%PDF-1.5 1 0 obj <> endobj 3 0 obj <> endobj 4 0 obj <> stream /GS0 gs q 502.00 0 0 37.00 131.50 414.50 cm /I1 Do Q BT /F1 10.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL BT /F2 26.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 82.95 340.10 Td (EARNINGS RELEASE FINANCIAL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 497.06 340.10 Td ( SUPPLEMENT) Tj ET Q BT /F2 26.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.50 277.70 Td (FIRST QUARTER 2017) Tj ET Q BT /F2 26.00 Tf ET endstream endobj 5 0 obj <> endobj 6 0 obj <> stream 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 213 m 480 213 l s BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 558.84 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 543.54 Td (TABLE OF CONTENTS) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 694.60 517.54 Td (Page\(s\)) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 504.54 Td (Consolidated Results) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 491.54 Td (Consolidated Financial Highlights) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 705.30 491.54 Td (2?) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 478.54 Td (Consolidated Statements of Income) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 711.40 478.54 Td (4) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 465.54 Td (Consolidated Balance Sheets) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 711.40 465.54 Td (5) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 452.54 Td (Condensed Average Balance Sheets and Annualized Yields) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 711.40 452.54 Td (6) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 439.54 Td (Reconciliation from Reported to Managed Basis) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 711.40 439.54 Td (7) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 426.54 Td (Segment Results - Managed Basis) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 711.40 426.54 Td (8) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 413.54 Td (Capital and Other Selected Balance Sheet Items) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 711.40 413.54 Td (9) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 400.54 Td (Earnings Per Share and Related Information) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 708.35 400.54 Td (10) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 374.54 Td (Business Segment Results) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 361.54 Td (Consumer & Community Banking) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 699.60 361.54 Td (11?4) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 348.54 Td (Corporate & Investment Bank) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 699.20 348.54 Td (15?7) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 335.54 Td (Commercial Banking) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 699.20 335.54 Td (18?9) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 322.54 Td (Asset & Wealth Management) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 699.20 322.54 Td (20?2) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 309.54 Td (Corporate) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 708.35 309.54 Td (23) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 283.54 Td (Credit-Related Information) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 699.20 283.54 Td (24?7) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 257.54 Td (Non-GAAP Financial Measures and Key Performance Measures) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 708.35 257.54 Td (28) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 243.84 Td (Glossary of Terms and Acronyms \(a\)) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 206.30 Td (\(a\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 40.50 206.30 Td (Refer to the Glossary of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.42 206.30 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 108.42 206.30 Td (erms and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 134.77 206.30 Td (Acronyms on pages 279?85 of JPMorgan Chase & Co.? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 285.41 206.30 Td (s \(the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 317.30 206.30 Td (s\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 325.63 206.30 Td (Annual Report on Form 10-K for the year ended December 31, 2016 \(the ?016 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 537.42 206.30 Td (Annual Report\).) Tj ET Q /GS0 gs q 208.00 0 0 15.00 528.50 558.67 cm /I2 Do Q endstream endobj 7 0 obj <> endobj 8 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.30 9.15 Td ( Page 2) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 526.1 m 261 526.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 261 526.1 m 275 526.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 275 526.1 m 314 526.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 314 526.1 m 328 526.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 526.1 m 367 526.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 367 526.1 m 381 526.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 381 526.1 m 420 526.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 420 526.1 m 434 526.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 434 526.1 m 474 526.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 474 526.1 m 488 526.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 488 526.1 m 523 526.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 523 526.1 m 537 526.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 537 526.1 m 571 526.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 488 517.1 m 523 517.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 523 517.1 m 537 517.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 508.1 m 261 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 275 508.1 m 314 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 508.1 m 367 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 381 508.1 m 420 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 434 508.1 m 474 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 488 508.1 m 523 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 537 517.1 m 571 517.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 537 508.1 m 571 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 146.10000000000002 m 221 146.10000000000002 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 565.23 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 554.83 Td (CONSOLIDATED FINANCIAL HIGHLIGHTS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 546.23 Td (\(in millions, except per share and ratio data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.95 528.23 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.80 519.23 Td (1Q17 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 509.28115234375 m 137.94140625 509.28115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 510.23 Td (SELECTED INCOME STATEMENT DATA) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.15 510.23 Td (1Q17) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.65 510.23 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.65 510.23 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.65 510.23 Td (2Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.15 510.23 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.65 510.23 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.15 510.23 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 501.23 Td (Reported Basis) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 492.23 Td (Total net revenue) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 492.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.75 492.28 Td (24,675) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.50 492.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 492.23 Td (23,376) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 492.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.75 492.23 Td (24,673) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.50 492.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.75 492.23 Td (24,380) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.50 492.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.75 492.23 Td (23,239) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 492.23 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.15 492.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.80 492.23 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.15 492.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 483.23 Td (Total noninterest expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.75 483.28 Td (15,019) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 483.23 Td (13,833) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.75 483.23 Td (14,463) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.75 483.23 Td (13,638) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.75 483.23 Td (13,837) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 483.23 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.80 483.23 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 474.23 Td (Pre-provision profit) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 474.28 Td (9,656) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 474.28 Td (9,543) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.75 474.23 Td (10,210) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.75 474.23 Td (10,742) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.10 474.23 Td (9,402) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 474.23 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.80 474.23 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 465.23 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 465.28 Td (1,315) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.10 465.28 Td (864) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.10 465.23 Td (1,271) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.10 465.23 Td (1,402) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.10 465.23 Td (1,824) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.45 465.23 Td (52) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.45 465.28 Td (\(28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.15 465.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 456.23 Td (NET INCOME) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 456.28 Td (6,448) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 456.28 Td (6,727) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.10 456.23 Td (6,286) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.10 456.23 Td (6,200) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.10 456.23 Td (5,520) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.80 456.23 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.15 456.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.45 456.28 Td (17) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 440.23 Td (Managed Basis \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 431.23 Td (Total net revenue) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.75 431.28 Td (25,586) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 431.23 Td (24,333) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.75 431.23 Td (25,512) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.75 431.23 Td (25,214) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.75 431.23 Td (24,083) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 431.23 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.80 431.23 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 422.23 Td (Total noninterest expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.75 422.28 Td (15,019) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 422.23 Td (13,833) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.75 422.23 Td (14,463) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.75 422.23 Td (13,638) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.75 422.23 Td (13,837) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 422.23 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.80 422.23 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 413.23 Td (Pre-provision profit) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.75 413.28 Td (10,567) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 413.23 Td (10,500) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.75 413.23 Td (11,049) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.75 413.23 Td (11,576) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.75 413.23 Td (10,246) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 413.23 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.80 413.23 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 404.23 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 404.28 Td (1,315) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.10 404.28 Td (864) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.10 404.23 Td (1,271) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.10 404.23 Td (1,402) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.10 404.23 Td (1,824) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.45 404.23 Td (52) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.45 404.28 Td (\(28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.15 404.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 395.23 Td (NET INCOME) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 395.28 Td (6,448) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 395.28 Td (6,727) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.10 395.23 Td (6,286) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.10 395.23 Td (6,200) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.10 395.23 Td (5,520) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.80 395.23 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.15 395.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.45 395.28 Td (17) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 378.28115234375 m 111.1728515625 378.28115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 379.23 Td (EARNINGS PER SHARE DATA) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 370.23 Td (Net income: Basic) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 370.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.45 370.23 Td (1.66) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.50 370.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.45 370.23 Td (1.73) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 370.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.45 370.23 Td (1.60) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.50 370.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.45 370.23 Td (1.56) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.50 370.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.45 370.23 Td (1.36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.80 370.23 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.15 370.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.45 370.28 Td (22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 73.50 361.23 Td (Diluted) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.45 361.23 Td (1.65) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.45 361.23 Td (1.71) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.45 361.23 Td (1.58) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.45 361.23 Td (1.55) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.45 361.23 Td (1.35) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.80 361.23 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.15 361.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.45 361.28 Td (22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 352.23 Td (Average shares: Basic \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.10 352.28 Td (3,601.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.10 352.28 Td (3,611.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.10 352.23 Td (3,637.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 352.23 Td (3,675.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 352.23 Td (3,710.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.10 352.23 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.80 352.23 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.15 352.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 73.50 343.23 Td (Diluted \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.10 343.28 Td (3,630.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.10 343.28 Td (3,646.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.10 343.23 Td (3,669.8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 343.23 Td (3,706.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 343.23 Td (3,737.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.10 343.23 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.80 343.23 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.15 343.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 326.28115234375 m 149.2734375 326.28115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 327.23 Td (MARKET AND PER COMMON SHARE DATA) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 318.23 Td (Market capitalization) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 318.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.45 318.23 Td (312,078) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.50 318.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.45 318.23 Td (307,295) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 318.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 318.23 Td (238,277) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.50 318.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 318.23 Td (224,449) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.50 318.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 318.23 Td (216,547) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 318.23 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.45 318.28 Td (44) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 309.23 Td (Common shares at period-end) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.10 309.28 Td (3,552.8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.10 309.28 Td (3,561.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.10 309.23 Td (3,578.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 309.23 Td (3,612.0) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 309.23 Td (3,656.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.10 309.23 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.80 309.23 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.15 309.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 300.23 Td (Closing share price \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 300.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 300.28 Td (87.84) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.50 300.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 300.28 Td (86.29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 300.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.10 300.23 Td (66.59) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.50 300.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.10 300.23 Td (62.14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.50 300.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.10 300.23 Td (59.22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 300.23 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.45 300.28 Td (48) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 291.23 Td (Book value per share) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 291.28 Td (64.68) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 291.28 Td (64.06) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.10 291.23 Td (63.79) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.10 291.23 Td (62.67) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.10 291.23 Td (61.28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 291.23 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.80 291.23 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 282.23 Td (Tangible book value per share \(TBVPS\) \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 282.28 Td (52.04) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 282.28 Td (51.44) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.10 282.23 Td (51.23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.10 282.23 Td (50.21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.10 282.23 Td (48.96) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 282.23 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.80 282.23 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 273.23 Td (Cash dividends declared per share) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.45 273.23 Td (0.50) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.45 273.23 Td (0.48) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.45 273.23 Td (0.48) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.45 273.23 Td (0.48) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.45 273.23 Td (0.44) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 273.23 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.45 273.28 Td (14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 256.28115234375 m 90.609375 256.28115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 257.23 Td (FINANCIAL RATIOS \(e\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 248.23 Td (Return on common equity \(ROE\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.45 248.23 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.15 248.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.45 248.23 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 308.15 248.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.45 248.23 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.15 248.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.45 248.23 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.15 248.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.80 248.23 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.15 248.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 239.23 Td (Return on tangible common equity \(ROTCE\) \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.45 239.23 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.45 239.23 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.45 239.23 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.45 239.23 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.45 239.23 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 230.23 Td (Return on assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.45 230.23 Td (1.03) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.45 230.23 Td (1.06) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.45 230.23 Td (1.01) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.45 230.23 Td (1.02) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.45 230.23 Td (0.93) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 216.23 Td (High quality liquid assets \(HQLA\) \(in billions\) \(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 216.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.10 216.28 Td (524) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.50 216.23 Td (\(h\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.50 216.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.10 216.28 Td (524) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 216.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.10 216.23 Td (539) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.50 216.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.10 216.23 Td (516) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.50 216.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.10 216.23 Td (505) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.10 216.23 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.80 216.23 Td (4) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 201.28115234375002 m 84.1611328125 201.28115234375002 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 202.23 Td (CAPITAL RATIOS \(g\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 193.23 Td (Common equity Tier 1 \(CET1\) capital ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.45 193.23 Td (12.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.15 193.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.50 193.23 Td (\(h\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.45 193.23 Td (12.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 308.15 193.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.45 193.23 Td (12.0) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.15 193.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.45 193.23 Td (12.0) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.15 193.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.45 193.23 Td (11.9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.15 193.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 184.23 Td (Tier 1 capital ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.45 184.23 Td (14.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.50 184.23 Td (\(h\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.45 184.23 Td (14.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.45 184.23 Td (13.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.45 184.23 Td (13.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.45 184.23 Td (13.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 175.23 Td (Total capital ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.45 175.23 Td (15.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.50 175.23 Td (\(h\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.45 175.23 Td (15.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.45 175.23 Td (15.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.45 175.23 Td (15.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.45 175.23 Td (15.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 166.23 Td (Tier 1 leverage ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 246.80 166.28 Td (8.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.50 166.23 Td (\(h\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.80 166.28 Td (8.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.80 166.23 Td (8.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.80 166.23 Td (8.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.80 166.23 Td (8.6) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 139.40 Td (\(a\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 40.50 139.40 Td (For a further discussion of managed basis, see Reconciliation from Reported to Managed Basis on page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.99 139.40 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.32 139.40 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 132.20 Td (\(b\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 40.50 132.20 Td (Prior period amounts have been revised to conform with the current period presentation. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.85 132.20 Td (The revision had no impact on the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 381.13 132.20 Td (s reported earnings per share in any of the prior periods.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 125.00 Td (\(c\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 40.50 125.00 Td (Share price is from the New ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.09 125.00 Td (Y) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.54 125.00 Td (ork Stock Exchange.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 117.80 Td (\(d\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 40.50 117.80 Td (TBVPS and ROTCE are non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.10 117.80 Td ( financial measures. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 190.01 117.80 Td (TBVPS represents tangible common equity \(TCE\) divided by common shares at period-end. ROTCE measures the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 513.69 117.80 Td (s annualized earnings as a percentage of average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 648.35 117.80 Td (TCE. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 663.57 117.80 Td (TCE is also a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 729.49 117.80 Td ( financial ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 110.60 Td (measure; for a reconciliation of common stockholders? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 183.67 110.60 Td ( equity to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 209.58 110.60 Td (TCE, see page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 251.27 110.60 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.61 110.60 Td (. For further discussion of these measures, see page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.35 110.60 Td (28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.02 110.60 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 103.40 Td (\(e\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 40.50 103.40 Td (Quarterly ratios are based upon annualized amounts.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 96.20 Td (\(f\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 40.50 96.20 Td (HQLA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.51 96.20 Td ( represents the amount of assets that qualify for inclusion in the liquidity coverage ratio. For additional information on HQLA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 383.02 96.20 Td ( and LCR, see page 1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 440.95 96.20 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 443.84 96.20 Td (1 of the 2016 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 480.21 96.20 Td (Annual Report.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 89.00 Td (\(g\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 40.50 89.00 Td (Ratios presented are calculated under the Basel III ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 176.81 89.00 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 180.25 89.00 Td (ransitional capital rules and for the capital ratios represent the Collins Floor) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 378.69 89.00 Td (. See footnote \(a\) on page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.07 89.00 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.41 89.00 Td ( for additional information on Basel III and the Collins Floor) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 608.83 89.00 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 81.80 Td (\(h\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 40.50 81.80 Td (Estimated.) Tj ET Q /GS0 gs q 208.00 0 0 15.00 373.50 548.77 cm /I3 Do Q endstream endobj 9 0 obj <> endobj 10 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.30 9.15 Td ( Page 3) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 541 m 242 541 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 242 541 m 256 541 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256 541 m 295 541 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 295 541 m 309 541 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 309 541 m 348 541 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 348 541 m 362 541 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 362 541 m 401 541 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 401 541 m 415 541 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 415 541 m 454 541 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 454 541 m 468 541 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 468 541 m 502 541 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 502 541 m 516 541 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 516 541 m 550 541 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 468 541 m 502 541 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 468 532 m 502 532 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 502 541 m 516 541 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 502 532 m 516 532 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 516 541 m 550 541 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 516 532 m 550 532 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 523 m 242 523 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256 523 m 295 523 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 309 523 m 348 523 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 362 523 m 401 523 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 415 523 m 454 523 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 468 523 m 502 523 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 502 532 m 516 532 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 516 523 m 550 523 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 523 m 242 523 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256 523 m 295 523 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 309 523 m 348 523 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 362 523 m 401 523 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 415 523 m 454 523 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 468 523 m 502 523 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 516 523 m 550 523 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 469 m 242 469 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256 469 m 295 469 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 309 469 m 348 469 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 362 469 m 401 469 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 415 469 m 454 469 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 469 m 242 469 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256 469 m 295 469 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 309 469 m 348 469 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 362 469 m 401 469 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 415 469 m 454 469 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 370 m 242 370 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 370 m 242 370 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256 370 m 295 370 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 309 370 m 348 370 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 362 370 m 401 370 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 415 370 m 454 370 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 210 m 242 210 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256 210 m 295 210 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 309 210 m 348 210 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 362 210 m 401 210 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 415 210 m 454 210 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 210 m 242 210 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 201 m 242 201 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256 210 m 295 210 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256 201 m 295 201 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 309 210 m 348 210 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 309 201 m 348 201 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 362 210 m 401 210 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 362 201 m 401 201 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 415 210 m 454 210 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 415 201 m 454 201 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 140 m 242 140 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 131 m 242 131 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256 140 m 295 140 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256 131 m 295 131 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 309 140 m 348 140 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 309 131 m 348 131 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 362 140 m 401 140 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 362 131 m 401 131 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 415 140 m 454 140 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 415 131 m 454 131 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 113 m 203 113 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 581.78 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 569.73 Td (CONSOLIDATED FINANCIAL HIGHLIGHTS, CONTINUED) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 561.13 Td (\(in millions, except ratio and headcount data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.45 543.13 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.30 534.13 Td (1Q17 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.65 525.13 Td (1Q17) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 267.65 525.13 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.65 525.13 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.65 525.13 Td (2Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.65 525.13 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.15 525.13 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.15 525.13 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 515.18115234375 m 164.0537109375 515.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 516.13 Td (SELECTED BALANCE SHEET DATA \(period-end\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 507.13 Td (Total assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.50 507.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.45 507.13 Td (2,546,290) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.50 507.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.45 507.13 Td (2,490,972) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 311.50 507.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.45 507.13 Td (2,521,029) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.50 507.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.45 507.13 Td (2,466,096) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.50 507.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.45 507.13 Td (2,423,808) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.80 507.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.15 507.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.80 507.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.15 507.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 498.13 Td (Loans:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 489.13 Td (Consumer, excluding credit card loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.45 489.13 Td (367,055) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 267.45 489.13 Td (364,644) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.45 489.13 Td (363,796) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.45 489.13 Td (361,305) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.45 489.13 Td (354,192) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.80 489.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.80 489.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 480.13 Td (Credit card loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.45 480.13 Td (135,016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 267.45 480.13 Td (141,816) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.45 480.13 Td (133,435) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.45 480.13 Td (131,591) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.45 480.13 Td (126,090) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.80 480.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.15 480.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.80 480.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 471.13 Td (Wholesale loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.45 471.13 Td (393,903) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 267.45 471.13 Td (388,305) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.45 471.13 Td (390,823) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.45 471.13 Td (379,908) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.45 471.13 Td (367,031) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.80 471.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.80 471.13 Td (7) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 462.13 Td (Total Loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.45 462.13 Td (895,974) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 267.45 462.13 Td (894,765) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.45 462.13 Td (888,054) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.45 462.13 Td (872,804) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.45 462.13 Td (847,313) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.10 462.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.80 462.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 453.13 Td ( Core loans \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.45 453.13 Td (812,119) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 267.45 453.13 Td (806,152) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.45 453.13 Td (795,077) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.45 453.13 Td (775,813) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.45 453.13 Td (746,196) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.80 453.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.80 453.13 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 43.50 444.13 Td (Core loans \(average\) \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.45 444.13 Td (805,382) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 267.45 444.13 Td (799,698) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.45 444.13 Td (779,383) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.45 444.13 Td (760,721) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.45 444.13 Td (737,297) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.80 444.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.80 444.13 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 426.13 Td (Deposits:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 417.13 Td (U.S. offices:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 408.13 Td (Noninterest-bearing) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.45 408.13 Td (400,439) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 267.45 408.13 Td (400,831) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.45 408.13 Td (409,912) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.45 408.13 Td (393,294) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.45 408.13 Td (383,282) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.10 408.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.80 408.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 399.13 Td (Interest-bearing) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.45 399.13 Td (775,258) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 267.45 399.13 Td (737,949) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.45 399.13 Td (722,294) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.45 399.13 Td (695,763) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.45 399.13 Td (695,667) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.80 399.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.45 399.18 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 390.13 Td (Non-U.S. offices:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 381.13 Td (Noninterest-bearing) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 217.75 381.18 Td (16,456) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.75 381.13 Td (14,764) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.75 381.13 Td (15,815) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.75 381.13 Td (17,072) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.75 381.13 Td (16,726) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.45 381.13 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.80 381.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.15 381.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 372.13 Td (Interest-bearing) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.45 372.13 Td (230,846) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 267.45 372.13 Td (221,635) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.45 372.13 Td (228,117) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.45 372.13 Td (224,829) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.45 372.13 Td (226,141) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.80 372.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.80 372.13 Td (2) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 43.50 363.13 Td (Total deposits) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.45 363.13 Td (1,422,999) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.45 363.13 Td (1,375,179) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.45 363.13 Td (1,376,138) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.45 363.13 Td (1,330,958) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.45 363.13 Td (1,321,816) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.80 363.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.80 363.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 347.13 Td (Long-term debt \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.45 347.13 Td (289,492) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 267.45 347.13 Td (295,245) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.45 347.13 Td (309,418) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.45 347.13 Td (295,627) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.45 347.13 Td (290,754) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.80 347.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.15 347.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.10 347.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 338.13 Td (Common stockholders?equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.45 338.13 Td (229,795) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 267.45 338.13 Td (228,122) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.45 338.13 Td (228,263) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.45 338.13 Td (226,355) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.45 338.13 Td (224,089) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.80 338.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.80 338.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 329.13 Td (Total stockholders?equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.45 329.13 Td (255,863) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 267.45 329.13 Td (254,190) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.45 329.13 Td (254,331) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.45 329.13 Td (252,423) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.45 329.13 Td (250,157) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.80 329.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.80 329.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 313.13 Td (Loans-to-deposits ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.45 313.13 Td (63) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.15 313.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.45 313.13 Td (65) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.15 313.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.45 313.13 Td (65) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.15 313.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.45 313.13 Td (66) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.15 313.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.45 313.13 Td (64) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.15 313.13 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 297.13 Td (Headcount) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.45 297.13 Td (246,345) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 267.45 297.13 Td (243,355) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.45 297.13 Td (242,315) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.45 297.13 Td (240,046) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.45 297.13 Td (237,420) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.80 297.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.80 297.13 Td (4) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 280.18115234375 m 137.4111328125 280.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 281.13 Td (95% CONFIDENCE LEVEL - TOTAL VaR) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 272.18 Td (Average VaR \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.50 272.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.45 272.18 Td (25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.50 272.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.45 272.18 Td (40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 311.50 272.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.45 272.18 Td (43) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.50 272.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.45 272.18 Td (45) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.50 272.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.45 272.18 Td (54) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.45 272.18 Td (\(38) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.15 272.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.45 272.18 Td (\(54) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.15 272.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 256.18115234375 m 135.17578125 256.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 257.13 Td (LINE OF BUSINESS NET REVENUE \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 248.13 Td (Consumer & Community Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.50 248.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 217.75 248.18 Td (10,970) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.50 248.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.75 248.13 Td (11,019) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 311.50 248.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.75 248.13 Td (11,328) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.50 248.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.75 248.13 Td (11,451) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.50 248.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.75 248.13 Td (11,117) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.10 248.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.80 248.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.15 248.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 239.13 Td (Corporate & Investment Bank) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.10 239.18 Td (9,536) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.10 239.13 Td (8,461) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.10 239.13 Td (9,455) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.10 239.13 Td (9,165) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.10 239.13 Td (8,135) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.45 239.13 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.45 239.18 Td (17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 230.13 Td (Commercial Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.10 230.18 Td (2,018) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.10 230.13 Td (1,963) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.10 230.13 Td (1,870) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.10 230.13 Td (1,817) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.10 230.13 Td (1,803) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.80 230.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.45 230.18 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 221.13 Td (Asset & Wealth Management) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.10 221.18 Td (3,087) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.10 221.13 Td (3,087) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.10 221.13 Td (3,047) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.10 221.13 Td (2,939) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.10 221.13 Td (2,972) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.10 221.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.80 221.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 212.13 Td (Corporate) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 212.13 Td (\(25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.15 212.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.10 212.13 Td (\(197) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.15 212.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.10 212.13 Td (\(188) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.15 212.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.10 212.13 Td (\(158) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.15 212.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.45 212.13 Td (56) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.45 212.13 Td (87) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.15 212.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 203.13 Td (TOTAL NET REVENUE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.50 203.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 217.75 203.18 Td (25,586) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.50 203.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.75 203.13 Td (24,333) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 311.50 203.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.75 203.13 Td (25,512) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.50 203.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.75 203.13 Td (25,214) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.50 203.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.75 203.13 Td (24,083) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.80 203.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.80 203.13 Td (6) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 186.18115234375 m 120.8408203125 186.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 187.13 Td (LINE OF BUSINESS NET INCOME) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 178.13 Td (Consumer & Community Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.50 178.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.10 178.18 Td (1,988) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.50 178.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.10 178.13 Td (2,364) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 311.50 178.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.10 178.13 Td (2,204) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.50 178.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.10 178.13 Td (2,656) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.50 178.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.10 178.13 Td (2,490) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.45 178.13 Td (\(16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.15 178.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.45 178.18 Td (\(20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.15 178.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 169.13 Td (Corporate & Investment Bank) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.10 169.18 Td (3,241) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.10 169.13 Td (3,431) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.10 169.13 Td (2,912) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.10 169.13 Td (2,493) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.10 169.13 Td (1,979) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.80 169.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.15 169.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.45 169.18 Td (64) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 160.13 Td (Commercial Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.10 160.18 Td (799) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.10 160.18 Td (687) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.10 160.13 Td (778) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.10 160.13 Td (696) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.10 160.13 Td (496) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.45 160.13 Td (16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.45 160.18 Td (61) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 151.13 Td (Asset & Wealth Management) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.10 151.18 Td (385) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.10 151.18 Td (586) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.10 151.13 Td (557) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.10 151.13 Td (521) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.10 151.13 Td (587) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.45 151.13 Td (\(34) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.15 151.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.45 151.18 Td (\(34) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.15 151.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 142.13 Td (Corporate) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.45 142.13 Td (35) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.10 142.13 Td (\(341) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.15 142.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.10 142.13 Td (\(165) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.15 142.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.10 142.13 Td (\(166) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.15 142.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.45 142.13 Td (\(32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.15 142.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.15 142.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.15 142.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 133.13 Td (NET INCOME) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.50 133.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.10 133.18 Td (6,448) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.50 133.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.10 133.13 Td (6,727) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 311.50 133.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.10 133.13 Td (6,286) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.50 133.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.10 133.13 Td (6,200) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.50 133.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.10 133.13 Td (5,520) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.80 133.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.15 133.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.45 133.18 Td (17) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 106.30 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 106.30 Td (Loans considered central to the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 139.11 106.30 Td (s ongoing businesses. For further discussion of core loans, see page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.55 106.30 Td (28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.22 106.30 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 99.10 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 99.10 Td (Included unsecured long-term debt of $212.0 billion, $212.6 billion, $226.8 billion, $220.6 billion and $216.1 billion for the periods ended ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.76 99.10 Td (March?1, 2017) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.45 99.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.78 99.10 Td (December 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.48 99.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.82 99.10 Td (September?0, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.19 99.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.52 99.10 Td (June?0, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 598.56 99.10 Td (, and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 613.57 99.10 Td (March?1, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 655.26 99.10 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 689.83 99.10 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 91.90 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 91.90 Td (As part of the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.07 91.90 Td (s continuous evaluation and periodic enhancement of its market risk measures, during the third quarter of 2016 the Firm refined the scope of positions included in risk managementV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 571.89 91.90 Td (aR.In particular) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 613.91 91.90 Td (, certain private equity positions in the Corporate & ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 84.70 Td (Investment Bank \(CIB\), exposure arising from non-U.S. dollar-denominated funding activities in Corporate, as well as seed capital investments in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 429.68 84.70 Td (Asset & W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 457.58 84.70 Td (ealth Management were removed from the V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 575.86 84.70 Td (aR calculation. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 616.77 84.70 Td (The Firm believes this refinement to its reported V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 749.05 84.70 Td (aR ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 77.50 Td (measures more appropriately captures the risk of its market risk sensitive instruments. In the absence of these refinements, the average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 402.56 77.50 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 405.56 77.50 Td (otal V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 420.46 77.50 Td (aR, without diversification, would have been higher by the following amounts: $3 million, $6 million, and $7 million for the three ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 70.30 Td (months ended March 31, 2017, December 31, 2016, and September 30, 2016, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.87 70.30 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 284.87 70.30 Td (Additionally) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 315.11 70.30 Td (, during the first quarter of 2017, the Firm refined the historical proxy time series inputs to certain V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 575.79 70.30 Td (aR models to more appropriately reflect the risk exposure from certain ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 63.10 Td (asset-backed products. In the absence of this enhancement, the average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 235.85 63.10 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 238.85 63.10 Td (otal V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 253.75 63.10 Td (aR, without diversification, would have been higher by $3 million for the three months ended March 31, 2017. For information regarding CIB V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 628.51 63.10 Td (aR, see page 17.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 55.90 Td (\(d\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 55.90 Td (For a further discussion of managed basis, see Reconciliation from Reported to Managed Basis on page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.99 55.90 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.32 55.90 Td (.) Tj ET Q /GS0 gs q 208.00 0 0 15.00 352.50 563.67 cm /I4 Do Q endstream endobj 11 0 obj <> endobj 12 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.30 9.15 Td ( Page 4) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 542 m 263 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 263 542 m 277 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 542 m 317 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 542 m 331 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 542 m 371 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 371 542 m 385 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 542 m 425 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 425 542 m 439 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 542 m 479 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 479 542 m 493 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 493 542 m 528 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528 542 m 542 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 542 542 m 577 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 493 542 m 528 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 493 533 m 528 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528 542 m 542 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528 533 m 542 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 542 542 m 577 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 542 533 m 577 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 524 m 263 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 524 m 317 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 524 m 371 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 524 m 425 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 524 m 479 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 493 524 m 528 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528 533 m 542 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 542 524 m 577 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 524 m 263 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 524 m 317 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 524 m 371 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 524 m 425 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 524 m 479 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 452 m 263 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 452 m 317 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 452 m 371 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 452 m 425 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 452 m 479 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 452 m 263 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 452 m 317 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 452 m 371 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 452 m 425 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 452 m 479 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 425 m 263 425 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 425 m 317 425 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 425 m 371 425 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 425 m 425 425 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 425 m 479 425 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 425 m 263 425 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 416 m 263 416 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 425 m 317 425 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 416 m 317 416 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 425 m 371 425 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 416 m 371 416 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 425 m 425 425 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 416 m 425 416 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 425 m 479 425 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 416 m 479 416 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 317 m 263 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 317 m 317 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 317 m 371 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 317 m 425 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 317 m 479 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 317 m 263 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 308 m 263 308 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 317 m 317 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 308 m 317 308 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 317 m 371 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 308 m 371 308 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 317 m 425 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 308 m 425 308 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 317 m 479 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 308 m 479 308 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 308 m 263 308 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 290 m 263 290 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 290 m 317 290 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 290 m 371 290 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 290 m 425 290 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 290 m 479 290 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 290 m 263 290 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 281 m 263 281 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 290 m 317 290 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 281 m 317 281 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 290 m 371 290 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 281 m 371 281 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 290 m 425 290 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 281 m 425 281 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 290 m 479 290 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 281 m 479 281 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 164 m 223 164 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 570.73 Td (CONSOLIDATED STATEMENTS OF INCOME) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 562.13 Td (\(in millions, except per share and ratio data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.95 544.13 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.30 535.13 Td (1Q17 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 525.18115234375 m 54.5068359375 525.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 526.13 Td (REVENUE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.15 526.13 Td (1Q17) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.15 526.13 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.15 526.13 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.15 526.13 Td (2Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.15 526.13 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.65 526.13 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.65 526.13 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 517.13 Td (Investment banking fees) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.50 517.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.10 517.18 Td (1,817) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.50 517.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.10 517.13 Td (1,605) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.50 517.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.10 517.13 Td (1,866) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.50 517.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.10 517.13 Td (1,644) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.50 517.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.10 517.13 Td (1,333) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.45 517.13 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.15 517.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.45 517.18 Td (36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.15 517.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 508.13 Td (Principal transactions) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.10 508.18 Td (3,582) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.10 508.13 Td (2,460) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.10 508.13 Td (3,451) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.10 508.13 Td (2,976) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.10 508.13 Td (2,679) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.45 508.13 Td (46) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.45 508.18 Td (34) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 499.13 Td (Lending- and deposit-related fees) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.10 499.18 Td (1,448) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.10 499.13 Td (1,484) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.10 499.13 Td (1,484) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.10 499.13 Td (1,403) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.10 499.13 Td (1,403) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.80 499.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.15 499.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 567.80 499.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 490.13 Td (Asset management, administration and commissions) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.10 490.18 Td (3,677) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.10 490.13 Td (3,689) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.10 490.13 Td (3,597) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.10 490.13 Td (3,681) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.10 490.13 Td (3,624) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.10 490.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 567.80 490.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 481.13 Td (Securities gains) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 251.80 481.18 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 257.15 481.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.80 481.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.45 481.13 Td (64) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.45 481.13 Td (21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.45 481.13 Td (51) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.15 481.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.15 481.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 472.13 Td (Mortgage fees and related income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.10 472.18 Td (406) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.10 472.13 Td (511) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.10 472.13 Td (624) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.10 472.13 Td (689) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.10 472.13 Td (667) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.45 472.13 Td (\(21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.15 472.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 472.18 Td (\(39) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.15 472.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 463.13 Td (Card income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.10 463.18 Td (914) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.10 463.13 Td (918) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.10 463.13 Td (1,202) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.10 463.13 Td (1,358) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.10 463.13 Td (1,301) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.10 463.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 463.18 Td (\(30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.15 463.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 454.13 Td (Other income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.10 454.18 Td (770) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.10 454.13 Td (951) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.10 454.13 Td (782) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.10 454.13 Td (1,261) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.10 454.13 Td (801) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.45 454.13 Td (\(19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.15 454.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.80 454.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.15 454.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 445.13 Td (Noninterest revenue) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.75 445.18 Td (12,611) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.75 445.13 Td (11,623) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.75 445.13 Td (13,070) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.75 445.13 Td (13,033) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.75 445.13 Td (11,859) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.80 445.13 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 567.80 445.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 436.13 Td (Interest income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.75 436.18 Td (15,042) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.75 436.13 Td (14,466) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.75 436.13 Td (14,070) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.75 436.13 Td (13,813) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.75 436.13 Td (13,552) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.80 436.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.45 436.18 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 427.13 Td (Interest expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.10 427.18 Td (2,978) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.10 427.13 Td (2,713) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.10 427.13 Td (2,467) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.10 427.13 Td (2,466) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.10 427.13 Td (2,172) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.45 427.13 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.45 427.18 Td (37) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 418.13 Td (Net interest income) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.75 418.18 Td (12,064) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.75 418.13 Td (11,753) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.75 418.13 Td (11,603) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.75 418.13 Td (11,347) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.75 418.13 Td (11,380) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.80 418.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 567.80 418.13 Td (6) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 409.13 Td (TOTAL NET REVENUE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.75 409.18 Td (24,675) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.75 409.13 Td (23,376) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.75 409.13 Td (24,673) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.75 409.13 Td (24,380) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.75 409.13 Td (23,239) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.80 409.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 567.80 409.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 391.13 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.10 391.18 Td (1,315) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.10 391.13 Td (864) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.10 391.13 Td (1,271) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.10 391.13 Td (1,402) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.10 391.13 Td (1,824) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.45 391.13 Td (52) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 391.18 Td (\(28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.15 391.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 372.18115234375 m 98.513671875 372.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 373.13 Td (NONINTEREST EXPENSE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 364.13 Td (Compensation expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.10 364.18 Td (8,201) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.10 364.13 Td (6,872) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.10 364.13 Td (7,669) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.10 364.13 Td (7,778) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.10 364.13 Td (7,660) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.45 364.13 Td (19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 567.80 364.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 355.13 Td (Occupancy expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.10 355.18 Td (961) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.10 355.13 Td (957) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.10 355.13 Td (899) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.10 355.13 Td (899) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.10 355.13 Td (883) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.10 355.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 567.80 355.13 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 346.13 Td (Technology, communications and equipment expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.10 346.18 Td (1,828) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.10 346.13 Td (1,822) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.10 346.13 Td (1,741) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.10 346.13 Td (1,665) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.10 346.13 Td (1,618) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.10 346.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.45 346.18 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 337.13 Td (Professional and outside services) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.10 337.18 Td (1,543) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.10 337.13 Td (1,742) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.10 337.13 Td (1,665) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.10 337.13 Td (1,700) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.10 337.13 Td (1,548) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.45 337.13 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.15 337.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.10 337.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 328.13 Td (Marketing) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.10 328.18 Td (713) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.10 328.13 Td (697) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.10 328.13 Td (825) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.10 328.13 Td (672) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.10 328.13 Td (703) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.80 328.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 567.80 328.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 319.13 Td (Other expense \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.10 319.18 Td (1,773) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.10 319.13 Td (1,743) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.10 319.13 Td (1,664) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.10 319.13 Td (924) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.10 319.13 Td (1,425) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.80 319.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.45 319.18 Td (24) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 310.13 Td (TOTAL NONINTEREST EXPENSE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.75 310.18 Td (15,019) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.75 310.13 Td (13,833) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.75 310.13 Td (14,463) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.75 310.13 Td (13,638) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.75 310.13 Td (13,837) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.80 310.13 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 567.80 310.13 Td (9) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 301.13 Td (Income before income tax expense) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.10 301.18 Td (8,341) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.10 301.13 Td (8,679) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.10 301.13 Td (8,939) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.10 301.13 Td (9,340) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.10 301.13 Td (7,578) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.80 301.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.15 301.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.45 301.18 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 292.13 Td (Income tax expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.10 292.18 Td (1,893) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.10 292.13 Td (1,952) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.10 292.13 Td (2,653) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.10 292.13 Td (3,140) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.10 292.13 Td (2,058) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.80 292.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.15 292.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.80 292.13 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.15 292.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 283.13 Td (NET INCOME) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.50 283.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.10 283.18 Td (6,448) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.50 283.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.10 283.13 Td (6,727) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.50 283.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.10 283.13 Td (6,286) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.50 283.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.10 283.13 Td (6,200) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.50 283.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.10 283.13 Td (5,520) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.80 283.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.15 283.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.45 283.18 Td (17) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 264.18115234375 m 146.8330078125 264.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 265.13 Td (NET INCOME PER COMMON SHARE DATA) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 256.13 Td (Basic earnings per share) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.50 256.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.45 256.13 Td (1.66) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.50 256.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.45 256.13 Td (1.73) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.50 256.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.45 256.13 Td (1.60) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.50 256.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.45 256.13 Td (1.56) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.50 256.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.45 256.13 Td (1.36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.80 256.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.15 256.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.45 256.18 Td (22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 247.13 Td (Diluted earnings per share) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.45 247.13 Td (1.65) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.45 247.13 Td (1.71) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.45 247.13 Td (1.58) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.45 247.13 Td (1.55) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.45 247.13 Td (1.35) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.80 247.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.15 247.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.45 247.18 Td (22) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 228.18115234375 m 81.609375 228.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 229.13 Td (FINANCIAL RATIOS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 220.13 Td (Return on common equity \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.45 220.13 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 257.15 220.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.45 220.13 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 311.15 220.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.45 220.13 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.15 220.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.45 220.13 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 419.15 220.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 469.80 220.13 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.15 220.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 211.13 Td (Return on tangible common equity \(b\)\(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.45 211.13 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.45 211.13 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.45 211.13 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.45 211.13 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.45 211.13 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 202.13 Td (Return on assets \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.45 202.13 Td (1.03) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.45 202.13 Td (1.06) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.45 202.13 Td (1.01) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.45 202.13 Td (1.02) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.45 202.13 Td (0.93) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 193.13 Td (Effective income tax rate) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.45 193.13 Td (22.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.45 193.13 Td (22.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.45 193.13 Td (29.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.45 193.13 Td (33.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.45 193.13 Td (27.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 184.13 Td (Overhead ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.45 184.13 Td (61) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.45 184.13 Td (59) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.45 184.13 Td (59) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.45 184.13 Td (56) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.45 184.13 Td (60) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 157.30 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 157.30 Td (Included Firmwide legal expense/\(benefit\) of $218 million, $230 million, $\(71\) million, $\(430\) million and $\(46\) million for the three months ended ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.03 157.30 Td (March 31, 2017) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.72 157.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 469.06 157.30 Td (December 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.76 157.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.09 157.30 Td (September 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 579.46 157.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 582.80 157.30 Td (June 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 620.83 157.30 Td (, and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 635.84 157.30 Td (March?1, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.53 157.30 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 712.10 157.30 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 150.10 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 150.10 Td (Quarterly ratios are based upon annualized amounts.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 142.90 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 142.90 Td (For further discussion of ROTCE, see page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 157.22 142.90 Td (28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 163.89 142.90 Td (.) Tj ET Q /GS0 gs q 208.00 0 0 15.00 379.50 564.67 cm /I5 Do Q endstream endobj 13 0 obj <> endobj 14 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.30 9.15 Td ( Page 5) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 102.50 Td ( ) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 497.5 543 m 537.5 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 537.5 543 m 551.5 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 551.5 543 m 591.5 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 225.5 525 m 265.5 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 279.5 525 m 319.5 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 334.5 525 m 374.5 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 389.5 525 m 429.5 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 443.5 525 m 483.5 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 497.5 525 m 537.5 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 551.5 525 m 591.5 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 225.5 417 m 265.5 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 279.5 417 m 319.5 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 334.5 417 m 374.5 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 389.5 417 m 429.5 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 443.5 417 m 483.5 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 225.5 354 m 265.5 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 225.5 345 m 265.5 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 279.5 354 m 319.5 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 279.5 345 m 319.5 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 334.5 354 m 374.5 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 334.5 345 m 374.5 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 389.5 354 m 429.5 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 389.5 345 m 429.5 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 443.5 354 m 483.5 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 443.5 345 m 483.5 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 225.5 228 m 265.5 228 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 279.5 228 m 319.5 228 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 334.5 228 m 374.5 228 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 389.5 228 m 429.5 228 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 443.5 228 m 483.5 228 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 225.5 138 m 265.5 138 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 279.5 138 m 319.5 138 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 334.5 138 m 374.5 138 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 389.5 138 m 429.5 138 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 443.5 138 m 483.5 138 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 225.5 129 m 265.5 129 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 225.5 120 m 265.5 120 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 279.5 129 m 319.5 129 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 279.5 120 m 319.5 120 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 334.5 129 m 374.5 129 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 334.5 120 m 374.5 120 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 389.5 129 m 429.5 129 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 389.5 120 m 429.5 120 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 443.5 129 m 483.5 129 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 443.5 120 m 483.5 120 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 25.5 102 m 225.5 102 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 582.13 Td (JPMORGAN ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 64.34 582.13 Td (CHASE ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 87.01 582.13 Td (& ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 93.01 582.13 Td (CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 571.73 Td (CONSOLIDA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 75.41 571.73 Td (TED ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 93.63 571.73 Td (BALANCE ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 134.96 571.73 Td (SHEETS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 563.13 Td (\(in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 37.00 563.13 Td (millions\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.15 554.13 Td (Mar 31, 2017) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.95 545.13 Td (Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.65 536.13 Td (Mar 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.45 536.13 Td (Dec 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 536.13 Td (Sep 30,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.65 536.13 Td (Jun 30,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.65 536.13 Td (Mar 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.45 536.13 Td (Dec 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.65 536.13 Td (Mar 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.30 527.13 Td (2017) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.30 527.13 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.30 527.13 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.30 527.13 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.30 527.13 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.30 527.13 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.30 527.13 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 28 517.18115234375 m 52.005859375 517.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 28.00 518.13 Td (ASSETS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 509.13 Td (Cash ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 43.67 509.13 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 55.35 509.13 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 67.03 509.13 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 80.70 509.13 Td (banks) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.00 509.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.60 509.13 Td (20,484) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.00 509.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.60 509.13 Td (23,873) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.00 509.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.60 509.13 Td (21,390) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.00 509.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.60 509.13 Td (19,710) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.00 509.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.60 509.13 Td (18,212) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.95 509.13 Td (\(14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.65 509.13 Td (\)%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 578.95 509.18 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.65 509.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 500.13 Td (Deposits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 53.01 500.13 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.35 500.13 Td (banks) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.30 500.13 Td (439,911) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.30 500.13 Td (365,762) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.30 500.13 Td (396,200) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.30 500.13 Td (345,595) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.30 500.13 Td (360,196) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.95 500.13 Td (20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 578.95 500.18 Td (22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 491.13 Td (Federal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 50.01 491.13 Td (funds ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 66.36 491.13 Td (sold ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 79.03 491.13 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 90.71 491.13 Td (securities ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 117.72 491.13 Td (purchased ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.40 491.13 Td (under) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.00 482.13 Td (resale ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 52.01 482.13 Td (agreements) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.30 482.13 Td (190,566) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.30 482.13 Td (229,967) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.30 482.13 Td (232,637) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.30 482.13 Td (237,267) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.30 482.13 Td (223,220) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.95 482.13 Td (\(17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.65 482.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 576.95 482.18 Td (\(15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.65 482.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 473.13 Td (Securities ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.01 473.13 Td (borrowed) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.60 473.13 Td (92,309) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.60 473.13 Td (96,409) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.30 473.13 Td (109,197) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.30 473.13 Td (103,225) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.30 473.13 Td (102,937) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.30 473.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.65 473.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 576.95 473.18 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.65 473.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 464.13 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 31.55 464.13 Td (rading ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 49.79 464.13 Td (assets:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.00 455.13 Td (Debt ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 48.34 455.13 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 60.02 455.13 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 77.70 455.13 Td (instruments) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.30 455.13 Td (346,450) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.30 455.13 Td (308,052) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.30 455.13 Td (309,258) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.30 455.13 Td (302,347) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.30 455.13 Td (295,944) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.95 455.13 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 578.95 455.18 Td (17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.00 446.13 Td (Derivative ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 62.34 446.13 Td (receivables) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.60 446.13 Td (56,063) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.60 446.13 Td (64,078) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.60 446.13 Td (65,579) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.60 446.13 Td (78,446) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.60 446.13 Td (70,209) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.95 446.13 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.65 446.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 576.95 446.18 Td (\(20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.65 446.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 437.13 Td (Securities) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.30 437.13 Td (281,850) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.30 437.13 Td (289,059) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.30 437.13 Td (272,401) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.30 437.13 Td (278,610) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.30 437.13 Td (285,323) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.30 437.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.65 437.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 580.30 437.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.65 437.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 428.13 Td (Loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.30 428.13 Td (895,974) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.30 428.13 Td (894,765) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.30 428.13 Td (888,054) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.30 428.13 Td (872,804) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.30 428.13 Td (847,313) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.60 428.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 582.30 428.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 419.13 Td (Less: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 43.84 419.13 Td (Allowance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 72.69 419.13 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 81.36 419.13 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.37 419.13 Td (losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.60 419.13 Td (13,413) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.60 419.13 Td (13,776) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.60 419.13 Td (14,204) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.60 419.13 Td (14,227) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.60 419.13 Td (13,994) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.30 419.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.65 419.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 580.30 419.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.65 419.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.00 410.13 Td (Loans, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 55.00 410.13 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.67 410.13 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.00 410.13 Td (allowance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 103.35 410.13 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 113.01 410.13 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 127.01 410.13 Td (losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.30 410.13 Td (882,561) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.30 410.13 Td (880,989) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.30 410.13 Td (873,850) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.30 410.13 Td (858,577) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.30 410.13 Td (833,319) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.60 410.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 582.30 410.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 401.13 Td (Accrued ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 51.68 401.13 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.02 401.13 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.70 401.13 Td (accounts ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.38 401.13 Td (receivable) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.60 401.13 Td (60,038) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.60 401.13 Td (52,330) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.60 401.13 Td (64,333) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.60 401.13 Td (64,911) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.60 401.13 Td (57,649) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.95 401.13 Td (15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 582.30 401.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 392.13 Td (Premises ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 54.67 392.13 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 66.35 392.13 Td (equipment) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.60 392.13 Td (14,227) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.60 392.13 Td (14,131) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.60 392.13 Td (14,208) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.60 392.13 Td (14,262) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.60 392.13 Td (14,195) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.30 392.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 579.60 392.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 383.13 Td (Goodwill) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.60 383.13 Td (47,292) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.60 383.13 Td (47,288) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.60 383.13 Td (47,302) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.60 383.13 Td (47,303) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.60 383.13 Td (47,310) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.60 383.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 579.60 383.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 374.13 Td (Mortgage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 55.01 374.13 Td (servicing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 80.36 374.13 Td (rights) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.95 374.13 Td (6,079) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.95 374.13 Td (6,096) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.95 374.13 Td (4,937) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.95 374.13 Td (5,072) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.95 374.13 Td (5,658) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.60 374.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 582.30 374.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 365.13 Td (Other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 44.67 365.13 Td (intangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 72.03 365.13 Td (assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.95 365.13 Td (847) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.95 365.13 Td (862) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.95 365.13 Td (887) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.95 365.13 Td (917) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.95 365.13 Td (940) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.30 365.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.65 365.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 576.95 365.18 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.65 365.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 356.13 Td (Other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 44.67 356.13 Td (assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.30 356.13 Td (107,613) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.30 356.13 Td (112,076) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.30 356.13 Td (108,850) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.30 356.13 Td (109,854) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.30 356.13 Td (108,696) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.30 356.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.65 356.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 580.30 356.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.65 356.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.00 347.13 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 37.61 347.13 Td (OT) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 45.67 347.13 Td (AL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 53.39 347.13 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 54.89 347.13 Td (ASSETS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.00 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.30 347.13 Td (2,546,290) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.00 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.30 347.13 Td (2,490,972) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.00 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.30 347.13 Td (2,521,029) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.00 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.30 347.13 Td (2,466,096) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.00 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.30 347.13 Td (2,423,808) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.30 347.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 582.30 347.13 Td (5) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 28 328.18115234375 m 62.3330078125 328.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 28.00 329.13 Td (LIABILITIES) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 320.13 Td (Deposits) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.00 320.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.30 320.13 Td (1,422,999) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.00 320.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.30 320.13 Td (1,375,179) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.00 320.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.30 320.13 Td (1,376,138) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.00 320.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.30 320.13 Td (1,330,958) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.00 320.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.30 320.13 Td (1,321,816) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.30 320.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 582.30 320.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 28.00 311.13 Td (Federal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 50.01 311.13 Td (funds ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 66.36 311.13 Td (purchased ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.04 311.13 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 107.72 311.13 Td (securities ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 134.73 311.13 Td (loaned ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 154.41 311.13 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 161.42 311.13 Td (sold) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.00 302.13 Td (under ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 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j 3 M 220 357 m 260 357 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 274 357 m 314 357 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 357 m 368 357 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382 357 m 422 357 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436 357 m 476 357 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 220 317 m 260 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 220 309 m 260 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 274 317 m 314 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 274 309 m 314 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 317 m 368 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 309 m 368 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382 317 m 422 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382 309 m 422 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436 317 m 476 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436 309 m 476 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 220 293 m 260 293 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 220 285 m 260 285 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 274 293 m 314 293 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 274 285 m 314 285 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 293 m 368 293 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 285 m 368 285 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382 293 m 422 293 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382 285 m 422 285 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436 293 m 476 293 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436 285 m 476 285 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 220 276 m 260 276 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 274 276 m 314 276 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 276 m 368 276 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382 276 m 422 276 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436 276 m 476 276 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 71 m 220 71 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 571.73 Td (CONDENSED AVERAGE BALANCE SHEETS AND ANNUALIZED YIELDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 563.13 Td (\(in millions, except rates\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.95 554.13 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.30 545.13 Td (1Q17 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 535.18115234375 m 89.7275390625 535.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 536.13 Td (AVERAGE BALANCES) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.15 536.13 Td (1Q17) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.15 536.13 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.15 536.13 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.15 536.13 Td (2Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.15 536.13 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.65 536.13 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.65 536.13 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 527.18 Td (ASSETS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 519.18 Td (Deposits with banks) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.50 519.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.80 519.18 Td (422,169) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.50 519.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.80 519.18 Td (415,817) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 519.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.80 519.18 Td (409,176) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.50 519.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.80 519.18 Td (379,001) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.50 519.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.80 519.18 Td (364,200) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.80 519.18 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 519.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.45 519.18 Td (16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.15 519.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 511.18 Td (Federal funds sold and securities purchased under) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 503.18 Td (resale agreements) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.80 503.18 Td (196,965) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.80 503.18 Td (217,907) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.80 503.18 Td (196,657) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.80 503.18 Td (201,871) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.80 503.18 Td (204,992) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.45 503.18 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 503.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.80 503.18 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.15 503.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 495.18 Td (Securities borrowed) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.10 495.18 Td (95,372) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.80 495.18 Td (103,928) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.80 495.18 Td (102,790) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.80 495.18 Td (101,669) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.80 495.18 Td (103,461) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 495.18 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 495.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.80 495.18 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.15 495.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 487.18 Td (Trading assets - debt instruments) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.80 487.18 Td (225,801) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.80 487.18 Td (218,272) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.80 487.18 Td (219,816) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.80 487.18 Td (215,780) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.80 487.18 Td (208,315) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.80 487.18 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 487.18 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 479.18 Td (Securities) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.80 479.18 Td (285,565) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.80 479.18 Td (280,087) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.80 479.18 Td (272,993) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.80 479.18 Td (280,041) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.80 479.18 Td (284,488) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.80 479.18 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.10 479.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 471.18 Td (Loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.80 471.18 Td (891,904) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.80 471.18 Td (890,511) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.80 471.18 Td (874,396) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.80 471.18 Td (859,727) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.80 471.18 Td (840,526) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.10 471.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 471.18 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 463.18 Td (Other assets \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.10 463.18 Td (43,136) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 463.18 Td (39,025) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.10 463.18 Td (40,665) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.10 463.18 Td (41,436) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.10 463.18 Td (38,001) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.45 463.18 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.45 463.18 Td (14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 455.18 Td (Total interest-earning assets) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.80 455.18 Td (2,160,912) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.80 455.18 Td (2,165,547) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.80 455.18 Td (2,116,493) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.80 455.18 Td (2,079,525) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.80 455.18 Td (2,043,983) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.10 455.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 455.18 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 447.18 Td (Trading assets - equity instruments) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.80 447.18 Td (115,284) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 447.18 Td (98,427) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.10 447.18 Td (98,714) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.10 447.18 Td (99,626) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.10 447.18 Td (85,280) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.45 447.18 Td (17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.45 447.18 Td (35) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 439.18 Td (Trading assets - derivative receivables) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.10 439.18 Td (61,400) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 439.18 Td (70,580) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.10 439.18 Td (72,520) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.10 439.18 Td (69,823) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.10 439.18 Td (70,651) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.45 439.18 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 439.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.45 439.18 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.15 439.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 431.18 Td (All other noninterest-earning assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.80 431.18 Td (195,566) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.80 431.18 Td (197,903) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.80 431.18 Td (189,235) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.80 431.18 Td (192,215) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.80 431.18 Td (195,007) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 431.18 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 431.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.10 431.18 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 423.13 Td (TOTAL ASSETS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.50 423.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.80 423.13 Td (2,533,162) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.50 423.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.80 423.13 Td (2,532,457) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 423.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.80 423.13 Td (2,476,962) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.50 423.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.80 423.13 Td (2,441,189) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.50 423.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.80 423.13 Td (2,394,921) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.10 423.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 423.13 Td (6) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 414.18 Td (LIABILITIES) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 406.18 Td (Interest-bearing deposits) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.50 406.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.80 406.18 Td (986,015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.50 406.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.80 406.18 Td (959,779) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 406.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.80 406.18 Td (932,738) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.50 406.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.80 406.18 Td (919,759) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.50 406.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.80 406.18 Td (888,340) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.80 406.18 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.45 406.18 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 398.18 Td (Federal funds purchased and securities loaned or) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 390.18 Td (sold under repurchase agreements) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.80 390.18 Td (189,611) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.80 390.18 Td (186,579) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.80 390.18 Td (180,098) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.80 390.18 Td (176,855) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.80 390.18 Td (171,246) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.80 390.18 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.45 390.18 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 382.18 Td (Commercial paper) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.10 382.18 Td (13,364) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 382.18 Td (11,263) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.10 382.18 Td (13,798) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.10 382.18 Td (17,462) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.10 382.18 Td (17,537) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.45 382.18 Td (19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.45 382.18 Td (\(24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.15 382.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 374.18 Td (Trading liabilities - debt, short-term and other liabilities \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.80 374.18 Td (199,981) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.80 374.18 Td (202,979) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.80 374.18 Td (196,247) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.80 374.18 Td (200,141) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.80 374.18 Td (196,233) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 374.18 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 374.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 374.18 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 366.18 Td (Beneficial interests issued by consolidated VIEs) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.10 366.18 Td (38,775) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 366.18 Td (39,985) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.10 366.18 Td (42,462) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.10 366.18 Td (38,411) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.10 366.18 Td (39,839) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 366.18 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 366.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.80 366.18 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.15 366.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 358.18 Td (Long-term debt) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.80 358.18 Td (292,224) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.80 358.18 Td (301,989) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.80 358.18 Td (300,295) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.80 358.18 Td (291,726) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.80 358.18 Td (288,160) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 358.18 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 358.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 358.18 Td (1) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 350.18 Td (Total interest-bearing liabilities) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.80 350.18 Td (1,719,970) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.80 350.18 Td (1,702,574) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.80 350.18 Td (1,665,638) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.80 350.18 Td (1,644,354) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.80 350.18 Td (1,601,355) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.80 350.18 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 350.18 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 342.18 Td (Noninterest-bearing deposits) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.80 342.18 Td (405,548) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.80 342.18 Td (414,266) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.80 342.18 Td (405,237) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.80 342.18 Td (396,207) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.80 342.18 Td (394,928) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 342.18 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 342.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 342.18 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 334.18 Td (Trading liabilities - equity instruments) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.10 334.18 Td (21,072) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 334.18 Td (21,411) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.10 334.18 Td (22,262) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.10 334.18 Td (20,747) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.10 334.18 Td (18,504) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 334.18 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 334.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.45 334.18 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 326.18 Td (Trading liabilities - derivative payables) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.10 326.18 Td (48,373) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 326.18 Td (54,548) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.10 326.18 Td (54,552) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.10 326.18 Td (54,048) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.10 326.18 Td (60,591) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.45 326.18 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 326.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.45 326.18 Td (\(20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.15 326.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 318.18 Td (All other noninterest-bearing liabilities) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.10 318.18 Td (84,428) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 318.18 Td (87,180) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.10 318.18 Td (77,116) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.10 318.18 Td (75,336) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.10 318.18 Td (71,914) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 318.18 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 318.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.45 318.18 Td (17) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 310.18 Td (TOTAL LIABILITIES) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.80 310.18 Td (2,279,391) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.80 310.18 Td (2,279,979) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.80 310.18 Td (2,224,805) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.80 310.18 Td (2,190,692) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.80 310.18 Td (2,147,292) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.10 310.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 310.18 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 302.18 Td (Preferred stock) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.10 302.18 Td (26,068) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 302.18 Td (26,068) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.10 302.18 Td (26,068) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.10 302.18 Td (26,068) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.10 302.18 Td (26,068) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.10 302.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.10 302.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 294.18 Td (Common stockholders?equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.80 294.18 Td (227,703) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.80 294.18 Td (226,410) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.80 294.18 Td (226,089) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.80 294.18 Td (224,429) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.80 294.18 Td (221,561) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.80 294.18 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 294.18 Td (3) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 286.18 Td (TOTAL STOCKHOLDERS?EQUITY) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.80 286.18 Td (253,771) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.80 286.18 Td (252,478) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.80 286.18 Td (252,157) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.80 286.18 Td (250,497) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.80 286.18 Td (247,629) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.80 286.18 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 286.18 Td (2) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 278.13 Td (TOTAL LIABILITIES AND STOCKHOLDERS?EQUITY) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.50 278.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.80 278.13 Td (2,533,162) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.50 278.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.80 278.13 Td (2,532,457) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 278.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.80 278.13 Td (2,476,962) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.50 278.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.80 278.13 Td (2,441,189) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.50 278.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.80 278.13 Td (2,394,921) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.10 278.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 278.13 Td (6) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 263.73115234375 m 85.283203125 263.73115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 264.68 Td (AVERAGE RATES \(c\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 256.18 Td (INTEREST-EARNING ASSETS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 248.18 Td (Deposits with banks) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.80 248.18 Td (0.69) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.50 248.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.80 248.18 Td (0.47) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.50 248.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.80 248.18 Td (0.44) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.50 248.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.80 248.18 Td (0.49) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.50 248.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.80 248.18 Td (0.51) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.50 248.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 240.18 Td (Federal funds sold and securities purchased under) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 232.18 Td (resale agreements) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.80 232.18 Td (1.08) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.80 232.18 Td (1.04) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.80 232.18 Td (1.14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.80 232.18 Td (1.15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.80 232.18 Td (1.09) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 224.18 Td (Securities borrowed \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.80 224.18 Td (\(0.19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 257.50 224.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.80 224.18 Td (\(0.20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 311.50 224.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.80 224.18 Td (\(0.35) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.50 224.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.80 224.18 Td (\(0.38) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 419.50 224.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.80 224.18 Td (\(0.36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.50 224.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 216.18 Td (Trading assets - debt instruments) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.80 216.18 Td (3.38) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.80 216.18 Td (3.40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.80 216.18 Td (3.46) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.80 216.18 Td (3.50) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.80 216.18 Td (3.31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 208.18 Td (Securities) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.80 208.18 Td (3.01) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.80 208.18 Td (2.87) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.80 208.18 Td (2.95) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.80 208.18 Td (2.95) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.80 208.18 Td (2.98) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 200.18 Td (Loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.80 200.18 Td (4.47) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.80 200.18 Td (4.30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.80 200.18 Td (4.23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.80 200.18 Td (4.22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.80 200.18 Td (4.26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 192.18 Td (Other assets \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.80 192.18 Td (3.21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.80 192.18 Td (2.57) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.80 192.18 Td (2.14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.80 192.18 Td (2.06) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.80 192.18 Td (2.04) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 184.18 Td (Total interest-earning assets) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.80 184.18 Td (2.88) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.80 184.18 Td (2.71) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.80 184.18 Td (2.70) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.80 184.18 Td (2.73) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.80 184.18 Td (2.72) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 171.18 Td (INTEREST-BEARING LIABILITIES) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 163.18 Td (Interest-bearing deposits) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.80 163.18 Td (0.20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.80 163.18 Td (0.16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.80 163.18 Td (0.15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.80 163.18 Td (0.14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.80 163.18 Td (0.14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 155.18 Td (Federal funds purchased and securities loaned or) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 147.18 Td (sold under repurchase agreements) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.80 147.18 Td (0.63) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.80 147.18 Td (0.56) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.80 147.18 Td (0.63) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.80 147.18 Td (0.64) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.80 147.18 Td (0.61) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 139.18 Td (Commercial paper) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.80 139.18 Td (1.22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.80 139.18 Td (1.09) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.80 139.18 Td (0.97) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.80 139.18 Td (0.88) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.80 139.18 Td (0.75) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 131.18 Td (Trading liabilities - debt, short-term and other liabilities \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.80 131.18 Td (0.89) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.80 131.18 Td (0.67) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.80 131.18 Td (0.58) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.80 131.18 Td (0.63) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.80 131.18 Td (0.47) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 123.18 Td (Beneficial interests issued by consolidated VIEs) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.80 123.18 Td (1.41) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.80 123.18 Td (1.37) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.80 123.18 Td (1.26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.80 123.18 Td (1.24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.80 123.18 Td (1.14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 115.18 Td (Long-term debt) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.80 115.18 Td (2.21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.80 115.18 Td (2.06) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.80 115.18 Td (1.84) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.80 115.18 Td (1.92) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.80 115.18 Td (1.70) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 107.18 Td (Total interest-bearing liabilities) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.80 107.18 Td (0.70) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.80 107.18 Td (0.63) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.80 107.18 Td (0.59) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.80 107.18 Td (0.60) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.80 107.18 Td (0.55) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 94.18 Td (INTEREST RATE SPREAD) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.80 94.18 Td (2.18) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.50 94.18 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.80 94.18 Td (2.08) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.50 94.18 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.80 94.18 Td (2.11) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.50 94.18 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.80 94.18 Td (2.13) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.50 94.18 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.80 94.18 Td (2.17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.50 94.18 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 86.18 Td (NET YIELD ON INTEREST-EARNING ASSETS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.80 86.18 Td (2.33) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.50 86.18 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.80 86.18 Td (2.22) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.50 86.18 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.80 86.18 Td (2.24) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.50 86.18 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.80 86.18 Td (2.25) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.50 86.18 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.80 86.18 Td (2.30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.50 86.18 Td (%) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 64.30 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 64.30 Td (Includes margin loans.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 57.10 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 57.10 Td (Includes brokerage customer payables.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 49.90 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 49.90 Td (Interest includes the ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 100.76 49.90 Td (fect of related hedging derivatives. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 193.71 49.90 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.71 49.90 Td (axable-equivalent amounts are used where applicable.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 42.70 Td (\(d\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 42.70 Td (Negative yield is a result of increased client-driven demand for certain securities combined with the impact of low interest rates; this is matched book activity and the negative interest expense on the corresponding securities loaned is recognized in interest expense and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 35.50 Td (reported within trading liabilities - debt, short-term and other liabilities.) Tj ET Q /GS0 gs q 208.00 0 0 15.00 376.50 565.67 cm /I7 Do Q endstream endobj 17 0 obj <> endobj 18 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.30 9.15 Td ( Page 7) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 571.73 Td (RECONCILIATION FROM REPORTED TO MANAGED BASIS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 564.13 Td (\(in millions, except ratios\)) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 546.30 Td (The Firm prepares its Consolidated Financial Statements using accounting principles generally accepted in the U.S. \(U.S. GAAP\). ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 372.22 546.30 Td (That presentation, which is referred to as reported?basis, provides the reader with an understanding of the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 671.60 546.30 Td (s results that can be tracked ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 539.10 Td (consistently from year-to-year and enables a comparison of the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 205.14 539.10 Td (s performance with other companies? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.96 539.10 Td ( U.S. GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 334.53 539.10 Td ( financial statements. In addition to analyzing the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 478.83 539.10 Td (s results on a reported basis, management reviews the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 639.45 539.10 Td (s results, including the overhead ratio, and the ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 531.90 Td (results of the lines of business on a managed?basis, which are non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 221.83 531.90 Td ( financial measures. For additional information on managed basis, refer to the notes on Non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 483.53 531.90 Td ( Financial Measures on page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.24 531.90 Td (28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.92 531.90 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 517.50 Td (The following summary table provides a reconciliation from reported U.S. GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 234.15 517.50 Td ( results to managed basis.) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 220 498 m 260 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 260 498 m 274 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 274 498 m 314 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 314 498 m 328 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 498 m 368 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 368 498 m 382 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382 498 m 422 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 422 498 m 436 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436 498 m 476 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 476 498 m 490 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 490 498 m 525 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 525 498 m 539 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 539 498 m 574 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 490 498 m 525 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 490 489 m 525 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 525 498 m 539 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 525 489 m 539 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 539 498 m 574 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 539 489 m 574 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 220 480 m 260 480 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 274 480 m 314 480 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 480 m 368 480 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382 480 m 422 480 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436 480 m 476 480 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 490 480 m 525 480 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 525 489 m 539 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 539 480 m 574 480 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 220 453 m 260 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 220 444 m 260 444 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 274 453 m 314 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 274 444 m 314 444 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 453 m 368 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 444 m 368 444 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382 453 m 422 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382 444 m 422 444 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436 453 m 476 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436 444 m 476 444 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 220 408 m 260 408 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 220 399 m 260 399 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 274 408 m 314 408 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 274 399 m 314 399 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 408 m 368 408 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 399 m 368 399 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382 408 m 422 408 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382 399 m 422 399 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436 408 m 476 408 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436 399 m 476 399 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 220 363 m 260 363 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 220 354 m 260 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 274 363 m 314 363 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 274 354 m 314 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 363 m 368 363 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 354 m 368 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382 363 m 422 363 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382 354 m 422 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436 363 m 476 363 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436 354 m 476 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 220 318 m 260 318 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 220 309 m 260 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 274 318 m 314 318 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 274 309 m 314 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 318 m 368 318 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 309 m 368 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382 318 m 422 318 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382 309 m 422 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436 318 m 476 318 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436 309 m 476 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 220 273 m 260 273 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 220 264 m 260 264 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 274 273 m 314 273 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 274 264 m 314 264 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 273 m 368 273 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 264 m 368 264 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382 273 m 422 273 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382 264 m 422 264 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436 273 m 476 273 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436 264 m 476 264 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 220 228 m 260 228 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 220 219 m 260 219 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 274 228 m 314 228 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 274 219 m 314 219 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 228 m 368 228 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 219 m 368 219 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382 228 m 422 228 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382 219 m 422 219 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436 228 m 476 228 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436 219 m 476 219 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 220 183 m 260 183 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 220 174 m 260 174 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 274 183 m 314 183 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 274 174 m 314 174 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 183 m 368 183 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 328 174 m 368 174 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382 183 m 422 183 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382 174 m 422 174 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436 183 m 476 183 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436 174 m 476 174 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 120 m 220 120 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.95 500.13 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.30 491.13 Td (1Q17 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.15 482.13 Td (1Q17) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.15 482.13 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.15 482.13 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.15 482.13 Td (2Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.15 482.13 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.65 482.13 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.65 482.13 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 472.18115234375 m 72.1669921875 472.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 473.13 Td (OTHER INCOME) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 464.13 Td (Other income - reported) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.50 464.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.45 464.13 Td (770) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.50 464.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.45 464.13 Td (951) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 464.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.45 464.13 Td (782) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.50 464.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.45 464.13 Td (1,261) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.50 464.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.45 464.13 Td (801) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.45 464.13 Td (\(19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.15 464.13 Td (\)%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.80 464.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.15 464.13 Td (\)%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 455.13 Td (Fully taxable-equivalent adjustments \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.45 455.13 Td (582) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.45 455.13 Td (645) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.45 455.13 Td (540) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.45 455.13 Td (529) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.45 455.13 Td (551) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.45 455.13 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.15 455.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.80 455.13 Td (6) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 446.13 Td (Other income - managed) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.50 446.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.45 446.13 Td (1,352) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.50 446.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.45 446.13 Td (1,596) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 446.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.45 446.13 Td (1,322) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.50 446.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.45 446.13 Td (1,790) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.50 446.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.45 446.13 Td (1,352) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.45 446.13 Td (\(15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.15 446.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.10 446.13 Td (? 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managed) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.50 401.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.10 401.13 Td (13,193) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.50 401.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 401.13 Td (12,268) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 401.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.10 401.13 Td (13,610) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.50 401.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.10 401.13 Td (13,562) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.50 401.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.10 401.13 Td (12,410) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 401.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.80 401.13 Td (6) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 382.18115234375 m 94.5029296875 382.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 383.13 Td (NET INTEREST INCOME) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 374.13 Td (Net interest income - reported) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.50 374.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.10 374.13 Td (12,064) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.50 374.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 374.13 Td (11,753) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 374.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.10 374.13 Td (11,603) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.50 374.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.10 374.13 Td (11,347) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.50 374.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.10 374.13 Td (11,380) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 374.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.80 374.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 365.13 Td (Fully taxable-equivalent adjustments \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.45 365.13 Td (329) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.45 365.13 Td (312) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.45 365.13 Td (299) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.45 365.13 Td (305) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.45 365.13 Td (293) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 365.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.45 365.18 Td (12) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 356.13 Td (Net interest income - managed) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.50 356.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.10 356.13 Td (12,393) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.50 356.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 356.13 Td (12,065) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 356.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.10 356.13 Td (11,902) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.50 356.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.10 356.13 Td (11,652) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.50 356.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.10 356.13 Td (11,673) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 356.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.80 356.13 Td (6) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 337.18115234375 m 89.173828125 337.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 338.13 Td (TOTAL NET REVENUE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 329.13 Td (Total net revenue - reported) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.10 329.13 Td (24,675) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 329.13 Td (23,376) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.10 329.13 Td (24,673) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.10 329.13 Td (24,380) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.10 329.13 Td (23,239) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 329.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.80 329.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 320.13 Td (Fully taxable-equivalent adjustments \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.45 320.13 Td (911) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.45 320.13 Td (957) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.45 320.13 Td (839) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.45 320.13 Td (834) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.45 320.13 Td (844) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.80 320.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.15 320.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.80 320.13 Td (8) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 311.13 Td (Total net revenue - managed) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.50 311.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.10 311.13 Td (25,586) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.50 311.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 311.13 Td (24,333) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 311.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.10 311.13 Td (25,512) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.50 311.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.10 311.13 Td (25,214) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.50 311.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.10 311.13 Td (24,083) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 311.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.80 311.13 Td (6) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 292.18115234375 m 96.8408203125 292.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 293.13 Td (PRE-PROVISION PROFIT) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 284.13 Td (Pre-provision profit - 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managed) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.50 266.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.10 266.13 Td (10,567) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.50 266.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 266.13 Td (10,500) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 266.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.10 266.13 Td (11,049) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.50 266.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.10 266.13 Td (11,576) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.50 266.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.10 266.13 Td (10,246) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 266.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.80 266.13 Td (3) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 247.18115234375 m 145.0693359375 247.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 248.13 Td (INCOME BEFORE INCOME TAX EXPENSE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 239.13 Td (Income before income tax expense - 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managed) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.50 221.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.45 221.13 Td (9,252) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.50 221.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.45 221.13 Td (9,636) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 221.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.45 221.13 Td (9,778) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.50 221.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.10 221.13 Td (10,174) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.50 221.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.45 221.13 Td (8,422) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.80 221.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.15 221.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.45 221.18 Td (10) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 202.18115234375 m 92.7333984375 202.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 203.13 Td (INCOME TAX EXPENSE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 194.13 Td (Income tax expense/\(benefit\) - reported) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.50 194.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.45 194.13 Td (1,893) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.50 194.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.45 194.13 Td (1,952) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 194.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.45 194.13 Td (2,653) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.50 194.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.45 194.13 Td (3,140) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.50 194.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.45 194.13 Td (2,058) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.80 194.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.15 194.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.80 194.13 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.15 194.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 185.13 Td (Fully taxable-equivalent adjustments \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.45 185.13 Td (911) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.45 185.13 Td (957) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.45 185.13 Td (839) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.45 185.13 Td (834) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.45 185.13 Td (844) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.80 185.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.15 185.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.80 185.13 Td (8) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 176.13 Td (Income tax expense - managed) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.50 176.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.45 176.13 Td (2,804) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.50 176.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.45 176.13 Td (2,909) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 176.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.45 176.13 Td (3,492) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.50 176.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.45 176.13 Td (3,974) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.50 176.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.45 176.13 Td (2,902) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.80 176.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.15 176.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.80 176.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.15 176.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 157.18115234375 m 79.3916015625 157.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 158.13 Td (OVERHEAD RATIO) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 149.13 Td (Overhead ratio - 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Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.15 499.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.80 499.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 567.15 499.13 Td (\)%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 490.13 Td (Corporate & Investment Bank) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.45 490.13 Td (9,536) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.45 490.13 Td (8,461) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 490.13 Td (9,455) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.45 490.13 Td (9,165) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 490.13 Td (8,135) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.45 490.13 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.45 490.18 Td (17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 481.13 Td (Commercial Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.45 481.13 Td (2,018) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.45 481.13 Td (1,963) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 481.13 Td (1,870) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.45 481.13 Td (1,817) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 481.13 Td (1,803) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.80 481.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.45 481.18 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 472.13 Td (Asset & Wealth Management) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.45 472.13 Td (3,087) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.45 472.13 Td (3,087) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 472.13 Td (3,047) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.45 472.13 Td (2,939) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 472.13 Td (2,972) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.10 472.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.80 472.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 463.13 Td (Corporate) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 249.80 463.13 Td (\(25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.50 463.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.45 463.13 Td (\(197) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 463.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.45 463.13 Td (\(188) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.50 463.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.45 463.13 Td (\(158) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.50 463.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.80 463.13 Td (56) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.45 463.13 Td (87) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.15 463.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 454.13 Td (TOTAL NET REVENUE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 454.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 454.13 Td (25,586) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.50 454.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 454.13 Td (24,333) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 454.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 454.13 Td (25,512) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.50 454.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 454.13 Td (25,214) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.50 454.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.10 454.13 Td (24,083) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.80 454.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.80 454.13 Td (6) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 435.18115234375 m 119.513671875 435.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 436.13 Td (TOTAL NONINTEREST EXPENSE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 427.13 Td (Consumer & Community Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 427.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.45 427.13 Td (6,395) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.50 427.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.45 427.13 Td (6,303) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 427.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 427.13 Td (6,510) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.50 427.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.45 427.13 Td (6,004) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.50 427.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 427.13 Td (6,088) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.80 427.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.80 427.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 418.13 Td (Corporate & Investment Bank) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.45 418.13 Td (5,121) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.45 418.13 Td (4,172) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 418.13 Td (4,934) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.45 418.13 Td (5,078) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 418.13 Td (4,808) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.45 418.13 Td (23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.80 418.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 409.13 Td (Commercial Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.45 409.13 Td (825) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.45 409.13 Td (744) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.45 409.13 Td (746) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.45 409.13 Td (731) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.45 409.13 Td (713) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.45 409.13 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.45 409.18 Td (16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 400.13 Td (Asset & Wealth Management) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.45 400.13 Td (2,580) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.45 400.13 Td (2,175) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 400.13 Td (2,130) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.45 400.13 Td (2,098) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 400.13 Td (2,075) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.45 400.13 Td (19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.45 400.18 Td (24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 391.13 Td (Corporate) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 251.80 391.13 Td (98) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.45 391.13 Td (439) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.45 391.13 Td (143) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.45 391.13 Td (\(273) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.50 391.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.45 391.13 Td (153) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.45 391.13 Td (\(78) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 391.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.45 391.18 Td (\(36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 567.15 391.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 382.13 Td (TOTAL NONINTEREST EXPENSE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 382.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 382.13 Td (15,019) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.50 382.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 382.13 Td (13,833) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 382.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 382.13 Td (14,463) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.50 382.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 382.13 Td (13,638) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.50 382.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.10 382.13 Td (13,837) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.80 382.13 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.80 382.13 Td (9) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 363.18115234375 m 118.83984375 363.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 364.13 Td (PRE-PROVISION PROFIT/\(LOSS\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 355.13 Td (Consumer & Community Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 355.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.45 355.13 Td (4,575) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.50 355.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.45 355.13 Td (4,716) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 355.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 355.13 Td (4,818) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.50 355.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.45 355.13 Td (5,447) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.50 355.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 355.13 Td (5,029) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.80 355.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 355.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.80 355.13 Td (\(9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 567.15 355.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 346.13 Td (Corporate & Investment Bank) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.45 346.13 Td (4,415) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.45 346.13 Td (4,289) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 346.13 Td (4,521) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.45 346.13 Td (4,087) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 346.13 Td (3,327) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.80 346.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.45 346.18 Td (33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 337.13 Td (Commercial Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.45 337.13 Td (1,193) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.45 337.13 Td (1,219) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 337.13 Td (1,124) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.45 337.13 Td (1,086) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 337.13 Td (1,090) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.80 337.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 337.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.80 337.13 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 328.13 Td (Asset & Wealth Management) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.45 328.13 Td (507) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.45 328.13 Td (912) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.45 328.13 Td (917) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.45 328.13 Td (841) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.45 328.13 Td (897) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.45 328.13 Td (\(44) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 328.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.45 328.18 Td (\(43) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 567.15 328.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 319.13 Td (Corporate) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 246.45 319.13 Td (\(123) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.50 319.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.45 319.13 Td (\(636) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 319.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.45 319.13 Td (\(331) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.50 319.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.45 319.13 Td (115) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.80 319.13 Td (\(97) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.50 319.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.45 319.13 Td (81) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.45 319.18 Td (\(27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 567.15 319.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 310.13 Td (PRE-PROVISION PROFIT) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 310.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 310.13 Td (10,567) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.50 310.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 310.13 Td (10,500) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 310.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 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228 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 253 524 m 291 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305 524 m 343 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 524 m 394 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407 524 m 445 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 472 524 m 501 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 515 524 m 545 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 190 287 m 228 287 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 253 287 m 291 287 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305 287 m 343 287 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 287 m 394 287 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 190 287 m 228 287 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 190 278 m 228 278 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 253 287 m 291 287 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 253 278 m 291 278 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 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343 234 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305 225 m 343 225 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 234 m 394 234 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 225 m 394 225 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407 234 m 445 234 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407 225 m 445 225 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 190 189 m 228 189 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 253 189 m 291 189 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305 189 m 343 189 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 189 m 394 189 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407 189 m 445 189 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 190 189 m 228 189 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 190 180 m 228 180 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 253 189 m 291 189 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 253 180 m 291 180 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305 189 m 343 189 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305 180 m 343 180 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 189 m 394 189 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 180 m 394 180 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407 189 m 445 189 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407 180 m 445 180 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 190 180 m 228 180 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 253 180 m 291 180 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305 180 m 343 180 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 180 m 394 180 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 407 180 m 445 180 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 162 m 190 162 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 571.73 Td (CAPITAL AND OTHER SELECTED BALANCE SHEET ITEMS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 563.13 Td (\(in millions, except ratio data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.15 549.18 Td (Mar 31, 2017) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.95 541.18 Td (Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 198.15 533.18 Td (Mar 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 260.95 533.18 Td (Dec 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.95 533.18 Td (Sep 30,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.15 533.18 Td (Jun 30,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.15 533.18 Td (Mar 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.45 533.18 Td (Dec 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 533.18 Td (Mar 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 201.80 525.18 Td (2017) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.80 525.18 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.80 525.18 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.80 525.18 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.80 525.18 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.30 525.18 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.80 525.18 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 516.73115234375 m 59.9443359375 516.73115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 517.68 Td (CAPITAL \(a\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 509.18 Td (Risk-based capital metrics) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 501.18 Td (Standardized Transitional) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 493.18 Td (CET1 capital) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 192.50 493.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 200.45 493.18 Td (184,337) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.50 493.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.50 493.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.45 493.18 Td (182,967) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.50 493.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.45 493.18 Td (181,606) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 493.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.45 493.18 Td (179,593) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.50 493.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.45 493.18 Td (177,531) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 493.18 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 493.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.80 493.18 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.15 493.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 485.18 Td (Tier 1 capital) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 200.45 485.18 Td (209,644) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.50 485.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.45 485.18 Td (208,112) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.45 485.18 Td (206,430) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.45 485.18 Td (204,390) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.45 485.18 Td (202,399) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 485.18 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.80 485.18 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 477.18 Td (Total capital) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 200.45 477.18 Td (240,237) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.50 477.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.45 477.18 Td (239,553) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.45 477.18 Td (241,004) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.45 477.18 Td (238,999) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.45 477.18 Td (236,954) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.10 477.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.80 477.18 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 469.18 Td (Risk-weighted assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 195.45 469.18 Td (1,471,448) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.50 469.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.45 469.18 Td (1,464,981) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.45 469.18 Td (1,480,291) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.45 469.18 Td (1,469,430) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.45 469.18 Td (1,470,741) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.10 469.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.10 469.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 461.18 Td (CET1 capital ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.45 461.18 Td (12.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.15 461.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.50 461.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.45 461.18 Td (12.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.15 461.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.45 461.18 Td (12.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.15 461.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.45 461.18 Td (12.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.15 461.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.45 461.18 Td (12.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.15 461.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 453.18 Td (Tier 1 capital ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.45 453.18 Td (14.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.50 453.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.45 453.18 Td (14.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.45 453.18 Td (13.9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.45 453.18 Td (13.9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.45 453.18 Td (13.8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 445.18 Td (Total capital ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.45 445.18 Td (16.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.50 445.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.45 445.18 Td (16.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.45 445.18 Td (16.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.45 445.18 Td (16.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.45 445.18 Td (16.1) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 433.18 Td (Advanced Transitional) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 425.18 Td (CET1 capital) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 192.50 425.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 200.45 425.18 Td (184,337) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.50 425.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.45 425.18 Td (182,967) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.45 425.18 Td (181,606) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.45 425.18 Td (179,593) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.45 425.18 Td (177,531) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 425.18 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.80 425.18 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 417.18 Td (Tier 1 capital) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 200.45 417.18 Td (209,644) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.50 417.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.45 417.18 Td (208,112) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.45 417.18 Td (206,430) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.45 417.18 Td (204,390) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.45 417.18 Td (202,399) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 417.18 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.80 417.18 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 409.18 Td (Total capital) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 200.45 409.18 Td (229,179) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.50 409.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.45 409.18 Td (228,592) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.45 409.18 Td (229,324) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.45 409.18 Td (227,865) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.45 409.18 Td (226,190) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.10 409.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.80 409.18 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 401.18 Td (Risk-weighted assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 195.45 401.18 Td (1,472,116) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.50 401.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.45 401.18 Td (1,476,915) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.45 401.18 Td (1,515,177) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.45 401.18 Td (1,497,509) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.45 401.18 Td (1,497,870) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.10 401.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.80 401.18 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.15 401.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 393.18 Td (CET1 capital ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.45 393.18 Td (12.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.15 393.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.50 393.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.45 393.18 Td (12.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.15 393.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.45 393.18 Td (12.0) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.15 393.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.45 393.18 Td (12.0) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.15 393.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.45 393.18 Td (11.9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.15 393.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 385.18 Td (Tier 1 capital ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.45 385.18 Td (14.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.50 385.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.45 385.18 Td (14.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.45 385.18 Td (13.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.45 385.18 Td (13.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.45 385.18 Td (13.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 377.18 Td (Total capital ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.45 377.18 Td (15.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.50 377.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.45 377.18 Td (15.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.45 377.18 Td (15.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.45 377.18 Td (15.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.45 377.18 Td (15.1) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 364.18 Td (Leverage-based capital metrics) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 356.18 Td (Adjusted average assets \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 192.50 356.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 195.45 356.18 Td (2,486,105) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.50 356.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.50 356.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.45 356.18 Td (2,484,631) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.50 356.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.45 356.18 Td (2,427,423) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 356.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.45 356.18 Td (2,391,819) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.50 356.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.45 356.18 Td (2,345,926) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.10 356.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.80 356.18 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 348.18 Td (Tier 1 leverage ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 213.75 348.18 Td (8.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.15 348.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.50 348.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.80 348.18 Td (8.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.15 348.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.80 348.18 Td (8.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.15 348.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.80 348.18 Td (8.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.15 348.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.80 348.18 Td (8.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.15 348.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 340.18 Td (SLR leverage exposure \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 192.50 340.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 195.45 340.18 Td (3,172,166) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.50 340.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.50 340.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.45 340.18 Td (3,191,990) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.45 340.18 Td (3,140,733) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.45 340.18 Td (3,094,545) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.45 340.18 Td (3,047,558) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.80 340.18 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 340.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.80 340.18 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 332.18 Td (SLR \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 213.75 332.18 Td (6.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.15 332.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.50 332.18 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.80 332.18 Td (6.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.15 332.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.80 332.18 Td (6.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.15 332.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.80 332.18 Td (6.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.15 332.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.80 332.18 Td (6.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.15 332.18 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 319.73115234375 m 155.267578125 319.73115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 320.68 Td (TANGIBLE COMMON EQUITY \(period-end\) \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 312.18 Td (Common stockholders?equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 192.50 312.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 200.45 312.18 Td (229,795) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.50 312.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.45 312.18 Td (228,122) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.50 312.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.45 312.18 Td (228,263) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 312.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.45 312.18 Td (226,355) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.50 312.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.45 312.18 Td (224,089) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 312.18 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.80 312.18 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 304.18 Td (Less: Goodwill) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 203.75 304.18 Td (47,292) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 266.75 304.18 Td (47,288) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.75 304.18 Td (47,302) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 369.75 304.18 Td (47,303) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.75 304.18 Td (47,310) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.10 304.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.10 304.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 296.18 Td (Less: Other intangible assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 212.10 296.18 Td (847) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.10 296.18 Td (862) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.10 296.18 Td (887) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 378.10 296.18 Td (917) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.10 296.18 Td (940) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.80 296.18 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 296.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 530.45 296.18 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.15 296.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 288.18 Td (Add: Deferred tax liabilities \(e\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.10 288.18 Td (3,225) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.10 288.18 Td (3,230) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.10 288.18 Td (3,232) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.10 288.18 Td (3,220) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.10 288.18 Td (3,205) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.10 288.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.80 288.18 Td (1) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 280.13 Td (Total tangible common equity) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 192.50 280.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 200.45 280.13 Td (184,881) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.50 280.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.45 280.13 Td (183,202) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.50 280.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.45 280.13 Td (183,306) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 280.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.45 280.13 Td (181,355) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.50 280.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.45 280.13 Td (179,044) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 280.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.80 280.13 Td (3) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 266.73115234375 m 146.953125 266.73115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 267.68 Td (TANGIBLE COMMON EQUITY \(average\) \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 259.18 Td (Common stockholders?equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 192.50 259.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 200.45 259.18 Td (227,703) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.50 259.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.45 259.18 Td (226,410) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.50 259.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.45 259.18 Td (226,089) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 259.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.45 259.18 Td (224,429) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.50 259.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.45 259.18 Td (221,561) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 259.18 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.80 259.18 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 251.18 Td (Less: Goodwill) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 203.75 251.18 Td (47,293) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 266.75 251.18 Td (47,296) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.75 251.18 Td (47,302) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 369.75 251.18 Td (47,309) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.75 251.18 Td (47,332) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.10 251.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.10 251.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 243.18 Td (Less: Other intangible assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 212.10 243.18 Td (853) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.10 243.18 Td (873) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.10 243.18 Td (903) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 378.10 243.18 Td (928) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.10 243.18 Td (985) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.80 243.18 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 243.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 530.45 243.18 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.15 243.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 235.18 Td (Add: Deferred tax liabilities \(e\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.10 235.18 Td (3,228) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.10 235.18 Td (3,231) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.10 235.18 Td (3,226) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.10 235.18 Td (3,213) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.10 235.18 Td (3,177) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.10 235.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.80 235.18 Td (2) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 227.13 Td (Total tangible common equity) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 192.50 227.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 200.45 227.13 Td (182,785) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.50 227.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.45 227.13 Td (181,472) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.50 227.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.45 227.13 Td (181,110) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 227.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.45 227.13 Td (179,405) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.50 227.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.45 227.13 Td (176,421) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 227.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.80 227.13 Td (4) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 213.73115234375 m 123.83203125 213.73115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 214.68 Td (INTANGIBLE ASSETS \(period-end\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 206.18 Td (Goodwill) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 192.50 206.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 203.75 206.18 Td (47,292) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.50 206.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 266.75 206.18 Td (47,288) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.50 206.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.75 206.18 Td (47,302) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 206.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 369.75 206.18 Td (47,303) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.50 206.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.75 206.18 Td (47,310) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.10 206.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.10 206.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 198.18 Td (Mortgage servicing rights) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.10 198.18 Td (6,079) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.10 198.18 Td (6,096) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.10 198.18 Td (4,937) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.10 198.18 Td (5,072) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.10 198.18 Td (5,658) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.10 198.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.80 198.18 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 190.18 Td (Other intangible assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 212.10 190.18 Td (847) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.10 190.18 Td (862) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.10 190.18 Td (887) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 378.10 190.18 Td (917) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.10 190.18 Td (940) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.80 190.18 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 190.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 530.45 190.18 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.15 190.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 182.13 Td (Total intangible assets) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 192.50 182.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 203.75 182.18 Td (54,218) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.50 182.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 266.75 182.13 Td (54,246) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.50 182.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.75 182.13 Td (53,126) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 182.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 369.75 182.13 Td (53,292) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.50 182.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.75 182.13 Td (53,908) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.10 182.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.80 182.13 Td (1) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 155.30 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 155.30 Td (Basel III presents two comprehensive methodologies for calculating risk-weighted assets: a Standardized approach and an ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 367.35 155.30 Td (Advanced approach. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 423.73 155.30 Td (As required by the Collins ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 493.43 155.30 Td (Amendment of the W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 549.57 155.30 Td (all Street Reform and Consumer Protection ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 665.62 155.30 Td (Act, the capital adequacy of the Firm is ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 148.10 Td (evaluated against the Basel III approach \(Standardized or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.94 148.10 Td (Advanced\) that results, for each quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 299.99 148.10 Td (, in the lower ratio \(the Collins Floor\). For further discussion of the implementation of Basel III, see Capital Risk Management on pages 76-85 of the 2016 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 710.20 148.10 Td (Annual Report.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 140.90 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 140.90 Td (Adjusted average assets, for purposes of calculating leverage ratios, includes total quarterly average assets adjusted for on balance sheet assets that are subject to deduction from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 518.00 140.90 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 521.44 140.90 Td (ier 1 capital, predominantly goodwill and other intangible assets. ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 133.70 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 133.70 Td (The supplementary leverage ratio \(SLR\) under Basel III is defined as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 228.48 133.70 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.93 133.70 Td (ier 1 capital divided by the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 316.19 133.70 Td (s total leverage exposure. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 386.45 133.70 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 389.45 133.70 Td (otal leverage exposure is calculated by taking the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 535.42 133.70 Td (s adjusted average assets as calculated for the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 662.05 133.70 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 665.49 133.70 Td (ier 1 leverage ratio, and adding certain ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 126.55 Td (of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 45.40 126.55 Td (f-balance sheet exposures, such as undrawn commitments and derivatives potential future exposure.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 119.35 Td (\(d\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 119.35 Td (For further discussion of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 106.42 119.35 Td (TCE, see page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 148.11 119.35 Td (28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 154.78 119.35 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 112.15 Td (\(e\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 112.15 Td (Represents deferred tax liabilities related to tax-deductible goodwill and to identifiable intangibles created in non-taxable transactions, which are netted against goodwill and other intangibles when calculating ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 589.06 112.15 Td (TCE.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 104.95 Td (\(f\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 104.95 Td (Estimated.) Tj ET Q /GS0 gs q 203.00 0 0 14.98 351.50 565.67 cm /I10 Do Q endstream endobj 23 0 obj <> endobj 24 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 9.15 Td ( Page 10) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 543 m 261 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 261 543 m 275 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 275 543 m 315 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 315 543 m 329 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329 543 m 369 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 369 543 m 383 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 383 543 m 423 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 423 543 m 437 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 437 543 m 477 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 477 543 m 491 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 491 543 m 526 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 526 543 m 540 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 540 543 m 575 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 491 543 m 526 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 491 534 m 526 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 526 543 m 540 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 526 534 m 540 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 540 543 m 575 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 540 534 m 575 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 525 m 261 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 275 525 m 315 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329 525 m 369 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 383 525 m 423 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 437 525 m 477 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 491 525 m 526 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 526 534 m 540 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 540 525 m 575 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 489 m 261 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 275 489 m 315 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329 489 m 369 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 383 489 m 423 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 437 489 m 477 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 489 m 261 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 275 489 m 315 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329 489 m 369 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 383 489 m 423 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 462 m 261 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 275 462 m 315 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329 462 m 369 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 383 462 m 423 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 437 462 m 477 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 462 m 261 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 453 m 261 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 275 462 m 315 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 275 453 m 315 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329 462 m 369 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329 453 m 369 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 383 462 m 423 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 383 453 m 423 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 437 462 m 477 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 437 453 m 477 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 438 m 261 438 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 275 438 m 315 438 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329 438 m 369 438 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 383 438 m 423 438 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 437 438 m 477 438 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 429 m 261 429 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 275 429 m 315 429 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329 429 m 369 429 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 383 429 m 423 429 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 437 429 m 477 429 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 377 m 261 377 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 368 m 261 368 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 275 377 m 315 377 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 275 368 m 315 368 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329 377 m 369 377 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329 368 m 369 368 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 383 377 m 423 377 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 383 368 m 423 368 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 437 377 m 477 377 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 437 368 m 477 368 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 359 m 261 359 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 275 359 m 315 359 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329 359 m 369 359 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 383 359 m 423 359 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 437 359 m 477 359 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 206 m 221 206 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 571.73 Td (EARNINGS PER SHARE AND RELATED INFORMATION) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 563.13 Td (\(in millions, except per share and ratio data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.50 563.13 Td () Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.95 545.13 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.30 536.13 Td (1Q17 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.15 527.13 Td (1Q17) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.15 527.13 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.15 527.13 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.15 527.13 Td (2Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.15 527.13 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.65 527.13 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.65 527.13 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 517.18115234375 m 93.84375 517.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 518.13 Td (EARNINGS PER SHARE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 509.13 Td (Basic earnings per share) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 500.13 Td (Net income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 500.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 500.18 Td (6,448) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.50 500.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 500.18 Td (6,727) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 500.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 500.13 Td (6,286) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.50 500.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 500.13 Td (6,200) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.50 500.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.10 500.13 Td (5,520) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.80 500.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 500.13 Td (\)%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 500.18 Td (17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.15 500.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 491.13 Td (Less: Preferred stock dividends) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.10 491.18 Td (412) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.10 491.18 Td (412) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.10 491.13 Td (412) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.10 491.13 Td (411) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.10 491.13 Td (412) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.10 491.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.10 491.13 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 482.13 Td (Net income applicable to common equity) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 482.18 Td (6,036) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 482.18 Td (6,315) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 482.13 Td (5,874) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 482.13 Td (5,789) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.10 482.13 Td (5,108) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.80 482.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 482.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 482.18 Td (18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 473.13 Td (Less: Dividends and undistributed earnings allocated to) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 464.13 Td (participating securities \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.45 464.13 Td (61) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.45 464.13 Td (65) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.45 464.13 Td (62) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.45 464.13 Td (61) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.45 464.13 Td (62) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.80 464.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.80 464.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.15 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 455.13 Td (Net income applicable to common stockholders \(a\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 455.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 455.18 Td (5,975) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.50 455.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 455.18 Td (6,250) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 455.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 455.13 Td (5,812) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.50 455.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 455.13 Td (5,728) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.50 455.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.10 455.13 Td (5,046) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.80 455.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 455.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 455.18 Td (18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 440.13 Td (Total weighted-average basic shares outstanding \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.10 440.18 Td (3,601.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.10 440.18 Td (3,611.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.10 440.13 Td (3,637.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.10 440.13 Td (3,675.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.10 440.13 Td (3,710.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.10 440.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.80 440.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.15 440.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 431.13 Td (Net income per share) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 431.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.45 431.13 Td (1.66) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.50 431.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.45 431.13 Td (1.73) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 431.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 431.13 Td (1.60) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.50 431.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.45 431.13 Td (1.56) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.50 431.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 431.13 Td (1.36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.80 431.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 431.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 431.18 Td (22) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 413.13 Td (Diluted earnings per share) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 404.13 Td (Net income applicable to common stockholders \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 404.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 404.18 Td (5,975) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.50 404.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 404.18 Td (6,250) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 404.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 404.13 Td (5,812) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.50 404.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 404.13 Td (5,728) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.50 404.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.10 404.13 Td (5,046) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.80 404.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 404.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 404.18 Td (18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 395.13 Td (Total weighted-average basic shares outstanding \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.10 395.18 Td (3,601.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.10 395.18 Td (3,611.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.10 395.13 Td (3,637.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.10 395.13 Td (3,675.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.10 395.13 Td (3,710.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.10 395.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.80 395.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.15 395.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 386.13 Td (Add: Employee stock options, stock appreciation rights \(SARs\),) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 380.13 Td (warrants and performance share units \(PSUs\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.45 380.78 Td (28.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.45 380.78 Td (35.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 380.78 Td (32.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.45 380.78 Td (30.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 380.78 Td (27.0) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.45 380.78 Td (\(19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 380.78 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.80 380.78 Td (6) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 370.13 Td (Total weighted-average diluted shares outstanding \(a\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.10 370.18 Td (3,630.4) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.10 370.18 Td (3,646.6) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.10 370.13 Td (3,669.8) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.10 370.13 Td (3,706.2) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.10 370.13 Td (3,737.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.10 370.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.80 370.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.15 370.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 361.13 Td (Net income per share) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 361.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.45 361.13 Td (1.65) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.50 361.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.45 361.13 Td (1.71) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 361.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 361.13 Td (1.58) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.50 361.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.45 361.13 Td (1.55) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.50 361.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 361.13 Td (1.35) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.80 361.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 361.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 361.18 Td (22) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 342.18115234375 m 87.8349609375 342.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 343.13 Td (COMMON DIVIDENDS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 334.13 Td (Cash dividends declared per share) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 334.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.45 334.13 Td (0.50) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.50 334.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.45 334.13 Td (0.48) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 334.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 334.13 Td (0.48) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.50 334.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.45 334.13 Td (0.48) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.50 334.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 334.13 Td (0.44) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.80 334.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 334.18 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 325.13 Td (Dividend payout ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.45 325.13 Td (30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.15 325.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.45 325.13 Td (28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.15 325.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.45 325.13 Td (30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.15 325.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.45 325.13 Td (31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.15 325.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.45 325.13 Td (32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.15 325.13 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 306.18115234375 m 163.3916015625 306.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 307.13 Td (COMMON EQUITY REPURCHASE PROGRAM \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 298.13 Td (Total shares of common stock repurchased) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.45 298.13 Td (32.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.45 298.13 Td (29.8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 298.13 Td (35.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.45 298.13 Td (45.8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 298.13 Td (29.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.80 298.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 298.18 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 289.13 Td (Average price paid per share of common stock) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 289.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 289.18 Td (88.14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.50 289.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 289.18 Td (75.56) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 289.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 289.13 Td (64.46) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.50 289.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 289.13 Td (61.93) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.50 289.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.10 289.13 Td (58.17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.45 289.13 Td (17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 289.18 Td (52) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 280.13 Td (Aggregate repurchases of common equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 280.18 Td (2,832) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 280.18 Td (2,251) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 280.13 Td (2,295) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 280.13 Td (2,840) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.10 280.13 Td (1,696) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.45 280.13 Td (26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 280.18 Td (67) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 261.18115234375 m 91.51171875 261.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 262.13 Td (EMPLOYEE ISSUANCE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 253.13 Td (Shares issued from treasury stock related to employee) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 244.13 Td (stock-based compensation awards and employee stock) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 235.13 Td (purchase plans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.45 235.13 Td (21.0) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.80 235.18 Td (2.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.80 235.13 Td (1.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.80 235.13 Td (1.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 235.13 Td (22.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.15 235.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.80 235.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.15 235.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 226.13 Td (Net impact of employee issuances on stockholders?equity \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 226.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.45 226.13 Td (29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.50 226.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.10 226.18 Td (164) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 226.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.10 226.13 Td (226) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.50 226.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.10 226.13 Td (250) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.50 226.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.10 226.13 Td (366) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.45 226.13 Td (\(82) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 226.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.45 226.18 Td (\(92) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.15 226.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 199.30 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 199.30 Td (Prior period amounts have been revised to conform with the current period presentation. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.85 199.30 Td (The revision had no impact on the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 381.13 199.30 Td (s reported earnings per share in any of the prior periods.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 192.10 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 192.10 Td (On June 29, 2016, the Firm announced, that it is authorized to repurchase up to $10.6 billion of common equity between July 1, 2016 and June 30, 2017, under a new equity repurchase program authorized by the Board of Directors.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 184.90 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 184.90 Td (The net impact of employee issuances on stockholders? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 187.69 184.90 Td ( equity is driven by the cost of equity compensation awards that is recognized over the applicable vesting periods. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 490.42 184.90 Td (The cost is partially of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 548.33 184.90 Td (fset by tax impacts related to the distribution of shares and the exercise of employee ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 177.70 Td (stock options and SARs.) Tj ET Q /GS0 gs q 208.00 0 0 15.00 377.50 565.67 cm /I11 Do Q endstream endobj 25 0 obj <> endobj 26 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.40 9.15 Td ( Page 1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 738.64 9.15 Td (1) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 508.1 m 244 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 244 508.1 m 257 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 257 508.1 m 298 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 298 508.1 m 311 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 311 508.1 m 351 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 351 508.1 m 364 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 364 508.1 m 403 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 403 508.1 m 417 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 417 508.1 m 456 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 456 508.1 m 470 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 470 508.1 m 505 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505 508.1 m 518 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 518 508.1 m 553 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 470 508.1 m 505 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 470 499.1 m 505 499.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505 508.1 m 518 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505 499.1 m 518 499.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 518 508.1 m 553 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 518 499.1 m 553 499.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 490.1 m 244 490.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 257 490.1 m 298 490.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 311 490.1 m 351 490.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 364 490.1 m 403 490.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 417 490.1 m 456 490.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 470 490.1 m 505 490.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505 499.1 m 518 499.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 518 490.1 m 553 490.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 311 427.1 m 351 427.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 427.1 m 244 427.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 257 427.1 m 298 427.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 311 427.1 m 351 427.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 364 427.1 m 403 427.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 417 427.1 m 456 427.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 409.1 m 244 409.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 257 409.1 m 298 409.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 311 409.1 m 351 409.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 364 409.1 m 403 409.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 417 409.1 m 456 409.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 344.1 m 244 344.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 335.1 m 244 335.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 257 344.1 m 298 344.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 257 335.1 m 298 335.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 311 344.1 m 351 344.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 311 335.1 m 351 335.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 364 344.1 m 403 344.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 364 335.1 m 403 335.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 417 344.1 m 456 344.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 417 335.1 m 456 335.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 308.1 m 244 308.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 299.1 m 244 299.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 257 308.1 m 298 308.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 257 299.1 m 298 299.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 311 308.1 m 351 308.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 311 299.1 m 351 299.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 364 308.1 m 403 308.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 364 299.1 m 403 299.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 417 308.1 m 456 308.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 417 299.1 m 456 299.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 218.10000000000002 m 244 218.10000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 209.10000000000002 m 244 209.10000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 257 218.10000000000002 m 298 218.10000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 257 209.10000000000002 m 298 209.10000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 311 218.10000000000002 m 351 218.10000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 311 209.10000000000002 m 351 209.10000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 364 218.10000000000002 m 403 218.10000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 364 209.10000000000002 m 403 209.10000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 417 218.10000000000002 m 456 218.10000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 417 209.10000000000002 m 456 209.10000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 128.10000000000002 m 203 128.10000000000002 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 565.23 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 554.83 Td (CONSUMER & COMMUNITY BANKING) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 546.23 Td (FINANCIAL HIGHLIGHTS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 537.23 Td (\(in millions, except ratio data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.95 510.23 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 501.23 Td (1Q17 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 215.65 492.23 Td (1Q17) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.65 492.23 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.15 492.23 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.65 492.23 Td (2Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.65 492.23 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.65 492.23 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.65 492.23 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 482.28115234375 m 86.94140625 482.28115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 483.23 Td (INCOME STATEMENT) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 474.23 Td (REVENUE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 465.23 Td (Lending- and deposit-related fees) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.50 465.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 231.45 465.23 Td (812) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.50 465.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 465.23 Td (841) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.50 465.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 465.23 Td (841) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.50 465.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.45 465.23 Td (780) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 419.50 465.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.45 465.23 Td (769) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 465.23 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.15 465.23 Td (\)%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.80 465.23 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.15 465.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 456.23 Td (Asset management, administration and commissions) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 231.45 456.23 Td (539) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 456.23 Td (497) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 456.23 Td (531) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.45 456.23 Td (535) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.45 456.23 Td (530) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.80 456.23 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.80 456.23 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 447.23 Td (Mortgage fees and related income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 231.45 447.23 Td (406) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 447.23 Td (510) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 447.23 Td (624) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.45 447.23 Td (689) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.45 447.23 Td (667) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.45 447.23 Td (\(20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.15 447.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.45 447.28 Td (\(39) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.15 447.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 438.23 Td (Card income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 231.45 438.23 Td (817) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 438.23 Td (821) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.45 438.23 Td (1,099) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 438.23 Td (1,253) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 438.23 Td (1,191) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.10 438.23 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.45 438.28 Td (\(31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.15 438.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 429.23 Td (All other income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 231.45 429.23 Td (743) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 429.23 Td (774) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 429.23 Td (773) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.45 429.23 Td (881) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.45 429.23 Td (649) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 429.23 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.15 429.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.45 429.28 Td (14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 420.23 Td (Noninterest revenue) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.45 420.23 Td (3,317) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 420.23 Td (3,443) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.45 420.23 Td (3,868) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 420.23 Td (4,138) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 420.23 Td (3,806) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 420.23 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.15 420.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.45 420.28 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.15 420.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 411.23 Td (Net interest income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.45 411.23 Td (7,653) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 411.23 Td (7,576) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.45 411.23 Td (7,460) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 411.23 Td (7,313) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 411.23 Td (7,311) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.80 411.23 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.80 411.23 Td (5) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 402.23 Td (TOTAL NET REVENUE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.10 402.23 Td (10,970) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.10 402.23 Td (11,019) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.10 402.23 Td (11,328) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.10 402.23 Td (11,451) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.10 402.23 Td (11,117) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.10 402.23 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 402.23 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.15 402.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 384.23 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.45 384.23 Td (1,430) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 384.23 Td (949) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.45 384.23 Td (1,294) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 384.23 Td (1,201) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 384.23 Td (1,050) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.45 384.23 Td (51) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.45 384.28 Td (36) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 366.23 Td (NONINTEREST EXPENSE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 357.23 Td (Compensation expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.45 357.23 Td (2,533) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 357.23 Td (2,468) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.45 357.23 Td (2,453) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 357.23 Td (2,420) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 357.23 Td (2,382) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.80 357.23 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.80 357.23 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 347.88 Td (Noncompensation expense \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.45 347.88 Td (3,862) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 347.88 Td (3,835) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.45 347.88 Td (4,057) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 347.88 Td (3,584) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 347.88 Td (3,706) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.80 347.88 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.80 347.88 Td (4) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 337.23 Td (TOTAL NONINTEREST EXPENSE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.45 337.23 Td (6,395) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 337.23 Td (6,303) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.45 337.23 Td (6,510) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 337.23 Td (6,004) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 337.23 Td (6,088) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.80 337.23 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.80 337.23 Td (5) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 319.23 Td (Income before income tax expense) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.45 319.23 Td (3,145) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 319.23 Td (3,767) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.45 319.23 Td (3,524) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 319.23 Td (4,246) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 319.23 Td (3,979) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.45 319.23 Td (\(17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.15 319.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.45 319.28 Td (\(21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.15 319.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 310.23 Td (Income tax expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.45 310.23 Td (1,157) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 310.23 Td (1,403) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.45 310.23 Td (1,320) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 310.23 Td (1,590) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 310.23 Td (1,489) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.45 310.23 Td (\(18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.15 310.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.45 310.28 Td (\(22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.15 310.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 301.23 Td (NET INCOME) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.50 301.23 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.45 301.23 Td (1,988) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.50 301.23 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 301.23 Td (2,364) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.50 301.23 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.45 301.23 Td (2,204) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.50 301.23 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 301.23 Td (2,656) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 419.50 301.23 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 301.23 Td (2,490) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.45 301.23 Td (\(16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.15 301.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.45 301.28 Td (\(20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.15 301.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 282.28115234375 m 122.07421875 282.28115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 283.23 Td (REVENUE BY LINE OF BUSINESS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 274.23 Td (Consumer & Business Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.50 274.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.45 274.23 Td (4,906) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.50 274.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 274.23 Td (4,774) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.50 274.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.45 274.23 Td (4,719) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.50 274.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 274.23 Td (4,616) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 419.50 274.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 274.23 Td (4,550) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.80 274.23 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.80 274.23 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 265.23 Td (Mortgage Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.45 265.23 Td (1,529) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 265.23 Td (1,690) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.45 265.23 Td (1,874) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 265.23 Td (1,921) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 265.23 Td (1,876) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.45 265.23 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.15 265.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.45 265.28 Td (\(18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.15 265.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 256.23 Td (Card, Commerce Solutions & Auto) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.45 256.23 Td (4,535) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 256.23 Td (4,555) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.45 256.23 Td (4,735) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 256.23 Td (4,914) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 256.23 Td (4,691) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.10 256.23 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 256.23 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.15 256.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 237.28115234375002 m 176.7216796875 237.28115234375002 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 238.23 Td (MORTGAGE FEES AND RELATED INCOME DETAILS:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 229.23 Td (Net production revenue) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 231.45 229.23 Td (141) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 229.23 Td (183) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 229.23 Td (247) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.45 229.23 Td (261) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.45 229.23 Td (162) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.45 229.23 Td (\(23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.15 229.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.45 229.28 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.15 229.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 220.23 Td (Net mortgage servicing revenue \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 231.45 220.23 Td (265) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 220.23 Td (327) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 220.23 Td (377) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.45 220.23 Td (428) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.45 220.23 Td (505) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.45 220.23 Td (\(19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.15 220.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.45 220.28 Td (\(48) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.15 220.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 211.23 Td (Mortgage fees and related income) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.50 211.23 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 231.45 211.23 Td (406) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.50 211.23 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 211.23 Td (510) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.50 211.23 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 211.23 Td (624) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.50 211.23 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.45 211.23 Td (689) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 419.50 211.23 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.45 211.23 Td (667) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.45 211.23 Td (\(20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.15 211.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.45 211.28 Td (\(39) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.15 211.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 183.28115234375002 m 81.609375 183.28115234375002 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 184.23 Td (FINANCIAL RATIOS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 175.23 Td (ROE \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.80 175.23 Td (15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 246.50 175.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.80 175.23 Td (17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.50 175.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 175.23 Td (16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.50 175.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.80 175.23 Td (20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.50 175.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.80 175.23 Td (19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.50 175.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 166.23 Td (Overhead ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.80 166.23 Td (58) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.80 166.23 Td (57) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 166.23 Td (57) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.80 166.23 Td (52) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.80 166.23 Td (55) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 121.40 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 121.40 Td (Included operating lease depreciation expense of $599 million, $549 million, $504 million, $460 million and $432 million for the three months ended ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.75 121.40 Td (March 31, 2017) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.44 121.40 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 476.77 121.40 Td (December 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.47 121.40 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.81 121.40 Td (September 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 587.18 121.40 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 590.51 121.40 Td (June 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 628.55 121.40 Td (, and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 643.56 121.40 Td (March 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 685.25 121.40 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 719.82 121.40 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 114.20 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 114.20 Td (Included MSR risk management of ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 134.21 114.20 Td ($\(52\) million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 166.89 114.20 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 170.22 114.20 Td ($\(23\) million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 202.90 114.20 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 206.23 114.20 Td ($38 million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.91 114.20 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.25 114.20 Td ($73 million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 266.93 114.20 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.27 114.20 Td ($129 million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.29 114.20 Td ( for the three months ended ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.67 114.20 Td (March 31, 2017) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.37 114.20 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.70 114.20 Td (December 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.40 114.20 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.73 114.20 Td (September 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.11 114.20 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.44 114.20 Td (June 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 584.47 114.20 Td (, and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 599.48 114.20 Td (March 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 641.18 114.20 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 675.74 114.20 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 107.00 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 107.00 Td (Ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 46.06 107.00 Td (fective the first quarter of 2017, the Firm revised its method for allocating LOB equity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.39 107.00 Td (, which includes no longer allocating for goodwilland other intangible assets. For further information, see pages 76-85 of the 2016 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 614.60 107.00 Td (Annual Report on Form 10-K.) Tj ET Q /GS0 gs q 217.00 0 0 16.02 345.50 539.77 cm /I12 Do Q endstream endobj 27 0 obj <> endobj 28 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 34.15 Td ( Page 12) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 513.5 m 243 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 513.5 m 256 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256 513.5 m 296 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 296 513.5 m 309 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 309 513.5 m 349 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 349 513.5 m 362 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 362 513.5 m 402 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 513.5 m 415 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 415 513.5 m 454 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 454 513.5 m 468 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 468 513.5 m 503 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 513.5 m 516 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 516 513.5 m 551 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 468 513.5 m 503 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 468 504.5 m 503 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 513.5 m 516 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 504.5 m 516 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 516 513.5 m 551 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 516 504.5 m 551 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 495.5 m 243 495.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256 495.5 m 296 495.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 309 495.5 m 349 495.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 362 495.5 m 402 495.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 415 495.5 m 454 495.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 468 504.5 m 503 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 468 495.5 m 503 495.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 504.5 m 516 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 516 504.5 m 551 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 516 495.5 m 551 495.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 432.5 m 243 432.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256 432.5 m 296 432.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 309 432.5 m 349 432.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 362 432.5 m 402 432.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 415 432.5 m 454 432.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 432.5 m 243 432.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256 432.5 m 296 432.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 309 432.5 m 349 432.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 362 432.5 m 402 432.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 415 432.5 m 454 432.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 396.5 m 243 396.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256 396.5 m 296 396.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 309 396.5 m 349 396.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 362 396.5 m 402 396.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 415 396.5 m 454 396.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 396.5 m 243 396.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256 396.5 m 296 396.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 309 396.5 m 349 396.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 362 396.5 m 402 396.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 415 396.5 m 454 396.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 279.5 m 243 279.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256 279.5 m 296 279.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 309 279.5 m 349 279.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 362 279.5 m 402 279.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 415 279.5 m 454 279.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 243.5 m 243 243.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256 243.5 m 296 243.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 309 243.5 m 349 243.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 362 243.5 m 402 243.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 415 243.5 m 454 243.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 171.5 m 203 171.5 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 561.63 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 551.23 Td (CONSUMER & COMMUNITY BANKING) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 542.63 Td (FINANCIAL HIGHLIGHTS, CONTINUED) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 533.63 Td (\(in millions, except headcount data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.95 515.63 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.80 506.63 Td (1Q17 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 215.15 497.63 Td (1Q17) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.15 497.63 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.15 497.63 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.15 497.63 Td (2Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.65 497.63 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.65 497.63 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.65 497.63 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 487.68115234375 m 164.0537109375 487.68115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 488.63 Td (SELECTED BALANCE SHEET DATA \(period-end\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 479.63 Td (Total assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.50 479.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 479.63 Td (524,770) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.50 479.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.80 479.63 Td (535,310) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 311.50 479.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.80 479.63 Td (521,276) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.50 479.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.80 479.63 Td (519,187) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.50 479.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.80 479.63 Td (505,071) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.80 479.63 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 479.63 Td (\)%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 479.63 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.15 479.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 461.63 Td (Loans:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 452.63 Td (Consumer & Business Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.10 452.63 Td (24,386) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.10 452.63 Td (24,307) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.10 452.63 Td (23,846) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.10 452.63 Td (23,588) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.10 452.63 Td (22,889) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.10 452.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 452.63 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 443.63 Td (Home equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.10 443.63 Td (48,234) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.10 443.63 Td (50,296) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.10 443.63 Td (52,445) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.10 443.63 Td (54,569) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.10 443.63 Td (56,627) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.80 443.63 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 443.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.45 443.68 Td (\(15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.15 443.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 434.63 Td (Residential mortgage and other) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 434.63 Td (185,114) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.80 434.63 Td (181,196) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.80 434.63 Td (181,564) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.80 434.63 Td (178,670) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.80 434.63 Td (172,413) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 434.63 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 434.63 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 425.63 Td (Mortgage Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 425.63 Td (233,348) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.80 425.63 Td (231,492) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.80 425.63 Td (234,009) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.80 425.63 Td (233,239) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.80 425.63 Td (229,040) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 425.63 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 425.63 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 416.63 Td (Credit Card) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 416.63 Td (135,016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.80 416.63 Td (141,816) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.80 416.63 Td (133,435) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.80 416.63 Td (131,591) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.80 416.63 Td (126,090) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.80 416.63 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 416.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 416.63 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 407.63 Td (Auto) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.10 407.63 Td (65,568) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.10 407.63 Td (65,814) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.10 407.63 Td (64,512) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.10 407.63 Td (64,056) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.10 407.63 Td (62,937) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.10 407.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 407.63 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 398.63 Td (Student) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.45 398.63 Td (6,253) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.45 398.63 Td (7,057) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.45 398.63 Td (7,354) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.45 398.63 Td (7,614) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.45 398.63 Td (7,890) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.45 398.63 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 398.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.45 398.68 Td (\(21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.15 398.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 43.50 389.63 Td (Total loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 389.63 Td (464,571) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.80 389.63 Td (470,486) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.80 389.63 Td (463,156) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.80 389.63 Td (460,088) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.80 389.63 Td (448,846) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.80 389.63 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 389.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 389.63 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 380.63 Td ( Core loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 380.63 Td (381,393) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.80 380.63 Td (382,608) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.80 380.63 Td (371,060) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.80 380.63 Td (364,007) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.80 380.63 Td (348,802) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.10 380.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 380.63 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 362.63 Td (Deposits) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 362.63 Td (646,962) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.80 362.63 Td (618,337) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.80 362.63 Td (605,117) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.80 362.63 Td (586,074) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.80 362.63 Td (582,026) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 362.63 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.45 362.68 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 353.63 Td (Equity \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.10 353.63 Td (51,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.10 353.63 Td (51,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.10 353.63 Td (51,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.10 353.63 Td (51,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.10 353.63 Td (51,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.10 353.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.10 353.63 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 334.68115234375 m 155.7392578125 334.68115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 335.63 Td (SELECTED BALANCE SHEET DATA \(average\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 326.63 Td (Total assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.50 326.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 326.63 Td (532,098) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.50 326.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.80 326.63 Td (527,684) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 311.50 326.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.80 326.63 Td (521,882) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.50 326.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.80 326.63 Td (512,434) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.50 326.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.80 326.63 Td (503,231) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 326.63 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 326.63 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 308.63 Td (Loans:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 299.63 Td (Consumer & Business Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.10 299.63 Td (24,359) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.10 299.63 Td (24,040) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.10 299.63 Td (23,678) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.10 299.63 Td (23,223) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.10 299.63 Td (22,775) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 299.63 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 299.63 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 290.63 Td (Home equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.10 290.63 Td (49,278) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.10 290.63 Td (51,393) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.10 290.63 Td (53,501) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.10 290.63 Td (55,615) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.10 290.63 Td (57,717) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.80 290.63 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 290.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.45 290.68 Td (\(15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.15 290.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 281.63 Td (Residential mortgage and other) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 281.63 Td (183,756) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.80 281.63 Td (182,820) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.80 281.63 Td (180,669) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.80 281.63 Td (175,753) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.80 281.63 Td (168,694) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 281.63 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 281.63 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 272.63 Td (Mortgage Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 272.63 Td (233,034) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.80 272.63 Td (234,213) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.80 272.63 Td (234,170) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.80 272.63 Td (231,368) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.80 272.63 Td (226,411) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.80 272.63 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 272.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 272.63 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 263.63 Td (Credit Card) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 263.63 Td (137,211) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.80 263.63 Td (136,181) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.80 263.63 Td (132,713) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.80 263.63 Td (128,396) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.80 263.63 Td (127,299) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 263.63 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 263.63 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 254.63 Td (Auto) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.10 254.63 Td (65,315) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.10 254.63 Td (65,286) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.10 254.63 Td (64,068) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.10 254.63 Td (63,661) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.10 254.63 Td (61,252) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.10 254.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 254.63 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 245.63 Td (Student) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.45 245.63 Td (6,916) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.45 245.63 Td (7,217) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.45 245.63 Td (7,490) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.45 245.63 Td (7,757) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.45 245.63 Td (8,034) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.80 245.63 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 245.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.45 245.68 Td (\(14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.15 245.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 43.50 236.63 Td (Total loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 236.63 Td (466,835) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.80 236.63 Td (466,937) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.80 236.63 Td (462,119) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.80 236.63 Td (454,405) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.80 236.63 Td (445,771) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.10 236.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 236.63 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 227.63 Td ( Core loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 227.63 Td (381,016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.80 227.63 Td (376,933) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.80 227.63 Td (367,999) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.80 227.63 Td (356,380) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.80 227.63 Td (343,705) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 227.63 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.45 227.68 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 209.63 Td (Deposits) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 209.63 Td (622,915) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.80 209.63 Td (607,175) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.80 209.63 Td (593,671) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.80 209.63 Td (583,115) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.80 209.63 Td (562,284) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 209.63 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.45 209.68 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 200.63 Td (Equity \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.10 200.63 Td (51,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.10 200.63 Td (51,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.10 200.63 Td (51,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.10 200.63 Td (51,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.10 200.63 Td (51,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.10 200.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.10 200.63 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 182.63 Td (Headcount) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 182.63 Td (133,590) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.80 182.63 Td (132,802) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.80 182.63 Td (132,092) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.80 182.63 Td (131,815) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.80 182.63 Td (129,925) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 182.63 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 182.63 Td (3) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 161.80 Td (Note: In the first quarter of 2017, the Firm transferred the student loan portfolio to held-for-sale. Net-charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 312.21 161.80 Td (fs related to the portfolio predominantly reflect a write-down to the estimated fair value of the portfolio at the time of the reclassification. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 670.28 161.80 Td (This transfer impacted ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 154.60 Td (certain loan and credit-related metrics disclosed on pages 12-13 and 24-27.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 144.40 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 144.40 Td (Ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 46.06 144.40 Td (fective the first quarter of 2017, the Firm revised its method for allocating LOB equity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.39 144.40 Td (, which includes no longer allocating for goodwilland other intangible assets. For further information, see pages 76-85 of the 2016 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 614.60 144.40 Td (Annual Report on Form 10-K.) Tj ET Q /GS0 gs q 217.00 0 0 16.02 343.50 536.17 cm /I13 Do Q endstream endobj 29 0 obj <> endobj 30 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 34.15 Td ( Page 13) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 204 531.5 m 243 531.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 531.5 m 257 531.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 257 531.5 m 296 531.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 296 531.5 m 310 531.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 531.5 m 350 531.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 350 531.5 m 363 531.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 363 531.5 m 403 531.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 403 531.5 m 416 531.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 416 531.5 m 456 531.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 456 531.5 m 470 531.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 470 531.5 m 504 531.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 504 531.5 m 518 531.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 518 531.5 m 552 531.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 470 531.5 m 504 531.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 470 522.5 m 504 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 504 531.5 m 518 531.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 504 522.5 m 518 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 518 531.5 m 552 531.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 518 522.5 m 552 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 204 513.5 m 243 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 257 513.5 m 296 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 513.5 m 350 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 363 513.5 m 403 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 416 513.5 m 456 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 470 522.5 m 504 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 470 513.5 m 504 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 504 522.5 m 518 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 518 522.5 m 552 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 518 513.5 m 552 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 204 459.5 m 243 459.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 257 459.5 m 296 459.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 459.5 m 350 459.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 363 459.5 m 403 459.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 416 459.5 m 456 459.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 204 423.5 m 243 423.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 257 423.5 m 296 423.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 423.5 m 350 423.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 363 423.5 m 403 423.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 416 423.5 m 456 423.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 204 208.5 m 243 208.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 257 208.5 m 296 208.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 208.5 m 350 208.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 363 208.5 m 403 208.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 416 208.5 m 456 208.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 190.5 m 204 190.5 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 561.63 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 551.23 Td (CONSUMER & COMMUNITY BANKING) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 542.63 Td (FINANCIAL HIGHLIGHTS, CONTINUED) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 533.63 Td (\(in millions, except ratio data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.95 533.63 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.30 524.63 Td (1Q17 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 215.65 515.63 Td (1Q17) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.65 515.63 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.15 515.63 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.15 515.63 Td (2Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.15 515.63 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.15 515.63 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.15 515.63 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 505.68115234375 m 143.162109375 505.68115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 506.63 Td (CREDIT DATA AND QUALITY STATISTICS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 497.63 Td (Nonaccrual loans \(a\)\(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 206.50 497.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.45 497.63 Td (4,442) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.50 497.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.45 497.63 Td (4,708) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 497.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.45 497.63 Td (4,853) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.50 497.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 497.63 Td (4,980) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.50 497.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 497.63 Td (5,117) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.80 497.63 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.15 497.63 Td (\)%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.45 497.68 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.15 497.63 Td (\)%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 488.63 Td (Net charge-offs \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 479.63 Td (Consumer & Business Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 479.63 Td (57) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.80 479.63 Td (77) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.80 479.63 Td (71) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.80 479.63 Td (53) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.80 479.63 Td (56) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.45 479.63 Td (\(26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.15 479.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.80 479.63 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 470.63 Td (Home equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 470.63 Td (47) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.80 470.63 Td (48) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.80 470.63 Td (42) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.80 470.63 Td (35) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.80 470.63 Td (59) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.80 470.63 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.15 470.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.45 470.68 Td (\(20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.15 470.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 461.63 Td (Residential mortgage and other) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 237.15 461.63 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.15 461.63 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.15 461.63 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.15 461.63 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.15 461.63 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.10 461.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.10 461.63 Td (200) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 452.63 Td (Mortgage Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 452.63 Td (50) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.80 452.63 Td (51) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.80 452.63 Td (49) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.80 452.63 Td (38) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.80 452.63 Td (60) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.80 452.63 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.15 452.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.45 452.68 Td (\(17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.15 452.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 443.63 Td (Credit Card) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 443.63 Td (993) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.45 443.63 Td (914) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.45 443.63 Td (838) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.45 443.63 Td (860) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.45 443.63 Td (830) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.80 443.63 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.45 443.68 Td (20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 434.63 Td (Auto) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 434.63 Td (81) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.80 434.63 Td (93) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.80 434.63 Td (79) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.80 434.63 Td (46) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.80 434.63 Td (67) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.45 434.63 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.15 434.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.45 434.68 Td (21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 425.63 Td (Student) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 425.63 Td (498) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.80 425.63 Td (64) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.80 425.63 Td (32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.80 425.63 Td (29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.80 425.63 Td (37) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.15 425.63 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.15 425.63 Td (NM) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 43.50 416.63 Td (Total net charge-offs) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 206.50 416.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.45 416.63 Td (1,679) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.50 416.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.45 416.63 Td (1,199) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 416.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.45 416.63 Td (1,069) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.50 416.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 416.63 Td (1,026) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.50 416.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 416.63 Td (1,050) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.45 416.63 Td (40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.45 416.68 Td (60) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 407.63 Td (Net charge-off rate \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 398.63 Td (Consumer & Business Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.80 398.63 Td (0.95) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 398.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.80 398.63 Td (1.27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.50 398.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.80 398.63 Td (1.19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.50 398.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.80 398.63 Td (0.92) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.50 398.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 398.63 Td (0.99) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.50 398.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 389.63 Td (Home equity \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.80 389.63 Td (0.52) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.80 389.63 Td (0.50) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.80 389.63 Td (0.42) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.80 389.63 Td (0.34) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 389.63 Td (0.55) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 380.63 Td (Residential mortgage and other \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.80 380.63 Td (0.01) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.80 380.63 Td (0.01) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.80 380.63 Td (0.02) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.80 380.63 Td (0.01) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.50 380.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 371.63 Td (Mortgage Banking \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.80 371.63 Td (0.10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.80 371.63 Td (0.10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.80 371.63 Td (0.10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.80 371.63 Td (0.08) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 371.63 Td (0.13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 362.63 Td (Credit Card \(e\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.80 362.63 Td (2.94) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.80 362.63 Td (2.67) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.80 362.63 Td (2.51) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.80 362.63 Td (2.70) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 362.63 Td (2.62) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 353.63 Td (Auto) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.80 353.63 Td (0.50) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.80 353.63 Td (0.57) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.80 353.63 Td (0.49) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.80 353.63 Td (0.29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 353.63 Td (0.44) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 344.63 Td (Student) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.15 344.63 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.80 344.63 Td (3.53) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.80 344.63 Td (1.70) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.80 344.63 Td (1.50) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 344.63 Td (1.85) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 43.50 335.63 Td (Total net charge-off rate \(d\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.80 335.63 Td (1.58) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.80 335.63 Td (1.11) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.80 335.63 Td (1.00) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.80 335.63 Td (0.99) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 335.63 Td (1.04) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 322.63 Td (30+ day delinquency rate) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 313.63 Td (Mortgage Banking \(f\)\(g\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.80 313.63 Td (1.08) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 313.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.80 313.63 Td (1.23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.50 313.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.80 313.63 Td (1.27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.50 313.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.80 313.63 Td (1.33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.50 313.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 313.63 Td (1.41) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.50 313.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 304.63 Td (Credit Card \(h\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.80 304.63 Td (1.66) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.80 304.63 Td (1.61) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.80 304.63 Td (1.53) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.80 304.63 Td (1.40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 304.63 Td (1.45) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 295.63 Td (Auto) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.80 295.63 Td (0.93) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.80 295.63 Td (1.19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.80 295.63 Td (1.08) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.80 295.63 Td (1.16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 295.63 Td (0.94) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 286.63 Td (Student \(i\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.50 286.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.80 286.63 Td (1.60) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.80 286.63 Td (1.81) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.80 286.63 Td (1.43) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 286.63 Td (1.41) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 277.63 Td (90+ day delinquency rate - Credit Card \(h\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.80 277.63 Td (0.87) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.80 277.63 Td (0.81) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.80 277.63 Td (0.75) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.80 277.63 Td (0.70) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 277.63 Td (0.75) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 264.63 Td (Allowance for loan losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 255.63 Td (Consumer & Business Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 206.50 255.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 255.63 Td (753) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.50 255.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.45 255.63 Td (753) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 255.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.45 255.63 Td (703) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.50 255.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.45 255.63 Td (703) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.50 255.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.45 255.63 Td (703) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.10 255.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.80 255.63 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 246.63 Td (Mortgage Banking, excluding PCI loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.45 246.63 Td (1,328) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.45 246.63 Td (1,328) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.45 246.63 Td (1,488) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 246.63 Td (1,488) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 246.63 Td (1,588) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.10 246.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.45 246.68 Td (\(16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.15 246.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 237.63 Td (Mortgage Banking - PCI loans \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.45 237.63 Td (2,287) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.45 237.63 Td (2,311) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.45 237.63 Td (2,618) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 237.63 Td (2,654) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 237.63 Td (2,695) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.80 237.63 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.15 237.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.45 237.68 Td (\(15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.15 237.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 228.63 Td (Credit Card) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.45 228.63 Td (4,034) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.45 228.63 Td (4,034) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.45 228.63 Td (3,884) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 228.63 Td (3,684) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 228.63 Td (3,434) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.10 228.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.45 228.68 Td (17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 219.63 Td (Auto) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 219.63 Td (474) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.45 219.63 Td (474) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.45 219.63 Td (474) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.45 219.63 Td (449) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.45 219.63 Td (399) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.10 219.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.45 219.68 Td (19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 210.63 Td (Student) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.50 210.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.45 210.63 Td (249) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.45 210.63 Td (274) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.45 210.63 Td (274) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.45 210.63 Td (299) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.10 210.63 Td (\(100) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.15 210.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.10 210.63 Td (\(100) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.15 210.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 201.63 Td (Total allowance for loan losses \(c\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 206.50 201.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.45 201.63 Td (8,876) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.50 201.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.45 201.63 Td (9,149) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 201.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.45 201.63 Td (9,441) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.50 201.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 201.63 Td (9,252) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.50 201.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 201.63 Td (9,118) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.80 201.63 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.15 201.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.80 201.63 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.15 201.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 184.20 Td (Note 1: In the first quarter of 2017, the Firm transferred the student loan portfolio to held-for-sale. Net-charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.49 184.20 Td (fs related to the portfolio predominantly reflect a write-down to the estimated fair value of the portfolio at the time of the reclassification. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 642.69 184.20 Td (This transfer impacted certain loan and ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 177.35 Td (credit-related metrics disclosed on pages 12-13 and 24-27.) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 170.50 Td (Note 2 : CCB provides several non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 127.90 170.50 Td ( financial measures which exclude the impact of PCI loans. For further discussion of these measures, see page ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.58 170.50 Td (28) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.92 170.50 Td (.) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 156.85 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 156.85 Td (Excludes PCI loans. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 92.99 156.85 Td (The Firm is recognizing interest income on each pool of PCI loans as they are all performing.) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 150.00 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 150.00 Td (At ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.47 150.00 Td (March 31, 2017) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 87.08 150.00 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.25 150.00 Td (December 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 140.31 150.00 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 143.48 150.00 Td (September 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 195.14 150.00 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 198.31 150.00 Td (June 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.44 150.00 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.12 150.00 Td (March 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.73 150.00 Td (, nonaccrual loans excluded loans 90 or more days past due as follows: \(1\) mortgage loans insured by U.S. government agencies of $4.5 billion, $5.0 billion, $5.0 billion, $5.2 billion ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 143.15 Td (and $5.7 billion, respectively; and \(2\) student loans insured by U.S. government agencies under the Federal Family Education Loan Program \(FFELP\) of $234 million, $263 million, $259 million, $252 million and $269 million, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 637.04 143.15 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 640.10 143.15 Td (These amounts have been excluded ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 136.30 Td (based upon the government guarantee.) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 129.45 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 129.45 Td (Net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 74.93 129.45 Td (fs and the net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.04 129.45 Td (f rates for the three months ended ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.50 129.45 Td (March 31, 2017) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.11 129.45 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 265.28 129.45 Td (December 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.34 129.45 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.51 129.45 Td (September 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.17 129.45 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.33 129.45 Td (June 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.47 129.45 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.15 129.45 Td (March 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.76 129.45 Td (, excluded write-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 507.91 129.45 Td (fs in the PCI portfolio of $24 million, $32 million, $36 million, $41 million and $47 million, ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 122.65 Td (respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 70.17 122.65 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.24 122.65 Td (These write-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 109.25 122.65 Td (fs decreased the allowance for loan losses for PCI loans. For further information on PCI write-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.94 122.65 Td (fs, see Summary of Changes in the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 440.24 122.65 Td (Allowances on page 26.) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 115.80 Td (\(d\) ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 115.80 Td (Excludes the impact of PCI loans. For the three months ended ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 199.24 115.80 Td (March 31, 2017) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.85 115.80 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.02 115.80 Td (December 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.09 115.80 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.26 115.80 Td (September 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.91 115.80 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.08 115.80 Td (June 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.21 115.80 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.89 115.80 Td (March 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.50 115.80 Td (, the net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.67 115.80 Td (f rates including the impact of PCI loans were as follows: \(1\) home equity of 0.39%, 0.37%, 0.31%, ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 108.95 Td (0.25% and 0.41%, respectively; \(2\) residential mortgage and other of 0.01%, 0.01%, 0.02%, 0.01% and ?, respectively; \(3\) Mortgage Banking of 0.09%, 0.09%, 0.08%, 0.07% and 0.1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 504.30 108.95 Td (1%, respectively; and \(4\) total CCB of 1.46%, 1.02%, 0.92%, 0.91% and 0.95%, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 736.77 108.95 Td (.) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 102.10 Td (\(e\) ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 102.10 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 44.20 102.10 Td (verage credit card loans included loans held-for-sale of $99 million, $96 million, $87 million, $82 million and $72 million for the three months ended ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.30 102.10 Td (March 31, 2017) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.91 102.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.08 102.10 Td (December 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 102.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.32 102.10 Td (September 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.97 102.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.14 102.10 Td (June 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 601.28 102.10 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 613.95 102.10 Td (March 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 653.56 102.10 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 686.41 102.10 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 689.47 102.10 Td (These amounts are ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 95.25 Td (excluded when calculating the net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 151.63 95.25 Td (f rate.) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 88.45 Td (\(f\) ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 88.45 Td (At ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.47 88.45 Td (March 31, 2017) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 87.08 88.45 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.25 88.45 Td (December 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 140.31 88.45 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 143.48 88.45 Td (September 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 195.14 88.45 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 198.31 88.45 Td (June 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.44 88.45 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.12 88.45 Td (March 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.73 88.45 Td (, excluded mortgage loans insured by U.S. government agencies of $6.3 billion, $7.0 billion, $7.0 billion, $7.2 billion and $7.6 billion, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 649.46 88.45 Td (, that are 30 or more days past due. ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 81.60 Td (These amounts have been excluded based upon the government guarantee.) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 74.75 Td (\(g\) ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 74.75 Td (Excludes PCI loans. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 92.99 74.75 Td (The 30+ day delinquency rate for PCI loans was 9.1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.60 74.75 Td (1%, 9.82%, 10.01%, 10.09% and 10.47% at ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.10 74.75 Td (March 31, 2017) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.71 74.75 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 378.88 74.75 Td (December 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.94 74.75 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.11 74.75 Td (September 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.77 74.75 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.94 74.75 Td (June 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.07 74.75 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.75 74.75 Td (March 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 575.36 74.75 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 608.20 74.75 Td (.) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 67.90 Td (\(h\) ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 67.90 Td (Period-end credit card loans included loans held-for-sale of $99 million, $105 million, $89 million, $84 million and $78 million at ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.54 67.90 Td (March 31, 2017) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.15 67.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.31 67.90 Td (December 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.38 67.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.55 67.90 Td (September 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.21 67.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.37 67.90 Td (June 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.51 67.90 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.19 67.90 Td (March 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 599.80 67.90 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 632.64 67.90 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 635.70 67.90 Td (These amounts are excluded when ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 61.05 Td (calculating delinquency rates.) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 54.25 Td (\(i\) ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 54.25 Td (Excluded student loans insured by U.S government agencies under FFELP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 229.88 54.25 Td ( of $468 million, $461 million, $458 million and $471 million at ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.01 54.25 Td (December 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.07 54.25 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.24 54.25 Td (September 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.90 54.25 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.07 54.25 Td (June 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.20 54.25 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.88 54.25 Td (March 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 584.49 54.25 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 617.33 54.25 Td (, that are 30 or more days past due. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 709.12 54.25 Td (These ) Tj ET Q BT /F3 5.70 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 47.40 Td (amounts have been excluded based upon the government guarantee. ) Tj ET Q /GS0 gs q 217.00 0 0 16.02 345.50 547.62 cm /I14 Do Q endstream endobj 31 0 obj <> endobj 32 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 34.15 Td ( Page 14) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 513.5 m 242 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 242 513.5 m 256 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256 513.5 m 296 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 296 513.5 m 310 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 513.5 m 350 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 350 513.5 m 363 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 363 513.5 m 403 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 403 513.5 m 416 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 416 513.5 m 456 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 456 513.5 m 470 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 470 513.5 m 504 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 504 513.5 m 518 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 518 513.5 m 552 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 470 513.5 m 504 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 470 504.5 m 504 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 504 513.5 m 518 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 504 504.5 m 518 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 518 513.5 m 552 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 518 504.5 m 552 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 495.5 m 242 495.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256 495.5 m 296 495.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 495.5 m 350 495.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 363 495.5 m 403 495.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 416 495.5 m 456 495.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 470 504.5 m 504 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 470 495.5 m 504 495.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 504 504.5 m 518 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 518 504.5 m 552 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 518 495.5 m 552 495.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 333.5 m 242 333.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256 333.5 m 296 333.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 333.5 m 350 333.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 363 333.5 m 403 333.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 416 333.5 m 456 333.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 333.5 m 242 333.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 203 324.5 m 242 324.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256 333.5 m 296 333.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256 324.5 m 296 324.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 333.5 m 350 333.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 324.5 m 350 324.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 363 333.5 m 403 333.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 363 324.5 m 403 324.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 416 333.5 m 456 333.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 416 324.5 m 456 324.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 126.5 m 203 126.5 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 561.63 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 551.23 Td (CONSUMER & COMMUNITY BANKING) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 542.63 Td (FINANCIAL HIGHLIGHTS, CONTINUED) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 533.63 Td (\(in millions, except ratio data and where otherwise noted\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.45 515.63 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.30 506.63 Td (1Q17 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.65 497.63 Td (1Q17) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.15 497.63 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.15 497.63 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.15 497.63 Td (2Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.15 497.63 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.15 497.63 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.15 497.63 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 487.68115234375 m 84.8408203125 487.68115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 488.63 Td (BUSINESS METRICS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 479.63 Td (Number of:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 470.63 Td (Branches) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.10 470.68 Td (5,246) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.10 470.63 Td (5,258) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.10 470.63 Td (5,310) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.10 470.63 Td (5,366) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.10 470.63 Td (5,385) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.10 470.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.15 470.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.80 470.63 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.15 470.63 Td (\)%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 461.63 Td (Active digital customers \(in thousands\) \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.75 461.68 Td (45,463) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.75 461.63 Td (43,836) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.75 461.63 Td (43,657) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.75 461.63 Td (42,833) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.75 461.63 Td (42,458) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.80 461.63 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.80 461.63 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 452.63 Td (Active mobile customers \(in thousands\) \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.75 452.68 Td (27,256) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.75 452.63 Td (26,536) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.75 452.63 Td (26,047) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.75 452.63 Td (24,817) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.75 452.63 Td (23,821) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.80 452.63 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.45 452.68 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 434.63 Td (Debit and credit card sales volume \(in billions\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.50 434.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.10 434.68 Td (208.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.50 434.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.10 434.63 Td (219.0) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 434.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.10 434.63 Td (207.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.50 434.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.10 434.63 Td (204.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.50 434.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.10 434.63 Td (187.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.80 434.63 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.15 434.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.45 434.68 Td (11) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 416.63 Td (Consumer & Business Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 407.63 Td (Average deposits) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.50 407.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 216.45 407.63 Td (609,035) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.50 407.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.45 407.63 Td (590,653) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 407.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.45 407.63 Td (576,573) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.50 407.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.45 407.63 Td (567,415) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.50 407.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.45 407.63 Td (548,447) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.80 407.63 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.45 407.68 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 398.63 Td (Deposit margin) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.45 398.63 Td (1.88) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.50 398.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 398.63 Td (1.80) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.50 398.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.45 398.63 Td (1.79) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.50 398.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.45 398.63 Td (1.80) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.50 398.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.45 398.63 Td (1.86) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.50 398.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 389.63 Td (Business banking origination volume) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.50 389.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.10 389.68 Td (1,703) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.50 389.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.10 389.63 Td (1,641) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 389.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.10 389.63 Td (1,803) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.50 389.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.10 389.63 Td (2,183) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.50 389.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.10 389.63 Td (1,688) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.80 389.63 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.80 389.63 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 380.63 Td (Client investment assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 216.45 380.63 Td (245,050) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.45 380.63 Td (234,532) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.45 380.63 Td (231,574) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.45 380.63 Td (224,741) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.45 380.63 Td (220,004) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.80 380.63 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.45 380.68 Td (11) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 362.63 Td (Mortgage Banking \(in billions\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 353.63 Td (Mortgage origination volume by channel) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 344.63 Td (Retail) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.50 344.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.80 344.68 Td (9.0) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.50 344.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 344.63 Td (12.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 344.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.45 344.63 Td (11.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.50 344.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.45 344.63 Td (11.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.50 344.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.80 344.63 Td (8.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.45 344.63 Td (\(29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.15 344.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.80 344.63 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 335.63 Td (Correspondent) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.45 335.63 Td (13.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 335.63 Td (16.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.45 335.63 Td (15.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.45 335.63 Td (13.8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.45 335.63 Td (13.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.45 335.63 Td (\(18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.15 335.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.80 335.63 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.15 335.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 326.63 Td (Total mortgage origination volume \(c\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.50 326.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.45 326.63 Td (22.4) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.50 326.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 326.63 Td (29.1) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 326.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.45 326.63 Td (27.1) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.50 326.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.45 326.63 Td (25.0) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.50 326.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.45 326.63 Td (22.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.45 326.63 Td (\(23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.15 326.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.10 326.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 317.63 Td (Total loans serviced \(period-end\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.50 317.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.10 317.68 Td (836.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.50 317.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.10 317.63 Td (846.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 317.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.10 317.63 Td (863.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.50 317.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.10 317.63 Td (880.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.50 317.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.10 317.63 Td (898.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.80 317.63 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.15 317.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.80 317.63 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.15 317.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 308.63 Td (Third-party mortgage loans serviced \(period-end\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.10 308.68 Td (582.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.10 308.63 Td (591.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.10 308.63 Td (609.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.10 308.63 Td (629.9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.10 308.63 Td (655.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.80 308.63 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.15 308.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.45 308.68 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.15 308.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 299.63 Td (MSR carrying value \(period-end\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.80 299.68 Td (6.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.80 299.68 Td (6.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.80 299.63 Td (4.9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.80 299.63 Td (5.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.80 299.63 Td (5.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.10 299.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.80 299.63 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 290.63 Td (Ratio of MSR carrying value \(period-end\) to third-party mortgage) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 281.63 Td (loans serviced \(period-end\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.45 281.63 Td (1.05) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.50 281.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 281.63 Td (1.03) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.50 281.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.45 281.63 Td (0.80) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.50 281.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.45 281.63 Td (0.81) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.50 281.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.45 281.63 Td (0.87) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.50 281.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 272.63 Td (MSR revenue multiple \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.45 272.63 Td (3.00) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.15 272.63 Td (x) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 272.63 Td (2.94) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.15 272.63 Td (x) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.45 272.63 Td (2.29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.15 272.63 Td (x) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.45 272.63 Td (2.31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.15 272.63 Td (x) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.45 272.63 Td (2.49) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.15 272.63 Td (x) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 254.63 Td (Credit Card, excluding Commercial Card) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 245.63 Td (Credit card sales volume \(in billions\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.50 245.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.10 245.68 Td (139.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.50 245.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.10 245.63 Td (148.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 245.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.10 245.63 Td (139.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.50 245.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.10 245.63 Td (136.0) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.50 245.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.10 245.63 Td (121.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.80 245.63 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.15 245.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.45 245.68 Td (15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 236.63 Td (New accounts opened) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.80 236.68 Td (2.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.80 236.68 Td (2.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.80 236.63 Td (2.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.80 236.63 Td (2.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.80 236.63 Td (2.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.80 236.63 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.15 236.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.80 236.63 Td (9) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 218.63 Td (Card Services) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 209.63 Td (Net revenue rate) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.10 209.68 Td (10.15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.50 209.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.10 209.63 Td (10.14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.50 209.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.10 209.63 Td (11.04) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.50 209.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.10 209.63 Td (12.28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.50 209.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.10 209.63 Td (11.81) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.50 209.63 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 191.63 Td (Commerce Solutions) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 182.63 Td (Merchant processing volume \(in billions\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.50 182.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.10 182.68 Td (274.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.50 182.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.10 182.63 Td (284.9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 182.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.10 182.63 Td (267.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.50 182.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.10 182.63 Td (263.8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.50 182.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.10 182.63 Td (247.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.80 182.63 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.15 182.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.45 182.68 Td (11) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 164.63 Td (Auto) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 155.63 Td (Loan and lease origination volume \(in billions\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.50 155.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.80 155.68 Td (8.0) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.50 155.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.80 155.68 Td (8.0) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 155.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.80 155.63 Td (9.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.50 155.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.80 155.63 Td (8.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.50 155.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.80 155.63 Td (9.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.10 155.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.45 155.68 Td (\(17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.15 155.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 146.63 Td (Average Auto operating lease assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.75 146.68 Td (13,757) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.75 146.63 Td (12,613) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.75 146.63 Td (11,418) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.75 146.63 Td (10,435) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.10 146.63 Td (9,615) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.80 146.63 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.45 146.68 Td (43) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 119.80 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 119.80 Td (Users of all web and/or mobile platforms who have logged in within the past 90 days.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 112.60 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 112.60 Td (Users of all mobile platforms who have logged in within the past 90 days.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 105.40 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 105.40 Td (Firmwide mortgage origination volume was $25.6 billion, $33.5 billion, $30.9 billion, $28.6 billion and $24.4 billion for the three months ended ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.06 105.40 Td (March 31, 2017) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.76 105.40 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.09 105.40 Td (December 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.79 105.40 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.12 105.40 Td (September 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.50 105.40 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 573.83 105.40 Td (June 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 611.86 105.40 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 625.21 105.40 Td (March 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.90 105.40 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 701.47 105.40 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 98.20 Td (\(d\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 98.20 Td (Represents the ratio of MSR carrying value \(period-end\) to third-party mortgage loans serviced \(period-end\) divided by the ratio of annualized loan servicing-related revenue to third-party mortgage loans serviced \(average\).) Tj ET Q /GS0 gs q 217.00 0 0 16.02 345.50 536.17 cm /I15 Do Q endstream endobj 33 0 obj <> endobj 34 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 34.15 Td ( Page 15) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 522.5 m 261 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 261 522.5 m 275 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 275 522.5 m 315 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 315 522.5 m 329 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329 522.5 m 369 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 369 522.5 m 383 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 383 522.5 m 423 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 423 522.5 m 437 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 437 522.5 m 477 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 477 522.5 m 491 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 491 522.5 m 526 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 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447.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329 447.5 m 369 447.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 383 447.5 m 423 447.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 437 447.5 m 477 447.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 431.5 m 261 431.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 275 431.5 m 315 431.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329 431.5 m 369 431.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 383 431.5 m 423 431.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 437 431.5 m 477 431.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 221 431.5 m 261 431.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 275 431.5 m 315 431.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329 431.5 m 369 431.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 383 431.5 m 423 431.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 437 431.5 m 477 431.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 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245.10 448.68 Td (177) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.10 448.68 Td (242) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.10 448.68 Td (183) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.10 448.68 Td (464) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.10 448.68 Td (280) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.45 448.68 Td (\(27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.15 448.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.45 448.68 Td (\(37) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.15 448.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 440.68 Td (Noninterest revenue) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 440.68 Td (6,936) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 440.68 Td (5,626) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 440.68 Td (6,690) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 440.68 Td (6,475) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.10 440.68 Td (5,534) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.45 440.68 Td (23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 440.68 Td (25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 432.68 Td (Net interest income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 432.68 Td (2,600) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 432.68 Td (2,835) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 432.68 Td (2,765) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 432.68 Td (2,690) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.10 432.68 Td (2,601) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.80 432.68 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.15 432.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.10 432.68 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 424.68 Td (TOTAL NET REVENUE \(a\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 424.68 Td (9,536) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 424.68 Td (8,461) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 424.68 Td (9,455) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 424.68 Td (9,165) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.10 424.68 Td (8,135) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.45 424.68 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 424.68 Td (17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 409.68 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 246.45 409.68 Td (\(96) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.15 409.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.10 409.68 Td (\(198) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.15 409.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.45 409.68 Td (67) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.10 409.68 Td (235) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.10 409.68 Td (459) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.45 409.68 Td (52) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.15 409.68 Td (NM) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 394.68 Td (NONINTEREST EXPENSE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 386.68 Td (Compensation expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 386.68 Td (2,800) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 386.68 Td (1,696) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 386.68 Td (2,513) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 386.68 Td (2,737) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.10 386.68 Td (2,600) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.45 386.68 Td (65) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.80 386.68 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 378.68 Td (Noncompensation expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 378.68 Td (2,321) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 378.68 Td (2,476) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 378.68 Td (2,421) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 378.68 Td (2,341) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.10 378.68 Td (2,208) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.80 378.68 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.15 378.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.80 378.68 Td (5) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 370.68 Td (TOTAL NONINTEREST EXPENSE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 370.68 Td (5,121) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 370.68 Td (4,172) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 370.68 Td (4,934) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 370.68 Td (5,078) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.10 370.68 Td (4,808) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.45 370.68 Td (23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.80 370.68 Td (7) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 354.68 Td (Income before income tax expense) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 354.68 Td (4,511) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 354.68 Td (4,487) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 354.68 Td (4,454) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 354.68 Td (3,852) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.10 354.68 Td (2,868) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.80 354.68 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 354.68 Td (57) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 346.68 Td (Income tax expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 346.68 Td (1,270) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 346.68 Td (1,056) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 346.68 Td (1,542) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 346.68 Td (1,359) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.10 346.68 Td (889) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.45 346.68 Td (20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 346.68 Td (43) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 338.63 Td (NET INCOME) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 338.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 338.68 Td (3,241) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.50 338.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 338.68 Td (3,431) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 338.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 338.63 Td (2,912) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.50 338.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 338.63 Td (2,493) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.50 338.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.10 338.63 Td (1,979) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.80 338.63 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.15 338.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 338.68 Td (64) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 321.23115234375 m 81.609375 321.23115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 322.18 Td (FINANCIAL RATIOS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 313.68 Td (ROE \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.45 313.68 Td (18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.15 313.68 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.45 313.68 Td (20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.15 313.68 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.45 313.68 Td (17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.15 313.68 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.45 313.68 Td (15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.15 313.68 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.45 313.68 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.15 313.68 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 305.68 Td (Overhead ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.45 305.68 Td (54) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.45 305.68 Td (49) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.45 305.68 Td (52) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.45 305.68 Td (55) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.45 305.68 Td (59) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 297.68 Td (Compensation expense as a percent of total net revenue) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.45 297.68 Td (29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.45 297.68 Td (20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.45 297.68 Td (27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.45 297.68 Td (30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.45 297.68 Td (32) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 281.23115234375 m 96.7412109375 281.23115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 282.18 Td (REVENUE BY BUSINESS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 273.68 Td (Investment Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 273.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 273.68 Td (1,651) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.50 273.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 273.68 Td (1,487) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 273.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 273.68 Td (1,740) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.50 273.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 273.68 Td (1,492) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.50 273.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.10 273.68 Td (1,231) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.45 273.68 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 273.68 Td (34) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 265.68 Td (Treasury Services) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.10 265.68 Td (981) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.10 265.68 Td (950) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.10 265.68 Td (917) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.10 265.68 Td (892) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.10 265.68 Td (884) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.80 265.68 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 265.68 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 257.68 Td (Lending) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.10 257.68 Td (389) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.10 257.68 Td (346) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.10 257.68 Td (283) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.10 257.68 Td (277) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.10 257.68 Td (302) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.45 257.68 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 257.68 Td (29) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 249.68 Td (Total Banking) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 249.68 Td (3,021) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 249.68 Td (2,783) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 249.68 Td (2,940) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 249.68 Td (2,661) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.10 249.68 Td (2,417) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.80 249.68 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 249.68 Td (25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 241.68 Td (Fixed Income Markets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 241.68 Td (4,215) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 241.68 Td (3,369) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 241.68 Td (4,334) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 241.68 Td (3,959) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.10 241.68 Td (3,597) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.45 241.68 Td (25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 241.68 Td (17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 233.68 Td (Equity Markets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 233.68 Td (1,606) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 233.68 Td (1,150) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 233.68 Td (1,414) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 233.68 Td (1,600) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.10 233.68 Td (1,576) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.45 233.68 Td (40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.80 233.68 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 225.68 Td (Securities Services) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.10 225.68 Td (916) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.10 225.68 Td (887) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.10 225.68 Td (916) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.10 225.68 Td (907) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.10 225.68 Td (881) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.80 225.68 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.80 225.68 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 217.68 Td (Credit Adjustments & Other \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.10 217.68 Td (\(222) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.15 217.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.10 217.68 Td (272) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.10 217.68 Td (\(149) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.15 217.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.45 217.68 Td (38) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.10 217.68 Td (\(336) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.15 217.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.15 217.68 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 217.68 Td (34) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 209.68 Td (Total Markets & Investor Services) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 209.68 Td (6,515) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 209.68 Td (5,678) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 209.68 Td (6,515) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 209.68 Td (6,504) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.10 209.68 Td (5,718) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.45 209.68 Td (15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 209.68 Td (14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 201.63 Td (TOTAL NET REVENUE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.50 201.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.10 201.68 Td (9,536) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.50 201.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.10 201.68 Td (8,461) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.50 201.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 201.63 Td (9,455) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.50 201.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.10 201.63 Td (9,165) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.50 201.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.10 201.63 Td (8,135) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.45 201.63 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.45 201.68 Td (17) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 174.80 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 174.80 Td (Included tax-equivalent adjustments, predominantly due to income tax credits related to alternative energy investments; income tax credits and amortization of the cost of investments in af) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 535.65 174.80 Td (fordable housing projects; as well as tax-exempt income from municipal ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 167.60 Td (bonds of $551 million, $591 million, $483 million, $476 million and $498 million for the ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.97 167.60 Td (three months ended) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.34 167.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.01 167.60 Td (March?1, 2017) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.70 167.60 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 369.03 167.60 Td (December 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.73 167.60 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.07 167.60 Td (September?0, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.44 167.60 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.77 167.60 Td (June?0, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.80 167.60 Td (, and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.82 167.60 Td (March?1, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 577.51 167.60 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 612.08 167.60 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 160.40 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 160.40 Td (Ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 46.06 160.40 Td (fective the first quarter of 2017, the Firm revised its method for allocating LOB equity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.39 160.40 Td (, which includes no longer allocating for goodwilland other intangible assets. For further information, see pages 76-85 of the 2016 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 614.60 160.40 Td (Annual Report on Form 10-K.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 153.20 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 153.20 Td (Consists primarily of credit valuation adjustments \(CV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 184.10 153.20 Td (A\) managed by the Credit Portfolio Group, funding valuation adjustments \(FV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 392.10 153.20 Td (A\) and debit valuation adjustments \(DV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 499.71 153.20 Td (A\) on derivatives. Results are presented net of associated hedging activities and net of ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 146.05 Td (CV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 48.39 146.05 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 52.06 146.05 Td ( and FV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 72.63 146.05 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 76.30 146.05 Td ( amounts allocated to Fixed Income Markets and Equity Markets.) Tj ET Q /GS0 gs q 217.00 0 0 16.02 368.50 545.17 cm /I16 Do Q endstream endobj 35 0 obj <> endobj 36 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 34.15 Td ( Page 16) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 204 522.5 m 243 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 522.5 m 257 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 257 522.5 m 296 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 296 522.5 m 310 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 522.5 m 349 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 349 522.5 m 363 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 363 522.5 m 402 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 522.5 m 416 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 416 522.5 m 455 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 455 522.5 m 469 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 469 522.5 m 503 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 522.5 m 517 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 517 522.5 m 551 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 469 513.5 m 503 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 513.5 m 517 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 517 513.5 m 551 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 204 504.5 m 243 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 257 504.5 m 296 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 504.5 m 349 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 363 504.5 m 402 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 416 504.5 m 455 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 469 504.5 m 503 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 517 504.5 m 551 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 204 459.5 m 243 459.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 257 459.5 m 296 459.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 459.5 m 349 459.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 363 459.5 m 402 459.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 416 459.5 m 455 459.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 204 351.5 m 243 351.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 257 351.5 m 296 351.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 351.5 m 349 351.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 363 351.5 m 402 351.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 416 351.5 m 455 351.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 204 234.5 m 243 234.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 257 234.5 m 296 234.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 234.5 m 349 234.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 363 234.5 m 402 234.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 416 234.5 m 455 234.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 204 234.5 m 243 234.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 257 234.5 m 296 234.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 234.5 m 349 234.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 363 234.5 m 402 234.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 416 234.5 m 455 234.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 204 203.5 m 243 203.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 257 203.5 m 296 203.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 203.5 m 349 203.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 363 203.5 m 402 203.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 416 203.5 m 455 203.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 204 203.5 m 243 203.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 257 203.5 m 296 203.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 203.5 m 349 203.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 363 203.5 m 402 203.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 416 203.5 m 455 203.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 204 167.5 m 243 167.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 257 167.5 m 296 167.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310 167.5 m 349 167.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 363 167.5 m 402 167.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 416 167.5 m 455 167.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 79.5 m 204 79.5 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 561.63 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 551.23 Td (CORPORATE & INVESTMENT BANK) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 542.63 Td (FINANCIAL HIGHLIGHTS, CONTINUED) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 533.63 Td (\(in millions, except ratio and headcount data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.45 524.63 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.30 515.63 Td (1Q17 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 215.65 506.63 Td (1Q17) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.65 506.63 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.65 506.63 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.65 506.63 Td (2Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.65 506.63 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.15 506.63 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.15 506.63 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 496.68115234375 m 164.0537109375 496.68115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 497.63 Td (SELECTED BALANCE SHEET DATA \(period-end\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 488.63 Td (Assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 206.50 488.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 213.45 488.63 Td (840,304) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.50 488.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.45 488.63 Td (803,511) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 488.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.45 488.63 Td (825,933) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.50 488.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.45 488.63 Td (826,019) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.50 488.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.45 488.63 Td (801,053) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.80 488.63 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.15 488.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 488.63 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.15 488.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 479.63 Td (Loans:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 470.63 Td (Loans retained \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 213.45 470.63 Td (107,902) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.45 470.63 Td (111,872) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.45 470.63 Td (117,133) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.45 470.63 Td (112,637) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.45 470.63 Td (109,132) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 470.63 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.15 470.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.80 470.63 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.15 470.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 461.63 Td (Loans held-for-sale and loans at fair value) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.10 461.68 Td (6,477) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.10 461.63 Td (3,781) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.10 461.63 Td (4,184) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.10 461.63 Td (5,600) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.10 461.63 Td (2,381) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.45 461.63 Td (71) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.10 461.63 Td (172) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 452.63 Td (Total loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 213.45 452.63 Td (114,379) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.45 452.63 Td (115,653) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.45 452.63 Td (121,317) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.45 452.63 Td (118,237) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.45 452.63 Td (111,513) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 452.63 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.15 452.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 452.63 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 443.63 Td ( Core loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 213.45 443.63 Td (114,003) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.45 443.63 Td (115,243) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.45 443.63 Td (120,885) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.45 443.63 Td (117,821) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.45 443.63 Td (111,050) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 443.63 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.15 443.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 443.63 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 425.63 Td (Equity \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 216.75 425.68 Td (70,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.75 425.63 Td (64,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.75 425.63 Td (64,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.75 425.63 Td (64,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.75 425.63 Td (64,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.80 425.63 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 425.63 Td (9) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 406.68115234375 m 155.7392578125 406.68115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 407.63 Td (SELECTED BALANCE SHEET DATA \(average\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 398.63 Td (Assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 206.50 398.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 213.45 398.63 Td (838,017) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.50 398.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.45 398.63 Td (836,446) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 398.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.45 398.63 Td (811,217) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.50 398.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.45 398.63 Td (815,886) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.50 398.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.45 398.63 Td (797,548) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.10 398.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 398.63 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 389.63 Td (Trading assets - debt and equity instruments) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 213.45 389.63 Td (328,339) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.45 389.63 Td (304,348) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.45 389.63 Td (306,431) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.45 389.63 Td (306,418) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.45 389.63 Td (285,122) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.80 389.63 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.45 389.68 Td (15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 380.63 Td (Trading assets - derivative receivables) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 216.75 380.68 Td (58,948) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.75 380.63 Td (65,675) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.75 380.63 Td (63,829) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.75 380.63 Td (61,457) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.75 380.63 Td (62,557) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.45 380.63 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.15 380.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.80 380.63 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.15 380.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 371.63 Td (Loans:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 362.63 Td (Loans retained \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 213.45 362.63 Td (108,389) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.45 362.63 Td (112,987) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.45 362.63 Td (110,941) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.45 362.63 Td (111,668) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.45 362.63 Td (108,712) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 362.63 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.15 362.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.10 362.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 353.63 Td (Loans held-for-sale and loans at fair value) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.10 353.68 Td (5,308) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.10 353.63 Td (4,998) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.10 353.63 Td (3,864) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.10 353.63 Td (3,169) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.10 353.63 Td (3,204) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.80 353.63 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.45 353.68 Td (66) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 344.63 Td (Total loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 213.45 344.63 Td (113,697) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.45 344.63 Td (117,985) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.45 344.63 Td (114,805) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.45 344.63 Td (114,837) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.45 344.63 Td (111,916) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 344.63 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.15 344.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 344.63 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 43.50 335.63 Td (Core loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 213.45 335.63 Td (113,309) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.45 335.63 Td (117,570) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.45 335.63 Td (114,380) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.45 335.63 Td (114,421) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.45 335.63 Td (111,417) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 335.63 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.15 335.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 335.63 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 317.63 Td (Equity \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 216.75 317.68 Td (70,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.75 317.63 Td (64,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.75 317.63 Td (64,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.75 317.63 Td (64,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.75 317.63 Td (64,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.80 317.63 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 317.63 Td (9) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 299.63 Td (Headcount) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 216.75 299.68 Td (48,700) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.75 299.63 Td (48,748) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.75 299.63 Td (49,176) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.75 299.63 Td (48,805) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.75 299.63 Td (49,067) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.10 299.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.80 299.63 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.15 299.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 280.68115234375 m 143.162109375 280.68115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 281.63 Td (CREDIT DATA AND QUALITY STATISTICS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 272.63 Td (Net charge-offs/\(recoveries\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 206.50 272.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.45 272.63 Td (\(18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.15 272.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.50 272.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.45 272.63 Td (29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 272.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.80 272.63 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.50 272.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.45 272.63 Td (90) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.50 272.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.45 272.63 Td (46) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.15 272.63 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.15 272.63 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 263.63 Td (Nonperforming assets:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 254.63 Td (Nonaccrual loans:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 245.63 Td (Nonaccrual loans retained \(a\)\(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.10 245.68 Td (308) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.10 245.68 Td (467) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.10 245.63 Td (614) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.10 245.63 Td (623) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.10 245.63 Td (650) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.45 245.63 Td (\(34) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.15 245.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.45 245.68 Td (\(53) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.15 245.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 236.63 Td (Nonaccrual loans held-for-sale and loans at fair value) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.10 236.68 Td (109) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.10 236.68 Td (109) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.45 236.63 Td (26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.80 236.63 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.80 236.63 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.10 236.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.15 236.63 Td (NM) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 227.63 Td (Total nonaccrual loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.10 227.68 Td (417) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.10 227.68 Td (576) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.10 227.63 Td (640) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.10 227.63 Td (630) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.10 227.63 Td (657) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.45 227.63 Td (\(28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.15 227.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.45 227.68 Td (\(37) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.15 227.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 214.63 Td (Derivative receivables) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.10 214.68 Td (179) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.10 214.68 Td (223) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.10 214.63 Td (232) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.10 214.63 Td (220) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.10 214.63 Td (212) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.45 214.63 Td (\(20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.15 214.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.45 214.68 Td (\(16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.15 214.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 205.63 Td (Assets acquired in loan satisfactions) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.45 205.63 Td (87) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.45 205.63 Td (79) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.45 205.63 Td (75) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.45 205.63 Td (75) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.45 205.63 Td (62) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.45 205.63 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.45 205.68 Td (40) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 196.63 Td (Total nonperforming assets) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.10 196.68 Td (683) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.10 196.68 Td (878) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.10 196.63 Td (947) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.10 196.63 Td (925) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.10 196.63 Td (931) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.45 196.63 Td (\(22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.15 196.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.45 196.68 Td (\(27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.15 196.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 187.63 Td (Allowance for credit losses:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 178.63 Td (Allowance for loan losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.10 178.68 Td (1,346) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.10 178.63 Td (1,420) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.10 178.63 Td (1,611) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.10 178.63 Td (1,669) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.10 178.63 Td (1,497) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 178.63 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.15 178.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.45 178.68 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.15 178.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 169.63 Td (Allowance for lending-related commitments) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.10 169.68 Td (797) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.10 169.68 Td (801) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.10 169.63 Td (837) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.10 169.63 Td (715) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.10 169.63 Td (744) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.10 169.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 169.63 Td (7) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 160.63 Td (Total allowance for credit losses) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.10 160.68 Td (2,143) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.10 160.63 Td (2,221) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.10 160.63 Td (2,448) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.10 160.63 Td (2,384) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.10 160.63 Td (2,241) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 160.63 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.15 160.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.80 160.63 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.15 160.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 142.63 Td (Net charge-off/\(recovery\) rate \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.45 142.63 Td (\(0.07) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.15 142.63 Td (\)%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.45 142.63 Td (0.10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.15 142.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.45 142.63 Td (0.01) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.15 142.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.45 142.63 Td (0.32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.15 142.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.45 142.63 Td (0.17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.15 142.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 133.63 Td (Allowance for loan losses to period-end loans retained \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.45 133.63 Td (1.25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.45 133.63 Td (1.27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.45 133.63 Td (1.38) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.45 133.63 Td (1.48) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.45 133.63 Td (1.37) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 124.63 Td (Allowance for loan losses to period-end loans retained,) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 115.63 Td (excluding trade finance and conduits \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.45 115.63 Td (1.91) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.45 115.63 Td (1.86) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.45 115.63 Td (2.02) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.45 115.63 Td (2.23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.45 115.63 Td (2.11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 106.63 Td (Allowance for loan losses to nonaccrual loans retained \(a\)\(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.10 106.68 Td (437) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.10 106.68 Td (304) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.10 106.63 Td (262) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.10 106.63 Td (268) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.10 106.63 Td (230) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 97.63 Td (Nonaccrual loans to total period-end loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.45 97.63 Td (0.36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.45 97.63 Td (0.50) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.45 97.63 Td (0.53) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.45 97.63 Td (0.53) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.45 97.63 Td (0.59) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 72.80 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 72.80 Td (Loans retained includes credit portfolio loans, loans held by consolidated Firm-administered multi-seller conduits, trade finance loans, other held-for-investment loans and overdrafts.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 65.60 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 65.60 Td (Ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 46.06 65.60 Td (fective the first quarter of 2017, the Firm revised its method for allocating LOB equity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.39 65.60 Td (, which includes no longer allocating for goodwilland other intangible assets. For further information, see pages 76-85 of the 2016 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 614.60 65.60 Td (Annual Report on Form 10-K.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 58.40 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 58.40 Td (Allowance for loan losses of $61 million, $1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 154.78 58.40 Td (13 million, $202 million, $21) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 228.38 58.40 Td (1 million and $233 million were held against nonaccrual loans at ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.82 58.40 Td (March?1, 2017) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.51 58.40 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.84 58.40 Td (December 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.54 58.40 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.88 58.40 Td (September?0, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.25 58.40 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.58 58.40 Td (June?0, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 596.62 58.40 Td (, and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 611.63 58.40 Td (March?1, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 653.32 58.40 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 687.89 58.40 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 51.20 Td (\(d\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 51.20 Td (Management uses allowance for loan losses to period-end loans retained, excluding trade finance and conduits, a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 372.60 51.20 Td ( financial measure, to provide a more meaningful assessment of CIB? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 555.58 51.20 Td (s allowance coverage ratio.) Tj ET Q /GS0 gs q 217.00 0 0 16.02 344.50 545.17 cm /I17 Do Q endstream endobj 37 0 obj <> endobj 38 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 34.15 Td ( Page 17) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 200 522.5 m 238 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 238 522.5 m 252 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 252 522.5 m 291 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 291 522.5 m 305 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305 522.5 m 344 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 344 522.5 m 356 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 522.5 m 395 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 395 522.5 m 409 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 409 522.5 m 448 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 448 522.5 m 462 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 462 522.5 m 495 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 495 522.5 m 508 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 508 522.5 m 548 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 462 522.5 m 495 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 462 513.5 m 495 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 495 522.5 m 508 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 495 513.5 m 508 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 508 522.5 m 548 522.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 508 513.5 m 548 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 200 504.5 m 238 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 252 504.5 m 291 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305 504.5 m 344 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 504.5 m 395 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 409 504.5 m 448 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 462 513.5 m 495 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 462 504.5 m 495 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 495 513.5 m 508 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 508 513.5 m 548 513.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 508 504.5 m 548 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 200 468.5 m 238 468.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 252 468.5 m 291 468.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305 468.5 m 344 468.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 468.5 m 395 468.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 409 468.5 m 448 468.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 200 333.5 m 238 333.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 252 333.5 m 291 333.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305 333.5 m 344 333.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 333.5 m 395 333.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 409 333.5 m 448 333.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 200 306.5 m 238 306.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 200 297.5 m 238 297.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 252 306.5 m 291 306.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 252 297.5 m 291 297.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305 306.5 m 344 306.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 305 297.5 m 344 297.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 306.5 m 395 306.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 297.5 m 395 297.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 409 306.5 m 448 306.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 409 297.5 m 448 297.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 279.5 m 200 279.5 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 561.63 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 551.23 Td (CORPORATE & INVESTMENT BANK) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 542.63 Td (FINANCIAL HIGHLIGHTS, CONTINUED) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 533.63 Td (\(in millions, except where otherwise noted\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.95 524.63 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.30 515.63 Td (1Q17 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 211.15 506.63 Td (1Q17) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.65 506.63 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.65 506.63 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.65 506.63 Td (2Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.65 506.63 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.65 506.63 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.15 506.63 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 496.68115234375 m 84.8408203125 496.68115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 497.63 Td (BUSINESS METRICS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 488.63 Td (Advisory) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 202.50 488.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 224.10 488.68 Td (501) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.50 488.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.45 488.63 Td (517) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.50 488.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.45 488.63 Td (542) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 488.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.45 488.63 Td (466) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.50 488.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.45 488.63 Td (585) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.80 488.63 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.15 488.63 Td (\)%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.45 488.63 Td (\(14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.15 488.63 Td (\)%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 479.63 Td (Equity underwriting) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 224.10 479.68 Td (394) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.45 479.63 Td (299) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.45 479.63 Td (370) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.45 479.63 Td (285) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.45 479.63 Td (205) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.45 479.63 Td (32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.45 479.63 Td (92) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 470.63 Td (Debt underwriting) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 224.10 470.68 Td (917) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.45 470.63 Td (796) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.45 470.63 Td (943) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.45 470.63 Td (885) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.45 470.63 Td (531) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.45 470.63 Td (15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.45 470.63 Td (73) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 461.63 Td (Total investment banking fees) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 202.50 461.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.10 461.68 Td (1,812) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.50 461.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.45 461.63 Td (1,612) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.50 461.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.45 461.63 Td (1,855) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 461.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.45 461.63 Td (1,636) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.50 461.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.45 461.63 Td (1,321) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.45 461.63 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.45 461.63 Td (37) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 443.63 Td (Assets under custody \(AUC\) \(period-end\) \(in billions\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 202.50 443.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 215.75 443.68 Td (21,383) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.50 443.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.10 443.63 Td (20,520) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.50 443.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.10 443.63 Td (21,224) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 443.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.10 443.63 Td (20,470) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.50 443.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.10 443.63 Td (20,283) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.80 443.63 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.80 443.63 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 425.63 Td (Client deposits and other third-party liabilities \(average\) \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 212.45 425.63 Td (391,716) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 266.80 425.63 Td (390,793) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.80 425.63 Td (381,542) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.80 425.63 Td (373,671) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.80 425.63 Td (358,926) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.10 425.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.80 425.63 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 407.63 Td (Trade finance loans \(period-end\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 215.75 407.68 Td (16,613) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.10 407.63 Td (15,923) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.10 407.63 Td (16,957) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.10 407.63 Td (17,362) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.10 407.63 Td (18,078) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.80 407.63 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.80 407.63 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.15 407.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 388.68115234375 m 170.7568359375 388.68115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 389.63 Td (95% Confidence Level - Total CIB VaR \(average\) \(b\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 380.63 Td (CIB trading VaR by risk type: \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 371.63 Td (Fixed income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 202.50 371.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 371.63 Td (28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.50 371.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.80 371.63 Td (40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.50 371.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.80 371.63 Td (49) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 371.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 371.63 Td (46) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.50 371.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.80 371.63 Td (46) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.45 371.63 Td (\(30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.15 371.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.45 371.63 Td (\(39) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.15 371.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 362.63 Td (Foreign exchange) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 362.63 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.80 362.63 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.80 362.63 Td (16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 362.63 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.15 362.63 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.45 362.63 Td (\(17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.15 362.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.45 362.63 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 353.63 Td (Equities) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 353.63 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.80 353.63 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.15 353.63 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 353.63 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.80 353.63 Td (22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.45 353.63 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.45 353.63 Td (\(50) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.15 353.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 344.63 Td (Commodities and other) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.80 344.68 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.15 344.63 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.15 344.63 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.15 344.63 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.15 344.63 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.45 344.63 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.15 344.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.45 344.63 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.15 344.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 335.63 Td (Diversification benefit to CIB trading VaR \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.45 335.63 Td (\(34) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.15 335.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.80 335.63 Td (\(36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.50 335.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.80 335.63 Td (\(42) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.50 335.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.80 335.63 Td (\(37) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.50 335.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.80 335.63 Td (\(32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.50 335.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.80 335.63 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.80 335.63 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.15 335.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 326.63 Td (CIB trading VaR \(c\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 326.63 Td (23) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.80 326.63 Td (35) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.80 326.63 Td (40) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 326.63 Td (44) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.80 326.63 Td (54) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.45 326.63 Td (\(34) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.15 326.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.45 326.63 Td (\(57) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.15 326.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 317.63 Td (Credit portfolio VaR \(e\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 317.63 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.80 317.63 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.80 317.63 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 317.63 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.80 317.63 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.45 317.63 Td (\(17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.15 317.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.45 317.63 Td (\(17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.15 317.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 308.63 Td (Diversification benefit to CIB VaR \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.80 308.68 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.15 308.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.15 308.63 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.50 308.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.80 308.63 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.50 308.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.80 308.63 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.50 308.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.80 308.63 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.50 308.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.10 308.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.45 308.63 Td (27) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 299.63 Td (CIB VaR) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 202.50 299.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 299.63 Td (25) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.50 299.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.80 299.63 Td (39) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.50 299.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.80 299.63 Td (43) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 299.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 299.63 Td (44) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.50 299.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.80 299.63 Td (55) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.45 299.63 Td (\(36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.15 299.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.45 299.63 Td (\(55) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.15 299.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 272.80 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 272.80 Td (Client deposits and other third party liabilities pertain to the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 197.81 272.80 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 201.25 272.80 Td (reasury Services and Securities Services businesses.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 265.60 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 265.60 Td (As discussed in footnote \(c\) on page 3, certain private equity positions in CIB were removed from the V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 313.19 265.60 Td (aR calculation as a result of the scope refinement. In the absence of this refinement, the average V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 575.23 265.60 Td (aR, without diversification, for each of the following reported ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 258.45 Td (components would have been higher by the following amounts: CIB Equities V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 247.85 258.45 Td (aR of $3 million, $7 million, and $5 million, CIB trading V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 396.81 258.45 Td (aR of $2 million, $4 million, and $4 million, CIB V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 525.75 258.45 Td (aR of $2 million, $5 million, and $6 million for the three months ended March 31, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 251.25 Td (2017, December 31, 2016, and September 30, 2016, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 213.83 251.25 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.83 251.25 Td (Additionally) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 247.08 251.25 Td (, the Firm refined the historical proxy time series inputs to certain V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 424.03 251.25 Td (aR models for certain asset-backed products. In the absence of these enhancements, the average V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 690.08 251.25 Td (aR, without ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 244.05 Td (diversification, for each of the following reported components would have been higher by the following amounts: CIB Fixed income V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 390.92 244.05 Td (aR of $5 million, CIB trading V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 470.84 244.05 Td (aR of $4 million, CIB V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 530.75 244.05 Td (aR of $3 million for the three months ended March 31, 2017.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 236.85 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 236.85 Td (CIB trading V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 75.74 236.85 Td (aR includes substantially all market-making and client-driven activities, as well as certain risk management activities in CIB, including credit spread sensitivity to CV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 508.14 236.85 Td (A. For further information, see V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 593.07 236.85 Td (aR measurement on pages 1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 670.00 236.85 Td (18?) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 682.90 236.85 Td (19 of the 2016 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 722.60 236.85 Td (Annual ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 229.65 Td (Report.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 222.45 Td (\(d\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 222.45 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 44.39 222.45 Td (verage portfolio V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 90.98 222.45 Td (aR was less than the sum of the V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 181.58 222.45 Td (aR of the components described above, which is due to portfolio diversification. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 393.25 222.45 Td (The diversification ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 448.17 222.45 Td (fect reflects the fact that the risks were not perfectly correlated.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 215.25 Td (\(e\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 215.25 Td (Credit portfolio V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.74 215.25 Td (aR includes the derivative CV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.00 215.25 Td (A, hedges of the CV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.26 215.25 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 219.93 215.25 Td ( and hedges of the retained loan portfolio, which are reported in principal transactions revenue. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 472.98 215.25 Td (This V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 489.54 215.25 Td (aR does not include the retained loan portfolio, which is not reported at fair value.) Tj ET Q /GS0 gs q 217.00 0 0 16.02 341.50 545.17 cm /I18 Do Q endstream endobj 39 0 obj <> endobj 40 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 9.15 Td ( Page 18) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 225 525 m 265 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 265 525 m 279 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 279 525 m 319 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 319 525 m 333 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 333 525 m 373 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 525 m 387 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 387 525 m 427 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427 525 m 441 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 441 525 m 481 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481 525 m 495 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 495 525 m 530 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 530 525 m 544 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 544 525 m 579 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 225 525 m 265 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 265 525 m 279 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 279 525 m 319 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 319 525 m 333 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 333 525 m 373 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 525 m 387 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 387 525 m 427 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427 525 m 441 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 441 525 m 481 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481 525 m 495 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 495 525 m 530 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 495 516 m 530 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 530 525 m 544 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 530 516 m 544 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 544 525 m 579 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 544 516 m 579 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 225 507 m 265 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 279 507 m 319 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 333 507 m 373 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 387 507 m 427 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 441 507 m 481 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 495 507 m 530 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 530 516 m 544 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 544 507 m 579 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 225 462 m 265 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 279 462 m 319 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 333 462 m 373 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 387 462 m 427 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 441 462 m 481 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 225 444 m 265 444 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 279 444 m 319 444 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 333 444 m 373 444 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 387 444 m 427 444 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 441 444 m 481 444 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 225 381 m 265 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 279 381 m 319 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 333 381 m 373 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 387 381 m 427 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 441 381 m 481 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 225 381 m 265 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 225 372 m 265 372 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 279 381 m 319 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 279 372 m 319 372 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 333 381 m 373 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 333 372 m 373 372 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 387 381 m 427 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 387 372 m 427 372 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 441 381 m 481 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 441 372 m 481 372 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 225 345 m 265 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 225 336 m 265 336 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 279 345 m 319 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 279 336 m 319 336 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 333 345 m 373 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 333 336 m 373 336 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 387 345 m 427 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 387 336 m 427 336 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 441 345 m 481 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 441 336 m 481 336 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 225 282 m 265 282 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 225 273 m 265 273 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 279 282 m 319 282 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 279 273 m 319 273 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 333 282 m 373 282 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 333 273 m 373 273 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 387 282 m 427 282 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 387 273 m 427 273 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 441 282 m 481 282 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 441 273 m 481 273 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 225 192 m 265 192 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 225 183 m 265 183 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 279 192 m 319 192 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 279 183 m 319 183 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 333 192 m 373 192 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 333 183 m 373 183 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 387 192 m 427 192 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 387 183 m 427 183 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 441 192 m 481 192 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 441 183 m 481 183 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 129 m 225 129 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 571.73 Td (COMMERCIAL BANKING) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 563.13 Td (FINANCIAL HIGHLIGHTS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 554.13 Td (\(in millions, except ratio data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 369.95 527.13 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.30 518.13 Td (1Q17 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 237.15 509.13 Td (1Q17) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.15 509.13 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.15 509.13 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.15 509.13 Td (2Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.15 509.13 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.65 509.13 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.65 509.13 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 499.18115234375 m 86.94140625 499.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 500.13 Td (INCOME STATEMENT) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 491.13 Td (REVENUE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 482.13 Td (Lending- and deposit-related fees) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.45 482.13 Td (235) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.45 482.13 Td (230) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.45 482.13 Td (228) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.45 482.13 Td (227) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.45 482.13 Td (232) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.80 482.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.15 482.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.80 482.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 573.15 482.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 473.13 Td (Asset management, administration and commissions) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.80 473.13 Td (18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.80 473.13 Td (15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.80 473.13 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.80 473.13 Td (18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.80 473.13 Td (22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.45 473.13 Td (20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.45 473.18 Td (\(18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 573.15 473.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 464.13 Td (All other income \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.45 464.13 Td (346) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.45 464.13 Td (355) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.45 464.13 Td (336) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.45 464.13 Td (341) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.45 464.13 Td (302) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.80 464.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.15 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.45 464.18 Td (15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 455.13 Td (Noninterest revenue) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.45 455.13 Td (599) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.45 455.13 Td (600) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.45 455.13 Td (578) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.45 455.13 Td (586) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.45 455.13 Td (556) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.10 455.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.80 455.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 446.13 Td (Net interest income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.45 446.13 Td (1,419) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.45 446.13 Td (1,363) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.45 446.13 Td (1,292) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.45 446.13 Td (1,231) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.45 446.13 Td (1,247) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.80 446.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.45 446.18 Td (14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 437.13 Td (TOTAL NET REVENUE \(b\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.45 437.13 Td (2,018) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.45 437.13 Td (1,963) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.45 437.13 Td (1,870) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.45 437.13 Td (1,817) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.45 437.13 Td (1,803) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.80 437.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.45 437.18 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 419.13 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.80 419.13 Td (\(37) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.50 419.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.45 419.13 Td (124) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.45 419.13 Td (\(121) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.50 419.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.80 419.13 Td (\(25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.50 419.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.45 419.13 Td (304) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.15 419.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.15 419.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 401.13 Td (NONINTEREST EXPENSE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 392.13 Td (Compensation expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.45 392.13 Td (371) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.45 392.13 Td (333) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.45 392.13 Td (343) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.45 392.13 Td (322) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.45 392.13 Td (334) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.45 392.13 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.45 392.18 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 383.13 Td (Noncompensation expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.45 383.13 Td (454) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.45 383.13 Td (411) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.45 383.13 Td (403) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.45 383.13 Td (409) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.45 383.13 Td (379) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.45 383.13 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.45 383.18 Td (20) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 374.13 Td (TOTAL NONINTEREST EXPENSE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.45 374.13 Td (825) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.45 374.13 Td (744) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.45 374.13 Td (746) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.45 374.13 Td (731) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.45 374.13 Td (713) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.45 374.13 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.45 374.18 Td (16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 356.13 Td (Income before income tax expense) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.45 356.13 Td (1,230) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.45 356.13 Td (1,095) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.45 356.13 Td (1,245) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.45 356.13 Td (1,111) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.45 356.13 Td (786) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.45 356.13 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.45 356.18 Td (56) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 347.13 Td (Income tax expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.45 347.13 Td (431) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.45 347.13 Td (408) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.45 347.13 Td (467) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.45 347.13 Td (415) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.45 347.13 Td (290) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.80 347.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.45 347.18 Td (49) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 338.13 Td (NET INCOME) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.50 338.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.45 338.13 Td (799) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.50 338.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.45 338.13 Td (687) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.50 338.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.45 338.13 Td (778) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.50 338.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.45 338.13 Td (696) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.50 338.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.45 338.13 Td (496) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.45 338.13 Td (16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.45 338.18 Td (61) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 320.13 Td (Revenue by product) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 311.13 Td (Lending) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.50 311.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.45 311.13 Td (992) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.50 311.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.45 311.13 Td (994) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.50 311.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.45 311.13 Td (956) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.50 311.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.45 311.13 Td (917) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.50 311.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.45 311.13 Td (928) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.10 311.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.80 311.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 302.13 Td (Treasury services) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.45 302.13 Td (796) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.45 302.13 Td (730) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.45 302.13 Td (693) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.45 302.13 Td (680) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.45 302.13 Td (694) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.80 302.13 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.45 302.18 Td (15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 293.13 Td (Investment banking \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.45 293.13 Td (216) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.45 293.13 Td (220) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.45 293.13 Td (203) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.45 293.13 Td (207) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.45 293.13 Td (155) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.80 293.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.15 293.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.45 293.18 Td (39) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 284.13 Td (Other) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.80 284.13 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.80 284.13 Td (19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.80 284.13 Td (18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.80 284.13 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.80 284.13 Td (26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.45 284.13 Td (\(26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.15 284.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.45 284.18 Td (\(46) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 573.15 284.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 275.13 Td (Total Commercial Banking net revenue) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.50 275.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.45 275.13 Td (2,018) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.50 275.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.45 275.13 Td (1,963) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.50 275.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.45 275.13 Td (1,870) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.50 275.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.45 275.13 Td (1,817) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.50 275.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.45 275.13 Td (1,803) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.80 275.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.45 275.18 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 257.13 Td (Investment banking revenue, gross \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.50 257.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.45 257.13 Td (646) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.50 257.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.45 257.13 Td (608) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.50 257.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.45 257.13 Td (600) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.50 257.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.45 257.13 Td (595) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.50 257.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.45 257.13 Td (483) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.80 257.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.45 257.18 Td (34) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 239.13 Td (Revenue by client segment) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 230.13 Td (Middle Market Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.50 230.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.45 230.13 Td (797) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.50 230.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.45 230.13 Td (764) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.50 230.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.45 230.13 Td (716) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.50 230.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.45 230.13 Td (698) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.50 230.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.45 230.13 Td (707) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.80 230.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.45 230.18 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 221.13 Td (Corporate Client Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.45 221.13 Td (653) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.45 221.13 Td (634) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.45 221.13 Td (612) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.45 221.13 Td (599) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.45 221.13 Td (547) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.80 221.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.45 221.18 Td (19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 212.13 Td (Commercial Term Lending) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.45 212.13 Td (367) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.45 212.13 Td (355) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.45 212.13 Td (350) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.45 212.13 Td (342) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.45 212.13 Td (361) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.80 212.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.80 212.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 203.13 Td (Real Estate Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.45 203.13 Td (134) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.45 203.13 Td (128) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.45 203.13 Td (117) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.45 203.13 Td (107) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.45 203.13 Td (104) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.80 203.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.45 203.18 Td (29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 194.13 Td (Other) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.80 194.13 Td (67) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.80 194.13 Td (82) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.80 194.13 Td (75) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.80 194.13 Td (71) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.80 194.13 Td (84) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.45 194.13 Td (\(18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.15 194.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.45 194.18 Td (\(20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 573.15 194.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 185.13 Td (Total Commercial Banking net revenue) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.50 185.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.45 185.13 Td (2,018) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.50 185.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.45 185.13 Td (1,963) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.50 185.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.45 185.13 Td (1,870) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.50 185.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.45 185.13 Td (1,817) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.50 185.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.45 185.13 Td (1,803) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.80 185.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.45 185.18 Td (12) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 166.18115234375 m 81.609375 166.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 167.13 Td (FINANCIAL RATIOS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 158.13 Td (ROE \(e\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.80 158.13 Td (15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 267.50 158.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.80 158.13 Td (16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.50 158.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.80 158.13 Td (18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.50 158.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.80 158.13 Td (16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.50 158.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.80 158.13 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.50 158.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 149.13 Td (Overhead ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.80 149.13 Td (41) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.80 149.13 Td (38) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.80 149.13 Td (40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.80 149.13 Td (40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.80 149.13 Td (40) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 122.30 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 122.30 Td (Includes revenue from investment banking products and commercial card transactions.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 115.10 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 115.10 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 43.50 115.10 Td (otal net revenue included tax-equivalent adjustments from income tax credits related to equity investments in designated community development entities that provide loans to qualified businesses in low-income communities, as well as tax-exempt income related to municipal ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 107.90 Td (financing activities of ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 97.53 107.90 Td ($121 million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 129.55 107.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 132.88 107.90 Td ($134 million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 164.90 107.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 168.23 107.90 Td ($127 million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 200.25 107.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 203.59 107.90 Td ($124 million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.61 107.90 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.95 107.90 Td ($120 million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.97 107.90 Td ( for the three months ended ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.35 107.90 Td (March 31, 2017) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.04 107.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.38 107.90 Td (December 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.08 107.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.41 107.90 Td (September 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.78 107.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.12 107.90 Td (June 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.15 107.90 Td (, and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.16 107.90 Td (March 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.85 107.90 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 644.42 107.90 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 100.70 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 100.70 Td (Includes total Firm revenue from investment banking products sold to CB clients, net of revenue sharing with the CIB.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 93.50 Td (\(d\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 93.50 Td (Represents total Firm revenue from investment banking products sold to CB clients.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 86.30 Td (\(e\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 86.30 Td (Ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 46.06 86.30 Td (fective the first quarter of 2017, the Firm revised its method for allocating LOB equity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.39 86.30 Td (, which includes no longer allocating for goodwilland other intangible assets. For further information, see pages 76-85 of the 2016 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 614.60 86.30 Td (Annual Report on Form 10-K.) Tj ET Q /GS0 gs q 217.00 0 0 16.00 372.50 565.67 cm /I19 Do Q endstream endobj 41 0 obj <> endobj 42 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 9.15 Td ( Page 19) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 207 552 m 247 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 247 552 m 261 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 261 552 m 301 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 301 552 m 315 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 315 552 m 355 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 355 552 m 369 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 369 552 m 409 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 409 552 m 423 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 423 552 m 463 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 463 552 m 477 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 477 552 m 512 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 512 552 m 526 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 526 552 m 561 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 477 552 m 512 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 477 543 m 512 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 512 552 m 526 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 512 543 m 526 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 526 552 m 561 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 526 543 m 561 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 207 534 m 247 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 261 534 m 301 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 315 534 m 355 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 369 534 m 409 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 423 534 m 463 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 477 534 m 512 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 512 543 m 526 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 526 534 m 561 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 207 489 m 247 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 261 489 m 301 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 315 489 m 355 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 369 489 m 409 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 423 489 m 463 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 207 409 m 247 409 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 207 400 m 247 400 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 261 409 m 301 409 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 261 400 m 301 400 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 315 409 m 355 409 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 315 400 m 355 400 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 369 409 m 409 409 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 369 400 m 409 400 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 423 409 m 463 409 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 423 400 m 463 400 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 207 351 m 247 351 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 261 351 m 301 351 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 315 351 m 355 351 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 369 351 m 409 351 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 423 351 m 463 351 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 207 262 m 247 262 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 207 253 m 247 253 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 261 262 m 301 262 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 261 253 m 301 253 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 315 262 m 355 262 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 315 253 m 355 253 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 369 262 m 409 262 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 369 253 m 409 253 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 423 262 m 463 262 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 423 253 m 463 253 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 207 173 m 247 173 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 261 173 m 301 173 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 315 173 m 355 173 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 369 173 m 409 173 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 423 173 m 463 173 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 207 151 m 247 151 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 261 151 m 301 151 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 315 151 m 355 151 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 369 151 m 409 151 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 423 151 m 463 151 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 207 115 m 247 115 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 261 115 m 301 115 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 315 115 m 355 115 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 369 115 m 409 115 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 423 115 m 463 115 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 62 m 207 62 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 571.73 Td (COMMERCIAL BANKING) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 563.13 Td (FINANCIAL HIGHLIGHTS, CONTINUED) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 554.13 Td (\(in millions, except headcount and ratio data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.95 554.13 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.30 545.13 Td (1Q17 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.15 536.13 Td (1Q17) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.15 536.13 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.15 536.13 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.15 536.13 Td (2Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.15 536.13 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.65 536.13 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.65 536.13 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 526.18115234375 m 164.0537109375 526.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 527.13 Td (SELECTED BALANCE SHEET DATA \(period-end\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 518.13 Td (Total assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.50 518.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.75 518.13 Td (217,348) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.50 518.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.80 518.13 Td (214,341) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 317.50 518.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.80 518.13 Td (212,189) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.50 518.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.80 518.13 Td (208,151) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.50 518.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.80 518.13 Td (204,602) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 518.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.15 518.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.80 518.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.15 518.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 509.13 Td (Loans:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 500.13 Td (Loans retained) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.75 500.13 Td (194,538) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.80 500.13 Td (188,261) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.80 500.13 Td (185,609) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.80 500.13 Td (179,164) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.80 500.13 Td (173,583) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 500.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.45 500.18 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 491.13 Td (Loans held-for-sale and loans at fair value) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.45 491.13 Td (1,056) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.45 491.13 Td (734) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.45 491.13 Td (191) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.45 491.13 Td (134) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.45 491.13 Td (338) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.45 491.13 Td (44) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.10 491.13 Td (212) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 482.13 Td (Total loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.75 482.13 Td (195,594) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.80 482.13 Td (188,995) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 317.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.80 482.13 Td (185,800) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.80 482.13 Td (179,298) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.80 482.13 Td (173,921) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 482.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.45 482.18 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 473.13 Td ( Core loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.75 473.13 Td (195,296) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.80 473.13 Td (188,673) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.80 473.13 Td (185,354) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.80 473.13 Td (178,809) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.80 473.13 Td (173,316) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 473.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.45 473.18 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 464.13 Td (Equity \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.10 464.13 Td (20,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.10 464.13 Td (16,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.10 464.13 Td (16,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.10 464.13 Td (16,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.10 464.13 Td (16,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.45 464.13 Td (25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.45 464.18 Td (25) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 451.13 Td (Period-end loans by client segment) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 442.18 Td (Middle Market Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.50 442.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.10 442.18 Td (55,116) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.50 442.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.10 442.18 Td (53,931) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 317.50 442.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.10 442.18 Td (53,584) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.50 442.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.10 442.18 Td (51,951) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.50 442.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.10 442.18 Td (51,644) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 442.18 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.80 442.18 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 434.18 Td (Corporate Client Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.10 434.18 Td (45,795) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.10 434.18 Td (43,025) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.10 434.18 Td (43,514) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.10 434.18 Td (42,372) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.10 434.18 Td (40,712) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 434.18 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.45 434.18 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 426.18 Td (Commercial Term Lending) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.10 426.18 Td (72,496) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.10 426.18 Td (71,249) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.10 426.18 Td (69,133) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.10 426.18 Td (66,499) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.10 426.18 Td (64,292) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 426.18 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.45 426.18 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 418.18 Td (Real Estate Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.10 418.18 Td (15,846) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.10 418.18 Td (14,722) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.10 418.18 Td (13,905) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.10 418.18 Td (12,872) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.10 418.18 Td (11,656) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 418.18 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.45 418.18 Td (36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 410.18 Td (Other) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.45 410.18 Td (6,341) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.45 410.18 Td (6,068) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.45 410.18 Td (5,664) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.45 410.18 Td (5,604) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.45 410.18 Td (5,617) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 410.18 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.45 410.18 Td (13) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 402.13 Td (Total Commercial Banking loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.50 402.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.75 402.13 Td (195,594) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.50 402.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.80 402.13 Td (188,995) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 317.50 402.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.80 402.13 Td (185,800) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.50 402.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.80 402.13 Td (179,298) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.50 402.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.80 402.13 Td (173,921) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 402.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.45 402.18 Td (12) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 388.18115234375 m 155.7392578125 388.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 389.13 Td (SELECTED BALANCE SHEET DATA \(average\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 380.13 Td (Total assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.50 380.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.75 380.13 Td (213,784) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.50 380.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.80 380.13 Td (212,848) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 317.50 380.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.80 380.13 Td (208,765) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.50 380.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.80 380.13 Td (205,953) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.50 380.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.80 380.13 Td (202,492) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.10 380.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.80 380.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 371.13 Td (Loans:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 362.13 Td (Loans retained) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.75 362.13 Td (190,774) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.80 362.13 Td (187,528) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.80 362.13 Td (180,962) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.80 362.13 Td (176,229) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.80 362.13 Td (169,837) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 362.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.45 362.18 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 353.13 Td (Loans held-for-sale and loans at fair value) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.45 353.13 Td (717) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.45 353.13 Td (1,342) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.45 353.13 Td (517) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.45 353.13 Td (583) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.45 353.13 Td (448) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.45 353.13 Td (\(47) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.15 353.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.45 353.18 Td (60) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 344.13 Td (Total loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.50 344.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.75 344.13 Td (191,491) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.50 344.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.80 344.13 Td (188,870) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 317.50 344.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.80 344.13 Td (181,479) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.50 344.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.80 344.13 Td (176,812) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.50 344.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.80 344.13 Td (170,285) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 344.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.45 344.18 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 43.50 335.13 Td (Core loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.75 335.13 Td (191,180) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.80 335.13 Td (188,478) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.80 335.13 Td (181,016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.80 335.13 Td (176,251) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.80 335.13 Td (169,626) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 335.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.45 335.18 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 326.13 Td (Client deposits and other third-party liabilities) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.75 326.13 Td (176,780) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.80 326.13 Td (180,036) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.80 326.13 Td (173,696) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.80 326.13 Td (170,717) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.80 326.13 Td (173,079) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.80 326.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.15 326.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.80 326.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 317.13 Td (Equity \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.10 317.13 Td (20,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.10 317.13 Td (16,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.10 317.13 Td (16,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.10 317.13 Td (16,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.10 317.13 Td (16,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.45 317.13 Td (25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.45 317.18 Td (25) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 304.13 Td (Average loans by client segment) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 295.18 Td (Middle Market Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.50 295.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.10 295.18 Td (54,269) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.50 295.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.10 295.18 Td (53,809) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 317.50 295.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.10 295.18 Td (52,648) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.50 295.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.10 295.18 Td (51,939) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.50 295.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.10 295.18 Td (50,557) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 295.18 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.80 295.18 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 287.18 Td (Corporate Client Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.10 287.18 Td (43,580) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.10 287.18 Td (44,387) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.10 287.18 Td (42,139) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.10 287.18 Td (41,109) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.10 287.18 Td (39,348) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.80 287.18 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.15 287.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.45 287.18 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 279.18 Td (Commercial Term Lending) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.10 279.18 Td (71,880) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.10 279.18 Td (70,316) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.10 279.18 Td (67,696) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.10 279.18 Td (65,262) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.10 279.18 Td (63,475) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 279.18 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.45 279.18 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 271.18 Td (Real Estate Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.10 271.18 Td (15,525) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.10 271.18 Td (14,452) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.10 271.18 Td (13,382) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.10 271.18 Td (12,936) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.10 271.18 Td (11,464) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 271.18 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.45 271.18 Td (35) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 263.18 Td (Other) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.45 263.18 Td (6,237) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.45 263.18 Td (5,906) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.45 263.18 Td (5,614) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.45 263.18 Td (5,566) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.45 263.18 Td (5,441) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 263.18 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.45 263.18 Td (15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 255.13 Td (Total Commercial Banking loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.50 255.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.75 255.13 Td (191,491) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.50 255.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.80 255.13 Td (188,870) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 317.50 255.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.80 255.13 Td (181,479) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.50 255.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.80 255.13 Td (176,812) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.50 255.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.80 255.13 Td (170,285) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 255.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.45 255.18 Td (12) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 242.13 Td (Headcount) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.45 242.13 Td (8,554) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.45 242.13 Td (8,365) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.45 242.13 Td (8,333) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.45 242.13 Td (8,127) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.45 242.13 Td (7,971) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 242.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.80 242.13 Td (7) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 228.18115234375 m 143.162109375 228.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 229.13 Td (CREDIT DATA AND QUALITY STATISTICS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 220.13 Td (Net charge-offs/\(recoveries\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.50 220.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.80 220.13 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.50 220.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.50 220.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.80 220.13 Td (53) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 317.50 220.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.80 220.13 Td (44) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.50 220.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.80 220.13 Td (60) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.50 220.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.15 220.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.15 220.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.15 220.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 211.13 Td (Nonperforming assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 202.13 Td (Nonaccrual loans:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 193.13 Td (Nonaccrual loans retained \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.45 193.13 Td (929) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.45 193.13 Td (1,149) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.45 193.13 Td (1,212) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.45 193.13 Td (1,258) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.45 193.13 Td (1,257) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.45 193.13 Td (\(19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.15 193.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.45 193.18 Td (\(26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.15 193.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 184.13 Td (Nonaccrual loans held-for-sale and loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 43.50 175.13 Td (at fair value) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.50 175.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.50 175.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.50 175.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.50 175.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.50 175.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.10 175.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.10 175.13 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 166.13 Td (Total nonaccrual loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.45 166.13 Td (929) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.45 166.13 Td (1,149) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.45 166.13 Td (1,212) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.45 166.13 Td (1,258) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.45 166.13 Td (1,257) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.45 166.13 Td (\(19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.15 166.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.45 166.18 Td (\(26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.15 166.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 153.13 Td (Assets acquired in loan satisfactions) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 237.80 153.13 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.15 153.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.15 153.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.15 153.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.15 153.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.15 153.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.15 153.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 144.13 Td (Total nonperforming assets) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.45 144.13 Td (940) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.45 144.13 Td (1,150) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.45 144.13 Td (1,213) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.45 144.13 Td (1,259) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.45 144.13 Td (1,258) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.45 144.13 Td (\(18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.15 144.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.45 144.18 Td (\(25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.15 144.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 135.13 Td (Allowance for credit losses:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 126.13 Td (Allowance for loan losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.45 126.13 Td (2,896) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.45 126.13 Td (2,925) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.45 126.13 Td (2,858) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.45 126.13 Td (3,041) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.45 126.13 Td (3,099) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.80 126.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.15 126.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.80 126.13 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.15 126.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 117.13 Td (Allowance for lending-related commitments) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.45 117.13 Td (251) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.45 117.13 Td (248) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.45 117.13 Td (244) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.45 117.13 Td (226) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.45 117.13 Td (252) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 117.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.10 117.13 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 108.13 Td (Total allowance for credit losses) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.45 108.13 Td (3,147) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.45 108.13 Td (3,173) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.45 108.13 Td (3,102) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.45 108.13 Td (3,267) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.45 108.13 Td (3,351) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.80 108.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.15 108.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.80 108.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.15 108.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 95.13 Td (Net charge-off/\(recovery\) rate \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.80 95.13 Td (\(0.02) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.50 95.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.80 95.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.80 95.13 Td (0.11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.80 95.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.80 95.13 Td (0.10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.80 95.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.80 95.13 Td (0.14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.80 95.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.80 95.13 Td (0.01) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.80 95.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 86.13 Td (Allowance for loan losses to period-end loans retained) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.80 86.13 Td (1.49) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.80 86.13 Td (1.55) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.80 86.13 Td (1.54) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.80 86.13 Td (1.70) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.80 86.13 Td (1.79) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 77.13 Td (Allowance for loan losses to nonaccrual loans retained \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.45 77.13 Td (312) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.45 77.13 Td (255) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.45 77.13 Td (236) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.45 77.13 Td (242) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.45 77.13 Td (247) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 68.13 Td (Nonaccrual loans to period-end total loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.80 68.13 Td (0.47) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.80 68.13 Td (0.61) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.80 68.13 Td (0.65) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.80 68.13 Td (0.70) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.80 68.13 Td (0.72) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 55.30 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 55.30 Td (Ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 46.06 55.30 Td (fective the first quarter of 2017, the Firm revised its method for allocating LOB equity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.39 55.30 Td (, which includes no longer allocating for goodwilland other intangible assets. For further information, see pages 76-85 of the 2016 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 614.60 55.30 Td (Annual Report on Form 10-K.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 48.10 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 48.10 Td (Allowance for loan losses of ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 116.54 48.10 Td ($1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.77 48.10 Td (15 million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 148.11 48.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 151.45 48.10 Td ($155 million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 183.47 48.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 186.80 48.10 Td ($221 million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.82 48.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.15 48.10 Td ($292 million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.17 48.10 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 267.52 48.10 Td ($278 million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.53 48.10 Td ( was held against nonaccrual loans retained at ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.61 48.10 Td (March 31, 2017) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.31 48.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 469.64 48.10 Td (December 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.34 48.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.67 48.10 Td (September 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 580.05 48.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 583.38 48.10 Td (June 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 621.41 48.10 Td (, and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 636.42 48.10 Td (March 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 678.12 48.10 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 712.68 48.10 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 40.90 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 40.90 Td (Loans held-for-sale and loans at fair value were excluded when calculating the net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 285.54 40.90 Td (f/\(recovery\) rate.) Tj ET Q /GS0 gs q 217.00 0 0 16.02 354.50 565.67 cm /I20 Do Q endstream endobj 43 0 obj <> endobj 44 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 9.15 Td ( Page 20) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 222 525 m 262 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 525 m 276 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 276 525 m 316 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 525 m 330 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 330 525 m 370 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 525 m 384 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 384 525 m 424 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 525 m 438 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 525 m 478 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 525 m 492 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 492 525 m 527 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 525 m 541 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 541 525 m 576 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 492 525 m 527 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 492 516 m 527 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 525 m 541 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 516 m 541 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 541 525 m 576 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 541 516 m 576 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 222 507 m 262 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 276 507 m 316 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 330 507 m 370 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 384 507 m 424 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 507 m 478 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 492 507 m 527 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 516 m 541 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 541 507 m 576 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 222 471 m 262 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 276 471 m 316 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 330 471 m 370 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 384 471 m 424 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 471 m 478 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 222 471 m 262 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 276 471 m 316 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 330 471 m 370 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 384 471 m 424 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 471 m 478 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 222 453 m 262 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 276 453 m 316 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 330 453 m 370 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 384 453 m 424 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 453 m 478 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 222 390 m 262 390 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 222 381 m 262 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 276 390 m 316 390 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 276 381 m 316 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 330 390 m 370 390 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 330 381 m 370 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 384 390 m 424 390 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 384 381 m 424 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 390 m 478 390 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 381 m 478 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 222 354 m 262 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 222 345 m 262 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 276 354 m 316 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 276 345 m 316 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 330 354 m 370 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 330 345 m 370 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 384 354 m 424 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 384 345 m 424 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 354 m 478 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 345 m 478 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 222 309 m 262 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 222 300 m 262 300 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 276 309 m 316 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 276 300 m 316 300 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 330 309 m 370 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 330 300 m 370 300 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 384 309 m 424 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 384 300 m 424 300 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 309 m 478 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 300 m 478 300 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 174 m 222 174 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 571.73 Td (ASSET & WEALTH MANAGEMENT) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 563.13 Td (FINANCIAL HIGHLIGHTS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 554.13 Td (\(in millions, except ratio and headcount data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.95 527.13 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.30 518.13 Td (1Q17 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.15 509.13 Td (1Q17) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.15 509.13 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.15 509.13 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.15 509.13 Td (2Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.15 509.13 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.65 509.13 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.65 509.13 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 499.18115234375 m 86.94140625 499.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 500.13 Td (INCOME STATEMENT) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 491.13 Td (REVENUE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 482.13 Td (Asset management, administration and commissions) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 224.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.45 482.13 Td (2,105) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.45 482.13 Td (2,209) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.45 482.13 Td (2,087) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.45 482.13 Td (2,102) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.45 482.13 Td (2,016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 482.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 482.13 Td (\)%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.80 482.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.15 482.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 473.13 Td (All other income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 249.45 473.13 Td (163) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.80 473.13 Td (89) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.45 473.13 Td (190) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.80 473.13 Td (90) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.45 473.13 Td (229) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.45 473.13 Td (83) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.45 473.18 Td (\(29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.15 473.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 464.13 Td (Noninterest revenue) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.45 464.13 Td (2,268) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.45 464.13 Td (2,298) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.45 464.13 Td (2,277) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.45 464.13 Td (2,192) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.45 464.13 Td (2,245) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 464.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.80 464.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 455.13 Td (Net interest income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 249.45 455.13 Td (819) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.45 455.13 Td (789) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.45 455.13 Td (770) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.45 455.13 Td (747) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.45 455.13 Td (727) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.80 455.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.45 455.18 Td (13) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 446.13 Td (TOTAL NET REVENUE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.45 446.13 Td (3,087) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.45 446.13 Td (3,087) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.45 446.13 Td (3,047) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.45 446.13 Td (2,939) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.45 446.13 Td (2,972) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.10 446.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.80 446.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 428.13 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.80 428.13 Td (18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.80 428.13 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.50 428.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.80 428.13 Td (32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.15 428.13 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.50 428.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.80 428.13 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.15 428.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.45 428.18 Td (38) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 410.13 Td (NONINTEREST EXPENSE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 401.13 Td (Compensation expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.45 401.13 Td (1,331) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.45 401.13 Td (1,296) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.45 401.13 Td (1,279) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.45 401.13 Td (1,249) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.45 401.13 Td (1,241) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.80 401.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.80 401.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 392.13 Td (Noncompensation expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.45 392.13 Td (1,249) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.45 392.13 Td (879) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.45 392.13 Td (851) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.45 392.13 Td (849) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.45 392.13 Td (834) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.45 392.13 Td (42) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.45 392.18 Td (50) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 383.13 Td (TOTAL NONINTEREST EXPENSE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.45 383.13 Td (2,580) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.45 383.13 Td (2,175) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.45 383.13 Td (2,130) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.45 383.13 Td (2,098) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.45 383.13 Td (2,075) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.45 383.13 Td (19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.45 383.18 Td (24) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 365.13 Td (Income before income tax expense) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 249.45 365.13 Td (489) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.45 365.13 Td (923) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.45 365.13 Td (885) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.45 365.13 Td (849) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.45 365.13 Td (884) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.45 365.13 Td (\(47) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 365.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.45 365.18 Td (\(45) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.15 365.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 356.13 Td (Income tax expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 249.45 356.13 Td (104) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.45 356.13 Td (337) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.45 356.13 Td (328) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.45 356.13 Td (328) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.45 356.13 Td (297) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.45 356.13 Td (\(69) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 356.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.45 356.18 Td (\(65) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.15 356.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 347.13 Td (NET INCOME) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 224.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 249.45 347.13 Td (385) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.45 347.13 Td (586) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.45 347.13 Td (557) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.45 347.13 Td (521) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.45 347.13 Td (587) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.45 347.13 Td (\(34) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 347.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.45 347.18 Td (\(34) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.15 347.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 328.18115234375 m 122.07421875 328.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 329.13 Td (REVENUE BY LINE OF BUSINESS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 320.13 Td (Asset Management) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 224.50 320.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.45 320.13 Td (1,487) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.50 320.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.45 320.13 Td (1,550) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.50 320.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.45 320.13 Td (1,497) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.50 320.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.45 320.13 Td (1,424) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.50 320.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.45 320.13 Td (1,499) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 320.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 320.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 320.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.15 320.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 311.13 Td (Wealth Management) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.45 311.13 Td (1,600) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.45 311.13 Td (1,537) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.45 311.13 Td (1,550) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.45 311.13 Td (1,515) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.45 311.13 Td (1,473) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.80 311.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.80 311.13 Td (9) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 302.13 Td (TOTAL NET REVENUE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 224.50 302.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.45 302.13 Td (3,087) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.50 302.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.45 302.13 Td (3,087) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.50 302.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.45 302.13 Td (3,047) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.50 302.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.45 302.13 Td (2,939) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.50 302.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.45 302.13 Td (2,972) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.10 302.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.80 302.13 Td (4) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 283.18115234375 m 81.609375 283.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 284.13 Td (FINANCIAL RATIOS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 275.13 Td (ROE \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.80 275.13 Td (16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 275.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.80 275.13 Td (25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 275.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.80 275.13 Td (24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 275.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.80 275.13 Td (22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 275.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.80 275.13 Td (25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.50 275.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 266.13 Td (Overhead ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.80 266.13 Td (84) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.80 266.13 Td (70) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.80 266.13 Td (70) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.80 266.13 Td (71) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.80 266.13 Td (70) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 257.13 Td (Pretax margin ratio:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 248.13 Td (Asset Management) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.15 248.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.80 248.13 Td (30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.80 248.13 Td (31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.80 248.13 Td (30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.80 248.13 Td (33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 239.13 Td (Wealth Management) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.80 239.13 Td (30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.80 239.13 Td (30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.80 239.13 Td (27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.80 239.13 Td (28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.80 239.13 Td (26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 230.13 Td (Asset & Wealth Management) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.80 230.13 Td (16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.80 230.13 Td (30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.80 230.13 Td (29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.80 230.13 Td (29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.80 230.13 Td (30) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 212.13 Td (Headcount) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.10 212.13 Td (22,196) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.10 212.13 Td (21,082) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.10 212.13 Td (21,142) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.10 212.13 Td (20,897) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.10 212.13 Td (20,885) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.80 212.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.80 212.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 194.13 Td (Number of client advisors) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.45 194.13 Td (2,480) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.45 194.13 Td (2,504) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.45 194.13 Td (2,560) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.45 194.13 Td (2,622) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.45 194.13 Td (2,750) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 194.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 194.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.45 194.18 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.15 194.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 167.30 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 167.30 Td (Ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 46.06 167.30 Td (fective the first quarter of 2017, the Firm revised its method for allocating LOB equity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.39 167.30 Td (, which includes no longer allocating for goodwilland other intangible assets. For further information, see pages 76-85 of the 2016 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 614.60 167.30 Td (Annual Report on Form 10-K.) Tj ET Q /GS0 gs q 215.00 0 0 15.00 371.50 565.67 cm /I21 Do Q endstream endobj 45 0 obj <> endobj 46 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 9.15 Td ( Page 21) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 213 534 m 253 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 253 534 m 267 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 267 534 m 307 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 307 534 m 321 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 321 534 m 361 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 361 534 m 375 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 375 534 m 415 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 415 534 m 429 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 429 534 m 469 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 469 534 m 483 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 483 534 m 518 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 518 534 m 532 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532 534 m 567 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 483 534 m 518 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 483 525 m 518 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 518 534 m 532 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 518 525 m 532 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532 534 m 567 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532 525 m 567 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 213 516 m 253 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 267 516 m 307 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 321 516 m 361 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 375 516 m 415 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 429 516 m 469 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 483 516 m 518 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 518 525 m 532 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532 516 m 567 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 213 336 m 253 336 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 267 336 m 307 336 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 321 336 m 361 336 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 375 336 m 415 336 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 429 336 m 469 336 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 273 m 213 273 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 571.73 Td (ASSET & WEALTH MANAGEMENT) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 563.13 Td (FINANCIAL HIGHLIGHTS, CONTINUED) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 554.13 Td (\(in millions, except ratio data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.95 536.13 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.30 527.13 Td (1Q17 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.15 518.13 Td (1Q17) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.15 518.13 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.15 518.13 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.15 518.13 Td (2Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.15 518.13 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.65 518.13 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.65 518.13 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 508.18115234375 m 164.0537109375 508.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 509.13 Td (SELECTED BALANCE SHEET DATA \(period-end\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 500.13 Td (Total assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 215.50 500.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 500.13 Td (141,049) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.50 500.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.45 500.13 Td (138,384) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.50 500.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.45 500.13 Td (137,295) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.50 500.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.45 500.13 Td (134,380) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.50 500.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.45 500.13 Td (131,276) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.80 500.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.15 500.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.80 500.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.15 500.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 491.13 Td (Loans \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 491.13 Td (119,947) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.45 491.13 Td (118,039) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.45 491.13 Td (116,043) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.45 491.13 Td (113,319) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.45 491.13 Td (111,050) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.80 491.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.80 491.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 482.13 Td ( Core loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 482.13 Td (119,947) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.45 482.13 Td (118,039) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.45 482.13 Td (116,043) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.45 482.13 Td (113,319) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.45 482.13 Td (111,050) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.80 482.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.80 482.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 473.13 Td (Deposits) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 473.13 Td (157,295) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.45 473.13 Td (161,577) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.45 473.13 Td (157,274) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.45 473.13 Td (148,967) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.45 473.13 Td (152,908) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.80 473.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.15 473.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.80 473.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 464.13 Td (Equity \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.10 464.18 Td (9,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.10 464.18 Td (9,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.10 464.13 Td (9,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.10 464.13 Td (9,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.10 464.13 Td (9,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.10 464.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.10 464.13 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 445.18115234375 m 155.7392578125 445.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 446.13 Td (SELECTED BALANCE SHEET DATA \(average\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 437.13 Td (Total assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 215.50 437.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 437.13 Td (138,178) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.50 437.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.45 437.13 Td (135,213) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.50 437.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.45 437.13 Td (134,920) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.50 437.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.45 437.13 Td (131,529) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.50 437.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.45 437.13 Td (129,790) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.80 437.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.80 437.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 428.13 Td (Loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 428.13 Td (118,310) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.45 428.13 Td (115,063) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.45 428.13 Td (114,201) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.45 428.13 Td (111,704) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.45 428.13 Td (110,497) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.80 428.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.80 428.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 419.13 Td ( Core loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 419.13 Td (118,310) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.45 419.13 Td (115,063) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.45 419.13 Td (114,201) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.45 419.13 Td (111,704) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.45 419.13 Td (110,497) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.80 419.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.80 419.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 410.13 Td (Deposits) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 410.13 Td (158,810) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.45 410.13 Td (158,335) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.45 410.13 Td (153,121) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.45 410.13 Td (151,214) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.45 410.13 Td (150,616) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.10 410.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.80 410.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 401.13 Td (Equity \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.10 401.18 Td (9,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.10 401.18 Td (9,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.10 401.13 Td (9,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.10 401.13 Td (9,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.10 401.13 Td (9,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.10 401.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.10 401.13 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 382.18115234375 m 143.162109375 382.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 383.13 Td (CREDIT DATA AND QUALITY STATISTICS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 374.13 Td (Net charge-offs) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 215.50 374.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.80 374.18 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.50 374.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.15 374.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.50 374.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.80 374.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.50 374.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.80 374.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.50 374.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.80 374.13 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 374.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.45 374.18 Td (\(67) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.15 374.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 365.13 Td (Nonaccrual loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.10 365.18 Td (379) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 365.18 Td (390) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.10 365.13 Td (372) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.10 365.13 Td (254) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.10 365.13 Td (335) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.80 365.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.15 365.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.45 365.18 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 356.13 Td (Allowance for credit losses:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 347.13 Td (Allowance for loan losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.10 347.18 Td (289) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 347.18 Td (274) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.10 347.13 Td (285) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.10 347.13 Td (258) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.10 347.13 Td (270) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.80 347.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.80 347.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 338.13 Td (Allowance for lending-related commitments) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.80 338.18 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.80 338.18 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.80 338.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.80 338.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.80 338.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.10 338.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.10 338.13 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 329.13 Td (Total allowance for credit losses) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.10 329.18 Td (293) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 329.18 Td (278) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.10 329.13 Td (290) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.10 329.13 Td (262) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.10 329.13 Td (274) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.80 329.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.80 329.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 320.13 Td (Net charge-off/\(recovery\) rate) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 237.45 320.13 Td (0.01) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.80 320.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.15 320.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.80 320.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.45 320.13 Td (0.02) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.80 320.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.45 320.13 Td (0.01) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.80 320.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.45 320.13 Td (0.03) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.80 320.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 311.13 Td (Allowance for loan losses to period-end loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 237.45 311.13 Td (0.24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.45 311.13 Td (0.23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.45 311.13 Td (0.25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.45 311.13 Td (0.23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.45 311.13 Td (0.24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 302.13 Td (Allowance for loan losses to nonaccrual loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.45 302.13 Td (76) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.45 302.13 Td (70) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.45 302.13 Td (77) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.10 302.13 Td (102) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.45 302.13 Td (81) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 293.13 Td (Nonaccrual loans to period-end loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 237.45 293.13 Td (0.32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.45 293.13 Td (0.33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.45 293.13 Td (0.32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.45 293.13 Td (0.22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.45 293.13 Td (0.30) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 266.30 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 266.30 Td (Included ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.85 266.30 Td ($34.5 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 96.88 266.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 100.21 266.30 Td ($32.8 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 132.23 266.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 135.57 266.30 Td ($30.7 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 167.59 266.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 170.93 266.30 Td ($29.2 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 202.95 266.30 Td (, and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 217.96 266.30 Td ($27.7 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 249.99 266.30 Td ( of prime mortgage loans reported in the Consumer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 385.73 266.30 Td (, excluding credit card, loan portfolio at ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.12 266.30 Td (March 31, 2017) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.81 266.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.14 266.30 Td (December 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 587.84 266.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 591.18 266.30 Td (September 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 645.55 266.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 648.88 266.30 Td (June 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.92 266.30 Td (, and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 701.93 266.30 Td (March 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.62 266.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 259.10 Td (respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 71.73 259.10 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 251.95 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 251.95 Td (Ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 46.06 251.95 Td (fective the first quarter of 2017, the Firm revised its method for allocating LOB equity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.39 251.95 Td (, which includes no longer allocating for goodwilland other intangible assets. For further information, see pages 76-85 of the 2016 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 614.60 251.95 Td (Annual Report on Form 10-K.) Tj ET Q /GS0 gs q 217.00 0 0 16.02 360.50 565.67 cm /I22 Do Q endstream endobj 47 0 obj <> endobj 48 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 9.15 Td ( Page 22) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 473 516 m 507 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 507 516 m 521 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 521 516 m 556 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 205 498 m 245 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 259 498 m 298 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 312 498 m 352 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 366 498 m 405 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 498 m 459 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 473 498 m 507 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 521 498 m 556 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 205 453 m 245 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 259 453 m 298 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 312 453 m 352 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 366 453 m 405 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 453 m 459 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 205 435 m 245 435 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 205 426 m 245 426 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 259 435 m 298 435 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 259 426 m 298 426 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 312 435 m 352 435 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 312 426 m 352 426 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 366 435 m 405 435 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 366 426 m 405 426 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 435 m 459 435 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 426 m 459 426 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 205 354 m 245 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 205 345 m 245 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 259 354 m 298 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 259 345 m 298 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 312 354 m 352 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 312 345 m 352 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 366 354 m 405 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 366 345 m 405 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 354 m 459 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 345 m 459 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 205 309 m 245 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 205 300 m 245 300 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 259 309 m 298 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 259 300 m 298 300 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 312 309 m 352 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 312 300 m 352 300 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 366 309 m 405 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 366 300 m 405 300 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 309 m 459 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 300 m 459 300 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 205 219 m 245 219 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 205 210 m 245 210 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 259 219 m 298 219 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 259 210 m 298 210 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 312 219 m 352 219 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 312 210 m 352 210 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 366 219 m 405 219 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 366 210 m 405 210 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 219 m 459 219 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 210 m 459 210 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 205 165 m 245 165 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 205 156 m 245 156 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 259 165 m 298 165 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 259 156 m 298 156 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 312 165 m 352 165 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 312 156 m 352 156 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 366 165 m 405 165 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 366 156 m 405 156 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 165 m 459 165 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 156 m 459 156 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 138 m 205 138 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 571.73 Td (ASSET & WEALTH MANAGEMENT) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 563.13 Td (FINANCIAL HIGHLIGHTS, CONTINUED) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 554.13 Td (\(in billions\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.15 527.13 Td (Mar 31, 2017) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.95 518.13 Td (Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.15 509.13 Td (Mar 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 267.45 509.13 Td (Dec 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.95 509.13 Td (Sep 30,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.65 509.13 Td (Jun 30,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.15 509.13 Td (Mar 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.95 509.13 Td (Dec 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.65 509.13 Td (Mar 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 499.18115234375 m 72.615234375 499.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 500.13 Td (CLIENT ASSETS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 217.80 500.13 Td (2017) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.30 500.13 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.80 500.13 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 378.30 500.13 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.80 500.13 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.80 500.13 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.30 500.13 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 491.13 Td (Assets by asset class) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 482.13 Td (Liquidity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.45 482.13 Td (444) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 482.13 Td (436) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 314.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 482.13 Td (403) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 482.13 Td (385) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 482.13 Td (386) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.80 482.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.15 482.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.45 482.18 Td (15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.15 482.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 473.13 Td (Fixed income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.45 473.13 Td (432) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 473.13 Td (420) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 473.13 Td (437) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 473.13 Td (424) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 473.13 Td (403) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.80 473.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.80 473.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 464.13 Td (Equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.45 464.13 Td (378) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 464.13 Td (351) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 464.13 Td (357) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 464.13 Td (342) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 464.13 Td (346) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.80 464.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.80 464.13 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 455.13 Td (Multi-asset and alternatives) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.45 455.13 Td (587) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 455.13 Td (564) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 455.13 Td (575) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 455.13 Td (542) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 455.13 Td (541) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.80 455.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.80 455.13 Td (9) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 446.13 Td (TOTAL ASSETS UNDER MANAGEMENT) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 446.13 Td (1,841) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 446.13 Td (1,771) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.45 446.13 Td (1,772) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.45 446.13 Td (1,693) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.45 446.13 Td (1,676) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.80 446.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.45 446.18 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 437.13 Td (Custody/brokerage/administration/deposits) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.45 437.13 Td (707) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 437.13 Td (682) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 437.13 Td (675) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 437.13 Td (651) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 437.13 Td (647) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.80 437.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.80 437.13 Td (9) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 428.13 Td (TOTAL CLIENT ASSETS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.50 428.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 428.13 Td (2,548) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.50 428.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 428.13 Td (2,453) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 314.50 428.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.45 428.13 Td (2,447) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.50 428.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.45 428.13 Td (2,344) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.50 428.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.45 428.13 Td (2,323) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.80 428.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.45 428.18 Td (10) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 410.13 Td (Memo:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 401.13 Td (Alternatives client assets \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.50 401.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.45 401.13 Td (157) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.50 401.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 401.13 Td (154) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 314.50 401.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 401.13 Td (157) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.50 401.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 401.13 Td (151) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.50 401.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 401.13 Td (151) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.80 401.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.80 401.13 Td (4) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 383.13 Td (Assets by client segment) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 374.13 Td (Private Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.50 374.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.45 374.13 Td (468) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.50 374.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 374.13 Td (435) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 314.50 374.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 374.13 Td (433) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.50 374.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 374.13 Td (425) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.50 374.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 374.13 Td (428) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.80 374.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.80 374.13 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 365.13 Td (Institutional) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.45 365.13 Td (889) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 365.13 Td (869) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 365.13 Td (862) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 365.13 Td (811) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 365.13 Td (798) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.80 365.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.45 365.18 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 356.13 Td (Retail) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.45 356.13 Td (484) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 356.13 Td (467) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 356.13 Td (477) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 356.13 Td (457) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 356.13 Td (450) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.80 356.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.80 356.13 Td (8) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 347.13 Td (TOTAL ASSETS UNDER MANAGEMENT) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 347.13 Td (1,841) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 347.13 Td (1,771) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 314.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.45 347.13 Td (1,772) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.45 347.13 Td (1,693) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.45 347.13 Td (1,676) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.80 347.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.45 347.18 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 329.13 Td (Private Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 329.13 Td (1,154) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 329.13 Td (1,098) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 314.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.45 329.13 Td (1,089) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.45 329.13 Td (1,058) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.45 329.13 Td (1,057) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.80 329.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.80 329.13 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 320.13 Td (Institutional) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.45 320.13 Td (908) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 320.13 Td (886) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 320.13 Td (879) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 320.13 Td (827) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 320.13 Td (814) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.80 320.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.45 320.18 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 311.13 Td (Retail) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.45 311.13 Td (486) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 311.13 Td (469) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 311.13 Td (479) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 311.13 Td (459) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 311.13 Td (452) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.80 311.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.80 311.13 Td (8) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 302.13 Td (TOTAL CLIENT ASSETS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.50 302.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 302.13 Td (2,548) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.50 302.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 302.13 Td (2,453) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 314.50 302.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.45 302.13 Td (2,447) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.50 302.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.45 302.13 Td (2,344) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.50 302.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.45 302.13 Td (2,323) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.80 302.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.45 302.18 Td (10) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 284.13 Td (Assets under management rollforward) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 275.13 Td (Beginning balance) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.50 275.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 275.13 Td (1,771) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.50 275.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 275.13 Td (1,772) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 314.50 275.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.45 275.13 Td (1,693) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.50 275.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.45 275.13 Td (1,676) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.50 275.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.45 275.13 Td (1,723) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 266.13 Td (Net asset flows:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 257.13 Td (Liquidity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.15 257.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.80 257.13 Td (35) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.80 257.13 Td (18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.15 257.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.80 257.13 Td (\(30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.50 257.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 248.13 Td (Fixed income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.15 248.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.15 248.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.50 248.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.15 248.13 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 248.13 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 248.13 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 239.13 Td (Equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 237.15 239.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.50 239.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.80 239.13 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.50 239.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.15 239.13 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.50 239.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.15 239.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.50 239.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.15 239.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.50 239.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 230.13 Td (Multi-asset and alternatives) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.15 230.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.15 230.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.50 230.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.80 230.13 Td (21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.15 230.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.50 230.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.15 230.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 221.13 Td (Market/performance/other impacts) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.80 221.13 Td (61) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.80 221.13 Td (\(15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.50 221.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.80 221.13 Td (38) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 221.13 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.80 221.13 Td (\(32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.50 221.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 212.13 Td (Ending balance) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.50 212.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 212.13 Td (1,841) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.50 212.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 212.13 Td (1,771) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 314.50 212.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.45 212.13 Td (1,772) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.50 212.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.45 212.13 Td (1,693) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.50 212.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.45 212.13 Td (1,676) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 194.13 Td (Client assets rollforward) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 185.13 Td (Beginning balance) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.50 185.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 185.13 Td (2,453) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.50 185.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 185.13 Td (2,447) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 314.50 185.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.45 185.13 Td (2,344) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.50 185.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.45 185.13 Td (2,323) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.50 185.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.45 185.13 Td (2,350) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 176.13 Td (Net asset flows) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.80 176.13 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.80 176.13 Td (21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.80 176.13 Td (47) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.15 176.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.15 176.13 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.50 176.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 167.13 Td (Market/performance/other impacts) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.80 167.13 Td (85) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.80 167.13 Td (\(15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.50 167.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.80 167.13 Td (56) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 167.13 Td (19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.80 167.13 Td (\(20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.50 167.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 158.13 Td (Ending balance) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.50 158.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 158.13 Td (2,548) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.50 158.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 158.13 Td (2,453) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 314.50 158.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.45 158.13 Td (2,447) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.50 158.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.45 158.13 Td (2,344) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.50 158.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.45 158.13 Td (2,323) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 131.30 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 131.30 Td (Represents assets under management, as well as client balances in brokerage accounts.) Tj ET Q /GS0 gs q 208.00 0 0 15.00 358.50 565.67 cm /I23 Do Q endstream endobj 49 0 obj <> endobj 50 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 9.15 Td ( Page 23) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 209 534 m 249 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 249 534 m 263 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 263 534 m 303 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 303 534 m 317 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 534 m 357 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 357 534 m 371 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 371 534 m 411 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 411 534 m 425 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 425 534 m 465 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 465 534 m 479 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 479 534 m 514 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 514 534 m 528 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528 534 m 563 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 479 534 m 514 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 479 525 m 514 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 514 534 m 528 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 514 525 m 528 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528 534 m 563 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528 525 m 563 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 209 516 m 249 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 263 516 m 303 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 516 m 357 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 371 516 m 411 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 425 516 m 465 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 479 516 m 514 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 514 525 m 528 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528 516 m 563 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 209 471 m 249 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 263 471 m 303 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 471 m 357 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 371 471 m 411 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 425 471 m 465 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 209 471 m 249 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 263 471 m 303 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 471 m 357 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 371 471 m 411 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 425 471 m 465 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 209 453 m 249 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 263 453 m 303 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 453 m 357 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 371 453 m 411 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 425 453 m 465 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 209 408 m 249 408 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 263 408 m 303 408 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 408 m 357 408 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 371 408 m 411 408 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 425 408 m 465 408 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 209 390 m 249 390 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 263 390 m 303 390 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 390 m 357 390 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 371 390 m 411 390 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 425 390 m 465 390 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 209 390 m 249 390 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 209 381 m 249 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 263 390 m 303 390 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 263 381 m 303 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 390 m 357 390 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 381 m 357 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 371 390 m 411 390 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 371 381 m 411 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 425 390 m 465 390 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 425 381 m 465 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 209 336 m 249 336 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 263 336 m 303 336 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 336 m 357 336 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 371 336 m 411 336 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 425 336 m 465 336 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 209 336 m 249 336 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 209 327 m 249 327 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 263 336 m 303 336 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 263 327 m 303 327 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 336 m 357 336 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 327 m 357 327 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 371 336 m 411 336 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 371 327 m 411 327 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 425 336 m 465 336 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 425 327 m 465 327 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 209 291 m 249 291 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 263 291 m 303 291 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 291 m 357 291 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 371 291 m 411 291 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 425 291 m 465 291 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 209 291 m 249 291 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 209 282 m 249 282 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 263 291 m 303 291 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 263 282 m 303 282 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 291 m 357 291 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 282 m 357 282 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 371 291 m 411 291 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 371 282 m 411 282 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 425 291 m 465 291 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 425 282 m 465 282 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 115 m 209 115 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 571.73 Td (CORPORATE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 563.13 Td (FINANCIAL HIGHLIGHTS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 554.13 Td (\(in millions, except headcount data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.95 536.13 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.30 527.13 Td (1Q17 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.15 518.13 Td (1Q17) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.15 518.13 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.15 518.13 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.15 518.13 Td (2Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.15 518.13 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.65 518.13 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.65 518.13 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 508.18115234375 m 86.94140625 508.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 509.13 Td (INCOME STATEMENT) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 500.13 Td (REVENUE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 491.13 Td (Principal transactions) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 211.50 491.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.45 491.13 Td (15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 265.50 491.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.45 491.13 Td (27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.50 491.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.45 491.13 Td (57) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.50 491.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.45 491.13 Td (29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.50 491.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.45 491.13 Td (97) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.45 491.13 Td (\(44) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.15 491.13 Td (\)%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.45 491.18 Td (\(85) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.15 491.13 Td (\)%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 482.13 Td (Securities gains) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.80 482.18 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.15 482.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.80 482.18 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.45 482.13 Td (64) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.45 482.13 Td (20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.45 482.13 Td (51) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.15 482.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.15 482.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 473.13 Td (All other income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.45 473.13 Td (61) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.10 473.18 Td (269) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.45 473.13 Td (76) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.10 473.13 Td (122) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.10 473.13 Td (121) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.45 473.13 Td (\(77) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.15 473.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.45 473.18 Td (\(50) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.15 473.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 464.13 Td (Noninterest revenue) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.45 464.13 Td (73) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.10 464.18 Td (301) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.10 464.13 Td (197) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.10 464.13 Td (171) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.10 464.13 Td (269) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.45 464.13 Td (\(76) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.15 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.45 464.18 Td (\(73) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.15 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 455.13 Td (Net interest income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.45 455.13 Td (\(98) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.15 455.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.10 455.18 Td (\(498) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.15 455.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.10 455.13 Td (\(385) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.15 455.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.10 455.13 Td (\(329) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.15 455.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.10 455.13 Td (\(213) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.15 455.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.45 455.13 Td (80) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.45 455.18 Td (54) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 446.13 Td (TOTAL NET REVENUE \(a\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.45 446.13 Td (\(25) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.15 446.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.10 446.18 Td (\(197) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.15 446.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.10 446.13 Td (\(188) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.15 446.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.10 446.13 Td (\(158) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.15 446.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.45 446.13 Td (56) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.45 446.13 Td (87) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.15 446.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 428.13 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.15 428.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.15 428.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.80 428.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.15 428.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.80 428.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.15 428.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.80 428.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.15 428.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.10 428.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.10 428.13 Td (100) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 410.13 Td (NONINTEREST EXPENSE \(b\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.45 410.13 Td (98) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.10 410.18 Td (439) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.10 410.13 Td (143) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.10 410.13 Td (\(273) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.15 410.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.10 410.13 Td (153) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.45 410.13 Td (\(78) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.15 410.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.45 410.18 Td (\(36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.15 410.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 401.13 Td (Income/\(loss\) before income tax expense/\(benefit\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.10 401.18 Td (\(123) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.15 401.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.10 401.18 Td (\(636) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.15 401.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.10 401.13 Td (\(330) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.15 401.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.10 401.13 Td (116) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.45 401.13 Td (\(95) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.15 401.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.45 401.13 Td (81) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.45 401.18 Td (\(29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.15 401.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 392.13 Td (Income tax expense/\(benefit\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.10 392.18 Td (\(158) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.15 392.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.10 392.18 Td (\(295) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.15 392.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.10 392.13 Td (\(165) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.15 392.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.10 392.13 Td (282) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.45 392.13 Td (\(63) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.15 392.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.45 392.13 Td (46) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.10 392.13 Td (\(151) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.15 392.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 383.13 Td (NET INCOME/\(LOSS\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 211.50 383.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.45 383.13 Td (35) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 265.50 383.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.10 383.18 Td (\(341) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.15 383.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.50 383.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.10 383.13 Td (\(165) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.15 383.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.50 383.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.10 383.13 Td (\(166) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.15 383.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.50 383.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.45 383.13 Td (\(32) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.15 383.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.15 383.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.15 383.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 365.13 Td (MEMO:) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 356.13 Td (TOTAL NET REVENUE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 347.13 Td (Treasury and Chief Investment Office \(CIO\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.80 347.18 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.15 347.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.10 347.18 Td (\(256) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.15 347.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.10 347.13 Td (\(211) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.15 347.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.10 347.13 Td (\(226) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.15 347.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.45 347.13 Td (\(94) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.15 347.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.45 347.13 Td (97) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.45 347.18 Td (93) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 338.13 Td (Other Corporate) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.45 338.13 Td (\(18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.15 338.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.45 338.13 Td (59) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.45 338.13 Td (23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.45 338.13 Td (68) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.10 338.13 Td (150) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.15 338.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.15 338.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 329.13 Td (TOTAL NET REVENUE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 211.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.45 329.13 Td (\(25) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.15 329.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 265.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.10 329.18 Td (\(197) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.15 329.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.10 329.13 Td (\(188) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.15 329.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.10 329.13 Td (\(158) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.15 329.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.45 329.13 Td (56) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.45 329.13 Td (87) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.15 329.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 311.13 Td (NET INCOME/\(LOSS\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 302.13 Td (Treasury and CIO) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.45 302.13 Td (\(67) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.15 302.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.10 302.18 Td (\(197) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.15 302.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.10 302.13 Td (\(208) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.15 302.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.10 302.13 Td (\(199) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.15 302.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.10 302.13 Td (\(111) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.15 302.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.45 302.13 Td (66) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.45 302.18 Td (40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 293.13 Td (Other Corporate) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.10 293.18 Td (102) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.10 293.18 Td (\(144) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.15 293.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.45 293.13 Td (43) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.45 293.13 Td (33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.45 293.13 Td (79) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.15 293.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.45 293.18 Td (29) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 284.13 Td (TOTAL NET INCOME/\(LOSS\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 211.50 284.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.45 284.13 Td (35) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 265.50 284.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.10 284.18 Td (\(341) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.15 284.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.50 284.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.10 284.13 Td (\(165) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.15 284.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.50 284.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.10 284.13 Td (\(166) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.15 284.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.50 284.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.45 284.13 Td (\(32) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.15 284.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.15 284.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.15 284.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 265.18115234375 m 164.0537109375 265.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 266.13 Td (SELECTED BALANCE SHEET DATA \(period-end\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 257.13 Td (Total assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 211.50 257.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.45 257.13 Td (822,819) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 265.50 257.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.45 257.13 Td (799,426) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.50 257.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.45 257.13 Td (824,336) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.50 257.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 257.13 Td (778,359) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.50 257.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.45 257.13 Td (781,806) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 257.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.80 257.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 248.13 Td (Loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.10 248.18 Td (1,483) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.10 248.18 Td (1,592) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.10 248.13 Td (1,738) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.10 248.13 Td (1,862) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.10 248.13 Td (1,983) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.80 248.13 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.15 248.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.45 248.18 Td (\(25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.15 248.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 239.13 Td (Core loans \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.10 239.18 Td (1,480) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.10 239.18 Td (1,589) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.10 239.13 Td (1,735) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.10 239.13 Td (1,857) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.10 239.13 Td (1,978) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.80 239.13 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.15 239.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.45 239.18 Td (\(25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.15 239.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 222.13 Td (Headcount) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.75 222.18 Td (33,305) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.75 222.13 Td (32,358) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.75 222.13 Td (31,572) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.75 222.13 Td (30,402) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.75 222.13 Td (29,572) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 222.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.45 222.18 Td (13) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 204.18115234375 m 117.498046875 204.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 205.13 Td (SUPPLEMENTAL INFORMATION) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 196.13 Td (TREASURY and CIO) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 187.13 Td (Securities gains) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 211.50 187.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.45 187.13 Td (\(15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.15 187.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 265.50 187.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.80 187.18 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.15 187.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.50 187.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.45 187.13 Td (64) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.50 187.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.45 187.13 Td (20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.50 187.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.45 187.13 Td (51) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.10 187.13 Td (\(400) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.15 187.13 Td (\)%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.15 187.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 178.13 Td (Investment securities portfolio \(average\) \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.45 178.13 Td (284,203) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.45 178.13 Td (278,843) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.45 178.13 Td (271,816) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 178.13 Td (278,962) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.45 178.13 Td (283,443) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 178.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.10 178.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 169.13 Td (Investment securities portfolio \(period-end\) \(e\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.45 169.13 Td (279,530) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.45 169.13 Td (286,838) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.45 169.13 Td (269,207) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 169.13 Td (275,562) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.45 169.13 Td (282,424) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.80 169.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.15 169.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.80 169.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.15 169.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 160.13 Td (Mortgage loans \(average\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.10 160.18 Td (1,454) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.10 160.18 Td (1,580) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.10 160.13 Td (1,722) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.10 160.13 Td (1,858) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.10 160.13 Td (2,005) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.80 160.13 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.15 160.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.45 160.18 Td (\(27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.15 160.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 151.13 Td (Mortgage loans \(period-end\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.10 151.18 Td (1,404) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.10 151.18 Td (1,513) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.10 151.13 Td (1,661) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.10 151.13 Td (1,798) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.10 151.13 Td (1,927) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.80 151.13 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.15 151.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.45 151.18 Td (\(27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.15 151.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 108.30 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 108.30 Td (Included tax-equivalent adjustments, predominantly due to tax-exempt income from municipal bond investments of ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.66 108.30 Td ($228 million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.68 108.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.01 108.30 Td ($222 million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.03 108.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.36 108.30 Td ($218 million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.38 108.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.72 108.30 Td ($227 million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.74 108.30 Td (, and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.75 108.30 Td ($218 million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 530.77 108.30 Td ( for the three months ended ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 606.15 108.30 Td (March?1, 2017) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 647.84 108.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 651.17 108.30 Td (December 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 703.87 108.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 707.21 108.30 Td (September?0, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 761.58 108.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 101.10 Td (June?0, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 78.53 101.10 Td (, and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 93.54 101.10 Td (March?1, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 135.24 101.10 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 169.80 101.10 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 93.90 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 93.90 Td (Included legal expense/\(benefit\) of ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 133.90 93.90 Td ($\(228\) million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 169.91 93.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 173.24 93.90 Td ($165 million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.26 93.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 208.60 93.90 Td ($\(85\) million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.27 93.90 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.62 93.90 Td ($\(467\) million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.63 93.90 Td ( for the three months ended ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.01 93.90 Td (March 31, 2017) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.71 93.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.04 93.90 Td (December 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.74 93.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.07 93.90 Td (September 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.45 93.90 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.79 93.90 Td (June 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.82 93.90 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 607.39 93.90 Td (. Legal expense/\(benefit\) for the three months ended March ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 86.70 Td (31, 2016 was not material. ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 79.50 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 79.50 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 44.39 79.50 Td (verage core loans were ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.43 79.50 Td ($1.6 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 137.12 79.50 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 140.45 79.50 Td ($1.7 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 169.14 79.50 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 172.47 79.50 Td ($1.8 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 201.16 79.50 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 204.49 79.50 Td ($2.0 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.18 79.50 Td (, and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.19 79.50 Td ($2.1 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.88 79.50 Td ( for the three months ended ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.26 79.50 Td (March 31, 2017) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.95 79.50 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.29 79.50 Td (December 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.99 79.50 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.32 79.50 Td (September 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.69 79.50 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.03 79.50 Td (June 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.06 79.50 Td (, and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.07 79.50 Td (March?1, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.76 79.50 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 640.33 79.50 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 72.30 Td (\(d\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 72.30 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 44.39 72.30 Td (verage investment securities included held-to-maturity balances of ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.82 72.30 Td ($49.4 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.84 72.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 257.17 72.30 Td ($50.9 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.20 72.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.53 72.30 Td ($52.8 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.56 72.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.89 72.30 Td ($53.4 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.92 72.30 Td (, and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.93 72.30 Td ($48.3 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.95 72.30 Td ( for the three months ended ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.33 72.30 Td (March 31, 2017) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.02 72.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.36 72.30 Td (December 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 580.06 72.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 583.39 72.30 Td (September 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 637.76 72.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 641.10 72.30 Td (June 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.13 72.30 Td (, and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 694.14 72.30 Td (March 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.83 72.30 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 770.40 72.30 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 65.10 Td (\(e\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 65.10 Td (Period-end investment securities included held-to-maturity balances of ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.93 65.10 Td ($48.9 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 260.95 65.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.29 65.10 Td ($50.2 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.31 65.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.65 65.10 Td ($52.0 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.67 65.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.00 65.10 Td ($53.8 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.03 65.10 Td (, and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.04 65.10 Td ($47.9 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.06 65.10 Td ( at ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.40 65.10 Td (March 31, 2017) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.09 65.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.43 65.10 Td (December 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.13 65.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.46 65.10 Td (September 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 577.83 65.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 581.17 65.10 Td (June 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 619.20 65.10 Td (, and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 634.21 65.10 Td (March 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 675.91 65.10 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 710.47 65.10 Td (.) 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317 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 489 m 371 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 489 m 425 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 489 m 479 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 489 m 263 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 480 m 263 480 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 489 m 317 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 480 m 317 480 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 489 m 371 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 480 m 371 480 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 489 m 425 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 480 m 425 480 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 489 m 479 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 480 m 479 480 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 480 m 263 480 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 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479 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 426 m 263 426 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 426 m 317 426 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 426 m 371 426 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 426 m 425 426 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 426 m 479 426 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 426 m 263 426 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 223 417 m 263 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 426 m 317 426 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 277 417 m 317 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 426 m 371 426 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331 417 m 371 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 426 m 425 426 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 385 417 m 425 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 426 m 479 426 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 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BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.50 500.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 500.13 Td (322,690) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.50 500.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 500.13 Td (314,128) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.80 500.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.15 500.13 Td (\)%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 577.80 500.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 581.15 500.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 491.13 Td (Loans - PCI) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.10 491.13 Td (34,385) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.10 491.13 Td (35,679) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.10 491.13 Td (37,045) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.10 491.13 Td (38,360) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.10 491.13 Td (39,743) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.80 491.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.15 491.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.45 491.18 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 581.15 491.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 482.13 Td (Total loans retained) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 482.13 Td (360,583) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 482.13 Td (364,406) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 482.13 Td (363,398) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 482.13 Td (361,050) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 482.13 Td (353,871) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.80 482.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.15 482.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 577.80 482.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 473.13 Td (Loans held-for-sale) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.45 473.13 Td (6,472) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.45 473.13 Td (238) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.45 473.13 Td (398) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.45 473.13 Td (255) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.45 473.13 Td (321) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.15 473.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 574.15 473.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 464.13 Td (Total consumer, excluding credit card loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 464.13 Td (367,055) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 464.13 Td (364,644) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 464.13 Td (363,796) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 464.13 Td (361,305) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 464.13 Td (354,192) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.80 464.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 577.80 464.13 Td (4) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 446.13 Td (Credit card loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 437.13 Td (Loans retained) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 437.13 Td (134,917) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 437.13 Td (141,711) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 437.13 Td (133,346) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 437.13 Td (131,507) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 437.13 Td (126,012) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.80 437.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.15 437.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 577.80 437.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 428.13 Td (Loans held-for-sale) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.80 428.13 Td (99) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.45 428.13 Td (105) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.80 428.13 Td (89) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.80 428.13 Td (84) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 469.80 428.13 Td (78) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.80 428.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.15 428.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 574.45 428.18 Td (27) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 419.13 Td (Total credit card loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 419.13 Td (135,016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 419.13 Td (141,816) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 419.13 Td (133,435) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 419.13 Td (131,591) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 419.13 Td (126,090) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.80 419.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.15 419.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 577.80 419.13 Td (7) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 410.13 Td (Total consumer loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 410.13 Td (502,071) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 410.13 Td (506,460) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 410.13 Td (497,231) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 410.13 Td (492,896) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 410.13 Td (480,282) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.80 410.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.15 410.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 577.80 410.13 Td (5) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 392.13 Td (Wholesale loans \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 383.13 Td (Loans retained) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 383.13 Td (386,370) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 383.13 Td (383,790) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 383.13 Td (386,449) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 383.13 Td (374,174) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 383.13 Td (364,312) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.80 383.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 577.80 383.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 374.13 Td (Loans held-for-sale and loans at fair value) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.45 374.13 Td (7,533) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.45 374.13 Td (4,515) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.45 374.13 Td (4,374) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.45 374.13 Td (5,734) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.45 374.13 Td (2,719) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.45 374.13 Td (67) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.10 374.13 Td (177) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 365.13 Td (Total wholesale loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 365.13 Td (393,903) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 365.13 Td (388,305) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 365.13 Td (390,823) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 365.13 Td (379,908) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 365.13 Td (367,031) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.80 365.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 577.80 365.13 Td (7) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 347.13 Td (Total loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 347.13 Td (895,974) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 347.13 Td (894,765) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 347.13 Td (888,054) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 347.13 Td (872,804) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 347.13 Td (847,313) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.10 347.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 577.80 347.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 338.13 Td (Derivative receivables) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.10 338.13 Td (56,063) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.10 338.13 Td (64,078) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.10 338.13 Td (65,579) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.10 338.13 Td (78,446) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.10 338.13 Td (70,209) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.45 338.13 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.15 338.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.45 338.18 Td (\(20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 581.15 338.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 329.13 Td (Receivables from customers and other \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.10 329.13 Td (21,473) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.10 329.13 Td (17,560) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.10 329.13 Td (19,163) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.10 329.13 Td (14,426) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.10 329.13 Td (16,294) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.45 329.13 Td (22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 574.45 329.18 Td (32) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 320.13 Td (Total credit-related assets) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 320.13 Td (973,510) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 320.13 Td (976,403) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 320.13 Td (972,796) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 320.13 Td (965,676) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 320.13 Td (933,816) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.10 320.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 577.80 320.13 Td (4) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 302.13 Td (Lending-related commitments) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 293.13 Td (Consumer, excluding credit card) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.10 293.13 Td (53,594) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.10 293.13 Td (54,797) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.10 293.13 Td (59,990) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.10 293.13 Td (59,224) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.10 293.13 Td (60,744) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.80 293.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.15 293.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.45 293.18 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 581.15 293.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 284.13 Td (Credit card) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 284.13 Td (577,096) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 284.13 Td (553,891) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 284.13 Td (549,634) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 284.13 Td (539,105) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 284.13 Td (532,224) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.80 284.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 577.80 284.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 275.13 Td (Wholesale) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 275.13 Td (364,520) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 275.13 Td (368,014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 275.13 Td (368,987) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 275.13 Td (357,145) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 275.13 Td (367,466) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.80 275.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.15 275.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 575.80 275.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 581.15 275.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 266.13 Td (Total lending-related commitments) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 266.13 Td (995,210) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 266.13 Td (976,702) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 266.13 Td (978,611) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 266.13 Td (955,474) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 266.13 Td (960,434) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.80 266.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 577.80 266.13 Td (4) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 248.13 Td (Total credit exposure) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.50 248.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 248.13 Td (1,968,720) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.50 248.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 248.13 Td (1,953,105) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.50 248.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 248.13 Td (1,951,407) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.50 248.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 248.13 Td (1,921,150) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.50 248.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 248.13 Td (1,894,250) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.80 248.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 577.80 248.13 Td (4) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 230.13 Td (Memo: Total by category) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 221.13 Td (Consumer exposure \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.50 221.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 221.13 Td (1,132,889) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.50 221.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 221.13 Td (1,115,268) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.50 221.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 221.13 Td (1,106,980) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.50 221.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 221.13 Td (1,091,363) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.50 221.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 221.13 Td (1,073,377) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.80 221.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 577.80 221.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 212.13 Td (Wholesale exposures \(e\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 212.13 Td (835,831) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 212.13 Td (837,837) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 212.13 Td (844,427) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 212.13 Td (829,787) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 212.13 Td (820,873) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.10 212.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 577.80 212.13 Td (2) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 203.13 Td (Total credit exposure) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.50 203.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 203.13 Td (1,968,720) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.50 203.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 203.13 Td (1,953,105) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.50 203.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 203.13 Td (1,951,407) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.50 203.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 203.13 Td (1,921,150) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.50 203.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 203.13 Td (1,894,250) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.80 203.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 577.80 203.13 Td (4) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 173.30 Td (Note 1: In the first quarter of 2017, the Firm transferred the student loan portfolio to held-for-sale. Net-charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 317.21 173.30 Td (fs related to the portfolio predominantly reflect a write-down to the estimated fair value of the portfolio at the time of the reclassification. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 675.28 173.30 Td (This transfer impacted certain loan ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 166.10 Td (and credit-related metrics disclosed on pages 12-13 and 24-27.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 158.90 Td (Note 2: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 43.40 158.90 Td (The Firm provides several non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 143.00 158.90 Td ( financial measures which exclude the impact of PCI loans. For further discussion of these measures, see page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.48 158.90 Td (28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.15 158.90 Td (. ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 144.55 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 144.55 Td (Includes loans reported in CCB, prime mortgage and home equity loans reported in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.63 144.55 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.41 144.55 Td (WM, and prime mortgage loans reported in Corporate.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 137.35 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 137.35 Td (Includes loans reported in CIB, CB and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 145.56 137.35 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.34 137.35 Td (WM business segments and Corporate.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 130.15 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 130.15 Td (Predominantly includes receivables from customers, which represent margin loans to prime and retail brokerage customers; these are classified in accrued interest and accounts receivable on the Consolidated balance sheets.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 122.95 Td (\(d\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 122.95 Td (Represents total consumer loans and lending-related commitments.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 115.75 Td (\(e\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 115.75 Td (Represents total wholesale loans, lending-related commitments, derivative receivables, and receivables from customers and other) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 385.00 115.75 Td (.) Tj ET Q /GS0 gs q 213.00 0 0 15.72 384.50 565.67 cm /I25 Do Q endstream endobj 53 0 obj <> endobj 54 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 9.15 Td ( Page 25) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 530 m 518 530 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 518 530 m 532 530 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532 530 m 572 530 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 512 m 248 512 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 512 m 302 512 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 512 m 356 512 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 512 m 410 512 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 512 m 464 512 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 512 m 518 512 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532 512 m 572 512 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 458 m 248 458 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 458 m 302 458 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 458 m 356 458 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 458 m 410 458 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 458 m 464 458 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 440 m 248 440 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 440 m 302 440 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 440 m 356 440 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 440 m 410 440 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 440 m 464 440 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 440 m 248 440 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 431 m 248 431 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 431 m 302 431 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 431 m 356 431 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 431 m 410 431 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 431 m 464 431 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 404 m 248 404 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 404 m 302 404 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 404 m 356 404 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 404 m 410 404 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 404 m 464 404 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 404 m 248 404 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 386 m 248 386 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 386 m 302 386 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 386 m 356 386 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 386 m 410 386 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 386 m 464 386 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 386 m 248 386 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 377 m 248 377 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 386 m 302 386 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 377 m 302 377 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 386 m 356 386 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 377 m 356 377 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 386 m 410 386 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 377 m 410 377 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 386 m 464 386 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 377 m 464 377 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 296 m 208 296 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 581.78 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 569.73 Td (CREDIT-RELATED INFORMATION, CONTINUED) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 560.78 Td (\(in millions, except ratio data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.65 541.13 Td (Mar 31, 2017) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.45 532.13 Td (Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 217.15 523.13 Td (Mar 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.95 523.13 Td (Dec 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.95 523.13 Td (Sep 30,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.15 523.13 Td (Jun 30,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.15 523.13 Td (Mar 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.95 523.13 Td (Dec 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.15 523.13 Td (Mar 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.80 514.13 Td (2017) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.80 514.13 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.80 514.13 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.80 514.13 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.80 514.13 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.80 514.13 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.80 514.13 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 504.18115234375 m 113.9501953125 504.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 505.13 Td (NONPERFORMING ASSETS \(a\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 496.13 Td (Consumer nonaccrual loans \(b\)\(c\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 496.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 496.18 Td (4,549) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 496.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 496.18 Td (4,820) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 496.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 496.13 Td (4,961) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 496.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 496.13 Td (5,085) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 496.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 496.13 Td (5,225) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.80 496.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.15 496.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.45 496.18 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.15 496.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 478.13 Td (Wholesale nonaccrual loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 469.13 Td (Loans retained) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 469.18 Td (1,571) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 469.18 Td (1,954) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 469.13 Td (2,151) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 469.13 Td (2,093) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 469.13 Td (2,203) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.45 469.13 Td (\(20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.15 469.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.45 469.18 Td (\(29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.15 469.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 460.13 Td (Loans held-for-sale and loans at fair value) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.10 460.18 Td (109) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.10 460.18 Td (109) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 460.13 Td (26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 460.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 460.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.10 460.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.15 460.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 451.13 Td (Total wholesale nonaccrual loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 451.18 Td (1,680) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 451.18 Td (2,063) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 451.13 Td (2,177) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 451.13 Td (2,100) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 451.13 Td (2,210) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.45 451.13 Td (\(19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.15 451.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.45 451.18 Td (\(24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.15 451.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 433.13 Td (Total nonaccrual loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 433.18 Td (6,229) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 433.18 Td (6,883) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 433.13 Td (7,138) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 433.13 Td (7,185) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 433.13 Td (7,435) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.45 433.13 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.15 433.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.45 433.18 Td (\(16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.15 433.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 415.13 Td (Derivative receivables) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.10 415.18 Td (179) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.10 415.18 Td (223) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.10 415.13 Td (232) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 415.13 Td (220) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 415.13 Td (212) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.45 415.13 Td (\(20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.15 415.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.45 415.18 Td (\(16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.15 415.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 406.13 Td (Assets acquired in loan satisfactions) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.10 406.18 Td (418) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.10 406.18 Td (429) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.10 406.13 Td (409) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 406.13 Td (352) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 406.13 Td (376) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.80 406.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.15 406.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.45 406.18 Td (11) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 397.13 Td (Total nonperforming assets) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 397.18 Td (6,826) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 397.18 Td (7,535) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 397.13 Td (7,779) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 397.13 Td (7,757) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 397.13 Td (8,023) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.80 397.13 Td (\(9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.15 397.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.45 397.18 Td (\(15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.15 397.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 388.13 Td (Wholesale lending-related commitments \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.10 388.18 Td (882) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.10 388.18 Td (506) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.10 388.13 Td (503) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 388.13 Td (460) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 388.13 Td (722) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.45 388.13 Td (74) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.45 388.18 Td (22) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 379.13 Td (Total nonperforming exposure) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 379.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 379.18 Td (7,708) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 379.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 379.18 Td (8,041) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 379.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 379.13 Td (8,282) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 379.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 379.13 Td (8,217) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 379.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 379.13 Td (8,745) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.80 379.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.15 379.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.45 379.18 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.15 379.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 360.18115234375 m 140.8271484375 360.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 361.13 Td (NONACCRUAL LOAN-RELATED RATIOS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 352.13 Td (Total nonaccrual loans to total loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 352.13 Td (0.70) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.15 352.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 352.13 Td (0.77) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.15 352.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 352.13 Td (0.80) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.15 352.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 352.13 Td (0.82) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.15 352.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 352.13 Td (0.88) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.15 352.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 343.13 Td (Total consumer, excluding credit card nonaccrual loans to) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 334.13 Td (total consumer, excluding credit card loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 334.13 Td (1.24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 334.13 Td (1.32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 334.13 Td (1.36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 334.13 Td (1.41) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 334.13 Td (1.48) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 325.13 Td (Total wholesale nonaccrual loans to total) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 316.13 Td (wholesale loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 316.13 Td (0.43) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 316.13 Td (0.53) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 316.13 Td (0.56) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 316.13 Td (0.55) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 316.13 Td (0.60) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 289.30 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 289.30 Td (At ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.84 289.30 Td (March?1, 2017) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 89.53 289.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 92.86 289.30 Td (December 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 145.56 289.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 148.90 289.30 Td (September?0, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 203.27 289.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 206.60 289.30 Td (June?0, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.63 289.30 Td (, and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.65 289.30 Td (March?1, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.34 289.30 Td (, nonperforming assets excluded: \(1\) mortgage loans insured by U.S. government agencies of $4.5 billion, $5.0 billion, $5.0 billion, $5.2 billion and $5.7 billion, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 753.16 289.30 Td (, that ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 282.10 Td (are 90 or more days past due; \(2\) student loans insured by U.S. government agencies under the Federal Family Education Loan Program \(FFELP\) of $234 million, $263 million, $259 million, $252 million and $269 million, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 659.71 282.10 Td (, that are 90 or more days past due; \(3\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 274.95 Td (real estate owned \(REO\) insured by U.S. government agencies of $121 million, $142 million, $163 million, $355 million and $360 million, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 438.59 274.95 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 441.82 274.95 Td (These amounts have been excluded based upon the government guarantee. In addition, the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 701.21 274.95 Td (s policy is generally to ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 267.75 Td (exempt credit card loans from being placed on nonaccrual status as permitted by regulatory guidance issued by the Federal Financial Institutions Examination Council \(FFIEC\). Under this guidance, non-modified credit card loans are charged of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 688.39 267.75 Td (f by the end of the month in ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 260.55 Td (which the account becomes 180 days past due, while modified credit card loans are charged of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 292.54 260.55 Td (f when the account becomes 120 days past due. Moreover) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 447.97 260.55 Td (, all credit card loans must be charged of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 555.91 260.55 Td (f within 60 days of receiving notification about certain specified events \(e.g., ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 253.35 Td (bankruptcy of the borrower\).) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 246.15 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 246.15 Td (Included nonaccrual loans held-for-sale of $156 million, $53 million, $53 million and $61 million at ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.98 246.15 Td (March?1, 2017) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.67 246.15 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.01 246.15 Td (December 31, 2016) Tj ET Q BT /F1 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.71 246.15 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.71 246.15 Td (September 30, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.08 246.15 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.42 246.15 Td (March 31, 2016) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.12 246.15 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 544.68 246.15 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 547.91 246.15 Td (There were no nonaccrual loans held-for-sale at June 30, 2016.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 238.95 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 238.95 Td (Excludes PCI loans. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 95.75 238.95 Td (The Firm is recognizing interest income on each pool of PCI loans as they are all performing.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 231.75 Td (\(d\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 231.75 Td (Represents commitments that are risk rated as nonaccrual.) Tj ET Q /GS0 gs q 213.00 0 0 15.72 369.50 561.67 cm /I26 Do Q endstream endobj 55 0 obj <> endobj 56 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 9.15 Td ( Page 26) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 534 m 248 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 248 534 m 262 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 534 m 302 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 302 534 m 316 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 534 m 356 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 534 m 370 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 534 m 410 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 410 534 m 424 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 534 m 464 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 464 534 m 478 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 534 m 513 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 534 m 527 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 534 m 562 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 534 m 513 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 525 m 513 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 534 m 527 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 525 m 527 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 534 m 562 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 525 m 562 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 516 m 248 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 516 m 302 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 516 m 356 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 516 m 410 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 516 m 464 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 516 m 513 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 525 m 527 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 516 m 562 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 462 m 248 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 462 m 302 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 462 m 356 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 462 m 410 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 462 m 464 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 425 m 248 425 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 425 m 302 425 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 425 m 356 425 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 425 m 410 425 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 425 m 464 425 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 416 m 248 416 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 416 m 302 416 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 416 m 356 416 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 416 m 410 416 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 416 m 464 416 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 371 m 248 371 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 362 m 248 362 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 371 m 302 371 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 362 m 302 362 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 371 m 356 371 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 362 m 356 362 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 371 m 410 371 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 362 m 410 362 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 371 m 464 371 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 362 m 464 362 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 344 m 248 344 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 344 m 302 344 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 344 m 356 344 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 344 m 410 344 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 344 m 464 344 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 209 m 248 209 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 209 m 302 209 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 209 m 356 209 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 209 m 410 209 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 209 m 464 209 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 209 m 248 209 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 191 m 248 191 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 182 m 248 182 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 191 m 302 191 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 182 m 302 182 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 191 m 356 191 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 182 m 356 182 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 191 m 410 191 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 182 m 410 182 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 191 m 464 191 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 182 m 464 182 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 119 m 208 119 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 571.73 Td (CREDIT-RELATED INFORMATION, CONTINUED) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 563.13 Td (\(in millions, except ratio data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.95 536.13 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.30 527.13 Td (1Q17 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.15 518.13 Td (1Q17) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.15 518.13 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.15 518.13 Td (3Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.15 518.13 Td (2Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.15 518.13 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.65 518.13 Td (4Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.65 518.13 Td (1Q16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 508.18115234375 m 163.2802734375 508.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 509.13 Td (SUMMARY OF CHANGES IN THE ALLOWANCES) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 500.13 Td (ALLOWANCE FOR LOAN LOSSES) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 491.13 Td (Beginning balance) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 491.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 491.18 Td (13,776) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 491.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.75 491.13 Td (14,204) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 491.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.75 491.13 Td (14,227) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 491.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.75 491.13 Td (13,994) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 491.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.75 491.13 Td (13,555) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.80 491.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 491.13 Td (\)%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 491.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 491.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 482.13 Td (Net charge-offs:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 473.13 Td (Gross charge-offs) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 473.18 Td (1,959) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 473.18 Td (1,532) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 473.13 Td (1,375) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 473.13 Td (1,433) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 473.13 Td (1,357) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.45 473.13 Td (28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.45 473.18 Td (44) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 464.13 Td (Gross recoveries) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.10 464.18 Td (\(305) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.15 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.10 464.18 Td (\(252) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.15 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.10 464.13 Td (\(254) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.15 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.10 464.13 Td (\(252) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.15 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.10 464.13 Td (\(247) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.15 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.45 464.13 Td (\(21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.45 464.18 Td (\(23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 455.13 Td (Net charge-offs) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 455.18 Td (1,654) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 455.18 Td (1,280) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 455.13 Td (1,121) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 455.13 Td (1,181) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 455.13 Td (1,110) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.45 455.13 Td (29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.45 455.18 Td (49) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 446.13 Td (Write-offs of PCI loans and other \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 446.13 Td (24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 446.13 Td (32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 446.13 Td (36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 446.13 Td (41) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 446.13 Td (47) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.45 446.13 Td (\(25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 446.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.45 446.18 Td (\(49) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 446.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 436.13 Td (Provision for loan losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 436.18 Td (1,316) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.10 436.18 Td (896) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 436.13 Td (1,132) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 436.13 Td (1,456) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 436.13 Td (1,596) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.45 436.13 Td (47) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.45 436.18 Td (\(18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 436.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 427.13 Td (Other) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.80 427.18 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.15 427.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.45 427.13 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.15 427.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 427.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.80 427.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.15 427.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.10 427.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.45 427.13 Td (92) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.15 427.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 418.13 Td (Ending balance) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 418.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 418.18 Td (13,413) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 418.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.75 418.13 Td (13,776) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 418.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.75 418.13 Td (14,204) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 418.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.75 418.13 Td (14,227) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 418.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.75 418.13 Td (13,994) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.80 418.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 418.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 418.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 418.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 400.13 Td (ALLOWANCE FOR LENDING-RELATED COMMITMENTS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 391.13 Td (Beginning balance) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 391.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 391.18 Td (1,078) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 391.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 391.18 Td (1,100) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 391.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.10 391.13 Td (960) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 391.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 391.13 Td (1,014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 391.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 391.13 Td (786) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.80 391.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 391.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.45 391.18 Td (37) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 382.13 Td (Provision for lending-related commitments) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.80 382.18 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.15 382.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.45 382.13 Td (\(32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.15 382.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.10 382.13 Td (139) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.45 382.13 Td (\(54) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.15 382.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 382.13 Td (228) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.45 382.13 Td (97) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.15 382.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 373.13 Td (Other) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.10 373.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 373.13 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 373.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.10 373.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.10 373.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.10 373.13 Td (\(100) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 373.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.10 373.13 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 364.13 Td (Ending balance) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 364.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 364.18 Td (1,077) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 364.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 364.18 Td (1,078) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 364.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 364.13 Td (1,100) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 364.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 364.13 Td (960) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 364.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 364.13 Td (1,014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.10 364.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 364.13 Td (6) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 346.13 Td (Total allowance for credit losses) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 346.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 346.18 Td (14,490) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 346.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.75 346.13 Td (14,854) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 346.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.75 346.13 Td (15,304) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 346.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.75 346.13 Td (15,187) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 346.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.75 346.13 Td (15,008) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.80 346.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 346.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 346.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 346.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 327.18115234375 m 139.833984375 327.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 328.13 Td (NET CHARGE-OFF/\(RECOVERY\) RATES) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 319.13 Td (Consumer retained, excluding credit card loans \(b\) \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 319.13 Td (0.76) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.15 319.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 319.13 Td (0.31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.15 319.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 319.13 Td (0.26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.15 319.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 319.13 Td (0.19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.15 319.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 319.13 Td (0.25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.15 319.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 310.13 Td (Credit card retained loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 310.13 Td (2.94) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 310.13 Td (2.67) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 310.13 Td (2.51) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 310.13 Td (2.70) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 310.13 Td (2.62) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 301.13 Td (Total consumer retained loans \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 301.13 Td (1.35) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 301.13 Td (0.95) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 301.13 Td (0.86) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 301.13 Td (0.85) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 301.13 Td (0.89) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 292.13 Td (Wholesale retained loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.45 292.13 Td (\(0.03) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.15 292.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 292.13 Td (0.08) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 292.13 Td (0.05) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 292.13 Td (0.17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 292.13 Td (0.07) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 283.13 Td (Total retained loans \(c\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 283.13 Td (0.76) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 283.13 Td (0.58) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 283.13 Td (0.51) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 283.13 Td (0.56) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 283.13 Td (0.53) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 274.13 Td (Consumer retained loans, excluding credit card and) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 265.13 Td (PCI loans \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 265.13 Td (0.84) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 265.13 Td (0.35) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 265.13 Td (0.29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 265.13 Td (0.21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 265.13 Td (0.29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 256.13 Td (Consumer retained loans, excluding PCI loans \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 256.13 Td (1.46) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 256.13 Td (1.03) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 256.13 Td (0.93) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 256.13 Td (0.92) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 256.13 Td (0.97) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 247.13 Td (Total retained, excluding PCI loans \(c\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 247.13 Td (0.79) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 247.13 Td (0.60) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 247.13 Td (0.54) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 247.13 Td (0.58) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 247.13 Td (0.56) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 228.18115234375 m 112.0810546875 228.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 229.13 Td (Memo: Average retained loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 220.13 Td (Consumer retained, excluding credit card loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 220.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.45 220.13 Td (366,098) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 220.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.45 220.13 Td (364,857) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 220.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.45 220.13 Td (362,457) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 220.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.45 220.13 Td (357,602) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 220.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.45 220.13 Td (348,916) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.10 220.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 220.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 211.13 Td (Credit card retained loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.45 211.13 Td (137,112) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.45 211.13 Td (136,085) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.45 211.13 Td (132,626) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.45 211.13 Td (128,314) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.45 211.13 Td (127,227) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 211.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 211.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 202.13 Td (Total average retained consumer loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.45 202.13 Td (503,210) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.45 202.13 Td (500,942) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.45 202.13 Td (495,083) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.45 202.13 Td (485,916) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.45 202.13 Td (476,143) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.10 202.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 202.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 193.13 Td (Wholesale retained loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.45 193.13 Td (382,367) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.45 193.13 Td (382,360) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.45 193.13 Td (374,593) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.45 193.13 Td (369,706) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.45 193.13 Td (360,306) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.10 193.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 193.13 Td (6) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 184.13 Td (Total average retained loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 184.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.45 184.13 Td (885,577) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 184.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.45 184.13 Td (883,302) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 184.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.45 184.13 Td (869,676) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 184.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.45 184.13 Td (855,622) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 184.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.45 184.13 Td (836,449) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.10 184.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 184.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 166.13 Td (Consumer retained, excluding credit card and) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 157.13 Td (PCI loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 157.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.45 157.13 Td (331,057) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 157.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.45 157.13 Td (328,507) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 157.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.45 157.13 Td (324,741) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 157.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.45 157.13 Td (318,556) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 157.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.45 157.13 Td (308,526) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 157.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 157.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 148.13 Td (Consumer retained, excluding PCI loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.45 148.13 Td (468,169) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.45 148.13 Td (464,592) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.45 148.13 Td (457,367) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.45 148.13 Td (446,870) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.45 148.13 Td (435,753) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 148.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 148.13 Td (7) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 139.13 Td (Total retained, excluding PCI loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.45 139.13 Td (850,533) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.45 139.13 Td (846,949) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.45 139.13 Td (831,956) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.45 139.13 Td (816,572) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.45 139.13 Td (796,055) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.10 139.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 139.13 Td (7) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 109.30 Td (Note: In the first quarter of 2017, the Firm transferred the student loan portfolio to held-for-sale. Net-charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 312.21 109.30 Td (fs related to the portfolio predominantly reflect a write-down to the estimated fair value of the portfolio at the time of the reclassification. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 670.28 109.30 Td (This transfer impacted certain loan and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 102.10 Td (credit-related metrics disclosed on pages 12-13 and 24-27.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 87.70 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 87.70 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 46.05 87.70 Td (rite-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 61.28 87.70 Td (fs of PCI loans are recorded against the allowance for loan losses when actual losses for a pool exceed estimated losses that were recorded as purchase accounting adjustments at the time of acquisition. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 602.25 87.70 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 605.92 87.70 Td ( write-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 627.15 87.70 Td (f of a PCI loan is recognized when the underlying loan ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 80.50 Td (is removed from a pool \(e.g., upon liquidation\). ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 73.30 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 73.30 Td (The net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 87.75 73.30 Td (f rates exclude the write-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.01 73.30 Td (fs in the PCI portfolio. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.93 73.30 Td (These write-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 254.83 73.30 Td (fs decreased the allowance for loan losses for PCI loans.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 66.10 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 66.10 Td (For the first quarter of 2017, excluding the net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 188.81 66.10 Td (fs related to the student loan portfolio write-down, the net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 366.81 66.10 Td (f rate for Consumer retained, excluding credit card loans would have been 0.24%; ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 585.16 66.10 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 588.16 66.10 Td (otal consumer retained loans would have been 0.98%; ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 734.14 66.10 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 737.14 66.10 Td (otal retained ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 58.90 Td (loans would have been 0.54%; Consumer retained, excluding credit card loans and PCI loans would have been 0.27% ; ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 359.26 58.90 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 362.26 58.90 Td (otal consumer retained loans excluding PCI loans would have been 1.05%; and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 574.62 58.90 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 577.62 58.90 Td (otal retained, excluding PCI loans would have been 0.57%.) Tj ET Q /GS0 gs q 213.00 0 0 15.72 359.50 565.67 cm /I27 Do Q endstream endobj 57 0 obj <> endobj 58 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 9.15 Td ( Page 27) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 534 m 513 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 534 m 527 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 534 m 562 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 516 m 248 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 516 m 302 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 516 m 356 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 516 m 410 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 516 m 464 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 516 m 513 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 516 m 562 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 462 m 248 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 453 m 248 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 462 m 302 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 453 m 302 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 462 m 356 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 453 m 356 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 462 m 410 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 453 m 410 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 462 m 464 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 453 m 464 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 426 m 248 426 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 417 m 248 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 426 m 302 426 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 417 m 302 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 426 m 356 426 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 417 m 356 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 426 m 410 426 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 417 m 410 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 426 m 464 426 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 417 m 464 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 417 m 248 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 408 m 248 408 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 417 m 302 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 408 m 302 408 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 417 m 356 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 408 m 356 408 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 417 m 410 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 408 m 410 408 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 417 m 464 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 408 m 464 408 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 381 m 248 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 372 m 248 372 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 381 m 302 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 372 m 302 372 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 381 m 356 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 372 m 356 372 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 381 m 410 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 372 m 410 372 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 381 m 464 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 372 m 464 372 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 354 m 248 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 354 m 302 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 354 m 356 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 354 m 410 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 354 m 464 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 345 m 248 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 345 m 302 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 345 m 356 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 345 m 410 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 345 m 464 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 101 m 208 101 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 571.73 Td (CREDIT-RELATED INFORMATION, CONTINUED) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 563.13 Td (\(in millions, except ratio data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.65 545.13 Td (Mar 31, 2017) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.45 536.13 Td (Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 217.15 527.13 Td (Mar 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.95 527.13 Td (Dec 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.95 527.13 Td (Sep 30,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.15 527.13 Td (Jun 30,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.15 527.13 Td (Mar 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.45 527.13 Td (Dec 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.65 527.13 Td (Mar 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.80 518.13 Td (2017) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.80 518.13 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.80 518.13 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.80 518.13 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.80 518.13 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.30 518.13 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.30 518.13 Td (2016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 508.18115234375 m 147.1640625 508.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 509.13 Td (ALLOWANCE COMPONENTS AND RATIOS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 500.13 Td (ALLOWANCE FOR LOAN LOSSES) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 491.13 Td (Consumer, excluding credit card) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 482.13 Td (Asset-specific \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.10 482.18 Td (300) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.10 482.18 Td (308) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.10 482.13 Td (352) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 482.13 Td (365) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 482.13 Td (371) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.80 482.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 482.13 Td (\)%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.45 482.18 Td (\(19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 482.13 Td (\)%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 473.13 Td (Formula-based) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 473.18 Td (2,339) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 473.18 Td (2,579) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 473.13 Td (2,667) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 473.13 Td (2,627) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 473.13 Td (2,694) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.80 473.13 Td (\(9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 473.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.45 473.18 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 473.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 464.13 Td (PCI) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 464.18 Td (2,287) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 464.18 Td (2,311) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 464.13 Td (2,618) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 464.13 Td (2,654) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 464.13 Td (2,695) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.80 464.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.45 464.18 Td (\(15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 455.13 Td (Total consumer, excluding credit card) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 455.18 Td (4,926) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 455.18 Td (5,198) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 455.13 Td (5,637) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 455.13 Td (5,646) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 455.13 Td (5,760) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.80 455.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 455.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.45 455.18 Td (\(14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 455.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 446.13 Td (Credit card) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 437.13 Td (Asset-specific \(a\)\(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.10 437.18 Td (373) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.10 437.18 Td (358) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.10 437.13 Td (363) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 437.13 Td (361) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 437.13 Td (427) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 437.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.45 437.18 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 437.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 428.13 Td (Formula-based) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 428.18 Td (3,661) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 428.18 Td (3,676) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 428.13 Td (3,521) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 428.13 Td (3,323) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 428.13 Td (3,007) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.10 428.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.45 428.18 Td (22) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 419.13 Td (Total credit card) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 419.18 Td (4,034) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 419.18 Td (4,034) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 419.13 Td (3,884) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 419.13 Td (3,684) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 419.13 Td (3,434) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.10 419.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.45 419.18 Td (17) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 410.13 Td (Total consumer) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 410.18 Td (8,960) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 410.18 Td (9,232) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 410.13 Td (9,521) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 410.13 Td (9,330) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 410.13 Td (9,194) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.80 410.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 410.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.80 410.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 410.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 401.13 Td (Wholesale) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 392.13 Td (Asset-specific \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.10 392.18 Td (249) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.10 392.18 Td (342) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.10 392.13 Td (490) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 392.13 Td (525) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 392.13 Td (565) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.45 392.13 Td (\(27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 392.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.45 392.18 Td (\(56) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 392.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 383.13 Td (Formula-based) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 383.18 Td (4,204) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 383.18 Td (4,202) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 383.13 Td (4,193) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 383.13 Td (4,372) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 383.13 Td (4,235) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.10 383.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.80 383.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 383.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 374.13 Td (Total wholesale) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 374.18 Td (4,453) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 374.18 Td (4,544) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 374.13 Td (4,683) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 374.13 Td (4,897) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 374.13 Td (4,800) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.80 374.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 374.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.80 374.13 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 374.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 365.13 Td (Total allowance for loan losses) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 365.18 Td (13,413) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.75 365.13 Td (13,776) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.75 365.13 Td (14,204) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.75 365.13 Td (14,227) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.75 365.13 Td (13,994) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.80 365.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 365.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.80 365.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 365.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 356.13 Td (Allowance for lending-related commitments) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 356.18 Td (1,077) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 356.18 Td (1,078) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 356.13 Td (1,100) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 356.13 Td (960) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 356.13 Td (1,014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.10 356.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 356.13 Td (6) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 347.13 Td (Total allowance for credit losses) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 347.18 Td (14,490) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.75 347.13 Td (14,854) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.75 347.13 Td (15,304) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.75 347.13 Td (15,187) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.75 347.13 Td (15,008) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.80 347.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 347.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.80 347.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 347.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 328.18115234375 m 71.7216796875 328.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 329.13 Td (CREDIT RATIOS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 320.13 Td (Consumer, excluding credit card allowance, to total) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 311.13 Td (consumer, excluding credit card retained loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 311.13 Td (1.37) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.15 311.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 311.13 Td (1.43) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.15 311.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 311.13 Td (1.55) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.15 311.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 311.13 Td (1.56) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.15 311.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 311.13 Td (1.63) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.15 311.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 302.13 Td (Credit card allowance to total credit card retained loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 302.13 Td (2.99) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 302.13 Td (2.85) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 302.13 Td (2.91) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 302.13 Td (2.80) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 302.13 Td (2.73) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 293.13 Td (Wholesale allowance to total wholesale retained loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 293.13 Td (1.15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 293.13 Td (1.18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 293.13 Td (1.21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 293.13 Td (1.31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 293.13 Td (1.32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 284.13 Td (Wholesale allowance to total wholesale retained loans,) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 275.13 Td (excluding trade finance and conduits \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 275.13 Td (1.27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 275.13 Td (1.30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 275.13 Td (1.33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 275.13 Td (1.45) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 275.13 Td (1.47) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 266.13 Td (Total allowance to total retained loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 266.13 Td (1.52) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 266.13 Td (1.55) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 266.13 Td (1.61) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 266.13 Td (1.64) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 266.13 Td (1.66) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 257.13 Td (Consumer, excluding credit card allowance, to consumer,) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 248.13 Td (excluding credit card retained nonaccrual loans \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.10 248.18 Td (112) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.10 248.18 Td (109) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.10 248.13 Td (115) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 248.13 Td (111) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 248.13 Td (112) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 239.13 Td (Total allowance, excluding credit card allowance, to retained) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 230.13 Td ( nonaccrual loans, excluding credit card nonaccrual loans \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.10 230.18 Td (157) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.10 230.18 Td (145) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.10 230.13 Td (146) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 230.13 Td (147) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 230.13 Td (143) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 221.13 Td (Wholesale allowance to wholesale retained nonaccrual loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.10 221.18 Td (283) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.10 221.18 Td (233) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.10 221.13 Td (218) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 221.13 Td (234) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 221.13 Td (218) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 211.13 Td (Total allowance to total retained nonaccrual loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.10 211.18 Td (225) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.10 211.18 Td (205) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.10 211.13 Td (201) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 211.13 Td (198) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 211.13 Td (190) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 192.18115234375 m 132.0673828125 192.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 193.13 Td (CREDIT RATIOS, excluding PCI loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 184.13 Td (Consumer, excluding credit card allowance, to total) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 175.13 Td (consumer, excluding credit card retained loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 175.13 Td (0.81) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 175.13 Td (0.88) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 175.13 Td (0.93) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 175.13 Td (0.93) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 175.13 Td (0.98) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 166.13 Td (Total allowance to total retained loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 166.13 Td (1.31) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 166.13 Td (1.34) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 166.13 Td (1.37) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 166.13 Td (1.40) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 166.13 Td (1.40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 157.13 Td (Consumer, excluding credit card allowance, to consumer,) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 148.13 Td (excluding credit card retained nonaccrual loans \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 148.13 Td (60) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 148.13 Td (61) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 148.13 Td (62) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 148.13 Td (59) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 148.13 Td (59) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 139.13 Td (Allowance, excluding credit card allowance, to retained non-) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 130.13 Td (accrual loans, excluding credit card nonaccrual loans \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.10 130.18 Td (119) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.10 130.18 Td (111) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.10 130.13 Td (109) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 130.13 Td (110) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 130.13 Td (107) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 121.13 Td (Total allowance to total retained nonaccrual loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.10 121.18 Td (187) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.10 121.18 Td (171) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.10 121.13 Td (164) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 121.13 Td (161) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 121.13 Td (153) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 94.30 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 94.30 Td (Includes risk-rated loans that have been placed on nonaccrual status and loans that have been modified in a troubled debt restructuring \(TDR\).) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 87.10 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 87.10 Td (The asset-specific credit card allowance for loan losses relates to loans that have been modified in a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 308.20 87.10 Td (TDR; the Firm calculates such allowance based on the loans? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 470.39 87.10 Td ( original contractual interest rates and does not consider any incremental penalty rates.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 79.90 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 79.90 Td (Management uses allowance for loan losses to period-end loans retained, excluding CIB? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 276.53 79.90 Td (s trade finance and conduits, a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 388.49 79.90 Td ( financial measure, to provide a more meaningful assessment of the wholesale allowance coverage ratio.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 72.70 Td (\(d\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 72.70 Td (For information on the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.08 72.70 Td (s nonaccrual policy for credit card loans, see footnote \(a\) on page 25.) Tj ET Q /GS0 gs q 199.00 0 0 14.69 373.50 565.67 cm /I28 Do Q endstream endobj 59 0 obj <> endobj 60 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 9.15 Td ( Page 28) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 581.78 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 569.23 Td (NON-GAAP FINANCIAL MEASURES AND KEY PERFORMANCE MEASURES) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 534.90 Td (Non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 68.83 534.90 Td ( Financial Measures) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 512.15 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 512.15 Td (In addition to analyzing the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 169.91 512.15 Td (s results on a reported basis, management reviews the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.84 512.15 Td (s results, including the overhead ratio, and the results of the lines of business on a ) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 501.30 Td (managed?basis, ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 119.53 501.30 Td (which are non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.41 501.30 Td ( financial measures. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 285.78 501.30 Td (The Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 323.62 501.30 Td (s definition of managed basis starts with the reported U.S. GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 581.59 501.30 Td ( results and includes certain reclassifications to ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 490.55 Td (present total net revenue for the Firm \(and each of the reportable business segments\) on a FTE basis. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 449.22 490.55 Td (Accordingly) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 495.07 490.55 Td (, revenue from investments that receive tax credits and tax-exempt ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 479.75 Td (securities is presented in the managed results on a basis comparable to taxable investments and securities. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 471.57 479.75 Td (These non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 541.94 479.75 Td ( financial measures allow management to assess the ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 468.90 Td (comparability of revenue arising from both taxable and tax-exempt sources. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 342.99 468.90 Td (The corresponding income tax impact related to tax-exempt items is recorded within income tax expense. ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 458.15 Td (These adjustments have no impact on net income as reported by the Firm as a whole or by the lines of business.) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 436.50 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 436.50 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 45.33 436.50 Td (angible common equity \(TCE\), Return on tangible common equity \(ROTCE\), and T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 412.17 436.50 Td (angible book value per share \(TBVPS\)) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 583.71 436.50 Td ( are non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 644.58 436.50 Td ( financial measures. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 726.95 436.50 Td (TCE ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 425.70 Td (represents the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.36 425.70 Td (s common stockholders? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.56 425.70 Td ( equity \(i.e., total stockholders? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 337.28 425.70 Td ( equity less preferred stock\) less goodwill and identifiable intangible assets \(other than MSRs\), net of related ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 414.90 Td (deferred tax liabilities. ROTCE measures the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.90 414.90 Td (s net income applicable to common equity as a percentage of average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 522.91 414.90 Td (TCE. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 545.74 414.90 Td (TBVPS represents the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 657.62 414.90 Td (s ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 664.45 414.90 Td (TCE at period-end divided ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 404.10 Td (by common shares at period-end. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 176.91 404.10 Td (TCE, ROTCE, and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 253.76 404.10 Td (TBVPS are meaningful to the Firm, as well as investors and analysts, in assessing the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 618.75 404.10 Td (s use of equity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 676.12 404.10 Td (.) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 382.50 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 382.50 Td (The ratios of the ) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.04 382.50 Td (allowance for loan losses to period-end loans retained,) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.09 382.50 Td ( the) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.10 382.50 Td ( allowance for loan losses to nonaccrual loans retained) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 594.66 382.50 Td (, and ) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.18 382.50 Td (nonaccrual loans to total period-end ) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 371.70 Td (loans excluding credit card and PCI loans) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.05 371.70 Td (, exclude the following: loans accounted for at fair value and loans held-for-sale; PCI loans; and the allowance for loan losses related to PCI ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 360.90 Td (loans. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 66.52 360.90 Td (Additionally) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 111.88 360.90 Td (, net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 169.75 360.90 Td (fs and net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 249.64 360.90 Td (f rates exclude the impact of PCI loans. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 408.56 360.90 Td (The ratio of the wholesale ) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.12 360.90 Td (allowance for loan losses to period-end loans retained, ) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 350.10 Td (excluding trade finance and conduits) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 199.52 350.10 Td (, is calculated excluding loans accounted for at fair value, loans held-for-sale, CIB? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 525.54 350.10 Td (s trade finance loans and consolidated Firm-administered ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 339.30 Td (multi-seller conduits, as well as their related allowances, to provide a more meaningful assessment of the wholesale allowance coverage ratio.) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 317.70 Td (\(d\) ) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 317.70 Td (CIB) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 56.00 317.70 Td ( calculates the) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 113.53 317.70 Td ( ratio of the allowance for loan losses to end-of-period loans) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.56 317.70 Td ( excluding the impact of consolidated Firm-administered multi-seller conduits and trade finance ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 306.90 Td (loans, to provide a more meaningful assessment of CIB? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 263.45 306.90 Td (s allowance coverage ratio.) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 285.30 Td (Key Performance Measures) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 261.30 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 261.30 Td (Core loans ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 89.51 261.30 Td (represent loans considered central to the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 274.94 261.30 Td (s ongoing businesses; core loans exclude loans classified as trading assets, runof) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 600.97 261.30 Td (f portfolios, discontinued portfolios and ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 250.50 Td (portfolios the Firm has an intent to exit.) Tj ET Q /GS0 gs q 213.00 0 0 15.72 521.50 560.67 cm /I29 Do Q endstream endobj 61 0 obj <> /View <>>>>> endobj 62 0 obj <> /View <>>>>> endobj 63 0 obj <> endobj 64 0 obj <> stream xy\E?~nM{{wޑ?d??2? HaG?PPA!"???b???h??TLy??uk?uΩo?H""??W?~.Xv?&rm 2\jMgwm'Cڴzl?ycǏ\ rBj?x?\DsV@?{twocmC{Iwl???1zh?1m!t-\q3D?.:yz'Wp[_F=??E"Ǣ?|K&_~?!??wn-az3¦h??V,?2bOo_eSFLlk}Fg[F>|??)EO?ii-ž%7??y??sO$p?oHn3?i@֫X?|?%?-6m5x<|'lC s~?d? r5?]ifx?9ZBT fun88