%PDF-1.5 1 0 obj <> endobj 3 0 obj <> endobj 4 0 obj <> stream /GS0 gs q 502.00 0 0 37.00 131.50 352.10 cm /I1 Do Q BT /F1 10.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL BT /F2 26.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 82.95 277.70 Td (EARNINGS RELEASE FINANCIAL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 497.06 277.70 Td ( SUPPLEMENT) Tj ET Q BT /F2 26.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.90 215.30 Td (FOURTH QUARTER 2014) Tj ET Q BT /F2 26.00 Tf ET endstream endobj 5 0 obj <> endobj 6 0 obj <> stream 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 148 m 342 148 l s BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 558.84 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 543.54 Td (TABLE OF CONTENTS) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 661.60 517.54 Td (Page\(s\)) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 504.54 Td (Consolidated Results) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 491.54 Td (Preferred Stock Dividend Allocation Reporting Change) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 678.40 491.54 Td (2) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 478.54 Td (Consolidated Financial Highlights) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 673.55 478.54 Td (3-4) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 465.54 Td (Consolidated Statements of Income) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 678.40 465.54 Td (5) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 452.54 Td (Consolidated Balance Sheets) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 678.40 452.54 Td (6) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 439.54 Td (Condensed Average Balance Sheets and Annualized Yields) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 678.40 439.54 Td (7) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 426.54 Td (Core Net Interest Income) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 678.40 426.54 Td (8) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 413.54 Td (Reconciliation from Reported to Managed Basis) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 678.40 413.54 Td (9) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 400.54 Td (Segment Results - Managed Basis) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 675.35 400.54 Td (10) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 387.54 Td (Capital and Other Selected Balance Sheet Items) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 675.35 387.54 Td (11) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 374.54 Td (Earnings Per Share and Related Information) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 675.35 374.54 Td (12) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 348.54 Td (Business Segment Results) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 335.54 Td (Consumer & Community Banking) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 667.40 335.54 Td (13-14) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 322.54 Td (Consumer & Business Banking) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 675.35 322.54 Td (15) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 309.54 Td (Mortgage Banking) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 667.40 309.54 Td (16-19) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 296.54 Td (Card, Merchant Services & Auto) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 667.40 296.54 Td (20-21) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 283.54 Td (Corporate & Investment Bank) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 667.40 283.54 Td (22-24) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 270.54 Td (Commercial Banking) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 667.40 270.54 Td (25-26) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 257.54 Td (Asset Management) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 667.40 257.54 Td (27-29) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 244.54 Td (Corporate/Private Equity) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 667.40 244.54 Td (30-31) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 218.54 Td (Credit-Related Information) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 667.40 218.54 Td (32-35) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 192.54 Td (Non-GAAP Financial Measures) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 675.35 192.54 Td (36) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 178.84 Td (Glossary of Terms \(a\)) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 141.30 Td (\(a\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 40.50 141.30 Td (Refer to the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.74 141.30 Td (s Glossary of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.30 141.30 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 126.30 141.30 Td (erms on pages 341-345 and pages 182-187 of JPMorgan Chase? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 298.98 141.30 Td (s 2013 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 318.33 141.30 Td (Annual Report and its third quarter 2014 Form 10-Q, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 490.30 141.30 Td (.) Tj ET Q /GS0 gs q 208.00 0 0 15.00 495.50 558.67 cm /I2 Do Q endstream endobj 7 0 obj <> endobj 8 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.30 9.15 Td ( Page 2) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 33.25 565.23 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 33.25 554.83 Td (PREFERRED STOCK DIVIDEND ALLOCATION REPORTING CHANGE) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 511.00 Td (JPMorgan Chase & Co. \(the “Firm”\) is managed on a line of business basis.? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 360.24 511.00 Td (There are four major reportable business segments and a Corporate/Private Equity segment. ) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 499.00 Td (As part of its funds transfer pricing process, the Firm allocates substantially all of the cost of its outstanding preferred stock to its reportable business segments, while ) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 487.00 Td (retaining the balance of the cost in Corporate. Prior to the fourth quarter of 2014, this cost was allocated to the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 533.71 487.00 Td (s reportable business segments as interest expense, ) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 475.00 Td (with an of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.12 475.00 Td (fset recorded as interest income in Corporate. Ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 280.04 475.00 Td (fective with the fourth quarter of 2014, this cost is no longer included in interest income and expense in the ) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 463.00 Td (business segments, but rather is now included in net income applicable to common equity to be consistent with the presentation of firmwide results. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 675.63 463.00 Td (As a result of this ) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 451.00 Td (reporting change, net interest income and net income in the reportable business segments increases; however) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 510.56 451.00 Td (, there was no impact to the business segments? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 723.63 451.00 Td ( return on ) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 439.00 Td (common equity \(“ROE”\). ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.45 439.00 Td (The Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 175.49 439.00 Td (s net interest income, net income, Consolidated balance sheets and consolidated results of operations were not impacted by this ) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 427.00 Td (reporting change, as preferred stock dividends have been and continue to be distributed from retained earnings and, accordingly) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 589.34 427.00 Td (, were never reported as a component of ) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 415.00 Td (the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 61.21 415.00 Td (s consolidated net interest income or net income. Prior period business segment and core net interest income amounts have been revised to conform with the ) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 403.00 Td (current period presentation.) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 381.00 Td (The following chart depicts how preferred stock dividends were allocated to the business segments before and after the aforementioned methodology change.) Tj ET Q /GS0 gs q 390.00 0 0 341.00 203.25 35.00 cm /I3 Do Q BT /F1 10.00 Tf ET /GS0 gs q 208.00 0 0 15.00 539.25 548.77 cm /I4 Do Q endstream endobj 9 0 obj <> endobj 10 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.30 34.15 Td ( Page 3) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 199 522.5 m 239 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 239 522.5 m 259 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 259 522.5 m 299 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 299 522.5 m 319 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 319 522.5 m 359 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 359 522.5 m 373 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 522.5 m 413 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 413 522.5 m 427 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427 522.5 m 468 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 468 522.5 m 482 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 482 522.5 m 517 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 517 522.5 m 531 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 531 522.5 m 566 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 594 522.5 m 634 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 634 522.5 m 654 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 654 522.5 m 694 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 694 522.5 m 708 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 708 522.5 m 752 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 482 513.5 m 517 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 517 513.5 m 531 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 708 513.5 m 752 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 199 504.5 m 239 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 259 504.5 m 299 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 319 504.5 m 359 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 504.5 m 413 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427 504.5 m 468 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 482 504.5 m 517 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 531 513.5 m 566 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 531 504.5 m 566 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 594 504.5 m 634 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 654 504.5 m 694 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 708 504.5 m 752 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 138.5 m 199 138.5 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 561.63 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 551.23 Td (CONSOLIDATED FINANCIAL HIGHLIGHTS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 542.63 Td (\(in millions, except per share and ratio data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.45 524.63 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 655.75 524.63 Td (FULL YEAR) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.30 515.63 Td (4Q14 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 710.95 515.63 Td (2014 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 505.68115234375 m 137.94140625 505.68115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 506.63 Td (SELECTED INCOME STATEMENT DATA) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 211.15 506.63 Td (4Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.15 506.63 Td (3Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.15 506.63 Td (2Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.15 506.63 Td (1Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.65 506.63 Td (4Q13) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.65 506.63 Td (3Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.65 506.63 Td (4Q13) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 606.80 506.63 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.80 506.63 Td (2013) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.80 506.63 Td (2013) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 497.63 Td (Reported Basis) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 488.63 Td (Total net revenue) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 201.50 488.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.10 488.63 Td (22,512) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.50 488.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.10 488.63 Td (24,246) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.50 488.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.10 488.63 Td (24,454) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.50 488.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.10 488.63 Td (22,993) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.50 488.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.10 488.63 Td (23,156) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.15 488.63 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.50 488.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.50 488.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.15 488.63 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.50 488.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.50 488.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 596.50 488.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 613.10 488.63 Td (94,205) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.50 488.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 673.10 488.63 Td (96,606) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.15 488.63 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 749.50 488.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 754.50 488.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 479.63 Td (Total noninterest expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.10 479.63 Td (15,409) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.10 479.63 Td (15,798) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.10 479.63 Td (15,431) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.10 479.63 Td (14,636) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.10 479.63 Td (15,552) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.15 479.63 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.50 479.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.15 479.63 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.50 479.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 613.10 479.63 Td (61,274) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 673.10 479.63 Td (70,467) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.80 479.63 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 749.50 479.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 470.63 Td (Pre-provision profit) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.45 470.63 Td (7,103) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.45 470.63 Td (8,448) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.45 470.63 Td (9,023) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.45 470.63 Td (8,357) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.45 470.63 Td (7,604) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.80 470.63 Td (\(16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.50 470.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.15 470.63 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.50 470.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 613.10 470.63 Td (32,931) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 673.10 470.63 Td (26,139) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 742.80 470.63 Td (26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 461.63 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.45 461.63 Td (840) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.45 461.63 Td (757) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.45 461.63 Td (692) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.45 461.63 Td (850) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.45 461.63 Td (104) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.80 461.63 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.15 461.63 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 616.45 461.63 Td (3,139) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 681.45 461.63 Td (225) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 739.15 461.63 Td (NM? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 452.63 Td (NET INCOME) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.45 452.63 Td (4,931) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.45 452.63 Td (5,572) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.45 452.63 Td (5,985) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.45 452.63 Td (5,274) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.45 452.63 Td (5,278) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.80 452.63 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.50 452.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.15 452.63 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.50 452.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 613.10 452.63 Td (21,762) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 673.10 452.63 Td (17,923) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 742.80 452.63 Td (21) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 434.63 Td (Managed Basis \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 425.63 Td (Total net revenue) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.10 425.63 Td (23,552) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.10 425.63 Td (25,159) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.10 425.63 Td (25,349) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.10 425.63 Td (23,863) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.10 425.63 Td (24,112) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.15 425.63 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.50 425.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.15 425.63 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.50 425.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 613.10 425.63 Td (97,923) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 673.10 425.63 Td (99,798) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.15 425.63 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 749.50 425.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 416.63 Td (Total noninterest expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.10 416.63 Td (15,409) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.10 416.63 Td (15,798) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.10 416.63 Td (15,431) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.10 416.63 Td (14,636) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.10 416.63 Td (15,552) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.15 416.63 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.50 416.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.15 416.63 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.50 416.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 613.10 416.63 Td (61,274) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 673.10 416.63 Td (70,467) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.80 416.63 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 749.50 416.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 407.63 Td (Pre-provision profit) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.45 407.63 Td (8,143) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.45 407.63 Td (9,361) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.45 407.63 Td (9,918) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.45 407.63 Td (9,227) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.45 407.63 Td (8,560) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.80 407.63 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.50 407.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.15 407.63 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.50 407.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 613.10 407.63 Td (36,649) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 673.10 407.63 Td (29,331) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 742.80 407.63 Td (25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 398.63 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.45 398.63 Td (840) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.45 398.63 Td (757) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.45 398.63 Td (692) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.45 398.63 Td (850) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.45 398.63 Td (104) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.80 398.63 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.15 398.63 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 616.45 398.63 Td (3,139) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 681.45 398.63 Td (225) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 739.15 398.63 Td (NM? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 389.63 Td (NET INCOME) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.45 389.63 Td (4,931) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.45 389.63 Td (5,572) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.45 389.63 Td (5,985) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.45 389.63 Td (5,274) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.45 389.63 Td (5,278) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.80 389.63 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.50 389.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.15 389.63 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.50 389.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 613.10 389.63 Td (21,762) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 673.10 389.63 Td (17,923) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 742.80 389.63 Td (21) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 370.68115234375 m 111.1728515625 370.68115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 371.63 Td (EARNINGS PER SHARE DATA) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 362.63 Td (Net income: Basic) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 201.50 362.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 224.75 362.63 Td (1.20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.50 362.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.80 362.63 Td (1.37) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.50 362.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.80 362.63 Td (1.47) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.50 362.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.80 362.63 Td (1.29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.50 362.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.80 362.63 Td (1.31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.80 362.63 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.50 362.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.15 362.63 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.50 362.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 596.50 362.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 619.80 362.63 Td (5.34) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.50 362.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.80 362.63 Td (4.39) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 742.80 362.63 Td (22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 73.50 353.63 Td ( Diluted) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 224.75 353.63 Td (1.19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.80 353.63 Td (1.36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.80 353.63 Td (1.46) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.80 353.63 Td (1.28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.80 353.63 Td (1.30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.80 353.63 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.50 353.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.15 353.63 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.50 353.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 619.80 353.63 Td (5.29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.80 353.63 Td (4.35) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 742.80 353.63 Td (22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 344.63 Td (Average shares: Basic) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 216.45 344.63 Td (3,730.9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.45 344.63 Td (3,755.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.45 344.63 Td (3,780.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.45 344.63 Td (3,787.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.45 344.63 Td (3,762.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.15 344.63 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.50 344.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.15 344.63 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.50 344.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 611.45 344.63 Td (3,763.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 671.45 344.63 Td (3,782.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.50 344.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 73.50 335.63 Td ( Diluted) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 216.45 335.63 Td (3,765.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.45 335.63 Td (3,788.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.45 335.63 Td (3,812.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.45 335.63 Td (3,823.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.45 335.63 Td (3,797.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.15 335.63 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.50 335.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.15 335.63 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.50 335.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 611.45 335.63 Td (3,797.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 671.45 335.63 Td (3,814.9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.50 335.63 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 316.68115234375 m 149.2734375 316.68115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 317.63 Td (MARKET AND PER COMMON SHARE DATA) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 308.63 Td (Market capitalization) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 201.50 308.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.75 308.63 Td (232,472) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.50 308.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.80 308.63 Td (225,188) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.50 308.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.80 308.63 Td (216,725) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.50 308.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.80 308.63 Td (229,770) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.50 308.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.80 308.63 Td (219,657) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.15 308.63 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.15 308.63 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 596.50 308.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.80 308.63 Td (232,472) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.50 308.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.80 308.63 Td (219,657) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 746.15 308.63 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 299.63 Td (Common shares at period-end) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 216.45 299.63 Td (3,714.8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.45 299.63 Td (3,738.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.45 299.63 Td (3,761.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.45 299.63 Td (3,784.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.45 299.63 Td (3,756.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.15 299.63 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.50 299.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.15 299.63 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.50 299.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 611.45 299.63 Td (3,714.8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 671.45 299.63 Td (3,756.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.15 299.63 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 749.50 299.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 290.63 Td (Closing share price \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 201.50 290.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.45 290.63 Td (62.58) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.50 290.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.45 290.63 Td (60.24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.50 290.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.45 290.63 Td (57.62) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.50 290.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.45 290.63 Td (60.71) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.50 290.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.45 290.63 Td (58.48) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.15 290.63 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.15 290.63 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 596.50 290.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 616.45 290.63 Td (62.58) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.50 290.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 676.45 290.63 Td (58.48) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 746.15 290.63 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 281.63 Td (Book value per share) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.45 281.63 Td (57.07) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.45 281.63 Td (56.50) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.45 281.63 Td (55.53) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.45 281.63 Td (54.05) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.45 281.63 Td (53.25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.15 281.63 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.15 281.63 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 616.45 281.63 Td (57.07) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 676.45 281.63 Td (53.25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 746.15 281.63 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 272.63 Td (Tangible book value per share \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.45 272.63 Td (44.69) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.45 272.63 Td (44.13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.45 272.63 Td (43.17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.45 272.63 Td (41.73) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.45 272.63 Td (40.81) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.15 272.63 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.80 272.63 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 616.45 272.63 Td (44.69) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 676.45 272.63 Td (40.81) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 742.80 272.63 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 263.63 Td (Cash dividends declared per share) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 224.75 263.63 Td (0.40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.80 263.63 Td (0.40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.80 263.63 Td (0.40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.50 263.63 Td (\(h\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.50 257.68 Td (\\) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.80 263.63 Td (0.38) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.80 263.63 Td (0.38) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.50 263.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.15 263.63 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 619.80 263.63 Td (1.58) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 636.50 263.63 Td (\(h\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.80 263.63 Td (1.44) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 696.50 263.63 Td (\(h\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 742.80 263.63 Td (10) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 244.68115234375 m 90.9375 244.68115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 245.63 Td (FINANCIAL RATIOS \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 236.63 Td (Return on common equity \(“ROE”\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.15 236.63 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.50 236.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.80 236.63 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.50 236.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.80 236.63 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.50 236.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.80 236.63 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.50 236.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.80 236.63 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.50 236.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 624.80 236.63 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 636.50 236.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 688.15 236.63 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 696.50 236.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 227.63 Td (Return on tangible common equity \(“ROTCE”\) \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.80 227.63 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.80 227.63 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.80 227.63 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.80 227.63 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.80 227.63 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 624.80 227.63 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 684.80 227.63 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 218.63 Td (Return on assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 224.75 218.63 Td (0.78) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.80 218.63 Td (0.90) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.80 218.63 Td (0.99) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.80 218.63 Td (0.89) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.80 218.63 Td (0.87) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 619.80 218.63 Td (0.89) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.80 218.63 Td (0.75) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 199.68115234375 m 83.8330078125 199.68115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 200.63 Td (CAPITAL RATIOS \(e\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 191.63 Td (Common Equity Tier 1 \(“CET1”\) capital ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 224.75 191.63 Td (10.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.50 191.63 Td (\(g\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.80 191.63 Td (10.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.15 191.63 Td (9.8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.80 191.63 Td (10.9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.80 191.63 Td (10.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 619.80 191.63 Td (10.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 636.50 191.63 Td (\(g\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.80 191.63 Td (10.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 182.63 Td (Tier 1 capital ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 224.75 182.63 Td (11.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.50 182.63 Td (\(g\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.80 182.63 Td (11.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.80 182.63 Td (11.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.80 182.63 Td (12.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.80 182.63 Td (11.9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 619.80 182.63 Td (11.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 636.50 182.63 Td (\(g\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.80 182.63 Td (11.9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 173.63 Td (Total capital ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 224.75 173.63 Td (13.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.50 173.63 Td (\(g\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.80 173.63 Td (12.8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.80 173.63 Td (12.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.80 173.63 Td (14.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.80 173.63 Td (14.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 619.80 173.63 Td (13.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 636.50 173.63 Td (\(g\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.80 173.63 Td (14.4) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 154.68115234375 m 143.513671875 154.68115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 155.63 Td (95% CONFIDENCE LEVEL- TOTAL VaR \(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 146.63 Td (Average VaR) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 201.50 146.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.80 146.63 Td (40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.50 146.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.80 146.63 Td (36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.50 146.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.80 146.63 Td (55) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.50 146.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.80 146.63 Td (42) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.50 146.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.80 146.63 Td (44) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.80 146.63 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.15 146.63 Td (\(9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.50 146.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 596.50 146.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 624.80 146.63 Td (43) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.50 146.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 684.80 146.63 Td (52) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.80 146.63 Td (\(17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 749.50 146.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 131.80 Td (\(a\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 40.50 131.80 Td (For a further discussion of managed basis, see Reconciliation from Reported to Managed Basis on page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.99 131.80 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.32 131.80 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 124.60 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 124.60 Td (Share price shown is from the New ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.10 124.60 Td (Y) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.55 124.60 Td (ork Stock Exchange. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.13 124.60 Td (The common stock is also listed and traded on the London Stock Exchange and the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 418.83 124.60 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 421.83 124.60 Td (okyo Stock Exchange.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 117.40 Td (\(c\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 40.50 117.40 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 43.50 117.40 Td (angible book value per share and ROTCE are non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.48 117.40 Td ( financial measures. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 250.39 117.40 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 253.39 117.40 Td (angible book value per share represents tangible common equity divided by common shares at period-end. ROTCE measures the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 612.80 117.40 Td (s annualized earnings as a percentage of tangible common ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 110.20 Td (equity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.07 110.20 Td (. For further discussion of these measures, see page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 197.80 110.20 Td (36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 204.48 110.20 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 103.05 Td (\(d\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 40.50 103.05 Td (Ratios are based upon annualized amounts.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 95.85 Td (\(e\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 40.50 95.85 Td (Basel III ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 63.74 95.85 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 67.18 95.85 Td (ransitional rules became ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.77 95.85 Td (fective on January 1, 2014; December 31, 2013 data is based on Basel I rules. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 348.57 95.85 Td (As of December 31, 2014, September 30, 2014, and June 30, 2014, the ratios presented are calculated under the Basel III ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 674.45 95.85 Td (Advanced ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 702.70 95.85 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 706.14 95.85 Td (ransitional ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 734.82 95.85 Td (Approach. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 763.51 95.85 Td (As ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 88.60 Td (of March 31, 2014, the ratios presented are calculated under the Basel III Standardized ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 273.20 88.60 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 276.64 88.60 Td (ransitional ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 305.33 88.60 Td (Approach. See footnote \(a\) on page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.40 88.60 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 405.29 88.60 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.63 88.60 Td ( for additional information on Basel III. CET1 capital under Basel III replaced ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 611.96 88.60 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 615.40 88.60 Td (ier 1 common capital under Basel I. Prior to Basel III ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 81.45 Td (becoming ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.08 81.45 Td (fective on January 1, 2014, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.68 81.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 150.13 81.45 Td (ier 1 common capital under Basel I was a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 290.09 81.45 Td ( financial measure. For further discussion of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 408.03 81.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 411.47 81.45 Td (ier 1 common capital, see page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.52 81.45 Td (36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.19 81.45 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 74.20 Td (\(f\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 74.20 Td (The increase in average V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.09 74.20 Td (aR during the three months ended June 30, 2014 was due to a change in the MSR hedge position in Mortgage Banking in advance of an anticipated update to certain MSR model assumptions. When such updates were implemented, V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 731.70 74.20 Td (aR decreased ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 67.00 Td (to prior levels. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 79.41 67.00 Td (The MSR model and assumptions are continuously evaluated and periodically updated to reflect recent market behavior) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 396.92 67.00 Td (. Mortgage Banking average V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 477.52 67.00 Td (aR was $3 million, $3 million, $20 million, $5 million and $6 million for the three months ended December 31, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 59.85 Td (2014, September 30, 2014, June 30, 2014, March 31, 2014 and December 31, 2013, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 298.56 59.85 Td (, and $7 million and $12 million for full year 2014 and 2013, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 488.56 59.85 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.23 59.85 Td ( For information regarding CIB V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 576.15 59.85 Td (aR, see Corporate and Investment Bank on page 24. ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 52.65 Td (\(g\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 40.50 52.65 Td (Estimated.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 45.45 Td (\(h\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 45.45 Td (On May 20, 2014, the Board of Directors increased the quarterly common stock dividend from $0.38 to $0.40 per share) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.00 45.45 Td (. ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.33 45.45 Td (On May 21, 2013, the Board increased the quarterly common stock dividend from $0.30 to $0.38 per share.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET /GS0 gs q 208.00 0 0 15.00 540.50 545.17 cm /I5 Do Q endstream endobj 11 0 obj <> endobj 12 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.30 34.15 Td ( Page 4) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 520.5 m 248 520.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 248 520.5 m 262 520.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 520.5 m 302 520.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 302 520.5 m 316 520.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 520.5 m 356 520.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 520.5 m 370 520.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 520.5 m 410 520.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 410 520.5 m 424 520.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 520.5 m 464 520.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 464 520.5 m 478 520.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 520.5 m 513 520.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 520.5 m 527 520.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 520.5 m 562 520.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 520.5 m 630 520.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 630 520.5 m 644 520.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 520.5 m 684 520.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 684 520.5 m 698 520.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 698 520.5 m 742 520.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 520.5 m 513 520.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 511.5 m 513 511.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 520.5 m 527 520.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 511.5 m 527 511.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 520.5 m 562 520.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 511.5 m 562 511.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 698 511.5 m 742 511.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 502.5 m 248 502.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 502.5 m 302 502.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 502.5 m 356 502.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 502.5 m 410 502.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 502.5 m 464 502.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 502.5 m 513 502.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 511.5 m 527 511.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 502.5 m 562 502.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 502.5 m 630 502.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 502.5 m 684 502.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 698 502.5 m 742 502.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 502.5 m 248 502.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 502.5 m 302 502.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 502.5 m 356 502.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 502.5 m 410 502.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 502.5 m 464 502.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 502.5 m 513 502.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 502.5 m 562 502.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 502.5 m 630 502.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 502.5 m 684 502.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 698 502.5 m 742 502.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 448.5 m 248 448.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 448.5 m 302 448.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 448.5 m 356 448.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 448.5 m 410 448.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 448.5 m 464 448.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 448.5 m 630 448.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 448.5 m 684 448.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 448.5 m 248 448.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 448.5 m 302 448.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 448.5 m 356 448.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 448.5 m 410 448.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 448.5 m 464 448.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 448.5 m 630 448.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 448.5 m 684 448.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 304.5 m 248 304.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 295.5 m 248 295.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 304.5 m 302 304.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 295.5 m 302 295.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 304.5 m 356 304.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 295.5 m 356 295.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 304.5 m 410 304.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 295.5 m 410 295.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 304.5 m 464 304.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 295.5 m 464 295.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 304.5 m 630 304.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 295.5 m 630 295.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 304.5 m 684 304.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 295.5 m 684 295.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 277.5 m 208 277.5 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 561.28 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 6.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 549.23 Td (CONSOLIDATED FINANCIAL HIGHLIGHTS, CONTINUED) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 540.63 Td (\(in millions, except ratio and headcount data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.95 522.63 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 648.75 522.63 Td (FULL YEAR) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.30 513.63 Td (4Q14 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 700.95 513.63 Td (2014 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.15 504.63 Td (4Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.15 504.63 Td (3Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.15 504.63 Td (2Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.15 504.63 Td (1Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.15 504.63 Td (4Q13) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.65 504.63 Td (3Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.65 504.63 Td (4Q13) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 602.80 504.63 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.80 504.63 Td (2013) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 712.80 504.63 Td (2013) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 494.68115234375 m 164.0537109375 494.68115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 495.63 Td (SELECTED BALANCE SHEET DATA \(period-end\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 486.63 Td (Total assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 486.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 486.63 Td (2,573,126) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 486.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.80 486.63 Td (2,527,005) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 486.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.80 486.63 Td (2,520,336) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 486.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.80 486.63 Td (2,476,986) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 486.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.80 486.63 Td (2,415,689) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 486.63 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.50 486.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 486.63 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.50 486.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 486.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 600.80 486.63 Td (2,573,126) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 486.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.80 486.63 Td (2,415,689) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 736.15 486.63 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.50 486.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 477.63 Td (Loans:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 468.63 Td (Consumer, excluding credit card loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 468.63 Td (295,374) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 468.63 Td (288,860) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 468.63 Td (289,178) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 468.63 Td (288,168) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 468.63 Td (289,063) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 468.63 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 468.63 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.80 468.63 Td (295,374) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.80 468.63 Td (289,063) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 736.15 468.63 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 459.63 Td (Credit card loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 459.63 Td (131,048) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 459.63 Td (126,959) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 459.63 Td (126,129) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 459.63 Td (121,816) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 459.63 Td (127,791) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 459.63 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 459.63 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.80 459.63 Td (131,048) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.80 459.63 Td (127,791) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 736.15 459.63 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 450.63 Td (Wholesale loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 450.63 Td (330,914) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 450.63 Td (327,438) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 450.63 Td (331,676) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 450.63 Td (320,987) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 450.63 Td (321,564) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 450.63 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 450.63 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.80 450.63 Td (330,914) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.80 450.63 Td (321,564) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 736.15 450.63 Td (3) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 441.63 Td (Total Loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 441.63 Td (757,336) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 441.63 Td (743,257) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 441.63 Td (746,983) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 441.63 Td (730,971) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 441.63 Td (738,418) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 441.63 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 441.63 Td (3) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.80 441.63 Td (757,336) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.80 441.63 Td (738,418) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 736.15 441.63 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 432.63 Td (Deposits) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 432.63 Td (1,363,427) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.80 432.63 Td (1,334,534) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.80 432.63 Td (1,319,751) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.80 432.63 Td (1,282,705) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.80 432.63 Td (1,287,765) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 432.63 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 432.63 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 600.80 432.63 Td (1,363,427) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.80 432.63 Td (1,287,765) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 736.15 432.63 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 423.63 Td (Long-term debt \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 423.63 Td (276,836) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 423.63 Td (268,721) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 423.63 Td (269,929) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 423.63 Td (274,512) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 423.63 Td (267,889) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 423.63 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 423.63 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.80 423.63 Td (276,836) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.80 423.63 Td (267,889) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 736.15 423.63 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 414.63 Td (Common stockholders?equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 414.63 Td (212,002) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 414.63 Td (211,214) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 414.63 Td (208,851) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 414.63 Td (204,572) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 414.63 Td (200,020) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 414.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 414.63 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.80 414.63 Td (212,002) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.80 414.63 Td (200,020) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 736.15 414.63 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 405.63 Td (Total stockholders?equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 405.63 Td (232,065) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 405.63 Td (231,277) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 405.63 Td (227,314) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 405.63 Td (219,655) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 405.63 Td (211,178) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 405.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 405.63 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.80 405.63 Td (232,065) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.80 405.63 Td (211,178) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.80 405.63 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 387.63 Td (Loans-to-deposits ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 387.63 Td (56) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 387.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 387.63 Td (56) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.50 387.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 387.63 Td (57) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 387.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 387.63 Td (57) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.50 387.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 387.63 Td (57) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.50 387.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 620.80 387.63 Td (56) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 632.50 387.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 674.80 387.63 Td (57) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.50 387.63 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 369.63 Td (Headcount) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 369.63 Td (241,359) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 369.63 Td (242,388) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 369.63 Td (245,192) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 369.63 Td (246,994) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 369.63 Td (251,196) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 369.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 369.63 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 369.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.80 369.63 Td (241,359) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.80 369.63 Td (251,196) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.15 369.63 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 739.50 369.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 350.68115234375 m 152.16796875 350.68115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 351.63 Td (LINE OF BUSINESS NET INCOME/\(LOSS\) \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 342.63 Td (Consumer & Community Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 342.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 342.63 Td (2,179) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 342.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 342.63 Td (2,529) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 342.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 342.63 Td (2,496) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 342.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 342.63 Td (1,981) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 342.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 342.63 Td (2,448) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 342.63 Td (\(14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 342.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 342.63 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 342.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 342.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.45 342.63 Td (9,185) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 342.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 342.63 Td (11,061) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 730.80 342.63 Td (\(17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 739.50 342.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 333.63 Td (Corporate & Investment Bank) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 333.63 Td (972) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 333.63 Td (1,687) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 333.63 Td (2,136) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 333.63 Td (2,130) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 333.63 Td (941) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 333.63 Td (\(42) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 333.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 333.63 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.45 333.63 Td (6,925) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.45 333.63 Td (8,887) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 730.80 333.63 Td (\(22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 739.50 333.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 324.63 Td (Commercial Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 324.63 Td (693) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 324.63 Td (671) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 324.63 Td (677) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 324.63 Td (594) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 324.63 Td (711) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 324.63 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 324.63 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 324.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.45 324.63 Td (2,635) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.45 324.63 Td (2,648) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 733.50 324.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 315.63 Td (Asset Management) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 315.63 Td (540) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 315.63 Td (590) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 315.63 Td (569) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 315.63 Td (454) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 315.63 Td (581) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 315.63 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 315.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 315.63 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 315.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.45 315.63 Td (2,153) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.45 315.63 Td (2,083) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 736.15 315.63 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 306.63 Td (Corporate/Private Equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 306.63 Td (547) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 306.63 Td (95) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 306.63 Td (107) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 306.63 Td (115) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 306.63 Td (597) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.45 306.63 Td (476) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 306.63 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 306.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.45 306.63 Td (864) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 664.45 306.63 Td (\(6,756) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 681.50 306.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 729.15 306.63 Td (NM? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 297.63 Td (NET INCOME/\(LOSS\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 297.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 297.63 Td (4,931) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 297.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 297.63 Td (5,572) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 297.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 297.63 Td (5,985) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 297.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 297.63 Td (5,274) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 297.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 297.63 Td (5,278) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 297.63 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 297.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 297.63 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 297.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 297.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 297.63 Td (21,762) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 297.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 297.63 Td (17,923) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.80 297.63 Td (21) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 270.80 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 270.80 Td (Included unsecured long-term debt of $207.5 billion, $204.7 billion, $205.6 billion, $206.1 billion and $199.4 billion for the periods ended ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.76 270.80 Td (December?1, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.46 270.80 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.79 270.80 Td (September 30, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.16 270.80 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.50 270.80 Td (June?0, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.53 270.80 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.86 270.80 Td (March?1, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 598.56 270.80 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 611.90 270.80 Td (December?1, 2013) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 664.60 270.80 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 699.17 270.80 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 263.60 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 263.60 Td (Ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 46.06 263.60 Td (fective with the fourth quarter of 2014, the Firm changed the methodology it uses to allocate preferred stock dividends to the lines of business. Prior period amounts for net income/\(loss\) for each line of business were revised to conform with the current allocation ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 256.45 Td (methodology) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 74.41 256.45 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 77.64 256.45 Td (The Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 102.86 256.45 Td (s Consolidated balance sheets and consolidated results of operations were not af) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 318.56 256.45 Td (fected by this reporting change. For further discussion, see page 2.) Tj ET Q /GS0 gs q 208.00 0 0 15.00 544.50 542.34 cm /I6 Do Q endstream endobj 13 0 obj <> endobj 14 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.30 9.15 Td ( Page 5) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 542 m 248 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 248 542 m 262 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 542 m 302 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 302 542 m 316 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 542 m 356 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 542 m 370 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 542 m 410 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 410 542 m 424 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 542 m 464 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 464 542 m 478 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 542 m 513 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 542 m 527 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 542 m 562 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 542 m 630 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 630 542 m 644 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 542 m 684 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 684 542 m 698 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 698 542 m 743 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 542 m 513 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 533 m 513 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 542 m 527 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 533 m 527 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 542 m 562 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 533 m 562 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 698 533 m 743 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 524 m 248 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 524 m 302 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 524 m 356 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 524 m 410 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 524 m 464 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 524 m 513 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 533 m 527 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 524 m 562 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 524 m 630 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 524 m 684 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 698 533 m 743 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 698 524 m 743 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 524 m 248 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 524 m 302 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 524 m 356 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 524 m 410 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 524 m 464 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 524 m 630 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 524 m 684 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 452 m 248 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 452 m 302 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 452 m 356 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 452 m 410 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 452 m 464 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 452 m 630 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 452 m 684 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 452 m 248 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 452 m 302 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 452 m 356 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 452 m 410 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 452 m 464 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 425 m 248 425 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 425 m 302 425 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 425 m 356 425 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 425 m 410 425 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 425 m 464 425 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 425 m 630 425 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 425 m 684 425 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 425 m 248 425 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 416 m 248 416 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 425 m 302 425 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 416 m 302 416 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 425 m 356 425 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 416 m 356 416 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 425 m 410 425 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 416 m 410 416 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 425 m 464 425 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 416 m 464 416 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 425 m 630 425 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 416 m 630 416 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 425 m 684 425 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 416 m 684 416 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 317 m 248 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 317 m 302 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 317 m 356 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 317 m 410 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 317 m 464 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 317 m 630 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 317 m 684 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 317 m 248 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 308 m 248 308 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 317 m 302 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 308 m 302 308 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 317 m 356 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 308 m 356 308 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 317 m 410 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 308 m 410 308 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 317 m 464 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 308 m 464 308 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 308 m 630 308 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 308 m 684 308 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 290 m 248 290 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 290 m 302 290 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 290 m 356 290 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 290 m 410 290 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 290 m 464 290 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 290 m 630 290 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 290 m 684 290 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 290 m 248 290 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 281 m 248 281 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 290 m 302 290 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 281 m 302 281 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 290 m 356 290 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 281 m 356 281 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 290 m 410 290 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 281 m 410 281 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 290 m 464 290 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 281 m 464 281 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 281 m 630 281 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 281 m 684 281 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 164 m 208 164 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 6.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 570.73 Td (CONSOLIDATED STATEMENTS OF INCOME) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 562.13 Td (\(in millions, except per share and ratio data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.95 544.13 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 649.25 544.13 Td (FULL YEAR) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.30 535.13 Td (4Q14 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 701.45 535.13 Td (2014 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 525.18115234375 m 54.5068359375 525.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 526.13 Td (REVENUE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.15 526.13 Td (4Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.15 526.13 Td (3Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.15 526.13 Td (2Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.15 526.13 Td (1Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.15 526.13 Td (4Q13) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.65 526.13 Td (3Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.65 526.13 Td (4Q13) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 602.80 526.13 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.80 526.13 Td (2013) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 713.30 526.13 Td (2013) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 517.13 Td (Investment banking fees) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 517.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 517.13 Td (1,833) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 517.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 517.13 Td (1,538) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 517.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 517.13 Td (1,751) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 517.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 517.13 Td (1,420) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 517.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 517.13 Td (1,685) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 517.13 Td (19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.80 517.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 517.13 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.50 517.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 517.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.45 517.13 Td (6,542) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 517.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.45 517.13 Td (6,354) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.15 517.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 745.50 517.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 508.13 Td (Principal transactions \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 508.13 Td (1,335) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 508.13 Td (2,966) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 508.13 Td (2,908) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 508.13 Td (3,322) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.80 508.13 Td (\(42) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.50 508.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 508.13 Td (\(55) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 508.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.15 508.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 508.13 Td (10,531) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 508.13 Td (10,141) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.15 508.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 499.13 Td (Lending- and deposit-related fees) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 499.13 Td (1,454) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 499.13 Td (1,479) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 499.13 Td (1,463) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 499.13 Td (1,405) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 499.13 Td (1,469) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 499.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 499.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 499.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 499.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.45 499.13 Td (5,801) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.45 499.13 Td (5,945) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.15 499.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.50 499.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 490.13 Td (Asset management, administration and commissions) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 490.13 Td (4,110) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 490.13 Td (3,978) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 490.13 Td (4,007) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 490.13 Td (3,836) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 490.13 Td (3,975) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 490.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 490.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 490.13 Td (15,931) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 490.13 Td (15,106) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.15 490.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 481.13 Td (Securities gains) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 481.13 Td (29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.15 481.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 481.13 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 481.13 Td (30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.15 481.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.45 481.13 Td (383) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.45 481.13 Td (263) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 620.80 481.13 Td (77) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 671.45 481.13 Td (667) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 731.80 481.13 Td (\(88) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.50 481.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 472.13 Td (Mortgage fees and related income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 472.13 Td (855) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 472.13 Td (903) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 472.13 Td (1,291) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 472.13 Td (514) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 472.13 Td (1,089) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 472.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 472.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 472.13 Td (\(21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 472.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.45 472.13 Td (3,563) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.45 472.13 Td (5,205) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 731.80 472.13 Td (\(32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.50 472.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 463.13 Td (Card income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 463.13 Td (1,526) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 463.13 Td (1,537) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 463.13 Td (1,549) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 463.13 Td (1,408) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 463.13 Td (1,582) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 463.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 463.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 463.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 463.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.45 463.13 Td (6,020) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.45 463.13 Td (6,022) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.50 463.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 454.13 Td (Other income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 454.13 Td (308) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 454.13 Td (732) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 454.13 Td (675) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 454.13 Td (391) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 454.13 Td (2,483) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 454.13 Td (\(58) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 454.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 454.13 Td (\(88) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 454.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.45 454.13 Td (2,106) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.45 454.13 Td (3,847) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 731.80 454.13 Td (\(45) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.50 454.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 445.13 Td (Noninterest revenue) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 445.13 Td (11,450) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 445.13 Td (13,139) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 445.13 Td (13,656) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 445.13 Td (12,326) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 445.13 Td (12,249) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 445.13 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 445.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 445.13 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 445.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 445.13 Td (50,571) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 445.13 Td (53,287) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.15 445.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.50 445.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 436.13 Td (Interest income \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 436.13 Td (12,951) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 436.13 Td (12,926) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 436.13 Td (12,861) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 436.13 Td (12,793) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 436.13 Td (13,166) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 436.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 436.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 436.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 436.13 Td (51,531) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 436.13 Td (52,669) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.15 436.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.50 436.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 427.13 Td (Interest expense \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 427.13 Td (1,889) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 427.13 Td (1,819) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 427.13 Td (2,063) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 427.13 Td (2,126) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 427.13 Td (2,259) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 427.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 427.13 Td (\(16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 427.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.45 427.13 Td (7,897) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.45 427.13 Td (9,350) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 731.80 427.13 Td (\(16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.50 427.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 418.13 Td (Net interest income) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 418.13 Td (11,062) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 418.13 Td (11,107) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 418.13 Td (10,798) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 418.13 Td (10,667) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 418.13 Td (10,907) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 418.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 418.13 Td (1) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 418.13 Td (43,634) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 418.13 Td (43,319) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.15 418.13 Td (1) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 409.13 Td (TOTAL NET REVENUE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 409.13 Td (22,512) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 409.13 Td (24,246) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 409.13 Td (24,454) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 409.13 Td (22,993) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 409.13 Td (23,156) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 409.13 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 409.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 409.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 409.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 409.13 Td (94,205) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 409.13 Td (96,606) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.15 409.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.50 409.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 391.13 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 391.13 Td (840) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 391.13 Td (757) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 391.13 Td (692) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 391.13 Td (850) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 391.13 Td (104) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 391.13 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.15 391.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.45 391.13 Td (3,139) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 671.45 391.13 Td (225) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 730.15 391.13 Td (NM? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 372.18115234375 m 98.513671875 372.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 373.13 Td (NONINTEREST EXPENSE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 364.13 Td (Compensation expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 364.13 Td (6,860) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 364.13 Td (7,831) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 364.13 Td (7,610) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 364.13 Td (7,859) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 364.13 Td (7,052) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 364.13 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 364.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 364.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 364.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 364.13 Td (30,160) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 364.13 Td (30,810) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.15 364.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.50 364.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 355.13 Td (Occupancy expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 355.13 Td (1,006) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 355.13 Td (978) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 355.13 Td (973) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 355.13 Td (952) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 355.13 Td (941) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 355.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 355.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.45 355.13 Td (3,909) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.45 355.13 Td (3,693) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.15 355.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 346.13 Td (Technology, communications and equipment expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 346.13 Td (1,495) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 346.13 Td (1,465) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 346.13 Td (1,433) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 346.13 Td (1,411) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 346.13 Td (1,376) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 346.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 346.13 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.45 346.13 Td (5,804) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.45 346.13 Td (5,425) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.15 346.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 337.13 Td (Professional and outside services) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 337.13 Td (2,080) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 337.13 Td (1,907) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 337.13 Td (1,932) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 337.13 Td (1,786) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 337.13 Td (2,109) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 337.13 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 337.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 337.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.45 337.13 Td (7,705) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.45 337.13 Td (7,641) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.15 337.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 328.13 Td (Marketing) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 328.13 Td (726) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 328.13 Td (610) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 328.13 Td (650) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 328.13 Td (564) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 328.13 Td (745) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 328.13 Td (19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 328.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 328.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.45 328.13 Td (2,550) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.45 328.13 Td (2,500) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.15 328.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 319.13 Td (Other expense \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 319.13 Td (3,242) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 319.13 Td (3,007) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 319.13 Td (2,833) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 319.13 Td (2,064) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 319.13 Td (3,329) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 319.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 319.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 319.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 319.13 Td (11,146) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 319.13 Td (20,398) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 731.80 319.13 Td (\(45) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.50 319.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 310.13 Td (TOTAL NONINTEREST EXPENSE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 310.13 Td (15,409) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 310.13 Td (15,798) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 310.13 Td (15,431) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 310.13 Td (14,636) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 310.13 Td (15,552) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 310.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 310.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 310.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 310.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 310.13 Td (61,274) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 310.13 Td (70,467) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 731.80 310.13 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.50 310.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 301.13 Td (Income before income tax expense) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 301.13 Td (6,263) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 301.13 Td (7,691) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 301.13 Td (8,331) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 301.13 Td (7,507) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 301.13 Td (7,500) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 301.13 Td (\(19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 301.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 301.13 Td (\(16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 301.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 301.13 Td (29,792) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 301.13 Td (25,914) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 733.80 301.13 Td (15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 292.13 Td (Income tax expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 292.13 Td (1,332) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 292.13 Td (2,119) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 292.13 Td (2,346) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 292.13 Td (2,233) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 292.13 Td (2,222) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 292.13 Td (\(37) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 292.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 292.13 Td (\(40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 292.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.45 292.13 Td (8,030) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.45 292.13 Td (7,991) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.50 292.13 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 283.13 Td (NET INCOME) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 283.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 283.13 Td (4,931) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 283.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 283.13 Td (5,572) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 283.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 283.13 Td (5,985) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 283.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 283.13 Td (5,274) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 283.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 283.13 Td (5,278) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 283.13 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 283.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 283.13 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 283.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 283.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 283.13 Td (21,762) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 283.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 283.13 Td (17,923) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 733.80 283.13 Td (21) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 264.18115234375 m 146.8330078125 264.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 265.13 Td (NET INCOME PER COMMON SHARE DATA) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 256.13 Td (Basic earnings per share) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 256.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 256.13 Td (1.20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 256.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 256.13 Td (1.37) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 256.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 256.13 Td (1.47) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 256.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 256.13 Td (1.29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 256.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 256.13 Td (1.31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 256.13 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 256.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 256.13 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 256.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 256.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 615.80 256.13 Td (5.34) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 256.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.80 256.13 Td (4.39) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 733.80 256.13 Td (22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 247.13 Td (Diluted earnings per share) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 247.13 Td (1.19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 247.13 Td (1.36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 247.13 Td (1.46) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 247.13 Td (1.28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 247.13 Td (1.30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 247.13 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 247.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 247.13 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 247.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 615.80 247.13 Td (5.29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.80 247.13 Td (4.35) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 733.80 247.13 Td (22) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 228.18115234375 m 81.609375 228.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 229.13 Td (FINANCIAL RATIOS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 220.13 Td (Return on common equity \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.15 220.13 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 220.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 220.13 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.50 220.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 220.13 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 220.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 220.13 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.50 220.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 220.13 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.50 220.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 620.80 220.13 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 632.50 220.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 678.15 220.13 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.50 220.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 211.13 Td (Return on tangible common equity \(d\)\(e\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 211.13 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 211.13 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 211.13 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 211.13 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 211.13 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 620.80 211.13 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 674.80 211.13 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 202.13 Td (Return on assets \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 202.13 Td (0.78) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 202.13 Td (0.90) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 202.13 Td (0.99) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 202.13 Td (0.89) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 202.13 Td (0.87) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 615.80 202.13 Td (0.89) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.80 202.13 Td (0.75) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 193.13 Td (Effective income tax rate) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 193.13 Td (21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 193.13 Td (28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 193.13 Td (28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 193.13 Td (30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 193.13 Td (30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 620.80 193.13 Td (27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 674.80 193.13 Td (31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 184.13 Td (Overhead ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 184.13 Td (68) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 184.13 Td (65) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 184.13 Td (63) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 184.13 Td (64) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 184.13 Td (67) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 620.80 184.13 Td (65) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 674.80 184.13 Td (73) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 157.30 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 157.30 Td (Included a $\(1.5\) billion loss in the fourth quarter of 2013 as a result of implementing a funding valuation adjustment \(“FV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 359.90 157.30 Td (A”\) framework for OTC derivatives and structured notes.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 150.10 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 150.10 Td (Ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 46.06 150.10 Td (fective January 1, 2014, prior period amounts were reclassified to conform with current period presentation.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 142.90 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 142.90 Td (Included Firmwide legal expense of $1.1 billion, $1.1 billion, $0.7 billion and $0.8 billion for the three months ended December?1, 2014, September 30, 2014, June 30, 2014 and December?1, 2013, respectively; legal expense for the three months ended ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 714.93 142.90 Td (March 31, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 756.63 142.90 Td ( was ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 135.70 Td (not material, and $2.9 billion and $1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.12 135.70 Td (1.1 billion for the full year 2014 and 2013, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 278.10 135.70 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 128.55 Td (\(d\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 128.55 Td (Ratios are based upon annualized amounts.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 121.35 Td (\(e\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 121.35 Td (For further discussion of ROTCE see pages 3 and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 175.23 121.35 Td (36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 181.90 121.35 Td (.) Tj ET Q /GS0 gs q 208.00 0 0 15.00 545.50 563.84 cm /I7 Do Q endstream endobj 15 0 obj <> endobj 16 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.30 9.15 Td ( Page 6) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 480 543 m 520 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 520 543 m 534 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 534 543 m 574 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 525 m 248 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 525 m 302 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 525 m 357 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 372 525 m 412 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 426 525 m 466 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 480 525 m 520 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 534 525 m 574 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 417 m 248 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 417 m 302 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 417 m 357 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 372 417 m 412 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 426 417 m 466 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 354 m 248 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 345 m 248 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 354 m 302 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 345 m 302 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 354 m 357 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 345 m 357 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 372 354 m 412 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 372 345 m 412 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 426 354 m 466 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 426 345 m 466 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 228 m 248 228 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 228 m 302 228 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 228 m 357 228 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 372 228 m 412 228 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 426 228 m 466 228 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 138 m 248 138 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 138 m 302 138 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 138 m 357 138 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 372 138 m 412 138 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 426 138 m 466 138 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 129 m 248 129 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 120 m 248 120 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 129 m 302 129 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 120 m 302 120 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 129 m 357 129 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 120 m 357 120 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 372 129 m 412 129 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 372 120 m 412 120 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 426 129 m 466 129 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 426 120 m 466 120 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 102 m 208 102 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 61.84 582.13 Td (CHASE ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.51 582.13 Td (& ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 90.51 582.13 Td (CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 571.73 Td (CONSOLIDA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 72.91 571.73 Td (TED ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.13 571.73 Td (BALANCE ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 132.46 571.73 Td (SHEETS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 563.13 Td (\(in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 34.50 563.13 Td (millions\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.45 554.13 Td (Dec 31, 2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.45 545.13 Td (Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 216.95 536.13 Td (Dec 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.95 536.13 Td (Sep 30,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.15 536.13 Td (Jun 30,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.15 536.13 Td (Mar 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.95 536.13 Td (Dec 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.95 536.13 Td (Sep 30,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.95 536.13 Td (Dec 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.80 527.13 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.80 527.13 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.80 527.13 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.80 527.13 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.80 527.13 Td (2013) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.80 527.13 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.80 527.13 Td (2013) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 517.18115234375 m 49.505859375 517.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 518.13 Td (ASSETS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 509.13 Td (Cash ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 41.17 509.13 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 52.85 509.13 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 64.53 509.13 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 78.20 509.13 Td (banks) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 509.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 509.13 Td (27,831) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 509.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 509.13 Td (25,372) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.50 509.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.10 509.13 Td (27,523) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.50 509.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.10 509.13 Td (26,321) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.50 509.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.10 509.13 Td (39,771) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.80 509.13 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.50 509.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.80 509.13 Td (\(30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.50 509.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 576.50 509.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 500.13 Td (Deposits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 50.51 500.13 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 62.85 500.13 Td (banks) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 500.13 Td (484,477) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 500.13 Td (414,312) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.80 500.13 Td (393,909) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.80 500.13 Td (372,531) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 500.13 Td (316,051) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.80 500.13 Td (17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 500.13 Td (53) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 491.13 Td (Federal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 47.51 491.13 Td (funds ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 63.86 491.13 Td (sold ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 76.53 491.13 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 88.21 491.13 Td (securities ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.22 491.13 Td (purchased ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.90 491.13 Td (under) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 482.13 Td (resale ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 49.51 482.13 Td (agreements) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 482.13 Td (215,803) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 482.13 Td (214,336) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.80 482.13 Td (248,149) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.80 482.13 Td (265,168) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 482.13 Td (248,116) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.15 482.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.80 482.13 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.50 482.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 473.13 Td (Securities ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 53.51 473.13 Td (borrowed) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 473.13 Td (110,435) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 473.13 Td (118,873) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.80 473.13 Td (113,967) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.80 473.13 Td (122,021) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 473.13 Td (111,465) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.15 473.13 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.50 473.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.15 473.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.50 473.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 464.13 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 29.05 464.13 Td (rading ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 47.29 464.13 Td (assets:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 455.13 Td (Debt ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 45.84 455.13 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.52 455.13 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 75.20 455.13 Td (instruments) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 455.13 Td (320,013) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 455.13 Td (338,204) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.80 455.13 Td (330,165) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.80 455.13 Td (315,932) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 455.13 Td (308,905) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.15 455.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.50 455.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.15 455.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 446.13 Td (Derivative ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 59.84 446.13 Td (receivables) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 446.13 Td (78,975) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 446.13 Td (72,453) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.10 446.13 Td (62,378) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.10 446.13 Td (59,272) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.10 446.13 Td (65,759) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.15 446.13 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 446.13 Td (20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 437.13 Td (Securities) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 437.13 Td (348,004) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 437.13 Td (366,358) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.80 437.13 Td (361,918) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.80 437.13 Td (351,850) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 437.13 Td (354,003) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.15 437.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.50 437.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.15 437.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.50 437.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 428.13 Td (Loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 428.13 Td (757,336) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 428.13 Td (743,257) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.80 428.13 Td (746,983) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.80 428.13 Td (730,971) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 428.13 Td (738,418) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.15 428.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.15 428.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 419.13 Td (Less: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 41.34 419.13 Td (Allowance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 70.19 419.13 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 78.86 419.13 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.87 419.13 Td (losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf 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0 0 0 rg BT 277.80 410.13 Td (728,368) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.80 410.13 Td (731,657) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.80 410.13 Td (715,124) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 410.13 Td (722,154) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.15 410.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.15 410.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 401.13 Td (Accrued ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 49.18 401.13 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 70.52 401.13 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 82.20 401.13 Td (accounts ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 107.88 401.13 Td (receivable) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 401.13 Td (70,079) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 401.13 Td (75,504) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.10 401.13 Td (78,677) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.50 401.13 Td (\(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.10 401.13 Td (74,612) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.50 401.13 Td (\(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.10 401.13 Td (65,160) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.15 401.13 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.50 401.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.15 401.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 392.13 Td (Premises ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 52.17 392.13 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 63.85 392.13 Td (equipment) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 392.13 Td (15,133) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 392.13 Td (15,177) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.10 392.13 Td (15,216) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.10 392.13 Td (14,919) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.10 392.13 Td (14,891) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.50 392.13 Td (? 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(8,236) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 374.13 Td (8,347) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.45 374.13 Td (8,552) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.45 374.13 Td (9,614) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.80 374.13 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.50 374.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.80 374.13 Td (\(23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.50 374.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 365.13 Td (Other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 42.17 365.13 Td (intangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 69.53 365.13 Td (assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 365.13 Td (1,192) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 365.13 Td (1,274) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 365.13 Td (1,339) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.45 365.13 Td (1,489) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.45 365.13 Td (1,618) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.15 365.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.50 365.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.80 365.13 Td (\(26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.50 365.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 356.13 Td (Other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 42.17 356.13 Td (assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 356.13 Td (102,950) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 356.13 Td (100,568) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.10 356.13 Td (98,981) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.50 356.13 Td (\(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.80 356.13 Td (101,130) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.50 356.13 Td (\(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 356.13 Td (110,101) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.15 356.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.15 356.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.50 356.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 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445.10 266.13 Td (80,430) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.15 266.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.50 266.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.15 266.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 257.13 Td (Derivative ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 59.84 257.13 Td (payables) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 257.13 Td (71,116) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 257.13 Td (58,951) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.10 257.13 Td (50,795) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.10 257.13 Td (49,138) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.10 257.13 Td (57,314) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.80 257.13 Td (21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 257.13 Td (24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 248.13 Td (Accounts ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 51.85 248.13 Td (payable ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 74.53 248.13 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.21 248.13 Td (other ) Tj ET 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239.13 Td (47,564) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.10 239.13 Td (45,723) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.10 239.13 Td (46,788) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.10 239.13 Td (49,617) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.80 239.13 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.15 239.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 230.13 Td (Long-term ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 54.51 230.13 Td (debt) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 230.13 Td (276,836) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 230.13 Td (268,721) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.80 230.13 Td (269,929) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.80 230.13 Td (274,512) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 230.13 Td (267,889) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.15 230.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.15 230.13 Td (3) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 221.13 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 35.11 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Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 194.13 Td (80) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 185.13 Td (Common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 51.51 185.13 Td (stock) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 185.13 Td (4,105) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 185.13 Td (4,105) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 185.13 Td (4,105) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.45 185.13 Td (4,105) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.45 185.13 Td (4,105) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.50 185.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.50 185.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 176.13 Td (Capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 45.84 176.13 Td (surplus) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 176.13 Td (93,270) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 176.13 Td (93,060) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.10 176.13 Td (92,879) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.10 176.13 Td (92,623) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.10 176.13 Td (93,828) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.50 176.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.15 176.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.50 176.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 167.13 Td (Retained ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 51.18 167.13 Td (earnings) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 167.13 Td (130,315) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 167.13 Td (127,234) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.80 167.13 Td (123,497) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.80 167.13 Td (119,318) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 167.13 Td (115,756) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.15 167.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 167.13 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 158.13 Td (Accumulated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 61.85 158.13 Td (other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 77.19 158.13 Td (comprehensive ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.55 158.13 Td (income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 158.13 Td (2,189) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 158.13 Td (3,266) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 158.13 Td (3,438) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.45 158.13 Td (2,276) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.45 158.13 Td (1,199) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.80 158.13 Td (\(33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.50 158.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 158.13 Td (83) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 149.13 Td (Shares ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 46.18 149.13 Td (held ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 59.19 149.13 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.53 149.13 Td (RSU ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 79.81 149.13 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.31 149.13 Td (rust, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.53 149.13 Td (at ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 103.20 149.13 Td (cost) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.80 149.13 Td (\(21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 149.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.80 149.13 Td (\(21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.50 149.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.80 149.13 Td (\(21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.50 149.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 149.13 Td (\(21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.50 149.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 149.13 Td (\(21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 149.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.50 149.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.50 149.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 140.13 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 28.94 140.13 Td (reasury ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 50.62 140.13 Td (stock, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 67.95 140.13 Td (at ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 74.63 140.13 Td (cost) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.15 140.13 Td (\(17,856) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 140.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.15 140.13 Td (\(16,430) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.50 140.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.15 140.13 Td (\(15,047) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.50 140.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.15 140.13 Td (\(13,729) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.50 140.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.15 140.13 Td (\(14,847) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 140.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.15 140.13 Td (\(9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.50 140.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.80 140.13 Td (\(20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.50 140.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 131.13 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 35.11 131.13 Td (OT) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 43.17 131.13 Td (AL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 50.89 131.13 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 52.50 131.13 Td (ST) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 60.11 131.13 Td (OCKHOLDERS? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 104.23 131.13 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.73 131.13 Td (EQUITY) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 131.13 Td (232,065) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 131.13 Td (231,277) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.80 131.13 Td (227,314) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.80 131.13 Td (219,655) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 131.13 Td (211,178) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.50 131.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 131.13 Td (10) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 122.13 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 35.06 122.13 Td (OT) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 42.94 122.13 Td (AL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 50.83 122.13 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 52.50 122.13 Td (LIABILITIES ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 88.28 122.13 Td (AND ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 102.94 122.13 Td (ST) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.50 122.13 Td (OCKHOLDERS? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 154.51 122.13 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 156.17 122.13 Td (EQUITY) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 122.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 122.13 Td (2,573,126) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 122.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.80 122.13 Td (2,527,005) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.50 122.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.80 122.13 Td (2,520,336) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.50 122.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.80 122.13 Td (2,476,986) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.50 122.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.80 122.13 Td (2,415,689) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.15 122.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.15 122.13 Td (7) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 95.30 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 95.30 Td (Prior period amounts were reclassified to conform with current period presentation due to the adoption of new accounting guidance. For further information, see footnote \(a\) on page 33.) Tj ET Q /GS0 gs q 208.00 0 0 15.00 376.50 565.67 cm /I8 Do Q endstream endobj 17 0 obj <> endobj 18 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.30 9.15 Td ( Page 7) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 552 m 248 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 248 552 m 262 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 552 m 302 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 302 552 m 316 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 552 m 356 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 552 m 370 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 552 m 410 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 410 552 m 424 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 552 m 464 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 464 552 m 478 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 552 m 513 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 552 m 527 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 552 m 562 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 552 m 630 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 630 552 m 644 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 552 m 684 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 684 552 m 698 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 698 552 m 743 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 552 m 513 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 543 m 513 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 552 m 527 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 543 m 527 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 552 m 562 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 543 m 562 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 698 543 m 743 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 534 m 248 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 534 m 302 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 534 m 356 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 534 m 410 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 534 m 464 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 534 m 513 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 543 m 527 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 534 m 562 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 534 m 630 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 534 m 684 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 698 534 m 743 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 462 m 248 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 462 m 302 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 462 m 356 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 462 m 410 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 462 m 464 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 462 m 630 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 462 m 684 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 430 m 630 430 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 430 m 684 430 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 430 m 248 430 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 421 m 248 421 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 430 m 302 430 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 421 m 302 421 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 430 m 356 430 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 421 m 356 421 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 430 m 410 430 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 421 m 410 421 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 430 m 464 430 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 421 m 464 421 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 421 m 630 421 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 421 m 684 421 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 357 m 248 357 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 357 m 302 357 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 357 m 356 357 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 357 m 410 357 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 357 m 464 357 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 357 m 630 357 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 357 m 684 357 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 317 m 630 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 317 m 684 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 317 m 248 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 309 m 248 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 317 m 302 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 309 m 302 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 317 m 356 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 309 m 356 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 317 m 410 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 309 m 410 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 317 m 464 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 309 m 464 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 309 m 630 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 309 m 684 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 293 m 630 293 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 293 m 684 293 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 293 m 248 293 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 285 m 248 285 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 293 m 302 293 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 285 m 302 285 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 293 m 356 293 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 285 m 356 285 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 293 m 410 293 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 285 m 410 285 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 293 m 464 293 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 285 m 464 285 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 285 m 630 285 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 285 m 684 285 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 276 m 248 276 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 276 m 302 276 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 276 m 356 276 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 276 m 410 276 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 276 m 464 276 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 276 m 630 276 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 276 m 684 276 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 64 m 208 64 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 571.73 Td (CONDENSED AVERAGE BALANCE SHEETS AND ANNUALIZED YIELDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 563.13 Td (\(in millions, except rates\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.95 554.13 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 649.25 554.13 Td (FULL YEAR) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.30 545.13 Td (4Q14 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 701.45 545.13 Td (2014 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 535.18115234375 m 89.7275390625 535.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 536.13 Td (AVERAGE BALANCES) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.15 536.13 Td (4Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.15 536.13 Td (3Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.15 536.13 Td (2Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.15 536.13 Td (1Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.15 536.13 Td (4Q13) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.65 536.13 Td (3Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.65 536.13 Td (4Q13) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 602.80 536.13 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.80 536.13 Td (2013) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 713.30 536.13 Td (2013) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 527.18 Td (ASSETS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 519.18 Td (Deposits with banks) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 519.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 519.18 Td (414,672) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 519.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 519.18 Td (362,434) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 519.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 519.18 Td (334,953) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 519.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 519.18 Td (319,130) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 519.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 519.18 Td (329,322) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 519.18 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.50 519.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 519.18 Td (26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.50 519.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 519.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.80 519.18 Td (358,072) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 519.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.80 519.18 Td (268,968) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 733.80 519.18 Td (33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 745.50 519.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 511.18 Td (Federal funds sold and securities purchased under) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 503.18 Td (resale agreements) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 503.18 Td (215,439) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 503.18 Td (224,088) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 503.18 Td (237,440) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 503.18 Td (245,389) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 503.18 Td (233,149) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 503.18 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 503.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 503.18 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 503.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.80 503.18 Td (230,489) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.80 503.18 Td (231,567) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.50 503.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 495.18 Td (Securities borrowed) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 495.18 Td (115,033) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 495.18 Td (118,014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 495.18 Td (114,905) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 495.18 Td (118,227) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 495.18 Td (117,730) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 495.18 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 495.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 495.18 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 495.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.80 495.18 Td (116,540) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.80 495.18 Td (118,300) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.15 495.18 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.50 495.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 487.18 Td (Trading assets - debt instruments) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 487.18 Td (222,223) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 487.18 Td (213,335) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 487.18 Td (204,242) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 487.18 Td (202,387) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 487.18 Td (208,032) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 487.18 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 487.18 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.80 487.18 Td (210,609) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.80 487.18 Td (227,769) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.15 487.18 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.50 487.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 479.18 Td (Securities) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 479.18 Td (350,804) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 479.18 Td (360,365) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 479.18 Td (353,278) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 479.18 Td (348,771) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 479.18 Td (348,223) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 479.18 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 479.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 479.18 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.80 479.18 Td (353,329) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.80 479.18 Td (356,843) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.15 479.18 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.50 479.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 471.18 Td (Loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 471.18 Td (746,735) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 471.18 Td (741,831) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 471.18 Td (737,613) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 471.18 Td (730,312) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 471.18 Td (729,621) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 471.18 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 471.18 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.80 471.18 Td (739,175) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.80 471.18 Td (726,450) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.15 471.18 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 463.18 Td (Other assets \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 463.18 Td (38,873) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 463.18 Td (41,718) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 463.18 Td (41,514) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 463.18 Td (41,430) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 463.18 Td (39,384) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 463.18 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 463.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 463.18 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 463.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 463.18 Td (40,879) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 463.18 Td (40,334) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.15 463.18 Td (1) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 455.18 Td (Total interest-earning assets) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 455.18 Td (2,103,779) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.80 455.18 Td (2,061,785) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.80 455.18 Td (2,023,945) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.80 455.18 Td (2,005,646) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.80 455.18 Td (2,005,461) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 455.18 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 455.18 Td (5) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 600.80 455.18 Td (2,049,093) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.80 455.18 Td (1,970,231) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.15 455.18 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 447.18 Td (Trading assets - equity instruments) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 447.18 Td (114,652) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 447.18 Td (118,201) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 447.18 Td (121,184) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 447.18 Td (112,525) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 447.18 Td (111,051) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 447.18 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 447.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 447.18 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.80 447.18 Td (116,650) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.80 447.18 Td (112,680) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.15 447.18 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 439.18 Td (Trading assets - derivative receivables) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 439.18 Td (76,937) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 439.18 Td (65,786) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 439.18 Td (60,830) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 439.18 Td (64,820) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 439.18 Td (68,709) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 439.18 Td (17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 439.18 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 439.18 Td (67,123) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 439.18 Td (72,629) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.15 439.18 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.50 439.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 431.18 Td (All other noninterest-earning assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 431.18 Td (216,076) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 431.18 Td (209,100) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 431.18 Td (214,677) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 431.18 Td (219,713) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 431.18 Td (222,380) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 431.18 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 431.18 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 431.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.80 431.18 Td (214,867) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.80 431.18 Td (224,564) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.15 431.18 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.50 431.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 423.13 Td (TOTAL ASSETS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 423.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 423.13 Td (2,511,444) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 423.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.80 423.13 Td (2,454,872) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 423.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.80 423.13 Td (2,420,636) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 423.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.80 423.13 Td (2,402,704) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 423.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.80 423.13 Td (2,407,601) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 423.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 423.13 Td (4) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 423.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 600.80 423.13 Td (2,447,733) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 423.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.80 423.13 Td (2,380,104) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.15 423.13 Td (3) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 414.18 Td (LIABILITIES) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 406.18 Td (Interest-bearing deposits) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 406.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 406.18 Td (880,283) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 406.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 406.18 Td (865,041) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 406.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 406.18 Td (863,163) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 406.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 406.18 Td (866,759) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 406.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 406.18 Td (860,067) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 406.18 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 406.18 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 406.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.80 406.18 Td (868,838) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 406.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.80 406.18 Td (822,781) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.15 406.18 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 398.18 Td (Federal funds purchased and securities loaned or) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 390.18 Td (sold under repurchase agreements) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 390.18 Td (206,671) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 390.18 Td (213,975) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 390.18 Td (212,555) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 390.18 Td (200,918) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 390.18 Td (207,747) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 390.18 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 390.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 390.18 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 390.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.80 390.18 Td (208,560) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.80 390.18 Td (238,551) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 731.80 390.18 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.50 390.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 382.18 Td (Commercial paper) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 382.18 Td (61,833) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 382.18 Td (59,359) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 382.18 Td (59,760) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 382.18 Td (58,682) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 382.18 Td (54,098) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 382.18 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 382.18 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 382.18 Td (59,916) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 382.18 Td (53,717) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 733.80 382.18 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 374.18 Td (Trading liabilities - debt, short-term and other liabilities \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 374.18 Td (224,967) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 374.18 Td (219,666) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 374.18 Td (221,001) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 374.18 Td (214,810) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 374.18 Td (211,414) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 374.18 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 374.18 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.80 374.18 Td (220,137) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.80 374.18 Td (202,894) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.15 374.18 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 366.18 Td (Beneficial interests issued by consolidated VIEs) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 366.18 Td (48,281) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 366.18 Td (47,336) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 366.18 Td (47,407) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 366.18 Td (49,058) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 366.18 Td (49,866) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 366.18 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 366.18 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 366.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 366.18 Td (48,017) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 366.18 Td (54,832) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 731.80 366.18 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.50 366.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 358.18 Td (Long-term debt) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 358.18 Td (273,829) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 358.18 Td (266,639) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 358.18 Td (271,194) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 358.18 Td (269,403) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 358.18 Td (265,676) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 358.18 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 358.18 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.80 358.18 Td (270,269) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.80 358.18 Td (264,083) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.15 358.18 Td (2) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 350.18 Td (Total interest-bearing liabilities) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 350.18 Td (1,695,864) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.80 350.18 Td (1,672,016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.80 350.18 Td (1,675,080) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.80 350.18 Td (1,659,630) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.80 350.18 Td (1,648,868) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 350.18 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 350.18 Td (3) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 600.80 350.18 Td (1,675,737) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.80 350.18 Td (1,636,858) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.15 350.18 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 342.18 Td (Noninterest-bearing deposits) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 342.18 Td (418,313) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 342.18 Td (404,634) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 342.18 Td (380,836) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 342.18 Td (377,520) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 342.18 Td (381,242) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 342.18 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 342.18 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.80 342.18 Td (395,463) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.80 342.18 Td (366,361) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.15 342.18 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 334.18 Td (Trading liabilities - equity instruments) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 334.18 Td (15,659) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 334.18 Td (17,385) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 334.18 Td (15,505) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 334.18 Td (16,432) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 334.18 Td (15,209) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 334.18 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 334.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 334.18 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 334.18 Td (16,246) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 334.18 Td (14,218) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 733.80 334.18 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 326.18 Td (Trading liabilities - derivative payables) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 326.18 Td (64,784) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 326.18 Td (51,524) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 326.18 Td (49,487) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 326.18 Td (53,143) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 326.18 Td (60,011) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 326.18 Td (26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 326.18 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 326.18 Td (54,758) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 326.18 Td (64,553) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 731.80 326.18 Td (\(15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.50 326.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 318.18 Td (All other noninterest-bearing liabilities) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 318.18 Td (84,874) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 318.18 Td (81,090) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 318.18 Td (77,806) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 318.18 Td (80,626) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 318.18 Td (94,753) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 318.18 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 318.18 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 318.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 318.18 Td (81,111) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 318.18 Td (90,745) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 731.80 318.18 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.50 318.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 310.18 Td (TOTAL LIABILITIES) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 310.18 Td (2,279,494) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.80 310.18 Td (2,226,649) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.80 310.18 Td (2,198,714) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.80 310.18 Td (2,187,351) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.80 310.18 Td (2,200,083) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 310.18 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 310.18 Td (4) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 600.80 310.18 Td (2,223,315) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.80 310.18 Td (2,172,735) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.15 310.18 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 302.18 Td (Preferred stock) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 302.18 Td (20,063) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 302.18 Td (18,602) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 302.18 Td (15,763) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 302.18 Td (13,556) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 302.18 Td (11,158) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 302.18 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 302.18 Td (80) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 302.18 Td (17,018) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 302.18 Td (10,960) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 733.80 302.18 Td (55) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 294.18 Td (Common stockholders?equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 294.18 Td (211,887) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 294.18 Td (209,621) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 294.18 Td (206,159) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 294.18 Td (201,797) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 294.18 Td (196,360) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 294.18 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 294.18 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.80 294.18 Td (207,400) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.80 294.18 Td (196,409) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.15 294.18 Td (6) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 286.18 Td (TOTAL STOCKHOLDERS?EQUITY) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 286.18 Td (231,950) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 286.18 Td (228,223) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 286.18 Td (221,922) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 286.18 Td (215,353) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 286.18 Td (207,518) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 286.18 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 286.18 Td (12) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.80 286.18 Td (224,418) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.80 286.18 Td (207,369) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.15 286.18 Td (8) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 278.13 Td (TOTAL LIABILITIES AND STOCKHOLDERS?EQUITY) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 278.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 278.13 Td (2,511,444) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 278.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.80 278.13 Td (2,454,872) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 278.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.80 278.13 Td (2,420,636) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 278.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.80 278.13 Td (2,402,704) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 278.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.80 278.13 Td (2,407,601) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 278.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 278.13 Td (4) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 278.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 600.80 278.13 Td (2,447,733) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 278.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.80 278.13 Td (2,380,104) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.15 278.13 Td (3) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 262.73115234375 m 85.283203125 262.73115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 263.68 Td (AVERAGE RATES \(c\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 255.18 Td (INTEREST-EARNING ASSETS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 247.18 Td (Deposits with banks) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 247.18 Td (0.31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 247.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 247.18 Td (0.33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.50 247.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 247.18 Td (0.33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 247.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 247.18 Td (0.33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.50 247.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 247.18 Td (0.32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.50 247.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 615.80 247.18 Td (0.32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 632.50 247.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.80 247.18 Td (0.34) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.50 247.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 239.18 Td (Federal funds sold and securities purchased under) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 231.18 Td (resale agreements) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 231.18 Td (0.75) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 231.18 Td (0.71) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 231.18 Td (0.67) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 231.18 Td (0.72) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 231.18 Td (0.77) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 615.80 231.18 Td (0.71) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.80 231.18 Td (0.84) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 223.18 Td (Securities borrowed \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 231.80 223.18 Td (\(0.45) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 223.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.80 223.18 Td (\(0.50) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.50 223.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.80 223.18 Td (\(0.46) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.50 223.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.80 223.18 Td (\(0.30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.50 223.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.80 223.18 Td (\(0.19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.50 223.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 613.80 223.18 Td (\(0.43) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.50 223.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 667.80 223.18 Td (\(0.11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 681.50 223.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 215.18 Td (Trading assets - debt instruments \(e\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 215.18 Td (3.35) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 215.18 Td (3.49) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 215.18 Td (3.62) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 215.18 Td (3.59) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 215.18 Td (3.60) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 615.80 215.18 Td (3.51) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.80 215.18 Td (3.60) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 207.18 Td (Securities) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 207.18 Td (2.77) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 207.18 Td (2.73) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 207.18 Td (2.79) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 207.18 Td (2.77) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 207.18 Td (2.61) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 615.80 207.18 Td (2.77) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.80 207.18 Td (2.32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 199.18 Td (Loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 199.18 Td (4.32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 199.18 Td (4.33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 199.18 Td (4.40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 199.18 Td (4.49) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 199.18 Td (4.54) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 615.80 199.18 Td (4.38) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.80 199.18 Td (4.63) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 191.18 Td (Other assets \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 191.18 Td (1.61) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 191.18 Td (1.63) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 191.18 Td (1.66) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 191.18 Td (1.58) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 191.18 Td (1.62) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 615.80 191.18 Td (1.62) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.80 191.18 Td (1.33) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 183.18 Td (Total interest-earning assets \(e\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 183.18 Td (2.49) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 183.18 Td (2.54) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 183.18 Td (2.60) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 183.18 Td (2.63) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 183.18 Td (2.64) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 615.80 183.18 Td (2.56) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.80 183.18 Td (2.71) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 169.18 Td (INTEREST-BEARING LIABILITIES) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 161.18 Td (Interest-bearing deposits) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 161.18 Td (0.18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 161.18 Td (0.18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 161.18 Td (0.19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 161.18 Td (0.20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 161.18 Td (0.22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 615.80 161.18 Td (0.19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.80 161.18 Td (0.25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 153.18 Td (Federal funds purchased and securities loaned or) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 145.18 Td (sold under repurchase agreements) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 145.18 Td (0.28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 145.18 Td (0.25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 145.18 Td (0.30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 145.18 Td (0.33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 145.18 Td (0.28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 615.80 145.18 Td (0.29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.80 145.18 Td (0.24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 137.18 Td (Commercial paper) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 137.18 Td (0.22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 137.18 Td (0.22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 137.18 Td (0.23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 137.18 Td (0.23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 137.18 Td (0.21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 615.80 137.18 Td (0.22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.80 137.18 Td (0.21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 129.18 Td (Trading liabilities - debt, short-term and other liabilities \(b\)\(d\)\(e\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 129.18 Td (0.26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 129.18 Td (0.12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 129.18 Td (0.48) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 129.18 Td (0.44) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 129.18 Td (0.56) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 615.80 129.18 Td (0.32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.80 129.18 Td (0.54) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 121.18 Td (Beneficial interests issued by consolidated VIEs) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 121.18 Td (0.80) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 121.18 Td (0.82) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 121.18 Td (0.89) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 121.18 Td (0.87) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 121.18 Td (0.84) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 615.80 121.18 Td (0.84) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.80 121.18 Td (0.87) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 113.18 Td (Long-term debt) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 113.18 Td (1.55) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 113.18 Td (1.61) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 113.18 Td (1.61) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 113.18 Td (1.76) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 113.18 Td (1.81) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 615.80 113.18 Td (1.63) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.80 113.18 Td (1.90) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 105.18 Td (Total interest-bearing liabilities \(e\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 105.18 Td (0.44) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 105.18 Td (0.43) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 105.18 Td (0.49) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 105.18 Td (0.52) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 105.18 Td (0.54) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 615.80 105.18 Td (0.47) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.80 105.18 Td (0.57) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 91.18 Td (INTEREST RATE SPREAD \(e\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 91.18 Td (2.05) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 91.18 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 91.18 Td (2.11) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.50 91.18 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 91.18 Td (2.11) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 91.18 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 91.18 Td (2.11) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.50 91.18 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 91.18 Td (2.10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.50 91.18 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 615.80 91.18 Td (2.09) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 632.50 91.18 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.80 91.18 Td (2.14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.50 91.18 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 83.18 Td (NET YIELD ON INTEREST-EARNING ASSETS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 83.18 Td (2.14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 83.18 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 83.18 Td (2.19) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.50 83.18 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 83.18 Td (2.19) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 83.18 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 83.18 Td (2.20) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.50 83.18 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 83.18 Td (2.20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.50 83.18 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 615.80 83.18 Td (2.18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 632.50 83.18 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.80 83.18 Td (2.23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.50 83.18 Td (%) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 57.30 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 57.30 Td (Includes margin loans.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 50.10 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 50.10 Td (Includes brokerage customer payables.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 42.90 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 42.90 Td (Interest includes the ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 100.76 42.90 Td (fect of related hedging derivatives. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 193.71 42.90 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.71 42.90 Td (axable-equivalent amounts are used where applicable.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 35.70 Td (\(d\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 35.70 Td (Negative yield is the result of increased client-driven demand for certain securities combined with the impact of low interest rates; the of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 398.90 35.70 Td (fset of this stock borrow activity is reflected as lower net interest expense reported within trading liabilities - debt, short-term and other ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 28.50 Td (liabilities.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 21.30 Td (\(e\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 21.30 Td (Ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 46.06 21.30 Td (fective January 1, 2014, prior period amounts were reclassified to conform with current period presentation.) Tj ET Q /GS0 gs q 208.00 0 0 15.00 545.50 565.67 cm /I9 Do Q endstream endobj 19 0 obj <> endobj 20 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.30 34.15 Td ( Page 8) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 561.63 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 551.23 Td (CORE NET INTEREST INCOME) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 542.63 Td (\(in millions, except rates\)) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 521.80 Td (In addition to reviewing net interest income on a managed basis, management also reviews core net interest income to assess the performance of its core lending, investing \(including asset-liability management\) and deposit-raising activities. Core net interest income excludes the ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 514.60 Td (impact of Corporate & Investment Bank? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.44 514.60 Td (s \(“CIB? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 148.33 514.60 Td (s”\) market-based activities. Because of the exclusion of CIB? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 307.96 514.60 Td (s market-based net interest income and the related assets, the core data presented below are non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 587.01 514.60 Td ( financial measures. Management believes this exclusion provides ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 507.40 Td (investors and analysts another measure by which to analyze the non-market-related business trends of the Firm and provides a comparable measure to other financial institutions that are primarily focused on core lending, investing and deposit-raising activities. For a further ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 500.20 Td (discussion of these measures, see Explanation and Reconciliation of the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 229.83 500.20 Td (s Use of Non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 283.08 500.20 Td ( Financial Measures on pages 82-83 of the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 398.15 500.20 Td (Annual Report on Form 10-K for the year ended December 31, 2013 \(the ?013 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 609.94 500.20 Td (Annual Report”\). ) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 480.7 m 248 480.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 248 480.7 m 262 480.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 480.7 m 302 480.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 302 480.7 m 316 480.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 480.7 m 356 480.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 480.7 m 370 480.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 480.7 m 410 480.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 410 480.7 m 424 480.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 480.7 m 464 480.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 464 480.7 m 478 480.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 480.7 m 513 480.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 480.7 m 527 480.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 480.7 m 562 480.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 480.7 m 630 480.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 630 480.7 m 644 480.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 480.7 m 684 480.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 684 480.7 m 698 480.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 698 480.7 m 743 480.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 480.7 m 513 480.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 471.7 m 513 471.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 480.7 m 527 480.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 471.7 m 527 471.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 480.7 m 562 480.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 471.7 m 562 471.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 698 471.7 m 743 471.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 462.7 m 248 462.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 462.7 m 302 462.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 462.7 m 356 462.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 462.7 m 410 462.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 462.7 m 464 462.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 462.7 m 513 462.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 471.7 m 527 471.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 462.7 m 562 462.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 462.7 m 630 462.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 462.7 m 684 462.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 698 462.7 m 743 462.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 435.7 m 248 435.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 426.7 m 248 426.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 435.7 m 302 435.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 426.7 m 302 426.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 435.7 m 356 435.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 426.7 m 356 426.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 435.7 m 410 435.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 426.7 m 410 426.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 435.7 m 464 435.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 426.7 m 464 426.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 435.7 m 630 435.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 426.7 m 630 426.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 435.7 m 684 435.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 426.7 m 684 426.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 426.7 m 410 426.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 399.7 m 248 399.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 390.7 m 248 390.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 399.7 m 302 399.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 390.7 m 302 390.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 399.7 m 356 399.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 390.7 m 356 390.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 399.7 m 410 399.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 390.7 m 410 390.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 399.7 m 464 399.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 390.7 m 464 390.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 399.7 m 630 399.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 390.7 m 630 390.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 399.7 m 684 399.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 390.7 m 684 390.7 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 319.7 m 208 319.7 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.95 482.83 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 649.25 482.83 Td (FULL YEAR) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.30 473.83 Td (4Q14 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 701.45 473.83 Td (2014 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.15 464.83 Td (4Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.15 464.83 Td (3Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.15 464.83 Td (2Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.15 464.83 Td (1Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.15 464.83 Td (4Q13) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.65 464.83 Td (3Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.65 464.83 Td (4Q13) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 602.80 464.83 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.80 464.83 Td (2013) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 713.30 464.83 Td (2013) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 454.88115234375 m 139.72265625 454.88115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 455.83 Td (CORE NET INTEREST INCOME DATA \(a\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 446.83 Td (Net interest income - managed basis \(b\)\(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 446.83 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 446.83 Td (11,324) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 446.83 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 446.83 Td (11,360) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 446.83 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 446.83 Td (11,042) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 446.83 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 446.83 Td (10,893) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 446.83 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 446.83 Td (11,096) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.10 446.83 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 446.83 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.50 446.83 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 446.83 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 446.83 Td (44,619) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 446.83 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 446.83 Td (44,016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 733.80 446.83 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 748.15 446.83 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 437.83 Td (Less: Market-based net interest income \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 437.83 Td (1,450) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 437.83 Td (1,542) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 437.83 Td (1,291) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 437.83 Td (1,269) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 437.83 Td (1,214) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 437.83 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 437.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.45 437.88 Td (19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.45 437.83 Td (5,552) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.45 437.83 Td (5,492) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 733.80 437.83 Td (1) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 428.83 Td (Core net interest income \(b\)\(d\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 428.83 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 428.83 Td (9,874) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 428.83 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 428.83 Td (9,818) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 428.83 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 428.83 Td (9,751) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 428.83 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 428.83 Td (9,624) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 428.83 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 428.83 Td (9,882) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 428.83 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.10 428.83 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 428.83 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 428.83 Td (39,067) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 428.83 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 428.83 Td (38,524) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 733.80 428.83 Td (1) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 410.83 Td (Average interest-earning assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 410.83 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 410.83 Td (2,103,779) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 410.83 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.80 410.83 Td (2,061,785) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 410.83 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.80 410.83 Td (2,023,945) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 410.83 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.80 410.83 Td (2,005,646) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 410.83 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.80 410.83 Td (2,005,461) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 410.83 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 410.83 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 410.83 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 600.80 410.83 Td (2,049,093) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 410.83 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.80 410.83 Td (1,970,231) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 733.80 410.83 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 401.83 Td (Less: Average market-based earning assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 401.83 Td (517,934) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 401.83 Td (513,051) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 401.83 Td (502,413) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 401.83 Td (507,499) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 401.83 Td (501,716) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 401.83 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 401.83 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.80 401.83 Td (510,261) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.80 401.83 Td (504,218) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 733.80 401.83 Td (1) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 392.83 Td (Core average interest-earning assets) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 392.83 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 392.83 Td (1,585,845) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 392.83 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.80 392.83 Td (1,548,734) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 392.83 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.80 392.83 Td (1,521,532) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 392.83 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.80 392.83 Td (1,498,147) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 392.83 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.80 392.83 Td (1,503,745) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 392.83 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 392.83 Td (5) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 392.83 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 600.80 392.83 Td (1,538,832) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 392.83 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.80 392.83 Td (1,466,013) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 733.80 392.83 Td (5) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 374.83 Td (Net interest yield on interest-earning assets -) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 365.83 Td (managed basis) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.80 365.83 Td (2.14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.15 365.83 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.80 365.83 Td (2.19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.15 365.83 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.80 365.83 Td (2.19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.15 365.83 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.80 365.83 Td (2.20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.50 365.83 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.80 365.83 Td (2.20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.50 365.83 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 614.80 365.83 Td (2.18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 635.15 365.83 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 668.80 365.83 Td (2.23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 689.15 365.83 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 356.83 Td (Net interest yield on market-based activities \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.80 356.83 Td (1.11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.80 356.83 Td (1.19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.80 356.83 Td (1.03) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.80 356.83 Td (1.01) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.80 356.83 Td (0.96) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 614.80 356.83 Td (1.09) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 668.80 356.83 Td (1.09) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 347.48 Td (Core net interest yield on core average interest-earning) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 341.48 Td ( assets \(d\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.80 341.48 Td (2.47) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.80 341.48 Td (2.52) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.80 341.48 Td (2.57) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.80 341.48 Td (2.61) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.80 341.48 Td (2.61) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 614.80 341.48 Td (2.54) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 668.80 341.48 Td (2.63) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 313.00 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 313.00 Td (Includes core lending, investing and deposit-raising activities on a managed basis across each of the business segments and Corporate/Private Equity; excludes the market-based activities within the CIB.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 305.80 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 305.80 Td (Interest includes the ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 100.76 305.80 Td (fect of related hedging derivatives. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 193.71 305.80 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.71 305.80 Td (axable-equivalent amounts are used where applicable.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 298.60 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 298.60 Td (For a reconciliation of net interest income on a reported and managed basis, see Reconciliation from Reported to Managed Basis on page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.38 298.60 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.72 298.60 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 291.45 Td (\(d\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 291.45 Td (Ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 46.06 291.45 Td (fective with the fourth quarter of 2014, the Firm changed the methodology it uses to allocate preferred stock dividends to the lines of business. Prior period amounts were revised to conform with the current allocation methodology) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 650.61 291.45 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 653.83 291.45 Td (The Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 679.06 291.45 Td (s Consolidated balance sheets and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 284.25 Td (consolidated results of operations were not af) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 161.13 284.25 Td (fected by this reporting change. For further discussion, see page 2.) Tj ET Q /GS0 gs q 208.00 0 0 15.00 553.50 544.28 cm /I10 Do Q endstream endobj 21 0 obj <> endobj 22 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.30 9.15 Td ( Page 9) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 571.73 Td (RECONCILIATION FROM REPORTED TO MANAGED BASIS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 563.13 Td (\(in millions, except ratios\)) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 548.30 Td (The Firm prepares its Consolidated Financial Statements using accounting principles generally accepted in the U.S. \(“U.S. GAAP”\). ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 372.22 548.30 Td (That presentation, which is referred to as “reported?basis, provides the reader with an understanding of the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 671.60 548.30 Td (s results that can be tracked ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 541.10 Td (consistently from year-to-year and enables a comparison of the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 205.14 541.10 Td (s performance with other companies? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.96 541.10 Td ( U.S. GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 334.53 541.10 Td ( financial statements. In addition to analyzing the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 478.83 541.10 Td (s results on a reported basis, management reviews the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 639.45 541.10 Td (s results and the results of the lines of business on ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 533.90 Td (a “managed?basis, which is a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 132.11 533.90 Td ( financial measure. For additional information on managed basis, refer to the notes on Non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 390.81 533.90 Td ( Financial Measures on page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 469.52 533.90 Td (36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 476.20 533.90 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 520.70 Td (The following summary table provides a reconciliation from reported U.S. GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 234.15 520.70 Td ( results to managed basis.) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 501.2 m 248 501.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 248 501.2 m 262 501.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 501.2 m 302 501.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 302 501.2 m 316 501.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 501.2 m 356 501.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 501.2 m 370 501.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 501.2 m 410 501.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 410 501.2 m 424 501.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 501.2 m 464 501.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 464 501.2 m 478 501.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 501.2 m 513 501.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 501.2 m 527 501.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 501.2 m 562 501.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 501.2 m 630 501.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 630 501.2 m 644 501.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 501.2 m 684 501.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 684 501.2 m 698 501.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 698 501.2 m 743 501.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 501.2 m 513 501.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 492.2 m 513 492.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 501.2 m 527 501.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 492.2 m 527 492.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 501.2 m 562 501.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 492.2 m 562 492.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 698 492.2 m 743 492.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 483.2 m 248 483.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 483.2 m 302 483.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 483.2 m 356 483.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 483.2 m 410 483.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 483.2 m 464 483.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 483.2 m 513 483.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 492.2 m 527 492.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 483.2 m 562 483.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 483.2 m 630 483.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 483.2 m 684 483.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 698 483.2 m 743 483.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 456.2 m 248 456.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 447.2 m 248 447.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 456.2 m 302 456.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 447.2 m 302 447.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 456.2 m 356 456.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 447.2 m 356 447.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 456.2 m 410 456.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 447.2 m 410 447.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 456.2 m 464 456.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 447.2 m 464 447.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 456.2 m 630 456.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 447.2 m 630 447.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 456.2 m 684 456.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 447.2 m 684 447.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 411.2 m 248 411.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 402.2 m 248 402.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 411.2 m 302 411.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 402.2 m 302 402.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 411.2 m 356 411.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 402.2 m 356 402.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 411.2 m 410 411.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 402.2 m 410 402.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 411.2 m 464 411.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 402.2 m 464 402.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 411.2 m 630 411.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 402.2 m 630 402.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 411.2 m 684 411.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 402.2 m 684 402.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 366.2 m 248 366.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 357.2 m 248 357.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 366.2 m 302 366.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 357.2 m 302 357.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i 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(\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.50 467.33 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 467.33 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.45 467.33 Td (2,106) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 467.33 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.45 467.33 Td (3,847) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 731.80 467.33 Td (\(45) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.50 467.33 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 745.50 467.33 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 458.33 Td (Fully taxable-equivalent adjustments \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 458.33 Td (778) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 458.33 Td (660) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 458.33 Td (651) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 458.33 Td (644) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 458.33 Td (767) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 458.33 Td (18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 458.33 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.45 458.33 Td (2,733) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.45 458.33 Td (2,495) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 733.80 458.33 Td (10) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 449.33 Td (Other income - managed) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 449.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 449.33 Td (1,086) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 449.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 449.33 Td (1,392) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 449.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 449.33 Td (1,326) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 449.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 449.33 Td (1,035) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 449.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 449.33 Td (3,250) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 449.33 Td (\(22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 449.33 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 449.33 Td (\(67) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 449.33 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 449.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.45 449.33 Td (4,839) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 449.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.45 449.33 Td (6,342) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 731.80 449.33 Td (\(24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.50 449.33 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 430.38115234375 m 120.17578125 430.38115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 431.33 Td (TOTAL NONINTEREST REVENUE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 422.33 Td (Total noninterest revenue - reported) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 422.33 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 422.33 Td (11,450) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 422.33 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 422.33 Td (13,139) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 422.33 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 422.33 Td (13,656) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 422.33 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 422.33 Td (12,326) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 422.33 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 422.33 Td (12,249) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 422.33 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 422.33 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 422.33 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 422.33 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 422.33 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 422.33 Td (50,571) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 422.33 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 422.33 Td (53,287) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.15 422.33 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.50 422.33 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 413.33 Td (Fully taxable-equivalent adjustments \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 413.33 Td (778) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 413.33 Td (660) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 413.33 Td (651) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 413.33 Td (644) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 413.33 Td (767) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 413.33 Td (18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 413.33 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.45 413.33 Td (2,733) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.45 413.33 Td (2,495) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 733.80 413.33 Td (10) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 404.33 Td (Total noninterest revenue - managed) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 404.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 404.33 Td (12,228) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 404.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 404.33 Td (13,799) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 404.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 404.33 Td (14,307) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 404.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 404.33 Td (12,970) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 404.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 404.33 Td (13,016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 404.33 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 404.33 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 404.33 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 404.33 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 404.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 404.33 Td (53,304) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 404.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 404.33 Td (55,782) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.15 404.33 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.50 404.33 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 385.38115234375 m 94.5029296875 385.38115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 386.33 Td (NET INTEREST INCOME) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 377.33 Td (Net interest income - reported) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 377.33 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 377.33 Td (11,062) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 377.33 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 377.33 Td (11,107) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 377.33 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 377.33 Td (10,798) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 377.33 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 377.33 Td (10,667) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 377.33 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 377.33 Td (10,907) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 377.33 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 377.33 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 377.33 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 377.33 Td (43,634) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 377.33 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 377.33 Td (43,319) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.15 377.33 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 368.33 Td (Fully taxable-equivalent adjustments \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 368.33 Td (262) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 368.33 Td (253) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 368.33 Td (244) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 368.33 Td (226) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 368.33 Td (189) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 368.33 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 368.33 Td (39) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.45 368.33 Td (985) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 671.45 368.33 Td (697) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 733.80 368.33 Td (41) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 359.33 Td (Net interest income - managed) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 359.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 359.33 Td (11,324) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 359.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 359.33 Td (11,360) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 359.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 359.33 Td (11,042) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 359.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 359.33 Td (10,893) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 359.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 359.33 Td (11,096) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 359.33 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 359.33 Td (2) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 359.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 359.33 Td (44,619) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 359.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 359.33 Td (44,016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.15 359.33 Td (1) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 340.38115234375 m 89.173828125 340.38115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 341.33 Td (TOTAL NET REVENUE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 332.33 Td (Total net revenue - reported) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 332.33 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 332.33 Td (22,512) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 332.33 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 332.33 Td (24,246) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 332.33 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 332.33 Td (24,454) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 332.33 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 332.33 Td (22,993) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 332.33 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 332.33 Td (23,156) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 332.33 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 332.33 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 332.33 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 332.33 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 332.33 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 332.33 Td (94,205) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 332.33 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 332.33 Td (96,606) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.15 332.33 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.50 332.33 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 323.33 Td (Fully taxable-equivalent adjustments \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 323.33 Td (1,040) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 323.33 Td (913) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 323.33 Td (895) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 323.33 Td (870) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 323.33 Td (956) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 323.33 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 323.33 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.45 323.33 Td (3,718) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.45 323.33 Td (3,192) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 733.80 323.33 Td (16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 314.33 Td (Total net revenue - managed) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 314.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 314.33 Td (23,552) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 314.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 314.33 Td (25,159) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 314.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 314.33 Td (25,349) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 314.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 314.33 Td (23,863) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 314.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 314.33 Td (24,112) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 314.33 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 314.33 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 314.33 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 314.33 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 314.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 314.33 Td (97,923) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 314.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 314.33 Td (99,798) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.15 314.33 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.50 314.33 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 295.38115234375 m 96.8408203125 295.38115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 296.33 Td (PRE-PROVISION PROFIT) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 287.33 Td (Pre-provision profit - reported) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 287.33 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 287.33 Td (7,103) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 287.33 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 287.33 Td (8,448) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 287.33 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 287.33 Td (9,023) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 287.33 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 287.33 Td (8,357) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 287.33 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 287.33 Td (7,604) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 287.33 Td (\(16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 287.33 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 287.33 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 287.33 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 287.33 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 287.33 Td (32,931) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 287.33 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 287.33 Td (26,139) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 733.80 287.33 Td (26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 278.33 Td (Fully taxable-equivalent adjustments \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 278.33 Td (1,040) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 278.33 Td (913) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 278.33 Td (895) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 278.33 Td (870) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 278.33 Td (956) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 278.33 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 278.33 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.45 278.33 Td (3,718) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.45 278.33 Td (3,192) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 733.80 278.33 Td (16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 269.33 Td (Pre-provision profit - managed) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 269.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 269.33 Td (8,143) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 269.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 269.33 Td (9,361) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 269.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 269.33 Td (9,918) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 269.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 269.33 Td (9,227) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 269.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 269.33 Td (8,560) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 269.33 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 269.33 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 269.33 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 269.33 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 269.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 269.33 Td (36,649) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 269.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 269.33 Td (29,331) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 733.80 269.33 Td (25) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 250.38115234375 m 145.0693359375 250.38115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 251.33 Td (INCOME BEFORE INCOME TAX EXPENSE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 242.33 Td (Income before income tax expense - reported) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 242.33 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 242.33 Td (6,263) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 242.33 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 242.33 Td (7,691) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 242.33 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 242.33 Td (8,331) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 242.33 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 242.33 Td (7,507) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 242.33 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 242.33 Td (7,500) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 242.33 Td (\(19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 242.33 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 242.33 Td (\(16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 242.33 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 242.33 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 242.33 Td (29,792) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 242.33 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 242.33 Td (25,914) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 733.80 242.33 Td (15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 233.33 Td (Fully taxable-equivalent adjustments \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 233.33 Td (1,040) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 233.33 Td (913) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 233.33 Td (895) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 233.33 Td (870) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 233.33 Td (956) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 233.33 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 233.33 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.45 233.33 Td (3,718) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.45 233.33 Td (3,192) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 733.80 233.33 Td (16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 224.33 Td (Income before income tax expense - managed) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 224.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 224.33 Td (7,303) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 224.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 224.33 Td (8,604) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 224.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 224.33 Td (9,226) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 224.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 224.33 Td (8,377) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 224.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 224.33 Td (8,456) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 224.33 Td (\(15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 224.33 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 224.33 Td (\(14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 224.33 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 224.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 224.33 Td (33,510) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 224.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 224.33 Td (29,106) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 733.80 224.33 Td (15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 205.38115234375 m 92.7333984375 205.38115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 206.33 Td (INCOME TAX EXPENSE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 197.33 Td (Income tax expense - reported) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 197.33 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 197.33 Td (1,332) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 197.33 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 197.33 Td (2,119) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 197.33 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 197.33 Td (2,346) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 197.33 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 197.33 Td (2,233) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 197.33 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 197.33 Td (2,222) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 197.33 Td (\(37) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 197.33 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 197.33 Td (\(40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 197.33 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 197.33 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.45 197.33 Td (8,030) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 197.33 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.45 197.33 Td (7,991) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.50 197.33 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 188.33 Td (Fully taxable-equivalent adjustments \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 188.33 Td (1,040) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 188.33 Td (913) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 188.33 Td (895) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 188.33 Td (870) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 188.33 Td (956) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 188.33 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 188.33 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.45 188.33 Td (3,718) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.45 188.33 Td (3,192) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 733.80 188.33 Td (16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 179.33 Td (Income tax expense - managed) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 179.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 179.33 Td (2,372) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 179.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 179.33 Td (3,032) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 179.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 179.33 Td (3,241) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 179.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 179.33 Td (3,103) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 179.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 179.33 Td (3,178) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 179.33 Td (\(22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 179.33 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 179.33 Td (\(25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 179.33 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 179.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 179.33 Td (11,748) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 179.33 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 179.33 Td (11,183) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.15 179.33 Td (5) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 160.38115234375 m 79.3916015625 160.38115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 161.33 Td (OVERHEAD RATIO) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 152.33 Td (Overhead ratio - reported) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 152.33 Td (68) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 152.33 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 152.33 Td (65) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.50 152.33 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 152.33 Td (63) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 152.33 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 152.33 Td (64) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.50 152.33 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 152.33 Td (67) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.50 152.33 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 620.80 152.33 Td (65) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 632.50 152.33 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 674.80 152.33 Td (73) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.50 152.33 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 143.33 Td (Overhead ratio - managed) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 143.33 Td (65) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 143.33 Td (63) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 143.33 Td (61) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 143.33 Td (61) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 143.33 Td (64) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 620.80 143.33 Td (63) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 674.80 143.33 Td (71) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 116.50 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 116.50 Td (Predominantly recognized in the CIB and Commercial Banking \(“CB”\) business segments and Corporate/Private Equity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 355.87 116.50 Td (.) Tj ET Q /GS0 gs q 208.00 0 0 15.00 545.50 565.67 cm /I11 Do Q endstream endobj 23 0 obj <> endobj 24 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 9.15 Td ( Page 10) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 533 m 248 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 248 533 m 262 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 533 m 302 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 302 533 m 316 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 533 m 356 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 533 m 370 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 533 m 410 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 410 533 m 424 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 533 m 464 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 464 533 m 478 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 533 m 513 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 533 m 527 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 533 m 562 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 533 m 630 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 630 533 m 644 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 533 m 684 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 684 533 m 698 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 698 533 m 743 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 533 m 513 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 524 m 513 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 533 m 527 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 524 m 527 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 533 m 562 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 524 m 562 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 698 524 m 743 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 515 m 248 515 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 515 m 302 515 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 515 m 356 515 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 515 m 410 515 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 515 m 464 515 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 524 m 513 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 515 m 513 515 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 524 m 527 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 524 m 562 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 515 m 562 515 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 515 m 630 515 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 515 m 684 515 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 698 515 m 743 515 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 461 m 248 461 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 461 m 302 461 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 461 m 356 461 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 461 m 410 461 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 461 m 464 461 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 461 m 630 461 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 461 m 684 461 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 461 m 248 461 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 452 m 248 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 461 m 302 461 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 452 m 302 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 461 m 356 461 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 452 m 356 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 461 m 410 461 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 452 m 410 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 461 m 464 461 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 452 m 464 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 461 m 630 461 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 452 m 630 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 461 m 684 461 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 452 m 684 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 389 m 248 389 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 380 m 248 380 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 389 m 302 389 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 380 m 302 380 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 389 m 356 389 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 380 m 356 380 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 389 m 410 389 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 380 m 410 380 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 389 m 464 389 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 380 m 464 380 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 389 m 630 389 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 380 m 630 380 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 389 m 684 389 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 380 m 684 380 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 317 m 248 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 317 m 302 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 317 m 356 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 317 m 410 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 317 m 464 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 317 m 630 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 317 m 248 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 308 m 248 308 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 317 m 302 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 308 m 302 308 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 317 m 356 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 308 m 356 308 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 317 m 410 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 308 m 410 308 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 317 m 464 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 308 m 464 308 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 317 m 630 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 308 m 630 308 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 317 m 684 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 308 m 684 308 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 245 m 248 245 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 236 m 248 236 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 245 m 302 245 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 236 m 302 236 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 245 m 356 245 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 236 m 356 236 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 245 m 410 245 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 236 m 410 236 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 245 m 464 245 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 236 m 464 236 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 245 m 630 245 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 236 m 630 236 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 245 m 684 245 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 236 m 684 236 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 173 m 248 173 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 164 m 248 164 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 173 m 302 173 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 164 m 302 164 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 173 m 356 173 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 164 m 356 164 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 173 m 410 173 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 164 m 410 164 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 173 m 464 173 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 164 m 464 164 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 173 m 630 173 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 164 m 630 164 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 173 m 684 173 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 164 m 684 164 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 164 m 248 164 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 146 m 208 146 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 570.73 Td (SEGMENT RESULTS - MANAGED BASIS \(a\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 562.13 Td (\(in millions\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.95 535.13 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 649.25 535.13 Td (FULL YEAR) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.30 526.13 Td (4Q14 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 701.45 526.13 Td (2014 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.15 517.13 Td (4Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.15 517.13 Td (3Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.15 517.13 Td (2Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.15 517.13 Td (1Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.15 517.13 Td (4Q13) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.65 517.13 Td (3Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.65 517.13 Td (4Q13) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 602.80 517.13 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.80 517.13 Td (2013) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 713.30 517.13 Td (2013) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 507.18115234375 m 184.18359375 507.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 508.13 Td (TOTAL NET REVENUE \(fully taxable-equivalent \(“FTE”\)\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 499.13 Td (Consumer & Community Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 499.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 499.13 Td (10,949) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 499.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 499.13 Td (11,367) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 499.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 499.13 Td (11,518) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 499.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 499.13 Td (10,534) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 499.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 499.13 Td (11,439) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 499.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 499.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 499.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 499.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 499.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 567.15 499.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 499.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 499.13 Td (44,368) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 499.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 499.13 Td (46,537) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.15 499.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.50 499.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 745.50 499.34 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 490.13 Td (Corporate & Investment Bank) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 490.13 Td (7,386) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 490.13 Td (9,118) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 490.13 Td (9,277) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 490.13 Td (8,852) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 490.13 Td (6,157) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 490.13 Td (\(19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 490.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 490.13 Td (20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 490.13 Td (34,633) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 490.13 Td (34,786) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.50 490.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 481.13 Td (Commercial Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 481.13 Td (1,770) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 481.13 Td (1,703) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 481.13 Td (1,731) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 481.13 Td (1,678) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 481.13 Td (1,876) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 481.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 481.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 481.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.45 481.13 Td (6,882) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.45 481.13 Td (7,092) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.15 481.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.50 481.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 472.13 Td (Asset Management) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 472.13 Td (3,200) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 472.13 Td (3,046) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 472.13 Td (2,982) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 472.13 Td (2,800) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 472.13 Td (3,200) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 472.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.50 472.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 472.13 Td (12,028) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 472.13 Td (11,405) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.15 472.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 463.13 Td (Corporate/Private Equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 463.13 Td (247) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.80 463.13 Td (\(75) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.50 463.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.45 463.13 Td (\(159) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.50 463.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.15 463.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.50 463.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 463.13 Td (1,440) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.15 463.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 463.13 Td (\(83) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 463.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 620.80 463.13 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 672.80 463.13 Td (\(22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 681.50 463.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 730.15 463.13 Td (NM? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 454.13 Td (TOTAL NET REVENUE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 454.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 454.13 Td (23,552) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 454.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 454.13 Td (25,159) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 454.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 454.13 Td (25,349) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 454.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 454.13 Td (23,863) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 454.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 454.13 Td (24,112) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 454.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 454.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 454.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 454.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 454.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 454.13 Td (97,923) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 454.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 454.13 Td (99,798) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.15 454.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.50 454.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 435.18115234375 m 119.513671875 435.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 436.13 Td (TOTAL NONINTEREST EXPENSE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 427.13 Td (Consumer & Community Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 427.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 427.13 Td (6,411) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 427.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 427.13 Td (6,305) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 427.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 427.13 Td (6,456) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 427.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 427.13 Td (6,437) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 427.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 427.13 Td (7,321) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 427.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 427.13 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 427.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 427.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 427.13 Td (25,609) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 427.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 427.13 Td (27,842) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.15 427.13 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.50 427.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 418.13 Td (Corporate & Investment Bank) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 418.13 Td (5,576) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 418.13 Td (6,035) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 418.13 Td (6,058) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 418.13 Td (5,604) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 418.13 Td (4,892) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 418.13 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 418.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 418.13 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 418.13 Td (23,273) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 418.13 Td (21,744) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.15 418.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 409.13 Td (Commercial Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 409.13 Td (666) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 409.13 Td (668) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 409.13 Td (675) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 409.13 Td (686) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 409.13 Td (653) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 409.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 409.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.45 409.13 Td (2,695) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.45 409.13 Td (2,610) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.15 409.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 400.13 Td (Asset Management) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 400.13 Td (2,320) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 400.13 Td (2,081) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 400.13 Td (2,062) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 400.13 Td (2,075) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 400.13 Td (2,245) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 400.13 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 400.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.45 400.13 Td (8,538) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.45 400.13 Td (8,016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.15 400.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 391.13 Td (Corporate/Private Equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 391.13 Td (436) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 391.13 Td (709) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 391.13 Td (180) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.45 391.13 Td (\(166) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.50 391.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 391.13 Td (441) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 391.13 Td (\(39) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 391.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 391.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 391.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.45 391.13 Td (1,159) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 391.13 Td (10,255) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 731.80 391.13 Td (\(89) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.50 391.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 382.13 Td (TOTAL NONINTEREST EXPENSE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 382.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 382.13 Td (15,409) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 382.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 382.13 Td (15,798) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 382.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 382.13 Td (15,431) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 382.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 382.13 Td (14,636) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 382.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 382.13 Td (15,552) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 382.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 382.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 382.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 382.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 382.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 382.13 Td (61,274) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 382.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 382.13 Td (70,467) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 731.80 382.13 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.50 382.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 363.18115234375 m 118.83984375 363.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 364.13 Td (PRE-PROVISION PROFIT/\(LOSS\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 355.13 Td (Consumer & Community Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 355.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 355.13 Td (4,538) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 355.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 355.13 Td (5,062) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 355.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 355.13 Td (5,062) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 355.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 355.13 Td (4,097) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 355.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 355.13 Td (4,118) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 355.13 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 355.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 355.13 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 355.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 355.13 Td (18,759) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 355.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 355.13 Td (18,695) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.50 355.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 346.13 Td (Corporate & Investment Bank) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 346.13 Td (1,810) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 346.13 Td (3,083) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 346.13 Td (3,219) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 346.13 Td (3,248) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 346.13 Td (1,265) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 346.13 Td (\(41) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 346.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 346.13 Td (43) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 346.13 Td (11,360) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 346.13 Td (13,042) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 731.80 346.13 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.50 346.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 337.13 Td (Commercial Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 337.13 Td (1,104) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 337.13 Td (1,035) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 337.13 Td (1,056) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 337.13 Td (992) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 337.13 Td (1,223) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 337.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 337.13 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 337.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.45 337.13 Td (4,187) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.45 337.13 Td (4,482) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.15 337.13 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.50 337.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 328.13 Td (Asset Management) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 328.13 Td (880) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 328.13 Td (965) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 328.13 Td (920) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 328.13 Td (725) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 328.13 Td (955) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 328.13 Td (\(9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 328.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 328.13 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 328.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.45 328.13 Td (3,490) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.45 328.13 Td (3,389) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.15 328.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 319.13 Td (Corporate/Private Equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.45 319.13 Td (\(189) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 319.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.45 319.13 Td (\(784) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.50 319.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.45 319.13 Td (\(339) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.50 319.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 319.13 Td (165) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 319.13 Td (999) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 319.13 Td (76) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.15 319.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 610.45 319.13 Td (\(1,147) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.50 319.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 661.15 319.13 Td (\(10,277) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 681.50 319.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 733.80 319.13 Td (89) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 310.13 Td (PRE-PROVISION PROFIT) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 310.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 310.13 Td (8,143) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 310.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 310.13 Td (9,361) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 310.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 310.13 Td (9,918) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 310.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 310.13 Td (9,227) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 310.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 310.13 Td (8,560) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 310.13 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 310.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 310.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 310.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 310.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 310.13 Td (36,649) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 310.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 310.13 Td (29,331) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 733.80 310.13 Td (25) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 291.18115234375 m 123.1787109375 291.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 292.13 Td (PROVISION FOR CREDIT LOSSES) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 283.13 Td (Consumer & Community Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 283.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 283.13 Td (950) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 283.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 283.13 Td (902) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 283.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 283.13 Td (852) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 283.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 283.13 Td (816) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 283.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 283.13 Td (72) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 283.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.15 283.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 283.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.45 283.13 Td (3,520) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 283.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 671.45 283.13 Td (335) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 730.15 283.13 Td (NM? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 274.13 Td (Corporate & Investment Bank) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.80 274.13 Td (\(59) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 274.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.80 274.13 Td (\(67) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.50 274.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.80 274.13 Td (\(84) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.50 274.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 274.13 Td (49) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.80 274.13 Td (\(19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.50 274.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 274.13 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 274.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.45 274.13 Td (211) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 615.45 274.13 Td (\(161) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.50 274.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.45 274.13 Td (\(232) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 681.50 274.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 731.80 274.13 Td (\(31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.50 274.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 265.13 Td (Commercial Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.80 265.13 Td (\(48) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 265.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.80 265.13 Td (\(79) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.50 265.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.80 265.13 Td (\(67) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.50 265.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.15 265.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 265.13 Td (43) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 265.13 Td (39) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.15 265.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 615.45 265.13 Td (\(189) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.50 265.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 674.80 265.13 Td (85) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 730.15 265.13 Td (NM? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 256.13 Td (Asset Management) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.15 256.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.15 256.13 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.15 256.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.15 256.13 Td (\(9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.50 256.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 256.13 Td (21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 256.13 Td (\(67) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 256.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 256.13 Td (\(86) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 256.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 624.15 256.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 674.80 256.13 Td (65) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 731.80 256.13 Td (\(94) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.50 256.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 247.13 Td (Corporate/Private Equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.15 247.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 247.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.15 247.13 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.50 247.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.80 247.13 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.50 247.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.80 247.13 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.50 247.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.80 247.13 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.50 247.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 247.13 Td (25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 247.13 Td (54) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 618.80 247.13 Td (\(35) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.50 247.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 672.80 247.13 Td (\(28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 681.50 247.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 731.80 247.13 Td (\(25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.50 247.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 238.13 Td (PROVISION FOR CREDIT LOSSES) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 238.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 238.13 Td (840) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 238.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 238.13 Td (757) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 238.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 238.13 Td (692) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 238.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 238.13 Td (850) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 238.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 238.13 Td (104) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 238.13 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.15 238.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 238.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.45 238.13 Td (3,139) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 238.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 671.45 238.13 Td (225) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 730.15 238.13 Td (NM? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 219.18115234375 m 85.166015625 219.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 220.13 Td (NET INCOME/\(LOSS\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 211.13 Td (Consumer & Community Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 211.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 211.13 Td (2,179) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 211.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 211.13 Td (2,529) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 211.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 211.13 Td (2,496) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 211.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 211.13 Td (1,981) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 211.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 211.13 Td (2,448) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 211.13 Td (\(14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 211.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 211.13 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 211.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 211.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.45 211.13 Td (9,185) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 211.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 211.13 Td (11,061) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 731.80 211.13 Td (\(17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.50 211.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 202.13 Td (Corporate & Investment Bank) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 202.13 Td (972) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 202.13 Td (1,687) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 202.13 Td (2,136) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 202.13 Td (2,130) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 202.13 Td (941) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 202.13 Td (\(42) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 202.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 202.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.45 202.13 Td (6,925) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.45 202.13 Td (8,887) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 731.80 202.13 Td (\(22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.50 202.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 193.13 Td (Commercial Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 193.13 Td (693) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 193.13 Td (671) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 193.13 Td (677) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 193.13 Td (594) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 193.13 Td (711) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 193.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 193.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 193.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.45 193.13 Td (2,635) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.45 193.13 Td (2,648) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.50 193.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 184.13 Td (Asset Management) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 184.13 Td (540) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 184.13 Td (590) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 184.13 Td (569) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 184.13 Td (454) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 184.13 Td (581) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 184.13 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 184.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 184.13 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 184.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.45 184.13 Td (2,153) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.45 184.13 Td (2,083) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.15 184.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 175.13 Td (Corporate/Private Equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 175.13 Td (547) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 175.13 Td (95) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 175.13 Td (107) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 175.13 Td (115) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 175.13 Td (597) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.45 175.13 Td (476) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 175.13 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 175.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.45 175.13 Td (864) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 664.45 175.13 Td (\(6,756) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 681.50 175.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 730.15 175.13 Td (NM? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 166.13 Td (TOTAL NET INCOME) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 166.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 166.13 Td (4,931) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 166.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 166.13 Td (5,572) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 166.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 166.13 Td (5,985) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 166.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 166.13 Td (5,274) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 166.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 166.13 Td (5,278) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 166.13 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 166.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 166.13 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 166.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 166.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 166.13 Td (21,762) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 166.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 166.13 Td (17,923) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 733.80 166.13 Td (21) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 139.30 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 139.30 Td (Ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 46.06 139.30 Td (fective with the fourth quarter of 2014, the Firm changed the methodology it uses to allocate preferred stock dividends to the lines of business. Prior period amounts for net revenue, pre-provision profit/\(loss\) and net income/\(loss\) for each of the business segments were ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 132.10 Td (revised to conform with the current allocation methodology) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.13 132.10 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.36 132.10 Td (The Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.58 132.10 Td (s Consolidated balance sheets and consolidated results of operations were not af) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 439.28 132.10 Td (fected by this reporting change. For further discussion, see page 2.) Tj ET Q /GS0 gs q 208.00 0 0 15.00 545.50 564.67 cm /I12 Do Q endstream endobj 25 0 obj <> endobj 26 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.40 9.15 Td ( Page 1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 738.64 9.15 Td (1) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 467 540 m 498 540 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 498 540 m 512 540 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 512 540 m 544 540 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 557 540 m 595 540 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 595 540 m 617 540 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 617 540 m 631 540 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 631 540 m 668 540 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 668 540 m 682 540 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 682 540 m 696 540 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 696 540 m 740 540 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 696 532 m 740 532 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 178 524 m 216 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 250 524 m 287 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 301 524 m 338 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 352 524 m 388 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 524 m 439 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 467 524 m 498 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 512 524 m 544 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 557 524 m 595 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 631 524 m 668 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 696 524 m 740 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 178 306 m 216 306 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 250 306 m 287 306 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 301 306 m 338 306 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 352 306 m 388 306 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 178 306 m 216 306 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 178 298 m 216 298 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 250 306 m 287 306 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 250 298 m 287 298 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 301 306 m 338 306 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 301 298 m 338 298 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 352 306 m 388 306 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 352 298 m 388 298 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 306 m 439 306 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 298 m 439 298 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 557 306 m 595 306 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 557 298 m 595 298 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 631 306 m 668 306 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 631 298 m 668 298 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 178 253 m 216 253 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 250 253 m 287 253 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 301 253 m 338 253 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 352 253 m 388 253 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 178 253 m 216 253 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 178 245 m 216 245 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 250 253 m 287 253 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 250 245 m 287 245 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 301 253 m 338 253 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 301 245 m 338 245 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 352 253 m 388 253 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 352 245 m 388 245 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 253 m 439 253 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 245 m 439 245 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 557 253 m 595 253 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 557 245 m 595 245 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 631 253 m 668 253 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 631 245 m 668 245 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 178 208 m 216 208 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 250 208 m 287 208 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 301 208 m 338 208 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 352 208 m 388 208 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 208 m 439 208 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 557 208 m 595 208 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 631 208 m 668 208 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 178 208 m 216 208 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 178 200 m 216 200 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 250 208 m 287 208 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 250 200 m 287 200 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 301 208 m 338 208 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 301 200 m 338 200 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 352 208 m 388 208 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 352 200 m 388 200 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 208 m 439 208 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 200 m 439 200 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 557 208 m 595 208 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 557 200 m 595 200 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 631 208 m 668 208 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 631 200 m 668 200 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 178 139 m 216 139 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 178 131 m 216 131 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 250 139 m 287 139 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 250 131 m 287 131 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 301 139 m 338 139 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 301 131 m 338 131 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 352 139 m 388 139 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 352 131 m 388 131 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 139 m 439 139 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 131 m 439 131 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 557 139 m 595 139 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 557 131 m 595 131 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 631 139 m 668 139 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 631 131 m 668 131 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 113 m 178 113 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 571.73 Td (CAPITAL AND OTHER SELECTED BALANCE SHEET ITEMS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 563.13 Td (\(in millions, except ratio data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.95 549.18 Td (Dec 31, 2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.95 541.18 Td (Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 631.25 541.18 Td (FULL YEAR) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 185.95 533.18 Td (Dec 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 257.45 533.18 Td (Sep 30,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 308.65 533.18 Td (Jun 30,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.15 533.18 Td (Mar 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.45 533.18 Td (Dec 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.45 533.18 Td (Sep 30,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.95 533.18 Td (Dec 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 698.95 533.18 Td (2014 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 189.80 525.18 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.30 525.18 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.30 525.18 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.80 525.18 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.30 525.18 Td (2013) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.30 525.18 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.80 525.18 Td (2013) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.80 525.18 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 642.30 525.18 Td (2013) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 710.80 525.18 Td (2013) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 516.73115234375 m 59.9443359375 516.73115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 517.68 Td (CAPITAL \(a\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 509.18 Td (Transitional Standardized Approach) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 501.18 Td (CET1 capital \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 180.50 501.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 191.75 501.18 Td (164,735) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.50 501.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.50 501.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.80 501.18 Td (162,800) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.50 501.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.80 501.18 Td (160,086) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.50 501.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.80 501.18 Td (156,874) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.50 501.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.80 501.18 Td (148,887) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.15 501.18 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.50 501.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.80 501.18 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.50 501.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 501.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.80 501.18 Td (164,735) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.50 501.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 633.50 501.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 643.80 501.18 Td (148,887) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 730.80 501.18 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 742.50 501.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 493.18 Td (Tier 1 capital) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 191.75 493.18 Td (186,483) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.50 493.18 Td (\(f\)\(g\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.80 493.18 Td (184,115) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.80 493.18 Td (179,884) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.80 493.18 Td (173,431) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.80 493.18 Td (165,663) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.15 493.18 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.80 493.18 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.80 493.18 Td (186,483) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.50 493.18 Td (\(f\)\(g\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 643.80 493.18 Td (165,663) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 730.80 493.18 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 485.18 Td (Total capital) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 191.75 485.18 Td (221,415) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.50 485.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.80 485.18 Td (218,754) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.80 485.18 Td (213,780) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.80 485.18 Td (208,430) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.80 485.18 Td (199,286) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.15 485.18 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.80 485.18 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.80 485.18 Td (221,415) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.50 485.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 643.80 485.18 Td (199,286) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 730.80 485.18 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 477.18 Td (Risk-weighted assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 186.75 477.18 Td (1,473,371) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.50 477.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 257.80 477.18 Td (1,462,240) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 308.80 477.18 Td (1,458,620) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.80 477.18 Td (1,438,354) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.80 477.18 Td (1,387,863) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.15 477.18 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.15 477.18 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.80 477.18 Td (1,473,371) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.50 477.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 638.80 477.18 Td (1,387,863) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.15 477.18 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 469.18 Td (Adjusted average assets \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 186.75 469.18 Td (2,465,414) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.50 469.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 257.80 469.18 Td (2,408,498) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 308.80 469.18 Td (2,374,025) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.80 469.18 Td (2,355,690) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.80 469.18 Td (2,343,713) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.15 469.18 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.15 469.18 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.80 469.18 Td (2,465,414) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.50 469.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 638.80 469.18 Td (2,343,713) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.15 469.18 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 461.18 Td (CET1 capital ratio \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 201.75 461.18 Td (11.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.50 461.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.50 461.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.80 461.18 Td (11.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.50 461.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.80 461.18 Td (11.0) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.15 461.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.80 461.18 Td (10.9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.50 461.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.80 461.18 Td (10.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.50 461.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 580.80 461.18 Td (11.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.50 461.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 620.80 461.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 653.80 461.18 Td (10.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 685.80 461.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 453.18 Td (Tier 1 capital ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 201.75 453.18 Td (12.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.50 453.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.80 453.18 Td (12.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.80 453.18 Td (12.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.80 453.18 Td (12.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.80 453.18 Td (11.9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 580.80 453.18 Td (12.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.50 453.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 653.80 453.18 Td (11.9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 445.18 Td (Total capital ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 201.75 445.18 Td (15.0) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.50 445.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.80 445.18 Td (15.0) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.80 445.18 Td (14.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.80 445.18 Td (14.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.80 445.18 Td (14.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 580.80 445.18 Td (15.0) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.50 445.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 653.80 445.18 Td (14.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 437.18 Td (Tier 1 leverage ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.15 437.18 Td (7.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.50 437.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.15 437.18 Td (7.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.15 437.18 Td (7.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.15 437.18 Td (7.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.15 437.18 Td (7.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 584.15 437.18 Td (7.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.50 437.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 657.15 437.18 Td (7.1) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 424.18 Td (Transitional Advanced Approach) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 416.18 Td (CET1 capital) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 180.50 416.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 191.75 416.18 Td (164,735) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.50 416.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.80 416.18 Td (162,800) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.80 416.18 Td (160,086) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.15 416.18 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.50 416.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 416.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.80 416.18 Td (164,735) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.50 416.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 408.18 Td (Tier 1 capital) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 191.75 408.18 Td (186,483) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.50 408.18 Td (\(f\)\(g\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.80 408.18 Td (184,115) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.80 408.18 Td (179,884) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.15 408.18 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.80 408.18 Td (186,483) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.50 408.18 Td (\(f\)\(g\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 400.18 Td (Total capital) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 191.75 400.18 Td (210,859) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.50 400.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.80 400.18 Td (204,573) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.80 400.18 Td (203,076) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.15 400.18 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.80 400.18 Td (210,859) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.50 400.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 392.18 Td (Risk-weighted assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 186.75 392.18 Td (1,613,423) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.50 392.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 257.80 392.18 Td (1,598,788) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 308.80 392.18 Td (1,626,427) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.15 392.18 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.80 392.18 Td (1,613,423) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.50 392.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 384.18 Td (Adjusted average assets \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 186.75 384.18 Td (2,465,414) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.50 384.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 257.80 384.18 Td (2,408,498) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 308.80 384.18 Td (2,374,025) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.15 384.18 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.80 384.18 Td (2,465,414) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.50 384.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 376.18 Td (CET1 capital ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 201.75 376.18 Td (10.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.50 376.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.15 376.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.80 376.18 Td (10.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.15 376.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.15 376.18 Td (9.8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.15 376.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 580.80 376.18 Td (10.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.50 376.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 619.50 376.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 368.18 Td (Tier 1 capital ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 201.75 368.18 Td (11.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.50 368.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.80 368.18 Td (11.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.80 368.18 Td (11.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 580.80 368.18 Td (11.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.50 368.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 360.18 Td (Total capital ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 201.75 360.18 Td (13.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.50 360.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.80 360.18 Td (12.8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.80 360.18 Td (12.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 580.80 360.18 Td (13.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.50 360.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 352.18 Td (Tier 1 leverage ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.15 352.18 Td (7.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.50 352.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.15 352.18 Td (7.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.15 352.18 Td (7.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 584.15 352.18 Td (7.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.50 352.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 338.73115234375 m 155.267578125 338.73115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 339.68 Td (TANGIBLE COMMON EQUITY \(period-end\) \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 331.18 Td (Common stockholders?equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 180.50 331.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 191.75 331.18 Td (212,002) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.50 331.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.80 331.18 Td (211,214) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.50 331.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.80 331.18 Td (208,851) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.50 331.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.80 331.18 Td (204,572) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.50 331.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.80 331.18 Td (200,020) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.50 331.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.15 331.18 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 331.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.80 331.18 Td (212,002) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 633.50 331.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 643.80 331.18 Td (200,020) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.15 331.18 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 323.18 Td (Less: Goodwill) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 195.10 323.18 Td (47,647) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 266.10 323.18 Td (47,970) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 317.10 323.18 Td (48,110) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.10 323.18 Td (48,065) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.10 323.18 Td (48,081) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.15 323.18 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.50 323.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.15 323.18 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.50 323.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 574.10 323.18 Td (47,647) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 647.10 323.18 Td (48,081) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.15 323.18 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.50 323.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 315.18 Td (Less: Other intangible assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 198.45 315.18 Td (1,192) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.45 315.18 Td (1,274) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.45 315.18 Td (1,339) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.45 315.18 Td (1,489) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.45 315.18 Td (1,618) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.15 315.18 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.50 315.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.80 315.18 Td (\(26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.50 315.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 577.45 315.18 Td (1,192) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 650.45 315.18 Td (1,618) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 728.80 315.18 Td (\(26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.50 315.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 307.18 Td (Add: Deferred tax liabilities \(e\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 198.45 307.18 Td (2,853) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.45 307.18 Td (2,991) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.45 307.18 Td (2,969) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.45 307.18 Td (2,935) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.45 307.18 Td (2,953) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.15 307.18 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.50 307.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.15 307.18 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.50 307.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 577.45 307.18 Td (2,853) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 650.45 307.18 Td (2,953) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.15 307.18 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.50 307.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 299.18 Td (Total tangible common equity) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 180.50 299.18 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 191.75 299.18 Td (166,016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.50 299.18 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.80 299.18 Td (164,961) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.50 299.18 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.80 299.18 Td (162,371) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.50 299.18 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.80 299.18 Td (157,953) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.50 299.18 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.80 299.18 Td (153,274) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.15 299.18 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.15 299.18 Td (8) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 299.18 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.80 299.18 Td (166,016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 633.50 299.18 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 643.80 299.18 Td (153,274) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.15 299.18 Td (8) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 285.73115234375 m 146.953125 285.73115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 286.68 Td (TANGIBLE COMMON EQUITY \(average\) \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 278.18 Td (Common stockholders?equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 180.50 278.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 191.75 278.18 Td (211,887) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.50 278.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.80 278.18 Td (209,621) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.50 278.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.80 278.18 Td (206,159) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.50 278.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.80 278.18 Td (201,797) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.50 278.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.80 278.18 Td (196,360) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.15 278.18 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.15 278.18 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 278.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.80 278.18 Td (207,400) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 633.50 278.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 643.80 278.18 Td (196,409) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.15 278.18 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 270.18 Td (Less: Goodwill) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 195.10 270.18 Td (47,900) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 266.10 270.18 Td (48,081) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 317.10 270.18 Td (48,084) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.10 270.18 Td (48,054) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.10 270.18 Td (48,088) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.50 270.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.50 270.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 574.10 270.18 Td (48,029) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 647.10 270.18 Td (48,102) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 731.50 270.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 262.18 Td (Less: Other intangible assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 198.45 262.18 Td (1,241) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.45 262.18 Td (1,308) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.45 262.18 Td (1,416) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.45 262.18 Td (1,548) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.45 262.18 Td (1,741) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.15 262.18 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.50 262.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.80 262.18 Td (\(29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.50 262.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 577.45 262.18 Td (1,378) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 650.45 262.18 Td (1,950) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 728.80 262.18 Td (\(29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.50 262.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 254.18 Td (Add: Deferred tax liabilities \(e\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 198.45 254.18 Td (2,922) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.45 254.18 Td (2,980) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.45 254.18 Td (2,952) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.45 254.18 Td (2,944) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.45 254.18 Td (2,937) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.15 254.18 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.50 254.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.15 254.18 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.50 254.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 577.45 254.18 Td (2,950) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 650.45 254.18 Td (2,885) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.15 254.18 Td (2) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 246.18 Td (Total tangible common equity) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 180.50 246.18 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 191.75 246.18 Td (165,668) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.50 246.18 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.80 246.18 Td (163,212) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.50 246.18 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.80 246.18 Td (159,611) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.50 246.18 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.80 246.18 Td (155,139) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.50 246.18 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.80 246.18 Td (149,468) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.15 246.18 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.80 246.18 Td (11) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 246.18 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.80 246.18 Td (160,943) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 633.50 246.18 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 643.80 246.18 Td (149,242) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.15 246.18 Td (8) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 232.73115234375 m 123.83203125 232.73115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 233.68 Td (INTANGIBLE ASSETS \(period-end\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 225.18 Td (Goodwill) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 180.50 225.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 195.10 225.18 Td (47,647) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.50 225.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 266.10 225.18 Td (47,970) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.50 225.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 317.10 225.18 Td (48,110) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.50 225.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.10 225.18 Td (48,065) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.50 225.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.10 225.18 Td (48,081) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.15 225.18 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.50 225.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.15 225.18 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.50 225.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 225.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 574.10 225.18 Td (47,647) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 633.50 225.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 647.10 225.18 Td (48,081) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.15 225.18 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.50 225.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 217.18 Td (Mortgage servicing rights) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 198.45 217.18 Td (7,436) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.45 217.18 Td (8,236) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.45 217.18 Td (8,347) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.45 217.18 Td (8,552) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.45 217.18 Td (9,614) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.80 217.18 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.50 217.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.80 217.18 Td (\(23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.50 217.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 577.45 217.18 Td (7,436) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 650.45 217.18 Td (9,614) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 728.80 217.18 Td (\(23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.50 217.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 209.18 Td (Other intangible assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 198.45 209.18 Td (1,192) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.45 209.18 Td (1,274) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.45 209.18 Td (1,339) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.45 209.18 Td (1,489) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.45 209.18 Td (1,618) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.15 209.18 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.50 209.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.80 209.18 Td (\(26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.50 209.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 577.45 209.18 Td (1,192) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 650.45 209.18 Td (1,618) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 728.80 209.18 Td (\(26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.50 209.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 201.18 Td (Total intangible assets) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 180.50 201.18 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 195.10 201.18 Td (56,275) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.50 201.18 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 266.10 201.18 Td (57,480) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.50 201.18 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 317.10 201.18 Td (57,796) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.50 201.18 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.10 201.18 Td (58,106) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.50 201.18 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.10 201.18 Td (59,313) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.15 201.18 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.50 201.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.15 201.18 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.50 201.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 201.18 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 574.10 201.18 Td (56,275) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 633.50 201.18 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 647.10 201.18 Td (59,313) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.15 201.18 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.50 201.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 187.73115234375 m 92.501953125 187.73115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 188.68 Td (DEPOSITS \(period-end\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 180.18 Td (U.S. offices:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 172.18 Td (Noninterest-bearing) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 180.50 172.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 191.75 172.18 Td (437,558) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.50 172.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.80 172.18 Td (440,067) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.50 172.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.80 172.18 Td (417,607) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.50 172.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.80 172.18 Td (384,503) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.50 172.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.80 172.18 Td (389,863) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.15 172.18 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.50 172.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.80 172.18 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 172.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.80 172.18 Td (437,558) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 633.50 172.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 643.80 172.18 Td (389,863) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 730.80 172.18 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 164.18 Td (Interest-bearing) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 191.75 164.18 Td (643,350) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.80 164.18 Td (619,595) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.80 164.18 Td (623,781) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.80 164.18 Td (625,641) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.80 164.18 Td (626,392) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.15 164.18 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.15 164.18 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.80 164.18 Td (643,350) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 643.80 164.18 Td (626,392) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.15 164.18 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 156.18 Td (Non-U.S. offices:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 148.18 Td (Noninterest-bearing) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 195.10 148.18 Td (19,078) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 266.10 148.18 Td (19,134) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 317.10 148.18 Td (17,757) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.10 148.18 Td (13,590) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.10 148.18 Td (17,611) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.50 148.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.15 148.18 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 574.10 148.18 Td (19,078) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 647.10 148.18 Td (17,611) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.15 148.18 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 140.18 Td (Interest-bearing) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 191.75 140.18 Td (263,441) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.80 140.18 Td (255,738) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.80 140.18 Td (260,606) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.80 140.18 Td (258,971) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.80 140.18 Td (253,899) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.15 140.18 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.15 140.18 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.80 140.18 Td (263,441) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 643.80 140.18 Td (253,899) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.15 140.18 Td (4) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 132.18 Td (Total deposits) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 180.50 132.18 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 186.75 132.18 Td (1,363,427) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.50 132.18 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 257.80 132.18 Td (1,334,534) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.50 132.18 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 308.80 132.18 Td (1,319,751) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.50 132.18 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.80 132.18 Td (1,282,705) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.50 132.18 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.80 132.18 Td (1,287,765) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.15 132.18 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.15 132.18 Td (6) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 132.18 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.80 132.18 Td (1,363,427) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 633.50 132.18 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 638.80 132.18 Td (1,287,765) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.15 132.18 Td (6) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 106.30 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 106.30 Td (Basel III ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 63.74 106.30 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 67.18 106.30 Td (ransitional rules became ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.77 106.30 Td (fective on January 1, 2014; all data prior to that date is based on Basel I rules. Basel III presents two comprehensive methodologies for calculating risk-weighted assets: a Standardized approach and an ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 674.42 106.30 Td (Advanced approach. On February ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 99.10 Td (21, 2014, the Federal Reserve informed the Firm that it had satisfactorily completed the parallel run requirements and was approved to calculate, and publicly disclose commencing with the second quarter of 2014, capital under the transitional ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 682.52 99.10 Td (Advanced ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 710.54 99.10 Td (Approach, in addition to ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 91.90 Td (the transitional Standardized ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 117.88 91.90 Td (Approach. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.57 91.90 Td (As required by the Collins ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.28 91.90 Td (Amendment of the W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.41 91.90 Td (all Street Reform and Consumer Protection ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 388.46 91.90 Td (Act, the capital adequacy of the Firm is evaluated against the Basel III approach \(Standardized or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 647.95 91.90 Td (Advanced\) that results, for each quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 753.01 91.90 Td (, in the ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 84.70 Td (lower ratio \(the “Collins Floor”\). For further discussion of the implementation of Basel III, see Regulatory capital on pages 73-77 of the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 408.89 84.70 Td (s third quarter 2014 Form 10-Q.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 77.50 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 77.50 Td (CET1 capital under Basel III replaced ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 141.45 77.50 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.89 77.50 Td (ier 1 common capital under Basel I. Prior to Basel III becoming ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 317.53 77.50 Td (fective on January 1, 2014, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.13 77.50 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 394.58 77.50 Td (ier 1 common capital was a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 497.51 77.50 Td ( financial measure. For further discussion of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 615.46 77.50 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 618.90 77.50 Td (ier 1 common capital, see page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 703.95 77.50 Td (36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 710.62 77.50 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 70.30 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 70.30 Td (Adjusted average assets, for purposes of calculating the leverage ratio, includes total quarterly average assets adjusted for unrealized gains/\(losses\) on securities, less deductions for disallowed goodwill and other intangible assets, investments in certain subsidiaries, and the ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 63.10 Td (total adjusted carrying value of nonfinancial equity investments that are subject to deductions from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.21 63.10 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 305.65 63.10 Td (ier 1 capital.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 55.90 Td (\(d\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 55.90 Td (For further discussion of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 106.42 55.90 Td (TCE, see page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 148.11 55.90 Td (36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 154.78 55.90 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 48.70 Td (\(e\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 48.70 Td (Represents deferred tax liabilities related to tax-deductible goodwill and to identifiable intangibles created in non-taxable transactions, which are netted against goodwill and other intangibles when calculating ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 589.06 48.70 Td (TCE.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 41.50 Td (\(f\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 41.50 Td (Estimated.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 34.30 Td (\(g\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 34.30 Td (At December 31, 2014, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 103.76 34.30 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 107.20 34.30 Td (ruPS included in Basel III ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 175.80 34.30 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 179.24 34.30 Td (ier 1 capital were $2.7 billion.) Tj ET Q /GS0 gs q 203.00 0 0 14.98 547.50 565.67 cm /I13 Do Q endstream endobj 27 0 obj <> endobj 28 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 9.15 Td ( Page 12) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 543 m 248 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 248 543 m 262 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 543 m 302 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 302 543 m 316 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 543 m 356 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 543 m 370 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 543 m 410 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 410 543 m 424 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 543 m 464 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 464 543 m 478 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 543 m 513 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 543 m 527 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 543 m 562 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 543 m 630 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 630 543 m 644 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 644 543 m 684 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 684 543 m 698 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 698 543 m 743 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 543 m 513 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 534 m 513 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 543 m 527 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 534 m 527 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 543 m 562 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 534 m 562 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 698 534 m 743 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 525 m 248 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 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602.80 527.13 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.80 527.13 Td (2013) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 713.30 527.13 Td (2013) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 517.18115234375 m 93.84375 517.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 518.13 Td (EARNINGS PER SHARE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 509.13 Td (Basic earnings per share) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 500.13 Td (Net income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 500.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 500.13 Td (4,931) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 500.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 500.13 Td (5,572) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 500.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 500.13 Td (5,985) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 500.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 500.13 Td (5,274) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 500.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 500.13 Td (5,278) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 500.13 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 500.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.50 500.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 500.13 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 500.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.50 500.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 500.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 500.13 Td (21,762) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 500.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 500.13 Td (17,923) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 733.80 500.13 Td (21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 745.50 500.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 491.13 Td (Less: Preferred stock dividends) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 491.13 Td (326) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 491.13 Td (304) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 491.13 Td (268) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 491.13 Td (227) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 491.13 Td (190) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 491.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 491.13 Td (72) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.45 491.13 Td (1,125) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 671.45 491.13 Td (805) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 733.80 491.13 Td (40) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 482.13 Td (Net income applicable to common equity) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 482.13 Td (4,605) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 482.13 Td (5,268) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 482.13 Td (5,717) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 482.13 Td (5,047) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 482.13 Td (5,088) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 482.13 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 482.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 482.13 Td (\(9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 482.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 482.13 Td (20,637) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 482.13 Td (17,118) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 733.80 482.13 Td (21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 473.13 Td (Less: Dividends and undistributed earnings allocated to) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 464.13 Td (participating securities) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 464.13 Td (117) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 464.13 Td (133) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 464.13 Td (144) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 464.13 Td (149) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 464.13 Td (150) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 464.13 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 464.13 Td (\(22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.45 464.13 Td (544) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 671.45 464.13 Td (525) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.15 464.13 Td (4) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 455.13 Td (Net income applicable to common stockholders) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 455.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 455.13 Td (4,488) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 455.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 455.13 Td (5,135) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 455.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 455.13 Td (5,573) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 455.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 455.13 Td (4,898) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 455.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 455.13 Td (4,938) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 455.13 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 455.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 455.13 Td (\(9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 455.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 455.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 455.13 Td (20,093) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 455.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 455.13 Td (16,593) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 733.80 455.13 Td (21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 440.13 Td (Total weighted-average basic shares outstanding) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.45 440.13 Td (3,730.9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.45 440.13 Td (3,755.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.45 440.13 Td (3,780.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.45 440.13 Td (3,787.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.45 440.13 Td (3,762.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 440.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 440.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 440.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 440.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 607.45 440.13 Td (3,763.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 661.45 440.13 Td (3,782.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.50 440.13 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 431.13 Td (Net income per share) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 431.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 431.13 Td (1.20) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 431.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 431.13 Td (1.37) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 431.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 431.13 Td (1.47) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 431.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 431.13 Td (1.29) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 431.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 431.13 Td (1.31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 431.13 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 431.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 431.13 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 431.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 431.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 615.80 431.13 Td (5.34) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 431.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.80 431.13 Td (4.39) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 733.80 431.13 Td (22) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 413.13 Td (Diluted earnings per share) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 404.13 Td (Net income applicable to common stockholders) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 404.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 404.13 Td (4,488) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 404.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 404.13 Td (5,135) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 404.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 404.13 Td (5,573) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 404.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 404.13 Td (4,898) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 404.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 404.13 Td (4,938) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 404.13 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 404.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 404.13 Td (\(9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 404.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 404.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.10 404.13 Td (20,093) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 404.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.10 404.13 Td (16,593) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 733.80 404.13 Td (21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 395.13 Td (Total weighted-average basic shares outstanding) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.45 395.13 Td (3,730.9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.45 395.13 Td (3,755.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.45 395.13 Td (3,780.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.45 395.13 Td (3,787.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.45 395.13 Td (3,762.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 395.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 395.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 395.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 395.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 607.45 395.13 Td (3,763.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 661.45 395.13 Td (3,782.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.50 395.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 386.13 Td (Add: Employee stock options, SARs and warrants \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 386.13 Td (34.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 386.13 Td (33.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 386.13 Td (31.9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 386.13 Td (36.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 386.13 Td (35.0) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 386.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 386.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 386.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 615.80 386.13 Td (34.0) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.80 386.13 Td (32.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.15 386.13 Td (5) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 377.13 Td (Total weighted-average diluted shares outstanding \(b\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.45 377.13 Td (3,765.2) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.45 377.13 Td (3,788.7) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.45 377.13 Td (3,812.5) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.45 377.13 Td (3,823.6) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.45 377.13 Td (3,797.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 377.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 377.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 377.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 377.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 607.45 377.13 Td (3,797.5) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 661.45 377.13 Td (3,814.9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.50 377.13 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 368.13 Td (Net income per share) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 368.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 368.13 Td (1.19) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 368.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 368.13 Td (1.36) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 368.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 368.13 Td (1.46) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 368.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 368.13 Td (1.28) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 368.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 368.13 Td (1.30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 368.13 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 368.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 368.13 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 368.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 368.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 615.80 368.13 Td (5.29) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 368.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.80 368.13 Td (4.35) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 733.80 368.13 Td (22) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 349.18115234375 m 87.8349609375 349.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 350.13 Td (COMMON DIVIDENDS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 341.13 Td (Cash dividends declared per share) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 341.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 341.13 Td (0.40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 341.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 341.13 Td (0.40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 341.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 341.13 Td (0.40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 341.13 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 341.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 341.13 Td (0.38) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 341.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 341.13 Td (0.38) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 341.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 341.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 592.50 341.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 615.80 341.13 Td (1.58) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 632.50 341.13 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.50 341.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.80 341.13 Td (1.44) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.50 341.13 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 733.80 341.13 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 332.13 Td (Dividend payout ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 332.13 Td (33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 332.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 332.13 Td (29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.50 332.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 332.13 Td (27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 332.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 332.13 Td (29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.50 332.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 332.13 Td (29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.50 332.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 620.80 332.13 Td (29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 632.50 332.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 674.80 332.13 Td (33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.50 332.13 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 313.18115234375 m 163.0634765625 313.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 314.13 Td (COMMON EQUITY REPURCHASE PROGRAM \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 305.13 Td (Total shares of common stock repurchased) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 305.13 Td (25.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 305.13 Td (25.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 305.13 Td (24.8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.15 305.13 Td (6.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.15 305.13 Td (5.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 305.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 305.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.45 305.13 Td (360) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 615.80 305.13 Td (82.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.80 305.13 Td (96.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 731.80 305.13 Td (\(14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.50 305.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 296.13 Td (Average price paid per share of common stock) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 296.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 296.13 Td (59.80) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 296.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 2