223,220) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.30 482.13 Td (212,575) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.30 482.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.65 482.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 582.30 482.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 473.13 Td (Securities ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.01 473.13 Td (borrowed) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.60 473.13 Td (96,409) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.30 473.13 Td (109,197) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.30 473.13 Td (103,225) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.30 473.13 Td (102,937) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.60 473.13 Td (98,721) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.95 473.13 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.65 473.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 580.30 473.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.65 473.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 464.13 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 31.55 464.13 Td (rading ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 49.79 464.13 Td (assets:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.00 455.13 Td (Debt ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 48.34 455.13 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 60.02 455.13 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 77.70 455.13 Td (instruments) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.30 455.13 Td (308,052) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.30 455.13 Td (309,258) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.30 455.13 Td (302,347) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.30 455.13 Td (295,944) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.30 455.13 Td (284,162) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.60 455.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 582.30 455.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.00 446.13 Td (Derivative ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 62.34 446.13 Td (receivables) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.60 446.13 Td (64,078) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.60 446.13 Td (65,579) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.60 446.13 Td (78,446) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.60 446.13 Td (70,209) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.60 446.13 Td (59,677) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.30 446.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.65 446.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 582.30 446.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 437.13 Td (Securities) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.30 437.13 Td (289,059) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.30 437.13 Td (272,401) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.30 437.13 Td (278,610) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.30 437.13 Td (285,323) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.30 437.13 Td (290,827) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.30 437.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 580.30 437.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.65 437.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 428.13 Td (Loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.30 428.13 Td (894,765) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.30 428.13 Td (888,054) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.30 428.13 Td (872,804) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.30 428.13 Td (847,313) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.30 428.13 Td (837,299) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.30 428.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 582.30 428.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 419.13 Td (Less: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 43.84 419.13 Td (Allowance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 72.69 419.13 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 81.36 419.13 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.37 419.13 Td (losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.60 419.13 Td (13,776) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.60 419.13 Td (14,204) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.60 419.13 Td (14,227) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.60 419.13 Td (13,994) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.60 419.13 Td (13,555) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.30 419.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.65 419.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 582.30 419.13 Td (2) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.00 410.13 Td (Loans, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 55.00 410.13 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.67 410.13 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.00 410.13 Td (allowance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 103.35 410.13 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 113.01 410.13 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 127.01 410.13 Td (losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.30 410.13 Td (880,989) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.30 410.13 Td (873,850) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.30 410.13 Td (858,577) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.30 410.13 Td (833,319) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.30 410.13 Td (823,744) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.30 410.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 582.30 410.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 401.13 Td (Accrued ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 51.68 401.13 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.02 401.13 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.70 401.13 Td (accounts ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.38 401.13 Td (receivable) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.60 401.13 Td (52,330) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.60 401.13 Td (64,333) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.60 401.13 Td (64,911) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.60 401.13 Td (57,649) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.60 401.13 Td (46,605) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.95 401.13 Td (\(19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.65 401.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 578.95 401.18 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 392.13 Td (Premises ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 54.67 392.13 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 66.35 392.13 Td (equipment) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.60 392.13 Td (14,131) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.60 392.13 Td (14,208) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.60 392.13 Td (14,262) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.60 392.13 Td (14,195) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.60 392.13 Td (14,362) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.30 392.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.65 392.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 580.30 392.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.65 392.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 383.13 Td (Goodwill) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.60 383.13 Td (47,288) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.60 383.13 Td (47,302) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.60 383.13 Td (47,303) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.60 383.13 Td (47,310) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.60 383.13 Td (47,325) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.60 383.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 579.60 383.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 374.13 Td (Mortgage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 55.01 374.13 Td (servicing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 80.36 374.13 Td (rights) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.95 374.13 Td (6,096) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.95 374.13 Td (4,937) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.95 374.13 Td (5,072) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.95 374.13 Td (5,658) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.95 374.13 Td (6,608) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.95 374.13 Td (23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 580.30 374.13 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.65 374.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 365.13 Td (Other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 44.67 365.13 Td (intangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 72.03 365.13 Td (assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.95 365.13 Td (862) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.95 365.13 Td (887) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.95 365.13 Td (917) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.95 365.13 Td (940) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.95 365.13 Td (1,015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.30 365.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.65 365.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 576.95 365.18 Td (\(15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.65 365.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 356.13 Td (Other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 44.67 356.13 Td (assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.30 356.13 Td (112,076) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.30 356.13 Td (108,850) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.30 356.13 Td (109,854) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.30 356.13 Td (108,696) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.30 356.13 Td (105,572) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.30 356.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 582.30 356.13 Td (6) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.00 347.13 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 37.61 347.13 Td (OT) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 45.67 347.13 Td (AL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 53.39 347.13 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 54.89 347.13 Td (ASSETS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.00 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.30 347.13 Td (2,490,972) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.00 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.30 347.13 Td (2,521,029) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.00 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.30 347.13 Td (2,466,096) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.00 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.30 347.13 Td (2,423,808) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.00 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.30 347.13 Td (2,351,698) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.30 347.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.65 347.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 582.30 347.13 Td (6) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 28 328.18115234375 m 62.3330078125 328.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 28.00 329.13 Td (LIABILITIES) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 320.13 Td (Deposits) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.00 320.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.30 320.13 Td (1,375,179) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.00 320.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.30 320.13 Td (1,376,138) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.00 320.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.30 320.13 Td (1,330,958) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.00 320.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.30 320.13 Td (1,321,816) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.00 320.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.30 320.13 Td (1,279,715) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.60 320.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 582.30 320.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 311.13 Td (Federal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 50.01 311.13 Td (funds ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 66.36 311.13 Td (purchased ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.04 311.13 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 107.72 311.13 Td (securities ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 134.73 311.13 Td (loaned ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 154.41 311.13 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 161.42 311.13 Td (sold) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.00 302.13 Td (under ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 51.01 302.13 Td (repurchase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 82.70 302.13 Td (agreements) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.30 302.13 Td (165,666) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.30 302.13 Td (168,491) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.30 302.13 Td (166,044) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.30 302.13 Td (160,999) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.30 302.13 Td (152,678) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.30 302.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.65 302.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 582.30 302.13 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 293.13 Td (Commercial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 61.67 293.13 Td (paper) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.60 293.13 Td (11,738) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.60 293.13 Td (12,258) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.60 293.13 Td (17,279) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.60 293.13 Td (17,490) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.60 293.13 Td (15,562) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.30 293.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.65 293.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 576.95 293.18 Td (\(25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.65 293.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 284.13 Td (Other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 44.67 284.13 Td (borrowed ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 71.35 284.13 Td (funds) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.60 284.13 Td (22,705) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.60 284.13 Td (24,479) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.60 284.13 Td (19,945) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.60 284.13 Td (19,703) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.60 284.13 Td (21,105) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.30 284.13 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.65 284.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 582.30 284.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 275.13 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 31.55 275.13 Td (rading ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 49.79 275.13 Td (liabilities:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.00 266.13 Td (Debt ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 48.34 266.13 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 60.02 266.13 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 77.70 266.13 Td (instruments) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.60 266.13 Td (87,428) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.60 266.13 Td (95,126) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.30 266.13 Td (101,194) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.60 266.13 Td (87,963) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.60 266.13 Td (74,107) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.30 266.13 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.65 266.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 578.95 266.18 Td (18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.00 257.13 Td (Derivative ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 62.34 257.13 Td (payables) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.60 257.13 Td (49,231) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.60 257.13 Td (48,143) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.60 257.13 Td (57,764) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.60 257.13 Td (59,319) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.60 257.13 Td (52,790) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.30 257.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 580.30 257.13 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.65 257.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 248.13 Td (Accounts ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 54.35 248.13 Td (payable ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 77.03 248.13 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 88.71 248.13 Td (other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 104.05 248.13 Td (liabilities) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.30 248.13 Td (190,543) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.30 248.13 Td (190,412) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.30 248.13 Td (184,635) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.30 248.13 Td (176,934) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.30 248.13 Td (177,638) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.60 248.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 582.30 248.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 239.13 Td (Beneficial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 55.68 239.13 Td (interests ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 80.03 239.13 Td (issued ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.04 239.13 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 107.04 239.13 Td (consolidated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 142.40 239.13 Td (VIEs) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.60 239.13 Td (39,047) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.60 239.13 Td (42,233) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.60 239.13 Td (40,227) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.60 239.13 Td (38,673) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.60 239.13 Td (41,879) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.30 239.13 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.65 239.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 580.30 239.13 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.65 239.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 230.13 Td (Long-term ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.01 230.13 Td (debt) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.30 230.13 Td (295,245) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.30 230.13 Td (309,418) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.30 230.13 Td (295,627) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.30 230.13 Td (290,754) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.30 230.13 Td (288,651) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.30 230.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.65 230.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 582.30 230.13 Td (2) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.00 221.13 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 37.61 221.13 Td (OT) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 45.67 221.13 Td (AL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 53.39 221.13 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 55.00 221.13 Td (LIABILITIES) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.30 221.13 Td (2,236,782) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.30 221.13 Td (2,266,698) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.30 221.13 Td (2,213,673) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.30 221.13 Td (2,173,651) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.30 221.13 Td (2,104,125) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.30 221.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.65 221.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 582.30 221.13 Td (6) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 28 202.18115234375 m 103.51123046875 202.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 28.00 203.13 Td (ST) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 35.56 203.13 Td (OCKHOLDERS? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 79.56 203.13 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 81.23 203.13 Td (EQUITY) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 194.13 Td (Preferred ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 54.68 194.13 Td (stock) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.60 194.13 Td (26,068) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.60 194.13 Td (26,068) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.60 194.13 Td (26,068) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.60 194.13 Td (26,068) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.60 194.13 Td (26,068) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.60 194.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 579.60 194.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 185.13 Td (Common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 54.01 185.13 Td (stock) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.95 185.13 Td (4,105) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.95 185.13 Td (4,105) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.95 185.13 Td (4,105) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.95 185.13 Td (4,105) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.95 185.13 Td (4,105) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.60 185.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 579.60 185.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 176.13 Td (Additional ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.02 176.13 Td (paid-in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 75.70 176.13 Td (capital) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.60 176.13 Td (91,627) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.60 176.13 Td (92,103) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.60 176.13 Td (91,974) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.60 176.13 Td (91,782) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.60 176.13 Td (92,500) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.30 176.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.65 176.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 580.30 176.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.65 176.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 167.13 Td (Retained ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 53.68 167.13 Td (earnings) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.30 167.13 Td (162,440) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.30 167.13 Td (157,870) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.30 167.13 Td (153,749) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.30 167.13 Td (149,730) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.30 167.13 Td (146,420) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.30 167.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 578.95 167.18 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 158.13 Td (Accumulated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 64.35 158.13 Td (other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 79.69 158.13 Td (comprehensive ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.05 158.13 Td (income/\(loss\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.95 158.13 Td (\(1,175) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.00 158.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.95 158.13 Td (1,474) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.95 158.13 Td (1,618) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.95 158.13 Td (782) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.95 158.13 Td (192) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.65 158.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 578.65 158.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 149.13 Td (Shares ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 48.68 149.13 Td (held ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 61.69 149.13 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 68.03 149.13 Td (RSU ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 82.31 149.13 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 85.81 149.13 Td (rust, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.03 149.13 Td (at ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.70 149.13 Td (cost) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.30 149.13 Td (\(21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.00 149.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 308.30 149.13 Td (\(21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 317.00 149.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.30 149.13 Td (\(21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.00 149.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.30 149.13 Td (\(21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.00 149.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.30 149.13 Td (\(21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.00 149.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.60 149.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 579.60 149.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 140.13 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 31.44 140.13 Td (reasury ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 53.12 140.13 Td (stock, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 70.45 140.13 Td (at ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 77.13 140.13 Td (cost) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.65 140.13 Td (\(28,854) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.00 140.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.65 140.13 Td (\(27,268) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 317.00 140.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.65 140.13 Td (\(25,070) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.00 140.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.65 140.13 Td (\(22,289) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.00 140.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.65 140.13 Td (\(21,691) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.00 140.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.30 140.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.65 140.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 576.95 140.18 Td (\(33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.65 140.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.00 131.13 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 37.61 131.13 Td (OT) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 45.67 131.13 Td (AL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 53.39 131.13 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 55.00 131.13 Td (ST) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 62.61 131.13 Td (OCKHOLDERS? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 106.73 131.13 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 108.23 131.13 Td (EQUITY) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.30 131.13 Td (254,190) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.30 131.13 Td (254,331) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.30 131.13 Td (252,423) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.30 131.13 Td (250,157) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.30 131.13 Td (247,573) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.60 131.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 582.30 131.13 Td (3) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.00 122.13 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 37.56 122.13 Td (OT) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 45.44 122.13 Td (AL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 53.33 122.13 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 55.00 122.13 Td (LIABILITIES ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 90.78 122.13 Td (AND ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.44 122.13 Td (ST) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 113.00 122.13 Td (OCKHOLDERS? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.01 122.13 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.67 122.13 Td (EQUITY) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.00 122.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.30 122.13 Td (2,490,972) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.00 122.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.30 122.13 Td (2,521,029) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.00 122.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.30 122.13 Td (2,466,096) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.00 122.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.30 122.13 Td (2,423,808) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.00 122.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.30 122.13 Td (2,351,698) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.30 122.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.65 122.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 582.30 122.13 Td (6) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 95.30 Td (See notes 1 and 2 on page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 96.23 95.30 Td (28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 102.90 95.30 Td (.) Tj ET Q /GS0 gs q 208.00 0 0 15.00 394.00 565.67 cm /I6 Do Q endstream endobj 15 0 obj <> endobj 16 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.30 9.15 Td ( Page 6) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 220 552 m 260 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 260 552 m 274 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 274 552 m 314 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 314 552 m 328 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 552 m 368 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 368 552 m 382 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382 552 m 422 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 422 552 m 436 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436 552 m 476 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 476 552 m 490 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 490 552 m 525 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 525 552 m 539 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 539 552 m 574 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 602 552 m 642 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 642 552 m 656 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 656 552 m 696 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 696 552 m 710 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 710 552 m 755 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 490 552 m 525 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 490 543 m 525 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 525 552 m 539 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 525 543 m 539 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 539 552 m 574 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 539 543 m 574 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 710 543 m 755 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 220 534 m 260 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 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462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 602 462 m 642 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 656 462 m 696 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 602 430 m 642 430 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 656 430 m 696 430 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 220 430 m 260 430 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 220 421 m 260 421 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 274 430 m 314 430 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 274 421 m 314 421 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 430 m 368 430 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 421 m 368 421 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382 430 m 422 430 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382 421 m 422 421 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436 430 m 476 430 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436 421 m 476 421 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 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309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 317 m 368 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 309 m 368 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382 317 m 422 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382 309 m 422 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436 317 m 476 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436 309 m 476 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 602 309 m 642 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 656 309 m 696 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 602 293 m 642 293 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 656 293 m 696 293 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 220 293 m 260 293 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 220 285 m 260 285 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 274 293 m 314 293 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 274 285 m 314 285 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 293 m 368 293 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 285 m 368 285 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382 293 m 422 293 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382 285 m 422 285 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436 293 m 476 293 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436 285 m 476 285 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 602 285 m 642 285 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 656 285 m 696 285 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 220 276 m 260 276 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 274 276 m 314 276 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 276 m 368 276 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382 276 m 422 276 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436 276 m 476 276 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 602 276 m 642 276 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 656 276 m 696 276 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 71 m 220 71 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 571.73 Td (CONDENSED AVERAGE BALANCE SHEETS AND ANNUALIZED YIELDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 563.13 Td (\(in millions, except rates\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.95 554.13 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 661.25 554.13 Td (FULL YEAR) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.30 545.13 Td (4Q16 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 713.45 545.13 Td (2016 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 535.18115234375 m 89.7275390625 535.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 536.13 Td (AVERAGE BALANCES) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.15 536.13 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.15 536.13 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.15 536.13 Td (2Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.15 536.13 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.15 536.13 Td (4Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.65 536.13 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.65 536.13 Td (4Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 614.80 536.13 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 668.80 536.13 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 725.30 536.13 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 527.18 Td (ASSETS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 519.18 Td (Deposits with banks) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.50 519.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.80 519.18 Td (415,817) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.50 519.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.80 519.18 Td (409,176) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 519.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.80 519.18 Td (379,001) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.50 519.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.80 519.18 Td (364,200) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.50 519.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.80 519.18 Td (382,098) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.80 519.18 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 519.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 519.18 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.15 519.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.50 519.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.80 519.18 Td (392,160) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 658.50 519.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 671.80 519.18 Td (427,963) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 741.80 519.18 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 747.15 519.18 Td (\)%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 511.18 Td (Federal funds sold and securities purchased under) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 503.18 Td (resale agreements) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.80 503.18 Td (217,907) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.80 503.18 Td (196,657) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.80 503.18 Td (201,871) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.80 503.18 Td (204,992) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.80 503.18 Td (202,205) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.45 503.18 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 503.18 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.80 503.18 Td (205,368) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 671.80 503.18 Td (206,637) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 741.80 503.18 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 747.15 503.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 495.18 Td (Securities borrowed) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.80 495.18 Td (103,928) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.80 495.18 Td (102,790) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.80 495.18 Td (101,669) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.80 495.18 Td (103,461) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.80 495.18 Td (104,672) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.80 495.18 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.80 495.18 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.15 495.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.80 495.18 Td (102,964) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 671.80 495.18 Td (105,273) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 741.80 495.18 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 747.15 495.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 487.18 Td (Trading assets - debt instruments) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.80 487.18 Td (218,272) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.80 487.18 Td (219,816) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.80 487.18 Td (215,780) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.80 487.18 Td (208,315) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.80 487.18 Td (204,365) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 487.18 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 487.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 487.18 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.80 487.18 Td (215,565) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 671.80 487.18 Td (206,385) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.80 487.18 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 479.18 Td (Securities) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.80 479.18 Td (280,087) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.80 479.18 Td (272,993) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.80 479.18 Td (280,041) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.80 479.18 Td (284,488) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.80 479.18 Td (297,648) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.80 479.18 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.80 479.18 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.15 479.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.80 479.18 Td (279,387) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 671.80 479.18 Td (315,855) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 738.45 479.18 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 747.15 479.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 471.18 Td (Loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.80 471.18 Td (890,511) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.80 471.18 Td (874,396) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.80 471.18 Td (859,727) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.80 471.18 Td (840,526) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.80 471.18 Td (823,057) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.80 471.18 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 471.18 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.80 471.18 Td (866,378) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 671.80 471.18 Td (787,318) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.45 471.18 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 463.18 Td (Other assets \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.10 463.18 Td (39,025) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 463.18 Td (40,665) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.10 463.18 Td (41,436) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.10 463.18 Td (38,001) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.10 463.18 Td (37,012) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 463.18 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 463.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 463.18 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 621.10 463.18 Td (39,782) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 675.10 463.18 Td (38,811) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.80 463.18 Td (3) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 455.18 Td (Total interest-earning assets) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.80 455.18 Td (2,165,547) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.80 455.18 Td (2,116,493) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.80 455.18 Td (2,079,525) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.80 455.18 Td (2,043,983) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.80 455.18 Td (2,051,057) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.80 455.18 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 455.18 Td (6) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.80 455.18 Td (2,101,604) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.80 455.18 Td (2,088,242) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.80 455.18 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 447.18 Td (Trading assets - equity instruments) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.10 447.18 Td (98,427) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 447.18 Td (98,714) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.10 447.18 Td (99,626) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.10 447.18 Td (85,280) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.10 447.18 Td (95,609) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.10 447.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 447.18 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 621.10 447.18 Td (95,528) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 671.80 447.18 Td (105,489) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 741.80 447.18 Td (\(9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 747.15 447.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 439.18 Td (Trading assets - derivative receivables) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.10 439.18 Td (70,580) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 439.18 Td (72,520) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.10 439.18 Td (69,823) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.10 439.18 Td (70,651) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.10 439.18 Td (66,043) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 439.18 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 439.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 439.18 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 621.10 439.18 Td (70,897) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 675.10 439.18 Td (73,290) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 741.80 439.18 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 747.15 439.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 431.18 Td (All other noninterest-earning assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.80 431.18 Td (197,903) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.80 431.18 Td (189,235) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.80 431.18 Td (192,215) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.80 431.18 Td (195,007) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.80 431.18 Td (195,544) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.80 431.18 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 431.18 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.80 431.18 Td (193,590) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 671.80 431.18 Td (202,388) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 741.80 431.18 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 747.15 431.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 423.13 Td (TOTAL ASSETS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.50 423.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.80 423.13 Td (2,532,457) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.50 423.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.80 423.13 Td (2,476,962) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 423.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.80 423.13 Td (2,441,189) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.50 423.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.80 423.13 Td (2,394,921) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.50 423.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.80 423.13 Td (2,408,253) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.80 423.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 423.13 Td (5) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.50 423.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.80 423.13 Td (2,461,619) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 658.50 423.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.80 423.13 Td (2,469,409) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 741.15 423.13 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 414.18 Td (LIABILITIES) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 406.18 Td (Interest-bearing deposits) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.50 406.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.80 406.18 Td (959,779) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.50 406.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.80 406.18 Td (929,122) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 406.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.80 406.18 Td (915,295) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.50 406.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.80 406.18 Td (884,082) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.50 406.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.80 406.18 Td (864,878) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.80 406.18 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.45 406.18 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.50 406.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.80 406.18 Td (922,192) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 658.50 406.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 671.80 406.18 Td (872,572) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.80 406.18 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 398.18 Td (Federal funds purchased and securities loaned or) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 390.18 Td (sold under repurchase agreements) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.80 390.18 Td (186,579) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.80 390.18 Td (180,098) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.80 390.18 Td (176,855) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.80 390.18 Td (171,246) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.80 390.18 Td (181,995) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.80 390.18 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 390.18 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.80 390.18 Td (178,720) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 671.80 390.18 Td (192,510) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 741.80 390.18 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 747.15 390.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 382.18 Td (Commercial paper) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.10 382.18 Td (11,263) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 382.18 Td (13,798) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.10 382.18 Td (17,462) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.10 382.18 Td (17,537) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.10 382.18 Td (17,952) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.45 382.18 Td (\(18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 382.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.45 382.18 Td (\(37) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.15 382.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 621.10 382.18 Td (15,001) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 675.10 382.18 Td (38,140) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 738.45 382.18 Td (\(61) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 747.15 382.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 374.18 Td (Trading liabilities - debt, short-term and other liabilities \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.80 374.18 Td (202,979) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.80 374.18 Td (196,247) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.80 374.18 Td (200,141) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.80 374.18 Td (196,233) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.80 374.18 Td (196,154) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.80 374.18 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 374.18 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.80 374.18 Td (198,904) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 671.80 374.18 Td (207,810) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 741.80 374.18 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 747.15 374.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 366.18 Td (Beneficial interests issued by consolidated VIEs) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.10 366.18 Td (39,985) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 366.18 Td (42,462) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.10 366.18 Td (38,411) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.10 366.18 Td (39,839) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.10 366.18 Td (44,774) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 366.18 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 366.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.45 366.18 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.15 366.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 621.10 366.18 Td (40,180) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 675.10 366.18 Td (49,200) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 738.45 366.18 Td (\(18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 747.15 366.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 358.18 Td (Long-term debt) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.80 358.18 Td (301,989) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.80 358.18 Td (300,295) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.80 358.18 Td (291,726) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.80 358.18 Td (288,160) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.80 358.18 Td (290,083) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.80 358.18 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 358.18 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.80 358.18 Td (295,573) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 671.80 358.18 Td (284,940) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.80 358.18 Td (4) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 350.18 Td (Total interest-bearing liabilities) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.80 350.18 Td (1,702,574) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.80 350.18 Td (1,662,022) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.80 350.18 Td (1,639,890) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.80 350.18 Td (1,597,097) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.80 350.18 Td (1,595,836) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.80 350.18 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 350.18 Td (7) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.80 350.18 Td (1,650,570) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.80 350.18 Td (1,645,172) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 741.15 350.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 342.18 Td (Noninterest-bearing deposits) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.80 342.18 Td (414,266) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.80 342.18 Td (408,853) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.80 342.18 Td (400,671) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.80 342.18 Td (399,186) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.80 342.18 Td (412,575) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.80 342.18 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.10 342.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.80 342.18 Td (405,776) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 671.80 342.18 Td (423,216) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 741.80 342.18 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 747.15 342.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 334.18 Td (Trading liabilities - equity instruments) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.10 334.18 Td (21,411) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 334.18 Td (22,262) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.10 334.18 Td (20,747) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.10 334.18 Td (18,504) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.10 334.18 Td (16,806) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 334.18 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 334.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.45 334.18 Td (27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 621.10 334.18 Td (20,737) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 675.10 334.18 Td (17,282) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.45 334.18 Td (20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 326.18 Td (Trading liabilities - derivative payables) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.10 326.18 Td (54,548) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 326.18 Td (54,552) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.10 326.18 Td (54,048) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.10 326.18 Td (60,591) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.10 326.18 Td (57,053) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.10 326.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.80 326.18 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.15 326.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 621.10 326.18 Td (55,927) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 675.10 326.18 Td (64,716) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 738.45 326.18 Td (\(14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 747.15 326.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 318.18 Td (All other noninterest-bearing liabilities) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.10 318.18 Td (87,180) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 318.18 Td (77,116) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.10 318.18 Td (75,336) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.10 318.18 Td (71,914) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.10 318.18 Td (80,366) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.45 318.18 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 318.18 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 621.10 318.18 Td (77,910) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 675.10 318.18 Td (79,293) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 741.80 318.18 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 747.15 318.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 310.18 Td (TOTAL LIABILITIES) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.80 310.18 Td (2,279,979) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.80 310.18 Td (2,224,805) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.80 310.18 Td (2,190,692) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.80 310.18 Td (2,147,292) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.80 310.18 Td (2,162,636) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.80 310.18 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 310.18 Td (5) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.80 310.18 Td (2,210,920) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.80 310.18 Td (2,229,679) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 741.80 310.18 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 747.15 310.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 302.18 Td (Preferred stock) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.10 302.18 Td (26,068) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 302.18 Td (26,068) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.10 302.18 Td (26,068) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.10 302.18 Td (26,068) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.10 302.18 Td (26,068) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.10 302.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.10 302.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 621.10 302.18 Td (26,068) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 675.10 302.18 Td (24,040) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.80 302.18 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 294.18 Td (Common stockholders?equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.80 294.18 Td (226,410) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.80 294.18 Td (226,089) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.80 294.18 Td (224,429) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.80 294.18 Td (221,561) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.80 294.18 Td (219,549) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.10 294.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 294.18 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.80 294.18 Td (224,631) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 671.80 294.18 Td (215,690) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.80 294.18 Td (4) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 286.18 Td (TOTAL STOCKHOLDERS?EQUITY) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.80 286.18 Td (252,478) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.80 286.18 Td (252,157) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.80 286.18 Td (250,497) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.80 286.18 Td (247,629) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.80 286.18 Td (245,617) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.10 286.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 286.18 Td (3) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.80 286.18 Td (250,699) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 671.80 286.18 Td (239,730) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.80 286.18 Td (5) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 278.13 Td (TOTAL LIABILITIES AND STOCKHOLDERS?EQUITY) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.50 278.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.80 278.13 Td (2,532,457) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.50 278.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.80 278.13 Td (2,476,962) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 278.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.80 278.13 Td (2,441,189) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.50 278.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.80 278.13 Td (2,394,921) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.50 278.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.80 278.13 Td (2,408,253) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.80 278.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 278.13 Td (5) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.50 278.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.80 278.13 Td (2,461,619) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 658.50 278.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.80 278.13 Td (2,469,409) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 741.15 278.13 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 263.73115234375 m 85.283203125 263.73115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 264.68 Td (AVERAGE RATES \(c\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 256.18 Td (INTEREST-EARNING ASSETS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 248.18 Td (Deposits with banks) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.80 248.18 Td (0.47) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.50 248.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.80 248.18 Td (0.44) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.50 248.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.80 248.18 Td (0.49) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.50 248.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.80 248.18 Td (0.51) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.50 248.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.80 248.18 Td (0.32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.50 248.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.80 248.18 Td (0.48) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 644.50 248.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 681.80 248.18 Td (0.29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 698.50 248.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 240.18 Td (Federal funds sold and securities purchased under) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 232.18 Td (resale agreements) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.80 232.18 Td (1.04) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.80 232.18 Td (1.14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.80 232.18 Td (1.15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.80 232.18 Td (1.09) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.80 232.18 Td (0.83) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.80 232.18 Td (1.10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 681.80 232.18 Td (0.77) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 224.18 Td (Securities borrowed \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.80 224.18 Td (\(0.20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 257.50 224.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.80 224.18 Td (\(0.35) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 311.50 224.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.80 224.18 Td (\(0.38) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.50 224.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.80 224.18 Td (\(0.36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 419.50 224.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.80 224.18 Td (\(0.51) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.50 224.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 625.80 224.18 Td (\(0.32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 639.50 224.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.80 224.18 Td (\(0.50) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 693.50 224.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 216.18 Td (Trading assets - debt instruments) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.80 216.18 Td (3.40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.80 216.18 Td (3.46) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.80 216.18 Td (3.50) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.80 216.18 Td (3.31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.80 216.18 Td (3.16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.80 216.18 Td (3.42) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 681.80 216.18 Td (3.24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 208.18 Td (Securities) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.80 208.18 Td (2.87) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.80 208.18 Td (2.95) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.80 208.18 Td (2.95) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.80 208.18 Td (2.98) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.80 208.18 Td (3.11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.80 208.18 Td (2.94) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 681.80 208.18 Td (2.88) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 200.18 Td (Loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.80 200.18 Td (4.30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.80 200.18 Td (4.23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.80 200.18 Td (4.22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.80 200.18 Td (4.26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.80 200.18 Td (4.20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.80 200.18 Td (4.26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 681.80 200.18 Td (4.23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 192.18 Td (Other assets \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.80 192.18 Td (2.57) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.80 192.18 Td (2.14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.80 192.18 Td (2.06) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.80 192.18 Td (2.04) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.80 192.18 Td (1.71) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.80 192.18 Td (2.20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 681.80 192.18 Td (1.68) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 184.18 Td (Total interest-earning assets) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.80 184.18 Td (2.71) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.80 184.18 Td (2.70) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.80 184.18 Td (2.73) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.80 184.18 Td (2.72) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.80 184.18 Td (2.60) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.80 184.18 Td (2.72) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 681.80 184.18 Td (2.49) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 171.18 Td (INTEREST-BEARING LIABILITIES) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 163.18 Td (Interest-bearing deposits) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.80 163.18 Td (0.16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.80 163.18 Td (0.15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.80 163.18 Td (0.14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.80 163.18 Td (0.15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.80 163.18 Td (0.13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.80 163.18 Td (0.15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 681.80 163.18 Td (0.14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 155.18 Td (Federal funds purchased and securities loaned or) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 147.18 Td (sold under repurchase agreements) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.80 147.18 Td (0.56) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.80 147.18 Td (0.63) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.80 147.18 Td (0.64) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.80 147.18 Td (0.61) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.80 147.18 Td (0.36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.80 147.18 Td (0.61) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 681.80 147.18 Td (0.32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 139.18 Td (Commercial paper) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.80 139.18 Td (1.09) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.80 139.18 Td (0.97) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.80 139.18 Td (0.88) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.80 139.18 Td (0.75) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.80 139.18 Td (0.49) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.80 139.18 Td (0.90) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 681.80 139.18 Td (0.29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 131.18 Td (Trading liabilities - debt, short-term and other liabilities \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.80 131.18 Td (0.67) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.80 131.18 Td (0.58) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.80 131.18 Td (0.63) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.80 131.18 Td (0.47) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.80 131.18 Td (0.33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.80 131.18 Td (0.59) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 681.80 131.18 Td (0.30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 123.18 Td (Beneficial interests issued by consolidated VIEs) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.80 123.18 Td (1.37) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.80 123.18 Td (1.26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.80 123.18 Td (1.24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.80 123.18 Td (1.14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.80 123.18 Td (0.99) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.80 123.18 Td (1.25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 681.80 123.18 Td (0.88) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 115.18 Td (Long-term debt) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.80 115.18 Td (2.06) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.80 115.18 Td (1.84) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.80 115.18 Td (1.92) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.80 115.18 Td (1.70) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.80 115.18 Td (1.62) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.80 115.18 Td (1.88) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 681.80 115.18 Td (1.56) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 107.18 Td (Total interest-bearing liabilities) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.80 107.18 Td (0.63) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.80 107.18 Td (0.59) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.80 107.18 Td (0.60) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.80 107.18 Td (0.55) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.80 107.18 Td (0.48) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.80 107.18 Td (0.59) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 681.80 107.18 Td (0.45) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 94.18 Td (INTEREST RATE SPREAD) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.80 94.18 Td (2.08) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.50 94.18 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.80 94.18 Td (2.11) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.50 94.18 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.80 94.18 Td (2.13) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.50 94.18 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.80 94.18 Td (2.17) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.50 94.18 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.80 94.18 Td (2.12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.50 94.18 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.80 94.18 Td (2.13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 644.50 94.18 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 681.80 94.18 Td (2.04) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 698.50 94.18 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 86.18 Td (NET YIELD ON INTEREST-EARNING ASSETS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.80 86.18 Td (2.22) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.50 86.18 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.80 86.18 Td (2.24) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.50 86.18 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.80 86.18 Td (2.25) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.50 86.18 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.80 86.18 Td (2.30) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.50 86.18 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.80 86.18 Td (2.23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.50 86.18 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.80 86.18 Td (2.25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 644.50 86.18 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 681.80 86.18 Td (2.14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 698.50 86.18 Td (%) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 64.30 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 64.30 Td (Includes margin loans.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 57.10 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 57.10 Td (Includes brokerage customer payables.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 49.90 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 49.90 Td (Interest includes the ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 100.76 49.90 Td (fect of related hedging derivatives. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 193.71 49.90 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.71 49.90 Td (axable-equivalent amounts are used where applicable.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 42.70 Td (\(d\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 42.70 Td (Negative yield is a result of increased client-driven demand for certain securities combined with the impact of low interest rates; this is matched book activity and the negative interest expense on the corresponding securities loaned is recognized in interest expense and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 35.50 Td (reported within trading liabilities - debt, short-term and other liabilities.) Tj ET Q /GS0 gs q 208.00 0 0 15.00 557.50 565.67 cm /I7 Do Q endstream endobj 17 0 obj <> endobj 18 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.30 9.15 Td ( Page 7) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 571.73 Td (RECONCILIATION FROM REPORTED TO MANAGED BASIS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 564.13 Td (\(in millions, except ratios\)) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 546.30 Td (The Firm prepares its Consolidated Financial Statements using accounting principles generally accepted in the U.S. \(U.S. GAAP\). ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 372.22 546.30 Td (That presentation, which is referred to as reported?basis, provides the reader with an understanding of the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 671.60 546.30 Td (s results that can be tracked ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 539.10 Td (consistently from year-to-year and enables a comparison of the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 205.14 539.10 Td (s performance with other companies? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.96 539.10 Td ( U.S. GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 334.53 539.10 Td ( financial statements. In addition to analyzing the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 478.83 539.10 Td (s results on a reported basis, management reviews the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 639.45 539.10 Td (s results, including the overhead ratio, and the ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 531.90 Td (results of the lines of business on a managed?basis, which are non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 221.83 531.90 Td ( financial measures. For additional information on managed basis, refer to the notes on Non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 483.53 531.90 Td ( Financial Measures on page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.24 531.90 Td (28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.92 531.90 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 517.50 Td (The following summary table provides a reconciliation from reported U.S. GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 234.15 517.50 Td ( results to managed basis.) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 220 498 m 260 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 260 498 m 274 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 274 498 m 314 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 314 498 m 328 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 498 m 368 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 368 498 m 382 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382 498 m 422 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 422 498 m 436 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436 498 m 476 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 476 498 m 490 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 490 498 m 525 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 525 498 m 539 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 539 498 m 574 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 602 498 m 642 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 642 498 m 656 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 656 498 m 696 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 696 498 m 710 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 710 498 m 755 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 490 498 m 525 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 490 489 m 525 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 525 498 m 539 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 525 489 m 539 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 539 498 m 574 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 539 489 m 574 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 710 489 m 755 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 220 480 m 260 480 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 274 480 m 314 480 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 480 m 368 480 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382 480 m 422 480 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436 480 m 476 480 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 490 480 m 525 480 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 525 489 m 539 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 539 480 m 574 480 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 602 480 m 642 480 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 656 480 m 696 480 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 710 480 m 755 480 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 220 453 m 260 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 220 444 m 260 444 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 274 453 m 314 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 274 444 m 314 444 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 453 m 368 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 444 m 368 444 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382 453 m 422 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382 444 m 422 444 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436 453 m 476 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436 444 m 476 444 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 602 453 m 642 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 602 444 m 642 444 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 656 453 m 696 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 656 444 m 696 444 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 220 408 m 260 408 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 220 399 m 260 399 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 274 408 m 314 408 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 274 399 m 314 399 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 408 m 368 408 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 399 m 368 399 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382 408 m 422 408 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382 399 m 422 399 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436 408 m 476 408 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436 399 m 476 399 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 602 408 m 642 408 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 602 399 m 642 399 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 656 408 m 696 408 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 656 399 m 696 399 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 220 363 m 260 363 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 220 354 m 260 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 274 363 m 314 363 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 274 354 m 314 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 363 m 368 363 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 354 m 368 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382 363 m 422 363 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382 354 m 422 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 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i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 602 183 m 642 183 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 602 174 m 642 174 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 656 183 m 696 183 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 656 174 m 696 174 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 120 m 220 120 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.95 500.13 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 661.25 500.13 Td (FULL YEAR) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.30 491.13 Td (4Q16 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 713.45 491.13 Td (2016 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.15 482.13 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.15 482.13 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.15 482.13 Td (2Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.15 482.13 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.15 482.13 Td (4Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.65 482.13 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 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Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.50 419.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 621.10 419.13 Td (49,585) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 658.50 419.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 675.10 419.13 Td (50,033) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.80 419.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 749.15 419.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 410.13 Td (Fully taxable-equivalent adjustments \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.45 410.13 Td (645) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.45 410.13 Td (540) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.45 410.13 Td (529) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.45 410.13 Td (551) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.45 410.13 Td (575) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.45 410.13 Td (19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.45 410.18 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 624.45 410.13 Td (2,265) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 678.45 410.13 Td (1,980) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 742.45 410.18 Td (14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 401.13 Td (Total noninterest revenue - managed) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.50 401.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.10 401.13 Td (12,268) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.50 401.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 401.13 Td (13,610) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 401.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.10 401.13 Td (13,562) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.50 401.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.10 401.13 Td (12,410) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.50 401.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.10 401.13 Td (12,235) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.45 401.13 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 401.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.10 401.13 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.50 401.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 621.10 401.13 Td (51,850) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 658.50 401.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 675.10 401.13 Td (52,013) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.15 401.13 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 382.18115234375 m 94.5029296875 382.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 383.13 Td (NET INTEREST INCOME) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 374.13 Td (Net interest income - reported) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.50 374.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.10 374.13 Td (11,753) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.50 374.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 374.13 Td (11,603) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 374.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.10 374.13 Td (11,347) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.50 374.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.10 374.13 Td (11,380) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.50 374.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.10 374.13 Td (11,225) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.80 374.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.80 374.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.50 374.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 621.10 374.13 Td (46,083) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 658.50 374.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 675.10 374.13 Td (43,510) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 745.80 374.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 365.13 Td (Fully taxable-equivalent adjustments \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.45 365.13 Td (312) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.45 365.13 Td (299) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.45 365.13 Td (305) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.45 365.13 Td (293) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.45 365.13 Td (287) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.80 365.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.80 365.13 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 624.45 365.13 Td (1,209) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 678.45 365.13 Td (1,110) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 745.80 365.13 Td (9) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 356.13 Td (Net interest income - managed) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.50 356.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.10 356.13 Td (12,065) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.50 356.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 356.13 Td (11,902) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 356.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.10 356.13 Td (11,652) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.50 356.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.10 356.13 Td (11,673) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.50 356.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.10 356.13 Td (11,512) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.80 356.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.80 356.13 Td (5) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.50 356.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 621.10 356.13 Td (47,292) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 658.50 356.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 675.10 356.13 Td (44,620) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 745.80 356.13 Td (6) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 337.18115234375 m 89.173828125 337.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 338.13 Td (TOTAL NET REVENUE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 329.13 Td (Total net revenue - reported) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.10 329.13 Td (23,376) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 329.13 Td (24,673) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.10 329.13 Td (24,380) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.10 329.13 Td (23,239) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.10 329.13 Td (22,885) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 329.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 329.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.80 329.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 621.10 329.13 Td (95,668) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 658.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 675.10 329.13 Td (93,543) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 745.80 329.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 320.13 Td (Fully taxable-equivalent adjustments \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.45 320.13 Td (957) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.45 320.13 Td (839) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.45 320.13 Td (834) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.45 320.13 Td (844) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.45 320.13 Td (862) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.45 320.13 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.45 320.18 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 624.45 320.13 Td (3,474) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 678.45 320.13 Td (3,090) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 742.45 320.18 Td (12) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 311.13 Td (Total net revenue - managed) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.50 311.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.10 311.13 Td (24,333) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.50 311.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 311.13 Td (25,512) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 311.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.10 311.13 Td (25,214) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.50 311.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.10 311.13 Td (24,083) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.50 311.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.10 311.13 Td (23,747) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 311.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 311.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.80 311.13 Td (2) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.50 311.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 621.10 311.13 Td (99,142) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 658.50 311.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 675.10 311.13 Td (96,633) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 745.80 311.13 Td (3) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 292.18115234375 m 96.8408203125 292.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 293.13 Td (PRE-PROVISION PROFIT) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 284.13 Td (Pre-provision profit - reported) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.50 284.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.45 284.13 Td (9,543) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.50 284.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 284.13 Td (10,210) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 284.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.10 284.13 Td (10,742) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.50 284.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.45 284.13 Td (9,402) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.50 284.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.45 284.13 Td (8,622) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 284.13 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 284.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.45 284.18 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.50 284.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 621.10 284.13 Td (39,897) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 658.50 284.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 675.10 284.13 Td (34,529) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 742.45 284.18 Td (16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 275.13 Td (Fully taxable-equivalent adjustments \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.45 275.13 Td (957) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.45 275.13 Td (839) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.45 275.13 Td (834) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.45 275.13 Td (844) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.45 275.13 Td (862) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.45 275.13 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.45 275.18 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 624.45 275.13 Td (3,474) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 678.45 275.13 Td (3,090) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 742.45 275.18 Td (12) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 266.13 Td (Pre-provision profit - managed) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.50 266.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.10 266.13 Td (10,500) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.50 266.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 266.13 Td (11,049) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 266.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.10 266.13 Td (11,576) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.50 266.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.10 266.13 Td (10,246) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.50 266.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.45 266.13 Td (9,484) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 266.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 266.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.45 266.18 Td (11) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.50 266.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 621.10 266.13 Td (43,371) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 658.50 266.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 675.10 266.13 Td (37,619) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 742.45 266.18 Td (15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 247.18115234375 m 145.0693359375 247.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 248.13 Td (INCOME BEFORE INCOME TAX EXPENSE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 239.13 Td (Income before income tax expense - reported) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.50 239.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.45 239.13 Td (8,679) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.50 239.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.45 239.13 Td (8,939) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 239.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.45 239.13 Td (9,340) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.50 239.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.45 239.13 Td (7,578) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.50 239.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.45 239.13 Td (7,371) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 239.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 239.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.45 239.18 Td (18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.50 239.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 621.10 239.13 Td (34,536) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 658.50 239.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 675.10 239.13 Td (30,702) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 742.45 239.18 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 230.13 Td (Fully taxable-equivalent adjustments \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.45 230.13 Td (957) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.45 230.13 Td (839) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.45 230.13 Td (834) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.45 230.13 Td (844) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.45 230.13 Td (862) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.45 230.13 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.45 230.18 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 624.45 230.13 Td (3,474) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 678.45 230.13 Td (3,090) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 742.45 230.18 Td (12) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 221.13 Td (Income before income tax expense - managed) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.50 221.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.45 221.13 Td (9,636) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.50 221.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.45 221.13 Td (9,778) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 221.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.10 221.13 Td (10,174) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.50 221.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.45 221.13 Td (8,422) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.50 221.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.45 221.13 Td (8,233) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 221.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 221.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.45 221.18 Td (17) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.50 221.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 621.10 221.13 Td (38,010) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 658.50 221.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 675.10 221.13 Td (33,792) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 742.45 221.18 Td (12) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 202.18115234375 m 92.7333984375 202.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 203.13 Td (INCOME TAX EXPENSE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 194.13 Td (Income tax expense/\(benefit\) - reported) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.50 194.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.45 194.13 Td (1,952) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.50 194.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.45 194.13 Td (2,653) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 194.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.45 194.13 Td (3,140) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.50 194.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.45 194.13 Td (2,058) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.50 194.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.45 194.13 Td (1,937) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.45 194.13 Td (\(26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 194.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.80 194.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.50 194.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 624.45 194.13 Td (9,803) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 658.50 194.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 678.45 194.13 Td (6,260) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 742.45 194.18 Td (57) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 185.13 Td (Fully taxable-equivalent adjustments \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.45 185.13 Td (957) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.45 185.13 Td (839) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.45 185.13 Td (834) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.45 185.13 Td (844) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.45 185.13 Td (862) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.45 185.13 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.45 185.18 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 624.45 185.13 Td (3,474) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 678.45 185.13 Td (3,090) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 742.45 185.18 Td (12) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 176.13 Td (Income tax expense - managed) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.50 176.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.45 176.13 Td (2,909) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.50 176.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.45 176.13 Td (3,492) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 176.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.45 176.13 Td (3,974) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.50 176.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.45 176.13 Td (2,902) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.50 176.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.45 176.13 Td (2,799) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.45 176.13 Td (\(17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 176.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.80 176.13 Td (4) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.50 176.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 621.10 176.13 Td (13,277) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 658.50 176.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 678.45 176.13 Td (9,350) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 742.45 176.18 Td (42) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 157.18115234375 m 79.3916015625 157.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 158.13 Td (OVERHEAD RATIO) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 149.13 Td (Overhead ratio - reported) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.80 149.13 Td (59) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.50 149.13 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.80 149.13 Td (59) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.50 149.13 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.80 149.13 Td (56) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.50 149.13 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.80 149.13 Td (60) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.50 149.13 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.80 149.13 Td (62) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.50 149.13 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 632.80 149.13 Td (58) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 644.50 149.13 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.80 149.13 Td (63) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 698.50 149.13 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 140.13 Td (Overhead ratio - managed) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.80 140.13 Td (57) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.80 140.13 Td (57) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.80 140.13 Td (54) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.80 140.13 Td (57) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.80 140.13 Td (60) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 632.80 140.13 Td (56) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.80 140.13 Td (61) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 113.30 Td (See notes 1 and 2 on page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 96.23 113.30 Td (28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 102.90 113.30 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 98.95 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 98.95 Td (Predominantly recognized in the CIB and Commercial Banking \(CB\) business segments and Corporate.) Tj ET Q /GS0 gs q 208.00 0 0 15.00 559.50 566.67 cm /I8 Do Q endstream endobj 19 0 obj <> endobj 20 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.30 9.15 Td ( Page 8) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 533 m 261 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 261 533 m 275 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 275 533 m 315 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 315 533 m 329 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329 533 m 369 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 369 533 m 383 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 383 533 m 423 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 423 533 m 437 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 437 533 m 477 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 477 533 m 491 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 491 533 m 526 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 526 533 m 540 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 540 533 m 575 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 603 533 m 643 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 643 533 m 657 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 657 533 m 697 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 697 533 m 711 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 711 533 m 756 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 491 533 m 526 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 491 524 m 526 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 526 533 m 540 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 526 524 m 540 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 540 533 m 575 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 540 524 m 575 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 711 524 m 756 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 515 m 261 515 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 275 515 m 315 515 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329 515 m 369 515 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 383 515 m 423 515 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 437 515 m 477 515 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 491 524 m 526 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 491 515 m 526 515 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 526 524 m 540 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 540 524 m 575 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 540 515 m 575 515 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 603 515 m 643 515 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 657 515 m 697 515 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 711 515 m 756 515 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 461 m 261 461 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 275 461 m 315 461 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329 461 m 369 461 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 383 461 m 423 461 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 437 461 m 477 461 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 603 461 m 643 461 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 657 461 m 697 461 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 461 m 261 461 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 452 m 261 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 275 461 m 315 461 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 275 452 m 315 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329 461 m 369 461 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329 452 m 369 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 383 461 m 423 461 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 383 452 m 423 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 437 461 m 477 461 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 437 452 m 477 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 603 461 m 643 461 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 603 452 m 643 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 657 461 m 697 461 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 657 452 m 697 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 389 m 261 389 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 380 m 261 380 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 275 389 m 315 389 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 275 380 m 315 380 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329 389 m 369 389 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329 380 m 369 380 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 383 389 m 423 389 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 383 380 m 423 380 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 437 389 m 477 389 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 437 380 m 477 380 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 603 389 m 643 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405.45 490.13 Td (8,135) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 490.13 Td (7,069) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.45 490.13 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 490.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.45 490.18 Td (20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 622.10 490.13 Td (35,216) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 676.10 490.13 Td (33,542) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 746.80 490.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 481.13 Td (Commercial Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.45 481.13 Td (1,963) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.45 481.13 Td (1,870) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 481.13 Td (1,817) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.45 481.13 Td (1,803) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 481.13 Td (1,760) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.80 481.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.45 481.18 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 625.45 481.13 Td (7,453) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.45 481.13 Td (6,885) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 746.80 481.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 472.13 Td (Asset Management) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.45 472.13 Td (3,087) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.45 472.13 Td (3,047) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 472.13 Td (2,939) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.45 472.13 Td (2,972) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 472.13 Td (3,045) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.80 472.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.80 472.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 622.10 472.13 Td (12,045) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 676.10 472.13 Td (12,119) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.80 472.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 750.15 472.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 463.13 Td (Corporate) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 246.45 463.13 Td (\(197) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.50 463.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.45 463.13 Td (\(188) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 463.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.45 463.13 Td (\(158) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.50 463.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.80 463.13 Td (56) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.45 463.13 Td (651) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.80 463.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 463.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.15 463.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 628.45 463.13 Td (\(487) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 640.50 463.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 684.45 463.13 Td (267) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.15 463.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 454.13 Td (TOTAL NET REVENUE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 454.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 454.13 Td (24,333) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.50 454.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 454.13 Td (25,512) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 454.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 454.13 Td (25,214) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.50 454.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 454.13 Td (24,083) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.50 454.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.10 454.13 Td (23,747) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.80 454.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 454.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.80 454.13 Td (2) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.50 454.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 622.10 454.13 Td (99,142) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.50 454.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 676.10 454.13 Td (96,633) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 746.80 454.13 Td (3) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 435.18115234375 m 119.513671875 435.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 436.13 Td (TOTAL NONINTEREST EXPENSE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 427.13 Td (Consumer & Community Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 427.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.45 427.13 Td (6,303) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.50 427.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.45 427.13 Td (6,510) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 427.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 427.13 Td (6,004) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.50 427.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.45 427.13 Td (6,088) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.50 427.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 427.13 Td (6,272) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.80 427.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 427.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.10 427.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.50 427.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 622.10 427.13 Td (24,905) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.50 427.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 676.10 427.13 Td (24,909) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.15 427.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 418.13 Td (Corporate & Investment Bank) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.45 418.13 Td (4,172) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.45 418.13 Td (4,934) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 418.13 Td (5,078) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.45 418.13 Td (4,808) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 418.13 Td (4,436) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.45 418.13 Td (\(15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 418.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.80 418.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 567.15 418.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 622.10 418.13 Td (18,992) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 676.10 418.13 Td (21,361) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 741.45 418.18 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 750.15 418.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 409.13 Td (Commercial Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.45 409.13 Td (744) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.45 409.13 Td (746) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.45 409.13 Td (731) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.45 409.13 Td (713) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.45 409.13 Td (750) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.10 409.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.80 409.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 567.15 409.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 625.45 409.13 Td (2,934) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.45 409.13 Td (2,881) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 746.80 409.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 400.13 Td (Asset Management) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.45 400.13 Td (2,175) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.45 400.13 Td (2,130) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 400.13 Td (2,098) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.45 400.13 Td (2,075) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 400.13 Td (2,196) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.80 400.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.80 400.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 567.15 400.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 625.45 400.13 Td (8,478) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.45 400.13 Td (8,886) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.80 400.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 750.15 400.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 391.13 Td (Corporate) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.45 391.13 Td (439) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.45 391.13 Td (143) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.45 391.13 Td (\(273) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.50 391.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.45 391.13 Td (153) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.45 391.13 Td (609) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.10 391.13 Td (207) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.45 391.18 Td (\(28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 567.15 391.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 630.45 391.13 Td (462) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 684.45 391.13 Td (977) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 741.45 391.18 Td (\(53) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 750.15 391.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 382.13 Td (TOTAL NONINTEREST EXPENSE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 382.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 382.13 Td (13,833) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.50 382.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 382.13 Td (14,463) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 382.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 382.13 Td (13,638) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.50 382.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 382.13 Td (13,837) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.50 382.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.10 382.13 Td (14,263) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.80 382.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 382.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.80 382.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 567.15 382.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.50 382.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 622.10 382.13 Td (55,771) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.50 382.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 676.10 382.13 Td (59,014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.80 382.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 750.15 382.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 363.18115234375 m 118.83984375 363.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 364.13 Td (PRE-PROVISION PROFIT/\(LOSS\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 355.13 Td (Consumer & Community Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 355.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.45 355.13 Td (4,716) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.50 355.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.45 355.13 Td (4,818) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 355.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 355.13 Td (5,447) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.50 355.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.45 355.13 Td (5,029) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.50 355.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 355.13 Td (4,950) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.80 355.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 355.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.80 355.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 567.15 355.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.50 355.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 622.10 355.13 Td (20,010) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.50 355.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 676.10 355.13 Td (18,911) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 746.80 355.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 346.13 Td (Corporate & Investment Bank) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.45 346.13 Td (4,289) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.45 346.13 Td (4,521) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 346.13 Td (4,087) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.45 346.13 Td (3,327) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 346.13 Td (2,633) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.80 346.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 346.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.45 346.18 Td (63) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 622.10 346.13 Td (16,224) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 676.10 346.13 Td (12,181) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.45 346.18 Td (33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 337.13 Td (Commercial Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.45 337.13 Td (1,219) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.45 337.13 Td (1,124) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 337.13 Td (1,086) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.45 337.13 Td (1,090) Tj 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328.13 Td (3,567) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.45 328.13 Td (3,233) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.45 328.18 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 319.13 Td (Corporate) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 246.45 319.13 Td (\(636) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.50 319.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.45 319.13 Td (\(331) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 319.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.45 319.13 Td (115) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.80 319.13 Td (\(97) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.50 319.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.80 319.13 Td (42) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.45 319.13 Td (\(92) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 319.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.15 319.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 628.45 319.13 Td (\(949) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 640.50 319.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 682.45 319.13 Td (\(710) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 694.50 319.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 741.45 319.18 Td (\(34) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 750.15 319.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 310.13 Td (PRE-PROVISION PROFIT) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 310.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 310.13 Td (10,500) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.50 310.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 310.13 Td (11,049) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 310.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 310.13 Td (11,576) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.50 310.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 310.13 Td (10,246) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.50 310.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 310.13 Td (9,484) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.80 310.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 310.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.45 310.18 Td (11) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.50 310.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 622.10 310.13 Td (43,371) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.50 310.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 676.10 310.13 Td (37,619) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.45 310.18 Td (15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 291.18115234375 m 123.1787109375 291.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 292.13 Td (PROVISION FOR CREDIT LOSSES) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 283.13 Td (Consumer & Community Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 283.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.45 283.13 Td (949) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.50 283.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg 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0 0 rg BT 25.50 274.13 Td (Corporate & Investment Bank) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 246.45 274.13 Td (\(198) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.50 274.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.80 274.13 Td (67) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.45 274.13 Td (235) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.45 274.13 Td (459) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.80 274.13 Td (81) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.15 274.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.15 274.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 630.45 274.13 Td (563) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 684.45 274.13 Td (332) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.45 274.18 Td (70) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 265.13 Td (Commercial Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.45 265.13 Td (124) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.45 265.13 Td (\(121) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 265.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.80 265.13 Td (\(25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.50 265.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.45 265.13 Td (304) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.45 265.13 Td (117) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.15 265.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.80 265.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 630.45 265.13 Td (282) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 684.45 265.13 Td (442) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 741.45 265.18 Td (\(36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 750.15 265.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 256.13 Td (Asset Management) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 249.80 256.13 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.50 256.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.80 256.13 Td (32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.15 256.13 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.50 256.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.80 256.13 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.80 256.13 Td (17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.15 256.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.15 256.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 633.80 256.13 Td (26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 691.15 256.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.15 256.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 247.13 Td (Corporate) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.50 247.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.15 247.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 247.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.15 247.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.50 247.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.15 247.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.50 247.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 469.15 247.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.50 247.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.10 247.13 Td (100) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.10 247.13 Td (100) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 635.15 247.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 640.50 247.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 685.80 247.13 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 694.50 247.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.45 247.18 Td (60) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 238.13 Td (PROVISION FOR CREDIT LOSSES) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 238.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.45 238.13 Td (864) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.50 238.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.45 238.13 Td (1,271) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 238.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 238.13 Td (1,402) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.50 238.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.45 238.13 Td (1,824) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.50 238.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 238.13 Td (1,251) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.45 238.13 Td (\(32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 238.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.45 238.18 Td (\(31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 567.15 238.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.50 238.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 625.45 238.13 Td (5,361) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.50 238.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.45 238.13 Td (3,827) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.45 238.18 Td (40) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 219.18115234375 m 85.166015625 219.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 220.13 Td (NET INCOME/\(LOSS\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 211.13 Td (Consumer & Community Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 211.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.45 211.13 Td (2,364) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.50 211.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.45 211.13 Td (2,204) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 211.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 211.13 Td (2,656) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.50 211.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.45 211.13 Td (2,490) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.50 211.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 211.13 Td (2,407) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.80 211.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.80 211.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 567.15 211.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.50 211.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 625.45 211.13 Td (9,714) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.50 211.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.45 211.13 Td (9,789) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.80 211.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 750.15 211.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 202.13 Td (Corporate & Investment Bank) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.45 202.13 Td (3,431) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.45 202.13 Td (2,912) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 202.13 Td (2,493) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.45 202.13 Td (1,979) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 202.13 Td (1,748) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.45 202.13 Td (18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.45 202.18 Td (96) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 622.10 202.13 Td (10,815) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.45 202.13 Td (8,090) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.45 202.18 Td (34) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 193.13 Td (Commercial Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.45 193.13 Td (687) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.45 193.13 Td (778) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.45 193.13 Td (696) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.45 193.13 Td (496) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.45 193.13 Td (550) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.45 193.13 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 193.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.45 193.18 Td (25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 625.45 193.13 Td (2,657) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.45 193.13 Td (2,191) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.45 193.18 Td (21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 184.13 Td (Asset Management) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.45 184.13 Td (586) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.45 184.13 Td (557) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.45 184.13 Td (521) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.45 184.13 Td (587) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.45 184.13 Td (507) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.80 184.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.45 184.18 Td (16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 625.45 184.13 Td (2,251) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.45 184.13 Td (1,935) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.45 184.18 Td (16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 175.13 Td (Corporate) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 246.45 175.13 Td (\(341) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.50 175.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.45 175.13 Td (\(165) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 175.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.45 175.13 Td (\(166) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.50 175.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.80 175.13 Td (\(32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.50 175.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.45 175.13 Td (222) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.10 175.13 Td (\(107) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 175.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.15 175.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 628.45 175.13 Td (\(704) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 640.50 175.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.45 175.13 Td (2,437) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.15 175.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 166.13 Td (TOTAL NET INCOME) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 166.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.45 166.13 Td (6,727) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.50 166.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.45 166.13 Td (6,286) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 166.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 166.13 Td (6,200) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.50 166.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.45 166.13 Td (5,520) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.50 166.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 166.13 Td (5,434) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.80 166.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.45 166.18 Td (24) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.50 166.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 622.10 166.13 Td (24,733) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.50 166.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 676.10 166.13 Td (24,442) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 746.80 166.13 Td (1) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 139.30 Td (See notes 1 and 2 on page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 96.23 139.30 Td (28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 102.90 139.30 Td (.) Tj ET Q /GS0 gs q 208.00 0 0 15.00 558.50 564.67 cm /I9 Do Q endstream endobj 21 0 obj <> endobj 22 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.30 9.15 Td ( Page 9) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 472 540 m 501 540 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 501 540 m 515 540 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 515 540 m 545 540 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 558 540 m 596 540 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 596 540 m 618 540 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 618 540 m 632 540 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 632 540 m 670 540 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 670 540 m 684 540 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 684 540 m 698 540 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 698 540 m 742 540 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 698 532 m 742 532 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 190 524 m 228 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 253 524 m 291 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305 524 m 343 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 524 m 394 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407 524 m 445 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 472 524 m 501 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 515 524 m 545 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 558 524 m 596 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 632 524 m 670 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 698 524 m 742 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 190 287 m 228 287 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 253 287 m 291 287 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305 287 m 343 287 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 287 m 394 287 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 190 287 m 228 287 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 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180 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305 180 m 343 180 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 180 m 394 180 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407 180 m 445 180 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 162 m 190 162 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 571.73 Td (CAPITAL AND OTHER SELECTED BALANCE SHEET ITEMS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 563.13 Td (\(in millions, except ratio data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.95 549.18 Td (Dec 31, 2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.95 541.18 Td (Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 632.75 541.18 Td (FULL YEAR) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 197.95 533.18 Td (Dec 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 260.95 533.18 Td (Sep 30,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.15 533.18 Td (Jun 30,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.15 533.18 Td (Mar 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.95 533.18 Td (Dec 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.45 533.18 Td (Sep 30,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.95 533.18 Td (Dec 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 700.95 533.18 Td (2016 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 201.80 525.18 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.80 525.18 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.80 525.18 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.80 525.18 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.80 525.18 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.30 525.18 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.80 525.18 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.80 525.18 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 643.80 525.18 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 712.80 525.18 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 516.73115234375 m 59.9443359375 516.73115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 517.68 Td (CAPITAL \(a\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 509.18 Td (Risk-based capital metrics) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 501.18 Td (Standardized Transitional) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 493.18 Td (CET1 capital) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 192.50 493.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 200.45 493.18 Td (182,967) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.50 493.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.50 493.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.45 493.18 Td (181,606) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.50 493.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.45 493.18 Td (179,593) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 493.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.45 493.18 Td (177,531) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.50 493.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.45 493.18 Td (175,398) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 493.18 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 493.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.80 493.18 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.15 493.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 485.18 Td (Tier 1 capital) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 200.45 485.18 Td (208,118) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.50 485.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.45 485.18 Td (206,430) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.45 485.18 Td (204,390) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.45 485.18 Td (202,399) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.45 485.18 Td (200,482) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 485.18 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.80 485.18 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 477.18 Td (Total capital) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 200.45 477.18 Td (239,559) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.50 477.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.45 477.18 Td (241,004) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.45 477.18 Td (238,999) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.45 477.18 Td (236,954) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.45 477.18 Td (234,413) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.80 477.18 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 477.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.80 477.18 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 469.18 Td (Risk-weighted assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 195.45 469.18 Td (1,466,370) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.50 469.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.45 469.18 Td (1,480,291) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.45 469.18 Td (1,469,430) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.45 469.18 Td (1,470,741) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.45 469.18 Td (1,465,262) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.80 469.18 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 469.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.10 469.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 461.18 Td (CET1 capital ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.45 461.18 Td (12.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.15 461.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.50 461.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.45 461.18 Td (12.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.15 461.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.45 461.18 Td (12.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.15 461.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.45 461.18 Td (12.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.15 461.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.45 461.18 Td (12.0) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.15 461.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 453.18 Td (Tier 1 capital ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.45 453.18 Td (14.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.50 453.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.45 453.18 Td (13.9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.45 453.18 Td (13.9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.45 453.18 Td (13.8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.45 453.18 Td (13.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 445.18 Td (Total capital ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.45 445.18 Td (16.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.50 445.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.45 445.18 Td (16.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.45 445.18 Td (16.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.45 445.18 Td (16.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.45 445.18 Td (16.0) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 433.18 Td (Advanced Transitional) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 425.18 Td (CET1 capital) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 192.50 425.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 200.45 425.18 Td (182,967) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.50 425.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.45 425.18 Td (181,606) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.45 425.18 Td (179,593) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.45 425.18 Td (177,531) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.45 425.18 Td (175,398) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 425.18 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.80 425.18 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 417.18 Td (Tier 1 capital) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 200.45 417.18 Td (208,118) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.50 417.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.45 417.18 Td (206,430) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.45 417.18 Td (204,390) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.45 417.18 Td (202,399) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.45 417.18 Td (200,482) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 417.18 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.80 417.18 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 409.18 Td (Total capital) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 200.45 409.18 Td (228,528) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.50 409.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.45 409.18 Td (229,324) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.45 409.18 Td (227,865) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.45 409.18 Td (226,190) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.45 409.18 Td (224,616) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.10 409.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.80 409.18 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 401.18 Td (Risk-weighted assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 195.45 401.18 Td (1,479,374) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.50 401.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.45 401.18 Td (1,515,177) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.45 401.18 Td (1,497,509) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.45 401.18 Td (1,497,870) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.45 401.18 Td (1,485,336) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.80 401.18 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 401.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.10 401.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 393.18 Td (CET1 capital ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.45 393.18 Td (12.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.15 393.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.50 393.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.45 393.18 Td (12.0) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.15 393.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.45 393.18 Td (12.0) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.15 393.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.45 393.18 Td (11.9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.15 393.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.45 393.18 Td (11.8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.15 393.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 385.18 Td (Tier 1 capital ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.45 385.18 Td (14.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.50 385.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.45 385.18 Td (13.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.45 385.18 Td (13.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.45 385.18 Td (13.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.45 385.18 Td (13.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 377.18 Td (Total capital ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.45 377.18 Td (15.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.50 377.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.45 377.18 Td (15.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.45 377.18 Td (15.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.45 377.18 Td (15.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.45 377.18 Td (15.1) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 364.18 Td (Leverage-based capital metrics) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 356.18 Td (Adjusted average assets \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 192.50 356.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 195.45 356.18 Td (2,484,637) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.50 356.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.50 356.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.45 356.18 Td (2,427,423) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.50 356.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.45 356.18 Td (2,391,819) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 356.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.45 356.18 Td (2,345,926) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.50 356.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.45 356.18 Td (2,358,471) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 356.18 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.80 356.18 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 348.18 Td (Tier 1 leverage ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 213.75 348.18 Td (8.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.15 348.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.50 348.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.80 348.18 Td (8.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.15 348.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.80 348.18 Td (8.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.15 348.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.80 348.18 Td (8.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.15 348.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.80 348.18 Td (8.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.15 348.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 340.18 Td (SLR leverage exposure \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 192.50 340.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 195.45 340.18 Td (3,192,582) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.50 340.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.50 340.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.45 340.18 Td (3,140,733) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.45 340.18 Td (3,094,545) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.45 340.18 Td (3,047,558) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.45 340.18 Td (3,079,797) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 340.18 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.80 340.18 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 332.18 Td (SLR \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 213.75 332.18 Td (6.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.15 332.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.50 332.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.80 332.18 Td (6.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.15 332.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.80 332.18 Td (6.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.15 332.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.80 332.18 Td (6.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.15 332.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.80 332.18 Td (6.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.15 332.18 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 319.73115234375 m 155.267578125 319.73115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 320.68 Td (TANGIBLE COMMON EQUITY \(period-end\) \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 312.18 Td (Common stockholders?equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 192.50 312.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 200.45 312.18 Td (228,122) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.50 312.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.45 312.18 Td (228,263) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.50 312.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.45 312.18 Td (226,355) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 312.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.45 312.18 Td (224,089) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.50 312.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.45 312.18 Td (221,505) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.10 312.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.80 312.18 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 304.18 Td (Less: Goodwill) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 203.75 304.18 Td (47,288) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 266.75 304.18 Td (47,302) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.75 304.18 Td (47,303) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 369.75 304.18 Td (47,310) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.75 304.18 Td (47,325) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.10 304.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.10 304.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 296.18 Td (Less: Other intangible assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 212.10 296.18 Td (862) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.10 296.18 Td (887) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.10 296.18 Td (917) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 378.10 296.18 Td (940) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.10 296.18 Td (1,015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.80 296.18 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 296.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 530.45 296.18 Td (\(15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.15 296.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 288.18 Td (Add: Deferred tax liabilities \(e\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.10 288.18 Td (3,230) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.10 288.18 Td (3,232) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.10 288.18 Td (3,220) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.10 288.18 Td (3,205) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.10 288.18 Td (3,148) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.10 288.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.80 288.18 Td (3) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 280.13 Td (Total tangible common equity) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 192.50 280.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 200.45 280.13 Td (183,202) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.50 280.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.45 280.13 Td (183,306) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.50 280.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.45 280.13 Td (181,355) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 280.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.45 280.13 Td (179,044) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.50 280.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.45 280.13 Td (176,313) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.10 280.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.80 280.13 Td (4) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 266.73115234375 m 146.953125 266.73115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 267.68 Td (TANGIBLE COMMON EQUITY \(average\) \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 259.18 Td (Common stockholders?equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 192.50 259.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 200.45 259.18 Td (226,410) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.50 259.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.45 259.18 Td (226,089) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.50 259.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.45 259.18 Td (224,429) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 259.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.45 259.18 Td (221,561) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.50 259.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.45 259.18 Td (219,549) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.10 259.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.80 259.18 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.50 259.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.45 259.18 Td (224,631) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 634.50 259.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 642.45 259.18 Td (215,690) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.80 259.18 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 251.18 Td (Less: Goodwill) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 203.75 251.18 Td (47,296) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 266.75 251.18 Td (47,302) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.75 251.18 Td (47,309) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 369.75 251.18 Td (47,332) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.75 251.18 Td (47,377) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.10 251.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.10 251.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.75 251.18 Td (47,310) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 645.75 251.18 Td (47,445) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 730.15 251.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 243.18 Td (Less: Other intangible assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 212.10 243.18 Td (873) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.10 243.18 Td (903) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.10 243.18 Td (928) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 378.10 243.18 Td (985) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.10 243.18 Td (1,030) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.80 243.18 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 243.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 530.45 243.18 Td (\(15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.15 243.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 580.10 243.18 Td (922) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 649.10 243.18 Td (1,092) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 727.45 243.18 Td (\(16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 736.15 243.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 235.18 Td (Add: Deferred tax liabilities \(e\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.10 235.18 Td (3,231) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.10 235.18 Td (3,226) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.10 235.18 Td (3,213) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.10 235.18 Td (3,177) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.10 235.18 Td (3,127) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.10 235.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.80 235.18 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 575.10 235.18 Td (3,212) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 649.10 235.18 Td (2,964) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.80 235.18 Td (8) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 227.13 Td (Total tangible common equity) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 192.50 227.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 200.45 227.13 Td (181,472) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.50 227.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.45 227.13 Td (181,110) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.50 227.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.45 227.13 Td (179,405) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 227.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.45 227.13 Td (176,421) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.50 227.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.45 227.13 Td (174,269) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.10 227.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.80 227.13 Td (4) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.50 227.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.45 227.18 Td (179,611) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 634.50 227.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 642.45 227.18 Td (170,117) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.80 227.13 Td (6) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 213.73115234375 m 123.83203125 213.73115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 214.68 Td (INTANGIBLE ASSETS \(period-end\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 206.18 Td (Goodwill) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 192.50 206.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 203.75 206.18 Td (47,288) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.50 206.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 266.75 206.18 Td (47,302) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.50 206.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.75 206.18 Td (47,303) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 206.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 369.75 206.18 Td (47,310) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.50 206.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.75 206.18 Td (47,325) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.10 206.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.10 206.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 198.18 Td (Mortgage servicing rights) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.10 198.18 Td (6,096) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.10 198.18 Td (4,937) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.10 198.18 Td (5,072) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.10 198.18 Td (5,658) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.10 198.18 Td (6,608) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.45 198.18 Td (23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.80 198.18 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.15 198.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 190.18 Td (Other intangible assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 212.10 190.18 Td (862) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.10 190.18 Td (887) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.10 190.18 Td (917) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 378.10 190.18 Td (940) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.10 190.18 Td (1,015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.80 190.18 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 190.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 530.45 190.18 Td (\(15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.15 190.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 182.13 Td (Total intangible assets) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 192.50 182.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 203.75 182.18 Td (54,246) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.50 182.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 266.75 182.13 Td (53,126) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.50 182.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.75 182.13 Td (53,292) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 182.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 369.75 182.13 Td (53,908) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.50 182.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.75 182.13 Td (54,948) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 182.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.80 182.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.15 182.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 155.30 Td (See notes 1 and 2 on page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 96.23 155.30 Td (28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 102.90 155.30 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 140.90 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 140.90 Td (Basel III presents two comprehensive methodologies for calculating risk-weighted assets: a Standardized approach and an ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 367.35 140.90 Td (Advanced approach. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 423.73 140.90 Td (As required by the Collins ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 493.43 140.90 Td (Amendment of the W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 549.57 140.90 Td (all Street Reform and Consumer Protection ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 665.62 140.90 Td (Act, the capital adequacy of the Firm is ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 133.70 Td (evaluated against the Basel III approach \(Standardized or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.94 133.70 Td (Advanced\) that results, for each quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 299.99 133.70 Td (, in the lower ratio \(the Collins Floor\). For further discussion of the implementation of Basel III, see Capital Management on pages 149-158 of the 2015 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 703.54 133.70 Td (Annual Report, and on ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 126.55 Td (pages 67?3 of the Firm's Quarterly Report on Form 10-Q for the quarterly period ended September 30, 2016.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 119.35 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 119.35 Td (Adjusted average assets, for purposes of calculating leverage ratios, includes total quarterly average assets adjusted for on balance sheet assets that are subject to deduction from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 518.00 119.35 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 521.44 119.35 Td (ier 1 capital, predominately goodwill and other intangible assets. ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 112.15 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 112.15 Td (The supplementary leverage ratio \(SLR\) under Basel III is defined as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 228.48 112.15 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.93 112.15 Td (ier 1 capital divided by the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 316.19 112.15 Td (s total leverage exposure. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 386.45 112.15 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 389.45 112.15 Td (otal leverage exposure is calculated by taking the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 535.42 112.15 Td (s adjusted average assets as calculated for the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 662.05 112.15 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 665.49 112.15 Td (ier 1 leverage ratio, and adding certain ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 104.95 Td (of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 45.40 104.95 Td (f-balance sheet exposures, such as undrawn commitments and derivatives potential future exposure.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 97.70 Td (\(d\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 97.70 Td (For further discussion of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 106.42 97.70 Td (TCE, see page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 148.11 97.70 Td (28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 154.78 97.70 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 90.50 Td (\(e\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 90.50 Td (Represents deferred tax liabilities related to tax-deductible goodwill and to identifiable intangibles created in non-taxable transactions, which are netted against goodwill and other intangibles when calculating ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 589.06 90.50 Td (TCE.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 83.35 Td (\(f\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 83.35 Td (Estimated.) Tj ET Q /GS0 gs q 203.00 0 0 14.98 549.50 565.67 cm /I10 Do Q endstream endobj 23 0 obj <> endobj 24 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 9.15 Td ( Page 10) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 543 m 261 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 261 543 m 275 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 275 543 m 315 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 315 543 m 329 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329 543 m 369 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 369 543 m 383 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 383 543 m 423 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 423 543 m 437 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 437 543 m 477 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 477 543 m 491 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 491 543 m 526 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 526 543 m 540 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 540 543 m 575 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 603 543 m 643 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 643 543 m 657 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 657 543 m 697 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 697 543 m 711 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 711 543 m 756 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 491 543 m 526 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 491 534 m 526 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 526 543 m 540 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 526 534 m 540 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 540 543 m 575 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 540 534 m 575 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 711 534 m 756 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 525 m 261 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 275 525 m 315 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329 525 m 369 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 383 525 m 423 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 437 525 m 477 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 491 525 m 526 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 526 534 m 540 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 540 525 m 575 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 603 525 m 643 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 657 525 m 697 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 711 534 m 756 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 711 525 m 756 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 489 m 261 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 275 489 m 315 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329 489 m 369 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 383 489 m 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697 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 657 453 m 697 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 438 m 261 438 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 275 438 m 315 438 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329 438 m 369 438 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 383 438 m 423 438 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 437 438 m 477 438 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 603 438 m 643 438 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 657 438 m 697 438 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 429 m 261 429 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 275 429 m 315 429 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329 429 m 369 429 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 383 429 m 423 429 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 437 429 m 477 429 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 603 429 m 643 429 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 657 429 m 697 429 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 377 m 261 377 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 368 m 261 368 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 275 377 m 315 377 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 275 368 m 315 368 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329 377 m 369 377 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329 368 m 369 368 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 383 377 m 423 377 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 383 368 m 423 368 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 437 377 m 477 377 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 437 368 m 477 368 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 603 377 m 643 377 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 603 368 m 643 368 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 657 377 m 697 377 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 657 368 m 697 368 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 359 m 261 359 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 275 359 m 315 359 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329 359 m 369 359 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 383 359 m 423 359 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 437 359 m 477 359 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 603 359 m 643 359 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 657 359 m 697 359 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 206 m 221 206 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 571.73 Td (EARNINGS PER SHARE AND RELATED INFORMATION) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 563.13 Td (\(in millions, except per share and ratio data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.95 545.13 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 662.25 545.13 Td (FULL YEAR) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.30 536.13 Td (4Q16 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 714.45 536.13 Td (2016 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.15 527.13 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.15 527.13 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.15 527.13 Td (2Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.15 527.13 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.15 527.13 Td (4Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.65 527.13 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.65 527.13 Td (4Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 615.80 527.13 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.80 527.13 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 726.30 527.13 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 517.18115234375 m 93.84375 517.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 518.13 Td (EARNINGS PER SHARE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 509.13 Td (Basic earnings per share) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 500.13 Td (Net income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 500.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 500.18 Td (6,727) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.50 500.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 500.18 Td (6,286) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 500.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 500.13 Td (6,200) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.50 500.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 500.13 Td (5,520) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.50 500.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.10 500.13 Td (5,434) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.80 500.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.15 500.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 500.18 Td (24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.15 500.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.50 500.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 618.75 500.13 Td (24,733) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.50 500.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 672.75 500.13 Td (24,442) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 746.80 500.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 750.15 500.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 491.13 Td (Less: Preferred stock dividends) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.10 491.18 Td (412) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.10 491.18 Td (412) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.10 491.13 Td (411) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.10 491.13 Td (412) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.10 491.13 Td (418) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.10 491.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.80 491.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.15 491.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 622.10 491.13 Td (1,647) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 676.10 491.13 Td (1,515) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 746.80 491.13 Td (9) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 482.13 Td (Net income applicable to common equity) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 482.18 Td (6,315) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 482.18 Td (5,874) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 482.13 Td (5,789) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 482.13 Td (5,108) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.10 482.13 Td (5,016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.80 482.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 482.18 Td (26) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 618.75 482.13 Td (23,086) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 672.75 482.13 Td (22,927) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 746.80 482.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 473.13 Td (Less: Dividends and undistributed earnings allocated to) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 464.13 Td (participating securities) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.10 464.18 Td (135) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.10 464.18 Td (127) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.10 464.13 Td (123) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.10 464.13 Td (117) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.10 464.13 Td (108) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.80 464.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 464.18 Td (25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.10 464.13 Td (503) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 681.10 464.13 Td (521) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.80 464.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 750.15 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 455.13 Td (Net income applicable to common stockholders) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 455.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 455.18 Td (6,180) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.50 455.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 455.18 Td (5,747) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 455.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 455.13 Td (5,666) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.50 455.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 455.13 Td (4,991) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.50 455.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.10 455.13 Td (4,908) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.80 455.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 455.18 Td (26) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.50 455.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 618.75 455.13 Td (22,583) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.50 455.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 672.75 455.13 Td (22,406) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 746.80 455.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 440.13 Td (Total weighted-average basic shares outstanding) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.10 440.18 Td (3,570.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.10 440.18 Td (3,597.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.10 440.13 Td (3,635.8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.10 440.13 Td (3,669.9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.10 440.13 Td (3,674.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.80 440.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.15 440.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.80 440.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.15 440.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.10 440.13 Td (3,618.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 671.10 440.13 Td (3,700.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.80 440.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 750.15 440.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 431.13 Td (Net income per share) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 431.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.45 431.13 Td (1.73) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.50 431.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.45 431.13 Td (1.60) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 431.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 431.13 Td (1.56) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.50 431.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.45 431.13 Td (1.36) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.50 431.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 431.13 Td (1.34) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.80 431.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 431.18 Td (29) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.50 431.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 625.45 431.18 Td (6.24) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.50 431.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.45 431.18 Td (6.05) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 746.80 431.13 Td (3) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 413.13 Td (Diluted earnings per share) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 404.13 Td (Net income applicable to common stockholders) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 404.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 404.18 Td (6,180) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.50 404.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 404.18 Td (5,747) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 404.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 404.13 Td (5,666) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.50 404.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 404.13 Td (4,991) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.50 404.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.10 404.13 Td (4,908) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.80 404.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 404.18 Td (26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.50 404.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 618.75 404.13 Td (22,583) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.50 404.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 672.75 404.13 Td (22,406) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 746.80 404.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 395.13 Td (Total weighted-average basic shares outstanding) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.10 395.18 Td (3,570.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.10 395.18 Td (3,597.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.10 395.13 Td (3,635.8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.10 395.13 Td (3,669.9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.10 395.13 Td (3,674.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.80 395.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.15 395.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.80 395.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.15 395.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.10 395.13 Td (3,618.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 671.10 395.13 Td (3,700.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.80 395.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 750.15 395.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 386.13 Td (Add: Employee stock options, stock appreciation rights \(SARs\),) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 380.13 Td (warrants and performance share units \(PSUs\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.45 380.78 Td (35.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.45 380.78 Td (32.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 380.78 Td (30.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.45 380.78 Td (27.0) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 380.78 Td (30.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.45 380.78 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 380.83 Td (16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 625.45 380.83 Td (31.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.45 380.83 Td (32.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.80 380.78 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 750.15 380.78 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 370.13 Td (Total weighted-average diluted shares outstanding) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.10 370.18 Td (3,606.0) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.10 370.18 Td (3,629.6) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.10 370.13 Td (3,666.5) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.10 370.13 Td (3,696.9) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.10 370.13 Td (3,704.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.80 370.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.15 370.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.80 370.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.15 370.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.10 370.13 Td (3,649.8) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 671.10 370.13 Td (3,732.8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.80 370.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 750.15 370.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 361.13 Td (Net income per share) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 361.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.45 361.13 Td (1.71) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.50 361.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.45 361.13 Td (1.58) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 361.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 361.13 Td (1.55) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.50 361.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.45 361.13 Td (1.35) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.50 361.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 361.13 Td (1.32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.80 361.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 361.18 Td (30) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.50 361.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 625.45 361.18 Td (6.19) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.50 361.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.45 361.18 Td (6.00) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 746.80 361.13 Td (3) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 342.18115234375 m 87.8349609375 342.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 343.13 Td (COMMON DIVIDENDS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 334.13 Td (Cash dividends declared per share) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 334.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.45 334.13 Td (0.48) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.50 334.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.45 334.13 Td (0.48) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 334.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 334.13 Td (0.48) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.50 334.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.45 334.13 Td (0.44) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.50 334.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 334.13 Td (0.44) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.10 334.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.80 334.13 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.50 334.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 625.45 334.18 Td (1.88) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.50 334.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.45 334.18 Td (1.72) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 746.80 334.13 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 325.13 Td (Dividend payout ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.45 325.13 Td (28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.15 325.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.45 325.13 Td (30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.15 325.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.45 325.13 Td (31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.15 325.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.45 325.13 Td (32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.15 325.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.45 325.13 Td (33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.15 325.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 630.45 325.18 Td (30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 637.15 325.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 684.45 325.18 Td (28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 691.15 325.13 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 306.18115234375 m 163.0634765625 306.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 307.13 Td (COMMON EQUITY REPURCHASE PROGRAM \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 298.13 Td (Total shares of common stock repurchased) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.45 298.13 Td (29.8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.45 298.13 Td (35.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 298.13 Td (45.8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.45 298.13 Td (29.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 298.13 Td (19.0) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.45 298.13 Td (\(16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.15 298.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 298.18 Td (57) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 622.10 298.13 Td (140.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.45 298.18 Td (89.8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.45 298.18 Td (56) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 289.13 Td (Average price paid per share of common stock) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 289.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 289.18 Td (75.56) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.50 289.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 289.18 Td (64.46) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 289.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 289.13 Td (61.93) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.50 289.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 289.13 Td (58.17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.50 289.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.10 289.13 Td (63.92) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.45 289.13 Td (17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 289.18 Td (18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.50 289.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 622.10 289.13 Td (64.68) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.50 289.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 676.10 289.13 Td (62.51) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 746.80 289.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 280.13 Td (Aggregate repurchases of common equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 280.18 Td (2,251) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 280.18 Td (2,295) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 280.13 Td (2,840) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 280.13 Td (1,696) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.10 280.13 Td (1,219) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.80 280.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.15 280.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 280.18 Td (85) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 622.10 280.13 Td (9,082) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 676.10 280.13 Td (5,616) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.45 280.18 Td (62) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 261.18115234375 m 91.51171875 261.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 262.13 Td (EMPLOYEE ISSUANCE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 253.13 Td (Shares issued from treasury stock related to employee) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 244.13 Td (stock-based compensation awards and employee stock) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 235.13 Td (purchase plans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 246.80 235.18 Td (2.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.80 235.18 Td (1.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.80 235.13 Td (1.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.45 235.13 Td (22.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.80 235.13 Td (1.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.45 235.13 Td (77) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.10 235.13 Td (109) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 625.45 235.18 Td (27.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.45 235.18 Td (33.8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 741.45 235.18 Td (\(20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 750.15 235.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 226.13 Td (Net impact of employee issuances on stockholders?equity \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 226.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.10 226.18 Td (164) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.50 226.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.10 226.18 Td (226) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 226.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.10 226.13 Td (250) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.50 226.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.10 226.13 Td (366) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.50 226.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.10 226.13 Td (252) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.45 226.13 Td (\(27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.15 226.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.45 226.18 Td (\(35) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.15 226.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.50 226.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 622.10 226.13 Td (1,006) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.50 226.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 676.10 226.13 Td (1,123) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 741.45 226.18 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 750.15 226.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 199.30 Td (See notes 1 and 2 on page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 96.23 199.30 Td (28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 102.90 199.30 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 184.90 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 184.90 Td (On June 29, 2016, the Firm announced, in connection with the release of its 2016 Comprehensive Capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.00 184.90 Td (Analysis and Review results, that it is authorized to repurchase up to $10.6 billion of common equity between July 1, 2016 and June 30, 2017, under a new equity ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 177.70 Td (repurchase program authorized by the Board of Directors.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 170.55 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 170.55 Td (The net impact of employee issuances on stockholders? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 187.69 170.55 Td ( equity is driven by the cost of equity compensation awards that is recognized over the applicable vesting periods. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 490.42 170.55 Td (The cost is partially of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 548.33 170.55 Td (fset by tax impacts related to the distribution of shares and the exercise of employee ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 163.35 Td (stock options and SARs.) Tj ET Q /GS0 gs q 208.00 0 0 15.00 558.50 565.67 cm /I11 Do Q endstream endobj 25 0 obj <> endobj 26 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.40 9.15 Td ( Page 1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 738.64 9.15 Td (1) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 508.1 m 244 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 244 508.1 m 257 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 257 508.1 m 298 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 298 508.1 m 311 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 311 508.1 m 351 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 351 508.1 m 364 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 364 508.1 m 403 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 403 508.1 m 417 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 417 508.1 m 456 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 456 508.1 m 470 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 470 508.1 m 505 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505 508.1 m 518 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 518 508.1 m 553 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 580 508.1 m 619 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 619 508.1 m 633 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 633 508.1 m 672 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 672 508.1 m 684 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 684 508.1 m 728 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 470 508.1 m 505 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 470 499.1 m 505 499.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505 508.1 m 518 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505 499.1 m 518 499.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 518 508.1 m 553 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 518 499.1 m 553 499.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 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3 M 417 209.10000000000002 m 456 209.10000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 580 218.10000000000002 m 619 218.10000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 580 209.10000000000002 m 619 209.10000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 633 218.10000000000002 m 672 218.10000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 633 209.10000000000002 m 672 209.10000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 128.10000000000002 m 203 128.10000000000002 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 565.23 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 554.83 Td (CONSUMER & COMMUNITY BANKING) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 546.23 Td (FINANCIAL HIGHLIGHTS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 537.23 Td (\(in millions, except ratio data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.95 510.23 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 636.75 510.23 Td (FULL YEAR) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 501.23 Td (4Q16 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.95 501.23 Td (2016 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 215.65 492.23 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.65 492.23 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.15 492.23 Td (2Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.65 492.23 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.65 492.23 Td (4Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.65 492.23 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.65 492.23 Td (4Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.30 492.23 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 645.30 492.23 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 698.80 492.23 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 482.28115234375 m 86.94140625 482.28115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 483.23 Td (INCOME STATEMENT) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 474.23 Td (REVENUE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 465.23 Td (Lending- and deposit-related fees) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.50 465.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 231.45 465.23 Td (841) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.50 465.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 465.23 Td (841) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.50 465.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 465.23 Td (780) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.50 465.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.45 465.23 Td (769) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 419.50 465.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.45 465.23 Td (817) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.10 465.23 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.15 465.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.80 465.23 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.15 465.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 582.50 465.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 601.45 465.23 Td (3,231) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 635.50 465.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.45 465.23 Td (3,137) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.80 465.23 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.15 465.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 456.23 Td (Asset management, administration and commissions) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 231.45 456.23 Td (497) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 456.23 Td (531) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 456.23 Td (535) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.45 456.23 Td (530) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.45 456.23 Td (524) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.80 456.23 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.15 456.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 456.23 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.15 456.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 601.45 456.23 Td (2,093) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.45 456.23 Td (2,172) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 716.80 456.23 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.15 456.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 447.23 Td (Mortgage fees and related income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 231.45 447.23 Td (510) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 447.23 Td (624) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 447.23 Td (689) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.45 447.23 Td (667) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.45 447.23 Td (556) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.45 447.23 Td (\(18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.15 447.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 447.23 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.15 447.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 601.45 447.23 Td (2,490) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.45 447.23 Td (2,511) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 716.80 447.23 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.15 447.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 438.23 Td (Card income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 231.45 438.23 Td (821) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 438.23 Td (1,099) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.45 438.23 Td (1,253) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 438.23 Td (1,191) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 438.23 Td (1,326) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.45 438.23 Td (\(25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.15 438.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.45 438.28 Td (\(38) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.15 438.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 601.45 438.23 Td (4,364) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.45 438.23 Td (5,491) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 713.45 438.28 Td (\(21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.15 438.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 429.23 Td (All other income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 231.45 429.23 Td (774) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 429.23 Td (773) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 429.23 Td (881) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.45 429.23 Td (649) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.45 429.23 Td (815) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.10 429.23 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 429.23 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.15 429.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 601.45 429.23 Td (3,077) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.45 429.23 Td (2,281) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.45 429.28 Td (35) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 420.23 Td (Noninterest revenue) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.45 420.23 Td (3,443) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 420.23 Td (3,868) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.45 420.23 Td (4,138) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 420.23 Td (3,806) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 420.23 Td (4,038) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.45 420.23 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.15 420.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.45 420.28 Td (\(15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.15 420.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 598.10 420.23 Td (15,255) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 651.10 420.23 Td (15,592) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 716.80 420.23 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.15 420.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 411.23 Td (Net interest income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.45 411.23 Td (7,576) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 411.23 Td (7,460) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.45 411.23 Td (7,313) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 411.23 Td (7,311) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 411.23 Td (7,184) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.80 411.23 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.80 411.23 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 598.10 411.23 Td (29,660) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 651.10 411.23 Td (28,228) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.80 411.23 Td (5) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 402.23 Td (TOTAL NET REVENUE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.10 402.23 Td (11,019) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.10 402.23 Td (11,328) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.10 402.23 Td (11,451) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.10 402.23 Td (11,117) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.10 402.23 Td (11,222) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.80 402.23 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.15 402.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 402.23 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.15 402.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 598.10 402.23 Td (44,915) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 651.10 402.23 Td (43,820) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.80 402.23 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 384.23 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 231.45 384.23 Td (949) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 384.23 Td (1,294) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.45 384.23 Td (1,201) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 384.23 Td (1,050) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 384.23 Td (1,038) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.45 384.23 Td (\(27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.15 384.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 384.23 Td (\(9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.15 384.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 601.45 384.23 Td (4,494) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.45 384.23 Td (3,059) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.45 384.28 Td (47) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 366.23 Td (NONINTEREST EXPENSE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 357.23 Td (Compensation expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.45 357.23 Td (2,468) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 357.23 Td (2,453) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.45 357.23 Td (2,420) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 357.23 Td (2,382) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 357.23 Td (2,349) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.80 357.23 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.80 357.23 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 601.45 357.23 Td (9,723) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.45 357.23 Td (9,770) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 716.15 357.23 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 347.88 Td (Noncompensation expense \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.45 347.88 Td (3,835) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 347.88 Td (4,057) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.45 347.88 Td (3,584) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 347.88 Td (3,706) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 347.88 Td (3,923) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.80 347.88 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.15 347.88 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 347.88 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.15 347.88 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 598.10 347.88 Td (15,182) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 651.10 347.88 Td (15,139) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 716.15 347.88 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 337.23 Td (TOTAL NONINTEREST EXPENSE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.45 337.23 Td (6,303) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 337.23 Td (6,510) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.45 337.23 Td (6,004) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 337.23 Td (6,088) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 337.23 Td (6,272) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.80 337.23 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.15 337.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.10 337.23 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 598.10 337.23 Td (24,905) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 651.10 337.23 Td (24,909) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 716.15 337.23 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 319.23 Td (Income before income tax expense) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.45 319.23 Td (3,767) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 319.23 Td (3,524) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.45 319.23 Td (4,246) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 319.23 Td (3,979) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 319.23 Td (3,912) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.80 319.23 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 319.23 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.15 319.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 598.10 319.23 Td (15,516) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 651.10 319.23 Td (15,852) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 716.80 319.23 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.15 319.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 310.23 Td (Income tax expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.45 310.23 Td (1,403) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 310.23 Td (1,320) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.45 310.23 Td (1,590) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 310.23 Td (1,489) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 310.23 Td (1,505) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.80 310.23 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 310.23 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.15 310.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 601.45 310.23 Td (5,802) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.45 310.23 Td (6,063) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 716.80 310.23 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.15 310.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 301.23 Td (NET INCOME) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.50 301.23 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.45 301.23 Td (2,364) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.50 301.23 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 301.23 Td (2,204) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.50 301.23 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.45 301.23 Td (2,656) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.50 301.23 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 301.23 Td (2,490) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 419.50 301.23 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 301.23 Td (2,407) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.80 301.23 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 301.23 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.15 301.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 582.50 301.23 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 601.45 301.23 Td (9,714) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 635.50 301.23 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.45 301.23 Td (9,789) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 716.80 301.23 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.15 301.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 282.28115234375 m 122.07421875 282.28115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 283.23 Td (REVENUE BY LINE OF BUSINESS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 274.23 Td (Consumer & Business Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.50 274.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.45 274.23 Td (4,774) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.50 274.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 274.23 Td (4,719) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.50 274.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.45 274.23 Td (4,616) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.50 274.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 274.23 Td (4,550) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 419.50 274.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 274.23 Td (4,587) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.80 274.23 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.80 274.23 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 582.50 274.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 598.10 274.23 Td (18,659) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 635.50 274.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 651.10 274.23 Td (17,983) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.80 274.23 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 265.23 Td (Mortgage Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.45 265.23 Td (1,690) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 265.23 Td (1,874) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.45 265.23 Td (1,921) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 265.23 Td (1,876) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 265.23 Td (1,680) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.45 265.23 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.15 265.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.80 265.23 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 601.45 265.23 Td (7,361) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.45 265.23 Td (6,817) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.80 265.23 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 256.23 Td (Card, Commerce Solutions & Auto) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.45 256.23 Td (4,555) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 256.23 Td (4,735) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.45 256.23 Td (4,914) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 256.23 Td (4,691) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 256.23 Td (4,955) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.80 256.23 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.15 256.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 256.23 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.15 256.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 598.10 256.23 Td (18,895) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 651.10 256.23 Td (19,020) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 716.80 256.23 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.15 256.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 237.28115234375002 m 176.7216796875 237.28115234375002 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 238.23 Td (MORTGAGE FEES AND RELATED INCOME DETAILS:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 229.23 Td (Net production revenue) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 231.45 229.23 Td (183) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 229.23 Td (247) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 229.23 Td (261) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.45 229.23 Td (162) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.45 229.23 Td (123) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.45 229.23 Td (\(26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.15 229.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.45 229.28 Td (49) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 606.45 229.23 Td (853) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.45 229.23 Td (769) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.45 229.28 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 220.23 Td (Net mortgage servicing revenue \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 231.45 220.23 Td (327) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 220.23 Td (377) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 220.23 Td (428) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.45 220.23 Td (505) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.45 220.23 Td (433) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.45 220.23 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.15 220.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.45 220.28 Td (\(24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.15 220.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 601.45 220.23 Td (1,637) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.45 220.23 Td (1,742) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 716.80 220.23 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.15 220.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 211.23 Td (Mortgage fees and related income) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.50 211.23 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 231.45 211.23 Td (510) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.50 211.23 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 211.23 Td (624) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.50 211.23 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 211.23 Td (689) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.50 211.23 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.45 211.23 Td (667) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 419.50 211.23 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.45 211.23 Td (556) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.45 211.23 Td (\(18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.15 211.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 211.23 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.15 211.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 582.50 211.23 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 601.45 211.23 Td (2,490) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 635.50 211.23 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.45 211.23 Td (2,511) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 716.80 211.23 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.15 211.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 183.28115234375002 m 81.609375 183.28115234375002 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 184.23 Td (FINANCIAL RATIOS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 175.23 Td (ROE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.80 175.23 Td (17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 246.50 175.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.80 175.23 Td (16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.50 175.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 175.23 Td (20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.50 175.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.80 175.23 Td (19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.50 175.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.80 175.23 Td (18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.50 175.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.80 175.23 Td (18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 622.80 175.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 662.80 175.23 Td (18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 674.80 175.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 166.23 Td (Overhead ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.80 166.23 Td (57) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.80 166.23 Td (57) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 166.23 Td (52) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.80 166.23 Td (55) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.80 166.23 Td (56) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.80 166.23 Td (55) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 662.80 166.23 Td (57) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 121.40 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 121.40 Td (Included operating lease depreciation expense of $549 million, $504 million, $460 million, $432 million and $401 million for the three months ended ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.75 121.40 Td (December 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.45 121.40 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.78 121.40 Td (September 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.15 121.40 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.49 121.40 Td (June 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 583.52 121.40 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 586.85 121.40 Td (March 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 628.55 121.40 Td (, and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 643.56 121.40 Td (December 31, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 696.26 121.40 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 730.83 121.40 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 114.20 Td (and $1.9 billion and $1.4 billion for the full year 2016, and 2015, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.19 114.20 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 107.00 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 107.00 Td (Included MSR risk management of ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 134.21 107.00 Td ($\(23\) million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 166.89 107.00 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 170.22 107.00 Td ($38 million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 198.90 107.00 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 202.24 107.00 Td ($73 million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.92 107.00 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.25 107.00 Td ($129 million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 266.27 107.00 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.62 107.00 Td ($4 million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.96 107.00 Td ( for the three months ended ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.34 107.00 Td (December 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.04 107.00 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.37 107.00 Td (September 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.75 107.00 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.08 107.00 Td (June 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.11 107.00 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.45 107.00 Td (March 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 577.14 107.00 Td (, and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.15 107.00 Td (December 31, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 644.85 107.00 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 679.42 107.00 Td (, and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 694.43 107.00 Td ($217 million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 726.45 107.00 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 99.80 Td ($\(1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 48.73 99.80 Td (17\) million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.07 99.80 Td ( for the full year 2016, and 2015, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.36 99.80 Td (.) Tj ET Q /GS0 gs q 217.00 0 0 16.02 521.50 539.77 cm /I12 Do Q endstream endobj 27 0 obj <> endobj 28 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 34.15 Td ( Page 12) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 513.5 m 243 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 513.5 m 256 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256 513.5 m 296 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 296 513.5 m 309 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 309 513.5 m 349 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 349 513.5 m 362 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 362 513.5 m 402 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 513.5 m 415 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 415 513.5 m 454 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 454 513.5 m 468 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 468 513.5 m 503 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 513.5 m 516 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 516 513.5 m 551 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 578 513.5 m 617 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 617 513.5 m 631 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 631 513.5 m 670 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 670 513.5 m 684 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 684 513.5 m 728 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 468 513.5 m 503 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 468 504.5 m 503 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 513.5 m 516 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 504.5 m 516 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 516 513.5 m 551 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 516 504.5 m 551 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 684 504.5 m 728 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 495.5 m 243 495.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256 495.5 m 296 495.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 309 495.5 m 349 495.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 362 495.5 m 402 495.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 415 495.5 m 454 495.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 468 504.5 m 503 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 468 495.5 m 503 495.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 504.5 m 516 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 516 504.5 m 551 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 516 495.5 m 551 495.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 578 495.5 m 617 495.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 631 495.5 m 670 495.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 684 504.5 m 728 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 684 495.5 m 728 495.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 432.5 m 243 432.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256 432.5 m 296 432.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 309 432.5 m 349 432.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 362 432.5 m 402 432.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 415 432.5 m 454 432.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 578 432.5 m 617 432.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 631 432.5 m 670 432.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 432.5 m 243 432.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256 432.5 m 296 432.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 309 432.5 m 349 432.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 362 432.5 m 402 432.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 415 432.5 m 454 432.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 396.5 m 243 396.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256 396.5 m 296 396.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 309 396.5 m 349 396.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 362 396.5 m 402 396.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 415 396.5 m 454 396.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 578 396.5 m 617 396.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 631 396.5 m 670 396.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 396.5 m 243 396.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256 396.5 m 296 396.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 309 396.5 m 349 396.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 362 396.5 m 402 396.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 415 396.5 m 454 396.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 578 396.5 m 617 396.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 631 396.5 m 670 396.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 279.5 m 243 279.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256 279.5 m 296 279.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 309 279.5 m 349 279.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 362 279.5 m 402 279.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 415 279.5 m 454 279.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 578 279.5 m 617 279.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 631 279.5 m 670 279.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 243.5 m 243 243.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256 243.5 m 296 243.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 309 243.5 m 349 243.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 362 243.5 m 402 243.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 415 243.5 m 454 243.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 578 243.5 m 617 243.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 631 243.5 m 670 243.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 171.5 m 203 171.5 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 561.63 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 551.23 Td (CONSUMER & COMMUNITY BANKING) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 542.63 Td (FINANCIAL HIGHLIGHTS, CONTINUED) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 533.63 Td (\(in millions, except headcount data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.95 515.63 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 635.75 515.63 Td (FULL YEAR) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.80 506.63 Td (4Q16 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.95 506.63 Td (2016 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 215.15 497.63 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.15 497.63 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.15 497.63 Td (2Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.15 497.63 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.65 497.63 Td (4Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.65 497.63 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.65 497.63 Td (4Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 590.30 497.63 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 643.30 497.63 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 698.80 497.63 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 487.68115234375 m 164.0537109375 487.68115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 488.63 Td (SELECTED BALANCE SHEET DATA \(period-end\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 479.63 Td (Total assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.50 479.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 479.63 Td (535,310) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.50 479.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.80 479.63 Td (521,276) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 311.50 479.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.80 479.63 Td (519,187) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.50 479.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.80 479.63 Td (505,071) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.50 479.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.80 479.63 Td (502,652) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.80 479.63 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.15 479.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 479.63 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.15 479.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 580.50 479.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.80 479.63 Td (535,310) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 633.50 479.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 645.80 479.63 Td (502,652) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.80 479.63 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.15 479.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 461.63 Td (Loans:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 452.63 Td (Consumer & Business Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.10 452.63 Td (24,307) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.10 452.63 Td (23,846) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.10 452.63 Td (23,588) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.10 452.63 Td (22,889) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.10 452.63 Td (22,730) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.80 452.63 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 452.63 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 596.10 452.63 Td (24,307) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 649.10 452.63 Td (22,730) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.80 452.63 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 443.63 Td (Home equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.10 443.63 Td (50,296) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.10 443.63 Td (52,445) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.10 443.63 Td (54,569) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.10 443.63 Td (56,627) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.10 443.63 Td (58,734) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 443.63 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.15 443.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.45 443.68 Td (\(14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.15 443.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 596.10 443.63 Td (50,296) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 649.10 443.63 Td (58,734) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 713.45 443.68 Td (\(14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.15 443.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 434.63 Td (Residential mortgage and other) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 434.63 Td (181,196) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.80 434.63 Td (181,564) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.80 434.63 Td (178,670) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.80 434.63 Td (172,413) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.80 434.63 Td (164,500) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.10 434.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.45 434.68 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.80 434.63 Td (181,196) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 645.80 434.63 Td (164,500) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.45 434.68 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 425.63 Td (Mortgage Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 425.63 Td (231,492) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.80 425.63 Td (234,009) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.80 425.63 Td (233,239) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.80 425.63 Td (229,040) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.80 425.63 Td (223,234) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 425.63 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.15 425.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 425.63 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.80 425.63 Td (231,492) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 645.80 425.63 Td (223,234) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.80 425.63 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 416.63 Td (Credit Card) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 416.63 Td (141,816) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.80 416.63 Td (133,435) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.80 416.63 Td (131,591) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.80 416.63 Td (126,090) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.80 416.63 Td (131,463) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.80 416.63 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 416.63 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.80 416.63 Td (141,816) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 645.80 416.63 Td (131,463) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.80 416.63 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 407.63 Td (Auto) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.10 407.63 Td (65,814) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.10 407.63 Td (64,512) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.10 407.63 Td (64,056) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.10 407.63 Td (62,937) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.10 407.63 Td (60,255) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.80 407.63 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 407.63 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 596.10 407.63 Td (65,814) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 649.10 407.63 Td (60,255) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.80 407.63 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 398.63 Td (Student) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.45 398.63 Td (7,057) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.45 398.63 Td (7,354) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.45 398.63 Td (7,614) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.45 398.63 Td (7,890) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.45 398.63 Td (8,176) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 398.63 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.15 398.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.45 398.68 Td (\(14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.15 398.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 599.45 398.63 Td (7,057) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 652.45 398.63 Td (8,176) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 713.45 398.68 Td (\(14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.15 398.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 43.50 389.63 Td (Total loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 389.63 Td (470,486) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.80 389.63 Td (463,156) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.80 389.63 Td (460,088) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.80 389.63 Td (448,846) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.80 389.63 Td (445,858) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.80 389.63 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 389.63 Td (6) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.80 389.63 Td (470,486) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 645.80 389.63 Td (445,858) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.80 389.63 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 380.63 Td ( Core loans \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 380.63 Td (382,608) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.80 380.63 Td (371,060) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.80 380.63 Td (364,007) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.80 380.63 Td (348,802) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.80 380.63 Td (341,881) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.80 380.63 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.45 380.68 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.80 380.63 Td (382,608) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 645.80 380.63 Td (341,881) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.45 380.68 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 362.63 Td (Deposits) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 362.63 Td (618,337) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.80 362.63 Td (605,117) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.80 362.63 Td (586,074) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.80 362.63 Td (582,026) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.80 362.63 Td (557,645) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.80 362.63 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.45 362.68 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.80 362.63 Td (618,337) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 645.80 362.63 Td (557,645) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.45 362.68 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 353.63 Td (Equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.10 353.63 Td (51,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.10 353.63 Td (51,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.10 353.63 Td (51,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.10 353.63 Td (51,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.10 353.63 Td (51,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.10 353.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.10 353.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 596.10 353.63 Td (51,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 649.10 353.63 Td (51,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 716.15 353.63 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 334.68115234375 m 155.7392578125 334.68115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 335.63 Td (SELECTED BALANCE SHEET DATA \(average\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 326.63 Td (Total assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.50 326.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 326.63 Td (527,684) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.50 326.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.80 326.63 Td (521,882) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 311.50 326.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.80 326.63 Td (512,434) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.50 326.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.80 326.63 Td (503,231) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.50 326.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.80 326.63 Td (494,306) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.80 326.63 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 326.63 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 580.50 326.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.80 326.63 Td (516,354) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 633.50 326.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 645.80 326.63 Td (472,972) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.80 326.63 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 308.63 Td (Loans:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 299.63 Td (Consumer & Business Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.10 299.63 Td (24,040) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.10 299.63 Td (23,678) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.10 299.63 Td (23,223) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.10 299.63 Td (22,775) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.10 299.63 Td (22,445) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.80 299.63 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 299.63 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 596.10 299.63 Td (23,431) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 649.10 299.63 Td (21,894) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.80 299.63 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 290.63 Td (Home equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.10 290.63 Td (51,393) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.10 290.63 Td (53,501) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.10 290.63 Td (55,615) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.10 290.63 Td (57,717) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.10 290.63 Td (59,757) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 290.63 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.15 290.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.45 290.68 Td (\(14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.15 290.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 596.10 290.63 Td (54,545) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 649.10 290.63 Td (63,261) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 713.45 290.68 Td (\(14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.15 290.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 281.63 Td (Residential mortgage and other) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 281.63 Td (182,820) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.80 281.63 Td (180,669) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.80 281.63 Td (175,753) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.80 281.63 Td (168,694) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.80 281.63 Td (160,925) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.80 281.63 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.45 281.68 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.80 281.63 Td (177,010) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 645.80 281.63 Td (140,294) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.45 281.68 Td (26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 272.63 Td (Mortgage Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 272.63 Td (234,213) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.80 272.63 Td (234,170) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.80 272.63 Td (231,368) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.80 272.63 Td (226,411) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.80 272.63 Td (220,682) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.10 272.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 272.63 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.80 272.63 Td (231,555) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 645.80 272.63 Td (203,555) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.45 272.68 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 263.63 Td (Credit Card) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 263.63 Td (136,181) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.80 263.63 Td (132,713) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.80 263.63 Td (128,396) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.80 263.63 Td (127,299) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.80 263.63 Td (127,620) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.80 263.63 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 263.63 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.80 263.63 Td (131,165) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 645.80 263.63 Td (125,881) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.80 263.63 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 254.63 Td (Auto) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.10 254.63 Td (65,286) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.10 254.63 Td (64,068) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.10 254.63 Td (63,661) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.10 254.63 Td (61,252) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.10 254.63 Td (58,692) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.80 254.63 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.45 254.68 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 596.10 254.63 Td (63,573) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 649.10 254.63 Td (56,487) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.45 254.68 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 245.63 Td (Student) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.45 245.63 Td (7,217) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.45 245.63 Td (7,490) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.45 245.63 Td (7,757) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.45 245.63 Td (8,034) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.45 245.63 Td (8,326) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 245.63 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.15 245.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.45 245.68 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.15 245.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 599.45 245.63 Td (7,623) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 652.45 245.63 Td (8,763) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 713.45 245.68 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.15 245.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 43.50 236.63 Td (Total loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 236.63 Td (466,937) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.80 236.63 Td (462,119) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.80 236.63 Td (454,405) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.80 236.63 Td (445,771) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.80 236.63 Td (437,765) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.80 236.63 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 236.63 Td (7) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.80 236.63 Td (457,347) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 645.80 236.63 Td (416,580) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.45 236.68 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 227.63 Td ( Core loans \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 227.63 Td (376,933) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.80 227.63 Td (367,999) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.80 227.63 Td (356,380) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.80 227.63 Td (343,705) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.80 227.63 Td (331,296) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.80 227.63 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.45 227.68 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.80 227.63 Td (361,316) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 645.80 227.63 Td (301,700) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.45 227.68 Td (20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 209.63 Td (Deposits) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 209.63 Td (607,175) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.80 209.63 Td (593,671) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.80 209.63 Td (583,115) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.80 209.63 Td (562,284) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.80 209.63 Td (545,734) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.80 209.63 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.45 209.68 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.80 209.63 Td (586,637) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 645.80 209.63 Td (530,938) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.45 209.68 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 200.63 Td (Equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.10 200.63 Td (51,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.10 200.63 Td (51,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.10 200.63 Td (51,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.10 200.63 Td (51,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.10 200.63 Td (51,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.10 200.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.10 200.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 596.10 200.63 Td (51,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 649.10 200.63 Td (51,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 716.15 200.63 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 182.63 Td (Headcount) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 182.63 Td (132,802) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.80 182.63 Td (132,092) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.80 182.63 Td (131,815) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.80 182.63 Td (129,925) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.80 182.63 Td (127,094) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.80 182.63 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 182.63 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.80 182.63 Td (132,802) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 645.80 182.63 Td (127,094) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.80 182.63 Td (4) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 164.80 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 164.80 Td (Loans considered central to the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 139.11 164.80 Td (s ongoing businesses. For further discussion of core loans, see page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.55 164.80 Td (28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.22 164.80 Td (.) Tj ET Q /GS0 gs q 217.00 0 0 16.02 521.50 536.17 cm /I13 Do Q endstream endobj 29 0 obj <> endobj 30 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 34.15 Td ( Page 13) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 204 531.5 m 243 531.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 531.5 m 257 531.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 257 531.5 m 296 531.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 296 531.5 m 310 531.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 531.5 m 350 531.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 350 531.5 m 363 531.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 363 531.5 m 403 531.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 403 531.5 m 416 531.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 416 531.5 m 456 531.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 456 531.5 m 470 531.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 470 531.5 m 504 531.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 504 531.5 m 518 531.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 518 531.5 m 552 531.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 580 531.5 m 619 531.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 619 531.5 m 633 531.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 633 531.5 m 672 531.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 672 531.5 m 684 531.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 684 531.5 m 728 531.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 470 531.5 m 504 531.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 470 522.5 m 504 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 504 531.5 m 518 531.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 504 522.5 m 518 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 518 531.5 m 552 531.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 518 522.5 m 552 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 684 522.5 m 728 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 204 513.5 m 243 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 257 513.5 m 296 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 513.5 m 350 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 363 513.5 m 403 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 416 513.5 m 456 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 470 522.5 m 504 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 470 513.5 m 504 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 504 522.5 m 518 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 518 522.5 m 552 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 518 513.5 m 552 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 580 513.5 m 619 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 633 513.5 m 672 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 684 522.5 m 728 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 684 513.5 m 728 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 204 459.5 m 243 459.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 257 459.5 m 296 459.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 459.5 m 350 459.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 363 459.5 m 403 459.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 416 459.5 m 456 459.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 580 459.5 m 619 459.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 633 459.5 m 672 459.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 204 423.5 m 243 423.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 257 423.5 m 296 423.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 423.5 m 350 423.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 363 423.5 m 403 423.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 416 423.5 m 456 423.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 580 423.5 m 619 423.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 633 423.5 m 672 423.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 580 208.5 m 619 208.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 633 208.5 m 672 208.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 199.5 m 204 199.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 204 208.5 m 243 208.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 257 208.5 m 296 208.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 208.5 m 350 208.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 363 208.5 m 403 208.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 416 208.5 m 456 208.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 580 208.5 m 619 208.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 633 208.5 m 672 208.5 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 561.63 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 551.23 Td (CONSUMER & COMMUNITY BANKING) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 542.63 Td (FINANCIAL HIGHLIGHTS, CONTINUED) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 533.63 Td (\(in millions, except ratio data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.95 533.63 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 636.75 533.63 Td (FULL YEAR) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.30 524.63 Td (4Q16 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.95 524.63 Td (2016 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 215.65 515.63 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.65 515.63 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.15 515.63 Td (2Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.15 515.63 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.15 515.63 Td (4Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.15 515.63 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.15 515.63 Td (4Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.30 515.63 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 645.30 515.63 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 698.80 515.63 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 505.68115234375 m 143.162109375 505.68115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 506.63 Td (CREDIT DATA AND QUALITY STATISTICS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 497.63 Td (Nonaccrual loans \(a\)\(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 206.50 497.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.45 497.63 Td (4,708) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.50 497.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.45 497.63 Td (4,853) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 497.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.45 497.63 Td (4,980) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.50 497.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 497.63 Td (5,117) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.50 497.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 497.63 Td (5,313) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.80 497.63 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.15 497.63 Td (\)%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.45 497.68 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.15 497.63 Td (\)%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 582.50 497.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 601.45 497.63 Td (4,708) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 635.50 497.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.45 497.63 Td (5,313) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 711.45 497.68 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 720.15 497.63 Td (\)%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 488.63 Td (Net charge-offs \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 479.63 Td (Consumer & Business Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 479.63 Td (77) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.80 479.63 Td (71) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.80 479.63 Td (53) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.80 479.63 Td (56) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.80 479.63 Td (76) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.80 479.63 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.80 479.63 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 606.45 479.63 Td (257) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.45 479.63 Td (253) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 716.80 479.63 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 470.63 Td (Home equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 470.63 Td (48) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.80 470.63 Td (42) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.80 470.63 Td (35) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.80 470.63 Td (59) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.80 470.63 Td (45) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.45 470.63 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.80 470.63 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 606.45 470.63 Td (184) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.45 470.63 Td (283) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 711.45 470.68 Td (\(35) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 720.15 470.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 461.63 Td (Residential mortgage and other) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 237.15 461.63 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.15 461.63 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.15 461.63 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.15 461.63 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.80 461.63 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.45 461.63 Td (\(57) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.15 461.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.45 461.68 Td (\(79) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.15 461.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.80 461.63 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.15 461.63 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.15 461.63 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 452.63 Td (Mortgage Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 452.63 Td (51) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.80 452.63 Td (49) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.80 452.63 Td (38) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.80 452.63 Td (60) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.80 452.63 Td (59) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.80 452.63 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.45 452.68 Td (\(14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.15 452.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 606.45 452.63 Td (198) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.45 452.63 Td (285) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 711.45 452.68 Td (\(31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 720.15 452.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 443.63 Td (Credit Card) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 443.63 Td (914) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.45 443.63 Td (838) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.45 443.63 Td (860) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.45 443.63 Td (830) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.45 443.63 Td (774) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.80 443.63 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.45 443.68 Td (18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 601.45 443.63 Td (3,442) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.45 443.63 Td (3,122) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 713.45 443.68 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 434.63 Td (Auto) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 434.63 Td (93) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.80 434.63 Td (79) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.80 434.63 Td (46) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.80 434.63 Td (67) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.80 434.63 Td (74) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.45 434.63 Td (18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.45 434.68 Td (26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 606.45 434.63 Td (285) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.45 434.63 Td (214) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 713.45 434.68 Td (33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 425.63 Td (Student) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 425.63 Td (64) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.80 425.63 Td (32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.80 425.63 Td (29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.80 425.63 Td (37) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.80 425.63 Td (55) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.10 425.63 Td (100) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.45 425.68 Td (16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 606.45 425.63 Td (162) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.45 425.63 Td (210) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 711.45 425.68 Td (\(23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 720.15 425.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 43.50 416.63 Td (Total net charge-offs) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 206.50 416.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.45 416.63 Td (1,199) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.50 416.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.45 416.63 Td (1,069) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 416.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.45 416.63 Td (1,026) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.50 416.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 416.63 Td (1,050) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.50 416.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 416.63 Td (1,038) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.45 416.63 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.45 416.68 Td (16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 582.50 416.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 601.45 416.63 Td (4,344) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 635.50 416.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.45 416.63 Td (4,084) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 716.80 416.63 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 407.63 Td (Net charge-off rate \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 398.63 Td (Consumer & Business Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.80 398.63 Td (1.27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 398.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.80 398.63 Td (1.19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.50 398.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.80 398.63 Td (0.92) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.50 398.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.80 398.63 Td (0.99) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.50 398.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 398.63 Td (1.34) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.50 398.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.80 398.63 Td (1.10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 621.50 398.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 657.80 398.63 Td (1.16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 674.50 398.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 389.63 Td (Home equity \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.80 389.63 Td (0.50) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.80 389.63 Td (0.42) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.80 389.63 Td (0.34) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.80 389.63 Td (0.55) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 389.63 Td (0.40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.80 389.63 Td (0.45) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 657.80 389.63 Td (0.60) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 380.63 Td (Residential mortgage and other \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.80 380.63 Td (0.01) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.80 380.63 Td (0.02) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.80 380.63 Td (0.01) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.50 380.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 380.63 Td (0.04) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.80 380.63 Td (0.01) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.50 380.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 371.63 Td (Mortgage Banking \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.80 371.63 Td (0.10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.80 371.63 Td (0.10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.80 371.63 Td (0.08) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.80 371.63 Td (0.13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 371.63 Td (0.13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.80 371.63 Td (0.10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 657.80 371.63 Td (0.18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 362.63 Td (Credit Card \(e\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.80 362.63 Td (2.67) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.80 362.63 Td (2.51) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.80 362.63 Td (2.70) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.80 362.63 Td (2.62) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 362.63 Td (2.42) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.80 362.63 Td (2.63) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 657.80 362.63 Td (2.51) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 353.63 Td (Auto) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.80 353.63 Td (0.57) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.80 353.63 Td (0.49) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.80 353.63 Td (0.29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.80 353.63 Td (0.44) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 353.63 Td (0.50) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.80 353.63 Td (0.45) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 657.80 353.63 Td (0.38) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 344.63 Td (Student) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.80 344.63 Td (3.53) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.80 344.63 Td (1.70) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.80 344.63 Td (1.50) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.80 344.63 Td (1.85) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 344.63 Td (2.62) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.80 344.63 Td (2.13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 657.80 344.63 Td (2.40) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 43.50 335.63 Td (Total net charge-off rate \(d\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.80 335.63 Td (1.11) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.80 335.63 Td (1.00) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.80 335.63 Td (0.99) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.80 335.63 Td (1.04) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 335.63 Td (1.04) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.80 335.63 Td (1.04) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 657.80 335.63 Td (1.10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 322.63 Td (30+ day delinquency rate) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 313.63 Td (Mortgage Banking \(f\)\(g\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.80 313.63 Td (1.23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 313.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.80 313.63 Td (1.27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.50 313.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.80 313.63 Td (1.33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.50 313.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.80 313.63 Td (1.41) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.50 313.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 313.63 Td (1.57) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.50 313.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.80 313.63 Td (1.23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 621.50 313.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 657.80 313.63 Td (1.57) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 674.50 313.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 304.63 Td (Credit Card \(h\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.80 304.63 Td (1.61) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.80 304.63 Td (1.53) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.80 304.63 Td (1.40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.80 304.63 Td (1.45) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 304.63 Td (1.43) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.80 304.63 Td (1.61) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 657.80 304.63 Td (1.43) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 295.63 Td (Auto) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.80 295.63 Td (1.19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.80 295.63 Td (1.08) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.80 295.63 Td (1.16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.80 295.63 Td (0.94) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 295.63 Td (1.35) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.80 295.63 Td (1.19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 657.80 295.63 Td (1.35) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 286.63 Td (Student \(i\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.80 286.63 Td (1.60) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.80 286.63 Td (1.81) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.80 286.63 Td (1.43) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.80 286.63 Td (1.41) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 286.63 Td (1.81) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.80 286.63 Td (1.60) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 657.80 286.63 Td (1.81) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 277.63 Td (90+ day delinquency rate - Credit Card \(h\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.80 277.63 Td (0.81) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.80 277.63 Td (0.75) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.80 277.63 Td (0.70) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.80 277.63 Td (0.75) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 277.63 Td (0.72) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.80 277.63 Td (0.81) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 657.80 277.63 Td (0.72) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 264.63 Td (Allowance for loan losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 255.63 Td (Consumer & Business Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 206.50 255.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 255.63 Td (753) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.50 255.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.45 255.63 Td (703) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 255.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.45 255.63 Td (703) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.50 255.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.45 255.63 Td (703) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.50 255.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.45 255.63 Td (703) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.80 255.63 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.80 255.63 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 582.50 255.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 606.45 255.63 Td (753) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 635.50 255.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.45 255.63 Td (703) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 716.80 255.63 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 246.63 Td (Mortgage Banking, excluding PCI loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.45 246.63 Td (1,328) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.45 246.63 Td (1,488) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.45 246.63 Td (1,488) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 246.63 Td (1,588) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 246.63 Td (1,588) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.45 246.63 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.15 246.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.45 246.68 Td (\(16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.15 246.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 601.45 246.63 Td (1,328) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.45 246.63 Td (1,588) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 711.45 246.68 Td (\(16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 720.15 246.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 237.63 Td (Mortgage Banking - PCI loans \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.45 237.63 Td (2,311) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.45 237.63 Td (2,618) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.45 237.63 Td (2,654) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 237.63 Td (2,695) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 237.63 Td (2,742) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.45 237.63 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.15 237.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.45 237.68 Td (\(16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.15 237.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 601.45 237.63 Td (2,311) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.45 237.63 Td (2,742) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 711.45 237.68 Td (\(16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 720.15 237.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 228.63 Td (Credit Card) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.45 228.63 Td (4,034) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.45 228.63 Td (3,884) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.45 228.63 Td (3,684) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 228.63 Td (3,434) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 228.63 Td (3,434) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.80 228.63 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.45 228.68 Td (17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 601.45 228.63 Td (4,034) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.45 228.63 Td (3,434) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 713.45 228.68 Td (17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 219.63 Td (Auto) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 219.63 Td (474) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.45 219.63 Td (474) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.45 219.63 Td (449) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.45 219.63 Td (399) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.45 219.63 Td (399) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.10 219.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.45 219.68 Td (19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 606.45 219.63 Td (474) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.45 219.63 Td (399) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 713.45 219.68 Td (19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 210.63 Td (Student) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 210.63 Td (249) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.45 210.63 Td (274) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.45 210.63 Td (274) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.45 210.63 Td (299) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.45 210.63 Td (299) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.80 210.63 Td (\(9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.15 210.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.45 210.68 Td (\(17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.15 210.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 606.45 210.63 Td (249) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.45 210.63 Td (299) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 711.45 210.68 Td (\(17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 720.15 210.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 201.63 Td (Total allowance for loan losses \(c\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 206.50 201.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.45 201.63 Td (9,149) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.50 201.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.45 201.63 Td (9,441) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 201.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.45 201.63 Td (9,252) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.50 201.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 201.63 Td (9,118) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.50 201.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 201.63 Td (9,165) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.80 201.63 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.15 201.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.10 201.63 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 582.50 201.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 601.45 201.63 Td (9,149) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 635.50 201.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.45 201.63 Td (9,165) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 714.15 201.63 Td (? Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 192.80 Td (Note: CCB provides several non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.44 192.80 Td ( financial measures which exclude the impact of PCI loans. For further discussion of these measures, see page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.92 192.80 Td (28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.59 192.80 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 183.20 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 183.20 Td (Excludes PCI loans. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 95.75 183.20 Td (The Firm is recognizing interest income on each pool of PCI loans as they are all performing.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 176.05 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 176.05 Td (At ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.84 176.05 Td (December 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 100.54 176.05 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 103.87 176.05 Td (September 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 158.24 176.05 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 161.58 176.05 Td (June 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 199.61 176.05 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 202.94 176.05 Td (March 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.63 176.05 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 257.98 176.05 Td (December 31, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.68 176.05 Td (, nonaccrual loans excluded loans 90 or more days past due as follows: \(1\) mortgage loans insured by U.S. government agencies of $5.0 billion, $5.0 billion, $5.2 ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 168.85 Td (billion, $5.7 billion and $6.3 billion, respectively; and \(2\) student loans insured by U.S. government agencies under the Federal Family Education Loan Program \(FFELP\) of $263 million, $259 million, $252 million, $269 million and $290 million, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 717.42 168.85 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 720.64 168.85 Td (These ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 161.65 Td (amounts have been excluded based upon the government guarantee.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 154.45 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 154.45 Td (Net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 76.74 154.45 Td (fs and the net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 140.01 154.45 Td (f rates for the three months ended ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.06 154.45 Td (December 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.76 154.45 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.10 154.45 Td (September 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.47 154.45 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.80 154.45 Td (June 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.84 154.45 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.17 154.45 Td (March 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.86 154.45 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.21 154.45 Td (December 31, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.91 154.45 Td (, excluded write-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 543.49 154.45 Td (fs in the PCI portfolio of $32 million, $36 million, $41 million, $47 million ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 147.25 Td (and $46 million, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.43 147.25 Td (, and for the full year 2016 and 2015 excluded $156 million and $208 million, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 351.13 147.25 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 354.36 147.25 Td (These write-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 392.26 147.25 Td (fs decreased the allowance for loan losses for PCI loans. For further information on PCI write-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 645.60 147.25 Td (fs, see Summary of Changes in the ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 140.05 Td (Allowances on page 26.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 132.85 Td (\(d\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 132.85 Td (Excludes the impact of PCI loans. For the three months ended ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.59 132.85 Td (December 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 260.29 132.85 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.62 132.85 Td (September 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 317.99 132.85 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.33 132.85 Td (June 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.36 132.85 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.70 132.85 Td (March 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.39 132.85 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.73 132.85 Td (December 31, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.43 132.85 Td (, the net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 519.02 132.85 Td (f rates including the impact of PCI loans were as follows: \(1\) home equity of 0.37%, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 125.65 Td (0.31%, 0.25%, 0.41% and 0.30%, respectively; \(2\) residential mortgage and other of 0.01%, 0.02%, 0.01%, ? and 0.03%, respectively; \(3\) Mortgage Banking of 0.09%, 0.08%, 0.07%, 0.1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 539.02 125.65 Td (1% and 0.1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 568.93 125.65 Td (1%, respectively; and \(4\) total CCB of 1.02%, 0.92%, 0.91%, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 118.45 Td (0.95% and 0.94%, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.44 118.45 Td (. For the full year 2016 and 2015, the net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 257.75 118.45 Td (f rates including the impact of PCI loans were as follows: \(1\) home equity of 0.34% and 0.45%, respectively; \(2\) residential mortgage and other of 0.01% and ?, respectively; \(3\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 111.25 Td (Mortgage Banking of 0.09% and 0.14%, respectively; and \(4\) total CCB of 0.95% and 0.99%, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 319.88 111.25 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 104.05 Td (\(e\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 104.05 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 44.39 104.05 Td (verage credit card loans included loans held-for-sale of $96 million, $87 million, $82 million, $72 million and $717 million for the three months ended ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.28 104.05 Td (December 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.98 104.05 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.32 104.05 Td (September 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.69 104.05 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.02 104.05 Td (June 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 589.05 104.05 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.39 104.05 Td (March 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 634.08 104.05 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 647.43 104.05 Td (December 31, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 700.13 104.05 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 734.69 104.05 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 96.85 Td (and $84 million and $1.6 billion for the full year 2016, and 2015, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.19 96.85 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 245.41 96.85 Td (These amounts are excluded when calculating the net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 415.74 96.85 Td (f rate.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 89.65 Td (\(f\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 89.65 Td (At ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.84 89.65 Td (December 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 100.54 89.65 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 103.87 89.65 Td (September 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 158.24 89.65 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 161.58 89.65 Td (June 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 199.61 89.65 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 202.94 89.65 Td (March 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.63 89.65 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 257.98 89.65 Td (December 31, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.68 89.65 Td (, excluded mortgage loans insured by U.S. government agencies of $7.0 billion, $7.0 billion, $7.2 billion, $7.6 billion and $8.4 billion, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 692.47 89.65 Td (, that are 30 or ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 82.45 Td (more days past due. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.42 82.45 Td (These amounts have been excluded based upon the government guarantee.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 75.25 Td (\(g\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 75.25 Td (Excludes PCI loans. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 95.75 75.25 Td (The 30+ day delinquency rate for PCI loans was 9.82%, 10.01%, 10.09%, 10.47% and 1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 329.63 75.25 Td (1.21% at ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.98 75.25 Td (December 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.67 75.25 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.01 75.25 Td (September 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.38 75.25 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.71 75.25 Td (June 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.75 75.25 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.08 75.25 Td (March 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.77 75.25 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.12 75.25 Td (December 31, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.82 75.25 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 652.39 75.25 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 68.05 Td (\(h\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 68.05 Td (Period-end credit card loans included loans held-for-sale of $105 million, $89 million, $84 million, $78 million and $76 million at ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.35 68.05 Td (December 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.05 68.05 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.39 68.05 Td (September 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.76 68.05 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.09 68.05 Td (June 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.13 68.05 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.46 68.05 Td (March 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 574.15 68.05 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 587.50 68.05 Td (December 31, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 640.20 68.05 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 674.76 68.05 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 677.99 68.05 Td (These amounts are ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 60.85 Td (excluded when calculating delinquency rates.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 53.65 Td (\(i\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 53.65 Td (Excluded student loans insured by U.S government agencies under FFELP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 239.84 53.65 Td ( of $468 million, $461 million, $458 million, $471 million and $526 million at ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.95 53.65 Td (December 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.65 53.65 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.99 53.65 Td (September 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.36 53.65 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.69 53.65 Td (June 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 591.73 53.65 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 595.06 53.65 Td (March 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 636.75 53.65 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 650.10 53.65 Td (December 31, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 702.80 53.65 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 737.36 53.65 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 46.45 Td (that are 30 or more days past due. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.78 46.45 Td (These amounts have been excluded based upon the government guarantee. ) Tj ET Q /GS0 gs q 217.00 0 0 16.02 507.50 547.62 cm /I14 Do Q endstream endobj 31 0 obj <> endobj 32 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 34.15 Td ( Page 14) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 513.5 m 242 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 242 513.5 m 256 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256 513.5 m 296 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 296 513.5 m 310 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 513.5 m 350 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 350 513.5 m 363 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 363 513.5 m 403 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 403 513.5 m 416 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 416 513.5 m 456 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 456 513.5 m 470 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 470 513.5 m 504 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 504 513.5 m 518 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 518 513.5 m 552 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 580 513.5 m 619 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 619 513.5 m 633 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 633 513.5 m 672 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 672 513.5 m 684 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 684 513.5 m 728 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 470 513.5 m 504 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 470 504.5 m 504 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 504 513.5 m 518 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 504 504.5 m 518 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 518 513.5 m 552 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 518 504.5 m 552 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 684 504.5 m 728 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 495.5 m 242 495.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256 495.5 m 296 495.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 495.5 m 350 495.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 363 495.5 m 403 495.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 416 495.5 m 456 495.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 470 504.5 m 504 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 470 495.5 m 504 495.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 504 504.5 m 518 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 518 504.5 m 552 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 518 495.5 m 552 495.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 580 495.5 m 619 495.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 633 495.5 m 672 495.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 684 504.5 m 728 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 684 495.5 m 728 495.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 333.5 m 242 333.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256 333.5 m 296 333.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 333.5 m 350 333.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 363 333.5 m 403 333.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 416 333.5 m 456 333.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 580 333.5 m 619 333.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 633 333.5 m 672 333.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 333.5 m 242 333.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 324.5 m 242 324.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256 333.5 m 296 333.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256 324.5 m 296 324.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 333.5 m 350 333.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 324.5 m 350 324.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 363 333.5 m 403 333.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 363 324.5 m 403 324.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 416 333.5 m 456 333.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 416 324.5 m 456 324.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 580 324.5 m 619 324.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 633 324.5 m 672 324.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 126.5 m 203 126.5 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 561.63 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 551.23 Td (CONSUMER & COMMUNITY BANKING) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 542.63 Td (FINANCIAL HIGHLIGHTS, CONTINUED) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 533.63 Td (\(in millions, except ratio data and where otherwise noted\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.45 515.63 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 636.75 515.63 Td (FULL YEAR) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.30 506.63 Td (4Q16 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.95 506.63 Td (2016 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.65 497.63 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.15 497.63 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.15 497.63 Td (2Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.15 497.63 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.15 497.63 Td (4Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.15 497.63 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.15 497.63 Td (4Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.30 497.63 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 645.30 497.63 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 698.80 497.63 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 487.68115234375 m 84.8408203125 487.68115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 488.63 Td (BUSINESS METRICS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 479.63 Td (Number of:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 470.63 Td (Branches) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.10 470.68 Td (5,258) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.10 470.63 Td (5,310) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.10 470.63 Td (5,366) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.10 470.63 Td (5,385) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.10 470.63 Td (5,413) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.80 470.63 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.15 470.63 Td (\)%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.80 470.63 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.15 470.63 Td (\)%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 600.10 470.63 Td (5,258) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 653.10 470.63 Td (5,413) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 714.80 470.63 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 720.15 470.63 Td (\)%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 461.63 Td (Active digital customers \(in thousands\) \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.75 461.68 Td (43,836) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.75 461.63 Td (43,657) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.75 461.63 Td (42,833) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.75 461.63 Td (42,458) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.75 461.63 Td (39,242) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.10 461.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.45 461.68 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 596.75 461.63 Td (43,836) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 649.75 461.63 Td (39,242) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 713.45 461.68 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 452.63 Td (Active mobile customers \(in thousands\) \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.75 452.68 Td (26,536) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.75 452.63 Td (26,047) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.75 452.63 Td (24,817) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.75 452.63 Td (23,821) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.75 452.63 Td (22,810) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.80 452.63 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.45 452.68 Td (16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 596.75 452.63 Td (26,536) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 649.75 452.63 Td (22,810) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 713.45 452.68 Td (16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 434.63 Td (Debit and credit card sales volume \(in billions\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.50 434.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.10 434.68 Td (219.0) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.50 434.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.10 434.63 Td (207.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 434.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.10 434.63 Td (204.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.50 434.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.10 434.63 Td (187.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.50 434.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.10 434.63 Td (197.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.80 434.63 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.45 434.68 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 582.50 434.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 600.10 434.63 Td (817.9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 635.50 434.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 653.10 434.63 Td (753.8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 716.80 434.63 Td (9) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 416.63 Td (Consumer & Business Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 407.63 Td (Average deposits) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.50 407.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 216.45 407.63 Td (590,653) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.50 407.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.45 407.63 Td (576,573) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 407.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.45 407.63 Td (567,415) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.50 407.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.45 407.63 Td (548,447) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.50 407.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.45 407.63 Td (530,611) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.80 407.63 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.45 407.68 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 582.50 407.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 593.45 407.68 Td (570,842) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 635.50 407.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.45 407.68 Td (515,222) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 713.45 407.68 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 398.63 Td (Deposit margin) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.45 398.63 Td (1.80) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.50 398.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 398.63 Td (1.79) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.50 398.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.45 398.63 Td (1.80) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.50 398.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.45 398.63 Td (1.86) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.50 398.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.45 398.63 Td (1.83) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.50 398.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 603.45 398.68 Td (1.81) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 621.50 398.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.45 398.68 Td (1.90) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 674.50 398.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 389.63 Td (Business banking origination volume) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.50 389.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.10 389.68 Td (1,641) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.50 389.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.10 389.63 Td (1,803) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 389.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.10 389.63 Td (2,183) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.50 389.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.10 389.63 Td (1,688) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.50 389.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.10 389.63 Td (1,609) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.80 389.63 Td (\(9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.15 389.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.80 389.63 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 582.50 389.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 600.10 389.63 Td (7,315) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 635.50 389.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 653.10 389.63 Td (6,775) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 716.80 389.63 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 380.63 Td (Client investment assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 216.45 380.63 Td (234,532) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.45 380.63 Td (231,574) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.45 380.63 Td (224,741) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.45 380.63 Td (220,004) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.45 380.63 Td (218,551) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.80 380.63 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.80 380.63 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 593.45 380.68 Td (234,532) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.45 380.68 Td (218,551) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 716.80 380.63 Td (7) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 362.63 Td (Mortgage Banking \(in billions\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 353.63 Td (Mortgage origination volume by channel) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 344.63 Td (Retail) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.50 344.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.45 344.63 Td (12.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.50 344.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 344.63 Td (11.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 344.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.45 344.63 Td (11.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.50 344.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.80 344.63 Td (8.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.50 344.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.80 344.63 Td (8.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.80 344.63 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.45 344.68 Td (46) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 582.50 344.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 603.45 344.68 Td (44.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 635.50 344.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.45 344.68 Td (36.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 713.45 344.68 Td (23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 335.63 Td (Correspondent) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.45 335.63 Td (16.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 335.63 Td (15.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.45 335.63 Td (13.8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.45 335.63 Td (13.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.45 335.63 Td (13.8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.80 335.63 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.45 335.68 Td (19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 603.45 335.68 Td (59.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.45 335.68 Td (70.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 711.45 335.68 Td (\(16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 720.15 335.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 326.63 Td (Total mortgage origination volume \(c\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.50 326.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.45 326.63 Td (29.1) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.50 326.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 326.63 Td (27.1) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 326.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.45 326.63 Td (25.0) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.50 326.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.45 326.63 Td (22.4) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.50 326.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.45 326.63 Td (22.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.80 326.63 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.45 326.68 Td (29) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 582.50 326.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 600.10 326.63 Td (103.6) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 635.50 326.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 653.10 326.63 Td (106.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 714.80 326.63 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 720.15 326.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 317.63 Td (Total loans serviced \(period-end\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.50 317.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.10 317.68 Td (846.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.50 317.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.10 317.63 Td (863.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 317.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.10 317.63 Td (880.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.50 317.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.10 317.63 Td (898.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.50 317.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.10 317.63 Td (910.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.80 317.63 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.15 317.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.80 317.63 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.15 317.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 582.50 317.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 600.10 317.63 Td (846.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 635.50 317.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 653.10 317.63 Td (910.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 714.80 317.63 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 720.15 317.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 308.63 Td (Third-party mortgage loans serviced \(period-end\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.10 308.68 Td (591.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.10 308.63 Td (609.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.10 308.63 Td (629.9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.10 308.63 Td (655.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.10 308.63 Td (674.0) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.80 308.63 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.15 308.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.45 308.68 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.15 308.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 600.10 308.63 Td (591.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 653.10 308.63 Td (674.0) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 711.45 308.68 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 720.15 308.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 299.63 Td (MSR carrying value \(period-end\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.80 299.68 Td (6.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.80 299.68 Td (4.9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.80 299.63 Td (5.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.80 299.63 Td (5.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.80 299.63 Td (6.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.45 299.63 Td (24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.80 299.63 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.15 299.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 606.80 299.63 Td (6.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.80 299.63 Td (6.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 714.80 299.63 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 720.15 299.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 290.63 Td (Ratio of MSR carrying value \(period-end\) to third-party mortgage) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 281.63 Td (loans serviced \(period-end\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.45 281.63 Td (1.03) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.50 281.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 281.63 Td (0.80) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.50 281.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.45 281.63 Td (0.81) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.50 281.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.45 281.63 Td (0.87) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.50 281.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.45 281.63 Td (0.98) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.50 281.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 603.45 281.68 Td (1.03) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 621.50 281.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.45 281.68 Td (0.98) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 674.50 281.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 272.63 Td (MSR revenue multiple \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.45 272.63 Td (2.94) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.15 272.63 Td (x) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 272.63 Td (2.29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.15 272.63 Td (x) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.45 272.63 Td (2.31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.15 272.63 Td (x) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.45 272.63 Td (2.49) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.15 272.63 Td (x) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.45 272.63 Td (2.97) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.15 272.63 Td (x) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 603.45 272.68 Td (2.94) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 615.15 272.63 Td (x) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.45 272.68 Td (2.80) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 668.15 272.63 Td (x) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 254.63 Td (Credit Card, excluding Commercial Card) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 245.63 Td (Credit card sales volume \(in billions\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.50 245.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.10 245.68 Td (148.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.50 245.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.10 245.63 Td (139.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 245.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.10 245.63 Td (136.0) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.50 245.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.10 245.63 Td (121.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.50 245.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.10 245.63 Td (130.8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.80 245.63 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.45 245.68 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 582.50 245.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 600.10 245.63 Td (545.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 635.50 245.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 653.10 245.63 Td (495.9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 713.45 245.68 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 236.63 Td (New accounts opened) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.80 236.68 Td (2.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.80 236.68 Td (2.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.80 236.63 Td (2.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.80 236.63 Td (2.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.80 236.63 Td (2.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.10 236.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.80 236.63 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 603.45 236.68 Td (10.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.80 236.63 Td (8.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 713.45 236.68 Td (20) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 218.63 Td (Card Services) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 209.63 Td (Net revenue rate) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.10 209.68 Td (10.14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.50 209.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.10 209.63 Td (11.04) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.50 209.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.10 209.63 Td (12.28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.50 209.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.10 209.63 Td (11.81) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.50 209.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.10 209.63 Td (12.54) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.50 209.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 600.10 209.63 Td (11.29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 621.50 209.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 653.10 209.63 Td (12.33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 674.50 209.63 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 191.63 Td (Commerce Solutions) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 182.63 Td (Merchant processing volume \(in billions\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.50 182.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.10 182.68 Td (284.9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.50 182.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.10 182.63 Td (267.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 182.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.10 182.63 Td (263.8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.50 182.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.10 182.63 Td (247.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.50 182.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.10 182.63 Td (258.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.80 182.63 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.45 182.68 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 582.50 182.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 595.10 182.63 Td (1,063.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 635.50 182.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 653.10 182.63 Td (949.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 713.45 182.68 Td (12) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 164.63 Td (Auto) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 155.63 Td (Loan and lease origination volume \(in billions\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.50 155.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.80 155.68 Td (8.0) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.50 155.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.80 155.68 Td (9.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 155.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.80 155.63 Td (8.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.50 155.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.80 155.63 Td (9.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.50 155.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.80 155.63 Td (9.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.45 155.63 Td (\(14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.15 155.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.45 155.68 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.15 155.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 582.50 155.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 603.45 155.68 Td (35.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 635.50 155.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.45 155.68 Td (32.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 716.80 155.63 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 146.63 Td (Average Auto operating lease assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.75 146.68 Td (12,613) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.75 146.63 Td (11,418) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.75 146.63 Td (10,435) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.10 146.63 Td (9,615) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.10 146.63 Td (8,794) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.45 146.63 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.45 146.68 Td (43) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 596.75 146.63 Td (11,026) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 653.10 146.63 Td (7,807) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 713.45 146.68 Td (41) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 119.80 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 119.80 Td (Users of all web and/or mobile platforms who have logged in within the past 90 days.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 112.60 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 112.60 Td (Users of all mobile platforms who have logged in within the past 90 days.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 105.40 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 105.40 Td (Firmwide mortgage origination volume was $33.5 billion, $30.9 billion, $28.6 billion, $24.4 billion and $24.7 billion for the three months ended ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.06 105.40 Td (December 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.76 105.40 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.10 105.40 Td (September 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.47 105.40 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.80 105.40 Td (June 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.84 105.40 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.17 105.40 Td (March 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 611.86 105.40 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 625.21 105.40 Td (December 31, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.91 105.40 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 712.47 105.40 Td (, and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 98.20 Td ($1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 46.73 98.20 Td (17.4 billion and $1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.99 98.20 Td (15.2 billion for the full year 2016 and 2015, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 241.30 98.20 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 91.00 Td (\(d\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 91.00 Td (Represents the ratio of MSR carrying value \(period-end\) to third-party mortgage loans serviced \(period-end\) divided by the ratio of annualized loan servicing-related revenue to third-party mortgage loans serviced \(average\).) Tj ET Q /GS0 gs q 217.00 0 0 16.02 507.50 536.17 cm /I15 Do Q endstream endobj 33 0 obj <> endobj 34 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 34.15 Td ( Page 15) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 522.5 m 261 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 261 522.5 m 275 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 275 522.5 m 315 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 315 522.5 m 329 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329 522.5 m 369 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 369 522.5 m 383 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 383 522.5 m 423 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 423 522.5 m 437 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 437 522.5 m 477 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 477 522.5 m 491 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 603 522.5 m 643 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 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Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 551.23 Td (CORPORATE & INVESTMENT BANK) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 542.63 Td (FINANCIAL HIGHLIGHTS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 533.63 Td (\(in millions, except ratio data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.95 524.63 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 662.25 524.63 Td (FULL YEAR) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.30 515.63 Td (4Q16 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 714.45 515.63 Td (2016 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.15 506.63 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.15 506.63 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.15 506.63 Td (2Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.15 506.63 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.15 506.63 Td (4Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.65 506.63 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.65 506.63 Td (4Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 615.80 506.63 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.80 506.63 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 726.30 506.63 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 496.68115234375 m 86.94140625 496.68115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 497.63 Td (INCOME STATEMENT) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 488.68 Td (REVENUE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 480.68 Td (Investment banking fees) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 480.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 480.68 Td (1,612) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.50 480.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 480.68 Td (1,855) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 480.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 480.68 Td (1,636) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.50 480.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 480.68 Td (1,321) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.50 480.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.10 480.68 Td (1,538) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.45 480.68 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 480.68 Td (\)%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.80 480.68 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.15 480.68 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.50 480.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 622.10 480.68 Td (6,424) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.50 480.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 676.10 480.68 Td (6,736) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 742.80 480.68 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 748.15 480.68 Td (\)%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 472.68 Td (Principal transactions) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 472.68 Td (2,372) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 472.68 Td (3,282) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 472.68 Td (2,965) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 472.68 Td (2,470) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.10 472.68 Td (1,396) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.45 472.68 Td (\(28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 472.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 472.68 Td (70) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 618.75 472.68 Td (11,089) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 676.10 472.68 Td (9,905) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 741.45 472.68 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 464.68 Td (Lending- and deposit-related fees) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.10 464.68 Td (400) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.10 464.68 Td (402) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.10 464.68 Td (385) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.10 464.68 Td (394) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.10 464.68 Td (387) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.10 464.68 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.80 464.68 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 622.10 464.68 Td (1,581) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 676.10 464.68 Td (1,573) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.80 464.68 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 456.68 Td (Asset management, administration and commissions) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 456.68 Td (1,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.10 456.68 Td (968) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 456.68 Td (1,025) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 456.68 Td (1,069) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.10 456.68 Td (1,049) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.80 456.68 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.80 456.68 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.15 456.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 622.10 456.68 Td (4,062) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 676.10 456.68 Td (4,467) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 742.80 456.68 Td (\(9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 748.15 456.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 448.68 Td (All other income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.10 448.68 Td (242) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.10 448.68 Td (183) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.10 448.68 Td (464) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.10 448.68 Td (280) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.10 448.68 Td (268) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.45 448.68 Td (32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.45 448.68 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.15 448.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 622.10 448.68 Td (1,169) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 676.10 448.68 Td (1,012) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 741.45 448.68 Td (16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 440.68 Td (Noninterest revenue) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 440.68 Td (5,626) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 440.68 Td (6,690) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 440.68 Td (6,475) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 440.68 Td (5,534) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.10 440.68 Td (4,638) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.45 440.68 Td (\(16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 440.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 440.68 Td (21) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 618.75 440.68 Td (24,325) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 672.75 440.68 Td (23,693) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.80 440.68 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 432.68 Td (Net interest income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 432.68 Td (2,835) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 432.68 Td (2,765) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 432.68 Td (2,690) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 432.68 Td (2,601) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.10 432.68 Td (2,431) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.80 432.68 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 432.68 Td (17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 618.75 432.68 Td (10,891) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 676.10 432.68 Td (9,849) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 741.45 432.68 Td (11) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 424.68 Td (TOTAL NET REVENUE \(a\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 424.68 Td (8,461) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 424.68 Td (9,455) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 424.68 Td (9,165) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 424.68 Td (8,135) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.10 424.68 Td (7,069) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.45 424.68 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 424.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 424.68 Td (20) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 618.75 424.68 Td (35,216) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 672.75 424.68 Td (33,542) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.80 424.68 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 409.68 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.10 409.68 Td (\(198) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.15 409.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.45 409.68 Td (67) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.10 409.68 Td (235) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.10 409.68 Td (459) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.45 409.68 Td (81) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.15 409.68 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.15 409.68 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.10 409.68 Td (563) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 681.10 409.68 Td (332) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 741.45 409.68 Td (70) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 394.68 Td (NONINTEREST EXPENSE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 386.68 Td (Compensation expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 386.68 Td (1,696) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 386.68 Td (2,513) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 386.68 Td (2,737) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 386.68 Td (2,600) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.10 386.68 Td (1,860) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.45 386.68 Td (\(33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 386.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.80 386.68 Td (\(9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.15 386.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 622.10 386.68 Td (9,546) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 676.10 386.68 Td (9,973) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 742.80 386.68 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 748.15 386.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 378.68 Td (Noncompensation expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 378.68 Td (2,476) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 378.68 Td (2,421) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 378.68 Td (2,341) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 378.68 Td (2,208) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.10 378.68 Td (2,576) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.80 378.68 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.80 378.68 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.15 378.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 622.10 378.68 Td (9,446) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 672.75 378.68 Td (11,388) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 739.45 378.68 Td (\(17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 748.15 378.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 370.68 Td (TOTAL NONINTEREST EXPENSE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 370.68 Td (4,172) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 370.68 Td (4,934) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 370.68 Td (5,078) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 370.68 Td (4,808) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.10 370.68 Td (4,436) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.45 370.68 Td (\(15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 370.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.80 370.68 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.15 370.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 618.75 370.68 Td (18,992) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 672.75 370.68 Td (21,361) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 739.45 370.68 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 748.15 370.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 354.68 Td (Income before income tax expense) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 354.68 Td (4,487) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 354.68 Td (4,454) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 354.68 Td (3,852) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 354.68 Td (2,868) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.10 354.68 Td (2,552) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.80 354.68 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 354.68 Td (76) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 618.75 354.68 Td (15,661) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 672.75 354.68 Td (11,849) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 741.45 354.68 Td (32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 346.68 Td (Income tax expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 346.68 Td (1,056) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 346.68 Td (1,542) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 346.68 Td (1,359) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.10 346.68 Td (889) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.10 346.68 Td (804) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.45 346.68 Td (\(32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 346.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 346.68 Td (31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 622.10 346.68 Td (4,846) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 676.10 346.68 Td (3,759) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 741.45 346.68 Td (29) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 338.63 Td (NET INCOME) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 338.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 338.68 Td (3,431) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.50 338.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 338.68 Td (2,912) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 338.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 338.63 Td (2,493) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.50 338.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 338.63 Td (1,979) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.50 338.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.10 338.63 Td (1,748) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.45 338.63 Td (18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 338.68 Td (96) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.50 338.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 618.75 338.63 Td (10,815) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.50 338.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 676.10 338.63 Td (8,090) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 741.45 338.68 Td (34) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 321.23115234375 m 81.609375 321.23115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 322.18 Td (FINANCIAL RATIOS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 313.68 Td (ROE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.45 313.68 Td (20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.15 313.68 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.45 313.68 Td (17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.15 313.68 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.45 313.68 Td (15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.15 313.68 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.45 313.68 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.15 313.68 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.45 313.68 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.15 313.68 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 630.45 313.68 Td (16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 637.15 313.68 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 684.45 313.68 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 691.15 313.68 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 305.68 Td (Overhead ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.45 305.68 Td (49) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.45 305.68 Td (52) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.45 305.68 Td (55) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.45 305.68 Td (59) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.45 305.68 Td (63) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 630.45 305.68 Td (54) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 684.45 305.68 Td (64) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 297.68 Td (Compensation expense as a percent of total net revenue) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.45 297.68 Td (20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.45 297.68 Td (27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.45 297.68 Td (30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.45 297.68 Td (32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.45 297.68 Td (26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 630.45 297.68 Td (27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 684.45 297.68 Td (30) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 281.23115234375 m 96.7412109375 281.23115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 282.18 Td (REVENUE BY BUSINESS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 273.68 Td (Investment Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 273.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 273.68 Td (1,487) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.50 273.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 273.68 Td (1,740) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 273.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 273.68 Td (1,492) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.50 273.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 273.68 Td (1,231) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.50 273.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.10 273.68 Td (1,470) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.45 273.68 Td (\(15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 273.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.80 273.68 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.50 273.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 622.10 273.68 Td (5,950) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.50 273.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 676.10 273.68 Td (6,376) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 742.80 273.68 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 748.15 273.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 265.68 Td (Treasury Services) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.10 265.68 Td (950) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.10 265.68 Td (917) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.10 265.68 Td (892) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.10 265.68 Td (884) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.10 265.68 Td (901) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.80 265.68 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.80 265.68 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 622.10 265.68 Td (3,643) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 676.10 265.68 Td (3,631) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 742.15 265.68 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 257.68 Td (Lending) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.10 257.68 Td (346) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.10 257.68 Td (283) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.10 257.68 Td (277) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.10 257.68 Td (302) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.10 257.68 Td (390) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.45 257.68 Td (22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.45 257.68 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.15 257.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 622.10 257.68 Td (1,208) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 676.10 257.68 Td (1,461) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 739.45 257.68 Td (\(17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 748.15 257.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 249.68 Td (Total Banking) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 249.68 Td (2,783) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 249.68 Td (2,940) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 249.68 Td (2,661) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 249.68 Td (2,417) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.10 249.68 Td (2,761) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.80 249.68 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 249.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.80 249.68 Td (1) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 618.75 249.68 Td (10,801) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 672.75 249.68 Td (11,468) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 742.80 249.68 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 748.15 249.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 241.68 Td (Fixed Income Markets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 241.68 Td (3,369) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 241.68 Td (4,334) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 241.68 Td (3,959) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 241.68 Td (3,597) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.10 241.68 Td (2,574) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.45 241.68 Td (\(22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 241.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 241.68 Td (31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 618.75 241.68 Td (15,259) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 672.75 241.68 Td (12,592) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 741.45 241.68 Td (21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 233.68 Td (Equity Markets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 233.68 Td (1,150) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 233.68 Td (1,414) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 233.68 Td (1,600) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 233.68 Td (1,576) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.10 233.68 Td (1,064) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.45 233.68 Td (\(19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 233.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.80 233.68 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 622.10 233.68 Td (5,740) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 676.10 233.68 Td (5,694) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.80 233.68 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 225.68 Td (Securities Services) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.10 225.68 Td (887) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.10 225.68 Td (916) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.10 225.68 Td (907) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.10 225.68 Td (881) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.10 225.68 Td (933) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.80 225.68 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 225.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.80 225.68 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.15 225.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 622.10 225.68 Td (3,591) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 676.10 225.68 Td (3,777) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 742.80 225.68 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 748.15 225.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 217.68 Td (Credit Adjustments & Other \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.10 217.68 Td (272) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.10 217.68 Td (\(149) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.15 217.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.45 217.68 Td (38) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.10 217.68 Td (\(336) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.15 217.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.10 217.68 Td (\(263) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.15 217.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.15 217.68 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.15 217.68 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 625.10 217.68 Td (\(175) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 637.15 217.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 684.45 217.68 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.15 217.68 Td (NM) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 209.68 Td (Total Markets & Investor Services) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 209.68 Td (5,678) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 209.68 Td (6,515) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 209.68 Td (6,504) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 209.68 Td (5,718) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.10 209.68 Td (4,308) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.45 209.68 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 209.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 209.68 Td (32) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 618.75 209.68 Td (24,415) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 672.75 209.68 Td (22,074) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 741.45 209.68 Td (11) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 201.63 Td (TOTAL NET REVENUE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 201.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 201.68 Td (8,461) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.50 201.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 201.68 Td (9,455) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 201.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 201.63 Td (9,165) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.50 201.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 201.63 Td (8,135) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.50 201.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.10 201.63 Td (7,069) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.45 201.63 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 201.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 201.68 Td (20) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.50 201.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 618.75 201.63 Td (35,216) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.50 201.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 672.75 201.63 Td (33,542) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.80 201.63 Td (5) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 174.80 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 174.80 Td (Included tax-equivalent adjustments, predominantly due to income tax credits related to alternative energy investments; income tax credits and amortization of the cost of investments in af) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 535.65 174.80 Td (fordable housing projects; as well as tax-exempt income from municipal ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 167.60 Td (bonds of $591 million, $483 million, $476 million, $498 million and $486 million for the ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.97 167.60 Td (three months ended) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.34 167.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.01 167.60 Td (December?1, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.71 167.60 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.04 167.60 Td (September 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.41 167.60 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.75 167.60 Td (June?0, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.78 167.60 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.11 167.60 Td (March?1, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.80 167.60 Td (, and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.82 167.60 Td (December?1, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 588.52 167.60 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 623.08 167.60 Td (, and $2.0 billion and $1.7 billion for full year ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 160.40 Td (2016 and 2015, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.11 160.40 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 153.20 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 153.20 Td (Ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 46.06 153.20 Td (fective January 1, 2016, consists primarily of credit valuation adjustments \(CV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 253.71 153.20 Td (A\) managed by the Credit Portfolio Group, funding valuation adjustments \(FV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 461.70 153.20 Td (A\) and debit valuation adjustments \(DV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 569.31 153.20 Td (A\) on derivatives. Prior periods also include DV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 696.25 153.20 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 699.92 153.20 Td ( on fair value ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 146.05 Td (option elected liabilities. Results are presented net of associated hedging activities and net of CV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 296.88 146.05 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 300.55 146.05 Td ( and FV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 321.11 146.05 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 324.79 146.05 Td ( amounts allocated to Fixed Income Markets and Equity Markets. Ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 504.42 146.05 Td (fective January 1, 2016, changes in DV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 608.38 146.05 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 612.05 146.05 Td ( on fair value option elected liabilities are ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 138.85 Td (recognized in other comprehensive income. For additional information, see Note 1 on page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.31 138.85 Td (28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.98 138.85 Td (.) Tj ET Q /GS0 gs q 217.00 0 0 16.02 549.50 545.17 cm /I16 Do Q endstream endobj 35 0 obj <> endobj 36 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 34.15 Td ( Page 16) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 204 522.5 m 243 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 522.5 m 257 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 257 522.5 m 296 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 296 522.5 m 310 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 522.5 m 349 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 349 522.5 m 363 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 363 522.5 m 402 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 522.5 m 416 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 416 522.5 m 455 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 455 522.5 m 469 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 469 522.5 m 503 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 522.5 m 517 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 517 522.5 m 551 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 579 522.5 m 618 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 618 522.5 m 632 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 632 522.5 m 671 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 671 522.5 m 685 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 685 522.5 m 729 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 469 513.5 m 503 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 513.5 m 517 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 517 513.5 m 551 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 685 513.5 m 729 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 204 504.5 m 243 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 257 504.5 m 296 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 504.5 m 349 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 363 504.5 m 402 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 416 504.5 m 455 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 469 504.5 m 503 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 517 504.5 m 551 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 579 504.5 m 618 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 632 504.5 m 671 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 685 504.5 m 729 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 204 459.5 m 243 459.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 257 459.5 m 296 459.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 459.5 m 349 459.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 363 459.5 m 402 459.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 416 459.5 m 455 459.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 579 459.5 m 618 459.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 632 459.5 m 671 459.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 204 351.5 m 243 351.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 257 351.5 m 296 351.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 351.5 m 349 351.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 363 351.5 m 402 351.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 416 351.5 m 455 351.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 579 351.5 m 618 351.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 632 351.5 m 671 351.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 204 234.5 m 243 234.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 257 234.5 m 296 234.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 234.5 m 349 234.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 363 234.5 m 402 234.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 416 234.5 m 455 234.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 579 234.5 m 618 234.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 632 234.5 m 671 234.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 204 234.5 m 243 234.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 257 234.5 m 296 234.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 234.5 m 349 234.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 363 234.5 m 402 234.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 416 234.5 m 455 234.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 204 203.5 m 243 203.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 257 203.5 m 296 203.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 203.5 m 349 203.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 363 203.5 m 402 203.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 416 203.5 m 455 203.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 579 203.5 m 618 203.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 632 203.5 m 671 203.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 204 203.5 m 243 203.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 257 203.5 m 296 203.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 203.5 m 349 203.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 363 203.5 m 402 203.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 416 203.5 m 455 203.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 204 167.5 m 243 167.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 257 167.5 m 296 167.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 167.5 m 349 167.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 363 167.5 m 402 167.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 416 167.5 m 455 167.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 579 167.5 m 618 167.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 632 167.5 m 671 167.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 79.5 m 204 79.5 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 561.63 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 551.23 Td (CORPORATE & INVESTMENT BANK) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 542.63 Td (FINANCIAL HIGHLIGHTS, CONTINUED) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 533.63 Td (\(in millions, except ratio and headcount data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.45 524.63 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 636.75 524.63 Td (FULL YEAR) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.30 515.63 Td (4Q16 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 687.95 515.63 Td (2016 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 215.65 506.63 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.65 506.63 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.65 506.63 Td (2Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.65 506.63 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.65 506.63 Td (4Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.15 506.63 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.15 506.63 Td (4Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 591.30 506.63 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 644.30 506.63 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 699.80 506.63 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 496.68115234375 m 164.0537109375 496.68115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 497.63 Td (SELECTED BALANCE SHEET DATA \(period-end\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 488.63 Td (Assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 206.50 488.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 215.45 488.63 Td (803,511) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.50 488.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.45 488.63 Td (825,933) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 488.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.45 488.63 Td (826,019) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.50 488.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.45 488.63 Td (801,053) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.50 488.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.45 488.63 Td (748,691) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.80 488.63 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 488.63 Td (\)%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 488.63 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.15 488.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 581.50 488.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 590.45 488.68 Td (803,511) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 634.50 488.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 641.45 488.68 Td (748,691) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 719.80 488.63 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 723.15 488.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 479.63 Td (Loans:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 470.63 Td (Loans retained \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 215.45 470.63 Td (111,872) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.45 470.63 Td (117,133) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.45 470.63 Td (112,637) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.45 470.63 Td (109,132) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.45 470.63 Td (106,908) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.80 470.63 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 470.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 470.63 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 590.45 470.68 Td (111,872) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 641.45 470.68 Td (106,908) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 719.80 470.63 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 461.63 Td (Loans held-for-sale and loans at fair value) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.10 461.68 Td (3,781) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.10 461.63 Td (4,184) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.10 461.63 Td (5,600) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.10 461.63 Td (2,381) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.10 461.63 Td (3,698) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.45 461.63 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 461.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 461.63 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.10 461.63 Td (3,781) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 648.10 461.63 Td (3,698) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 719.80 461.63 Td (2) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 452.63 Td (Total loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 215.45 452.63 Td (115,653) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.45 452.63 Td (121,317) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.45 452.63 Td (118,237) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.45 452.63 Td (111,513) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.45 452.63 Td (110,606) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.80 452.63 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 452.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 452.63 Td (5) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 590.45 452.68 Td (115,653) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 641.45 452.68 Td (110,606) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 719.80 452.63 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 443.63 Td ( Core loans \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 215.45 443.63 Td (115,243) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.45 443.63 Td (120,885) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.45 443.63 Td (117,821) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.45 443.63 Td (111,050) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.45 443.63 Td (110,084) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.80 443.63 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 443.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 443.63 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 590.45 443.68 Td (115,243) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 641.45 443.68 Td (110,084) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 719.80 443.63 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 425.63 Td (Equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 425.68 Td (64,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.75 425.63 Td (64,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.75 425.63 Td (64,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.75 425.63 Td (64,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.75 425.63 Td (62,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.10 425.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 425.63 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 593.75 425.63 Td (64,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 644.75 425.63 Td (62,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 719.80 425.63 Td (3) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 406.68115234375 m 155.7392578125 406.68115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 407.63 Td (SELECTED BALANCE SHEET DATA \(average\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 398.63 Td (Assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 206.50 398.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 215.45 398.63 Td (836,446) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.50 398.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.45 398.63 Td (811,217) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 398.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.45 398.63 Td (815,886) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.50 398.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.45 398.63 Td (797,548) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.50 398.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.45 398.63 Td (797,427) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 398.63 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 398.63 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 581.50 398.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 590.45 398.68 Td (815,321) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 634.50 398.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 641.45 398.68 Td (824,208) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.80 398.63 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 723.15 398.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 389.63 Td (Trading assets - debt and equity instruments) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 215.45 389.63 Td (304,348) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.45 389.63 Td (306,431) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.45 389.63 Td (306,418) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.45 389.63 Td (285,122) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.45 389.63 Td (291,958) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.80 389.63 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 389.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 389.63 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 590.45 389.68 Td (300,606) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 641.45 389.68 Td (302,514) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.80 389.63 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 723.15 389.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 380.63 Td (Trading assets - derivative receivables) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 380.68 Td (65,675) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.75 380.63 Td (63,829) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.75 380.63 Td (61,457) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.75 380.63 Td (62,557) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.75 380.63 Td (59,425) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 380.63 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.45 380.68 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 593.75 380.63 Td (63,387) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 644.75 380.63 Td (67,263) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.80 380.63 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 723.15 380.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 371.63 Td (Loans:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 362.63 Td (Loans retained \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 215.45 362.63 Td (112,987) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.45 362.63 Td (110,941) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.45 362.63 Td (111,668) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.45 362.63 Td (108,712) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.45 362.63 Td (101,959) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 362.63 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.45 362.68 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 590.45 362.68 Td (111,082) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 644.75 362.63 Td (98,331) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 716.45 362.68 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 353.63 Td (Loans held-for-sale and loans at fair value) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.10 353.68 Td (4,998) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.10 353.63 Td (3,864) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.10 353.63 Td (3,169) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.10 353.63 Td (3,204) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.10 353.63 Td (4,897) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.45 353.63 Td (29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 353.63 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.10 353.63 Td (3,812) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 648.10 353.63 Td (4,572) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 714.45 353.68 Td (\(17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 723.15 353.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 344.63 Td (Total loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 215.45 344.63 Td (117,985) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.45 344.63 Td (114,805) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.45 344.63 Td (114,837) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.45 344.63 Td (111,916) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.45 344.63 Td (106,856) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 344.63 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.45 344.68 Td (10) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 590.45 344.68 Td (114,894) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 641.45 344.68 Td (102,903) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 716.45 344.68 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 43.50 335.63 Td (Core loans \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 215.45 335.63 Td (117,570) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.45 335.63 Td (114,380) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.45 335.63 Td (114,421) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.45 335.63 Td (111,417) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.45 335.63 Td (106,331) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 335.63 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.45 335.68 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 590.45 335.68 Td (114,455) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 641.45 335.68 Td (102,142) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 673.50 335.63 Td (\(e\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 716.45 335.68 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 317.63 Td (Equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 317.68 Td (64,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.75 317.63 Td (64,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.75 317.63 Td (64,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.75 317.63 Td (64,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.75 317.63 Td (62,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.10 317.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 317.63 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 593.75 317.63 Td (64,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 644.75 317.63 Td (62,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 719.80 317.63 Td (3) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 299.63 Td (Headcount) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 299.68 Td (48,748) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.75 299.63 Td (49,176) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.75 299.63 Td (48,805) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.75 299.63 Td (49,067) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.75 299.63 Td (49,067) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.80 299.63 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 299.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.80 299.63 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.15 299.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 593.75 299.63 Td (48,748) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 644.75 299.63 Td (49,067) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.80 299.63 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 723.15 299.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 280.68115234375 m 143.162109375 280.68115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 281.63 Td (CREDIT DATA AND QUALITY STATISTICS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 272.63 Td (Net charge-offs/\(recoveries\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 206.50 272.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 272.63 Td (29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.50 272.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.80 272.68 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 272.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.45 272.63 Td (90) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.50 272.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.45 272.63 Td (46) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.50 272.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.80 272.63 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.15 272.63 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.10 272.63 Td (480) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 581.50 272.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 602.10 272.63 Td (168) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 634.50 272.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.45 272.68 Td (\(19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.15 272.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 716.15 272.63 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 263.63 Td (Nonperforming assets:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 254.63 Td (Nonaccrual loans:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 245.63 Td (Nonaccrual loans retained \(a\)\(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 245.68 Td (467) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.10 245.68 Td (614) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.10 245.63 Td (623) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.10 245.63 Td (650) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.10 245.63 Td (428) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.45 245.63 Td (\(24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 245.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 245.63 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 602.10 245.63 Td (467) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 653.10 245.63 Td (428) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 719.80 245.63 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 236.63 Td (Nonaccrual loans held-for-sale and loans at fair value) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 236.68 Td (109) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.45 236.63 Td (26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.80 236.63 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.80 236.63 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.45 236.63 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.10 236.63 Td (319) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.15 236.63 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 602.10 236.63 Td (109) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.45 236.68 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 716.15 236.63 Td (NM) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 227.63 Td (Total nonaccrual loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 227.68 Td (576) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.10 227.68 Td (640) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.10 227.63 Td (630) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.10 227.63 Td (657) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.10 227.63 Td (438) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.45 227.63 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 227.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.45 227.68 Td (32) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 602.10 227.63 Td (576) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 653.10 227.63 Td (438) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 716.45 227.68 Td (32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 214.63 Td (Derivative receivables) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 214.68 Td (223) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.10 214.68 Td (232) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.10 214.63 Td (220) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.10 214.63 Td (212) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.10 214.63 Td (204) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.80 214.63 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 214.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 214.63 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 602.10 214.63 Td (223) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 653.10 214.63 Td (204) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 719.80 214.63 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 205.63 Td (Assets acquired in loan satisfactions) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 205.63 Td (79) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.45 205.63 Td (75) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.45 205.63 Td (75) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.45 205.63 Td (62) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.45 205.63 Td (62) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 205.63 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.45 205.68 Td (27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.45 205.68 Td (79) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.45 205.68 Td (62) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 716.45 205.68 Td (27) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 196.63 Td (Total nonperforming assets) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 196.68 Td (878) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.10 196.68 Td (947) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.10 196.63 Td (925) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.10 196.63 Td (931) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.10 196.63 Td (704) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.80 196.63 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 196.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.45 196.68 Td (25) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 602.10 196.63 Td (878) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 653.10 196.63 Td (704) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 716.45 196.68 Td (25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 187.63 Td (Allowance for credit losses:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 178.63 Td (Allowance for loan losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.10 178.68 Td (1,420) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.10 178.63 Td (1,611) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.10 178.63 Td (1,669) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.10 178.63 Td (1,497) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.10 178.63 Td (1,258) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.45 178.63 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 178.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.45 178.68 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.10 178.63 Td (1,420) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 648.10 178.63 Td (1,258) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 716.45 178.68 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 169.63 Td (Allowance for lending-related commitments) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 169.68 Td (801) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.10 169.68 Td (837) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.10 169.63 Td (715) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.10 169.63 Td (744) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.10 169.63 Td (569) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.80 169.63 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 169.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.45 169.68 Td (41) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 602.10 169.63 Td (801) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 653.10 169.63 Td (569) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 716.45 169.68 Td (41) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 160.63 Td (Total allowance for credit losses) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.10 160.68 Td (2,221) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.10 160.63 Td (2,448) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.10 160.63 Td (2,384) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.10 160.63 Td (2,241) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.10 160.63 Td (1,827) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.80 160.63 Td (\(9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 160.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.45 160.68 Td (22) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.10 160.63 Td (2,221) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 648.10 160.63 Td (1,827) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 716.45 160.68 Td (22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 142.63 Td (Net charge-off/\(recovery\) rate \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.45 142.63 Td (0.10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 237.15 142.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.45 142.63 Td (0.01) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.15 142.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.45 142.63 Td (0.32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.15 142.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.45 142.63 Td (0.17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.15 142.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.45 142.63 Td (0.02) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.15 142.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 600.45 142.68 Td (0.15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.15 142.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 649.45 142.68 Td (\(0.02) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.15 142.63 Td (\)%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 133.63 Td (Allowance for loan losses to period-end loans retained \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.45 133.63 Td (1.27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.45 133.63 Td (1.38) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.45 133.63 Td (1.48) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.45 133.63 Td (1.37) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.45 133.63 Td (1.18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 600.45 133.68 Td (1.27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 651.45 133.68 Td (1.18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 124.63 Td (Allowance for loan losses to period-end loans retained,) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 115.63 Td (excluding trade finance and conduits \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.45 115.63 Td (1.86) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.45 115.63 Td (2.02) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.45 115.63 Td (2.23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.45 115.63 Td (2.11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.45 115.63 Td (1.88) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 600.45 115.68 Td (1.86) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 651.45 115.68 Td (1.88) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 106.63 Td (Allowance for loan losses to nonaccrual loans retained \(a\)\(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 106.68 Td (304) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.10 106.68 Td (262) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.10 106.63 Td (268) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.10 106.63 Td (230) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.10 106.63 Td (294) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 602.10 106.63 Td (304) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 653.10 106.63 Td (294) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 97.63 Td (Nonaccrual loans to total period-end loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.45 97.63 Td (0.50) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.45 97.63 Td (0.53) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.45 97.63 Td (0.53) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.45 97.63 Td (0.59) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.45 97.63 Td (0.40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 600.45 97.68 Td (0.50) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 651.45 97.68 Td (0.40) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 72.80 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 72.80 Td (Loans retained includes credit portfolio loans, loans held by consolidated Firm-administered multi-seller conduits, trade finance loans, other held-for-investment loans and overdrafts.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 65.60 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 65.60 Td (Loans considered central to the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 139.11 65.60 Td (s ongoing businesses. For further discussion of core loans, see page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.55 65.60 Td (28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.22 65.60 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 58.40 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 58.40 Td (Allowance for loan losses of $1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.77 58.40 Td (13 million, $202 million, $21) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.37 58.40 Td (1 million, $233 million and $177 million were held against nonaccrual loans at ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.15 58.40 Td (December?1, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.85 58.40 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.19 58.40 Td (September 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.56 58.40 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.89 58.40 Td (June?0, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.93 58.40 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.26 58.40 Td (March?1, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 599.95 58.40 Td (, and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 614.96 58.40 Td (December?1, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 667.66 58.40 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 702.23 58.40 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 51.20 Td (\(d\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 51.20 Td (Management uses allowance for loan losses to period-end loans retained, excluding trade finance and conduits, a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 372.60 51.20 Td ( financial measure, to provide a more meaningful assessment of CIB? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 555.58 51.20 Td (s allowance coverage ratio.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 44.00 Td (\(e\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 44.00 Td (Prior period amount was revised to conform with current period presentation.) Tj ET Q /GS0 gs q 217.00 0 0 16.02 522.50 545.17 cm /I17 Do Q endstream endobj 37 0 obj <> endobj 38 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 34.15 Td ( Page 17) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 200 522.5 m 238 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 238 522.5 m 252 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 252 522.5 m 291 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 291 522.5 m 305 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305 522.5 m 344 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 344 522.5 m 356 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 522.5 m 395 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 395 522.5 m 409 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 409 522.5 m 448 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 448 522.5 m 462 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 462 522.5 m 495 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 495 522.5 m 508 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 508 522.5 m 548 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 576 522.5 m 615 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 615 522.5 m 628 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 628 522.5 m 667 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 667 522.5 m 681 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 681 522.5 m 729 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 462 522.5 m 495 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 462 513.5 m 495 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 495 522.5 m 508 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 495 513.5 m 508 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 508 522.5 m 548 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 508 513.5 m 548 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 681 513.5 m 729 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 200 504.5 m 238 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 252 504.5 m 291 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305 504.5 m 344 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 504.5 m 395 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 409 504.5 m 448 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 462 513.5 m 495 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 462 504.5 m 495 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 495 513.5 m 508 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 508 513.5 m 548 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 508 504.5 m 548 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 576 504.5 m 615 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 628 504.5 m 667 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 681 504.5 m 729 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 200 468.5 m 238 468.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 252 468.5 m 291 468.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305 468.5 m 344 468.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 468.5 m 395 468.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 409 468.5 m 448 468.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 576 468.5 m 615 468.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 628 468.5 m 667 468.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 200 333.5 m 238 333.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 252 333.5 m 291 333.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305 333.5 m 344 333.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 333.5 m 395 333.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 409 333.5 m 448 333.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 576 333.5 m 615 333.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 628 333.5 m 667 333.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 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Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 551.23 Td (CORPORATE & INVESTMENT BANK) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 542.63 Td (FINANCIAL HIGHLIGHTS, CONTINUED) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 533.63 Td (\(in millions, except where otherwise noted\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.95 524.63 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 635.25 524.63 Td (FULL YEAR) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.30 515.63 Td (4Q16 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 685.95 515.63 Td (2016 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 211.15 506.63 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.65 506.63 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.65 506.63 Td (2Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.65 506.63 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.65 506.63 Td (4Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.65 506.63 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.15 506.63 Td (4Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 588.30 506.63 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 640.30 506.63 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 697.80 506.63 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 496.68115234375 m 84.8408203125 496.68115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 497.63 Td (BUSINESS METRICS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 488.63 Td (Advisory) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 202.50 488.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 224.10 488.68 Td (517) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.50 488.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.45 488.63 Td (542) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.50 488.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.45 488.63 Td (466) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 488.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.45 488.63 Td (585) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.50 488.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.45 488.63 Td (622) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.80 488.63 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.15 488.63 Td (\)%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.45 488.63 Td (\(17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.15 488.63 Td (\)%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 578.50 488.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 596.10 488.63 Td (2,110) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 630.50 488.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 649.45 488.63 Td (2,133) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.80 488.63 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.15 488.63 Td (\)%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 479.63 Td (Equity underwriting) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 224.10 479.68 Td (299) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.45 479.63 Td (370) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.45 479.63 Td (285) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.45 479.63 Td (205) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.45 479.63 Td (314) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.45 479.63 Td (\(19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.15 479.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.80 479.63 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.15 479.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 596.10 479.63 Td (1,159) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 649.45 479.63 Td (1,434) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 712.45 479.68 Td (\(19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.15 479.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 470.63 Td (Debt underwriting) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 224.10 470.68 Td (796) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.45 470.63 Td (943) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.45 470.63 Td (885) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.45 470.63 Td (531) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.45 470.63 Td (602) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.45 470.63 Td (\(16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.15 470.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.45 470.63 Td (32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 596.10 470.63 Td (3,155) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 649.45 470.63 Td (3,169) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.15 470.63 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 461.63 Td (Total investment banking fees) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 202.50 461.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.10 461.68 Td (1,612) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.50 461.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.45 461.63 Td (1,855) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.50 461.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.45 461.63 Td (1,636) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 461.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.45 461.63 Td (1,321) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.50 461.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.45 461.63 Td (1,538) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.45 461.63 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.15 461.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.80 461.63 Td (5) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 578.50 461.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 596.10 461.63 Td (6,424) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 630.50 461.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 649.45 461.63 Td (6,736) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.80 461.63 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.15 461.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 443.63 Td (Assets under custody \(AUC\) \(period-end\) \(in billions\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 202.50 443.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 215.75 443.68 Td (20,520) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.50 443.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.10 443.63 Td (21,224) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.50 443.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.10 443.63 Td (20,470) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 443.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.10 443.63 Td (20,283) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.50 443.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.10 443.63 Td (19,943) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.80 443.63 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.15 443.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.80 443.63 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 578.50 443.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.75 443.63 Td (20,520) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 630.50 443.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.10 443.63 Td (19,943) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.80 443.63 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 425.63 Td (Client deposits and other third-party liabilities \(average\) \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 212.45 425.63 Td (390,793) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 266.80 425.63 Td (381,542) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.80 425.63 Td (373,671) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.80 425.63 Td (358,926) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.80 425.63 Td (364,794) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.80 425.63 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.80 425.63 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 589.45 425.68 Td (376,287) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 642.80 425.63 Td (395,297) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.80 425.63 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.15 425.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 407.63 Td (Trade finance loans \(period-end\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 215.75 407.68 Td (15,923) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.10 407.63 Td (16,957) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.10 407.63 Td (17,362) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.10 407.63 Td (18,078) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.10 407.63 Td (19,255) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.80 407.63 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.15 407.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.45 407.63 Td (\(17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.15 407.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.75 407.63 Td (15,923) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.10 407.63 Td (19,255) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 712.45 407.68 Td (\(17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.15 407.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 388.68115234375 m 169.08984375 388.68115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 389.63 Td (95% Confidence Level - Total CIB VaR \(average\)\(b\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 380.63 Td (CIB trading VaR by risk type: \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 371.63 Td (Fixed income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 202.50 371.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 371.63 Td (40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.50 371.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.80 371.63 Td (49) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.50 371.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.80 371.63 Td (46) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 371.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 371.63 Td (46) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.50 371.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.80 371.63 Td (42) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.45 371.63 Td (\(18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.15 371.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.80 371.63 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.15 371.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 578.50 371.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.45 371.68 Td (45) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 630.50 371.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 657.80 371.63 Td (42) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.80 371.63 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 362.63 Td (Foreign exchange) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 362.63 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.80 362.63 Td (16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.80 362.63 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.15 362.63 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.80 362.63 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.45 362.63 Td (\(25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.15 362.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.45 362.63 Td (20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.45 362.68 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 661.15 362.63 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 714.45 362.68 Td (33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 353.63 Td (Equities) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 353.63 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.15 353.63 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.80 353.63 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 353.63 Td (22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.80 353.63 Td (18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.45 353.63 Td (25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.45 353.63 Td (\(44) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.15 353.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.45 353.68 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 657.80 353.63 Td (18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 712.45 353.68 Td (\(28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.15 353.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 344.63 Td (Commodities and other) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.80 344.68 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.15 344.63 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.15 344.63 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.15 344.63 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.80 344.63 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.10 344.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.45 344.63 Td (\(18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.15 344.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 607.80 344.63 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 657.80 344.63 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 712.45 344.68 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.15 344.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 335.63 Td (Diversification benefit to CIB trading VaR \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.45 335.63 Td (\(36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.15 335.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.80 335.63 Td (\(42) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.50 335.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.80 335.63 Td (\(37) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.50 335.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.80 335.63 Td (\(32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.50 335.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.80 335.63 Td (\(31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.50 335.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.45 335.63 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.45 335.63 Td (\(16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.15 335.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 602.45 335.68 Td (\(36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 611.15 335.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 655.80 335.63 Td (\(35) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 664.50 335.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.80 335.63 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.15 335.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 326.63 Td (CIB trading VaR \(c\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 326.63 Td (35) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.80 326.63 Td (40) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.80 326.63 Td (44) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 326.63 Td (54) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.80 326.63 Td (50) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.45 326.63 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.15 326.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.45 326.63 Td (\(30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.15 326.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.45 326.68 Td (43) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 657.80 326.63 Td (44) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.80 326.63 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.15 326.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 317.63 Td (Credit portfolio VaR \(e\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 317.63 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.80 317.63 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.80 317.63 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 317.63 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.80 317.63 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.80 317.63 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.15 317.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.80 317.63 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.45 317.68 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 657.80 317.63 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 712.45 317.68 Td (\(14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.15 317.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 308.63 Td (Diversification benefit to CIB VaR \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.80 308.68 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.15 308.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.80 308.63 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.50 308.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.80 308.63 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.50 308.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.80 308.63 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.50 308.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.15 308.63 Td (\(9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.50 308.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.45 308.63 Td (20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.45 308.63 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 602.45 308.68 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 611.15 308.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.15 308.63 Td (\(9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 664.50 308.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 712.45 308.68 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.15 308.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 299.63 Td (CIB VaR) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 202.50 299.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 299.63 Td (39) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.50 299.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.80 299.63 Td (43) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.50 299.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.80 299.63 Td (44) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 299.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 299.63 Td (55) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.50 299.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.80 299.63 Td (52) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.80 299.63 Td (\(9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.15 299.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.45 299.63 Td (\(25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.15 299.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 578.50 299.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.45 299.68 Td (45) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 630.50 299.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 657.80 299.63 Td (49) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.80 299.63 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.15 299.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 272.80 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 272.80 Td (Client deposits and other third party liabilities pertain to the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 197.81 272.80 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 201.25 272.80 Td (reasury Services and Securities Services businesses.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 265.60 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 265.60 Td (Certain private equity positions in CIB were removed from the V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 209.13 265.60 Td (aR calculation as a result of the scope refinement as discussed in footnote \(c\) on page 3. In the absence of this refinement, the average V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 574.23 265.60 Td (aR, without diversification, for each of the following reported ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 258.45 Td (components would have been higher by the following amounts: CIB Equities V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 247.85 258.45 Td (aR of $7 million and $5 million, CIB trading V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 366.46 258.45 Td (aR of $4 million and $4 million and CIB V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 475.07 258.45 Td (aR of $5 million and $6 million for the three months ended December 31, 2016 and September 30, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 251.25 Td (2016, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 88.42 251.25 Td (, and CIB Equities V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 141.67 251.25 Td (aR of $3 million, CIB trading V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 221.59 251.25 Td (aR of $2 million and CIB V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 291.51 251.25 Td (aR of $3 million for full year 2016.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 244.05 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 244.05 Td (CIB trading V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 75.74 244.05 Td (aR includes substantially all market-making and client-driven activities, as well as certain risk management activities in CIB, including credit spread sensitivity to CV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 508.14 244.05 Td (A. For further information, see V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 593.07 244.05 Td (aR measurement on pages 135?37 of the 2015 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 723.50 244.05 Td (Annual ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 236.85 Td (Report, and pages 61-63 of the Firm's Quarterly Report on Form 10-Q for the quarterly period ended September 30, 2016.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 229.65 Td (\(d\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 229.65 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 44.39 229.65 Td (verage portfolio V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 90.98 229.65 Td (aR was less than the sum of the V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 181.58 229.65 Td (aR of the components described above, which is due to portfolio diversification. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 393.25 229.65 Td (The diversification ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 448.17 229.65 Td (fect reflects the fact that the risks were not perfectly correlated.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 222.45 Td (\(e\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 222.45 Td (Credit portfolio V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.74 222.45 Td (aR includes the derivative CV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.00 222.45 Td (A, hedges of the CV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.26 222.45 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 219.93 222.45 Td ( and hedges of the retained loan portfolio, which are reported in principal transactions revenue. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 472.98 222.45 Td (This V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 489.54 222.45 Td (aR does not include the retained loan portfolio, which is not reported at fair value.) Tj ET Q /GS0 gs q 217.00 0 0 16.02 522.50 545.17 cm /I18 Do Q endstream endobj 39 0 obj <> endobj 40 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 9.15 Td ( Page 18) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 225 525 m 265 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 265 525 m 279 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 279 525 m 319 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 319 525 m 333 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 333 525 m 373 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 525 m 387 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 387 525 m 427 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427 525 m 441 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 441 525 m 481 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481 525 m 495 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 495 525 m 530 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 530 525 m 544 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 544 525 m 579 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 607 525 m 647 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 647 525 m 661 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 661 525 m 701 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 701 525 m 715 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 715 525 m 760 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 225 525 m 265 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 265 525 m 279 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 279 525 m 319 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 319 525 m 333 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 333 525 m 373 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 525 m 387 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 387 525 m 427 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427 525 m 441 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 441 525 m 481 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481 525 m 495 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 495 525 m 530 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 495 516 m 530 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 530 525 m 544 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 530 516 m 544 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 544 525 m 579 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 544 516 m 579 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 607 525 m 647 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 647 525 m 661 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 661 525 m 701 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 701 525 m 715 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 715 525 m 760 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 715 516 m 760 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 225 507 m 265 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 279 507 m 319 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 333 507 m 373 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 387 507 m 427 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 441 507 m 481 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 495 507 m 530 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 530 516 m 544 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 544 507 m 579 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 607 507 m 647 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 661 507 m 701 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 715 516 m 760 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 715 507 m 760 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 225 462 m 265 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 279 462 m 319 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 333 462 m 373 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 387 462 m 427 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 441 462 m 481 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 607 462 m 647 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 661 462 m 701 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 225 444 m 265 444 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 279 444 m 319 444 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 333 444 m 373 444 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 387 444 m 427 444 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 441 444 m 481 444 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 607 444 m 647 444 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 661 444 m 701 444 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 607 444 m 647 444 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 225 381 m 265 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 279 381 m 319 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 333 381 m 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Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 571.73 Td (COMMERCIAL BANKING) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 563.13 Td (FINANCIAL HIGHLIGHTS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 554.13 Td (\(in millions, except ratio data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 369.95 527.13 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.25 527.13 Td (FULL YEAR) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.30 518.13 Td (4Q16 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.45 518.13 Td (2016 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 237.15 509.13 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.15 509.13 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.15 509.13 Td (2Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.15 509.13 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.15 509.13 Td (4Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.65 509.13 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.65 509.13 Td (4Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 619.80 509.13 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 673.80 509.13 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 730.30 509.13 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 499.18115234375 m 86.94140625 499.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 500.13 Td (INCOME STATEMENT) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 491.13 Td (REVENUE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 482.13 Td (Lending- and deposit-related fees) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.45 482.13 Td (230) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.45 482.13 Td (228) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.45 482.13 Td (227) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.45 482.13 Td (232) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.45 482.13 Td (236) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.80 482.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.15 482.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.80 482.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.15 482.13 Td (\)%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 634.45 482.13 Td (917) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 688.45 482.13 Td (944) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 746.80 482.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 752.15 482.13 Td (\)%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 473.13 Td (Asset management, administration and commissions) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.80 473.13 Td (15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.80 473.13 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.80 473.13 Td (18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.80 473.13 Td (22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.80 473.13 Td (20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.80 473.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 473.18 Td (\(25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.15 473.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 637.80 473.13 Td (69) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 691.80 473.13 Td (88) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.45 473.18 Td (\(22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 752.15 473.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 464.13 Td (All other income \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.45 464.13 Td (355) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.45 464.13 Td (336) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.45 464.13 Td (341) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.45 464.13 Td (302) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.45 464.13 Td (342) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.80 464.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 567.80 464.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.45 464.13 Td (1,334) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 683.45 464.13 Td (1,333) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 746.15 464.13 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 455.13 Td (Noninterest revenue) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.45 455.13 Td (600) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.45 455.13 Td (578) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.45 455.13 Td (586) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.45 455.13 Td (556) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.45 455.13 Td (598) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.80 455.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.10 455.13 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.45 455.13 Td (2,320) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 683.45 455.13 Td (2,365) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 746.80 455.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 752.15 455.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 446.13 Td (Net interest income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.45 446.13 Td (1,363) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.45 446.13 Td (1,292) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.45 446.13 Td (1,231) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.45 446.13 Td (1,247) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.45 446.13 Td (1,162) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.80 446.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.45 446.18 Td (17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.45 446.13 Td (5,133) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 683.45 446.13 Td (4,520) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 745.45 446.18 Td (14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 437.13 Td (TOTAL NET REVENUE \(b\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.45 437.13 Td (1,963) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.45 437.13 Td (1,870) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.45 437.13 Td (1,817) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.45 437.13 Td (1,803) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.45 437.13 Td (1,760) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.80 437.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.45 437.18 Td (12) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.45 437.13 Td (7,453) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 683.45 437.13 Td (6,885) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 748.80 437.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 419.13 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.45 419.13 Td (124) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.45 419.13 Td (\(121) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.50 419.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.80 419.13 Td (\(25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.50 419.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.45 419.13 Td (304) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.45 419.13 Td (117) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.15 419.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 567.80 419.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 634.45 419.13 Td (282) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 688.45 419.13 Td (442) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.45 419.18 Td (\(36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 752.15 419.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 401.13 Td (NONINTEREST EXPENSE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 392.13 Td (Compensation expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.45 392.13 Td (333) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.45 392.13 Td (343) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.45 392.13 Td (322) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.45 392.13 Td (334) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.45 392.13 Td (310) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.80 392.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.15 392.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 567.80 392.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.45 392.13 Td (1,332) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 683.45 392.13 Td (1,238) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 748.80 392.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 383.13 Td (Noncompensation expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.45 383.13 Td (411) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.45 383.13 Td (403) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.45 383.13 Td (409) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.45 383.13 Td (379) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.45 383.13 Td (440) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.80 383.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.80 383.13 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.15 383.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.45 383.13 Td (1,602) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 683.45 383.13 Td (1,643) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 746.80 383.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 752.15 383.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 374.13 Td (TOTAL NONINTEREST EXPENSE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.45 374.13 Td (744) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.45 374.13 Td (746) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.45 374.13 Td (731) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.45 374.13 Td (713) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.45 374.13 Td (750) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.10 374.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.80 374.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.15 374.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.45 374.13 Td (2,934) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 683.45 374.13 Td (2,881) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 748.80 374.13 Td (2) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 356.13 Td (Income before income tax expense) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.45 356.13 Td (1,095) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.45 356.13 Td (1,245) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.45 356.13 Td (1,111) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.45 356.13 Td (786) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.45 356.13 Td (893) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.45 356.13 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.15 356.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.45 356.18 Td (23) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.45 356.13 Td (4,237) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 683.45 356.13 Td (3,562) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 745.45 356.18 Td (19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 347.13 Td (Income tax expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.45 347.13 Td (408) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.45 347.13 Td (467) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.45 347.13 Td (415) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.45 347.13 Td (290) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.45 347.13 Td (343) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.45 347.13 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.15 347.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.45 347.18 Td (19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.45 347.13 Td (1,580) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 683.45 347.13 Td (1,371) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 745.45 347.18 Td (15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 338.13 Td (NET INCOME) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.50 338.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.45 338.13 Td (687) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.50 338.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.45 338.13 Td (778) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.50 338.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.45 338.13 Td (696) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.50 338.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.45 338.13 Td (496) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.50 338.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.45 338.13 Td (550) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.45 338.13 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.15 338.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.45 338.18 Td (25) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.50 338.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.45 338.13 Td (2,657) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.50 338.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 683.45 338.13 Td (2,191) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 745.45 338.18 Td (21) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 320.13 Td (Revenue by product) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 311.13 Td (Lending) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.50 311.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.45 311.13 Td (994) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.50 311.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.45 311.13 Td (956) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.50 311.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.45 311.13 Td (917) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.50 311.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.45 311.13 Td (928) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.50 311.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.45 311.13 Td (887) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.80 311.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.45 311.18 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.50 311.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.45 311.13 Td (3,795) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.50 311.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 683.45 311.13 Td (3,429) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 745.45 311.18 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 302.13 Td (Treasury services) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.45 302.13 Td (730) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.45 302.13 Td (693) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.45 302.13 Td (680) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.45 302.13 Td (694) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.45 302.13 Td (655) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.80 302.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.45 302.18 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.45 302.13 Td (2,797) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 683.45 302.13 Td (2,581) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 748.80 302.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 293.13 Td (Investment banking \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.45 293.13 Td (220) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.45 293.13 Td (203) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.45 293.13 Td (207) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.45 293.13 Td (155) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.45 293.13 Td (156) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.80 293.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.45 293.18 Td (41) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 634.45 293.13 Td (785) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 688.45 293.13 Td (730) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 748.80 293.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 284.13 Td (Other) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.80 284.13 Td (19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.80 284.13 Td (18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.80 284.13 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.80 284.13 Td (26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.80 284.13 Td (62) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.80 284.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 284.18 Td (\(69) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.15 284.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 637.80 284.13 Td (76) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 688.45 284.13 Td (145) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.45 284.18 Td (\(48) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 752.15 284.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 275.13 Td (Total Commercial Banking net revenue) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.50 275.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.45 275.13 Td (1,963) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.50 275.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.45 275.13 Td (1,870) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.50 275.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.45 275.13 Td (1,817) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.50 275.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.45 275.13 Td (1,803) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.50 275.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.45 275.13 Td (1,760) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.80 275.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.45 275.18 Td (12) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.50 275.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.45 275.13 Td (7,453) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.50 275.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 683.45 275.13 Td (6,885) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 748.80 275.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 257.13 Td (Investment banking revenue, gross \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.50 257.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.45 257.13 Td (608) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.50 257.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.45 257.13 Td (600) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.50 257.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.45 257.13 Td (595) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.50 257.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.45 257.13 Td (483) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.50 257.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.45 257.13 Td (455) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.80 257.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.45 257.18 Td (34) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.50 257.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.45 257.13 Td (2,286) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.50 257.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 683.45 257.13 Td (2,179) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 748.80 257.13 Td (5) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 239.13 Td (Revenue by client segment \(e\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 230.13 Td (Middle Market Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.50 230.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.45 230.13 Td (764) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.50 230.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.45 230.13 Td (716) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.50 230.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.45 230.13 Td (698) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.50 230.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.45 230.13 Td (707) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.50 230.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.45 230.13 Td (694) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.80 230.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.45 230.18 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.50 230.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.45 230.13 Td (2,885) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.50 230.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 683.45 230.13 Td (2,706) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 748.80 230.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 221.13 Td (Corporate Client Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.45 221.13 Td (634) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.45 221.13 Td (612) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.45 221.13 Td (599) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.45 221.13 Td (547) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.45 221.13 Td (520) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.80 221.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.45 221.18 Td (22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.45 221.13 Td (2,392) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 683.45 221.13 Td (2,184) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 745.45 221.18 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 212.13 Td (Commercial Term Lending) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.45 212.13 Td (355) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.45 212.13 Td (350) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.45 212.13 Td (342) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.45 212.13 Td (361) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.45 212.13 Td (331) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.80 212.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 567.80 212.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.45 212.13 Td (1,408) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 683.45 212.13 Td (1,275) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 745.45 212.18 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 203.13 Td (Real Estate Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.45 203.13 Td (128) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.45 203.13 Td (117) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.45 203.13 Td (107) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.45 203.13 Td (104) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.80 203.13 Td (96) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.80 203.13 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.45 203.18 Td (33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 634.45 203.13 Td (456) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 688.45 203.13 Td (358) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 745.45 203.18 Td (27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 194.13 Td (Other) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.80 194.13 Td (82) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.80 194.13 Td (75) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.80 194.13 Td (71) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.80 194.13 Td (84) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.45 194.13 Td (119) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.80 194.13 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 194.18 Td (\(31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.15 194.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 634.45 194.13 Td (312) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 688.45 194.13 Td (362) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.45 194.18 Td (\(14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 752.15 194.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 185.13 Td (Total Commercial Banking net revenue) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.50 185.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.45 185.13 Td (1,963) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.50 185.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.45 185.13 Td (1,870) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.50 185.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.45 185.13 Td (1,817) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.50 185.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.45 185.13 Td (1,803) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.50 185.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.45 185.13 Td (1,760) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.80 185.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.45 185.18 Td (12) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.50 185.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.45 185.13 Td (7,453) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.50 185.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 683.45 185.13 Td (6,885) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 748.80 185.13 Td (8) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 166.18115234375 m 81.609375 166.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 167.13 Td (FINANCIAL RATIOS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 158.13 Td (ROE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.80 158.13 Td (16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 267.50 158.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.80 158.13 Td (18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.50 158.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.80 158.13 Td (16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.50 158.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.80 158.13 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.50 158.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.80 158.13 Td (15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.50 158.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 637.80 158.13 Td (16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 649.50 158.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 691.80 158.13 Td (15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 703.50 158.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 149.13 Td (Overhead ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.80 149.13 Td (38) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.80 149.13 Td (40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.80 149.13 Td (40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.80 149.13 Td (40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.80 149.13 Td (43) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 637.80 149.13 Td (39) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 691.80 149.13 Td (42) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 122.30 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 122.30 Td (Includes revenue from investment banking products and commercial card transactions.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 115.10 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 115.10 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 43.50 115.10 Td (otal net revenue included tax-equivalent adjustments from income tax credits related to equity investments in designated community development entities that provide loans to qualified businesses in low-income communities, as well as tax-exempt income related to municipal ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 107.90 Td (financing activity of ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 92.86 107.90 Td ($134 million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 124.88 107.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 128.21 107.90 Td ($127 million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 160.23 107.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 163.56 107.90 Td ($124 million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 195.58 107.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 198.92 107.90 Td ($120 million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.94 107.90 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.28 107.90 Td ($149 million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.30 107.90 Td ( for the three months ended ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.68 107.90 Td (December 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.38 107.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.71 107.90 Td (September 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.08 107.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.42 107.90 Td (June 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.45 107.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.79 107.90 Td (March 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.48 107.90 Td (, and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.49 107.90 Td (December 31, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 616.19 107.90 Td (, and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 631.20 107.90 Td ($505 million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.22 107.90 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 676.56 107.90 Td ($493 million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 708.58 107.90 Td ( for full year ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 741.59 107.90 Td (2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 754.94 107.90 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 100.70 Td (2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.85 100.70 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 88.42 100.70 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 93.50 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 93.50 Td (Includes total Firm revenue from investment banking products sold to CB clients, net of revenue sharing with the CIB.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 86.30 Td (\(d\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 86.30 Td (Represents total Firm revenue from investment banking products sold to CB clients.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 79.10 Td (\(e\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 79.10 Td (Certain clients were transferred from Middle Market Banking to Corporate Client Banking and from Real Estate Banking to Corporate Client Banking ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 438.92 79.10 Td (fective in the second and third quarter of 2016, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 595.57 79.10 Td (. Prior period client segment amounts were revised to conform with ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 71.95 Td (the current period presentation.) Tj ET Q /GS0 gs q 217.00 0 0 16.00 553.50 565.67 cm /I19 Do Q endstream endobj 41 0 obj <> endobj 42 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 9.15 Td ( Page 19) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 207 552 m 247 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 247 552 m 261 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 261 552 m 301 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 301 552 m 315 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 315 552 m 355 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 355 552 m 369 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 369 552 m 409 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 409 552 m 423 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 423 552 m 463 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 463 552 m 477 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 477 552 m 512 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 512 552 m 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w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 261 534 m 301 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 315 534 m 355 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 369 534 m 409 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 423 534 m 463 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 477 534 m 512 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 512 543 m 526 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 526 534 m 561 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 589 534 m 629 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 643 534 m 683 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 697 543 m 742 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 697 534 m 742 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 207 489 m 247 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 261 489 m 301 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 315 489 m 355 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 369 489 m 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rg BT 276.80 500.13 Td (185,609) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.80 500.13 Td (179,164) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.80 500.13 Td (173,583) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.80 500.13 Td (167,374) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 500.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.45 500.18 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.80 500.13 Td (188,261) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 658.80 500.13 Td (167,374) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 729.45 500.18 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 491.13 Td (Loans held-for-sale and loans at fair value) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.45 491.13 Td (734) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.45 491.13 Td (191) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.45 491.13 Td (134) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.45 491.13 Td (338) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.45 491.13 Td (267) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 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Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 482.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.45 482.18 Td (13) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 591.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.80 482.13 Td (188,995) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 645.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 658.80 482.13 Td (167,641) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 729.45 482.18 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 473.13 Td ( Core loans \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.75 473.13 Td (188,673) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.80 473.13 Td (185,354) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.80 473.13 Td (178,809) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.80 473.13 Td (173,316) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.80 473.13 Td (166,939) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 473.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.45 473.18 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.80 473.13 Td (188,673) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 658.80 473.13 Td (166,939) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 729.45 473.18 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 464.13 Td (Equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.10 464.13 Td (16,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.10 464.13 Td (16,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.10 464.13 Td (16,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.10 464.13 Td (16,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.10 464.13 Td (14,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.10 464.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.45 464.18 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.10 464.13 Td (16,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 662.10 464.13 Td (14,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 729.45 464.18 Td (14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 451.13 Td (Period-end loans by client segment \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 442.18 Td (Middle Market Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.50 442.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.10 442.18 Td (53,931) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.50 442.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.10 442.18 Td (53,584) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 317.50 442.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.10 442.18 Td (51,951) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.50 442.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.10 442.18 Td (51,644) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.50 442.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.10 442.18 Td (50,502) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 442.18 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.80 442.18 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 591.50 442.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.10 442.18 Td (53,931) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 645.50 442.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 662.10 442.18 Td (50,502) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.80 442.18 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 434.18 Td (Corporate Client Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.10 434.18 Td (43,025) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.10 434.18 Td (43,514) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.10 434.18 Td (42,372) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.10 434.18 Td (40,712) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.10 434.18 Td (37,708) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.80 434.18 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.15 434.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.45 434.18 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.10 434.18 Td (43,025) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 662.10 434.18 Td (37,708) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 729.45 434.18 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 426.18 Td (Commercial Term Lending) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.10 426.18 Td (71,249) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.10 426.18 Td (69,133) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.10 426.18 Td (66,499) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.10 426.18 Td (64,292) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.10 426.18 Td (62,860) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 426.18 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.45 426.18 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.10 426.18 Td (71,249) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 662.10 426.18 Td (62,860) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 729.45 426.18 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 418.18 Td (Real Estate Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.10 418.18 Td (14,722) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.10 418.18 Td (13,905) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.10 418.18 Td (12,872) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.10 418.18 Td (11,656) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.10 418.18 Td (11,234) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 418.18 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.45 418.18 Td (31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.10 418.18 Td (14,722) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 662.10 418.18 Td (11,234) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 729.45 418.18 Td (31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 410.18 Td (Other) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.45 410.18 Td (6,068) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.45 410.18 Td (5,664) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.45 410.18 Td (5,604) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.45 410.18 Td (5,617) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.45 410.18 Td (5,337) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 410.18 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.45 410.18 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 611.45 410.18 Td (6,068) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 665.45 410.18 Td (5,337) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 729.45 410.18 Td (14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 402.13 Td (Total Commercial Banking loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.50 402.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.75 402.13 Td (188,995) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.50 402.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.80 402.13 Td (185,800) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 317.50 402.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.80 402.13 Td (179,298) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.50 402.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.80 402.13 Td (173,921) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.50 402.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.80 402.13 Td (167,641) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 402.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.45 402.18 Td (13) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 591.50 402.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.80 402.13 Td (188,995) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 645.50 402.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 658.80 402.13 Td (167,641) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 729.45 402.18 Td (13) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 388.18115234375 m 155.7392578125 388.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 389.13 Td (SELECTED BALANCE SHEET DATA \(average\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 380.13 Td (Total assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.50 380.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.75 380.13 Td (212,848) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.50 380.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.80 380.13 Td (208,765) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 317.50 380.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.80 380.13 Td (205,953) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.50 380.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.80 380.13 Td (202,492) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.50 380.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.80 380.13 Td (200,325) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 380.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.80 380.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 591.50 380.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.80 380.13 Td (207,532) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 645.50 380.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 658.80 380.13 Td (198,076) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.80 380.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 371.13 Td (Loans:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 362.13 Td (Loans retained) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.75 362.13 Td (187,528) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.80 362.13 Td (180,962) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.80 362.13 Td (176,229) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.80 362.13 Td (169,837) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.80 362.13 Td (165,679) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 362.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.45 362.18 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.80 362.13 Td (178,670) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 658.80 362.13 Td (157,389) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 729.45 362.18 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 353.13 Td (Loans held-for-sale and loans at fair value) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.45 353.13 Td (1,342) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.45 353.13 Td (517) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.45 353.13 Td (583) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.45 353.13 Td (448) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.45 353.13 Td (188) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.10 353.13 Td (160) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.15 353.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 616.45 353.13 Td (723) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 670.45 353.13 Td (492) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 729.45 353.18 Td (47) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 344.13 Td (Total loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.50 344.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.75 344.13 Td (188,870) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.50 344.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.80 344.13 Td (181,479) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 317.50 344.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.80 344.13 Td (176,812) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.50 344.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.80 344.13 Td (170,285) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.50 344.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.80 344.13 Td (165,867) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 344.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.45 344.18 Td (14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 591.50 344.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.80 344.13 Td (179,393) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 645.50 344.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 658.80 344.13 Td (157,881) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 729.45 344.18 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 43.50 335.13 Td (Core loans \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.75 335.13 Td (188,478) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.80 335.13 Td (181,016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.80 335.13 Td (176,251) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.80 335.13 Td (169,626) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.80 335.13 Td (165,091) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 335.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.45 335.18 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.80 335.13 Td (178,875) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 658.80 335.13 Td (156,975) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 729.45 335.18 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 326.13 Td (Client deposits and other third-party liabilities) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.75 326.13 Td (180,036) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.80 326.13 Td (173,696) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.80 326.13 Td (170,717) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.80 326.13 Td (173,079) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.80 326.13 Td (178,637) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 326.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.80 326.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.80 326.13 Td (174,396) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 658.80 326.13 Td (191,529) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 730.80 326.13 Td (\(9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 736.15 326.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 317.13 Td (Equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.10 317.13 Td (16,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.10 317.13 Td (16,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.10 317.13 Td (16,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.10 317.13 Td (16,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.10 317.13 Td (14,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.10 317.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.45 317.18 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.10 317.13 Td (16,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 662.10 317.13 Td (14,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 729.45 317.18 Td (14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 304.13 Td (Average loans by client segment \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 295.18 Td (Middle Market Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.50 295.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.10 295.18 Td (53,809) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.50 295.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.10 295.18 Td (52,648) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 317.50 295.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.10 295.18 Td (51,939) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.50 295.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.10 295.18 Td (50,557) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.50 295.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.10 295.18 Td (50,926) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 295.18 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.80 295.18 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 591.50 295.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.10 295.18 Td (52,244) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 645.50 295.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 662.10 295.18 Td (50,336) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.80 295.18 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 287.18 Td (Corporate Client Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.10 287.18 Td (44,387) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.10 287.18 Td (42,139) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.10 287.18 Td (41,109) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.10 287.18 Td (39,348) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.10 287.18 Td (37,581) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 287.18 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.45 287.18 Td (18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.10 287.18 Td (41,754) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 662.10 287.18 Td (34,495) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 729.45 287.18 Td (21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 279.18 Td (Commercial Term Lending) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.10 279.18 Td (70,316) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.10 279.18 Td (67,696) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.10 279.18 Td (65,262) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.10 279.18 Td (63,475) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.10 279.18 Td (61,574) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 279.18 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.45 279.18 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.10 279.18 Td (66,700) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 662.10 279.18 Td (58,138) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 729.45 279.18 Td (15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 271.18 Td (Real Estate Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.10 271.18 Td (14,452) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.10 271.18 Td (13,382) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.10 271.18 Td (12,936) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.10 271.18 Td (11,464) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.10 271.18 Td (10,742) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 271.18 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.45 271.18 Td (35) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.10 271.18 Td (13,063) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 665.45 271.18 Td (9,917) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 729.45 271.18 Td (32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 263.18 Td (Other) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.45 263.18 Td (5,906) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.45 263.18 Td (5,614) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.45 263.18 Td (5,566) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.45 263.18 Td (5,441) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.45 263.18 Td (5,044) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 263.18 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.45 263.18 Td (17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 611.45 263.18 Td (5,632) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 665.45 263.18 Td (4,995) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 729.45 263.18 Td (13) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 255.13 Td (Total Commercial Banking loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.50 255.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.75 255.13 Td (188,870) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.50 255.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.80 255.13 Td (181,479) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 317.50 255.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.80 255.13 Td (176,812) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.50 255.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.80 255.13 Td (170,285) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.50 255.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.80 255.13 Td (165,867) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 255.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.45 255.18 Td (14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 591.50 255.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.80 255.13 Td (179,393) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 645.50 255.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 658.80 255.13 Td (157,881) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 729.45 255.18 Td (14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 242.13 Td (Headcount) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.45 242.13 Td (8,365) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.45 242.13 Td (8,333) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.45 242.13 Td (8,127) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.45 242.13 Td (7,971) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.45 242.13 Td (7,845) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.10 242.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.80 242.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 611.45 242.13 Td (8,365) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 665.45 242.13 Td (7,845) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.80 242.13 Td (7) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 228.18115234375 m 143.162109375 228.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 229.13 Td (CREDIT DATA AND QUALITY STATISTICS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 220.13 Td (Net charge-offs/\(recoveries\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.50 220.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 237.80 220.13 Td (53) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.50 220.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.80 220.13 Td (44) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 317.50 220.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.80 220.13 Td (60) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.50 220.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.15 220.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.50 220.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.80 220.13 Td (16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.45 220.13 Td (20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.10 220.13 Td (231) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 591.50 220.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 616.45 220.13 Td (163) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 645.50 220.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 673.80 220.13 Td (21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 729.15 220.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 211.13 Td (Nonperforming assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 202.13 Td (Nonaccrual loans:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 193.13 Td (Nonaccrual loans retained \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.45 193.13 Td (1,149) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.45 193.13 Td (1,212) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.45 193.13 Td (1,258) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.45 193.13 Td (1,257) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.45 193.13 Td (375) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.80 193.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.15 193.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.10 193.13 Td (206) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 611.45 193.13 Td (1,149) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 670.45 193.13 Td (375) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 726.10 193.13 Td (206) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 184.13 Td (Nonaccrual loans held-for-sale and loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 43.50 175.13 Td (at fair value) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.50 175.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.50 175.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.50 175.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.50 175.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.80 175.13 Td (18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.10 175.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.10 175.13 Td (\(100) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.15 175.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 620.50 175.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 673.80 175.13 Td (18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 724.10 175.13 Td (\(100) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 736.15 175.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 166.13 Td (Total nonaccrual loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.45 166.13 Td (1,149) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.45 166.13 Td (1,212) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.45 166.13 Td (1,258) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.45 166.13 Td (1,257) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.45 166.13 Td (393) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.80 166.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.15 166.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.10 166.13 Td (192) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 611.45 166.13 Td (1,149) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 670.45 166.13 Td (393) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 726.10 166.13 Td (192) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 153.13 Td (Assets acquired in loan satisfactions) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.15 153.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.15 153.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.15 153.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.15 153.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.15 153.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.10 153.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.45 153.18 Td (\(88) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.15 153.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 623.15 153.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.15 153.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 727.45 153.18 Td (\(88) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 736.15 153.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 144.13 Td (Total nonperforming assets) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.45 144.13 Td (1,150) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.45 144.13 Td (1,213) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.45 144.13 Td (1,259) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.45 144.13 Td (1,258) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.45 144.13 Td (401) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.80 144.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.15 144.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.10 144.13 Td (187) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 611.45 144.13 Td (1,150) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 670.45 144.13 Td (401) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 726.10 144.13 Td (187) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 135.13 Td (Allowance for credit losses:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 126.13 Td (Allowance for loan losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.45 126.13 Td (2,925) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.45 126.13 Td (2,858) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.45 126.13 Td (3,041) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.45 126.13 Td (3,099) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.45 126.13 Td (2,855) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 126.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.80 126.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 611.45 126.13 Td (2,925) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 665.45 126.13 Td (2,855) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.80 126.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 117.13 Td (Allowance for lending-related commitments) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.45 117.13 Td (248) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.45 117.13 Td (244) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.45 117.13 Td (226) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.45 117.13 Td (252) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.45 117.13 Td (198) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 117.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.45 117.18 Td (25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 616.45 117.13 Td (248) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 670.45 117.13 Td (198) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 729.45 117.18 Td (25) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 108.13 Td (Total allowance for credit losses) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.45 108.13 Td (3,173) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.45 108.13 Td (3,102) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.45 108.13 Td (3,267) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.45 108.13 Td (3,351) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.45 108.13 Td (3,053) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 108.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.80 108.13 Td (4) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 611.45 108.13 Td (3,173) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 665.45 108.13 Td (3,053) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.80 108.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 95.13 Td (Net charge-off/\(recovery\) rate \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.80 95.13 Td (0.11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.80 95.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.80 95.13 Td (0.10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.80 95.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.80 95.13 Td (0.14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.80 95.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.80 95.13 Td (0.01) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.80 95.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.80 95.13 Td (0.04) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.80 95.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 614.80 95.13 Td (0.09) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 631.50 95.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 668.80 95.13 Td (0.01) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 685.50 95.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 86.13 Td (Allowance for loan losses to period-end loans retained) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.80 86.13 Td (1.55) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.80 86.13 Td (1.54) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.80 86.13 Td (1.70) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.80 86.13 Td (1.79) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.80 86.13 Td (1.71) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 614.80 86.13 Td (1.55) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 668.80 86.13 Td (1.71) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 77.13 Td (Allowance for loan losses to nonaccrual loans retained \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.45 77.13 Td (255) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.45 77.13 Td (236) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.45 77.13 Td (242) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.45 77.13 Td (247) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.45 77.13 Td (761) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 616.45 77.13 Td (255) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 670.45 77.13 Td (761) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 68.13 Td (Nonaccrual loans to period-end total loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.80 68.13 Td (0.61) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.80 68.13 Td (0.65) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.80 68.13 Td (0.70) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.80 68.13 Td (0.72) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.80 68.13 Td (0.23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 614.80 68.13 Td (0.61) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 668.80 68.13 Td (0.23) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 55.30 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 55.30 Td (Loans considered central to the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 139.11 55.30 Td (s ongoing businesses. For further discussion of core loans, see page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.55 55.30 Td (28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.22 55.30 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 48.10 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 48.10 Td (Certain clients were transferred from Middle Market Banking to Corporate Client Banking and from Real Estate Banking to Corporate Client Banking ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 438.92 48.10 Td (fective in the second and third quarter of 2016, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 595.57 48.10 Td (. Prior period client segment amounts were revised to conform with ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 40.90 Td (the current period presentation.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 33.70 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 33.70 Td (Allowance for loan losses of ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 116.54 33.70 Td ($155 million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 148.56 33.70 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 151.89 33.70 Td ($221 million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 183.91 33.70 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 187.25 33.70 Td ($292 million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.26 33.70 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.60 33.70 Td ($278 million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.62 33.70 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 267.96 33.70 Td ($64 million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.64 33.70 Td ( was held against nonaccrual loans retained at ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.72 33.70 Td (December 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.42 33.70 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.76 33.70 Td (September 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.13 33.70 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.46 33.70 Td (June 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 573.50 33.70 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 576.83 33.70 Td (March 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 618.52 33.70 Td (, and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 633.53 33.70 Td (December 31, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.23 33.70 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 720.80 33.70 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 26.50 Td (\(d\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 26.50 Td (Loans held-for-sale and loans at fair value were excluded when calculating the net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 285.54 26.50 Td (f/\(recovery\) rate.) Tj ET Q /GS0 gs q 217.00 0 0 16.02 535.50 565.67 cm /I20 Do Q endstream endobj 43 0 obj <> endobj 44 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 9.15 Td ( Page 20) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 222 525 m 262 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 525 m 276 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 276 525 m 316 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 525 m 330 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 330 525 m 370 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 525 m 384 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 384 525 m 424 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 525 m 438 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 525 m 478 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 525 m 492 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 492 525 m 527 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 525 m 541 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 541 525 m 576 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 604 525 m 644 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 525 m 658 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 658 525 m 698 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 698 525 m 712 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 712 525 m 757 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 492 525 m 527 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 492 516 m 527 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 525 m 541 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 516 m 541 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 541 525 m 576 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 541 516 m 576 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 712 516 m 757 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 222 507 m 262 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 276 507 m 316 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 330 507 m 370 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 384 507 m 424 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 507 m 478 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 492 507 m 527 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 516 m 541 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 541 507 m 576 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 604 507 m 644 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 658 507 m 698 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 712 516 m 757 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 712 507 m 757 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 222 471 m 262 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 276 471 m 316 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 330 471 m 370 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 384 471 m 424 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 471 m 478 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 658 471 m 698 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 222 471 m 262 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 276 471 m 316 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 330 471 m 370 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 384 471 m 424 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 471 m 478 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 604 471 m 644 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 658 471 m 698 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 222 453 m 262 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 276 453 m 316 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 330 453 m 370 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 384 453 m 424 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 453 m 478 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 604 453 m 644 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 658 453 m 698 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 222 390 m 262 390 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 222 381 m 262 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 276 390 m 316 390 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 276 381 m 316 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 330 390 m 370 390 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 330 381 m 370 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 384 390 m 424 390 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 384 381 m 424 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 390 m 478 390 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 381 m 478 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 604 390 m 644 390 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 604 381 m 644 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 658 390 m 698 390 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 658 381 m 698 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 222 354 m 262 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 222 345 m 262 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 276 354 m 316 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 276 345 m 316 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 330 354 m 370 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 330 345 m 370 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 384 354 m 424 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 384 345 m 424 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 354 m 478 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 345 m 478 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 604 354 m 644 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 604 345 m 644 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 658 354 m 698 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 658 345 m 698 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 222 309 m 262 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 222 300 m 262 300 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 276 309 m 316 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 276 300 m 316 300 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 330 309 m 370 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 330 300 m 370 300 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 384 309 m 424 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 384 300 m 424 300 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 309 m 478 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 300 m 478 300 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 604 309 m 644 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 604 300 m 644 300 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 658 309 m 698 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 658 300 m 698 300 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 571.73 Td (ASSET MANAGEMENT) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 563.13 Td (FINANCIAL HIGHLIGHTS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 554.13 Td (\(in millions, except ratio and headcount data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.95 527.13 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.25 527.13 Td (FULL YEAR) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.30 518.13 Td (4Q16 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.45 518.13 Td (2016 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.15 509.13 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.15 509.13 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.15 509.13 Td (2Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.15 509.13 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.15 509.13 Td (4Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.65 509.13 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.65 509.13 Td (4Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 616.80 509.13 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 670.80 509.13 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 727.30 509.13 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 499.18115234375 m 86.94140625 499.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 500.13 Td (INCOME STATEMENT) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 491.13 Td (REVENUE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 482.13 Td (Asset management, administration and commissions) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 224.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.45 482.13 Td (2,209) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.45 482.13 Td (2,087) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.45 482.13 Td (2,102) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.45 482.13 Td (2,016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.45 482.13 Td (2,328) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.80 482.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.15 482.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.80 482.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.15 482.13 Td (\)%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 606.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 626.45 482.13 Td (8,414) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 660.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 680.45 482.13 Td (9,175) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.80 482.13 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 749.15 482.13 Td (\)%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 473.13 Td (All other income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.80 473.13 Td (89) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.45 473.13 Td (190) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.80 473.13 Td (90) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.45 473.13 Td (229) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.80 473.13 Td (46) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.45 473.13 Td (\(53) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.15 473.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.45 473.18 Td (93) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 631.45 473.13 Td (598) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 685.45 473.13 Td (388) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 742.45 473.18 Td (54) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 464.13 Td (Noninterest revenue) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.45 464.13 Td (2,298) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.45 464.13 Td (2,277) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.45 464.13 Td (2,192) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.45 464.13 Td (2,245) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.45 464.13 Td (2,374) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.80 464.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.80 464.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.15 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 626.45 464.13 Td (9,012) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 680.45 464.13 Td (9,563) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.80 464.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 749.15 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 455.13 Td (Net interest income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 249.45 455.13 Td (789) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.45 455.13 Td (770) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.45 455.13 Td (747) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.45 455.13 Td (727) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.45 455.13 Td (671) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.80 455.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.45 455.18 Td (18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 626.45 455.13 Td (3,033) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 680.45 455.13 Td (2,556) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 742.45 455.18 Td (19) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 446.13 Td (TOTAL NET REVENUE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.45 446.13 Td (3,087) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.45 446.13 Td (3,047) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.45 446.13 Td (2,939) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.45 446.13 Td (2,972) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.45 446.13 Td (3,045) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.80 446.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 446.13 Td (1) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 623.10 446.13 Td (12,045) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.10 446.13 Td (12,119) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.80 446.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 749.15 446.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 428.13 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.80 428.13 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.50 428.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.80 428.13 Td (32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.15 428.13 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.50 428.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.80 428.13 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.80 428.13 Td (17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.15 428.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.15 428.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 634.80 428.13 Td (26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 692.15 428.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.15 428.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 410.13 Td (NONINTEREST EXPENSE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 401.13 Td (Compensation expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.45 401.13 Td (1,296) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.45 401.13 Td (1,279) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.45 401.13 Td (1,249) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.45 401.13 Td (1,241) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.45 401.13 Td (1,307) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.80 401.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.80 401.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.15 401.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 626.45 401.13 Td (5,065) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 680.45 401.13 Td (5,113) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.80 401.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 749.15 401.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 392.13 Td (Noncompensation expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 249.45 392.13 Td (879) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.45 392.13 Td (851) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.45 392.13 Td (849) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.45 392.13 Td (834) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.45 392.13 Td (889) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.80 392.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.80 392.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.15 392.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 626.45 392.13 Td (3,413) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 680.45 392.13 Td (3,773) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.45 392.18 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 749.15 392.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 383.13 Td (TOTAL NONINTEREST EXPENSE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.45 383.13 Td (2,175) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.45 383.13 Td (2,130) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.45 383.13 Td (2,098) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.45 383.13 Td (2,075) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.45 383.13 Td (2,196) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.80 383.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.80 383.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.15 383.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 626.45 383.13 Td (8,478) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 680.45 383.13 Td (8,886) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.80 383.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 749.15 383.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 365.13 Td (Income before income tax expense) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 249.45 365.13 Td (923) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.45 365.13 Td (885) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.45 365.13 Td (849) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.45 365.13 Td (884) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.45 365.13 Td (832) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.80 365.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.45 365.18 Td (11) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 626.45 365.13 Td (3,541) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 680.45 365.13 Td (3,229) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 742.45 365.18 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 356.13 Td (Income tax expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 249.45 356.13 Td (337) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.45 356.13 Td (328) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.45 356.13 Td (328) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.45 356.13 Td (297) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.45 356.13 Td (325) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.80 356.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 356.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 626.45 356.13 Td (1,290) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 680.45 356.13 Td (1,294) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.15 356.13 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 347.13 Td (NET INCOME) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 224.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 249.45 347.13 Td (586) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.45 347.13 Td (557) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.45 347.13 Td (521) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.45 347.13 Td (587) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.45 347.13 Td (507) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.80 347.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.45 347.18 Td (16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 606.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 626.45 347.13 Td (2,251) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 660.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 680.45 347.13 Td (1,935) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 742.45 347.18 Td (16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 328.18115234375 m 122.07421875 328.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 329.13 Td (REVENUE BY LINE OF BUSINESS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 320.13 Td (Global Investment Management) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 224.50 320.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.45 320.13 Td (1,550) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.50 320.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.45 320.13 Td (1,497) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.50 320.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.45 320.13 Td (1,424) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.50 320.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.45 320.13 Td (1,499) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.50 320.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.45 320.13 Td (1,615) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.80 320.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.80 320.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.15 320.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 606.50 320.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 626.45 320.13 Td (5,970) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 660.50 320.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 680.45 320.13 Td (6,301) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.80 320.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 749.15 320.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 311.13 Td (Global Wealth Management) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.45 311.13 Td (1,537) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.45 311.13 Td (1,550) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.45 311.13 Td (1,515) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.45 311.13 Td (1,473) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.45 311.13 Td (1,430) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.80 311.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.15 311.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 311.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 626.45 311.13 Td (6,075) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 680.45 311.13 Td (5,818) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 745.80 311.13 Td (4) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 302.13 Td (TOTAL NET REVENUE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 224.50 302.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.45 302.13 Td (3,087) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.50 302.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.45 302.13 Td (3,047) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.50 302.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.45 302.13 Td (2,939) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.50 302.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.45 302.13 Td (2,972) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.50 302.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.45 302.13 Td (3,045) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.80 302.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 302.13 Td (1) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 606.50 302.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 623.10 302.13 Td (12,045) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 660.50 302.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.10 302.13 Td (12,119) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.80 302.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 749.15 302.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 283.18115234375 m 81.609375 283.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 284.13 Td (FINANCIAL RATIOS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 275.13 Td (ROE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.80 275.13 Td (25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 275.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.80 275.13 Td (24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 275.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.80 275.13 Td (22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 275.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.80 275.13 Td (25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 275.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.80 275.13 Td (21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.50 275.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 634.80 275.13 Td (24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 275.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 688.80 275.13 Td (21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 700.50 275.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 266.13 Td (Overhead ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.80 266.13 Td (70) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.80 266.13 Td (70) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.80 266.13 Td (71) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.80 266.13 Td (70) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.80 266.13 Td (72) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 634.80 266.13 Td (70) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 688.80 266.13 Td (73) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 257.13 Td (Pretax margin ratio:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 248.13 Td (Global Investment Management) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.80 248.13 Td (30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.80 248.13 Td (31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.80 248.13 Td (30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.80 248.13 Td (33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.80 248.13 Td (36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 634.80 248.13 Td (31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 688.80 248.13 Td (31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 239.13 Td (Global Wealth Management) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.80 239.13 Td (30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.80 239.13 Td (27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.80 239.13 Td (28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.80 239.13 Td (26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.80 239.13 Td (17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 634.80 239.13 Td (28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 688.80 239.13 Td (22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 230.13 Td (Asset Management) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.80 230.13 Td (30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.80 230.13 Td (29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.80 230.13 Td (29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.80 230.13 Td (30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.80 230.13 Td (27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 634.80 230.13 Td (29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 688.80 230.13 Td (27) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 212.13 Td (Headcount) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.10 212.13 Td (21,082) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.10 212.13 Td (21,142) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.10 212.13 Td (20,897) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.10 212.13 Td (20,885) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.10 212.13 Td (20,975) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.10 212.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 212.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 623.10 212.13 Td (21,082) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.10 212.13 Td (20,975) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 745.80 212.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 194.13 Td (Number of client advisors) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.45 194.13 Td (2,504) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.45 194.13 Td (2,560) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.45 194.13 Td (2,622) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.45 194.13 Td (2,750) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.45 194.13 Td (2,778) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.80 194.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.15 194.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.45 194.18 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.15 194.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 626.45 194.13 Td (2,504) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 680.45 194.13 Td (2,778) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.45 194.18 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 749.15 194.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET /GS0 gs q 215.00 0 0 15.00 552.50 565.67 cm /I21 Do Q endstream endobj 45 0 obj <> endobj 46 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 9.15 Td ( Page 21) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 213 534 m 253 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 253 534 m 267 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 267 534 m 307 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 307 534 m 321 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 321 534 m 361 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 361 534 m 375 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 375 534 m 415 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 415 534 m 429 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 429 534 m 469 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 469 534 m 483 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 483 534 m 518 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 518 534 m 532 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532 534 m 567 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 595 534 m 635 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 635 534 m 649 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 649 534 m 689 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 689 534 m 703 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 703 534 m 748 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 483 534 m 518 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 483 525 m 518 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 518 534 m 532 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 518 525 m 532 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532 534 m 567 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532 525 m 567 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 703 525 m 748 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 213 516 m 253 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 267 516 m 307 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 321 516 m 361 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 375 516 m 415 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 429 516 m 469 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 483 516 m 518 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 518 525 m 532 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532 516 m 567 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 595 516 m 635 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 649 516 m 689 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 703 525 m 748 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 703 516 m 748 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 213 336 m 253 336 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 267 336 m 307 336 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 321 336 m 361 336 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 375 336 m 415 336 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 429 336 m 469 336 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 595 336 m 635 336 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 649 336 m 689 336 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 273 m 213 273 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 571.73 Td (ASSET MANAGEMENT) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 563.13 Td (FINANCIAL HIGHLIGHTS, CONTINUED) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 554.13 Td (\(in millions, except ratio data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.95 536.13 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.25 536.13 Td (FULL YEAR) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.30 527.13 Td (4Q16 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 706.45 527.13 Td (2016 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.15 518.13 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.15 518.13 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.15 518.13 Td (2Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.15 518.13 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.15 518.13 Td (4Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.65 518.13 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.65 518.13 Td (4Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 607.80 518.13 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 661.80 518.13 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.30 518.13 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 508.18115234375 m 164.0537109375 508.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 509.13 Td (SELECTED BALANCE SHEET DATA \(period-end\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 500.13 Td (Total assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 215.50 500.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 500.13 Td (138,384) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.50 500.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.45 500.13 Td (137,295) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.50 500.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.45 500.13 Td (134,380) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.50 500.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.45 500.13 Td (131,276) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.50 500.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.45 500.13 Td (131,451) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.80 500.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.15 500.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.80 500.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.15 500.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.50 500.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.45 500.18 Td (138,384) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 651.50 500.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.45 500.18 Td (131,451) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.80 500.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 739.15 500.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 491.13 Td (Loans \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 491.13 Td (118,039) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.45 491.13 Td (116,043) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.45 491.13 Td (113,319) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.45 491.13 Td (111,050) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.45 491.13 Td (111,007) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.80 491.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.80 491.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.45 491.18 Td (118,039) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.45 491.18 Td (111,007) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.80 491.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 482.13 Td ( Core loans \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 482.13 Td (118,039) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.45 482.13 Td (116,043) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.45 482.13 Td (113,319) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.45 482.13 Td (111,050) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.45 482.13 Td (111,007) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.80 482.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.80 482.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.45 482.18 Td (118,039) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.45 482.18 Td (111,007) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.80 482.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 473.13 Td (Deposits) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 473.13 Td (161,577) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.45 473.13 Td (157,274) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.45 473.13 Td (148,967) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.45 473.13 Td (152,908) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.45 473.13 Td (146,766) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.80 473.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.45 473.18 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.45 473.18 Td (161,577) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.45 473.18 Td (146,766) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.45 473.18 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 464.13 Td (Equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.10 464.18 Td (9,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.10 464.18 Td (9,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.10 464.13 Td (9,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.10 464.13 Td (9,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.10 464.13 Td (9,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.10 464.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.10 464.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 616.10 464.13 Td (9,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 670.10 464.13 Td (9,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 733.15 464.13 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 445.18115234375 m 155.7392578125 445.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 446.13 Td (SELECTED BALANCE SHEET DATA \(average\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 437.13 Td (Total assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 215.50 437.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 437.13 Td (135,213) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.50 437.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.45 437.13 Td (134,920) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.50 437.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.45 437.13 Td (131,529) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.50 437.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.45 437.13 Td (129,790) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.50 437.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.45 437.13 Td (130,980) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.10 437.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.80 437.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.50 437.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.45 437.18 Td (132,875) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 651.50 437.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.45 437.18 Td (129,743) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.80 437.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 428.13 Td (Loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 428.13 Td (115,063) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.45 428.13 Td (114,201) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.45 428.13 Td (111,704) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.45 428.13 Td (110,497) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.45 428.13 Td (110,305) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.80 428.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.80 428.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.45 428.18 Td (112,876) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.45 428.18 Td (107,418) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.80 428.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 419.13 Td ( Core loans \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 419.13 Td (115,063) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.45 419.13 Td (114,201) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.45 419.13 Td (111,704) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.45 419.13 Td (110,497) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.45 419.13 Td (110,305) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.80 419.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.80 419.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.45 419.18 Td (112,876) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.45 419.18 Td (107,418) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.80 419.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 410.13 Td (Deposits) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 410.13 Td (158,335) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.45 410.13 Td (153,121) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.45 410.13 Td (151,214) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.45 410.13 Td (150,616) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.45 410.13 Td (145,623) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.80 410.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.80 410.13 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.45 410.18 Td (153,334) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.45 410.18 Td (149,525) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.80 410.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 401.13 Td (Equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.10 401.18 Td (9,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.10 401.18 Td (9,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.10 401.13 Td (9,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.10 401.13 Td (9,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.10 401.13 Td (9,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.10 401.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.10 401.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 616.10 401.13 Td (9,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 670.10 401.13 Td (9,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 733.15 401.13 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 382.18115234375 m 143.162109375 382.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 383.13 Td (CREDIT DATA AND QUALITY STATISTICS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 374.13 Td (Net charge-offs) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 215.50 374.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.15 374.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.50 374.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.80 374.18 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.50 374.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.80 374.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.50 374.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.80 374.13 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.50 374.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.80 374.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.10 374.13 Td (\(100) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.15 374.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.10 374.13 Td (\(100) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.15 374.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.50 374.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 624.45 374.18 Td (16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 651.50 374.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 678.45 374.18 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.45 374.18 Td (33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 365.13 Td (Nonaccrual loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.10 365.18 Td (390) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 365.18 Td (372) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.10 365.13 Td (254) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.10 365.13 Td (335) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.10 365.13 Td (218) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.80 365.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.45 365.18 Td (79) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 621.10 365.13 Td (390) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 675.10 365.13 Td (218) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.45 365.18 Td (79) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 356.13 Td (Allowance for credit losses:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 347.13 Td (Allowance for loan losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.10 347.18 Td (274) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 347.18 Td (285) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.10 347.13 Td (258) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.10 347.13 Td (270) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.10 347.13 Td (266) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.80 347.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.15 347.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.80 347.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 621.10 347.13 Td (274) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 675.10 347.13 Td (266) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.80 347.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 338.13 Td (Allowance for lending-related commitments) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.80 338.18 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.80 338.18 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.80 338.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.80 338.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.80 338.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.45 338.13 Td (\(20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.15 338.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.45 338.18 Td (\(20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.15 338.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.80 338.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 681.80 338.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 730.45 338.18 Td (\(20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 739.15 338.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 329.13 Td (Total allowance for credit losses) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.10 329.18 Td (278) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 329.18 Td (290) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.10 329.13 Td (262) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.10 329.13 Td (274) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.10 329.13 Td (271) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.80 329.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.15 329.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.80 329.13 Td (3) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 621.10 329.13 Td (278) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 675.10 329.13 Td (271) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.80 329.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 320.13 Td (Net charge-off/\(recovery\) rate) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.15 320.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.80 320.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.45 320.13 Td (0.02) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.80 320.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.45 320.13 Td (0.01) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.80 320.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.45 320.13 Td (0.03) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.80 320.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.45 320.13 Td (0.03) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.80 320.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 619.45 320.18 Td (0.01) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 637.50 320.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 673.45 320.18 Td (0.01) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 691.50 320.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 311.13 Td (Allowance for loan losses to period-end loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 237.45 311.13 Td (0.23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.45 311.13 Td (0.25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.45 311.13 Td (0.23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.45 311.13 Td (0.24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.45 311.13 Td (0.24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 619.45 311.18 Td (0.23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 673.45 311.18 Td (0.24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 302.13 Td (Allowance for loan losses to nonaccrual loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.45 302.13 Td (70) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.45 302.13 Td (77) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.10 302.13 Td (102) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.45 302.13 Td (81) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.10 302.13 Td (122) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 624.45 302.18 Td (70) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 675.10 302.13 Td (122) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 293.13 Td (Nonaccrual loans to period-end loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 237.45 293.13 Td (0.33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.45 293.13 Td (0.32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.45 293.13 Td (0.22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.45 293.13 Td (0.30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.45 293.13 Td (0.20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 619.45 293.18 Td (0.33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 673.45 293.18 Td (0.20) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 266.30 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 266.30 Td (Included ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.85 266.30 Td ($32.8 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 96.88 266.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 100.21 266.30 Td ($30.7 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 132.23 266.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 135.57 266.30 Td ($29.2 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 167.59 266.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 170.93 266.30 Td ($27.7 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 202.95 266.30 Td (, and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 217.96 266.30 Td ($26.6 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 249.99 266.30 Td ( of prime mortgage loans reported in the Consumer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 385.73 266.30 Td (, excluding credit card, loan portfolio at ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.12 266.30 Td (December 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.82 266.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.15 266.30 Td (September 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 600.52 266.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 603.86 266.30 Td (June 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 641.89 266.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 645.22 266.30 Td (March 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.92 266.30 Td (, and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 701.93 266.30 Td (December 31, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 754.63 266.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 259.10 Td (respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 71.73 259.10 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 251.95 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 251.95 Td (Loans considered central to the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 139.11 251.95 Td (s ongoing businesses. For further discussion of core loans, see page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.55 251.95 Td (28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.22 251.95 Td (.) Tj ET Q /GS0 gs q 217.00 0 0 16.02 541.50 565.67 cm /I22 Do Q endstream endobj 47 0 obj <> endobj 48 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 9.15 Td ( Page 22) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 473 516 m 507 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 507 516 m 521 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 521 516 m 556 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 584 516 m 623 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 623 516 m 637 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 637 516 m 677 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 677 516 m 691 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 691 516 m 736 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 584 516 m 623 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 623 516 m 637 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 637 516 m 677 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 691 516 m 736 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 691 507 m 736 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 205 498 m 245 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 259 498 m 298 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 312 498 m 352 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 366 498 m 405 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 498 m 459 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 473 498 m 507 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 521 498 m 556 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 584 498 m 623 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 637 498 m 677 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 691 507 m 736 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 691 498 m 736 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 205 453 m 245 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 259 453 m 298 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 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rg BT 639.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 664.45 482.13 Td (430) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 726.80 482.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 730.15 482.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 473.13 Td (Fixed income \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.45 473.13 Td (420) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 473.13 Td (437) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 473.13 Td (424) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 473.13 Td (403) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 473.13 Td (376) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.80 473.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.15 473.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.45 473.18 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 610.45 473.13 Td (420) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 664.45 473.13 Td (376) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 723.45 473.18 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 464.13 Td (Equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.45 464.13 Td (351) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 464.13 Td (357) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 464.13 Td (342) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 464.13 Td (346) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 464.13 Td (353) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.80 464.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.15 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.80 464.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.15 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 610.45 464.13 Td (351) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 664.45 464.13 Td (353) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 724.80 464.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 730.15 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 455.13 Td (Multi-asset and alternatives) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.45 455.13 Td (564) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 455.13 Td (575) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 455.13 Td (542) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 455.13 Td (541) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 455.13 Td (564) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.80 455.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.15 455.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.10 455.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 610.45 455.13 Td (564) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 664.45 455.13 Td (564) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 724.15 455.13 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 446.13 Td (TOTAL ASSETS UNDER MANAGEMENT) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 446.13 Td (1,771) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 446.13 Td (1,772) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.45 446.13 Td (1,693) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.45 446.13 Td (1,676) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.45 446.13 Td (1,723) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.10 446.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.80 446.13 Td (3) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.45 446.13 Td (1,771) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.45 446.13 Td (1,723) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 726.80 446.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 437.13 Td (Custody/brokerage/administration/deposits) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.45 437.13 Td (682) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 437.13 Td (675) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 437.13 Td (651) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 437.13 Td (647) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 437.13 Td (627) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.80 437.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.80 437.13 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 610.45 437.13 Td (682) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 664.45 437.13 Td (627) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 726.80 437.13 Td (9) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 428.13 Td (TOTAL CLIENT ASSETS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.50 428.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 428.13 Td (2,453) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.50 428.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 428.13 Td (2,447) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 314.50 428.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.45 428.13 Td (2,344) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.50 428.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.45 428.13 Td (2,323) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.50 428.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.45 428.13 Td (2,350) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.10 428.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.80 428.13 Td (4) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 586.50 428.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.45 428.13 Td (2,453) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 639.50 428.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.45 428.13 Td (2,350) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 726.80 428.13 Td (4) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 410.13 Td (Memo:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 401.13 Td (Alternatives client assets \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.50 401.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.45 401.13 Td (154) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.50 401.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 401.13 Td (157) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 314.50 401.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 401.13 Td (151) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.50 401.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 401.13 Td (151) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.50 401.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 401.13 Td (172) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.80 401.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.15 401.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.45 401.18 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.15 401.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 586.50 401.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 610.45 401.13 Td (154) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 639.50 401.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 664.45 401.13 Td (172) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.45 401.18 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 730.15 401.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 383.13 Td (Assets by client segment) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 374.13 Td (Private Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.50 374.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.45 374.13 Td (435) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.50 374.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 374.13 Td (433) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 314.50 374.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 374.13 Td (425) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.50 374.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 374.13 Td (428) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.50 374.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 374.13 Td (437) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.10 374.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.10 374.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 586.50 374.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 610.45 374.13 Td (435) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 639.50 374.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 664.45 374.13 Td (437) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 724.15 374.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 365.13 Td (Institutional) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.45 365.13 Td (869) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 365.13 Td (862) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 365.13 Td (811) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 365.13 Td (798) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 365.13 Td (816) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.80 365.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.80 365.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 610.45 365.13 Td (869) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 664.45 365.13 Td (816) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 726.80 365.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 356.13 Td (Retail) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.45 356.13 Td (467) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 356.13 Td (477) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 356.13 Td (457) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 356.13 Td (450) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 356.13 Td (470) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.80 356.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.15 356.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.80 356.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.15 356.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 610.45 356.13 Td (467) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 664.45 356.13 Td (470) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 724.80 356.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 730.15 356.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 347.13 Td (TOTAL ASSETS UNDER MANAGEMENT) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 347.13 Td (1,771) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 347.13 Td (1,772) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 314.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.45 347.13 Td (1,693) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.45 347.13 Td (1,676) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.45 347.13 Td (1,723) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.10 347.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.80 347.13 Td (3) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 586.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.45 347.13 Td (1,771) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 639.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.45 347.13 Td (1,723) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 726.80 347.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 329.13 Td (Private Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 329.13 Td (1,098) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 329.13 Td (1,089) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 314.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.45 329.13 Td (1,058) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.45 329.13 Td (1,057) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.45 329.13 Td (1,050) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.80 329.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.80 329.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 586.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.45 329.13 Td (1,098) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 639.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.45 329.13 Td (1,050) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 726.80 329.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 320.13 Td (Institutional) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.45 320.13 Td (886) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 320.13 Td (879) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 320.13 Td (827) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 320.13 Td (814) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 320.13 Td (824) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.80 320.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.80 320.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 610.45 320.13 Td (886) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 664.45 320.13 Td (824) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 726.80 320.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 311.13 Td (Retail) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.45 311.13 Td (469) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 311.13 Td (479) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 311.13 Td (459) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 311.13 Td (452) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 311.13 Td (476) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.80 311.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.15 311.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.80 311.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.15 311.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 610.45 311.13 Td (469) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 664.45 311.13 Td (476) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 724.80 311.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 730.15 311.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 302.13 Td (TOTAL CLIENT ASSETS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.50 302.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 302.13 Td (2,453) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.50 302.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 302.13 Td (2,447) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 314.50 302.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.45 302.13 Td (2,344) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.50 302.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.45 302.13 Td (2,323) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.50 302.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.45 302.13 Td (2,350) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.10 302.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.80 302.13 Td (4) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 586.50 302.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.45 302.13 Td (2,453) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 639.50 302.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.45 302.13 Td (2,350) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 726.80 302.13 Td (4) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 284.13 Td (Assets under management rollforward) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 275.13 Td (Beginning balance) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.50 275.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 275.13 Td (1,772) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.50 275.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 275.13 Td (1,693) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 314.50 275.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.45 275.13 Td (1,676) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.50 275.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.45 275.13 Td (1,723) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.50 275.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.45 275.13 Td (1,711) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 586.50 275.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.45 275.13 Td (1,723) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 639.50 275.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.45 275.13 Td (1,744) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 266.13 Td (Net asset flows:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 257.13 Td (Liquidity \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.80 257.13 Td (35) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.80 257.13 Td (18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.15 257.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.80 257.13 Td (\(30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.50 257.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.15 257.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.50 257.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 613.80 257.13 Td (24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 668.50 257.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 248.13 Td (Fixed income \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 237.15 248.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.50 248.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.15 248.13 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.80 248.13 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 248.13 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.15 248.13 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.50 248.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 613.80 248.13 Td (30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.15 248.13 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 674.50 248.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 239.13 Td (Equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 239.13 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.50 239.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.15 239.13 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.50 239.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.15 239.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.50 239.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.15 239.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.50 239.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.15 239.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 611.80 239.13 Td (\(29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 620.50 239.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 671.15 239.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 230.13 Td (Multi-asset and alternatives) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 237.15 230.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.50 230.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.80 230.13 Td (21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.15 230.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.50 230.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.15 230.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.15 230.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.50 230.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 613.80 230.13 Td (22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 667.80 230.13 Td (22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 221.13 Td (Market/performance/other impacts) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 221.13 Td (\(15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.50 221.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.80 221.13 Td (38) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.80 221.13 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.80 221.13 Td (\(32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.50 221.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 221.13 Td (22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.15 221.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 665.80 221.13 Td (\(36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 674.50 221.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 212.13 Td (Ending balance) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.50 212.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 212.13 Td (1,771) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.50 212.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 212.13 Td (1,772) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 314.50 212.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.45 212.13 Td (1,693) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.50 212.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.45 212.13 Td (1,676) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.50 212.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.45 212.13 Td (1,723) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 586.50 212.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.45 212.13 Td (1,771) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 639.50 212.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.45 212.13 Td (1,723) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 194.13 Td (Client assets rollforward) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 185.13 Td (Beginning balance) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.50 185.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 185.13 Td (2,447) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.50 185.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 185.13 Td (2,344) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 314.50 185.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.45 185.13 Td (2,323) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.50 185.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.45 185.13 Td (2,350) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.50 185.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.45 185.13 Td (2,323) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 586.50 185.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.45 185.13 Td (2,350) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 639.50 185.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.45 185.13 Td (2,387) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 176.13 Td (Net asset flows) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.80 176.13 Td (21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.80 176.13 Td (47) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.15 176.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.15 176.13 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.50 176.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.15 176.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 613.80 176.13 Td (63) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 667.80 176.13 Td (27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 167.13 Td (Market/performance/other impacts) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 167.13 Td (\(15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.50 167.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.80 167.13 Td (56) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.80 167.13 Td (19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.80 167.13 Td (\(20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.50 167.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 167.13 Td (26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 613.80 167.13 Td (40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 665.80 167.13 Td (\(64) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 674.50 167.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 158.13 Td (Ending balance) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.50 158.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 158.13 Td (2,453) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.50 158.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 158.13 Td (2,447) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 314.50 158.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.45 158.13 Td (2,344) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.50 158.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.45 158.13 Td (2,323) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.50 158.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.45 158.13 Td (2,350) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 586.50 158.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.45 158.13 Td (2,453) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 639.50 158.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.45 158.13 Td (2,350) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 131.30 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 131.30 Td (Prior period amounts were revised to conform with current period presentation.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 124.10 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 124.10 Td (Represents assets under management, as well as client balances in brokerage accounts.) Tj ET Q /GS0 gs q 208.00 0 0 15.00 538.50 565.67 cm /I23 Do Q endstream endobj 49 0 obj <> endobj 50 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 9.15 Td ( Page 23) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 209 534 m 249 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 249 534 m 263 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 263 534 m 303 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 303 534 m 317 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 534 m 357 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 357 534 m 371 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 371 534 m 411 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 411 534 m 425 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 425 534 m 465 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 465 534 m 479 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 479 534 m 514 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 514 534 m 528 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528 534 m 563 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 591 534 m 631 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 631 534 m 645 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 645 534 m 685 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 685 534 m 707 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 707 534 m 752 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 479 534 m 514 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 479 525 m 514 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 514 534 m 528 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 514 525 m 528 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528 534 m 563 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528 525 m 563 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 707 525 m 752 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 209 516 m 249 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 263 516 m 303 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 516 m 357 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 371 516 m 411 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 425 516 m 465 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 479 516 m 514 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 514 525 m 528 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528 516 m 563 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 591 516 m 631 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 645 516 m 685 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 707 525 m 752 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 707 516 m 752 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 209 471 m 249 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 263 471 m 303 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 471 m 357 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 371 471 m 411 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 425 471 m 465 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 591 471 m 631 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 209 471 m 249 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 263 471 m 303 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 471 m 357 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 371 471 m 411 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 425 471 m 465 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 591 471 m 631 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 645 471 m 685 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 209 453 m 249 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 263 453 m 303 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 453 m 357 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 371 453 m 411 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 425 453 m 465 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 591 453 m 631 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 645 453 m 685 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 209 408 m 249 408 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 263 408 m 303 408 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 408 m 357 408 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 371 408 m 411 408 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 425 408 m 465 408 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 591 408 m 631 408 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 645 408 m 685 408 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 209 390 m 249 390 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 263 390 m 303 390 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 390 m 357 390 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 371 390 m 411 390 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 425 390 m 465 390 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 591 390 m 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465 336 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 425 327 m 465 327 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 591 336 m 631 336 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 591 327 m 631 327 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 645 336 m 685 336 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 645 327 m 685 327 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 209 291 m 249 291 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 263 291 m 303 291 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 291 m 357 291 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 371 291 m 411 291 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 425 291 m 465 291 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 209 291 m 249 291 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 209 282 m 249 282 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 263 291 m 303 291 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 263 282 m 303 282 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 291 m 357 291 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 282 m 357 282 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 371 291 m 411 291 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 371 282 m 411 282 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 425 291 m 465 291 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 425 282 m 465 282 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 591 291 m 631 291 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 591 282 m 631 282 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 645 291 m 685 291 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 645 282 m 685 282 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 106 m 209 106 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 571.73 Td (CORPORATE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 563.13 Td (FINANCIAL HIGHLIGHTS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 554.13 Td (\(in millions, except headcount data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.95 536.13 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.25 536.13 Td (FULL YEAR) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.30 527.13 Td (4Q16 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 710.45 527.13 Td (2016 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.15 518.13 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.15 518.13 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.15 518.13 Td (2Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.15 518.13 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.15 518.13 Td (4Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.65 518.13 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.65 518.13 Td (4Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 603.80 518.13 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 657.80 518.13 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.30 518.13 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 508.18115234375 m 86.94140625 508.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 509.13 Td (INCOME STATEMENT) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 500.13 Td (REVENUE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 491.13 Td (Principal transactions) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 211.50 491.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.80 491.13 Td (27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 265.50 491.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.80 491.13 Td (57) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.50 491.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.80 491.13 Td (29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.50 491.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.80 491.13 Td (97) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.50 491.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.80 491.13 Td (\(56) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.50 491.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.45 491.13 Td (\(53) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.15 491.13 Td (\)%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.15 491.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 593.50 491.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 618.45 491.13 Td (210) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 647.50 491.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 675.80 491.13 Td (41) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.10 491.13 Td (412) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.15 491.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 482.13 Td (Securities gains) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.15 482.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.80 482.13 Td (64) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.80 482.13 Td (20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.80 482.13 Td (51) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.80 482.13 Td (72) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.45 482.13 Td (\(92) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.15 482.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.80 482.13 Td (\(93) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.50 482.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 618.45 482.13 Td (140) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 672.45 482.13 Td (190) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.45 482.18 Td (\(26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.15 482.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 473.13 Td (All other income \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.45 473.13 Td (269) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.80 473.13 Td (76) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.45 473.13 Td (122) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.45 473.13 Td (121) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.45 473.13 Td (571) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.10 473.13 Td (254) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.80 473.13 Td (\(53) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.50 473.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 618.45 473.13 Td (588) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 672.45 473.13 Td (569) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.80 473.13 Td (3) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 464.13 Td (Noninterest revenue) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.45 464.13 Td (301) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.45 464.13 Td (197) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.45 464.13 Td (171) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.45 464.13 Td (269) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.45 464.13 Td (587) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.45 464.13 Td (53) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.80 464.13 Td (\(49) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.50 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 618.45 464.13 Td (938) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 672.45 464.13 Td (800) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.45 464.18 Td (17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 455.13 Td (Net interest income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.45 455.13 Td (\(498) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 246.50 455.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.45 455.13 Td (\(385) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.50 455.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.45 455.13 Td (\(329) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.50 455.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.45 455.13 Td (\(213) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.50 455.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.80 455.13 Td (64) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.45 455.13 Td (\(29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.15 455.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.15 455.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 611.45 455.13 Td (\(1,425) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 628.50 455.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 670.45 455.13 Td (\(533) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 682.50 455.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.10 455.13 Td (\(167) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.15 455.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 446.13 Td (TOTAL NET REVENUE \(b\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.45 446.13 Td (\(197) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 246.50 446.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.45 446.13 Td (\(188) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.50 446.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.45 446.13 Td (\(158) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.50 446.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.80 446.13 Td (56) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.45 446.13 Td (651) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.80 446.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.15 446.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.15 446.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 616.45 446.13 Td (\(487) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 628.50 446.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 672.45 446.13 Td (267) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 739.15 446.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 428.13 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.50 428.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.15 428.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.50 428.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.15 428.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.50 428.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.15 428.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.50 428.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.15 428.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.50 428.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.10 428.13 Td (100) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.45 428.13 Td (100) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 623.15 428.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 628.50 428.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 673.80 428.13 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 682.50 428.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.45 428.18 Td (60) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 410.13 Td (NONINTEREST EXPENSE \(c\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.45 410.13 Td (439) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.45 410.13 Td (143) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.45 410.13 Td (\(273) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.50 410.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.45 410.13 Td (153) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.45 410.13 Td (609) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.10 410.13 Td (207) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.80 410.13 Td (\(28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.50 410.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 618.45 410.13 Td (462) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 672.45 410.13 Td (977) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.45 410.18 Td (\(53) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.15 410.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 401.13 Td (Income/\(loss\) before income tax expense/\(benefit\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.45 401.13 Td (\(636) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 246.50 401.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.45 401.13 Td (\(330) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.50 401.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.45 401.13 Td (116) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.80 401.13 Td (\(95) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.50 401.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.80 401.13 Td (44) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.45 401.13 Td (\(93) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.15 401.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.15 401.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 616.45 401.13 Td (\(945) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 628.50 401.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 670.45 401.13 Td (\(700) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 682.50 401.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.45 401.18 Td (\(35) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.15 401.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 392.13 Td (Income tax expense/\(benefit\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.45 392.13 Td (\(295) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 246.50 392.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.45 392.13 Td (\(165) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.50 392.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.45 392.13 Td (282) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.80 392.13 Td (\(63) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.50 392.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.45 392.13 Td (\(178) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.50 392.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.45 392.13 Td (\(79) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.15 392.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.80 392.13 Td (\(66) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.50 392.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 616.45 392.13 Td (\(241) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 628.50 392.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 665.45 392.13 Td (\(3,137) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 682.50 392.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 687.50 392.13 Td (\(h\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.45 392.18 Td (92) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 383.13 Td (NET INCOME/\(LOSS\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 211.50 383.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.45 383.13 Td (\(341) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 246.50 383.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 265.50 383.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.45 383.13 Td (\(165) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.50 383.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.50 383.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.45 383.13 Td (\(166) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.50 383.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.50 383.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.80 383.13 Td (\(32) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.50 383.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.50 383.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.45 383.13 Td (222) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.10 383.13 Td (\(107) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.15 383.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.15 383.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 593.50 383.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 616.45 383.13 Td (\(704) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 628.50 383.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 647.50 383.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 667.45 383.13 Td (2,437) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 739.15 383.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 365.13 Td (MEMO:) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 356.13 Td (TOTAL NET REVENUE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 347.13 Td (Treasury and Chief Investment Office \(CIO\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.45 347.13 Td (\(256) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 246.50 347.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.45 347.13 Td (\(211) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.50 347.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.45 347.13 Td (\(226) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.50 347.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.80 347.13 Td (\(94) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.50 347.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.45 347.13 Td (137) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.45 347.13 Td (\(21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.15 347.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.15 347.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 616.45 347.13 Td (\(787) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 628.50 347.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 670.45 347.13 Td (\(493) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 682.50 347.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.45 347.18 Td (\(60) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.15 347.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 338.13 Td (Other Corporate) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.80 338.13 Td (59) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.80 338.13 Td (23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.80 338.13 Td (68) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.45 338.13 Td (150) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.45 338.13 Td (514) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.10 338.13 Td (157) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.80 338.13 Td (\(89) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.50 338.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 618.45 338.13 Td (300) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 672.45 338.13 Td (760) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.45 338.18 Td (\(61) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.15 338.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 329.13 Td (TOTAL NET REVENUE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 211.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.45 329.13 Td (\(197) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 246.50 329.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 265.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.45 329.13 Td (\(188) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.50 329.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.45 329.13 Td (\(158) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.50 329.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.80 329.13 Td (56) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.45 329.13 Td (651) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.80 329.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.15 329.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.15 329.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 593.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 616.45 329.13 Td (\(487) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 628.50 329.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 647.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 672.45 329.13 Td (267) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 739.15 329.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 311.13 Td (NET INCOME/\(LOSS\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 302.13 Td (Treasury and CIO) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.45 302.13 Td (\(197) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 246.50 302.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.45 302.13 Td (\(208) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.50 302.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.45 302.13 Td (\(199) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.50 302.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.45 302.13 Td (\(111) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.50 302.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.45 302.13 Td (138) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 302.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.15 302.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 616.45 302.13 Td (\(715) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 628.50 302.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 670.45 302.13 Td (\(235) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 682.50 302.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.10 302.13 Td (\(204) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.15 302.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 293.13 Td (Other Corporate) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.45 293.13 Td (\(144) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 246.50 293.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.80 293.13 Td (43) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.80 293.13 Td (33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.80 293.13 Td (79) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.80 293.13 Td (84) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.15 293.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.15 293.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 621.80 293.13 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 667.45 293.13 Td (2,672) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.10 293.13 Td (\(100) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.15 293.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 284.13 Td (TOTAL NET INCOME/\(LOSS\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 211.50 284.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.45 284.13 Td (\(341) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 246.50 284.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 265.50 284.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.45 284.13 Td (\(165) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.50 284.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.50 284.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.45 284.13 Td (\(166) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.50 284.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.50 284.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.80 284.13 Td (\(32) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.50 284.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.50 284.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.45 284.13 Td (222) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.10 284.13 Td (\(107) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.15 284.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.15 284.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 593.50 284.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 616.45 284.13 Td (\(704) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 628.50 284.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 647.50 284.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 667.45 284.13 Td (2,437) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 739.15 284.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 265.18115234375 m 164.0537109375 265.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 266.13 Td (SELECTED BALANCE SHEET DATA \(period-end\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 257.13 Td (Total assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 211.50 257.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 224.75 257.13 Td (799,426) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 265.50 257.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.80 257.13 Td (824,336) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.50 257.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.80 257.13 Td (778,359) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.50 257.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.80 257.13 Td (781,806) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.50 257.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.80 257.13 Td (768,204) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.80 257.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.15 257.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.15 257.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 593.50 257.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 606.80 257.13 Td (799,426) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 647.50 257.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 660.80 257.13 Td (768,204) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.80 257.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 248.13 Td (Loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 231.45 248.13 Td (1,592) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 248.13 Td (1,738) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 248.13 Td (1,862) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.45 248.13 Td (1,983) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.45 248.13 Td (2,187) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.80 248.13 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.15 248.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.80 248.13 Td (\(27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.50 248.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 613.45 248.13 Td (1,592) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 667.45 248.13 Td (2,187) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.45 248.18 Td (\(27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.15 248.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 239.13 Td (Core loans \(d\)\(e\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 231.45 239.13 Td (1,589) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 239.13 Td (1,735) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 239.13 Td (1,857) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.45 239.13 Td (1,978) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.45 239.13 Td (2,182) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.80 239.13 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.15 239.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.80 239.13 Td (\(27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.50 239.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 613.45 239.13 Td (1,589) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 667.45 239.13 Td (2,182) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.45 239.18 Td (\(27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.15 239.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 222.13 Td (Headcount) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.10 222.13 Td (32,358) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.10 222.13 Td (31,572) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.10 222.13 Td (30,402) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.10 222.13 Td (29,572) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.10 222.13 Td (29,617) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 222.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.15 222.13 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 610.10 222.13 Td (32,358) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 664.10 222.13 Td (29,617) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.80 222.13 Td (9) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 204.18115234375 m 117.498046875 204.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 205.13 Td (SUPPLEMENTAL INFORMATION) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 196.13 Td (TREASURY and CIO) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 187.13 Td (Securities gains) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 211.50 187.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.15 187.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 246.50 187.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 265.50 187.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.80 187.13 Td (64) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.50 187.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.80 187.13 Td (20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.50 187.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.80 187.13 Td (51) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.50 187.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.80 187.13 Td (72) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.15 187.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.15 187.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 593.50 187.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 618.45 187.13 Td (132) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 647.50 187.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 672.45 187.13 Td (190) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.45 187.18 Td (\(31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.15 187.13 Td (\)%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 178.13 Td (Investment securities portfolio \(average\) \(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 224.75 178.13 Td (278,843) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.80 178.13 Td (271,816) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.80 178.13 Td (278,962) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.80 178.13 Td (283,443) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.80 178.13 Td (296,693) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 178.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.15 178.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.50 178.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 606.80 178.13 Td (278,250) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 660.80 178.13 Td (314,802) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.45 178.18 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.15 178.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 169.13 Td (Investment securities portfolio \(period-end\) \(g\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 224.75 169.13 Td (286,838) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.80 169.13 Td (269,207) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.80 169.13 Td (275,562) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.80 169.13 Td (282,424) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.80 169.13 Td (287,777) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 169.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.50 169.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 606.80 169.13 Td (286,838) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 660.80 169.13 Td (287,777) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 738.15 169.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 160.13 Td (Mortgage loans \(average\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 231.45 160.13 Td (1,580) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 160.13 Td (1,722) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 160.13 Td (1,858) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.45 160.13 Td (2,005) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.45 160.13 Td (2,221) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.80 160.13 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.15 160.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.80 160.13 Td (\(29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.50 160.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 613.45 160.13 Td (1,790) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 667.45 160.13 Td (2,501) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.45 160.18 Td (\(28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.15 160.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 151.13 Td (Mortgage loans \(period-end\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 231.45 151.13 Td (1,513) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 151.13 Td (1,661) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 151.13 Td (1,798) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.45 151.13 Td (1,927) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.45 151.13 Td (2,136) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.80 151.13 Td (\(9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.15 151.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.80 151.13 Td (\(29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.50 151.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 613.45 151.13 Td (1,513) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 667.45 151.13 Td (2,136) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.45 151.18 Td (\(29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.15 151.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 133.13 Td (Private equity portfolio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 124.13 Td (Carrying value) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 211.50 124.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 231.45 124.13 Td (1,797) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 265.50 124.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 124.13 Td (1,893) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.50 124.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 124.13 Td (1,879) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.50 124.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.45 124.13 Td (2,004) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.50 124.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.45 124.13 Td (2,103) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.80 124.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.15 124.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.80 124.13 Td (\(15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.50 124.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 593.50 124.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 613.45 124.13 Td (1,797) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 647.50 124.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 667.45 124.13 Td (2,103) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.45 124.18 Td (\(15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.15 124.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 115.13 Td (Cost) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 231.45 115.13 Td (2,649) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 115.13 Td (2,951) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 115.13 Td (2,941) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.45 115.13 Td (3,512) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.45 115.13 Td (3,798) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.45 115.13 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.15 115.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.80 115.13 Td (\(30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.50 115.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 613.45 115.13 Td (2,649) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 667.45 115.13 Td (3,798) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.45 115.18 Td (\(30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.15 115.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 99.30 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 99.30 Td (Included revenue related to a legal settlement of $514 million for the three months ended December 31, 2015 and full year 2015.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 92.10 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 92.10 Td (Included tax-equivalent adjustments, predominantly due to tax-exempt income from municipal bond investments of ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.66 92.10 Td ($222 million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.68 92.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.01 92.10 Td ($218 million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.03 92.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.36 92.10 Td ($227 million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.38 92.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.72 92.10 Td ($218 million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.74 92.10 Td (, and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.75 92.10 Td ($219 million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 530.77 92.10 Td ( for the three months ended ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 606.15 92.10 Td (December?1, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 658.85 92.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 662.18 92.10 Td (September 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 716.55 92.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 719.89 92.10 Td (June?0, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 757.92 92.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 84.90 Td (March?1, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 82.19 84.90 Td (, and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 97.20 84.90 Td (December?1, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 149.90 84.90 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 184.47 84.90 Td (, and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 199.48 84.90 Td ($885 million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 231.50 84.90 Td ( and $839 million for full year 2016, and 2015, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 386.15 84.90 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 77.70 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 77.70 Td (Included legal expense/\(benefit\) of ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 133.90 77.70 Td ($165 million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 165.91 77.70 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 169.25 77.70 Td ($\(85\) million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 201.93 77.70 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.26 77.70 Td ($\(467\) million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.27 77.70 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.62 77.70 Td ($407 million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.64 77.70 Td ( for the three months ended ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.02 77.70 Td (December 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.72 77.70 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.05 77.70 Td (September 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.42 77.70 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.76 77.70 Td (June 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.79 77.70 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.14 77.70 Td (December 31, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 579.83 77.70 Td (, respectively; and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.86 77.70 Td ($\(385\) million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 665.87 77.70 Td ( and $832 million for full year 2016, and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 70.50 Td (2015, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 88.42 70.50 Td (. Legal expense/\(benefit\) for the three months ended March 31, 2016 was not material. ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 63.30 Td (\(d\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 63.30 Td (Loans considered central to the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 139.11 63.30 Td (s ongoing businesses. For further discussion of core loans, see page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.55 63.30 Td (28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.22 63.30 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 56.10 Td (\(e\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 56.10 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 44.39 56.10 Td (verage core loans were ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.43 56.10 Td ($1.7 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 137.12 56.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 140.45 56.10 Td ($1.8 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 169.14 56.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 172.47 56.10 Td ($2.0 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 201.16 56.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 204.49 56.10 Td ($2.1 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.18 56.10 Td (, and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.19 56.10 Td ($2.3 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.88 56.10 Td ( for the three months ended ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.26 56.10 Td (December 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.96 56.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.29 56.10 Td (September 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.67 56.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.00 56.10 Td (June 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.03 56.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.37 56.10 Td (March 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.06 56.10 Td (, and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.07 56.10 Td (December?1, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 616.77 56.10 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 651.34 56.10 Td (, and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.35 56.10 Td ($1.9 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 695.04 56.10 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 708.38 56.10 Td ($2.5 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.07 56.10 Td ( for full year ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 48.90 Td (2016 and 2015, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.11 48.90 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 41.70 Td (\(f\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 41.70 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 44.39 41.70 Td (verage investment securities included held-to-maturity balances of ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.82 41.70 Td ($50.9 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.84 41.70 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 257.17 41.70 Td ($52.8 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.20 41.70 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.53 41.70 Td ($53.4 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.56 41.70 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.89 41.70 Td ($48.3 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.92 41.70 Td (, and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.93 41.70 Td ($49.5 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.95 41.70 Td ( for the three months ended ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.33 41.70 Td (December 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.03 41.70 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.37 41.70 Td (September 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.74 41.70 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 596.07 41.70 Td (June 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 634.10 41.70 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 637.44 41.70 Td (March 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.13 41.70 Td (, and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 694.14 41.70 Td (December 31, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 746.84 41.70 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 34.50 Td (respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 71.73 34.50 Td (, and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.75 34.50 Td ($51.4 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 118.77 34.50 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 132.11 34.50 Td ($50.0 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 164.14 34.50 Td ( for full year 2016, and 2015, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 273.42 34.50 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 27.30 Td (\(g\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 27.30 Td (Period-end investment securities included held-to-maturity balances of ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.93 27.30 Td ($50.2 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 260.95 27.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.29 27.30 Td ($52.0 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.31 27.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.65 27.30 Td ($53.8 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.67 27.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.00 27.30 Td ($47.9 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.03 27.30 Td (, and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.04 27.30 Td ($49.1 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.06 27.30 Td ( at ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.40 27.30 Td (December 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.10 27.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.44 27.30 Td (September 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.81 27.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.14 27.30 Td (June 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 574.17 27.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 577.51 27.30 Td (March 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 619.20 27.30 Td (, and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 634.21 27.30 Td (December 31, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.91 27.30 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 721.48 27.30 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 20.10 Td (\(h\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 20.10 Td (Full year 2015 reflected tax benefits of $2.6 billion due to the resolution of various tax audits.) Tj ET Q /GS0 gs q 217.00 0 0 16.02 545.50 565.67 cm /I24 Do Q endstream endobj 51 0 obj <> endobj 52 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 9.15 Td ( Page 24) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 493 543 m 533 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 533 543 m 547 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 547 543 m 587 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 525 m 263 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 525 m 317 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 525 m 371 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 525 m 425 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 525 m 479 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 493 525 m 533 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 547 525 m 587 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 489 m 263 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 489 m 317 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 489 m 371 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 489 m 425 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 489 m 479 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 489 m 263 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 480 m 263 480 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 489 m 317 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 480 m 317 480 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 489 m 371 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 480 m 371 480 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 489 m 425 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 480 m 425 480 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 489 m 479 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 480 m 479 480 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 480 m 263 480 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 471 m 263 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 480 m 317 480 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 471 m 317 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 480 m 371 480 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 471 m 371 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 480 m 425 480 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 471 m 425 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 480 m 479 480 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 471 m 479 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 471 m 263 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 462 m 263 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 462 m 317 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 462 m 371 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 462 m 425 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 462 m 479 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 426 m 263 426 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 426 m 317 426 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 426 m 371 426 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 426 m 425 426 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 426 m 479 426 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 426 m 263 426 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 417 m 263 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 426 m 317 426 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 417 m 317 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 426 m 371 426 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 417 m 371 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 426 m 425 426 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 417 m 425 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 426 m 479 426 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 417 m 479 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 417 m 263 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 372 m 263 372 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 372 m 317 372 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 372 m 371 372 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 372 m 425 372 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 372 m 479 372 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 327 m 263 327 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 327 m 317 327 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 327 m 371 327 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 327 m 425 327 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 327 m 479 327 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 273 m 263 273 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 273 m 317 273 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 273 m 371 273 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 273 m 425 273 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 273 m 479 273 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 255 m 263 255 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 246 m 263 246 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 255 m 317 255 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 246 m 317 246 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 255 m 371 255 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 246 m 371 246 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 255 m 425 255 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 246 m 425 246 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 255 m 479 255 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 246 m 479 246 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 210 m 263 210 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 201 m 263 201 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 210 m 317 210 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 201 m 317 201 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 210 m 371 210 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 201 m 371 201 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 210 m 425 210 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 201 m 425 201 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 210 m 479 210 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 201 m 479 201 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 183 m 223 183 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) 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Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 577.80 482.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 473.13 Td (Loans held-for-sale) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.45 473.13 Td (238) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.45 473.13 Td (398) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.45 473.13 Td (255) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.45 473.13 Td (321) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.45 473.13 Td (466) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.45 473.13 Td (\(40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.15 473.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.45 473.18 Td (\(49) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 581.15 473.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 464.13 Td (Total consumer, excluding credit card loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 464.13 Td (364,644) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 464.13 Td (363,796) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 464.13 Td (361,305) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 464.13 Td (354,192) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 464.13 Td (344,821) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.10 464.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 577.80 464.13 Td (6) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 446.13 Td (Credit card loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 437.13 Td (Loans retained) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 437.13 Td (141,711) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 437.13 Td (133,346) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 437.13 Td (131,507) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 437.13 Td (126,012) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 437.13 Td (131,387) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.80 437.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 577.80 437.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 428.13 Td (Loans held-for-sale) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.45 428.13 Td (105) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.80 428.13 Td (89) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.80 428.13 Td (84) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.80 428.13 Td (78) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 469.80 428.13 Td (76) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.45 428.13 Td (18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 574.45 428.18 Td (38) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 419.13 Td (Total credit card loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 419.13 Td (141,816) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 419.13 Td (133,435) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 419.13 Td (131,591) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 419.13 Td (126,090) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 419.13 Td (131,463) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.80 419.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 577.80 419.13 Td (8) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 410.13 Td (Total consumer loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 410.13 Td (506,460) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 410.13 Td (497,231) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 410.13 Td (492,896) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 410.13 Td (480,282) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 410.13 Td (476,284) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.80 410.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 577.80 410.13 Td (6) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 392.13 Td (Wholesale loans \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 383.13 Td (Loans retained) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 383.13 Td (383,790) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 383.13 Td (386,449) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 383.13 Td (374,174) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 383.13 Td (364,312) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 383.13 Td (357,050) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.80 383.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.15 383.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 577.80 383.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 374.13 Td (Loans held-for-sale and loans at fair value) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.45 374.13 Td (4,515) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.45 374.13 Td (4,374) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.45 374.13 Td (5,734) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.45 374.13 Td (2,719) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.45 374.13 Td (3,965) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.80 374.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 574.45 374.18 Td (14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 365.13 Td (Total wholesale loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 365.13 Td (388,305) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 365.13 Td (390,823) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 365.13 Td (379,908) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 365.13 Td (367,031) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 365.13 Td (361,015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.80 365.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.15 365.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 577.80 365.13 Td (8) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 347.13 Td (Total loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 347.13 Td (894,765) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 347.13 Td (888,054) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 347.13 Td (872,804) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 347.13 Td (847,313) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 347.13 Td (837,299) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.80 347.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 577.80 347.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 338.13 Td (Derivative receivables) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.10 338.13 Td (64,078) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.10 338.13 Td (65,579) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.10 338.13 Td (78,446) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.10 338.13 Td (70,209) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.10 338.13 Td (59,677) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.80 338.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.15 338.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 577.80 338.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 329.13 Td (Receivables from customers and other \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.10 329.13 Td (17,560) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.10 329.13 Td (19,163) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.10 329.13 Td (14,426) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.10 329.13 Td (16,294) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.10 329.13 Td (13,497) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.80 329.13 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.15 329.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 574.45 329.18 Td (30) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 320.13 Td (Total credit-related assets) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 320.13 Td (976,403) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 320.13 Td (972,796) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 320.13 Td (965,676) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 320.13 Td (933,816) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 320.13 Td (910,473) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.10 320.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 577.80 320.13 Td (7) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 302.13 Td (Lending-related commitments) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 293.13 Td (Consumer, excluding credit card) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.10 293.13 Td (54,797) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.10 293.13 Td (59,990) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.10 293.13 Td (59,224) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.10 293.13 Td (60,744) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.10 293.13 Td (58,478) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.80 293.13 Td (\(9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.15 293.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 575.80 293.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 581.15 293.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 284.13 Td (Credit card) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 284.13 Td (553,891) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 284.13 Td (549,634) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 284.13 Td (539,105) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 284.13 Td (532,224) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 284.13 Td (515,518) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.80 284.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 577.80 284.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 275.13 Td (Wholesale) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 275.13 Td (368,014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 275.13 Td (368,987) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 275.13 Td (357,145) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 275.13 Td (367,466) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 275.13 Td (366,399) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.10 275.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 575.10 275.13 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 266.13 Td (Total lending-related commitments) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 266.13 Td (976,702) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 266.13 Td (978,611) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 266.13 Td (955,474) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 266.13 Td (960,434) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 266.13 Td (940,395) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.10 266.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 577.80 266.13 Td (4) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 248.13 Td (Total credit exposure) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.50 248.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 248.13 Td (1,953,105) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.50 248.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 248.13 Td (1,951,407) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.50 248.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 248.13 Td (1,921,150) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.50 248.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 248.13 Td (1,894,250) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.50 248.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 248.13 Td (1,850,868) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.10 248.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 577.80 248.13 Td (6) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 230.13 Td (Memo: Total by category) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 221.13 Td (Consumer exposure \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.50 221.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 221.13 Td (1,115,268) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.50 221.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 221.13 Td (1,106,980) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.50 221.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 221.13 Td (1,091,363) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.50 221.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 221.13 Td (1,073,377) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.50 221.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 221.13 Td (1,050,405) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.80 221.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 577.80 221.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 212.13 Td (Wholesale exposures \(e\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 212.13 Td (837,837) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 212.13 Td (844,427) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 212.13 Td (829,787) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 212.13 Td (820,873) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 212.13 Td (800,463) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.80 212.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.15 212.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 577.80 212.13 Td (5) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 203.13 Td (Total credit exposure) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.50 203.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 203.13 Td (1,953,105) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.50 203.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 203.13 Td (1,951,407) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.50 203.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 203.13 Td (1,921,150) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.50 203.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 203.13 Td (1,894,250) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.50 203.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 203.13 Td (1,850,868) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.10 203.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 577.80 203.13 Td (6) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 176.30 Td (Note: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 38.40 176.30 Td (The Firm provides several non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 137.99 176.30 Td ( financial measures which exclude the impact of PCI loans. For further discussion of these measures, see page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.48 176.30 Td (28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.15 176.30 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 161.90 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 161.90 Td (Includes loans reported in CCB, prime mortgage and home equity loans reported in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.63 161.90 Td (AM, and prime mortgage loans reported in Corporate.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 154.70 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 154.70 Td (Includes loans reported in CIB, CB and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 145.56 154.70 Td (AM business segments and Corporate.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 147.55 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 147.55 Td (Predominantly includes receivables from customers, which represent margin loans to prime and retail brokerage customers; these are classified in accrued interest and accounts receivable on the Consolidated balance sheets.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 140.35 Td (\(d\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 140.35 Td (Represents total consumer loans and lending-related commitments.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 133.15 Td (\(e\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 133.15 Td (Represents total wholesale loans, lending-related commitments, derivative receivables, and receivables from customers and other) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 385.00 133.15 Td (.) Tj ET Q /GS0 gs q 213.00 0 0 15.72 384.50 565.67 cm /I25 Do Q endstream endobj 53 0 obj <> endobj 54 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 9.15 Td ( Page 25) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 530 m 518 530 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 518 530 m 532 530 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532 530 m 572 530 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 512 m 248 512 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 512 m 302 512 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 512 m 356 512 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 512 m 410 512 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 512 m 464 512 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 512 m 518 512 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532 512 m 572 512 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 458 m 248 458 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 458 m 302 458 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 458 m 356 458 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 458 m 410 458 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 458 m 464 458 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 440 m 248 440 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 440 m 302 440 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 440 m 356 440 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 440 m 410 440 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 440 m 464 440 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 440 m 248 440 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 431 m 248 431 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 431 m 302 431 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 431 m 356 431 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 431 m 410 431 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 431 m 464 431 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 404 m 248 404 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 404 m 302 404 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 404 m 356 404 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 404 m 410 404 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 404 m 464 404 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 404 m 248 404 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 386 m 248 386 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 386 m 302 386 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 386 m 356 386 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 386 m 410 386 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 386 m 464 386 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 386 m 248 386 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 377 m 248 377 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 386 m 302 386 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 377 m 302 377 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 386 m 356 386 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 377 m 356 377 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 386 m 410 386 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 377 m 410 377 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 386 m 464 386 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 377 m 464 377 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 296 m 208 296 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 581.78 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 569.73 Td (CREDIT-RELATED INFORMATION, CONTINUED) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 560.78 Td (\(in millions, except ratio data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.45 541.13 Td (Dec 31, 2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.45 532.13 Td (Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 216.95 523.13 Td (Dec 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.95 523.13 Td (Sep 30,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.15 523.13 Td (Jun 30,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.15 523.13 Td (Mar 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.95 523.13 Td (Dec 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.95 523.13 Td (Sep 30,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.95 523.13 Td (Dec 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.80 514.13 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.80 514.13 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.80 514.13 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.80 514.13 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.80 514.13 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.80 514.13 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.80 514.13 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 504.18115234375 m 113.9501953125 504.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 505.13 Td (NONPERFORMING ASSETS \(a\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 496.13 Td (Consumer nonaccrual loans \(b\)\(c\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 496.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 496.18 Td (4,820) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 496.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 496.18 Td (4,961) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 496.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 496.13 Td (5,085) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 496.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 496.13 Td (5,225) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 496.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 496.13 Td (5,413) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.80 496.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.15 496.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.45 496.18 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.15 496.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 478.13 Td (Wholesale nonaccrual loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 469.13 Td (Loans retained) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 469.18 Td (1,954) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 469.18 Td (2,151) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 469.13 Td (2,093) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 469.13 Td (2,203) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 469.13 Td (988) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.80 469.13 Td (\(9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.15 469.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.45 469.18 Td (98) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 460.13 Td (Loans held-for-sale and loans at fair value) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.10 460.18 Td (109) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 460.13 Td (26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 460.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 460.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 460.13 Td (28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.10 460.13 Td (319) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.10 460.13 Td (289) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 451.13 Td (Total wholesale nonaccrual loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 451.18 Td (2,063) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 451.18 Td (2,177) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 451.13 Td (2,100) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 451.13 Td (2,210) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 451.13 Td (1,016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.80 451.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.15 451.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.10 451.13 Td (103) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 433.13 Td (Total nonaccrual loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 433.18 Td (6,883) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 433.18 Td (7,138) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 433.13 Td (7,185) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 433.13 Td (7,435) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 433.13 Td (6,429) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.80 433.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.15 433.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.80 433.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 415.13 Td (Derivative receivables) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.10 415.18 Td (223) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.10 415.18 Td (232) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.10 415.13 Td (220) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 415.13 Td (212) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 415.13 Td (204) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.80 415.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.15 415.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.80 415.13 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 406.13 Td (Assets acquired in loan satisfactions) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.10 406.18 Td (429) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.10 406.18 Td (409) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.10 406.13 Td (352) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 406.13 Td (376) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 406.13 Td (401) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.80 406.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.80 406.13 Td (7) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 397.13 Td (Total nonperforming assets) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 397.18 Td (7,535) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 397.18 Td (7,779) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 397.13 Td (7,757) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 397.13 Td (8,023) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 397.13 Td (7,034) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.80 397.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.15 397.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.80 397.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 388.13 Td (Wholesale lending-related commitments \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.10 388.18 Td (506) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.10 388.18 Td (503) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.10 388.13 Td (460) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 388.13 Td (722) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 388.13 Td (193) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.80 388.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.10 388.13 Td (162) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 379.13 Td (Total nonperforming exposure) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 379.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 379.18 Td (8,041) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 379.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 379.18 Td (8,282) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 379.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 379.13 Td (8,217) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 379.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 379.13 Td (8,745) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 379.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 379.13 Td (7,227) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.80 379.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.15 379.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.45 379.18 Td (11) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 360.18115234375 m 140.8271484375 360.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 361.13 Td (NONACCRUAL LOAN-RELATED RATIOS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 352.13 Td (Total nonaccrual loans to total loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 352.13 Td (0.77) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.15 352.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 352.13 Td (0.80) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.15 352.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 352.13 Td (0.82) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.15 352.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 352.13 Td (0.88) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.15 352.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 352.13 Td (0.77) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.15 352.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 343.13 Td (Total consumer, excluding credit card nonaccrual loans to) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 334.13 Td (total consumer, excluding credit card loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 334.13 Td (1.32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 334.13 Td (1.36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 334.13 Td (1.41) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 334.13 Td (1.48) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 334.13 Td (1.57) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 325.13 Td (Total wholesale nonaccrual loans to total) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 316.13 Td (wholesale loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 316.13 Td (0.53) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 316.13 Td (0.56) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 316.13 Td (0.55) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 316.13 Td (0.60) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 316.13 Td (0.28) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 289.30 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 289.30 Td (At ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.84 289.30 Td (December?1, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 100.54 289.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 103.87 289.30 Td (September 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 158.24 289.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 161.58 289.30 Td (June?0, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 199.61 289.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 202.94 289.30 Td (March?1, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.63 289.30 Td (, and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.65 289.30 Td (December?1, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.35 289.30 Td (, nonperforming assets excluded: \(1\) mortgage loans insured by U.S. government agencies of $5.0 billion, $5.0 billion, $5.2 billion, $5.7 billion and $6.3 billion, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 764.17 289.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 282.10 Td (that are 90 or more days past due; \(2\) student loans insured by U.S. government agencies under the Federal Family Education Loan Program \(FFELP\) of $263 million, $259 million, $252 million, $269 million and $290 million, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 671.38 282.10 Td (, that are 90 or more days past due; ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 274.95 Td (\(3\) real estate owned \(REO\) insured by U.S. government agencies of $142 million, $163 million, $355 million, $360 million and $343 million, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 447.59 274.95 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 450.82 274.95 Td (These amounts have been excluded based upon the government guarantee. In addition, the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 710.21 274.95 Td (s policy is generally to ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 267.75 Td (exempt credit card loans from being placed on nonaccrual status as permitted by regulatory guidance issued by the Federal Financial Institutions Examination Council \(FFIEC\). Under this guidance, non-modified credit card loans are charged of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 688.39 267.75 Td (f by the end of the month in ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 260.55 Td (which the account becomes 180 days past due, while modified credit card loans are charged of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 292.54 260.55 Td (f when the account becomes 120 days past due. Moreover) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 447.97 260.55 Td (, all credit card loans must be charged of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 555.91 260.55 Td (f within 60 days of receiving notification about certain specified events \(e.g., ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 253.35 Td (bankruptcy of the borrower\).) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 246.15 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 246.15 Td (Included nonaccrual loans held-for-sale of $53 million, $53 million, $61 million and $98 million at ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.65 246.15 Td (December?1, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.34 246.15 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.68 246.15 Td (September 30, 2016) Tj ET Q BT /F1 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.05 246.15 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.05 246.15 Td (March 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.74 246.15 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.09 246.15 Td (December 31, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.79 246.15 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 552.35 246.15 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 555.58 246.15 Td (There were no nonaccrual loans held-for-sale at June 30, 2016.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 238.95 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 238.95 Td (Excludes PCI loans. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 95.75 238.95 Td (The Firm is recognizing interest income on each pool of PCI loans as they are all performing.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 231.75 Td (\(d\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 231.75 Td (Represents commitments that are risk rated as nonaccrual.) Tj ET Q /GS0 gs q 213.00 0 0 15.72 369.50 561.67 cm /I26 Do Q endstream endobj 55 0 obj <> endobj 56 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 9.15 Td ( Page 26) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 534 m 248 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 248 534 m 262 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 534 m 302 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 302 534 m 316 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 534 m 356 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 534 m 370 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 534 m 410 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 410 534 m 424 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 534 m 464 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 464 534 m 478 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 534 m 513 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 534 m 527 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 534 m 562 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 534 m 630 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 630 534 m 644 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 534 m 684 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 684 534 m 698 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 698 534 m 743 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 534 m 513 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 525 m 513 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 534 m 527 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 525 m 527 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 534 m 562 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 525 m 562 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 698 525 m 743 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 516 m 248 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 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630 362 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 371 m 684 371 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 362 m 684 362 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 344 m 248 344 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 344 m 302 344 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 344 m 356 344 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 344 m 410 344 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 344 m 464 344 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 344 m 630 344 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 344 m 684 344 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 209 m 248 209 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 209 m 302 209 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 209 m 356 209 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 209 m 410 209 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 209 m 464 209 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 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Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 571.73 Td (CREDIT-RELATED INFORMATION, CONTINUED) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 563.13 Td (\(in millions, except ratio data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.95 536.13 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 649.25 536.13 Td (FULL YEAR) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.30 527.13 Td (4Q16 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 701.45 527.13 Td (2016 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.15 518.13 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.15 518.13 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.15 518.13 Td (2Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.15 518.13 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.15 518.13 Td (4Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.65 518.13 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.65 518.13 Td (4Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 602.80 518.13 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.80 518.13 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 713.30 518.13 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 508.18115234375 m 163.2802734375 508.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 509.13 Td (SUMMARY OF CHANGES IN THE ALLOWANCES) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 500.13 Td (ALLOWANCE FOR LOAN LOSSES) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 491.13 Td (Beginning balance) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 491.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 491.18 Td (14,204) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 491.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.75 491.13 Td (14,227) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 491.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.75 491.13 Td (13,994) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 491.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.75 491.13 Td (13,555) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 491.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.75 491.13 Td (13,466) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.10 491.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 491.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 491.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 491.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 491.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.75 491.13 Td (13,555) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 491.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.75 491.13 Td (14,185) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 729.80 491.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.15 491.13 Td (\)%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 482.13 Td (Net charge-offs:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 473.13 Td (Gross charge-offs) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 473.18 Td (1,532) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 473.18 Td (1,375) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 473.13 Td (1,433) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 473.13 Td (1,357) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 473.13 Td (1,300) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.45 473.13 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.45 473.18 Td (18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 473.13 Td (5,697) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 473.13 Td (5,241) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 731.80 473.13 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 464.13 Td (Gross recoveries) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.10 464.18 Td (\(252) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.15 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.10 464.18 Td (\(254) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.15 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.10 464.13 Td (\(252) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.15 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.10 464.13 Td (\(247) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.15 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.10 464.13 Td (\(236) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.15 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 464.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 464.13 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 607.10 464.13 Td (\(1,005) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 624.15 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 661.10 464.13 Td (\(1,155) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 678.15 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 728.45 464.18 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 455.13 Td (Net charge-offs) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 455.18 Td (1,280) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 455.18 Td (1,121) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 455.13 Td (1,181) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 455.13 Td (1,110) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 455.13 Td (1,064) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.45 455.13 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.45 455.18 Td (20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 455.13 Td (4,692) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 455.13 Td (4,086) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 728.45 455.18 Td (15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 446.13 Td (Write-offs of PCI loans and other \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 446.13 Td (32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 446.13 Td (36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 446.13 Td (41) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 446.13 Td (47) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 446.13 Td (46) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.45 446.13 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 446.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.45 446.18 Td (\(30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 446.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 614.10 446.13 Td (156) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 668.10 446.13 Td (208) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 726.45 446.18 Td (\(25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.15 446.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 436.13 Td (Provision for loan losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.10 436.18 Td (896) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 436.18 Td (1,132) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 436.13 Td (1,456) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 436.13 Td (1,596) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 436.13 Td (1,200) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.45 436.13 Td (\(21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 436.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.45 436.18 Td (\(25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 436.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 436.13 Td (5,080) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 436.13 Td (3,663) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 728.45 436.18 Td (39) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 427.13 Td (Other) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.45 427.13 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.15 427.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 427.18 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.80 427.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.15 427.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.10 427.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.80 427.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.15 427.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.15 427.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.15 427.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 615.45 427.18 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 624.15 427.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 674.80 427.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 730.15 427.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 418.13 Td (Ending balance) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 418.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 418.18 Td (13,776) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 418.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.75 418.13 Td (14,204) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 418.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.75 418.13 Td (14,227) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 418.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.75 418.13 Td (13,994) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 418.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.75 418.13 Td (13,555) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.80 418.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 418.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 418.13 Td (2) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 418.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.75 418.13 Td (13,776) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 418.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.75 418.13 Td (13,555) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 731.80 418.13 Td (2) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 400.13 Td (ALLOWANCE FOR LENDING-RELATED COMMITMENTS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 391.13 Td (Beginning balance) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 391.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 391.18 Td (1,100) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 391.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.10 391.18 Td (960) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 391.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 391.13 Td (1,014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 391.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 391.13 Td (786) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 391.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 391.13 Td (735) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.45 391.13 Td (15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.45 391.18 Td (50) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 391.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 614.10 391.13 Td (786) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 391.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 668.10 391.13 Td (622) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 728.45 391.18 Td (26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 382.13 Td (Provision for lending-related commitments) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.45 382.13 Td (\(32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.15 382.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.10 382.18 Td (139) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.45 382.13 Td (\(54) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.15 382.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 382.13 Td (228) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 382.13 Td (51) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.15 382.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.15 382.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 614.10 382.13 Td (281) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 668.10 382.13 Td (164) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 728.45 382.18 Td (71) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 373.13 Td (Other) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 373.13 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 373.18 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.10 373.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.10 373.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.10 373.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.15 373.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.15 373.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.45 373.18 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 672.10 373.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 730.15 373.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 364.13 Td (Ending balance) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 364.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 364.18 Td (1,078) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 364.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 364.18 Td (1,100) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 364.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.10 364.13 Td (960) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 364.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 364.13 Td (1,014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 364.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 364.13 Td (786) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.80 364.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 364.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.45 364.18 Td (37) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 364.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 364.13 Td (1,078) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 364.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 668.10 364.13 Td (786) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 728.45 364.18 Td (37) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 346.13 Td (Total allowance for credit losses) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 346.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 346.18 Td (14,854) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 346.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.75 346.13 Td (15,304) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 346.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.75 346.13 Td (15,187) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 346.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.75 346.13 Td (15,008) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 346.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.75 346.13 Td (14,341) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.80 346.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 346.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 346.13 Td (4) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 346.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.75 346.13 Td (14,854) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 346.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.75 346.13 Td (14,341) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 731.80 346.13 Td (4) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 327.18115234375 m 139.833984375 327.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 328.13 Td (NET CHARGE-OFF/\(RECOVERY\) RATES) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 319.13 Td (Consumer retained, excluding credit card loans \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 319.13 Td (0.31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.15 319.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 319.13 Td (0.26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.15 319.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 319.13 Td (0.19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.15 319.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 319.13 Td (0.25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.15 319.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 319.13 Td (0.31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.15 319.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.45 319.18 Td (0.25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 624.15 319.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.45 319.18 Td (0.30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 678.15 319.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 310.13 Td (Credit card retained loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 310.13 Td (2.67) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 310.13 Td (2.51) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 310.13 Td (2.70) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 310.13 Td (2.62) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 310.13 Td (2.42) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.45 310.18 Td (2.63) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.45 310.18 Td (2.51) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 301.13 Td (Total consumer retained loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 301.13 Td (0.95) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 301.13 Td (0.86) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 301.13 Td (0.85) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 301.13 Td (0.89) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 301.13 Td (0.88) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.45 301.18 Td (0.89) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.45 301.18 Td (0.92) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 292.13 Td (Wholesale retained loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 292.13 Td (0.08) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 292.13 Td (0.05) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 292.13 Td (0.17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 292.13 Td (0.07) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 292.13 Td (0.03) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.45 292.18 Td (0.09) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 672.10 292.13 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 283.13 Td (Total retained loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 283.13 Td (0.58) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 283.13 Td (0.51) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 283.13 Td (0.56) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 283.13 Td (0.53) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 283.13 Td (0.52) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.45 283.18 Td (0.54) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.45 283.18 Td (0.52) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 274.13 Td (Consumer retained loans, excluding credit card and) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 265.13 Td (PCI loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 265.13 Td (0.35) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 265.13 Td (0.29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 265.13 Td (0.21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 265.13 Td (0.29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 265.13 Td (0.35) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.45 265.18 Td (0.28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.45 265.18 Td (0.35) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 256.13 Td (Consumer retained loans, excluding PCI loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 256.13 Td (1.03) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 256.13 Td (0.93) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 256.13 Td (0.92) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 256.13 Td (0.97) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 256.13 Td (0.97) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.45 256.18 Td (0.96) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.45 256.18 Td (1.02) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 247.13 Td (Total retained, excluding PCI loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 247.13 Td (0.60) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 247.13 Td (0.54) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 247.13 Td (0.58) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 247.13 Td (0.56) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 247.13 Td (0.54) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.45 247.18 Td (0.57) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.45 247.18 Td (0.55) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 228.18115234375 m 112.0810546875 228.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 229.13 Td (Memo: Average retained loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 220.13 Td (Consumer retained, excluding credit card loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 220.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.45 220.13 Td (364,857) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 220.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.45 220.13 Td (362,457) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 220.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.45 220.13 Td (357,602) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 220.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.45 220.13 Td (348,916) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 220.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.45 220.13 Td (339,637) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 220.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 220.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 220.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 602.45 220.18 Td (358,486) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 220.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.45 220.18 Td (318,612) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 728.45 220.18 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 211.13 Td (Credit card retained loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.45 211.13 Td (136,085) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.45 211.13 Td (132,626) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.45 211.13 Td (128,314) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.45 211.13 Td (127,227) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.45 211.13 Td (126,903) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 211.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 211.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 602.45 211.18 Td (131,081) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.45 211.18 Td (124,274) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 731.80 211.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 202.13 Td (Total average retained consumer loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.45 202.13 Td (500,942) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.45 202.13 Td (495,083) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.45 202.13 Td (485,916) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.45 202.13 Td (476,143) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.45 202.13 Td (466,540) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 202.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 202.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 602.45 202.18 Td (489,567) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.45 202.18 Td (442,886) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 728.45 202.18 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 193.13 Td (Wholesale retained loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.45 193.13 Td (382,360) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.45 193.13 Td (374,593) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.45 193.13 Td (369,706) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.45 193.13 Td (360,306) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.45 193.13 Td (350,370) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 193.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 193.13 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 602.45 193.18 Td (371,778) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.45 193.18 Td (337,407) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 728.45 193.18 Td (10) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 184.13 Td (Total average retained loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 184.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.45 184.13 Td (883,302) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 184.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.45 184.13 Td (869,676) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 184.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.45 184.13 Td (855,622) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 184.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.45 184.13 Td (836,449) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 184.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.45 184.13 Td (816,910) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 184.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 184.13 Td (8) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 184.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 602.45 184.18 Td (861,345) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 184.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.45 184.18 Td (780,293) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 728.45 184.18 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 166.13 Td (Consumer retained, excluding credit card and) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 157.13 Td (PCI loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 157.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.45 157.13 Td (328,507) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 157.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.45 157.13 Td (324,741) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 157.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.45 157.13 Td (318,556) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 157.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.45 157.13 Td (308,526) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 157.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.45 157.13 Td (298,047) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 157.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.45 157.18 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 157.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 602.45 157.18 Td (320,118) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 157.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.45 157.18 Td (274,866) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 728.45 157.18 Td (16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 148.13 Td (Consumer retained, excluding PCI loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.45 148.13 Td (464,592) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.45 148.13 Td (457,367) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.45 148.13 Td (446,870) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.45 148.13 Td (435,753) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.45 148.13 Td (424,950) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 148.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 148.13 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 602.45 148.18 Td (451,199) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.45 148.18 Td (399,140) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 728.45 148.18 Td (13) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 139.13 Td (Total retained, excluding PCI loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.45 139.13 Td (846,949) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.45 139.13 Td (831,956) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.45 139.13 Td (816,572) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.45 139.13 Td (796,055) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.45 139.13 Td (775,316) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 139.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 139.13 Td (9) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 602.45 139.18 Td (822,973) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.45 139.18 Td (736,543) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 728.45 139.18 Td (12) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 112.30 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 112.30 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 46.05 112.30 Td (rite-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 61.28 112.30 Td (fs of PCI loans are recorded against the allowance for loan losses when actual losses for a pool exceed estimated losses that were recorded as purchase accounting adjustments at the time of acquisition. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 602.25 112.30 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 605.92 112.30 Td ( write-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 627.15 112.30 Td (f of a PCI loan is recognized when the underlying loan ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 105.10 Td (is removed from a pool \(e.g., upon liquidation\). ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 97.95 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 97.95 Td (The net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 87.75 97.95 Td (f rates exclude the write-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.01 97.95 Td (fs in the PCI portfolio. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.93 97.95 Td (These write-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 254.83 97.95 Td (fs decreased the allowance for loan losses for PCI loans.) Tj ET Q /GS0 gs q 213.00 0 0 15.72 540.50 565.67 cm /I27 Do Q endstream endobj 57 0 obj <> endobj 58 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 9.15 Td ( Page 27) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 534 m 513 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 534 m 527 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 534 m 562 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 516 m 248 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 516 m 302 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 516 m 356 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 516 m 410 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 516 m 464 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 516 m 513 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 516 m 562 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 462 m 248 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 453 m 248 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 462 m 302 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 453 m 302 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 462 m 356 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 453 m 356 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 462 m 410 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 453 m 410 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 462 m 464 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 453 m 464 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 426 m 248 426 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 417 m 248 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 426 m 302 426 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 417 m 302 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 426 m 356 426 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 417 m 356 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 426 m 410 426 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 417 m 410 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 426 m 464 426 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 417 m 464 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 417 m 248 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 408 m 248 408 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 417 m 302 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 408 m 302 408 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 417 m 356 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 408 m 356 408 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 417 m 410 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 408 m 410 408 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 417 m 464 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 408 m 464 408 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 381 m 248 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 372 m 248 372 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 381 m 302 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 372 m 302 372 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 381 m 356 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 372 m 356 372 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 381 m 410 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 372 m 410 372 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 381 m 464 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 372 m 464 372 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 354 m 248 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 354 m 302 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 354 m 356 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 354 m 410 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 354 m 464 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 345 m 248 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 345 m 302 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 345 m 356 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 345 m 410 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 345 m 464 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 102 m 208 102 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 571.73 Td (CREDIT-RELATED INFORMATION, CONTINUED) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 563.13 Td (\(in millions, except ratio data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.45 545.13 Td (Dec 31, 2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.45 536.13 Td (Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 216.95 527.13 Td (Dec 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.95 527.13 Td (Sep 30,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.15 527.13 Td (Jun 30,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.15 527.13 Td (Mar 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.95 527.13 Td (Dec 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.45 527.13 Td (Sep 30,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.45 527.13 Td (Dec 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.80 518.13 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.80 518.13 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.80 518.13 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.80 518.13 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.80 518.13 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.30 518.13 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.30 518.13 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 508.18115234375 m 147.1640625 508.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 509.13 Td (ALLOWANCE COMPONENTS AND RATIOS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 500.13 Td (ALLOWANCE FOR LOAN LOSSES) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 491.13 Td (Consumer, excluding credit card) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 482.13 Td (Asset-specific \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.10 482.18 Td (308) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.10 482.18 Td (352) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.10 482.13 Td (365) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 482.13 Td (371) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 482.13 Td (364) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.45 482.13 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 482.13 Td (\)%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.45 482.18 Td (\(15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 482.13 Td (\)%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 473.13 Td (Formula-based) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 473.18 Td (2,579) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 473.18 Td (2,667) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 473.13 Td (2,627) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 473.13 Td (2,694) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 473.13 Td (2,700) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.80 473.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 473.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.80 473.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 473.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 464.13 Td (PCI) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 464.18 Td (2,311) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 464.18 Td (2,618) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 464.13 Td (2,654) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 464.13 Td (2,695) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 464.13 Td (2,742) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.45 464.13 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.45 464.18 Td (\(16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 455.13 Td (Total consumer, excluding credit card) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 455.18 Td (5,198) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 455.18 Td (5,637) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 455.13 Td (5,646) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 455.13 Td (5,760) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 455.13 Td (5,806) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.80 455.13 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 455.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.45 455.18 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 455.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 446.13 Td (Credit card) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 437.13 Td (Asset-specific \(a\)\(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.10 437.18 Td (358) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.10 437.18 Td (363) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.10 437.13 Td (361) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 437.13 Td (427) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 437.13 Td (460) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.80 437.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 437.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.45 437.18 Td (\(22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 437.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 428.13 Td (Formula-based) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 428.18 Td (3,676) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 428.18 Td (3,521) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 428.13 Td (3,323) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 428.13 Td (3,007) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 428.13 Td (2,974) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 428.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.45 428.18 Td (24) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 419.13 Td (Total credit card) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 419.18 Td (4,034) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 419.18 Td (3,884) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 419.13 Td (3,684) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 419.13 Td (3,434) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 419.13 Td (3,434) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 419.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.45 419.18 Td (17) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 410.13 Td (Total consumer) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 410.18 Td (9,232) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 410.18 Td (9,521) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 410.13 Td (9,330) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 410.13 Td (9,194) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 410.13 Td (9,240) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.80 410.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 410.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.10 410.13 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 401.13 Td (Wholesale) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 392.13 Td (Asset-specific \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.10 392.18 Td (342) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.10 392.18 Td (490) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.10 392.13 Td (525) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 392.13 Td (565) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 392.13 Td (274) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.45 392.13 Td (\(30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 392.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.45 392.18 Td (25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 383.13 Td (Formula-based) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 383.18 Td (4,202) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 383.18 Td (4,193) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 383.13 Td (4,372) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 383.13 Td (4,235) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 383.13 Td (4,041) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.10 383.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 383.13 Td (4) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 374.13 Td (Total wholesale) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 374.18 Td (4,544) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 374.18 Td (4,683) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 374.13 Td (4,897) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 374.13 Td (4,800) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 374.13 Td (4,315) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.80 374.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 374.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 374.13 Td (5) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 365.13 Td (Total allowance for loan losses) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 365.18 Td (13,776) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.75 365.13 Td (14,204) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.75 365.13 Td (14,227) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.75 365.13 Td (13,994) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.75 365.13 Td (13,555) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.80 365.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 365.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 365.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 356.13 Td (Allowance for lending-related commitments) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 356.18 Td (1,078) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 356.18 Td (1,100) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.10 356.13 Td (960) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 356.13 Td (1,014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 356.13 Td (786) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.80 356.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 356.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.45 356.18 Td (37) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 347.13 Td (Total allowance for credit losses) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 347.18 Td (14,854) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.75 347.13 Td (15,304) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.75 347.13 Td (15,187) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.75 347.13 Td (15,008) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.75 347.13 Td (14,341) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.80 347.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 347.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 347.13 Td (4) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 328.18115234375 m 71.7216796875 328.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 329.13 Td (CREDIT RATIOS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 320.13 Td (Consumer, excluding credit card allowance, to total) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 311.13 Td (consumer, excluding credit card retained loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 311.13 Td (1.43) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.15 311.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 311.13 Td (1.55) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.15 311.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 311.13 Td (1.56) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.15 311.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 311.13 Td (1.63) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.15 311.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 311.13 Td (1.69) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.15 311.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 302.13 Td (Credit card allowance to total credit card retained loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 302.13 Td (2.85) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 302.13 Td (2.91) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 302.13 Td (2.80) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 302.13 Td (2.73) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 302.13 Td (2.61) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 293.13 Td (Wholesale allowance to total wholesale retained loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 293.13 Td (1.18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 293.13 Td (1.21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 293.13 Td (1.31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 293.13 Td (1.32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 293.13 Td (1.21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 284.13 Td (Wholesale allowance to total wholesale retained loans,) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 275.13 Td (excluding trade finance and conduits \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 275.13 Td (1.30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 275.13 Td (1.33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 275.13 Td (1.45) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 275.13 Td (1.47) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 275.13 Td (1.35) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 266.13 Td (Total allowance to total retained loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 266.13 Td (1.55) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 266.13 Td (1.61) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 266.13 Td (1.64) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 266.13 Td (1.66) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 266.13 Td (1.63) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 257.13 Td (Consumer, excluding credit card allowance, to consumer,) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 248.13 Td (excluding credit card retained nonaccrual loans \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.10 248.18 Td (109) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.10 248.18 Td (115) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.10 248.13 Td (111) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 248.13 Td (112) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 248.13 Td (109) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 239.13 Td (Total allowance, excluding credit card allowance, to retained) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 230.13 Td ( nonaccrual loans, excluding credit card nonaccrual loans \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.10 230.18 Td (145) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.10 230.18 Td (146) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.10 230.13 Td (147) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 230.13 Td (143) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 230.13 Td (161) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 221.13 Td (Wholesale allowance to wholesale retained nonaccrual loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.10 221.18 Td (233) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.10 221.18 Td (218) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.10 221.13 Td (234) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 221.13 Td (218) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 221.13 Td (437) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 212.13 Td (Total allowance to total retained nonaccrual loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.10 212.18 Td (205) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.10 212.18 Td (201) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.10 212.13 Td (198) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 212.13 Td (190) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 212.13 Td (215) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 193.18115234375 m 132.0673828125 193.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 194.13 Td (CREDIT RATIOS, excluding PCI loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 185.13 Td (Consumer, excluding credit card allowance, to total) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 176.13 Td (consumer, excluding credit card retained loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 176.13 Td (0.88) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 176.13 Td (0.93) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 176.13 Td (0.93) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 176.13 Td (0.98) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 176.13 Td (1.01) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 167.13 Td (Total allowance to total retained loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 167.13 Td (1.34) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 167.13 Td (1.37) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 167.13 Td (1.40) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 167.13 Td (1.40) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 167.13 Td (1.37) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 158.13 Td (Consumer, excluding credit card allowance, to consumer,) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 149.13 Td (excluding credit card retained nonaccrual loans \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 149.13 Td (61) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 149.13 Td (62) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 149.13 Td (59) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 149.13 Td (59) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 149.13 Td (58) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 140.13 Td (Allowance, excluding credit card allowance, to retained non-) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 131.13 Td (accrual loans, excluding credit card nonaccrual loans \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.10 131.18 Td (111) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.10 131.18 Td (109) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.10 131.13 Td (110) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 131.13 Td (107) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 131.13 Td (117) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 122.13 Td (Total allowance to total retained nonaccrual loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.10 122.18 Td (171) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.10 122.18 Td (164) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.10 122.13 Td (161) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 122.13 Td (153) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 122.13 Td (172) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 95.30 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 95.30 Td (Includes risk-rated loans that have been placed on nonaccrual status and loans that have been modified in a troubled debt restructuring \(TDR\).) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 88.10 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 88.10 Td (The asset-specific credit card allowance for loan losses relates to loans that have been modified in a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 308.20 88.10 Td (TDR; the Firm calculates such allowance based on the loans? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 470.39 88.10 Td ( original contractual interest rates and does not consider any incremental penalty rates.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 80.90 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 80.90 Td (Management uses allowance for loan losses to period-end loans retained, excluding CIB? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 276.53 80.90 Td (s trade finance and conduits, a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 388.49 80.90 Td ( financial measure, to provide a more meaningful assessment of the wholesale allowance coverage ratio.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 73.70 Td (\(d\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 73.70 Td (For information on the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.08 73.70 Td (s nonaccrual policy for credit card loans, see footnote \(a\) on page 25.) Tj ET Q /GS0 gs q 199.00 0 0 14.69 373.50 565.67 cm /I28 Do Q endstream endobj 59 0 obj <> endobj 60 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 9.15 Td ( Page 28) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 581.78 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 569.23 Td (NON-GAAP FINANCIAL MEASURES, KEY PERFORMANCE MEASURES AND OTHER NOTES) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 534.90 Td (Non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 68.83 534.90 Td ( Financial Measures) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 512.15 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 512.15 Td (In addition to analyzing the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 169.91 512.15 Td (s results on a reported basis, management reviews the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.84 512.15 Td (s results, including the overhead ratio, and the results of the lines of business on a ) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 501.30 Td (managed?basis, ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 119.53 501.30 Td (which are non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.41 501.30 Td ( financial measures. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 285.78 501.30 Td (The Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 323.62 501.30 Td (s definition of managed basis starts with the reported U.S. GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 581.59 501.30 Td ( results and includes certain reclassifications to ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 490.55 Td (present total net revenue for the Firm \(and each of the reportable business segments\) on a FTE basis. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 449.22 490.55 Td (Accordingly) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 495.07 490.55 Td (, revenue from investments that receive tax credits and tax-exempt ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 479.75 Td (securities is presented in the managed results on a basis comparable to taxable investments and securities. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 471.57 479.75 Td (These non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 541.94 479.75 Td ( financial measures allow management to assess the ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 468.90 Td (comparability of revenue arising from both taxable and tax-exempt sources. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 342.99 468.90 Td (The corresponding income tax impact related to tax-exempt items is recorded within income tax expense. ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 458.15 Td (These adjustments have no impact on net income as reported by the Firm as a whole or by the lines of business.) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 436.50 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 436.50 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 45.33 436.50 Td (angible common equity \(TCE\), Return on tangible common equity \(ROTCE\), and T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 412.17 436.50 Td (angible book value per share \(TBVPS\)) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 583.71 436.50 Td ( are non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 644.58 436.50 Td ( financial measures. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 726.95 436.50 Td (TCE ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 425.70 Td (represents the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.36 425.70 Td (s common stockholders? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.56 425.70 Td ( equity \(i.e., total stockholders? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 337.28 425.70 Td ( equity less preferred stock\) less goodwill and identifiable intangible assets \(other than MSRs\), net of related ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 414.90 Td (deferred tax liabilities. ROTCE measures the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.90 414.90 Td (s net income applicable to common equity as a percentage of average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 522.91 414.90 Td (TCE. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 545.74 414.90 Td (TBVPS represents the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 657.62 414.90 Td (s ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 664.45 414.90 Td (TCE at period-end divided ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 404.10 Td (by common shares at period-end. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 176.91 404.10 Td (TCE, ROTCE, and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 253.76 404.10 Td (TBVPS are meaningful to the Firm, as well as investors and analysts, in assessing the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 618.75 404.10 Td (s use of equity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 676.12 404.10 Td (.) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 382.50 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 382.50 Td (The ratios of the ) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.04 382.50 Td (allowance for loan losses to period-end loans retained,) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.09 382.50 Td ( the) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.10 382.50 Td ( allowance for loan losses to nonaccrual loans retained) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 594.66 382.50 Td (, and ) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.18 382.50 Td (nonaccrual loans to total period-end ) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 371.70 Td (loans excluding credit card and PCI loans) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.05 371.70 Td (, exclude the following: loans accounted for at fair value and loans held-for-sale; PCI loans; and the allowance for loan losses related to PCI ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 360.90 Td (loans. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 66.52 360.90 Td (Additionally) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 111.88 360.90 Td (, net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 169.75 360.90 Td (fs and net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 249.64 360.90 Td (f rates exclude the impact of PCI loans. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 408.56 360.90 Td (The ratio of the wholesale ) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.12 360.90 Td (allowance for loan losses to period-end loans retained, ) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 350.10 Td (excluding trade finance and conduits) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 199.52 350.10 Td (, is calculated excluding loans accounted for at fair value, loans held-for-sale, CIB? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 525.54 350.10 Td (s trade finance loans and consolidated Firm-administered ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 339.30 Td (multi-seller conduits, as well as their related allowances, to provide a more meaningful assessment of the wholesale allowance coverage ratio.) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 317.70 Td (\(d\) ) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 317.70 Td (CIB) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 56.00 317.70 Td ( calculates the) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 113.53 317.70 Td ( ratio of the allowance for loan losses to end-of-period loans) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.56 317.70 Td ( excluding the impact of consolidated Firm-administered multi-seller conduits and trade finance ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 306.90 Td (loans, to provide a more meaningful assessment of CIB? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 263.45 306.90 Td (s allowance coverage ratio.) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 285.30 Td (Key Performance Measures) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 261.30 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 261.30 Td (Core loans ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 89.51 261.30 Td (represent loans considered central to the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 274.94 261.30 Td (s ongoing businesses; core loans exclude loans classified as trading assets, runof) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 600.97 261.30 Td (f portfolios, discontinued portfolios and ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 250.50 Td (portfolios the Firm has an intent to exit.) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 22.5 227.3 m 774 227.3 l s BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 203.70 Td (Other Notes) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 182.10 Td (\(1\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 40.50 182.10 Td (Ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 48.84 182.10 Td (fective January 1, 2016, the Firm adopted new accounting guidance related to the recognition and measurement of financial liabilities where the fair value option has been elected. ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 171.30 Td (This guidance requires the portion of the total change in fair value caused by changes in the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 428.56 171.30 Td (s own credit risk \(DV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 510.41 171.30 Td (A\) to be presented separately in other comprehensive income; ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 160.50 Td (previously these amounts were recognized in net income. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 271.96 160.50 Td (The guidance was required to be applied as of the beginning of the fiscal year of adoption via a cumulative ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 705.08 160.50 Td (fect adjustment ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 149.70 Td (to the Consolidated balance sheet, which resulted in a reclassification from retained earnings to accumulated other comprehensive income. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 596.65 149.70 Td (The adoption of this guidance had no ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 138.90 Td (material impact on the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 151.37 138.90 Td (s Consolidated Financial Statements.) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 117.30 Td (\(2\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 40.50 117.30 Td (Ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 48.84 117.30 Td (fective January 1, 2016, the Firm adopted new accounting guidance related to share-based payments, including the accounting for income taxes and classification in the statement of ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 106.50 Td (cash flows. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 87.35 106.50 Td (The guidance requires that all excess tax benefits and tax deficiencies that pertain to share-based payment arrangements be recognized within income tax expense in the ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 95.70 Td (Consolidated statements of income; previously such amounts were recognized within additional paid-in capital. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 483.08 95.70 Td (The adoption of this guidance had no material impact on the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 744.56 95.70 Td (s ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 84.90 Td (Consolidated Financial Statements.) Tj ET Q /GS0 gs q 213.00 0 0 15.72 521.50 560.67 cm /I29 Do Q endstream endobj 61 0 obj <> /View <>>>>> endobj 62 0 obj <> /View <>>>>> endobj 63 0 obj <> endobj 64 0 obj <> stream xy\E?~nM{{wޑ?d??2? HaG?PPA!"???b???h??TLy??uk?uΩo?H""??W?~.Xv?&rm 2\jMgwm'Cڴzl?ycǏ\ rBj?x?\DsV@?{twocmC{Iwl???1zh?1m!t-\q3D?.:yz'Wp[_F=??E"Ǣ?|K&_~?!??wn-az3¦h??V,?2bOo_eSFLlk}Fg[F>|??)EO?ii-ž%7??y??sO$p?oHn3?i@֫X?|?%?-6m5x<|'lC s~?d? r5?]ifx?9ZBT fun88