%PDF-1.5 1 0 obj <> endobj 3 0 obj <> endobj 4 0 obj <> stream /GS0 gs q 502.00 0 0 37.00 131.50 383.30 cm /I1 Do Q BT /F1 10.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL BT /F2 26.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 82.95 308.90 Td (EARNINGS RELEASE FINANCIAL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 497.06 308.90 Td ( SUPPLEMENT) Tj ET Q BT /F2 26.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.50 246.50 Td (FIRST QUARTER 2015) Tj ET Q BT /F2 26.00 Tf ET endstream endobj 5 0 obj <> endobj 6 0 obj <> stream 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 174 m 342 174 l s BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 558.84 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 543.54 Td (TABLE OF CONTENTS) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 661.60 517.54 Td (Page\(s\)) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 504.54 Td (Consolidated Results) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 491.54 Td (Consolidated Financial Highlights) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 672.30 491.54 Td (2?) 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Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 245.72 167.30 Td (s \(the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 277.61 167.30 Td (s\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 285.95 167.30 Td (Annual Report on Form 10-K for the year ended December 31, 2014 \(the ?014 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 497.74 167.30 Td (Annual Report\).) Tj ET Q /GS0 gs q 208.00 0 0 15.00 495.50 558.67 cm /I2 Do Q endstream endobj 7 0 obj <> endobj 8 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.30 9.15 Td ( Page 2) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 199 526.1 m 239 526.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 239 526.1 m 253 526.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 253 526.1 m 293 526.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 293 526.1 m 307 526.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 307 526.1 m 347 526.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 347 526.1 m 361 526.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 361 526.1 m 401 526.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 401 526.1 m 415 526.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 415 526.1 m 456 526.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 456 526.1 m 470 526.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 470 526.1 m 505 526.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505 526.1 m 519 526.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 519 526.1 m 554 526.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 470 517.1 m 505 517.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505 517.1 m 519 517.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 199 508.1 m 239 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 253 508.1 m 293 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 307 508.1 m 347 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 361 508.1 m 401 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 415 508.1 m 456 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 470 508.1 m 505 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 519 517.1 m 554 517.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 519 508.1 m 554 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 157.10000000000002 m 199 157.10000000000002 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 565.23 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 554.83 Td (CONSOLIDATED FINANCIAL HIGHLIGHTS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 546.23 Td (\(in millions, except per share and ratio data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.45 528.23 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.30 519.23 Td (1Q15 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 509.28115234375 m 137.94140625 509.28115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 510.23 Td (SELECTED INCOME STATEMENT DATA) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 211.15 510.23 Td (1Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 265.15 510.23 Td (4Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.15 510.23 Td (3Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.15 510.23 Td (2Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.65 510.23 Td (1Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.65 510.23 Td (4Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.65 510.23 Td (1Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 501.23 Td (Reported Basis) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 492.23 Td (Total net revenue) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 201.50 492.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.10 492.23 Td (24,066) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.50 492.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.10 492.23 Td (22,750) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.50 492.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.10 492.23 Td (24,469) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.50 492.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.10 492.23 Td (24,678) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.50 492.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.10 492.23 Td (23,215) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.15 492.23 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.50 492.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.15 492.23 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.50 492.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 483.23 Td (Total noninterest expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.10 483.23 Td (14,883) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.10 483.23 Td (15,409) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.10 483.23 Td (15,798) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.10 483.23 Td (15,431) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.10 483.23 Td (14,636) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.15 483.23 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.50 483.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.15 483.23 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 474.23 Td (Pre-provision profit) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.45 474.23 Td (9,183) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.45 474.23 Td (7,341) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.45 474.23 Td (8,671) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.45 474.23 Td (9,247) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 474.23 Td (8,579) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.80 474.23 Td (25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.15 474.23 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 465.23 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.45 465.23 Td (959) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 465.23 Td (840) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.45 465.23 Td (757) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.45 465.23 Td (692) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.45 465.23 Td (850) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.80 465.23 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.80 465.23 Td (13) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 456.23 Td (NET INCOME) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.45 456.23 Td (5,914) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.45 456.23 Td (4,931) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.45 456.23 Td (5,565) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.45 456.23 Td (5,980) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 456.23 Td (5,269) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.80 456.23 Td (20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.80 456.23 Td (12) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 440.23 Td (Managed Basis \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 431.23 Td (Total net revenue) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.10 431.23 Td (24,820) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.10 431.23 Td (23,549) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.10 431.23 Td (25,146) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.10 431.23 Td (25,337) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.10 431.23 Td (23,853) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.15 431.23 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.15 431.23 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 422.23 Td (Total noninterest expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.10 422.23 Td (14,883) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.10 422.23 Td (15,409) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.10 422.23 Td (15,798) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.10 422.23 Td (15,431) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.10 422.23 Td (14,636) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.15 422.23 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.50 422.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.15 422.23 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 413.23 Td (Pre-provision profit) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.45 413.23 Td (9,937) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.45 413.23 Td (8,140) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.45 413.23 Td (9,348) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.45 413.23 Td (9,906) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 413.23 Td (9,217) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.80 413.23 Td (22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.15 413.23 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 404.23 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.45 404.23 Td (959) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 404.23 Td (840) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.45 404.23 Td (757) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.45 404.23 Td (692) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.45 404.23 Td (850) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.80 404.23 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.80 404.23 Td (13) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 395.23 Td (NET INCOME) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.45 395.23 Td (5,914) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.45 395.23 Td (4,931) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.45 395.23 Td (5,565) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.45 395.23 Td (5,980) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 395.23 Td (5,269) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.80 395.23 Td (20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.80 395.23 Td (12) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 378.28115234375 m 111.1728515625 378.28115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 379.23 Td (EARNINGS PER SHARE DATA) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 370.23 Td (Net income: Basic) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 201.50 370.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 224.75 370.23 Td (1.46) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.50 370.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.80 370.23 Td (1.20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.50 370.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.80 370.23 Td (1.37) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.50 370.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.80 370.23 Td (1.47) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.50 370.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 370.23 Td (1.29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.80 370.23 Td (22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.80 370.23 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 73.50 361.23 Td ( Diluted) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 224.75 361.23 Td (1.45) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.80 361.23 Td (1.19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.80 361.23 Td (1.35) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.80 361.23 Td (1.46) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 361.23 Td (1.28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.80 361.23 Td (22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.80 361.23 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 352.23 Td (Average shares: Basic) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 216.45 352.23 Td (3,725.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.45 352.23 Td (3,730.9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.45 352.23 Td (3,755.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 378.45 352.23 Td (3,780.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.45 352.23 Td (3,787.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.50 352.23 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.15 352.23 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.50 352.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 73.50 343.23 Td ( Diluted) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 216.45 343.23 Td (3,757.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.45 343.23 Td (3,765.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.45 343.23 Td (3,788.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 378.45 343.23 Td (3,812.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.45 343.23 Td (3,823.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.50 343.23 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.15 343.23 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.50 343.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 326.28115234375 m 149.2734375 326.28115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 327.23 Td (MARKET AND PER COMMON SHARE DATA) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 318.23 Td (Market capitalization) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 201.50 318.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.75 318.23 Td (224,818) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.50 318.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.80 318.23 Td (232,472) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.50 318.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.80 318.23 Td (225,188) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.50 318.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.80 318.23 Td (216,725) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.50 318.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.80 318.23 Td (229,770) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.15 318.23 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.50 318.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.15 318.23 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.50 318.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 309.23 Td (Common shares at period-end) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 216.45 309.23 Td (3,711.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.45 309.23 Td (3,714.8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.45 309.23 Td (3,738.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 378.45 309.23 Td (3,761.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.45 309.23 Td (3,784.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.50 309.23 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.15 309.23 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.50 309.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 300.23 Td (Closing share price \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 201.50 300.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.45 300.23 Td (60.58) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.50 300.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.45 300.23 Td (62.58) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.50 300.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.45 300.23 Td (60.24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.50 300.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.45 300.23 Td (57.62) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.50 300.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 300.23 Td (60.71) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.15 300.23 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.50 300.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.50 300.23 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 291.23 Td (Book value per share) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.45 291.23 Td (57.77) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.45 291.23 Td (56.98) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.45 291.23 Td (56.41) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.45 291.23 Td (55.44) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 291.23 Td (53.97) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.15 291.23 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.15 291.23 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 282.23 Td (Tangible book value per share \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.45 282.23 Td (45.45) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.45 282.23 Td (44.60) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.45 282.23 Td (44.04) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.45 282.23 Td (43.08) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 282.23 Td (41.65) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.15 282.23 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.15 282.23 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 273.23 Td (Cash dividends declared per share) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 224.75 273.23 Td (0.40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.80 273.23 Td (0.40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.80 273.23 Td (0.40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.80 273.23 Td (0.40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.15 273.23 Td (\(g\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 273.23 Td (0.38) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.50 273.23 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.15 273.23 Td (5) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 256.28115234375 m 90.9375 256.28115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 257.23 Td (FINANCIAL RATIOS \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 248.23 Td (Return on common equity \(ROE\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.80 248.23 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.50 248.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.15 248.23 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.50 248.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.80 248.23 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.50 248.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.80 248.23 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.50 248.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.80 248.23 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.50 248.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 239.23 Td (Return on tangible common equity \(ROTCE\) \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.80 239.23 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.80 239.23 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.80 239.23 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.80 239.23 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.80 239.23 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 230.23 Td (Return on assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 224.75 230.23 Td (0.94) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.80 230.23 Td (0.78) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.80 230.23 Td (0.90) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.80 230.23 Td (0.99) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 230.23 Td (0.89) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 214.28115234375002 m 83.8330078125 214.28115234375002 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 215.23 Td (CAPITAL RATIOS \(e\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 206.23 Td (Common equity Tier 1 \(CET1\) capital ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 224.75 206.23 Td (10.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.50 206.23 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.80 206.23 Td (10.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.80 206.23 Td (10.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.15 206.23 Td (9.8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 206.23 Td (10.9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 197.23 Td (Tier 1 capital ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 224.75 197.23 Td (12.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.50 197.23 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.80 197.23 Td (11.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.80 197.23 Td (11.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.80 197.23 Td (11.0) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 197.23 Td (12.0) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 188.23 Td (Total capital ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 224.75 188.23 Td (13.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.50 188.23 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.80 188.23 Td (13.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.80 188.23 Td (12.8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.80 188.23 Td (12.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 188.23 Td (14.5) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 173.28115234375002 m 135.8525390625 173.28115234375002 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 174.23 Td (95% CONFIDENCE LEVEL- TOTAL VaR) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 165.23 Td (Average VaR) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 201.50 165.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.80 165.23 Td (43) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.50 165.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.80 165.23 Td (40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.50 165.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.80 165.23 Td (36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.50 165.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.80 165.23 Td (55) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.50 165.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.80 165.23 Td (42) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.15 165.23 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.15 165.23 Td (2) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 150.40 Td (Note: Ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 45.74 150.40 Td (fective January 1, 2015, the Firm adopted new accounting guidance for investments in af) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.10 150.40 Td (fordable housing projects that qualify for the low-income housing tax credit, which impacted the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 534.46 150.40 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 537.46 150.40 Td (ax Oriented Investments \(T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 611.71 150.40 Td (OI\) business of the Corporate & Investment Bank \(CIB\). ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 143.20 Td (As a result of the adoption of this new guidance, the Firm made an accounting policy election to amortize the initial cost of its qualifying investments in proportion to the tax credits and other benefits received, and to present the amortization as a component of income tax ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 136.00 Td (expense \(previously such amounts were predominantly presented in other income\). ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 263.17 136.00 Td (The guidance was required to be applied retrospectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 411.48 136.00 Td (, and accordingly certain prior period amounts have been revised to conform with the current period presentation. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 712.88 136.00 Td (The cumulative ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 760.12 136.00 Td (fect ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 128.80 Td (on retained earnings was a reduction of $338 million as of January 1, 2015, inclusive of a $321 million reduction of retained earnings as of January 1, 2014; and the amount of amortization of such investments reported in income tax expense under the current period ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 121.60 Td (presentation was $274 million, $270 million, $268 million, $267 millionand $264 million for the three months ended March 31, 2015, December 31, 2014, September 30, 2014, June 30, 2014 and March 31, 2014, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 632.75 121.60 Td (.For additional information on the impact to the ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 114.40 Td (ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 45.40 114.40 Td (fective tax rate as a result of this adoption, see page 4. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 192.38 114.40 Td (The impact on net income and earnings per share in prior periods was not material. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 414.71 114.40 Td (The adoption of the guidance did not materially change the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 585.71 114.40 Td (s results of operations on a managed basis as the Firm had previously ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 107.20 Td (presented and will continue to present the revenue from such investments on a fully taxable-equivalent \("FTE"\) basis for purposes of managed basis reporting.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 92.80 Td (\(a\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 40.50 92.80 Td (For a further discussion of managed basis, see Reconciliation from Reported to Managed Basis on page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.99 92.80 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.32 92.80 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 85.60 Td (\(b\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 40.50 85.60 Td (Share price shown is from the New ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.10 85.60 Td (Y) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.55 85.60 Td (ork Stock Exchange.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 78.40 Td (\(c\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 40.50 78.40 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 43.50 78.40 Td (angible book value per share and ROTCE are non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.48 78.40 Td ( financial measures. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 250.39 78.40 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 253.39 78.40 Td (angible book value per share represents tangible common equity divided by common shares at period-end. ROTCE measures the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 612.80 78.40 Td (s annualized earnings as a percentage of tangible common ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 71.20 Td (equity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.07 71.20 Td (. For further discussion of these measures, see page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 197.80 71.20 Td (33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 204.48 71.20 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 64.00 Td (\(d\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 40.50 64.00 Td (Ratios are based upon annualized amounts.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 56.80 Td (\(e\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 40.50 56.80 Td (As of March 31, 2015, December 31, 2014, September 30, 2014, and June 30, 2014, the ratios presented are calculated under Basel III ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 401.40 56.80 Td (Advanced ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 429.64 56.80 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 433.09 56.80 Td (ransitional. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 463.44 56.80 Td (As of March 31, 2014, the ratios presented are calculated under Basel III Standardized ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 694.80 56.80 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 698.24 56.80 Td (ransitional. See footnote \(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 49.60 Td (on page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 63.86 49.60 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.19 49.60 Td ( for additional information on Basel III.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 42.40 Td (\(f\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 40.50 42.40 Td (Estimated.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 35.20 Td (\(g\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 35.20 Td (On May 20, 2014, the Board of Directors increased the quarterly common stock dividend from $0.38 to $0.40 per share) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.00 35.20 Td (.) Tj ET Q /GS0 gs q 208.00 0 0 15.00 356.50 548.77 cm /I3 Do Q endstream endobj 9 0 obj <> endobj 10 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.30 34.15 Td ( Page 3) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 520.5 m 248 520.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 248 520.5 m 262 520.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 520.5 m 302 520.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 302 520.5 m 316 520.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 520.5 m 356 520.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 520.5 m 370 520.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 520.5 m 410 520.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 410 520.5 m 424 520.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 520.5 m 464 520.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 464 520.5 m 478 520.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 520.5 m 513 520.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 520.5 m 527 520.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 520.5 m 562 520.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 520.5 m 513 520.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 511.5 m 513 511.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 520.5 m 527 520.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 511.5 m 527 511.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 520.5 m 562 520.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 511.5 m 562 511.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 502.5 m 248 502.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 502.5 m 302 502.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 502.5 m 356 502.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 502.5 m 410 502.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 502.5 m 464 502.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 502.5 m 513 502.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 511.5 m 527 511.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 502.5 m 562 502.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 502.5 m 248 502.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 502.5 m 302 502.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 502.5 m 356 502.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 502.5 m 410 502.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 502.5 m 464 502.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 502.5 m 513 502.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 502.5 m 562 502.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 448.5 m 248 448.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 448.5 m 302 448.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 448.5 m 356 448.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 448.5 m 410 448.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 448.5 m 464 448.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 448.5 m 248 448.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 448.5 m 302 448.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 448.5 m 356 448.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 448.5 m 410 448.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 448.5 m 464 448.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 376.5 m 248 376.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 376.5 m 302 376.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 376.5 m 356 376.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 376.5 m 410 376.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 376.5 m 464 376.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 232.5 m 248 232.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 232.5 m 302 232.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 232.5 m 356 232.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 232.5 m 410 232.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 232.5 m 464 232.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 232.5 m 248 232.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 223.5 m 248 223.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 232.5 m 302 232.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 223.5 m 302 223.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 232.5 m 356 232.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 223.5 m 356 223.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 232.5 m 410 232.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 223.5 m 410 223.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 232.5 m 464 232.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 223.5 m 464 223.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 160.5 m 248 160.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 151.5 m 248 151.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 160.5 m 302 160.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 151.5 m 302 151.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 160.5 m 356 160.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 151.5 m 356 151.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 160.5 m 410 160.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 151.5 m 410 151.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 160.5 m 464 160.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 151.5 m 464 151.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 133.5 m 208 133.5 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 561.28 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 549.23 Td (CONSOLIDATED FINANCIAL HIGHLIGHTS, CONTINUED) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 540.63 Td (\(in millions, except ratio and headcount data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.95 522.63 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.30 513.63 Td (1Q15 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.15 504.63 Td (1Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.15 504.63 Td (4Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.15 504.63 Td (3Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.15 504.63 Td (2Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.15 504.63 Td (1Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.65 504.63 Td (4Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.65 504.63 Td (1Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 494.68115234375 m 164.0537109375 494.68115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 495.63 Td (SELECTED BALANCE SHEET DATA \(period-end\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 486.63 Td (Total assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 486.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 486.63 Td (2,577,148) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 486.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.80 486.63 Td (2,572,773) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 486.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.80 486.63 Td (2,526,655) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 486.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.80 486.63 Td (2,519,995) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 486.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.80 486.63 Td (2,476,650) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 486.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.50 486.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 486.63 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.50 486.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 477.63 Td (Loans:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 468.63 Td (Consumer, excluding credit card loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 468.63 Td (305,215) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 468.63 Td (295,374) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 468.63 Td (288,860) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 468.63 Td (289,178) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 468.63 Td (288,168) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 468.63 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 468.63 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 459.63 Td (Credit card loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 459.63 Td (123,257) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 459.63 Td (131,048) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 459.63 Td (126,959) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 459.63 Td (126,129) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 459.63 Td (121,816) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 459.63 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 459.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 459.63 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 450.63 Td (Wholesale loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 450.63 Td (335,713) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 450.63 Td (330,914) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 450.63 Td (327,438) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 450.63 Td (331,676) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 450.63 Td (320,987) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 450.63 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 450.63 Td (5) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 441.63 Td (Total Loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 441.63 Td (764,185) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 441.63 Td (757,336) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 441.63 Td (743,257) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 441.63 Td (746,983) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 441.63 Td (730,971) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 441.63 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 441.63 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 432.63 Td (Deposits:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 423.63 Td (U.S. offices:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 414.63 Td (Noninterest-bearing) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 414.63 Td (441,245) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 414.63 Td (437,558) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 414.63 Td (440,067) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 414.63 Td (417,607) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 414.63 Td (384,503) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 414.63 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 414.63 Td (15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 405.63 Td (Interest-bearing) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 405.63 Td (644,228) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 405.63 Td (643,350) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 405.63 Td (619,595) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 405.63 Td (623,781) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 405.63 Td (625,641) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 405.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 405.63 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 396.63 Td (Non-U.S. offices:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 387.63 Td (Noninterest-bearing) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 387.63 Td (18,484) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 387.63 Td (19,078) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 387.63 Td (19,134) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 387.63 Td (17,757) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 387.63 Td (13,590) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 387.63 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 387.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 387.63 Td (36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 378.63 Td (Interest-bearing) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 378.63 Td (263,930) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 378.63 Td (263,441) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 378.63 Td (255,738) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 378.63 Td (260,606) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 378.63 Td (258,971) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 378.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 378.63 Td (2) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 43.50 369.63 Td (Total deposits) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 369.63 Td (1,367,887) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.80 369.63 Td (1,363,427) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.80 369.63 Td (1,334,534) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.80 369.63 Td (1,319,751) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.80 369.63 Td (1,282,705) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 369.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 369.63 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 351.63 Td (Long-term debt \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 351.63 Td (280,608) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 351.63 Td (276,836) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 351.63 Td (268,721) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 351.63 Td (269,929) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 351.63 Td (274,512) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 351.63 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 351.63 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 342.63 Td (Common stockholders?equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 342.63 Td (214,371) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 342.63 Td (211,664) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 342.63 Td (210,876) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 342.63 Td (208,520) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 342.63 Td (204,246) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 342.63 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 342.63 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 333.63 Td (Total stockholders?equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 333.63 Td (235,864) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 333.63 Td (231,727) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 333.63 Td (230,939) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 333.63 Td (226,983) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 333.63 Td (219,329) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 333.63 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 333.63 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 315.63 Td (Loans-to-deposits ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 315.63 Td (56) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 315.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 315.63 Td (56) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.50 315.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 315.63 Td (56) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 315.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 315.63 Td (57) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.50 315.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 315.63 Td (57) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.50 315.63 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 297.63 Td (Headcount) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 297.63 Td (241,145) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 297.63 Td (241,359) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 297.63 Td (242,388) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 297.63 Td (245,192) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 297.63 Td (246,994) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 297.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 297.63 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 297.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 278.68115234375 m 135.17578125 278.68115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 279.63 Td (LINE OF BUSINESS NET REVENUE \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 270.63 Td (Consumer & Community Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 270.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 270.63 Td (10,704) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 270.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 270.63 Td (10,949) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 270.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 270.63 Td (11,367) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 270.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 270.63 Td (11,518) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 270.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 270.63 Td (10,534) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 270.63 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 270.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 270.63 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 261.63 Td (Corporate & Investment Bank) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 261.63 Td (9,582) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 261.63 Td (7,383) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 261.63 Td (9,105) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 261.63 Td (9,265) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 261.63 Td (8,842) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 261.63 Td (30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 261.63 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 252.63 Td (Commercial Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 252.63 Td (1,742) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 252.63 Td (1,770) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 252.63 Td (1,703) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 252.63 Td (1,731) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 252.63 Td (1,678) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 252.63 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 252.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 252.63 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 243.63 Td (Asset Management) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 243.63 Td (3,005) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 243.63 Td (3,200) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 243.63 Td (3,046) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 243.63 Td (2,982) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 243.63 Td (2,800) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 243.63 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 243.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 243.63 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 234.63 Td (Corporate) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.45 234.63 Td (\(213) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 234.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 234.63 Td (247) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.80 234.63 Td (\(75) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.50 234.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.45 234.63 Td (\(159) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.50 234.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.15 234.63 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.50 234.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.15 234.63 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.15 234.63 Td (NM) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 225.63 Td (TOTAL NET REVENUE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 225.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 225.63 Td (24,820) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 225.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 225.63 Td (23,549) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 225.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 225.63 Td (25,146) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 225.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 225.63 Td (25,337) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 225.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 225.63 Td (23,853) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 225.63 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 225.63 Td (4) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 206.68115234375 m 120.8408203125 206.68115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 207.63 Td (LINE OF BUSINESS NET INCOME) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 198.63 Td (Consumer & Community Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 198.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 198.63 Td (2,219) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 198.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 198.63 Td (2,179) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 198.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 198.63 Td (2,529) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 198.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 198.63 Td (2,496) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 198.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 198.63 Td (1,981) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 198.63 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 198.63 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 189.63 Td (Corporate & Investment Bank) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 189.63 Td (2,537) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 189.63 Td (972) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 189.63 Td (1,680) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 189.63 Td (2,131) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 189.63 Td (2,125) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.45 189.63 Td (161) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 189.63 Td (19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 180.63 Td (Commercial Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 180.63 Td (598) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 180.63 Td (693) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 180.63 Td (671) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 180.63 Td (677) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 180.63 Td (594) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 180.63 Td (\(14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 180.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 180.63 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 171.63 Td (Asset Management) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 171.63 Td (502) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 171.63 Td (540) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 171.63 Td (590) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 171.63 Td (569) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 171.63 Td (454) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 171.63 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 171.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 171.63 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 162.63 Td (Corporate) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 162.63 Td (58) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 162.63 Td (547) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 162.63 Td (95) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 162.63 Td (107) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 162.63 Td (115) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 162.63 Td (\(89) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 162.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 162.63 Td (\(50) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 162.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 153.63 Td (NET INCOME) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 153.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 153.63 Td (5,914) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 153.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 153.63 Td (4,931) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 153.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 153.63 Td (5,565) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 153.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 153.63 Td (5,980) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 153.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 153.63 Td (5,269) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 153.63 Td (20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 153.63 Td (12) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 126.80 Td (Note: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 38.18 126.80 Td (As discussed on page 2, ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.12 126.80 Td (fective January 1, 2015, the Firm adopted new accounting guidance for investments in af) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 345.48 126.80 Td (fordable housing projects that qualify for the low-income housing tax credit. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 545.81 126.80 Td (The guidance was required to be applied retrospectively and accordingly) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 737.82 126.80 Td (, certain prior ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 119.60 Td (period amounts have been revised to conform with the current period presentation.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 105.20 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 105.20 Td (Included unsecured long-term debt of $209.5 billion, $207.5 billion, $204.7 billion, $205.6 billion and $206.1 billion for the periods ended ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.76 105.20 Td (March?1, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.45 105.20 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.78 105.20 Td (December 31, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.48 105.20 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.82 105.20 Td (September?0, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.19 105.20 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.52 105.20 Td (June?0, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 598.56 105.20 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 611.90 105.20 Td (March?1, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 653.59 105.20 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 688.16 105.20 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 98.00 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 98.00 Td (For a further discussion of managed basis, see Reconciliation from Reported to Managed Basis on page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.99 98.00 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.32 98.00 Td (.) Tj ET Q /GS0 gs q 208.00 0 0 15.00 364.50 543.17 cm /I4 Do Q endstream endobj 11 0 obj <> endobj 12 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.30 9.15 Td ( Page 4) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 542 m 248 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 248 542 m 262 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 542 m 302 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 302 542 m 316 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 542 m 356 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 542 m 370 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 542 m 410 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 410 542 m 424 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 542 m 464 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 464 542 m 478 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 542 m 513 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 542 m 527 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 542 m 562 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 542 m 513 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 533 m 513 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 542 m 527 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 533 m 527 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 542 m 562 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 533 m 562 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 524 m 248 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 524 m 302 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 524 m 356 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 524 m 410 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 524 m 464 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 524 m 513 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 533 m 527 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 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i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 281 m 410 281 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 290 m 464 290 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 281 m 464 281 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 164 m 208 164 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) 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505.15 499.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 499.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 499.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 499.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 490.13 Td (Asset management, administration and commissions) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 490.13 Td (3,807) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 490.13 Td (4,110) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 490.13 Td (3,978) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 490.13 Td (4,007) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 490.13 Td (3,836) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 490.13 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 490.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 490.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 490.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 481.13 Td (Securities gains) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 481.13 Td (52) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 481.13 Td (29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.15 481.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 481.13 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 481.13 Td (30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 481.13 Td (79) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 481.13 Td (73) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 472.13 Td (Mortgage fees and related income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 472.13 Td (705) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 472.13 Td (855) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 472.13 Td (903) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 472.13 Td (1,291) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 472.13 Td (514) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 472.13 Td (\(18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 472.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 472.13 Td (37) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 463.13 Td (Card income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 463.13 Td (1,431) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 463.13 Td (1,526) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 463.13 Td (1,537) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 463.13 Td (1,549) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 463.13 Td (1,408) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 463.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 463.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 463.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 454.13 Td (Other income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 454.13 Td (582) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 454.13 Td (546) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 454.13 Td (955) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 454.13 Td (899) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 454.13 Td (613) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 454.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 454.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 454.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 445.13 Td (Noninterest revenue) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 445.13 Td (13,389) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 445.13 Td (11,688) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 445.13 Td (13,362) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 445.13 Td (13,880) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 445.13 Td (12,548) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 445.13 Td (15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 445.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 436.13 Td (Interest income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 436.13 Td (12,565) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 436.13 Td (12,951) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 436.13 Td (12,926) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 436.13 Td (12,861) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 436.13 Td (12,793) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 436.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 436.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 436.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 436.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 427.13 Td (Interest expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 427.13 Td (1,888) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 427.13 Td (1,889) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 427.13 Td (1,819) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 427.13 Td (2,063) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 427.13 Td (2,126) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 427.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 427.13 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 427.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 418.13 Td (Net interest income) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 418.13 Td (10,677) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 418.13 Td (11,062) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 418.13 Td (11,107) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 418.13 Td (10,798) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 418.13 Td (10,667) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 418.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 418.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.50 418.13 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 409.13 Td (TOTAL NET REVENUE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 409.13 Td (24,066) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 409.13 Td (22,750) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 409.13 Td (24,469) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 409.13 Td (24,678) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 409.13 Td (23,215) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 409.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 409.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 391.13 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 391.13 Td (959) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 391.13 Td (840) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 391.13 Td (757) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 391.13 Td (692) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 391.13 Td (850) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 391.13 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 391.13 Td (13) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 372.18115234375 m 98.513671875 372.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 373.13 Td (NONINTEREST EXPENSE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 364.13 Td (Compensation expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 364.13 Td (8,043) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 364.13 Td (6,860) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 364.13 Td (7,831) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 364.13 Td (7,610) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 364.13 Td (7,859) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 364.13 Td (17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 364.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 355.13 Td (Occupancy expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 355.13 Td (933) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 355.13 Td (1,006) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 355.13 Td (978) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 355.13 Td (973) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 355.13 Td (952) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 355.13 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 355.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 355.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 355.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 346.13 Td (Technology, communications and equipment expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 346.13 Td (1,491) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 346.13 Td (1,495) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 346.13 Td (1,465) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 346.13 Td (1,433) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 346.13 Td (1,411) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 346.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 346.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 337.13 Td (Professional and outside services) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 337.13 Td (1,634) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 337.13 Td (2,080) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 337.13 Td (1,907) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 337.13 Td (1,932) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 337.13 Td (1,786) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 337.13 Td (\(21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 337.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 337.13 Td (\(9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 337.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 328.13 Td (Marketing) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 328.13 Td (591) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 328.13 Td (726) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 328.13 Td (610) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 328.13 Td (650) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 328.13 Td (564) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 328.13 Td (\(19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 328.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 328.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 319.13 Td (Other expense \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 319.13 Td (2,191) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 319.13 Td (3,242) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 319.13 Td (3,007) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 319.13 Td (2,833) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 319.13 Td (2,064) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 319.13 Td (\(32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 319.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 319.13 Td (6) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 310.13 Td (TOTAL NONINTEREST EXPENSE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 310.13 Td (14,883) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 310.13 Td (15,409) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 310.13 Td (15,798) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 310.13 Td (15,431) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 310.13 Td (14,636) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 310.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 310.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 310.13 Td (2) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 301.13 Td (Income before income tax expense) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 301.13 Td (8,224) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 301.13 Td (6,501) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 301.13 Td (7,914) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 301.13 Td (8,555) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 301.13 Td (7,729) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 301.13 Td (27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 301.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 292.13 Td (Income tax expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 292.13 Td (2,310) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 292.13 Td (1,570) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 292.13 Td (2,349) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 292.13 Td (2,575) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 292.13 Td (2,460) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 292.13 Td (47) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 292.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 292.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 283.13 Td (NET INCOME) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 283.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 283.13 Td (5,914) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 283.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 283.13 Td (4,931) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 283.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 283.13 Td (5,565) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 283.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 283.13 Td (5,980) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 283.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 283.13 Td (5,269) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 283.13 Td (20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 283.13 Td (12) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 264.18115234375 m 146.8330078125 264.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 265.13 Td (NET INCOME PER COMMON SHARE DATA) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 256.13 Td (Basic earnings per share) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 256.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 256.13 Td (1.46) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 256.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 256.13 Td (1.20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 256.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 256.13 Td (1.37) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 256.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 256.13 Td (1.47) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 256.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 256.13 Td (1.29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 256.13 Td (22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 256.13 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 247.13 Td (Diluted earnings per share) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 247.13 Td (1.45) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 247.13 Td (1.19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 247.13 Td (1.35) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 247.13 Td (1.46) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 247.13 Td (1.28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 247.13 Td (22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 247.13 Td (13) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 228.18115234375 m 81.609375 228.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 229.13 Td (FINANCIAL RATIOS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 220.13 Td (Return on common equity \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 220.13 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 220.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.15 220.13 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.50 220.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 220.13 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 220.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 220.13 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.50 220.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 220.13 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.50 220.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 211.13 Td (Return on tangible common equity \(b\)\(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 211.13 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 211.13 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 211.13 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 211.13 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 211.13 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 202.13 Td (Return on assets \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 202.13 Td (0.94) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 202.13 Td (0.78) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 202.13 Td (0.90) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 202.13 Td (0.99) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 202.13 Td (0.89) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 193.13 Td (Effective income tax rate) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 193.13 Td (28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 193.13 Td (24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 193.13 Td (30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 193.13 Td (30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 193.13 Td (32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 184.13 Td (Overhead ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 184.13 Td (62) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 184.13 Td (68) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 184.13 Td (65) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 184.13 Td (63) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 184.13 Td (63) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 157.30 Td (Note: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 38.18 157.30 Td (As discussed on page 2, ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.12 157.30 Td (fective January 1, 2015, the Firm adopted new accounting guidance for investments in af) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 345.48 157.30 Td (fordable housing projects that qualify for the low-income housing tax credit. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 545.81 157.30 Td (The guidance was required to be applied retrospectively and accordingly) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 737.82 157.30 Td (, certain prior ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 150.10 Td (period amounts have been revised to conform with the current period presentation. Prior to the adoption of this accounting guidance, the ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 390.28 150.10 Td (fective tax rate was 21%, 28%, 28% and 30% for the three months ended December 31, 2014, September 30, 2014, June 30, 2014 and March ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 142.90 Td (31, 2014, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 80.42 142.90 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 128.55 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 128.55 Td (Included Firmwide legal expense of $687 million, $1.1 billion, $1.1 billion and $669 million for the three months ended ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.02 128.55 Td (March 31, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.72 128.55 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.05 128.55 Td (December 31, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.75 128.55 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.08 128.55 Td (September 30, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.46 128.55 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.80 128.55 Td (June 30, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.83 128.55 Td (, respectively; legal expense for the three months ended March 31, 2014 was ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 121.35 Td (not material.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 114.15 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 114.15 Td (Ratios are based upon annualized amounts.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 106.95 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 106.95 Td (For further discussion of ROTCE see pages 2 and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 175.23 106.95 Td (33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 181.90 106.95 Td (.) Tj ET Q /GS0 gs q 208.00 0 0 15.00 364.50 564.67 cm /I5 Do Q endstream endobj 13 0 obj <> endobj 14 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.30 9.15 Td ( Page 5) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 480 543 m 520 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 520 543 m 534 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 534 543 m 574 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 525 m 248 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 525 m 302 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 525 m 357 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 372 525 m 412 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 426 525 m 466 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 480 525 m 520 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 534 525 m 574 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 417 m 248 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 417 m 302 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 417 m 357 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 372 417 m 412 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 426 417 m 466 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 354 m 248 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 345 m 248 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 354 m 302 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 345 m 302 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 354 m 357 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 345 m 357 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 372 354 m 412 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 372 345 m 412 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 426 354 m 466 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 426 345 m 466 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 228 m 248 228 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 228 m 302 228 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 228 m 357 228 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 372 228 m 412 228 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 426 228 m 466 228 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 138 m 248 138 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 138 m 302 138 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 138 m 357 138 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 372 138 m 412 138 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 426 138 m 466 138 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 129 m 248 129 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 120 m 248 120 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 129 m 302 129 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 120 m 302 120 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 129 m 357 129 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 120 m 357 120 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 372 129 m 412 129 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 372 120 m 412 120 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 426 129 m 466 129 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 426 120 m 466 120 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 102 m 208 102 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 61.84 582.13 Td (CHASE ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.51 582.13 Td (& ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 90.51 582.13 Td (CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 571.73 Td (CONSOLIDA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 72.91 571.73 Td (TED ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.13 571.73 Td (BALANCE ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 132.46 571.73 Td (SHEETS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 563.13 Td (\(in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 34.50 563.13 Td (millions\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.65 554.13 Td (Mar 31, 2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.45 545.13 Td (Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 217.15 536.13 Td (Mar 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.95 536.13 Td (Dec 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.95 536.13 Td (Sep 30,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.15 536.13 Td (Jun 30,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.15 536.13 Td (Mar 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.95 536.13 Td (Dec 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.15 536.13 Td (Mar 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.80 527.13 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.80 527.13 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.80 527.13 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.80 527.13 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.80 527.13 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.80 527.13 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.80 527.13 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 517.18115234375 m 49.505859375 517.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 518.13 Td (ASSETS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 509.13 Td (Cash ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 41.17 509.13 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 52.85 509.13 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 64.53 509.13 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 78.20 509.13 Td (banks) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 509.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 509.13 Td (22,821) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 509.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 509.13 Td (27,831) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.50 509.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.10 509.13 Td (25,372) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.50 509.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.10 509.13 Td (27,523) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.50 509.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.10 509.13 Td (26,321) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.80 509.13 Td (\(18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.50 509.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.50 509.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.80 509.13 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.50 509.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 576.50 509.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 500.13 Td (Deposits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 50.51 500.13 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 62.85 500.13 Td (banks) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 500.13 Td (506,383) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 500.13 Td (484,477) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.80 500.13 Td (414,312) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.80 500.13 Td (393,909) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 500.13 Td (372,531) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.15 500.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 500.13 Td (36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 491.13 Td (Federal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 47.51 491.13 Td (funds ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 63.86 491.13 Td (sold ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 76.53 491.13 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 88.21 491.13 Td (securities ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.22 491.13 Td (purchased ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.90 491.13 Td (under) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 482.13 Td (resale ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 49.51 482.13 Td (agreements) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 482.13 Td (219,344) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 482.13 Td (215,803) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.80 482.13 Td (214,336) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.80 482.13 Td (248,149) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 482.13 Td (265,168) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.15 482.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.80 482.13 Td (\(17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.50 482.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 473.13 Td (Securities ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 53.51 473.13 Td (borrowed) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 473.13 Td (108,376) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 473.13 Td (110,435) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.80 473.13 Td (118,873) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.80 473.13 Td (113,967) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 473.13 Td (122,021) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.15 473.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.50 473.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.80 473.13 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.50 473.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 464.13 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 29.05 464.13 Td (rading ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 47.29 464.13 Td (assets:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 455.13 Td (Debt ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 45.84 455.13 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.52 455.13 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 75.20 455.13 Td (instruments) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 455.13 Td (317,407) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 455.13 Td (320,013) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.80 455.13 Td (338,204) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.80 455.13 Td (330,165) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 455.13 Td (315,932) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.15 455.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.50 455.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.50 455.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 446.13 Td (Derivative ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 59.84 446.13 Td (receivables) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 446.13 Td (81,574) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 446.13 Td (78,975) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.10 446.13 Td (72,453) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.10 446.13 Td (62,378) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.10 446.13 Td (59,272) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.15 446.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 446.13 Td (38) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 437.13 Td (Securities) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 437.13 Td (331,136) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 437.13 Td (348,004) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.80 437.13 Td (366,358) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.80 437.13 Td (361,918) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 437.13 Td (351,850) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.15 437.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.50 437.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.15 437.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.50 437.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 428.13 Td (Loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 428.13 Td (764,185) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 428.13 Td (757,336) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.80 428.13 Td (743,257) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.80 428.13 Td (746,983) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 428.13 Td (730,971) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.15 428.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.15 428.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 419.13 Td (Less: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 41.34 419.13 Td (Allowance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 70.19 419.13 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 78.86 419.13 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.87 419.13 Td (losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 419.13 Td (14,065) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 419.13 Td (14,185) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.10 419.13 Td (14,889) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.10 419.13 Td (15,326) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.10 419.13 Td (15,847) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.15 419.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.50 419.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.80 419.13 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.50 419.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 410.13 Td (Loans, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 52.50 410.13 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 63.17 410.13 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 70.50 410.13 Td (allowance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 100.85 410.13 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.51 410.13 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 124.51 410.13 Td (losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 410.13 Td (750,120) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 410.13 Td (743,151) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.80 410.13 Td (728,368) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.80 410.13 Td (731,657) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 410.13 Td (715,124) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.15 410.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.15 410.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 401.13 Td (Accrued ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 49.18 401.13 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 70.52 401.13 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 82.20 401.13 Td (accounts ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 107.88 401.13 Td (receivable) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 401.13 Td (70,006) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 401.13 Td (70,079) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.10 401.13 Td (75,504) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.10 401.13 Td (78,677) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.10 401.13 Td (74,612) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.50 401.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.15 401.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.50 401.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 392.13 Td (Premises ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 52.17 392.13 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 63.85 392.13 Td (equipment) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 392.13 Td (14,963) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 392.13 Td (15,133) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.10 392.13 Td (15,177) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.10 392.13 Td (15,216) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.10 392.13 Td (14,919) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.15 392.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.50 392.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.50 392.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 383.13 Td (Goodwill) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 383.13 Td (47,453) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 383.13 Td (47,647) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.10 383.13 Td (47,970) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.10 383.13 Td (48,110) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.10 383.13 Td (48,065) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.50 383.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.15 383.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.50 383.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 374.13 Td (Mortgage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 52.51 374.13 Td (servicing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 77.86 374.13 Td (rights) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 374.13 Td (6,641) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 374.13 Td (7,436) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 374.13 Td (8,236) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.45 374.13 Td (8,347) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.45 374.13 Td (8,552) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.80 374.13 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.50 374.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.80 374.13 Td (\(22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.50 374.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 365.13 Td (Other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 42.17 365.13 Td (intangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 69.53 365.13 Td (assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 365.13 Td (1,128) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 365.13 Td (1,192) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 365.13 Td (1,274) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.45 365.13 Td (1,339) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.45 365.13 Td (1,489) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.15 365.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.50 365.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.80 365.13 Td (\(24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.50 365.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 356.13 Td (Other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 42.17 356.13 Td (assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 356.13 Td (99,796) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 356.13 Td (102,597) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.80 356.13 Td (100,218) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.10 356.13 Td (98,640) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 356.13 Td (100,794) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.15 356.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.50 356.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.15 356.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.50 356.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 347.13 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 35.11 347.13 Td (OT) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 43.17 347.13 Td (AL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 50.89 347.13 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 52.39 347.13 Td (ASSETS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 347.13 Td (2,577,148) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.80 347.13 Td (2,572,773) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.80 347.13 Td (2,526,655) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.80 347.13 Td (2,519,995) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.80 347.13 Td (2,476,650) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.50 347.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.15 347.13 Td (4) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 328.18115234375 m 59.8330078125 328.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 329.13 Td (LIABILITIES) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 320.13 Td (Deposits) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 320.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 320.13 Td (1,367,887) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 320.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.80 320.13 Td (1,363,427) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.50 320.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.80 320.13 Td (1,334,534) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.50 320.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.80 320.13 Td (1,319,751) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.50 320.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.80 320.13 Td (1,282,705) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.50 320.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.15 320.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 311.13 Td (Federal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 47.51 311.13 Td (funds ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 63.86 311.13 Td (purchased ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 93.54 311.13 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.22 311.13 Td (securities ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 132.23 311.13 Td (loaned ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 151.91 311.13 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.92 311.13 Td (sold) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 302.13 Td (under ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 48.51 302.13 Td (repurchase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 80.20 302.13 Td (agreements) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 302.13 Td (196,578) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 302.13 Td (192,101) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.80 302.13 Td (198,746) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.80 302.13 Td (216,561) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 302.13 Td (217,442) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.15 302.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.80 302.13 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.50 302.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 293.13 Td (Commercial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 59.17 293.13 Td (paper) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 293.13 Td (55,655) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 293.13 Td (66,344) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.10 293.13 Td (59,960) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.10 293.13 Td (63,804) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.10 293.13 Td (60,825) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.80 293.13 Td (\(16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.50 293.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.15 293.13 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.50 293.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 284.13 Td (Other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 42.17 284.13 Td (borrowed ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 68.85 284.13 Td (funds) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 284.13 Td (29,035) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 284.13 Td (30,222) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.10 284.13 Td (31,892) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.10 284.13 Td (34,713) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.10 284.13 Td (31,951) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.15 284.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.50 284.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.15 284.13 Td (\(9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.50 284.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 275.13 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 29.05 275.13 Td (rading ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 47.29 275.13 Td (liabilities:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 266.13 Td (Debt ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 45.84 266.13 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.52 266.13 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 75.20 266.13 Td (instruments) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 266.13 Td (84,437) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 266.13 Td (81,699) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.10 266.13 Td (84,305) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.10 266.13 Td (87,861) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.10 266.13 Td (91,471) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.15 266.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.15 266.13 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.50 266.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 257.13 Td (Derivative ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 59.84 257.13 Td (payables) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 257.13 Td (73,836) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 257.13 Td (71,116) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.10 257.13 Td (58,951) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.10 257.13 Td (50,795) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.10 257.13 Td (49,138) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.15 257.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 257.13 Td (50) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 248.13 Td (Accounts ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 51.85 248.13 Td (payable ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 74.53 248.13 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.21 248.13 Td (other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 101.55 248.13 Td (liabilities) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 248.13 Td (202,157) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 248.13 Td (206,939) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.80 248.13 Td (211,043) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.80 248.13 Td (203,875) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 248.13 Td (202,489) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.15 248.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.50 248.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.50 248.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 239.13 Td (Beneficial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 53.18 239.13 Td (interests ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 77.53 239.13 Td (issued ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.54 239.13 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 104.54 239.13 Td (consolidated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 139.90 239.13 Td (VIEs) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 239.13 Td (51,091) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 239.13 Td (52,362) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.10 239.13 Td (47,564) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.10 239.13 Td (45,723) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.10 239.13 Td (46,788) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.15 239.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.50 239.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.15 239.13 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 230.13 Td (Long-term ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 54.51 230.13 Td (debt) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 230.13 Td (280,608) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 230.13 Td (276,836) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.80 230.13 Td (268,721) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.80 230.13 Td (269,929) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 230.13 Td (274,512) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.15 230.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.15 230.13 Td (2) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 221.13 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 35.11 221.13 Td (OT) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 43.17 221.13 Td (AL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 50.89 221.13 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 52.50 221.13 Td (LIABILITIES) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 221.13 Td (2,341,284) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.80 221.13 Td (2,341,046) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.80 221.13 Td (2,295,716) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.80 221.13 Td (2,293,012) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.80 221.13 Td (2,257,321) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.50 221.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.15 221.13 Td (4) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 202.18115234375 m 101.01123046875 202.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 203.13 Td (ST) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 33.06 203.13 Td (OCKHOLDERS? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 77.06 203.13 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 78.73 203.13 Td (EQUITY) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 194.13 Td (Preferred ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 52.18 194.13 Td (stock) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 194.13 Td (21,493) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 194.13 Td (20,063) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.10 194.13 Td (20,063) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.10 194.13 Td (18,463) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.10 194.13 Td (15,083) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.15 194.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 194.13 Td (42) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 185.13 Td (Common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 51.51 185.13 Td (stock) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 185.13 Td (4,105) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 185.13 Td (4,105) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 185.13 Td (4,105) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.45 185.13 Td (4,105) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.45 185.13 Td (4,105) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.50 185.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.50 185.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 176.13 Td (Additional ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 53.52 176.13 Td (paid-in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.20 176.13 Td (capital) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 176.13 Td (92,245) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 176.13 Td (93,270) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.10 176.13 Td (93,060) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.10 176.13 Td (92,879) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.10 176.13 Td (92,623) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.15 176.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.50 176.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.50 176.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 167.13 Td (Retained ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 51.18 167.13 Td (earnings) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 167.13 Td (134,048) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 167.13 Td (129,977) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.80 167.13 Td (126,896) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.80 167.13 Td (123,166) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 167.13 Td (118,992) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.15 167.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.80 167.13 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 158.13 Td (Accumulated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 61.85 158.13 Td (other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 77.19 158.13 Td (comprehensive ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.55 158.13 Td (income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 158.13 Td (2,430) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 158.13 Td (2,189) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 158.13 Td (3,266) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.45 158.13 Td (3,438) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.45 158.13 Td (2,276) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.80 158.13 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.15 158.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 149.13 Td (Shares ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 46.18 149.13 Td (held ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 59.19 149.13 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.53 149.13 Td (RSU ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 79.81 149.13 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.31 149.13 Td (rust, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.53 149.13 Td (at ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 103.20 149.13 Td (cost) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.80 149.13 Td (\(21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 149.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.80 149.13 Td (\(21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.50 149.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.80 149.13 Td (\(21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.50 149.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 149.13 Td (\(21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.50 149.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 149.13 Td (\(21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 149.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.50 149.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.50 149.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 140.13 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 28.94 140.13 Td (reasury ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 50.62 140.13 Td (stock, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 67.95 140.13 Td (at ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 74.63 140.13 Td (cost) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.15 140.13 Td (\(18,436) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 140.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.15 140.13 Td (\(17,856) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.50 140.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.15 140.13 Td (\(16,430) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.50 140.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.15 140.13 Td (\(15,047) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.50 140.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.15 140.13 Td (\(13,729) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 140.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.15 140.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.50 140.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.80 140.13 Td (\(34) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.50 140.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 131.13 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 35.11 131.13 Td (OT) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 43.17 131.13 Td (AL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 50.89 131.13 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 52.50 131.13 Td (ST) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 60.11 131.13 Td (OCKHOLDERS? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 104.23 131.13 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.73 131.13 Td (EQUITY) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 131.13 Td (235,864) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 131.13 Td (231,727) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.80 131.13 Td (230,939) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.80 131.13 Td (226,983) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 131.13 Td (219,329) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.15 131.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.15 131.13 Td (8) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 122.13 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 35.06 122.13 Td (OT) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 42.94 122.13 Td (AL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 50.83 122.13 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 52.50 122.13 Td (LIABILITIES ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 88.28 122.13 Td (AND ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 102.94 122.13 Td (ST) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.50 122.13 Td (OCKHOLDERS? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 154.51 122.13 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 156.17 122.13 Td (EQUITY) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 122.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 122.13 Td (2,577,148) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 122.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.80 122.13 Td (2,572,773) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.50 122.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.80 122.13 Td (2,526,655) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.50 122.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.80 122.13 Td (2,519,995) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.50 122.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.80 122.13 Td (2,476,650) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.50 122.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.15 122.13 Td (4) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 95.30 Td (Note: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 38.18 95.30 Td (As discussed on page 2, ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.12 95.30 Td (fective January 1, 2015, the Firm adopted new accounting guidance for investments in af) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 345.48 95.30 Td (fordable housing projects that qualify for the low-income housing tax credit. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 545.81 95.30 Td (The guidance was required to be applied retrospectively and accordingly) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 737.82 95.30 Td (, certain prior ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 88.10 Td (period amounts have been revised to conform with the current period presentation.) Tj ET Q /GS0 gs q 208.00 0 0 15.00 376.50 565.67 cm /I6 Do Q endstream endobj 15 0 obj <> endobj 16 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.30 9.15 Td ( Page 6) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 552 m 248 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 248 552 m 262 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 552 m 302 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 302 552 m 316 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 552 m 356 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 552 m 370 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 552 m 410 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 410 552 m 424 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 552 m 464 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 464 552 m 478 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 552 m 513 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 552 m 527 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 552 m 562 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 552 m 513 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 543 m 513 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 552 m 527 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 543 m 527 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 552 m 562 552 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 543 m 562 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 534 m 248 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 534 m 302 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 534 m 356 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 534 m 410 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 534 m 464 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 534 m 513 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 543 m 527 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 534 m 562 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 462 m 248 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 462 m 302 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 462 m 356 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 462 m 410 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 462 m 464 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 430 m 248 430 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 421 m 248 421 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 430 m 302 430 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 421 m 302 421 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 430 m 356 430 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 421 m 356 421 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 430 m 410 430 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 421 m 410 421 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 430 m 464 430 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 421 m 464 421 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 357 m 248 357 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 357 m 302 357 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 357 m 356 357 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 357 m 410 357 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 357 m 464 357 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 317 m 248 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 309 m 248 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 317 m 302 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 309 m 302 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 317 m 356 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 309 m 356 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 317 m 410 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 309 m 410 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 317 m 464 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 309 m 464 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 293 m 248 293 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 285 m 248 285 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 293 m 302 293 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 285 m 302 285 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 293 m 356 293 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 285 m 356 285 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 293 m 410 293 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 285 m 410 285 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 293 m 464 293 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 285 m 464 285 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 276 m 248 276 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 276 m 302 276 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 276 m 356 276 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 276 m 410 276 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 276 m 464 276 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 64 m 208 64 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 571.73 Td (CONDENSED AVERAGE BALANCE SHEETS AND ANNUALIZED YIELDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 563.13 Td (\(in millions, except rates\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.95 554.13 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.30 545.13 Td (1Q15 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 535.18115234375 m 89.7275390625 535.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 536.13 Td (AVERAGE BALANCES) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.15 536.13 Td (1Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.15 536.13 Td (4Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.15 536.13 Td (3Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.15 536.13 Td (2Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.15 536.13 Td (1Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.65 536.13 Td (4Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.65 536.13 Td (1Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 527.18 Td (ASSETS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 519.18 Td (Deposits with banks) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 519.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 519.18 Td (480,182) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 519.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 519.18 Td (414,672) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 519.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 519.18 Td (362,434) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 519.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 519.18 Td (334,953) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 519.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 519.18 Td (319,130) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 519.18 Td (16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.50 519.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 519.18 Td (50) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.50 519.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 511.18 Td (Federal funds sold and securities purchased under) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 503.18 Td (resale agreements) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 503.18 Td (217,546) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 503.18 Td (215,439) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 503.18 Td (224,088) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 503.18 Td (237,440) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 503.18 Td (245,389) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 503.18 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 503.18 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 503.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 495.18 Td (Securities borrowed) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 495.18 Td (111,197) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 495.18 Td (115,033) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 495.18 Td (118,014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 495.18 Td (114,905) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 495.18 Td (118,227) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 495.18 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 495.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 495.18 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 495.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 487.18 Td (Trading assets - debt instruments) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 487.18 Td (210,069) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 487.18 Td (222,223) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 487.18 Td (213,335) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 487.18 Td (204,242) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 487.18 Td (202,387) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 487.18 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 487.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 487.18 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 479.18 Td (Securities) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 479.18 Td (334,967) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 479.18 Td (350,804) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 479.18 Td (360,365) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 479.18 Td (353,278) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 479.18 Td (348,771) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 479.18 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 479.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 479.18 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 479.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 471.18 Td (Loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 471.18 Td (757,638) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 471.18 Td (746,735) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 471.18 Td (741,831) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 471.18 Td (737,613) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 471.18 Td (730,312) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 471.18 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 471.18 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 463.18 Td (Other assets \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 463.18 Td (37,202) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 463.18 Td (38,873) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 463.18 Td (41,718) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 463.18 Td (41,514) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 463.18 Td (41,430) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 463.18 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 463.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 463.18 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 463.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 455.18 Td (Total interest-earning assets) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 455.18 Td (2,148,801) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.80 455.18 Td (2,103,779) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.80 455.18 Td (2,061,785) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.80 455.18 Td (2,023,945) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.80 455.18 Td (2,005,646) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 455.18 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 455.18 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 447.18 Td (Trading assets - equity instruments) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 447.18 Td (112,118) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 447.18 Td (114,652) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 447.18 Td (118,201) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 447.18 Td (121,184) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 447.18 Td (112,525) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 447.18 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 447.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.50 447.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 439.18 Td (Trading assets - derivative receivables) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 439.18 Td (83,901) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 439.18 Td (76,937) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 439.18 Td (65,786) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 439.18 Td (60,830) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 439.18 Td (64,820) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 439.18 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 439.18 Td (29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 431.18 Td (All other noninterest-earning assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 431.18 Td (212,190) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 431.18 Td (216,076) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 431.18 Td (209,100) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 431.18 Td (214,677) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 431.18 Td (219,713) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 431.18 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 431.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 431.18 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 431.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 423.13 Td (TOTAL ASSETS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 423.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 423.13 Td (2,557,010) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 423.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.80 423.13 Td (2,511,444) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 423.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.80 423.13 Td (2,454,872) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 423.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.80 423.13 Td (2,420,636) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 423.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.80 423.13 Td (2,402,704) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 423.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 423.13 Td (6) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 414.18 Td (LIABILITIES) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 406.18 Td (Interest-bearing deposits) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 406.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 406.18 Td (904,325) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 406.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 406.18 Td (880,283) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 406.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 406.18 Td (865,041) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 406.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 406.18 Td (863,163) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 406.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 406.18 Td (866,759) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 406.18 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 406.18 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 398.18 Td (Federal funds purchased and securities loaned or) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 390.18 Td (sold under repurchase agreements) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 390.18 Td (200,236) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 390.18 Td (206,671) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 390.18 Td (213,975) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 390.18 Td (212,555) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 390.18 Td (200,918) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 390.18 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 390.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.50 390.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 382.18 Td (Commercial paper) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 382.18 Td (60,013) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 382.18 Td (61,833) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 382.18 Td (59,359) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 382.18 Td (59,760) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 382.18 Td (58,682) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 382.18 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 382.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 382.18 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 374.18 Td (Trading liabilities - debt, short-term and other liabilities \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 374.18 Td (223,361) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 374.18 Td (224,967) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 374.18 Td (219,666) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 374.18 Td (221,001) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 374.18 Td (214,810) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 374.18 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 374.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 374.18 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 366.18 Td (Beneficial interests issued by consolidated VIEs) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 366.18 Td (50,718) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 366.18 Td (48,281) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 366.18 Td (47,336) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 366.18 Td (47,407) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 366.18 Td (49,058) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 366.18 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 366.18 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 358.18 Td (Long-term debt) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 358.18 Td (279,318) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 358.18 Td (273,829) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 358.18 Td (266,639) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 358.18 Td (271,194) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 358.18 Td (269,403) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 358.18 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 358.18 Td (4) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 350.18 Td (Total interest-bearing liabilities) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 350.18 Td (1,717,971) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.80 350.18 Td (1,695,864) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.80 350.18 Td (1,672,016) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.80 350.18 Td (1,675,080) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.80 350.18 Td (1,659,630) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 350.18 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 350.18 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 342.18 Td (Noninterest-bearing deposits) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 342.18 Td (432,188) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 342.18 Td (418,313) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 342.18 Td (404,634) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 342.18 Td (380,836) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 342.18 Td (377,520) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 342.18 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 342.18 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 334.18 Td (Trading liabilities - equity instruments) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 334.18 Td (18,210) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 334.18 Td (15,659) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 334.18 Td (17,385) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 334.18 Td (15,505) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 334.18 Td (16,432) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 334.18 Td (16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 334.18 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 326.18 Td (Trading liabilities - derivative payables) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 326.18 Td (76,049) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 326.18 Td (64,784) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 326.18 Td (51,524) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 326.18 Td (49,487) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 326.18 Td (53,143) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 326.18 Td (17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 326.18 Td (43) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 318.18 Td (All other noninterest-bearing liabilities) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 318.18 Td (79,415) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 318.18 Td (84,874) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 318.18 Td (81,090) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 318.18 Td (77,806) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 318.18 Td (80,626) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 318.18 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 318.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 318.18 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 318.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 310.18 Td (TOTAL LIABILITIES) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 310.18 Td (2,323,833) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.80 310.18 Td (2,279,494) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.80 310.18 Td (2,226,649) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.80 310.18 Td (2,198,714) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.80 310.18 Td (2,187,351) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 310.18 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 310.18 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 302.18 Td (Preferred stock) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 302.18 Td (20,825) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 302.18 Td (20,063) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 302.18 Td (18,602) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 302.18 Td (15,763) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 302.18 Td (13,556) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 302.18 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 302.18 Td (54) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 294.18 Td (Common stockholders?equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 294.18 Td (212,352) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 294.18 Td (211,887) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 294.18 Td (209,621) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 294.18 Td (206,159) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 294.18 Td (201,797) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 294.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 294.18 Td (5) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 286.18 Td (TOTAL STOCKHOLDERS?EQUITY) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 286.18 Td (233,177) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 286.18 Td (231,950) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 286.18 Td (228,223) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 286.18 Td (221,922) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 286.18 Td (215,353) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 286.18 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 286.18 Td (8) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 278.13 Td (TOTAL LIABILITIES AND STOCKHOLDERS?EQUITY) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 278.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 278.13 Td (2,557,010) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 278.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.80 278.13 Td (2,511,444) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 278.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.80 278.13 Td (2,454,872) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 278.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.80 278.13 Td (2,420,636) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 278.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.80 278.13 Td (2,402,704) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 278.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 278.13 Td (6) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 262.73115234375 m 85.283203125 262.73115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 263.68 Td (AVERAGE RATES \(c\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 255.18 Td (INTEREST-EARNING ASSETS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 247.18 Td (Deposits with banks) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 247.18 Td (0.29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 247.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 247.18 Td (0.31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.50 247.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 247.18 Td (0.33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 247.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 247.18 Td (0.33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.50 247.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 247.18 Td (0.33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.50 247.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 239.18 Td (Federal funds sold and securities purchased under) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 231.18 Td (resale agreements) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 231.18 Td (0.74) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 231.18 Td (0.75) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 231.18 Td (0.71) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 231.18 Td (0.67) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 231.18 Td (0.72) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 223.18 Td (Securities borrowed \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 231.80 223.18 Td (\(0.44) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 223.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.80 223.18 Td (\(0.45) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.50 223.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.80 223.18 Td (\(0.50) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.50 223.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.80 223.18 Td (\(0.46) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.50 223.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.80 223.18 Td (\(0.30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.50 223.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 215.18 Td (Trading assets - debt instruments) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 215.18 Td (3.39) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 215.18 Td (3.35) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 215.18 Td (3.49) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 215.18 Td (3.62) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 215.18 Td (3.59) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 207.18 Td (Securities) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 207.18 Td (2.82) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 207.18 Td (2.77) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 207.18 Td (2.73) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 207.18 Td (2.79) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 207.18 Td (2.77) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 199.18 Td (Loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 199.18 Td (4.28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 199.18 Td (4.32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 199.18 Td (4.33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 199.18 Td (4.40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 199.18 Td (4.49) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 191.18 Td (Other assets \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 191.18 Td (1.59) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 191.18 Td (1.61) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 191.18 Td (1.63) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 191.18 Td (1.66) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 191.18 Td (1.58) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 183.18 Td (Total interest-earning assets) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 183.18 Td (2.42) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 183.18 Td (2.49) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 183.18 Td (2.54) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 183.18 Td (2.60) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 183.18 Td (2.63) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 169.18 Td (INTEREST-BEARING LIABILITIES) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 161.18 Td (Interest-bearing deposits) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 161.18 Td (0.16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 161.18 Td (0.18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 161.18 Td (0.18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 161.18 Td (0.19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 161.18 Td (0.20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 153.18 Td (Federal funds purchased and securities loaned or) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 145.18 Td (sold under repurchase agreements) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 145.18 Td (0.29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 145.18 Td (0.28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 145.18 Td (0.25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 145.18 Td (0.30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 145.18 Td (0.33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 137.18 Td (Commercial paper) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 137.18 Td (0.23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 137.18 Td (0.22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 137.18 Td (0.22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 137.18 Td (0.23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 137.18 Td (0.23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 129.18 Td (Trading liabilities - debt, short-term and other liabilities \(b\)\(d\)\(e\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 129.18 Td (0.28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 129.18 Td (0.26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 129.18 Td (0.12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 129.18 Td (0.48) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 129.18 Td (0.44) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 121.18 Td (Beneficial interests issued by consolidated VIEs) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 121.18 Td (0.79) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 121.18 Td (0.80) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 121.18 Td (0.82) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 121.18 Td (0.89) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 121.18 Td (0.87) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 113.18 Td (Long-term debt) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 113.18 Td (1.59) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 113.18 Td (1.55) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 113.18 Td (1.61) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 113.18 Td (1.61) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 113.18 Td (1.76) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 105.18 Td (Total interest-bearing liabilities) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 105.18 Td (0.45) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 105.18 Td (0.44) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 105.18 Td (0.43) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 105.18 Td (0.49) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 105.18 Td (0.52) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 91.18 Td (INTEREST RATE SPREAD) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 91.18 Td (1.97) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 91.18 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 91.18 Td (2.05) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.50 91.18 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 91.18 Td (2.11) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 91.18 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 91.18 Td (2.11) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.50 91.18 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 91.18 Td (2.11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.50 91.18 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 83.18 Td (NET YIELD ON INTEREST-EARNING ASSETS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 83.18 Td (2.07) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 83.18 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 83.18 Td (2.14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.50 83.18 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 83.18 Td (2.19) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 83.18 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 83.18 Td (2.19) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.50 83.18 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 83.18 Td (2.20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.50 83.18 Td (%) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 57.30 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 57.30 Td (Includes margin loans.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 50.10 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 50.10 Td (Includes brokerage customer payables.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 42.90 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 42.90 Td (Interest includes the ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 100.76 42.90 Td (fect of related hedging derivatives. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 193.71 42.90 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.71 42.90 Td (axable-equivalent amounts are used where applicable.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 35.70 Td (\(d\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 35.70 Td (Negative yield is the result of increased client-driven demand for certain securities combined with the impact of low interest rates; the of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 398.90 35.70 Td (fset of this stock borrow activity is reflected as lower net interest expense reported within trading liabilities - debt, short-term and other ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 28.50 Td (liabilities.) Tj ET Q /GS0 gs q 208.00 0 0 15.00 364.50 565.67 cm /I7 Do Q endstream endobj 17 0 obj <> endobj 18 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.30 9.15 Td ( Page 7) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 571.73 Td (RECONCILIATION FROM REPORTED TO MANAGED BASIS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 564.13 Td (\(in millions, except ratios\)) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 546.30 Td (The Firm prepares its Consolidated Financial Statements using accounting principles generally accepted in the U.S. \(U.S. GAAP\). ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 372.22 546.30 Td (That presentation, which is referred to as reported?basis, provides the reader with an understanding of the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 671.60 546.30 Td (s results that can be tracked ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 539.10 Td (consistently from year-to-year and enables a comparison of the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 205.14 539.10 Td (s performance with other companies? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.96 539.10 Td ( U.S. GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 334.53 539.10 Td ( financial statements. In addition to analyzing the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 478.83 539.10 Td (s results on a reported basis, management reviews the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 639.45 539.10 Td (s results and the results of the lines of business on ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 531.90 Td (a managed?basis, which is a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 132.11 531.90 Td ( financial measure. For additional information on managed basis, refer to the notes on Non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 390.81 531.90 Td ( Financial Measures on page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 469.52 531.90 Td (33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 476.20 531.90 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 517.50 Td (The following summary table provides a reconciliation from reported U.S. GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 234.15 517.50 Td ( results to managed basis.) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 498 m 248 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 248 498 m 262 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 498 m 302 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 302 498 m 316 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 498 m 356 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 498 m 370 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 498 m 410 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 410 498 m 424 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 498 m 464 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 464 498 m 478 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 498 m 513 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 498 m 527 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 498 m 562 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 498 m 513 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 489 m 513 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 498 m 527 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 489 m 527 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 498 m 562 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 489 m 562 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 480 m 248 480 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 480 m 302 480 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 480 m 356 480 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 480 m 410 480 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 480 m 464 480 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 480 m 513 480 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 489 m 527 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 480 m 562 480 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 453 m 248 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 444 m 248 444 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 453 m 302 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 444 m 302 444 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 453 m 356 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 444 m 356 444 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 453 m 410 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 444 m 410 444 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 453 m 464 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 444 m 464 444 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 408 m 248 408 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 399 m 248 399 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 408 m 302 408 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 399 m 302 399 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 408 m 356 408 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 399 m 356 399 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 408 m 410 408 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 399 m 410 399 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 408 m 464 408 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 399 m 464 399 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 363 m 248 363 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 354 m 248 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 363 m 302 363 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 354 m 302 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 363 m 356 363 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 354 m 356 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 363 m 410 363 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 354 m 410 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 363 m 464 363 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 354 m 464 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 318 m 248 318 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 309 m 248 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 318 m 302 318 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 309 m 302 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 318 m 356 318 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 309 m 356 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 318 m 410 318 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 309 m 410 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 318 m 464 318 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 309 m 464 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 273 m 248 273 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 264 m 248 264 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 273 m 302 273 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 264 m 302 264 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 273 m 356 273 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 264 m 356 264 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 273 m 410 273 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 264 m 410 264 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 273 m 464 273 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 264 m 464 264 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 228 m 248 228 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 219 m 248 219 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 228 m 302 228 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 219 m 302 219 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 228 m 356 228 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 219 m 356 219 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 228 m 410 228 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 219 m 410 219 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 228 m 464 228 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 219 m 464 219 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 183 m 248 183 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 174 m 248 174 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 183 m 302 183 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 174 m 302 174 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 183 m 356 183 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 174 m 356 174 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 183 m 410 183 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 174 m 410 174 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 183 m 464 183 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 174 m 464 174 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 120 m 208 120 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.95 500.13 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.30 491.13 Td (1Q15 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.15 482.13 Td (1Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.15 482.13 Td (4Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.15 482.13 Td (3Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.15 482.13 Td (2Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.15 482.13 Td (1Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.65 482.13 Td (4Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.65 482.13 Td (1Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 472.18115234375 m 72.1669921875 472.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 473.13 Td (OTHER INCOME) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 464.13 Td (Other income - reported) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 464.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 464.13 Td (582) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 464.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 464.13 Td (546) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 464.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 464.13 Td (955) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 464.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 464.13 Td (899) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 464.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 464.13 Td (613) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 464.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.50 464.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 464.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.50 464.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 455.13 Td (Fully taxable-equivalent adjustments \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 455.13 Td (481) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 455.13 Td (537) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 455.13 Td (424) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 455.13 Td (415) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 455.13 Td (412) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 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ET q 0 0 0 rg BT 556.15 446.13 Td (4) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 427.18115234375 m 120.17578125 427.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 428.13 Td (TOTAL NONINTEREST REVENUE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 419.13 Td (Total noninterest revenue - reported) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 419.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 419.13 Td (13,389) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 419.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 419.13 Td (11,688) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 419.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 419.13 Td (13,362) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 419.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 419.13 Td (13,880) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 419.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 419.13 Td (12,548) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 419.13 Td (15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 419.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 410.13 Td (Fully taxable-equivalent adjustments \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 410.13 Td (481) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 410.13 Td (537) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 410.13 Td (424) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 410.13 Td (415) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 410.13 Td (412) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 410.13 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 410.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 410.13 Td (17) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 401.13 Td (Total noninterest revenue - managed) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 401.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 401.13 Td (13,870) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 401.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 401.13 Td (12,225) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 401.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 401.13 Td (13,786) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 401.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 401.13 Td (14,295) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 401.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 401.13 Td (12,960) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 401.13 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 401.13 Td (7) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 382.18115234375 m 94.5029296875 382.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 383.13 Td (NET INTEREST INCOME) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 374.13 Td (Net interest income - reported) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 374.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 374.13 Td (10,677) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 374.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 374.13 Td (11,062) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 374.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 374.13 Td (11,107) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 374.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 374.13 Td (10,798) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 374.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 374.13 Td (10,667) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 374.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 374.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.50 374.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 365.13 Td (Fully taxable-equivalent adjustments \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 365.13 Td (273) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 365.13 Td (262) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 365.13 Td (253) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 365.13 Td (244) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 365.13 Td (226) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 365.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 365.13 Td (21) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 356.13 Td (Net interest income - managed) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 356.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 356.13 Td (10,950) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 356.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 356.13 Td (11,324) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 356.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 356.13 Td (11,360) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 356.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 356.13 Td (11,042) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 356.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 356.13 Td (10,893) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 356.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 356.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 356.13 Td (1) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 337.18115234375 m 89.173828125 337.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 338.13 Td (TOTAL NET REVENUE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 329.13 Td (Total net revenue - reported) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 329.13 Td (24,066) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 329.13 Td (22,750) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 329.13 Td (24,469) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 329.13 Td (24,678) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 329.13 Td (23,215) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 329.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 329.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 320.13 Td (Fully taxable-equivalent adjustments \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 320.13 Td (754) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 320.13 Td (799) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 320.13 Td (677) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 320.13 Td (659) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 320.13 Td (638) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 320.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 320.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 320.13 Td (18) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 311.13 Td (Total net revenue - managed) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 311.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 311.13 Td (24,820) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 311.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 311.13 Td (23,549) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 311.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 311.13 Td (25,146) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 311.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 311.13 Td (25,337) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 311.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 311.13 Td (23,853) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 311.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 311.13 Td (4) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 292.18115234375 m 96.8408203125 292.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 293.13 Td (PRE-PROVISION PROFIT) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 284.13 Td (Pre-provision profit - reported) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 284.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 284.13 Td (9,183) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 284.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 284.13 Td (7,341) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 284.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 284.13 Td (8,671) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 284.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 284.13 Td (9,247) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 284.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 284.13 Td (8,579) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 284.13 Td (25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 284.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 275.13 Td (Fully taxable-equivalent adjustments \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 275.13 Td (754) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 275.13 Td (799) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 275.13 Td (677) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 275.13 Td (659) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 275.13 Td (638) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 275.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 275.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 275.13 Td (18) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 266.13 Td (Pre-provision profit - managed) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 266.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 266.13 Td (9,937) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 266.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 266.13 Td (8,140) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 266.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 266.13 Td (9,348) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 266.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 266.13 Td (9,906) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 266.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 266.13 Td (9,217) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 266.13 Td (22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 266.13 Td (8) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 247.18115234375 m 145.0693359375 247.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 248.13 Td (INCOME BEFORE INCOME TAX EXPENSE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 239.13 Td (Income before income tax expense - reported) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 239.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 239.13 Td (8,224) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 239.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 239.13 Td (6,501) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 239.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 239.13 Td (7,914) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 239.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 239.13 Td (8,555) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 239.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 239.13 Td (7,729) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 239.13 Td (27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 239.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 230.13 Td (Fully taxable-equivalent adjustments \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 230.13 Td (754) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 230.13 Td (799) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 230.13 Td (677) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 230.13 Td (659) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 230.13 Td (638) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 230.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 230.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 230.13 Td (18) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 221.13 Td (Income before income tax expense - managed) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 221.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 221.13 Td (8,978) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 221.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 221.13 Td (7,300) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 221.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 221.13 Td (8,591) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 221.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 221.13 Td (9,214) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 221.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 221.13 Td (8,367) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 221.13 Td (23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 221.13 Td (7) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 202.18115234375 m 92.7333984375 202.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 203.13 Td (INCOME TAX EXPENSE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 194.13 Td (Income tax expense - reported) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 194.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 194.13 Td (2,310) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 194.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 194.13 Td (1,570) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 194.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 194.13 Td (2,349) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 194.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 194.13 Td (2,575) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 194.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 194.13 Td (2,460) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 194.13 Td (47) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 194.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 194.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 185.13 Td (Fully taxable-equivalent adjustments \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 185.13 Td (754) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 185.13 Td (799) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 185.13 Td (677) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 185.13 Td (659) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 185.13 Td (638) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 185.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 185.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 185.13 Td (18) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 176.13 Td (Income tax expense - managed) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 176.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 176.13 Td (3,064) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 176.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 176.13 Td (2,369) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 176.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 176.13 Td (3,026) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 176.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 176.13 Td (3,234) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 176.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 176.13 Td (3,098) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 176.13 Td (29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 176.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 176.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 157.18115234375 m 79.3916015625 157.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 158.13 Td (OVERHEAD RATIO) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 149.13 Td (Overhead ratio - reported) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 149.13 Td (62) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 149.13 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 149.13 Td (68) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.50 149.13 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 149.13 Td (65) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 149.13 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 149.13 Td (63) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.50 149.13 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 149.13 Td (63) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.50 149.13 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 140.13 Td (Overhead ratio - managed) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 140.13 Td (60) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 140.13 Td (65) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 140.13 Td (63) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 140.13 Td (61) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 140.13 Td (61) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 113.30 Td (Note: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 38.18 113.30 Td (As discussed on page 2, ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.12 113.30 Td (fective January 1, 2015, the Firm adopted new accounting guidance for investments in af) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 345.48 113.30 Td (fordable housing projects that qualify for the low-income housing tax credit. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 545.81 113.30 Td (The guidance was required to be applied retrospectively and accordingly) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 737.82 113.30 Td (, certain prior ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 106.10 Td (period amounts have been revised to conform with the current period presentation.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 91.70 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 91.70 Td (Predominantly recognized in the CIB and Commercial Banking \(CB\) business segments and Corporate.) Tj ET Q /GS0 gs q 208.00 0 0 15.00 364.50 566.67 cm /I8 Do Q endstream endobj 19 0 obj <> endobj 20 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.30 9.15 Td ( Page 8) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 533 m 248 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 248 533 m 262 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 533 m 302 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 302 533 m 316 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 533 m 356 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 533 m 370 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 533 m 410 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 410 533 m 424 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 533 m 464 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 464 533 m 478 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 533 m 513 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 533 m 527 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 533 m 562 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 533 m 513 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 524 m 513 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 533 m 527 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 524 m 527 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 533 m 562 533 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 524 m 562 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 515 m 248 515 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 515 m 302 515 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 515 m 356 515 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 515 m 410 515 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 515 m 464 515 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 524 m 513 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 515 m 513 515 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 524 m 527 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 524 m 562 524 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 515 m 562 515 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 461 m 248 461 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 461 m 302 461 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 461 m 356 461 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 461 m 410 461 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 461 m 464 461 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 461 m 248 461 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 452 m 248 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 461 m 302 461 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 452 m 302 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 461 m 356 461 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 452 m 356 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 461 m 410 461 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 452 m 410 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 461 m 464 461 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 452 m 464 452 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 389 m 248 389 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 380 m 248 380 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 389 m 302 389 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 380 m 302 380 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 389 m 356 389 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 380 m 356 380 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 389 m 410 389 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 380 m 410 380 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 389 m 464 389 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 380 m 464 380 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 317 m 248 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 317 m 302 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 317 m 356 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 317 m 410 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 317 m 464 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 317 m 248 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 308 m 248 308 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 317 m 302 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 308 m 302 308 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 317 m 356 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 308 m 356 308 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 317 m 410 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 308 m 410 308 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 317 m 464 317 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 308 m 464 308 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 245 m 248 245 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 236 m 248 236 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 245 m 302 245 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 236 m 302 236 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 245 m 356 245 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 236 m 356 236 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 245 m 410 245 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 236 m 410 236 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 245 m 464 245 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 236 m 464 236 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 173 m 248 173 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 164 m 248 164 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 173 m 302 173 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 164 m 302 164 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 173 m 356 173 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 164 m 356 164 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 173 m 410 173 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 164 m 410 164 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 173 m 464 173 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 164 m 464 164 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 164 m 248 164 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 146 m 208 146 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 570.73 Td (SEGMENT RESULTS - MANAGED BASIS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 562.13 Td (\(in millions\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.95 535.13 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.30 526.13 Td (1Q15 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.15 517.13 Td (1Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.15 517.13 Td (4Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.15 517.13 Td (3Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.15 517.13 Td (2Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.15 517.13 Td (1Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.65 517.13 Td (4Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.65 517.13 Td (1Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 507.18115234375 m 184.18359375 507.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 508.13 Td (TOTAL NET REVENUE \(fully taxable-equivalent \(FTE\)\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 499.13 Td (Consumer & Community Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 499.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 499.13 Td (10,704) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 499.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 499.13 Td (10,949) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 499.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 499.13 Td (11,367) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 499.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 499.13 Td (11,518) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 499.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 499.13 Td (10,534) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 499.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 499.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 499.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 499.13 Td (2) Tj ET Q BT /F1 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.50 499.34 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 490.13 Td (Corporate & Investment Bank) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 490.13 Td (9,582) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 490.13 Td (7,383) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 490.13 Td (9,105) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 490.13 Td (9,265) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 490.13 Td (8,842) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 490.13 Td (30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 490.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 481.13 Td (Commercial Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 481.13 Td (1,742) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 481.13 Td (1,770) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 481.13 Td (1,703) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 481.13 Td (1,731) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 481.13 Td (1,678) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 481.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 481.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 481.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 472.13 Td (Asset Management) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 472.13 Td (3,005) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 472.13 Td (3,200) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 472.13 Td (3,046) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 472.13 Td (2,982) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 472.13 Td (2,800) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 472.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 472.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 472.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 463.13 Td (Corporate) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.45 463.13 Td (\(213) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 463.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 463.13 Td (247) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.80 463.13 Td (\(75) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.50 463.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.45 463.13 Td (\(159) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.50 463.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.15 463.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.50 463.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.15 463.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.15 463.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 454.13 Td (TOTAL NET REVENUE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 454.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 454.13 Td (24,820) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 454.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 454.13 Td (23,549) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 454.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 454.13 Td (25,146) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 454.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 454.13 Td (25,337) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 454.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 454.13 Td (23,853) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 454.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 454.13 Td (4) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 435.18115234375 m 119.513671875 435.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 436.13 Td (TOTAL NONINTEREST EXPENSE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 427.13 Td (Consumer & Community Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 427.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 427.13 Td (6,190) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 427.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 427.13 Td (6,411) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 427.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 427.13 Td (6,305) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 427.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 427.13 Td (6,456) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 427.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 427.13 Td (6,437) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 427.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 427.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 427.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 427.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 418.13 Td (Corporate & Investment Bank) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 418.13 Td (5,657) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 418.13 Td (5,576) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 418.13 Td (6,035) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 418.13 Td (6,058) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 418.13 Td (5,604) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 418.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 418.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 409.13 Td (Commercial Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 409.13 Td (709) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 409.13 Td (666) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 409.13 Td (668) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 409.13 Td (675) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 409.13 Td (686) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 409.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 409.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 400.13 Td (Asset Management) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 400.13 Td (2,175) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 400.13 Td (2,320) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 400.13 Td (2,081) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 400.13 Td (2,062) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 400.13 Td (2,075) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 400.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 400.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 400.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 391.13 Td (Corporate) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 391.13 Td (152) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 391.13 Td (436) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 391.13 Td (709) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 391.13 Td (180) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.45 391.13 Td (\(166) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.50 391.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 391.13 Td (\(65) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 391.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.15 391.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 382.13 Td (TOTAL NONINTEREST EXPENSE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 382.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 382.13 Td (14,883) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 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Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 355.13 Td (4,514) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 355.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 355.13 Td (4,538) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 355.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 355.13 Td (5,062) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 355.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 355.13 Td (5,062) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 355.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 355.13 Td (4,097) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 355.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 355.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 355.13 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 346.13 Td (Corporate & Investment Bank) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 346.13 Td (3,925) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 346.13 Td (1,807) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 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/F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 310.13 Td (22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 310.13 Td (8) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 291.18115234375 m 123.1787109375 291.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 292.13 Td (PROVISION FOR CREDIT LOSSES) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 283.13 Td (Consumer & Community Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 283.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 283.13 Td (930) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 283.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 283.13 Td (950) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 283.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 283.13 Td (902) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 283.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 283.13 Td (852) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 283.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 283.13 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556.15 193.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 184.13 Td (Asset Management) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 184.13 Td (502) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 184.13 Td (540) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 184.13 Td (590) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 184.13 Td (569) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 184.13 Td (454) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 184.13 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 184.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 184.13 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 175.13 Td (Corporate) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 175.13 Td (58) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 175.13 Td (547) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 175.13 Td (95) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 175.13 Td (107) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 175.13 Td (115) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 175.13 Td (\(89) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 175.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 175.13 Td (\(50) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 175.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 166.13 Td (TOTAL NET INCOME) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 166.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 166.13 Td (5,914) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 166.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 166.13 Td (4,931) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 166.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 166.13 Td (5,565) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 166.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 166.13 Td (5,980) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 166.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 166.13 Td (5,269) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 166.13 Td (20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 166.13 Td (12) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 139.30 Td (Note: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 38.18 139.30 Td (As discussed on page 2, ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.12 139.30 Td (fective January 1, 2015, the Firm adopted new accounting guidance for investments in af) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 345.48 139.30 Td (fordable housing projects that qualify for the low-income housing tax credit. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 545.81 139.30 Td (The guidance was required to be applied retrospectively and accordingly) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 737.82 139.30 Td (, certain prior ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 132.10 Td (period amounts have been revised to conform with the current period presentation.) Tj ET Q /GS0 gs q 208.00 0 0 15.00 364.50 564.67 cm /I9 Do Q endstream endobj 21 0 obj <> endobj 22 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.30 34.15 Td ( Page 9) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 452 519.5 m 481 519.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481 519.5 m 495 519.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 495 519.5 m 525 519.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 169 503.5 m 206 503.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 241 503.5 m 277 503.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 291 503.5 m 327 503.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340 503.5 m 376 503.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 389 503.5 m 425 503.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 452 503.5 m 481 503.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 495 503.5 m 525 503.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 169 266.5 m 206 266.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 241 266.5 m 277 266.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 291 266.5 m 327 266.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340 266.5 m 376 266.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 169 266.5 m 206 266.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 169 258.5 m 206 258.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 241 266.5 m 277 266.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 241 258.5 m 277 258.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 291 266.5 m 327 266.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 291 258.5 m 327 258.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340 266.5 m 376 266.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340 258.5 m 376 258.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 389 266.5 m 425 266.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 389 258.5 m 425 258.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 169 214.5 m 206 214.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 241 214.5 m 277 214.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 291 214.5 m 327 214.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340 214.5 m 376 214.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 169 214.5 m 206 214.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 169 206.5 m 206 206.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 241 214.5 m 277 214.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 241 206.5 m 277 206.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 291 214.5 m 327 214.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 291 206.5 m 327 206.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340 214.5 m 376 214.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340 206.5 m 376 206.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 389 214.5 m 425 214.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 389 206.5 m 425 206.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 169 170.5 m 206 170.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 241 170.5 m 277 170.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 291 170.5 m 327 170.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340 170.5 m 376 170.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 389 170.5 m 425 170.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 169 170.5 m 206 170.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 169 162.5 m 206 162.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 241 170.5 m 277 170.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 241 162.5 m 277 162.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 291 170.5 m 327 170.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 291 162.5 m 327 162.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340 170.5 m 376 170.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340 162.5 m 376 162.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 389 170.5 m 425 170.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 389 162.5 m 425 162.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 158.5 m 169 158.5 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 561.63 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 551.23 Td (CAPITAL AND OTHER SELECTED BALANCE SHEET ITEMS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 542.63 Td (\(in millions, except ratio data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.15 528.68 Td (Mar 31, 2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 476.95 520.68 Td (Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 176.65 512.68 Td (Mar 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.95 512.68 Td (Dec 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.95 512.68 Td (Sep 30,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.15 512.68 Td (Jun 30,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.15 512.68 Td (Mar 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.45 512.68 Td (Dec 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.15 512.68 Td (Mar 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 180.30 504.68 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 251.80 504.68 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.80 504.68 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.80 504.68 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.80 504.68 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.30 504.68 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 504.68 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 496.23115234375 m 59.9443359375 496.23115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 497.18 Td (CAPITAL \(a\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 488.68 Td (Risk-based capital metrics) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 480.68 Td (Standardized Transitional) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 472.68 Td (CET1 capital) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 171.50 472.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 181.75 472.68 Td (167,142) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 208.50 472.68 Td (\(g\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.50 472.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.80 472.68 Td (164,426) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.50 472.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.80 472.68 Td (162,462) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.50 472.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.80 472.68 Td (159,755) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.50 472.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 472.68 Td (156,548) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.15 472.68 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.50 472.68 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 472.68 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.50 472.68 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 464.68 Td (Tier 1 capital) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 181.75 464.68 Td (188,791) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 208.50 464.68 Td (\(g\)\(h\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.80 464.68 Td (186,294) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.80 464.68 Td (183,777) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.80 464.68 Td (179,553) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 464.68 Td (173,105) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.15 464.68 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 464.68 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 456.68 Td (Total capital) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 181.75 456.68 Td (223,256) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 208.50 456.68 Td (\(g\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.80 456.68 Td (221,225) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.80 456.68 Td (218,416) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.80 456.68 Td (213,449) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 456.68 Td (208,104) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.15 456.68 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 456.68 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 448.68 Td (Risk-weighted assets \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 176.75 448.68 Td (1,540,181) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 208.50 448.68 Td (\(g\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.80 448.68 Td (1,472,602) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.80 448.68 Td (1,462,240) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 448.68 Td (1,458,620) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 448.68 Td (1,438,354) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.15 448.68 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 448.68 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 440.68 Td (CET1 capital ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 191.75 440.68 Td (10.9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 208.50 440.68 Td (\(g\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.50 440.68 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.80 440.68 Td (11.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.50 440.68 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.80 440.68 Td (11.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.15 440.68 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.80 440.68 Td (11.0) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 378.50 440.68 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.80 440.68 Td (10.9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.50 440.68 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 432.68 Td (Tier 1 capital ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 191.75 432.68 Td (12.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 208.50 432.68 Td (\(g\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.80 432.68 Td (12.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.80 432.68 Td (12.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.80 432.68 Td (12.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.80 432.68 Td (12.0) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 424.68 Td (Total capital ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 191.75 424.68 Td (14.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 208.50 424.68 Td (\(g\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.80 424.68 Td (15.0) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.80 424.68 Td (14.9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.80 424.68 Td (14.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.80 424.68 Td (14.5) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 412.68 Td (Advanced Transitional) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 404.68 Td (CET1 capital) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 171.50 404.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 181.75 404.68 Td (167,142) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 208.50 404.68 Td (\(g\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.80 404.68 Td (164,426) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.80 404.68 Td (162,462) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.80 404.68 Td (159,755) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.15 404.68 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.50 404.68 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 396.68 Td (Tier 1 capital) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 181.75 396.68 Td (188,791) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 208.50 396.68 Td (\(g\)\(h\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.80 396.68 Td (186,294) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.80 396.68 Td (183,777) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.80 396.68 Td (179,553) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.15 396.68 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 388.68 Td (Total capital) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 181.75 388.68 Td (213,359) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 208.50 388.68 Td (\(g\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.80 388.68 Td (210,684) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.80 388.68 Td (204,235) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.80 388.68 Td (202,745) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.15 388.68 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 380.68 Td (Risk-weighted assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 176.75 380.68 Td (1,563,473) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 208.50 380.68 Td (\(g\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.80 380.68 Td (1,608,240) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.80 380.68 Td (1,598,788) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 380.68 Td (1,626,427) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.15 380.68 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.50 380.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 372.68 Td (CET1 capital ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 191.75 372.68 Td (10.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 208.50 372.68 Td (\(g\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.15 372.68 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.80 372.68 Td (10.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.15 372.68 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.80 372.68 Td (10.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.15 372.68 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.15 372.68 Td (9.8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 378.50 372.68 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 364.68 Td (Tier 1 capital ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 191.75 364.68 Td (12.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 208.50 364.68 Td (\(g\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.80 364.68 Td (11.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.80 364.68 Td (11.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.80 364.68 Td (11.0) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 356.68 Td (Total capital ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 191.75 356.68 Td (13.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 208.50 356.68 Td (\(g\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.80 356.68 Td (13.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.80 356.68 Td (12.8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.80 356.68 Td (12.5) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 343.68 Td (Leverage-based capital metrics) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 335.68 Td (Adjusted average assets \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 171.50 335.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 176.75 335.68 Td (2,510,897) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 208.50 335.68 Td (\(g\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.50 335.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.80 335.68 Td (2,465,414) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.50 335.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.80 335.68 Td (2,408,498) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.50 335.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 335.68 Td (2,374,025) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.50 335.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 335.68 Td (2,355,690) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.15 335.68 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 335.68 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 327.68 Td (Tier 1 leverage ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 195.15 327.68 Td (7.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 208.50 327.68 Td (\(g\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.15 327.68 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 266.15 327.68 Td (7.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.15 327.68 Td (7.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.15 327.68 Td (7.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.15 327.68 Td (7.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 319.68 Td (SLR leverage exposure \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 171.50 319.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 176.75 319.68 Td (3,302,501) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 208.50 319.68 Td (\(g\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 311.68 Td (SLR \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 195.15 311.68 Td (5.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 208.50 311.68 Td (\(g\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.15 311.68 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 299.23115234375 m 154.939453125 299.23115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 300.18 Td (TANGIBLE COMMON EQUITY \(period-end\) \(e\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 291.68 Td (Common stockholders?equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 171.50 291.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 181.75 291.68 Td (214,371) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.50 291.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.80 291.68 Td (211,664) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.50 291.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.80 291.68 Td (210,876) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.50 291.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.80 291.68 Td (208,520) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.50 291.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 291.68 Td (204,246) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.15 291.68 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 291.68 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 283.68 Td (Less: Goodwill) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 185.10 283.68 Td (47,453) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.10 283.68 Td (47,647) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.10 283.68 Td (47,970) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.10 283.68 Td (48,110) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.10 283.68 Td (48,065) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.50 283.68 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.15 283.68 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.50 283.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 275.68 Td (Less: Other intangible assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 188.45 275.68 Td (1,128) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.45 275.68 Td (1,192) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.45 275.68 Td (1,274) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.45 275.68 Td (1,339) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.45 275.68 Td (1,489) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.15 275.68 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.50 275.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 275.68 Td (\(24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.50 275.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 267.68 Td (Add: Deferred tax liabilities \(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 188.45 267.68 Td (2,870) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.45 267.68 Td (2,853) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.45 267.68 Td (2,991) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.45 267.68 Td (2,969) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.45 267.68 Td (2,935) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.15 267.68 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.15 267.68 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.50 267.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 259.68 Td (Total tangible common equity) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 171.50 259.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 181.75 259.68 Td (168,660) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.50 259.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.80 259.68 Td (165,678) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.50 259.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.80 259.68 Td (164,623) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.50 259.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.80 259.68 Td (162,040) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.50 259.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 259.68 Td (157,627) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.15 259.68 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 259.68 Td (7) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 247.23115234375 m 146.625 247.23115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 248.18 Td (TANGIBLE COMMON EQUITY \(average\) \(e\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 239.68 Td (Common stockholders?equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 171.50 239.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 181.75 239.68 Td (212,352) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.50 239.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.80 239.68 Td (211,887) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.50 239.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.80 239.68 Td (209,621) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.50 239.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.80 239.68 Td (206,159) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.50 239.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 239.68 Td (201,797) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.50 239.68 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 239.68 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 231.68 Td (Less: Goodwill) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 185.10 231.68 Td (47,491) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.10 231.68 Td (47,900) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.10 231.68 Td (48,081) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.10 231.68 Td (48,084) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.10 231.68 Td (48,054) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.15 231.68 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.50 231.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.15 231.68 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.50 231.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 223.68 Td (Less: Other intangible assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 188.45 223.68 Td (1,162) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.45 223.68 Td (1,241) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.45 223.68 Td (1,308) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.45 223.68 Td (1,416) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.45 223.68 Td (1,548) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.15 223.68 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.50 223.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 223.68 Td (\(25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.50 223.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 215.68 Td (Add: Deferred tax liabilities \(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 188.45 215.68 Td (2,862) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.45 215.68 Td (2,922) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.45 215.68 Td (2,980) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.45 215.68 Td (2,952) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.45 215.68 Td (2,944) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.15 215.68 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.50 215.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.15 215.68 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.50 215.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 207.68 Td (Total tangible common equity) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 171.50 207.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 181.75 207.68 Td (166,561) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.50 207.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.80 207.68 Td (165,668) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.50 207.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.80 207.68 Td (163,212) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.50 207.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.80 207.68 Td (159,611) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.50 207.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 207.68 Td (155,139) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.15 207.68 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 207.68 Td (7) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 195.23115234375 m 123.83203125 195.23115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 196.18 Td (INTANGIBLE ASSETS \(period-end\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 187.68 Td (Goodwill) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 171.50 187.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 185.10 187.68 Td (47,453) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.50 187.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.10 187.68 Td (47,647) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.50 187.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.10 187.68 Td (47,970) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.50 187.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.10 187.68 Td (48,110) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.50 187.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.10 187.68 Td (48,065) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.50 187.68 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.15 187.68 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.50 187.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 179.68 Td (Mortgage servicing rights) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 188.45 179.68 Td (6,641) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.45 179.68 Td (7,436) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.45 179.68 Td (8,236) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.45 179.68 Td (8,347) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.45 179.68 Td (8,552) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 469.80 179.68 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.50 179.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 179.68 Td (\(22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.50 179.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 171.68 Td (Other intangible assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 188.45 171.68 Td (1,128) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.45 171.68 Td (1,192) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.45 171.68 Td (1,274) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.45 171.68 Td (1,339) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.45 171.68 Td (1,489) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.15 171.68 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.50 171.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 171.68 Td (\(24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.50 171.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 163.68 Td (Total intangible assets) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 171.50 163.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 185.10 163.68 Td (55,222) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.50 163.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.10 163.68 Td (56,275) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.50 163.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.10 163.68 Td (57,480) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.50 163.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.10 163.68 Td (57,796) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.50 163.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.10 163.68 Td (58,106) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.15 163.68 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.50 163.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.15 163.68 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.50 163.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 151.80 Td (Note: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 38.18 151.80 Td (As discussed on page 2, ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.12 151.80 Td (fective January 1, 2015, the Firm adopted new accounting guidance for investments in af) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 345.48 151.80 Td (fordable housing projects that qualify for the low-income housing tax credit. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 545.81 151.80 Td (The guidance was required to be applied retrospectively and accordingly) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 737.82 151.80 Td (, certain prior ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 144.60 Td (period amounts have been revised to conform with the current period presentation.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 130.20 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 130.20 Td (Basel III presents two comprehensive methodologies for calculating risk-weighted assets: a Standardized approach and an ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 367.35 130.20 Td (Advanced approach. On February 21, 2014, the Federal Reserve informed the Firm that it had satisfactorily completed the parallel run requirements and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 123.05 Td (was approved to calculate, and publicly disclose commencing with the second quarter of 2014, capital under the transitional ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 369.36 123.05 Td (Advanced approach, in addition to the transitional Standardized approach. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 567.50 123.05 Td (As required by the Collins ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 637.20 123.05 Td (Amendment of the W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 693.34 123.05 Td (all Street Reform and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 115.85 Td (Consumer Protection ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 98.19 115.85 Td (Act, the capital adequacy of the Firm is evaluated against the Basel III approach \(Standardized or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 357.68 115.85 Td (Advanced\) that results, for each quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 462.74 115.85 Td (, in the lower ratio \(the Collins Floor\). For further discussion of the implementation of Basel III, see Regulatory ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 108.65 Td (capital on pages 146-?53 of the 2014 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.25 108.65 Td (Annual Report.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 101.45 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 101.45 Td (Ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 46.06 101.45 Td (fective January 1, 2015, Basel III Standardized ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 171.69 101.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 175.14 101.45 Td (ransitional R) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 208.38 101.45 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 213.82 101.45 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 217.49 101.45 Td ( is calculated under the Basel III definition of the Standardized approach. Prior periods were based on Basel I with 2.5.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 94.20 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 94.20 Td (Adjusted average assets, for purposes of calculating the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 191.15 94.20 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.59 94.20 Td (ier 1 leverage ratio, includes total quarterly average assets adjusted for unrealized gains/\(losses\) on securities, less deductions for disallowed goodwill and other intangible assets, investments in certain subsidiaries, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 87.00 Td (and the total adjusted carrying value of nonfinancial equity investments that are subject to deductions from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 323.89 87.00 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 327.33 87.00 Td (ier 1 capital.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 79.85 Td (\(d\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 79.85 Td (Beginning with the first quarter of 2015, the Firm is required to calculate a supplementary leverage ratio \(SLR\). ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.87 79.85 Td (The SLR is defined as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 399.46 79.85 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 402.90 79.85 Td (ier 1 capital divided by the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 487.16 79.85 Td (s total leverage exposure. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 557.43 79.85 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 560.43 79.85 Td (otal leverage exposure is calculated by taking the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 706.39 79.85 Td (s adjusted average ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 72.65 Td (assets as calculated for the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.76 72.65 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.21 72.65 Td (ier 1 leverage ratio, and adding certain of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 227.17 72.65 Td (f-balance sheet exposures, such as undrawn commitments and derivatives potential future exposure.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 65.45 Td (\(e\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 65.45 Td (For further discussion of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 106.42 65.45 Td (TCE, see page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 148.11 65.45 Td (33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 154.78 65.45 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 58.20 Td (\(f\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 58.20 Td (Represents deferred tax liabilities related to tax-deductible goodwill and to identifiable intangibles created in non-taxable transactions, which are netted against goodwill and other intangibles when calculating ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 589.06 58.20 Td (TCE.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 51.05 Td (\(g\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 51.05 Td (Estimated.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 43.85 Td (\(h\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 43.85 Td (At ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.84 43.85 Td (March 31, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 89.53 43.85 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 92.75 43.85 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.20 43.85 Td (ruPS included in Basel III ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 164.79 43.85 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.23 43.85 Td (ier 1 capital were $1.0 billion.) Tj ET Q /GS0 gs q 203.00 0 0 14.98 332.50 545.17 cm /I10 Do Q endstream endobj 23 0 obj <> endobj 24 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 9.15 Td ( Page 10) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 543 m 248 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 248 543 m 262 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 543 m 302 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 302 543 m 316 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 543 m 356 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 543 m 370 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 543 m 410 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 410 543 m 424 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 543 m 464 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 464 543 m 478 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 543 m 513 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 543 m 527 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 543 m 562 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 543 m 513 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 534 m 513 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 543 m 527 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 534 m 527 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 543 m 562 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 534 m 562 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 525 m 248 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 525 m 302 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 525 m 356 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 525 m 410 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 525 m 464 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 525 m 513 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 534 m 527 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 525 m 562 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 489 m 248 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 489 m 302 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 489 m 356 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 489 m 410 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 489 m 464 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 489 m 248 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 489 m 302 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 489 m 356 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 489 m 410 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 462 m 248 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 462 m 302 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 462 m 356 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 462 m 410 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 462 m 464 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 462 m 248 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 453 m 248 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 462 m 302 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 453 m 302 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 462 m 356 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 453 m 356 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 462 m 410 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 453 m 410 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 462 m 464 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 453 m 464 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 438 m 248 438 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 438 m 302 438 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 438 m 356 438 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 438 m 410 438 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 438 m 464 438 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 429 m 248 429 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 429 m 302 429 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 429 m 356 429 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 429 m 410 429 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 429 m 464 429 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 384 m 248 384 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 375 m 248 375 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 384 m 302 384 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 375 m 302 375 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 384 m 356 384 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 375 m 356 375 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 384 m 410 384 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 375 m 410 375 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 384 m 464 384 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 375 m 464 375 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 366 m 248 366 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 366 m 302 366 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 366 m 356 366 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 366 m 410 366 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 366 m 464 366 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 195 m 208 195 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 571.73 Td (EARNINGS PER SHARE AND RELATED INFORMATION) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 563.13 Td (\(in millions, except per share and ratio data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.95 545.13 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.30 536.13 Td (1Q15 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.15 527.13 Td (1Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.15 527.13 Td (4Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.15 527.13 Td (3Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.15 527.13 Td (2Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.15 527.13 Td (1Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.65 527.13 Td (4Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.65 527.13 Td (1Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 517.18115234375 m 93.84375 517.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 518.13 Td (EARNINGS PER SHARE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 509.13 Td (Basic earnings per share) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 500.13 Td (Net income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 500.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 500.13 Td (5,914) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 500.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 500.13 Td (4,931) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 500.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 500.13 Td (5,565) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 500.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 500.13 Td (5,980) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 500.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 500.13 Td (5,269) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 500.13 Td (20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.50 500.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 500.13 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.50 500.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 491.13 Td (Less: Preferred stock dividends) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 491.13 Td (324) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 491.13 Td (326) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 491.13 Td (304) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 491.13 Td (268) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 491.13 Td (227) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 491.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 491.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 491.13 Td (43) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 482.13 Td (Net income applicable to common equity) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 482.13 Td (5,590) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 482.13 Td (4,605) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 482.13 Td (5,261) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 482.13 Td (5,712) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 482.13 Td (5,042) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 482.13 Td (21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 482.13 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 473.13 Td (Less: Dividends and undistributed earnings allocated to) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 464.13 Td (participating securities) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 464.13 Td (138) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 464.13 Td (117) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 464.13 Td (133) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 464.13 Td (144) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 464.13 Td (149) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 464.13 Td (18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 464.13 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 455.13 Td (Net income applicable to common stockholders) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 455.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 455.13 Td (5,452) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 455.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 455.13 Td (4,488) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 455.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 455.13 Td (5,128) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 455.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 455.13 Td (5,568) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 455.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 455.13 Td (4,893) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 455.13 Td (21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 455.13 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 440.13 Td (Total weighted-average basic shares outstanding) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.45 440.13 Td (3,725.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.45 440.13 Td (3,730.9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.45 440.13 Td (3,755.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.45 440.13 Td (3,780.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.45 440.13 Td (3,787.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 440.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 440.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 440.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 431.13 Td (Net income per share) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 431.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 431.13 Td (1.46) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 431.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 431.13 Td (1.20) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 431.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 431.13 Td (1.37) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 431.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 431.13 Td (1.47) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 431.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 431.13 Td (1.29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 431.13 Td (22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 431.13 Td (13) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 413.13 Td (Diluted earnings per share) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 404.13 Td (Net income applicable to common stockholders) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 404.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 404.13 Td (5,452) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 404.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 404.13 Td (4,488) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 404.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 404.13 Td (5,128) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 404.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 404.13 Td (5,568) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 404.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 404.13 Td (4,893) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 404.13 Td (21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 404.13 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 395.13 Td (Total weighted-average basic shares outstanding) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.45 395.13 Td (3,725.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.45 395.13 Td (3,730.9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.45 395.13 Td (3,755.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.45 395.13 Td (3,780.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.45 395.13 Td (3,787.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 395.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 395.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 395.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 386.13 Td (Add: Employee stock options, SARs and warrants \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 386.13 Td (32.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 386.13 Td (34.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 386.13 Td (33.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 386.13 Td (31.9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 386.13 Td (36.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 386.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 386.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 386.13 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 386.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 377.13 Td (Total weighted-average diluted shares outstanding \(b\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.45 377.13 Td (3,757.5) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.45 377.13 Td (3,765.2) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.45 377.13 Td (3,788.7) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.45 377.13 Td (3,812.5) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.45 377.13 Td (3,823.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 377.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 377.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 377.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 368.13 Td (Net income per share) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 368.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 368.13 Td (1.45) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 368.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 368.13 Td (1.19) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 368.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 368.13 Td (1.35) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 368.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 368.13 Td (1.46) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 368.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 368.13 Td (1.28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 368.13 Td (22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 368.13 Td (13) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 349.18115234375 m 87.8349609375 349.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 350.13 Td (COMMON DIVIDENDS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 341.13 Td (Cash dividends declared per share) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 341.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 341.13 Td (0.40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 341.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 341.13 Td (0.40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 341.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 341.13 Td (0.40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 341.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 341.13 Td (0.40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.80 341.13 Td (\(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 341.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 341.13 Td (0.38) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 341.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 341.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 332.13 Td (Dividend payout ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 332.13 Td (27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 332.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 332.13 Td (33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.50 332.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 332.13 Td (29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 332.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 332.13 Td (27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.50 332.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 332.13 Td (29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.50 332.13 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 313.18115234375 m 163.0634765625 313.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 314.13 Td (COMMON EQUITY REPURCHASE PROGRAM \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 305.13 Td (Total shares of common stock repurchased) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 305.13 Td (32.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 305.13 Td (25.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 305.13 Td (25.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 305.13 Td (24.8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.15 305.13 Td (6.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 305.13 Td (28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.45 305.13 Td (385) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 296.13 Td (Average price paid per share of common stock) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 296.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 296.13 Td (58.40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 296.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 296.13 Td (59.80) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 296.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 296.13 Td (58.37) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 296.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 296.13 Td (55.53) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 296.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 296.13 Td (57.31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 296.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 296.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 296.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 287.13 Td (Aggregate repurchases of common equity:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 278.13 Td (Settlement-date basis) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 278.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.45 278.13 Td (1,899.9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 278.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.45 278.13 Td (1,509.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 278.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.45 278.13 Td (1,488.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 278.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.45 278.13 Td (1,375.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 278.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 278.13 Td (385.9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 278.13 Td (26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.45 278.13 Td (392) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 269.13 Td (Trade-date basis) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.45 269.13 Td (1,855.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.45 269.13 Td (1,499.9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.45 269.13 Td (1,471.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.45 269.13 Td (1,462.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 269.13 Td (399.9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 269.13 Td (24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.45 269.13 Td (364) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 250.18115234375 m 91.51171875 250.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 251.13 Td (EMPLOYEE ISSUANCE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 242.13 Td (Shares issued from treasury stock related to employee) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 233.13 Td (stock-based compensation awards and employee stock) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 224.13 Td (purchase plans \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 224.13 Td (28.8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.15 224.13 Td (1.8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.15 224.13 Td (2.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.15 224.13 Td (1.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 224.13 Td (35.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.15 224.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 224.13 Td (\(18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 224.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 215.13 Td (Net impact of employee issuances on stockholders?equity \(e\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 215.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 215.13 Td (333) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 215.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 215.13 Td (295) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 215.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 215.13 Td (288) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 215.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 215.13 Td (335) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 215.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 215.13 Td (325) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 215.13 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 215.13 Td (2) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 188.30 Td (Note: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 38.18 188.30 Td (As discussed on page 2, ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.12 188.30 Td (fective January 1, 2015, the Firm adopted new accounting guidance for investments in af) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 345.48 188.30 Td (fordable housing projects that qualify for the low-income housing tax credit. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 545.81 188.30 Td (The guidance was required to be applied retrospectively and accordingly) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 737.82 188.30 Td (, certain prior ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 181.10 Td (period amounts have been revised to conform with the current period presentation.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 166.70 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 166.70 Td (Excluded from the computation of diluted EPS \(due to the antidilutive ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 229.84 166.70 Td (fect\) were options issued under employee benefit plans. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 379.82 166.70 Td (The aggregate number of shares issuable upon the exercise of such options was ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 595.95 166.70 Td (1 million) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.95 166.70 Td ( for each of the three months ended ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 714.68 166.70 Td (March 31, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 756.38 166.70 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 159.55 Td (December 31, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 93.20 159.55 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 96.53 159.55 Td (September 30, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 150.91 159.55 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 154.24 159.55 Td (June 30, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 192.27 159.55 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.62 159.55 Td (March 31, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 247.31 159.55 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.88 159.55 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 152.35 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 152.35 Td (Participating securities were included in the calculation of diluted EPS using the two-class method, as this computation was more dilutive than the calculation using the treasury stock method.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 145.15 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 145.15 Td (On March 1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 71.40 145.15 Td (1, 2015, the Firm announced, following the release by the Board of Governors of the Federal Reserve System \(Federal Reserve\) of the 2015 CCAR results, that it is authorized to repurchase up to $6.4 billion of common equity between ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 698.40 145.15 Td (April 1, 2015, and June 30, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 137.95 Td (2016.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 130.75 Td (\(d\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 130.75 Td (Shares issued from treasury stock related to employee stock-based compensation awards and employee stock purchase plans are presented on a settlement-date basis.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 123.55 Td (\(e\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 123.55 Td (The net impact of employee issuances on stockholders? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 187.69 123.55 Td ( equity is driven by the cost of equity compensation awards that is recognized over the applicable vesting periods. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 490.42 123.55 Td (The cost is partially of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 548.33 123.55 Td (fset by tax impacts related to the distribution of shares and the exercise of employee ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 116.35 Td (stock options and stock appreciation rights \(SARs\).) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 109.15 Td (\(f\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 109.15 Td (On May 20, 2014, the Board of Directors increased the quarterly common stock dividend from $0.38 to $0.40 per share) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.00 109.15 Td (.) Tj ET Q /GS0 gs q 208.00 0 0 15.00 364.50 565.67 cm /I11 Do Q endstream endobj 25 0 obj <> endobj 26 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.40 9.15 Td ( Page 1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 738.64 9.15 Td (1) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 508.1 m 248 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 248 508.1 m 262 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 508.1 m 302 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 302 508.1 m 316 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 508.1 m 356 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 508.1 m 370 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 508.1 m 410 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 410 508.1 m 424 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 508.1 m 464 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 464 508.1 m 478 508.1 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 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0 0 0 rg BT 515.50 465.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 465.23 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.50 465.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 456.23 Td (Asset management, administration and commissions) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 456.23 Td (530) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 456.23 Td (538) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 456.23 Td (534) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 456.23 Td (521) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 456.23 Td (503) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 456.23 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 456.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 456.23 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 447.23 Td (Mortgage fees and related income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 447.23 Td (704) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 447.23 Td (854) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 447.23 Td (902) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 447.23 Td (1,290) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 447.23 Td (514) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 447.23 Td (\(18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 447.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 447.23 Td (37) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 438.23 Td (Card income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 438.23 Td (1,324) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 438.23 Td (1,467) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 438.23 Td (1,478) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 438.23 Td (1,486) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 438.23 Td (1,348) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 438.23 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 438.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 438.23 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 438.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 429.23 Td (All other income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 429.23 Td (460) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 429.23 Td (180) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 429.23 Td (496) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 429.23 Td (421) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 429.23 Td (366) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.45 429.23 Td (156) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 429.23 Td (26) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 420.23 Td (Noninterest revenue) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 420.23 Td (3,736) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 420.23 Td (3,821) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 420.23 Td (4,214) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 420.23 Td (4,468) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 420.23 Td (3,434) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 420.23 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 420.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 420.23 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 411.23 Td (Net interest income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 411.23 Td (6,968) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 411.23 Td (7,128) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 411.23 Td (7,153) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 411.23 Td (7,050) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 411.23 Td (7,100) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 411.23 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 411.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 411.23 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 411.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 402.23 Td (TOTAL NET REVENUE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 402.23 Td (10,704) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 402.23 Td (10,949) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 402.23 Td (11,367) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 402.23 Td (11,518) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 402.23 Td (10,534) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 402.23 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 402.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 402.23 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 384.23 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 384.23 Td (930) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 384.23 Td (950) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 384.23 Td (902) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 384.23 Td (852) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 384.23 Td (816) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 384.23 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 384.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 384.23 Td (14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 366.23 Td (NONINTEREST EXPENSE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 357.23 Td (Compensation expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 357.23 Td (2,530) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 357.23 Td (2,535) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 357.23 Td (2,627) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 357.23 Td (2,637) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 357.23 Td (2,739) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 357.23 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 357.23 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 357.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 347.88 Td (Noncompensation expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 347.88 Td (3,660) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 347.88 Td (3,876) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 347.88 Td (3,678) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 347.88 Td (3,819) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 347.88 Td (3,698) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 347.88 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 347.88 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 347.88 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 347.88 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 337.23 Td (TOTAL NONINTEREST EXPENSE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 337.23 Td (6,190) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 337.23 Td (6,411) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 337.23 Td (6,305) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 337.23 Td (6,456) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 337.23 Td (6,437) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 337.23 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 337.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 337.23 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 337.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 319.23 Td (Income before income tax expense) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 319.23 Td (3,584) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 319.23 Td (3,588) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 319.23 Td (4,160) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 319.23 Td (4,210) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 319.23 Td (3,281) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 319.23 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 319.23 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 310.23 Td (Income tax expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 310.23 Td (1,365) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 310.23 Td (1,409) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 310.23 Td (1,631) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 310.23 Td (1,714) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 310.23 Td (1,300) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 310.23 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 310.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 310.23 Td (5) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 301.23 Td (NET INCOME) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 301.23 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 301.23 Td (2,219) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 301.23 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 301.23 Td (2,179) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 301.23 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 301.23 Td (2,529) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 301.23 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 301.23 Td (2,496) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 301.23 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 301.23 Td (1,981) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 301.23 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 301.23 Td (12) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 282.28115234375 m 81.609375 282.28115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 283.23 Td (FINANCIAL RATIOS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 274.23 Td (ROE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 274.23 Td (17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 274.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 274.23 Td (16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.50 274.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 274.23 Td (19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 274.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 274.23 Td (19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.50 274.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 274.23 Td (15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.50 274.23 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 265.23 Td (Overhead ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 265.23 Td (58) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 265.23 Td (59) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 265.23 Td (55) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 265.23 Td (56) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 265.23 Td (61) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 246.28115234375002 m 164.0537109375 246.28115234375002 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 247.23 Td (SELECTED BALANCE SHEET DATA \(period-end\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 238.23 Td (Total assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 238.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 238.23 Td (455,624) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 238.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 238.23 Td (455,634) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 238.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 238.23 Td (448,033) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 238.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 238.23 Td (447,277) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 238.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 238.23 Td (441,502) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 238.23 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 238.23 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 229.23 Td (Trading assets - loans \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 229.23 Td (6,756) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 229.23 Td (8,423) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 229.23 Td (10,750) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 229.23 Td (7,409) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 229.23 Td (6,869) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 229.23 Td (\(20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 229.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 229.23 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 229.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 220.23 Td (Loans:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 211.23 Td (Loans retained) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 211.23 Td (398,314) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 211.23 Td (396,288) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 211.23 Td (390,709) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 211.23 Td (390,211) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 211.23 Td (386,314) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 211.23 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 211.23 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 202.23 Td (Loans held-for-sale) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 202.23 Td (2,720) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 202.23 Td (3,416) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 202.23 Td (876) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 202.23 Td (1,472) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 202.23 Td (542) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 202.23 Td (\(20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 202.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.45 202.23 Td (402) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 193.23 Td (Total loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 193.23 Td (401,034) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 193.23 Td (399,704) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 193.23 Td (391,585) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 193.23 Td (391,683) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 193.23 Td (386,856) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 193.23 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 193.23 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 184.23 Td (Deposits) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 184.23 Td (531,027) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 184.23 Td (502,520) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 184.23 Td (493,249) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 184.23 Td (488,681) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 184.23 Td (487,674) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 184.23 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 184.23 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 175.23 Td (Equity \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 175.23 Td (51,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 175.23 Td (51,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 175.23 Td (51,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 175.23 Td (51,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 175.23 Td (51,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 175.23 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.50 175.23 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 156.28115234375002 m 155.7392578125 156.28115234375002 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 157.23 Td (SELECTED BALANCE SHEET DATA \(average\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 148.23 Td (Total assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 148.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 148.23 Td (454,763) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 148.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 148.23 Td (450,260) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 148.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 148.23 Td (447,121) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 148.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 148.23 Td (443,204) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 148.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 148.23 Td (450,424) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 148.23 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 148.23 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 139.23 Td (Trading assets - loans \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 139.23 Td (7,992) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 139.23 Td (8,746) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 139.23 Td (9,346) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 139.23 Td (6,593) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 139.23 Td (7,446) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 139.23 Td (\(9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 139.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 139.23 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 130.23 Td (Loans:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 121.23 Td (Loans retained) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 121.23 Td (395,084) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 121.23 Td (392,764) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 121.23 Td (390,129) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 121.23 Td (388,252) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 121.23 Td (388,678) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 121.23 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 121.23 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 112.23 Td (Loans held-for-sale) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 112.23 Td (2,984) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 112.23 Td (1,417) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 112.23 Td (876) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 112.23 Td (710) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 112.23 Td (656) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.45 112.23 Td (111) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.45 112.23 Td (355) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 103.23 Td (Total loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 103.23 Td (398,068) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 103.23 Td (394,181) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 103.23 Td (391,005) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 103.23 Td (388,962) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 103.23 Td (389,334) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 103.23 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 103.23 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 94.23 Td (Deposits) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 94.23 Td (512,157) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 94.23 Td (497,667) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 94.23 Td (492,022) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 94.23 Td (486,064) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 94.23 Td (471,581) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 94.23 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 94.23 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 85.23 Td (Equity \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 85.23 Td (51,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 85.23 Td (51,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 85.23 Td (51,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 85.23 Td (51,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 85.23 Td (51,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 85.23 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.50 85.23 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 67.23 Td (Headcount) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 67.23 Td (135,908) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 67.23 Td (137,186) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 67.23 Td (138,686) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 67.23 Td (141,688) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 67.23 Td (145,651) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 67.23 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 67.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 67.23 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 67.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 40.40 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 40.40 Td (Predominantly consists of prime mortgages originated with the intent to sell that are accounted for at fair value.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 33.20 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 33.20 Td (Includes $5.0 billion as of March 31, 2015, and $3.0 billion for the 2014 periods, of capital held at the CCB level related to legacy mortgage servicing matters.) Tj ET Q /GS0 gs q 217.00 0 0 16.02 355.50 539.77 cm /I12 Do Q endstream endobj 27 0 obj <> endobj 28 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 9.15 Td ( Page 12) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 543 m 248 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 248 543 m 262 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 543 m 302 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 302 543 m 316 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 543 m 356 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 543 m 370 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 543 m 410 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 410 543 m 424 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 543 m 464 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 464 543 m 478 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 543 m 513 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 543 m 527 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 543 m 562 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 543 m 513 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 534 m 513 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 543 m 527 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 534 m 527 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 543 m 562 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 534 m 562 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 525 m 248 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 525 m 302 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 525 m 356 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 525 m 410 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 525 m 464 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 525 m 513 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 534 m 527 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 525 m 562 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 282 m 208 282 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 571.73 Td (CONSUMER & COMMUNITY BANKING) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 563.13 Td (FINANCIAL HIGHLIGHTS, CONTINUED) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 554.13 Td (\(in millions, except ratio data and where otherwise noted\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.95 545.13 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.30 536.13 Td (1Q15 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.15 527.13 Td (1Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.15 527.13 Td (4Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.15 527.13 Td (3Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.15 527.13 Td (2Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.15 527.13 Td (1Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.65 527.13 Td (4Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.65 527.13 Td (1Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 517.18115234375 m 143.162109375 517.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 518.13 Td (CREDIT DATA AND QUALITY STATISTICS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 509.13 Td (Net charge-offs \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 509.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 509.13 Td (1,054) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 509.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 509.13 Td (1,197) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 509.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 509.13 Td (1,102) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 509.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 509.13 Td (1,208) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 509.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 509.13 Td (1,266) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 509.13 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 509.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.50 509.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 509.13 Td (\(17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 509.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.50 509.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 500.13 Td (Nonaccrual loans \(b\)\(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 500.13 Td (6,143) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 500.13 Td (6,401) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 500.13 Td (6,639) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 500.13 Td (7,003) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 500.13 Td (7,301) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 500.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 500.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 500.13 Td (\(16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 500.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 491.13 Td (Nonperforming assets \(b\)\(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 491.13 Td (6,569) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 491.13 Td (6,872) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 491.13 Td (7,138) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 491.13 Td (7,555) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 491.13 Td (7,932) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 491.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 491.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 491.13 Td (\(17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 491.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 482.13 Td (Allowance for loan losses \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 482.13 Td (10,219) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 482.13 Td (10,404) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 482.13 Td (10,993) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 482.13 Td (11,284) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 482.13 Td (11,686) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 482.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 482.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 482.13 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 482.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 464.13 Td (Net charge-off rate \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 464.13 Td (1.08) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 464.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 464.13 Td (1.21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.50 464.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 464.13 Td (1.12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 464.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 464.13 Td (1.25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.50 464.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 464.13 Td (1.32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.50 464.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 455.13 Td (Net charge-off rate, excluding purchased credit-impaired) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 446.13 Td (\(PCI\) loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 446.13 Td (1.22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 446.13 Td (1.38) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 446.13 Td (1.28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 446.13 Td (1.44) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 446.13 Td (1.53) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 437.13 Td (Allowance for loan losses to period-end loans retained) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 437.13 Td (2.57) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 437.13 Td (2.63) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 437.13 Td (2.81) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 437.13 Td (2.89) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 437.13 Td (3.03) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 428.13 Td (Allowance for loan losses to period-end loans retained,) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 419.13 Td (excluding PCI loans \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 419.13 Td (1.97) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 419.13 Td (2.02) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 419.13 Td (2.14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 419.13 Td (2.22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 419.13 Td (2.27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 410.13 Td (Allowance for loan losses to nonaccrual loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 401.13 Td (retained, excluding credit card \(b\)\(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 401.13 Td (57) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 401.13 Td (58) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 401.13 Td (57) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 401.13 Td (58) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 401.13 Td (55) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 392.13 Td (Nonaccrual loans to total period-end loans, excluding) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 383.13 Td (credit card) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 383.13 Td (2.21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 383.13 Td (2.38) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 383.13 Td (2.51) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 383.13 Td (2.64) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 383.13 Td (2.75) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 374.13 Td (Nonaccrual loans to total period-end loans, excluding) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 365.13 Td (credit card and PCI loans \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 365.13 Td (2.64) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 365.13 Td (2.88) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 365.13 Td (3.07) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 365.13 Td (3.25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 365.13 Td (3.42) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 346.18115234375 m 84.8408203125 346.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 347.13 Td (BUSINESS METRICS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 338.13 Td (Number of:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 329.13 Td (Branches) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 329.13 Td (5,570) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 329.13 Td (5,602) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 329.13 Td (5,613) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 329.13 Td (5,636) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 329.13 Td (5,632) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 329.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 329.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 329.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 329.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 320.13 Td (ATMs) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 320.13 Td (18,298) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 320.13 Td (18,056) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 320.13 Td (20,513) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 320.13 Td (20,394) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 320.13 Td (20,370) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 320.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 320.13 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 320.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 311.13 Td (Active online customers \(in thousands\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 311.13 Td (37,696) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 311.13 Td (36,396) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 311.13 Td (35,957) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 311.13 Td (35,105) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 311.13 Td (35,038) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 311.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 311.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 302.13 Td (Active mobile customers \(in thousands\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 302.13 Td (19,962) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 302.13 Td (19,084) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 302.13 Td (18,351) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 302.13 Td (17,201) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 302.13 Td (16,405) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 302.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 302.13 Td (22) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 275.30 Td (Note: CCB provides several non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 126.77 275.30 Td ( financial measures which exclude the impact of PCI loans. For further discussion of these measures, see page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.25 275.30 Td (33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.93 275.30 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 260.95 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 260.95 Td (Net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 76.74 260.95 Td (fs and the net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 140.01 260.95 Td (f rates for the three months ended March 31, 2015, December 31, 2014, September 30, 2014, June 30, 2014 and March 31, 2014, excluded $55 million, $337 million, $87 million, $48 million and $61 million, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 717.58 260.95 Td (, of write-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 747.14 260.95 Td (fs in the ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 253.75 Td (PCI portfolio. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 76.74 253.75 Td (These write-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.64 253.75 Td (fs decreased the allowance for loan losses for PCI loans.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 265.73 253.75 Td ( For further information on PCI write-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 367.99 253.75 Td (fs, see summary of changes in the allowances on page 31.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 246.55 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 246.55 Td (Excludes PCI loans. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 95.75 246.55 Td (The Firm is recognizing interest income on each pool of PCI loans as they are all performing.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 239.35 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 239.35 Td (At ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.84 239.35 Td (March?1, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 89.53 239.35 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 92.86 239.35 Td (December 31, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 145.56 239.35 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 148.90 239.35 Td (September?0, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 203.27 239.35 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 206.60 239.35 Td (June?0, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.63 239.35 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 257.98 239.35 Td (March?1, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.67 239.35 Td (, nonperforming assets excluded: \(1\) mortgage loans insured by U.S. government agencies of $7.5 billion, $7.8 billion, $7.8 billion, $8.1 billion and $7.7 billion respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 749.82 239.35 Td (, that are ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 232.15 Td (90 or more days past due; \(2\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 120.87 232.15 Td (student loans insured by U.S. government agencies under the Federal Family Education Loan Program \(FFELP\) of $346 million, $367 million, $354 million, $316 million and $387 million, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 649.37 232.15 Td (, that are 90 or more days past due) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 742.75 232.15 Td (. \(3\) real ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 224.95 Td (estate owned \(REO\) insured by U.S. government agencies of $469 million, $462 million, $464 million, $528 million and $618 million respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 425.25 224.95 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 428.48 224.95 Td (These amounts have been excluded based upon the government guarantee.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 217.75 Td (\(d\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 217.75 Td (The allowance for loan losses for PCI loans was $3.3 billion at both ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.27 217.75 Td (March?1, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.96 217.75 Td (, and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.97 217.75 Td (December 31, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.67 217.75 Td (, $3.7 billion at both ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.37 217.75 Td (September?0, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.75 217.75 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.09 217.75 Td (June?0, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.12 217.75 Td (, and $4.1 billion at ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.16 217.75 Td (March?1, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 582.85 217.75 Td (; these amounts were also excluded from the applicable ratios.) Tj ET Q /GS0 gs q 217.00 0 0 16.02 355.50 565.67 cm /I13 Do Q endstream endobj 29 0 obj <> endobj 30 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 9.15 Td ( Page 13) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 543 m 248 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 248 543 m 262 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 543 m 302 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 302 543 m 316 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 543 m 356 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 543 m 370 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 543 m 410 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 410 543 m 424 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 543 m 464 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 464 543 m 478 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 543 m 513 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 543 m 527 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 543 m 562 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 543 m 513 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 534 m 513 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 543 m 527 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 534 m 527 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 543 m 562 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 534 m 562 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 525 m 248 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 525 m 302 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 525 m 356 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 525 m 410 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 525 m 464 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 525 m 513 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 534 m 527 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 525 m 562 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 458 m 248 458 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 458 m 302 458 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 458 m 356 458 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 458 m 410 458 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 458 m 464 458 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 440 m 248 440 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 440 m 302 440 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 440 m 356 440 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 440 m 410 440 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 440 m 464 440 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 413 m 248 413 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 413 m 302 413 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 413 m 356 413 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 413 m 410 413 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 413 m 464 413 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 404 m 248 404 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 395 m 248 395 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 404 m 302 404 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 395 m 302 395 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 404 m 356 404 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 395 m 356 395 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 404 m 410 404 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 395 m 410 395 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 404 m 464 404 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 395 m 464 395 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 297 m 248 297 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 297 m 302 297 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 297 m 356 297 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 297 m 410 297 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 297 m 464 297 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 243 m 248 243 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 243 m 302 243 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 243 m 356 243 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 243 m 410 243 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 243 m 464 243 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 46 m 208 46 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 571.73 Td (CONSUMER & COMMUNITY BANKING) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 563.13 Td (FINANCIAL HIGHLIGHTS, CONTINUED) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 554.13 Td (\(in millions, except ratio data and where otherwise noted\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.95 545.13 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.30 536.13 Td (1Q15 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.15 527.13 Td (1Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.15 527.13 Td (4Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.15 527.13 Td (3Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.15 527.13 Td (2Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.15 527.13 Td (1Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.65 527.13 Td (4Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.65 527.13 Td (1Q14) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 517.45 Td (CONSUMER & BUSINESS BANKING) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 504.18115234375 m 86.94140625 504.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 505.13 Td (INCOME STATEMENT) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 496.13 Td (REVENUE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 487.13 Td (Lending- and deposit-related fees) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 487.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 487.13 Td (711) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 487.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 487.13 Td (776) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 487.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 487.13 Td (796) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 487.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 487.13 Td (747) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 487.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 487.13 Td (691) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 487.13 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 487.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.50 487.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 487.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.50 487.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 478.13 Td (Asset management, administration and commissions) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 478.13 Td (512) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 478.13 Td (513) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 478.13 Td (522) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 478.13 Td (507) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 478.13 Td (483) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 478.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 478.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 469.13 Td (Card income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 469.13 Td (404) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 469.13 Td (414) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 469.13 Td (409) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 469.13 Td (406) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 469.13 Td (376) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 469.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 469.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 469.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 460.13 Td (All other income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 460.13 Td (122) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 460.13 Td (123) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 460.13 Td (127) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 460.13 Td (162) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 460.13 Td (122) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 460.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 460.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.50 460.13 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 451.13 Td (Noninterest revenue) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 451.13 Td (1,749) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 451.13 Td (1,826) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 451.13 Td (1,854) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 451.13 Td (1,822) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 451.13 Td (1,672) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 451.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 451.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 451.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 442.13 Td (Net interest income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 442.13 Td (2,609) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 442.13 Td (2,733) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 442.13 Td (2,807) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 442.13 Td (2,786) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 442.13 Td (2,726) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 442.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 442.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 442.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 442.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 433.13 Td (Total net revenue) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 433.13 Td (4,358) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 433.13 Td (4,559) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 433.13 Td (4,661) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 433.13 Td (4,608) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 433.13 Td (4,398) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 433.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 433.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 433.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 433.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 424.13 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 424.13 Td (60) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 424.13 Td (88) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 424.13 Td (75) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 424.13 Td (66) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 424.13 Td (76) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 424.13 Td (\(32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 424.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 424.13 Td (\(21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 424.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 415.13 Td (Noninterest expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 415.13 Td (2,958) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 415.13 Td (3,026) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 415.13 Td (3,032) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 415.13 Td (3,026) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 415.13 Td (3,065) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 415.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 415.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 415.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 415.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 406.13 Td (Income before income tax expense) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 406.13 Td (1,340) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 406.13 Td (1,445) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 406.13 Td (1,554) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 406.13 Td (1,516) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 406.13 Td (1,257) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 406.13 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 406.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 406.13 Td (7) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 397.13 Td (Net income) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 397.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 397.13 Td (828) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 397.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 397.13 Td (861) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 397.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 397.13 Td (927) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 397.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 397.13 Td (904) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 397.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 397.13 Td (751) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 397.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 397.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 397.13 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 384.13 Td (ROE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 384.13 Td (28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 384.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 384.13 Td (31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.50 384.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 384.13 Td (33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 384.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 384.13 Td (33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.50 384.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 384.13 Td (27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.50 384.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 375.13 Td (Overhead ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 375.13 Td (68) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 375.13 Td (66) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 375.13 Td (65) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 375.13 Td (66) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 375.13 Td (70) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 366.13 Td (Equity \(period-end and average\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 366.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 366.13 Td (11,500) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 366.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 366.13 Td (11,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 366.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 366.13 Td (11,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 366.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 366.13 Td (11,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 366.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 366.13 Td (11,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 366.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 366.13 Td (5) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 352.18115234375 m 84.8408203125 352.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 353.13 Td (BUSINESS METRICS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 344.13 Td (Business banking origination volume) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 344.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 344.13 Td (1,540) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 344.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 344.13 Td (1,529) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 344.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 344.13 Td (1,649) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 344.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 344.13 Td (1,917) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 344.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 344.13 Td (1,504) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 344.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 344.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 335.13 Td (Period-end loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 335.13 Td (21,608) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 335.13 Td (21,200) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 335.13 Td (20,644) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 335.13 Td (20,276) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 335.13 Td (19,589) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 335.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 335.13 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 326.13 Td (Period-end deposits:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 317.13 Td (Checking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 317.13 Td (227,382) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 317.13 Td (213,049) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 317.13 Td (203,839) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 317.13 Td (200,560) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 317.13 Td (199,717) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 317.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 317.13 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 308.13 Td (Savings) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 308.13 Td (267,696) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 308.13 Td (255,148) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 308.13 Td (251,661) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 308.13 Td (249,175) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 308.13 Td (250,292) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 308.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 308.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 299.13 Td (Time and other) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 299.13 Td (20,329) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 299.13 Td (21,349) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 299.13 Td (23,304) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 299.13 Td (24,421) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 299.13 Td (25,092) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 299.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 299.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 299.13 Td (\(19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 299.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 290.13 Td (Total period-end deposits) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 290.13 Td (515,407) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 290.13 Td (489,546) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 290.13 Td (478,804) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 290.13 Td (474,156) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 290.13 Td (475,101) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 290.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 290.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 281.13 Td (Average loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 281.13 Td (21,317) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 281.13 Td (20,830) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 281.13 Td (20,382) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 281.13 Td (19,928) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 281.13 Td (19,450) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 281.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 281.13 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 272.13 Td (Average deposits:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 263.13 Td (Checking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 263.13 Td (216,312) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 263.13 Td (207,312) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 263.13 Td (201,473) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 263.13 Td (197,490) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 263.13 Td (189,487) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 263.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 263.13 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 254.13 Td (Savings) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 254.13 Td (260,461) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 254.13 Td (253,412) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 254.13 Td (250,845) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 254.13 Td (249,240) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 254.13 Td (243,500) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 254.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 254.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 245.13 Td (Time and other) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 245.13 Td (20,837) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 245.13 Td (22,113) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 245.13 Td (23,845) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 245.13 Td (24,832) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 245.13 Td (25,478) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 245.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 245.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 245.13 Td (\(18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 245.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 236.13 Td (Total average deposits) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 236.13 Td (497,610) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 236.13 Td (482,837) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 236.13 Td (476,163) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 236.13 Td (471,562) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 236.13 Td (458,465) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 236.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 236.13 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 227.13 Td (Deposit margin) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 227.13 Td (1.99) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 227.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 227.13 Td (2.11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.50 227.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 227.13 Td (2.20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 227.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 227.13 Td (2.23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.50 227.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 227.13 Td (2.27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.50 227.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 218.13 Td (Average assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 218.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 218.13 Td (41,774) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 218.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 218.13 Td (39,163) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 218.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 218.13 Td (38,089) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 218.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 218.13 Td (37,810) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 218.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 218.13 Td (38,121) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 218.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 218.13 Td (10) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 204.18115234375 m 143.162109375 204.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 205.13 Td (CREDIT DATA AND QUALITY STATISTICS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 196.13 Td (Net charge-offs) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 196.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 196.13 Td (59) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 196.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 196.13 Td (85) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 196.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 196.13 Td (75) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 196.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 196.13 Td (69) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 196.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 196.13 Td (76) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 196.13 Td (\(31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 196.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 196.13 Td (\(22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 196.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 187.13 Td (Net charge-off rate) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 187.13 Td (1.12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 187.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 187.13 Td (1.62) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.50 187.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 187.13 Td (1.46) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 187.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 187.13 Td (1.39) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.50 187.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 187.13 Td (1.58) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.50 187.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 178.13 Td (Allowance for loan losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 178.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 178.13 Td (703) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 178.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 178.13 Td (703) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 178.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 178.13 Td (703) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 178.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 178.13 Td (703) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 178.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 178.13 Td (707) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 178.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 178.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 178.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 169.13 Td (Nonperforming assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 169.13 Td (274) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 169.13 Td (286) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 169.13 Td (304) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 169.13 Td (335) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 169.13 Td (365) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 169.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 169.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 169.13 Td (\(25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 169.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 155.18115234375 m 135.2841796875 155.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 156.13 Td (RETAIL BRANCH BUSINESS METRICS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 147.13 Td (Net new investment assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 147.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 147.13 Td (3,821) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 147.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 147.13 Td (3,254) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 147.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 147.13 Td (4,269) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 147.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 147.13 Td (4,324) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 147.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 147.13 Td (4,241) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 147.13 Td (17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 147.13 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 147.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 138.13 Td (Client investment assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 138.13 Td (219,192) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 138.13 Td (213,459) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 138.13 Td (207,790) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 138.13 Td (205,206) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 138.13 Td (195,706) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 138.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 138.13 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 129.13 Td (% managed accounts) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 129.13 Td (40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 129.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 129.13 Td (39) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.50 129.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 129.13 Td (39) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 129.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 129.13 Td (38) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.50 129.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 129.13 Td (37) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.50 129.13 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 120.13 Td (Number of:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 111.13 Td (Chase Private Client locations) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 111.13 Td (2,573) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 111.13 Td (2,514) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 111.13 Td (2,461) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 111.13 Td (2,408) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 111.13 Td (2,244) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 111.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 111.13 Td (15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 102.13 Td (Personal bankers) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 102.13 Td (20,503) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 102.13 Td (21,039) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 102.13 Td (20,965) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 102.13 Td (21,728) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 102.13 Td (22,654) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 102.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 102.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 102.13 Td (\(9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 102.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 93.13 Td (Sales specialists) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 93.13 Td (3,842) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 93.13 Td (3,994) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 93.13 Td (4,155) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 93.13 Td (4,405) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 93.13 Td (4,817) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 93.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 93.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 93.13 Td (\(20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 93.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 84.13 Td (Client advisors) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 84.13 Td (3,065) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 84.13 Td (3,090) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 84.13 Td (3,099) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 84.13 Td (3,075) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 84.13 Td (3,062) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 84.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 84.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.50 84.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 75.13 Td (Chase Private Clients) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 75.13 Td (358,115) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 75.13 Td (325,653) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 75.13 Td (290,662) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 75.13 Td (262,965) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 75.13 Td (239,665) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 75.13 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 75.13 Td (49) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 66.13 Td (Accounts \(in thousands\) \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 66.13 Td (30,755) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 66.13 Td (30,481) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 66.13 Td (30,424) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 66.13 Td (30,144) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 66.13 Td (29,819) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 66.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 66.13 Td (3) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 39.30 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 39.30 Td (Includes checking accounts and Chase Liquid?cards.) Tj ET Q /GS0 gs q 217.00 0 0 16.00 355.50 565.67 cm /I14 Do Q endstream endobj 31 0 obj <> endobj 32 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 9.15 Td ( Page 14) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 202 551.5 m 241 551.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 241 551.5 m 254 551.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 254 551.5 m 293 551.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 293 551.5 m 307 551.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 307 551.5 m 346 551.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 346 551.5 m 359 551.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 359 551.5 m 398 551.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 398 551.5 m 412 551.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 412 551.5 m 451 551.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 451 551.5 m 465 551.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 465 551.5 m 499 551.5 l s 0 0 0 RG /GS0 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535.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 499 543.5 m 511 543.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 511 535.5 m 545 535.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 202 535.5 m 241 535.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 254 535.5 m 293 535.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 307 535.5 m 346 535.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 359 535.5 m 398 535.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 412 535.5 m 451 535.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 465 535.5 m 499 535.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 511 535.5 m 545 535.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 202 485.5 m 241 485.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 254 485.5 m 293 485.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 307 485.5 m 346 485.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 359 485.5 m 398 485.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 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Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 496.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.15 496.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.45 496.63 Td (37) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.15 496.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 487.63 Td (All other income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.80 487.63 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.50 487.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.15 487.63 Td (\(9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.50 487.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.80 487.63 Td (66) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.80 487.63 Td (\(17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.50 487.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.15 487.63 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.50 487.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.45 487.63 Td (\(22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 487.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.10 487.63 Td (\(267) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.15 487.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 478.63 Td (Noninterest revenue) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.45 478.63 Td (693) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 478.63 Td (845) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.45 478.63 Td (968) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.45 478.63 Td (1,273) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 478.63 Td (511) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.45 478.63 Td (\(18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 478.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.45 478.63 Td (36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 469.63 Td (Net interest income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.45 469.63 Td (1,056) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.45 469.63 Td (1,030) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.45 469.63 Td (1,059) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.45 469.63 Td (1,053) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.45 469.63 Td (1,087) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 469.63 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.80 469.63 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.15 469.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 460.63 Td (Total net revenue) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.45 460.63 Td (1,749) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.45 460.63 Td (1,875) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.45 460.63 Td (2,027) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.45 460.63 Td (2,326) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.45 460.63 Td (1,598) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.80 460.63 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 460.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.80 460.63 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 451.63 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.15 451.63 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.80 451.63 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.80 451.63 Td (\(19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.50 451.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.45 451.63 Td (\(188) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.50 451.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 451.63 Td (\(23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.50 451.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.45 451.63 Td (\(69) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 451.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.15 451.63 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 442.63 Td (Noninterest expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.45 442.63 Td (1,219) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.45 442.63 Td (1,296) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.45 442.63 Td (1,279) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.45 442.63 Td (1,306) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.45 442.63 Td (1,403) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.80 442.63 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 442.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.45 442.63 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.15 442.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 433.63 Td (Income before income tax expense) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.45 433.63 Td (526) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 433.63 Td (566) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.45 433.63 Td (767) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.45 433.63 Td (1,208) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 433.63 Td (218) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.80 433.63 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 433.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.10 433.63 Td (141) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 424.63 Td (Net income) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 204.50 424.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.45 424.63 Td (326) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.50 424.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 424.63 Td (338) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.50 424.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.45 424.63 Td (465) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.50 424.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 424.63 Td (733) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.50 424.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 424.63 Td (132) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.80 424.63 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 424.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.10 424.63 Td (147) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 411.63 Td (ROE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.15 411.63 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.15 411.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.15 411.63 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.15 411.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.80 411.63 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.15 411.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.80 411.63 Td (16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.15 411.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.15 411.63 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.15 411.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 402.63 Td (Overhead ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 231.80 402.63 Td (70) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.80 402.63 Td (69) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.80 402.63 Td (63) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.80 402.63 Td (56) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.80 402.63 Td (88) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 393.63 Td (Equity \(period-end and average\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 204.50 393.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.10 393.63 Td (16,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.50 393.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.10 393.63 Td (18,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.50 393.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.10 393.63 Td (18,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.50 393.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.10 393.63 Td (18,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.50 393.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.10 393.63 Td (18,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.45 393.63 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 393.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.45 393.63 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.15 393.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 379.68115234375 m 117.498046875 379.68115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 380.63 Td (SUPPLEMENTAL INFORMATION) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 371.63 Td (MORTGAGE FEES AND RELATED INCOME DETAILS:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 362.63 Td (Net production revenue \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 204.50 362.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.45 362.63 Td (237) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.50 362.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 362.63 Td (325) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.50 362.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.45 362.63 Td (253) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.50 362.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 362.63 Td (323) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.50 362.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 362.63 Td (289) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.45 362.63 Td (\(27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 362.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.45 362.63 Td (\(18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.15 362.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 353.63 Td (Net mortgage servicing revenue:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 344.63 Td (Operating revenue:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 335.63 Td (Loan servicing revenue) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.45 335.63 Td (749) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 335.63 Td (779) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.45 335.63 Td (787) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 335.63 Td (867) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 335.63 Td (870) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.80 335.63 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 335.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.45 335.63 Td (\(14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.15 335.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 326.63 Td (Changes in MSR asset fair value due to collection/) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 43.50 317.63 Td (realization of expected cash flows) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.45 317.63 Td (\(214) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.50 317.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.45 317.63 Td (\(209) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.50 317.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.45 317.63 Td (\(214) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.50 317.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.45 317.63 Td (\(237) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.50 317.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.45 317.63 Td (\(245) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.50 317.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.80 317.63 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 317.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.45 317.63 Td (13) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 308.63 Td (Total operating revenue) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.45 308.63 Td (535) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 308.63 Td (570) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.45 308.63 Td (573) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 308.63 Td (630) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 308.63 Td (625) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.80 308.63 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 308.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.45 308.63 Td (\(14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.15 308.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 299.63 Td (Risk management:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 290.63 Td (Changes in MSR asset fair value due to market interest) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 43.50 281.63 Td ( rates and other \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.45 281.63 Td (\(476) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.50 281.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.45 281.63 Td (\(775) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.50 281.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.45 281.63 Td (\(101) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.50 281.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.45 281.63 Td (\(368) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.50 281.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.45 281.63 Td (\(362) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.50 281.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.45 281.63 Td (39) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.45 281.63 Td (\(31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.15 281.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 272.63 Td (Other changes in MSR asset fair value due to other inputs) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 43.50 263.63 Td ( and assumptions in model \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.45 263.63 Td (\(102) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.50 263.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.80 263.63 Td (\(22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.50 263.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.80 263.63 Td (44) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 263.63 Td (220) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.45 263.63 Td (\(460) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.50 263.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.10 263.63 Td (\(364) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 263.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.45 263.63 Td (78) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 254.63 Td (Changes in derivative fair value and other) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.45 254.63 Td (510) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 254.63 Td (756) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.45 254.63 Td (133) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 254.63 Td (485) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 254.63 Td (422) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.45 254.63 Td (\(33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 254.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.45 254.63 Td (21) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 245.63 Td (Total risk management) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.80 245.63 Td (\(68) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.50 245.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.80 245.63 Td (\(41) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.50 245.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.80 245.63 Td (76) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 245.63 Td (337) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.45 245.63 Td (\(400) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.50 245.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.45 245.63 Td (\(66) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 245.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.45 245.63 Td (83) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 236.63 Td (Total net mortgage servicing revenue) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.45 236.63 Td (467) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 236.63 Td (529) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.45 236.63 Td (649) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 236.63 Td (967) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 236.63 Td (225) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.45 236.63 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 236.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.10 236.63 Td (108) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 227.63 Td (Mortgage fees and related income) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 204.50 227.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.45 227.63 Td (704) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.50 227.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 227.63 Td (854) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.50 227.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.45 227.63 Td (902) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.50 227.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.45 227.63 Td (1,290) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.50 227.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 227.63 Td (514) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.45 227.63 Td (\(18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 227.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.45 227.63 Td (37) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 214.63 Td (NET INTEREST INCOME:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 205.63 Td (Mortgage Production and Mortgage Servicing) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 204.50 205.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.45 205.63 Td (158) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.50 205.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 205.63 Td (172) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.50 205.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.45 205.63 Td (204) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.50 205.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 205.63 Td (171) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.50 205.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 205.63 Td (189) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.80 205.63 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 205.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.45 205.63 Td (\(16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.15 205.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 196.63 Td (Real Estate Portfolios) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.45 196.63 Td (898) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 196.63 Td (858) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.45 196.63 Td (855) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 196.63 Td (882) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 196.63 Td (898) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 196.63 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.15 196.63 Td (-) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 187.63 Td (Total net interest income) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 204.50 187.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.45 187.63 Td (1,056) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.50 187.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.45 187.63 Td (1,030) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.50 187.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.45 187.63 Td (1,059) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.50 187.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.45 187.63 Td (1,053) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.50 187.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.45 187.63 Td (1,087) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 187.63 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.80 187.63 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.15 187.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 174.68 Td (NONINTEREST EXPENSE:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 166.68 Td (Mortgage Production) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 204.50 166.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.45 166.68 Td (421) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.50 166.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 166.68 Td (373) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.50 166.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.45 166.68 Td (381) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.50 166.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 166.68 Td (414) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.50 166.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 166.68 Td (476) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.45 166.68 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.45 166.68 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.15 166.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 158.68 Td (Mortgage Servicing) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.45 158.68 Td (582) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 158.68 Td (559) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.45 158.68 Td (577) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 158.68 Td (550) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 158.68 Td (581) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.80 158.68 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.15 158.68 Td (-) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 150.68 Td (Real Estate Portfolios) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.45 150.68 Td (216) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 150.68 Td (364) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.45 150.68 Td (321) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.45 150.68 Td (342) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 150.68 Td (346) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.45 150.68 Td (\(41) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 150.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.45 150.68 Td (\(38) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.15 150.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 142.68 Td (Total noninterest expense) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 204.50 142.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.45 142.68 Td (1,219) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.50 142.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.45 142.68 Td (1,296) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.50 142.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.45 142.68 Td (1,279) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.50 142.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.45 142.68 Td (1,306) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.50 142.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.45 142.68 Td (1,403) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.80 142.68 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.15 142.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.45 142.68 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.15 142.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 118.80 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 118.80 Td (Included repurchase \(losses\)/benefits of $33 million, $131 million, $62 million, $137 million, and $128 million for the three months ended March 31, 2015, December 31, 2014, September 30, 2014, June 30, 2014, and March 31, 2014, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 690.44 118.80 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 111.60 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 111.60 Td (Represents both the impact of changes in estimated future prepayments due to changes in market interest rates, and the dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 368.91 111.60 Td (ference between actual and expected prepayments.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 104.40 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 104.40 Td (Represents the aggregate impact of changes in model inputs and assumptions such as projected cash flows \(e.g., cost to service\), discount rates and changes in prepayments other than those attributable to changes in market interest rates \(e.g., changes in prepayments due ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 97.20 Td (to changes in home prices\).) Tj ET Q /GS0 gs q 215.00 0 0 15.00 340.50 572.17 cm /I15 Do Q endstream endobj 33 0 obj <> endobj 34 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 9.15 Td ( Page 15) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 548.5 m 248 548.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 248 548.5 m 262 548.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 548.5 m 302 548.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 302 548.5 m 316 548.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 548.5 m 356 548.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 548.5 m 370 548.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 548.5 m 410 548.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 410 548.5 m 424 548.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 548.5 m 464 548.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 464 548.5 m 478 548.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 548.5 m 513 548.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 548.5 m 527 548.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 548.5 m 562 548.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 548.5 m 513 548.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 539.5 m 513 539.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 548.5 m 527 548.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 539.5 m 527 539.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 548.5 m 562 548.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 539.5 m 562 539.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 530.5 m 248 530.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 530.5 m 302 530.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 530.5 m 356 530.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 530.5 m 410 530.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 530.5 m 464 530.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 530.5 m 513 530.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 539.5 m 527 539.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 530.5 m 562 530.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 438.5 m 248 438.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 438.5 m 302 438.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 438.5 m 356 438.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 438.5 m 410 438.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 438.5 m 464 438.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 390.5 m 248 390.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 390.5 m 302 390.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 390.5 m 356 390.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 390.5 m 410 390.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 390.5 m 464 390.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 330.5 m 248 330.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 330.5 m 302 330.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 330.5 m 356 330.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 330.5 m 410 330.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 330.5 m 464 330.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 282.5 m 248 282.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 282.5 m 302 282.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 282.5 m 356 282.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 282.5 m 410 282.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 282.5 m 464 282.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 222.5 m 248 222.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 222.5 m 302 222.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 222.5 m 356 222.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 222.5 m 410 222.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 222.5 m 464 222.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 174.5 m 248 174.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 174.5 m 302 174.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 174.5 m 356 174.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 174.5 m 410 174.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 174.5 m 464 174.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 148.5 m 208 148.5 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 586.63 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 576.23 Td (CONSUMER & COMMUNITY BANKING) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 568.63 Td (FINANCIAL HIGHLIGHTS, CONTINUED) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 559.63 Td (\(in millions\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.95 550.63 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.30 541.63 Td (1Q15 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.15 532.63 Td (1Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.15 532.63 Td (4Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.15 532.63 Td (3Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.15 532.63 Td (2Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.15 532.63 Td (1Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.65 532.63 Td (4Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.65 532.63 Td (1Q14) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 522.90 Td (MORTGAGE BANKING \(continued\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 508.68115234375 m 127.5029296875 508.68115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 509.63 Td (SELECTED BALANCE SHEET DATA) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 499.68 Td (Trading assets - loans \(period-end\) \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 499.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 499.68 Td (6,756) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 499.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 499.68 Td (8,423) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 499.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 499.68 Td (10,750) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 499.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 499.68 Td (7,409) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 499.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 499.68 Td (6,869) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 499.68 Td (\(20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 499.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.50 499.68 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 499.68 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 499.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.50 499.68 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 491.68 Td (Trading assets - loans \(average\) \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 491.68 Td (7,992) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 491.68 Td (8,746) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 491.68 Td (9,346) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 491.68 Td (6,593) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 491.68 Td (7,446) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 491.68 Td (\(9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 491.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 491.68 Td (7) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 479.68 Td (Loans, excluding PCI loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 471.68 Td (Period-end loans owned) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 463.68 Td (Home equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 463.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 463.68 Td (49,067) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 463.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 463.68 Td (50,899) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 463.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 463.68 Td (52,679) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 463.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 463.68 Td (54,485) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 463.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 463.68 Td (56,131) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 463.68 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 463.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 463.68 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 463.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 455.68 Td (Prime mortgage, including option ARMs) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 455.68 Td (91,956) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 455.68 Td (80,414) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 455.68 Td (74,338) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 455.68 Td (70,495) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 455.68 Td (67,048) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 455.68 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 455.68 Td (37) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 447.68 Td (Subprime mortgage) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 447.68 Td (4,828) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 447.68 Td (5,083) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 447.68 Td (5,547) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 447.68 Td (6,636) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 447.68 Td (6,869) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 447.68 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 447.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 447.68 Td (\(30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 447.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 439.68 Td (Other) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 439.68 Td (454) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 439.68 Td (477) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 439.68 Td (492) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 439.68 Td (510) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 439.68 Td (529) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 439.68 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 439.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 439.68 Td (\(14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 439.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 431.68 Td (Total period-end loans owned) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 431.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 431.68 Td (146,305) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 431.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 431.68 Td (136,873) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 431.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 431.68 Td (133,056) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 431.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 431.68 Td (132,126) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 431.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 431.68 Td (130,577) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 431.68 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 431.68 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 423.68 Td (Average loans owned) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 415.68 Td (Home equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 415.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 415.68 Td (50,007) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 415.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 415.68 Td (51,803) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 415.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 415.68 Td (53,560) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 415.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 415.68 Td (55,329) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 415.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 415.68 Td (57,015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 415.68 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 415.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 415.68 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 415.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 407.68 Td (Prime mortgage, including option ARMs \(combined\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 407.68 Td (86,111) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 407.68 Td (77,663) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 407.68 Td (72,774) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 407.68 Td (68,922) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 407.68 Td (66,467) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 407.68 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 407.68 Td (30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 399.68 Td (Subprime mortgage) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 399.68 Td (4,968) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 399.68 Td (5,365) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 399.68 Td (5,922) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 399.68 Td (6,754) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 399.68 Td (7,007) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 399.68 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 399.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 399.68 Td (\(29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 399.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 391.68 Td (Other) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 391.68 Td (466) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 391.68 Td (484) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 391.68 Td (502) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 391.68 Td (520) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 391.68 Td (540) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 391.68 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 391.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 391.68 Td (\(14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 391.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 383.68 Td (Total average loans owned) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 383.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 383.68 Td (141,552) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 383.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 383.68 Td (135,315) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 383.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 383.68 Td (132,758) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 383.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 383.68 Td (131,525) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 383.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 383.68 Td (131,029) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 383.68 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 383.68 Td (8) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 371.68 Td (PCI loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 363.68 Td (Period-end loans owned) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 355.68 Td (Home equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 355.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 355.68 Td (16,638) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 355.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 355.68 Td (17,095) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 355.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 355.68 Td (17,572) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 355.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 355.68 Td (18,070) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 355.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 355.68 Td (18,525) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 355.68 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 355.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 355.68 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 355.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 347.68 Td (Prime mortgage) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 347.68 Td (9,916) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 347.68 Td (10,220) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 347.68 Td (10,887) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 347.68 Td (11,302) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 347.68 Td (11,658) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 347.68 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 347.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 347.68 Td (\(15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 347.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 339.68 Td (Subprime mortgage) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 339.68 Td (3,559) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 339.68 Td (3,673) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 339.68 Td (3,790) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 339.68 Td (3,947) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 339.68 Td (4,062) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 339.68 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 339.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 339.68 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 339.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 331.68 Td (Option ARMs) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 331.68 Td (15,243) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 331.68 Td (15,708) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 331.68 Td (16,238) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 331.68 Td (16,799) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 331.68 Td (17,361) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 331.68 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 331.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 331.68 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 331.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 323.68 Td (Total period-end loans owned) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 323.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 323.68 Td (45,356) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 323.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 323.68 Td (46,696) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 323.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 323.68 Td (48,487) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 323.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 323.68 Td (50,118) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 323.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 323.68 Td (51,606) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 323.68 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 323.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 323.68 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 323.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 315.68 Td (Average loans owned) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 307.68 Td (Home equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 307.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 307.68 Td (16,847) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 307.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 307.68 Td (17,319) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 307.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 307.68 Td (17,806) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 307.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 307.68 Td (18,295) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 307.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 307.68 Td (18,719) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 307.68 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 307.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 307.68 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 307.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 299.68 Td (Prime mortgage) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 299.68 Td (10,063) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 299.68 Td (10,584) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 299.68 Td (11,103) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 299.68 Td (11,487) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 299.68 Td (11,870) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 299.68 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 299.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 299.68 Td (\(15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 299.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 291.68 Td (Subprime mortgage) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 291.68 Td (3,604) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 291.68 Td (3,717) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 291.68 Td (3,843) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 291.68 Td (4,001) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 291.68 Td (4,128) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 291.68 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 291.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 291.68 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 291.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 283.68 Td (Option ARMs) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 283.68 Td (15,446) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 283.68 Td (15,934) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 283.68 Td (16,503) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 283.68 Td (17,074) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 283.68 Td (17,687) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 283.68 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 283.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 283.68 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 283.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 275.68 Td (Total average loans owned) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 275.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 275.68 Td (45,960) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 275.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 275.68 Td (47,554) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 275.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 275.68 Td (49,255) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 275.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 275.68 Td (50,857) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 275.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 275.68 Td (52,404) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 275.68 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 275.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 275.68 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 275.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 263.68 Td (Total Mortgage Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 255.68 Td (Period-end loans owned) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 247.68 Td (Home equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 247.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 247.68 Td (65,705) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 247.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 247.68 Td (67,994) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 247.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 247.68 Td (70,251) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 247.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 247.68 Td (72,555) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 247.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 247.68 Td (74,656) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 247.68 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 247.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 247.68 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 247.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 239.68 Td (Prime mortgage, including option ARMs) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 239.68 Td (117,115) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 239.68 Td (106,342) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 239.68 Td (101,463) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 239.68 Td (98,596) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 239.68 Td (96,067) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 239.68 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 239.68 Td (22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 231.68 Td (Subprime mortgage) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 231.68 Td (8,387) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 231.68 Td (8,756) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 231.68 Td (9,337) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 231.68 Td (10,583) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 231.68 Td (10,931) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 231.68 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 231.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 231.68 Td (\(23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 231.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 223.68 Td (Other) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 223.68 Td (454) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 223.68 Td (477) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 223.68 Td (492) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 223.68 Td (510) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 223.68 Td (529) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 223.68 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 223.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 223.68 Td (\(14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 223.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 215.68 Td (Total period-end loans owned) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 215.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 215.68 Td (191,661) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 215.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 215.68 Td (183,569) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 215.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 215.68 Td (181,543) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 215.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 215.68 Td (182,244) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 215.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 215.68 Td (182,183) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 215.68 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 215.68 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 207.68 Td (Average loans owned) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 199.68 Td (Home equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 199.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 199.68 Td (66,854) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 199.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 199.68 Td (69,122) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 199.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 199.68 Td (71,366) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 199.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 199.68 Td (73,624) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 199.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 199.68 Td (75,734) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 199.68 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 199.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 199.68 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 199.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 191.68 Td (Prime mortgage, including option ARMs) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 191.68 Td (111,620) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 191.68 Td (104,181) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 191.68 Td (100,380) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 191.68 Td (97,483) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 191.68 Td (96,024) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 191.68 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 191.68 Td (16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 183.68 Td (Subprime mortgage) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 183.68 Td (8,572) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 183.68 Td (9,082) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 183.68 Td (9,765) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 183.68 Td (10,755) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 183.68 Td (11,135) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 183.68 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 183.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 183.68 Td (\(23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 183.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 175.68 Td (Other) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 175.68 Td (466) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 175.68 Td (484) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 175.68 Td (502) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 175.68 Td (520) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 175.68 Td (540) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 175.68 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 175.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 175.68 Td (\(14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 175.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 167.68 Td (Total average loans owned) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 167.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 167.68 Td (187,512) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 167.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 167.68 Td (182,869) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 167.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 167.68 Td (182,013) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 167.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 167.68 Td (182,382) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 167.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 167.68 Td (183,433) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 167.68 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 167.68 Td (2) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 141.80 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 141.80 Td (Predominantly consists of prime mortgages originated with the intent to sell that are accounted for at fair value.) Tj ET Q /GS0 gs q 215.00 0 0 15.00 357.50 571.17 cm /I16 Do Q endstream endobj 35 0 obj <> endobj 36 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 9.15 Td ( Page 16) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 538.5 m 248 538.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 248 538.5 m 262 538.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 538.5 m 302 538.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 302 538.5 m 316 538.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 538.5 m 356 538.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 538.5 m 370 538.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 538.5 m 410 538.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 410 538.5 m 424 538.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 538.5 m 464 538.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 464 538.5 m 478 538.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 538.5 m 513 538.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 538.5 m 527 538.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 538.5 m 562 538.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 538.5 m 513 538.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 529.5 m 513 529.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 538.5 m 527 538.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 529.5 m 527 529.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 538.5 m 562 538.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 529.5 m 562 529.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 520.5 m 248 520.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 520.5 m 302 520.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 520.5 m 356 520.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 520.5 m 410 520.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 520.5 m 464 520.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 520.5 m 513 520.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 529.5 m 527 529.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 520.5 m 562 520.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 453.5 m 248 453.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 453.5 m 302 453.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 453.5 m 356 453.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 453.5 m 410 453.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 453.5 m 464 453.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 305.5 m 248 305.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 305.5 m 302 305.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 305.5 m 356 305.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 305.5 m 410 305.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 305.5 m 464 305.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 224.5 m 248 224.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 224.5 m 302 224.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 224.5 m 356 224.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 224.5 m 410 224.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 224.5 m 464 224.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 224.5 m 248 224.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 216.5 m 248 216.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 224.5 m 302 224.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 216.5 m 302 216.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 224.5 m 356 224.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 216.5 m 356 216.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 224.5 m 410 224.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 216.5 m 410 216.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 224.5 m 464 224.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 216.5 m 464 216.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 122.5 m 208 122.5 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 586.63 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 576.23 Td (CONSUMER & COMMUNITY BANKING) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 567.63 Td (FINANCIAL HIGHLIGHTS, CONTINUED) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 558.63 Td (\(in millions, except ratio data and where otherwise noted\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.95 540.63 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.30 531.63 Td (1Q15 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.15 522.63 Td (1Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.15 522.63 Td (4Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.15 522.63 Td (3Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.15 522.63 Td (2Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.15 522.63 Td (1Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.65 522.63 Td (4Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.65 522.63 Td (1Q14) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 512.95 Td (MORTGAGE BANKING \(continued\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 499.68115234375 m 143.162109375 499.68115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 500.63 Td (CREDIT DATA AND QUALITY STATISTICS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 491.63 Td (Net charge-offs/\(recoveries\), excluding PCI loans \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 482.63 Td (Home equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 482.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 237.80 482.63 Td (87) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 482.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.80 482.63 Td (87) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 482.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.80 482.63 Td (95) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 482.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.45 482.63 Td (125) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 482.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.45 482.63 Td (166) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 482.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.50 482.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 482.63 Td (\(48) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 482.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.50 482.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 473.63 Td (Prime mortgage, including option ARMs) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 237.80 473.63 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.80 473.63 Td (34) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.15 473.63 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.80 473.63 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.50 473.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.15 473.63 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.50 473.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 473.63 Td (\(59) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 473.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.15 473.63 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 464.63 Td (Subprime mortgage) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.15 464.63 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.80 464.63 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.50 464.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.80 464.63 Td (\(25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.50 464.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.15 464.63 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.50 464.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.80 464.63 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.15 464.63 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 464.63 Td (\(92) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 464.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 455.63 Td (Other) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.15 455.63 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.15 455.63 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.15 455.63 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.15 455.63 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.15 455.63 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 455.63 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.50 455.63 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 446.63 Td (Total net charge-offs/\(recoveries\), excluding PCI loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 446.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.45 446.63 Td (104) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 446.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.45 446.63 Td (113) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 446.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.80 446.63 Td (81) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 446.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.45 446.63 Td (112) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 446.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.45 446.63 Td (177) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 446.63 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 446.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 446.63 Td (\(41) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 446.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 437.63 Td (Net charge-off/\(recovery\) rate, excluding PCI loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 428.63 Td (Home equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.80 428.63 Td (0.71) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 428.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.80 428.63 Td (0.67) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.50 428.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.80 428.63 Td (0.70) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 428.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.80 428.63 Td (0.91) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.50 428.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.80 428.63 Td (1.18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.50 428.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 419.63 Td (Prime mortgage, including option ARMs) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.80 419.63 Td (0.07) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.80 419.63 Td (0.17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.80 419.63 Td (0.05) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.80 419.63 Td (\(0.06) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.50 419.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.80 419.63 Td (\(0.02) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.50 419.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 410.63 Td (Subprime mortgage) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.80 410.63 Td (0.08) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.80 410.63 Td (\(0.74) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.50 410.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.80 410.63 Td (\(1.68) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.50 410.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.80 410.63 Td (\(0.30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.50 410.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.80 410.63 Td (0.75) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 401.63 Td (Other) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.80 401.63 Td (1.74) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.80 401.63 Td (1.64) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.80 401.63 Td (1.58) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.80 401.63 Td (2.31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.80 401.63 Td (1.50) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 392.63 Td (Total net charge-off/\(recovery\) rate, excluding PCI loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.80 392.63 Td (0.30) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.80 392.63 Td (0.33) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.80 392.63 Td (0.24) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.80 392.63 Td (0.34) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.80 392.63 Td (0.55) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 383.63 Td (Net charge-off/\(recovery\) rate - reported \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 374.63 Td (Home equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.80 374.63 Td (0.53) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 374.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.80 374.63 Td (0.50) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.50 374.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.80 374.63 Td (0.53) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 374.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.80 374.63 Td (0.68) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.50 374.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.80 374.63 Td (0.89) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.50 374.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 365.63 Td (Prime mortgage, including option ARMs) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.80 365.63 Td (0.05) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.80 365.63 Td (0.13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.80 365.63 Td (0.04) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.80 365.63 Td (\(0.05) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.50 365.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.80 365.63 Td (\(0.02) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.50 365.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 356.63 Td (Subprime mortgage) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.80 356.63 Td (0.05) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.80 356.63 Td (\(0.44) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.50 356.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.80 356.63 Td (\(1.02) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.50 356.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.80 356.63 Td (\(0.19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.50 356.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.80 356.63 Td (0.47) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 347.63 Td (Other) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.80 347.63 Td (1.74) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.80 347.63 Td (1.64) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.80 347.63 Td (1.58) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.80 347.63 Td (2.31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.80 347.63 Td (1.50) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 338.63 Td (Total net charge-off/\(recovery\) rate - reported) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.80 338.63 Td (0.23) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.80 338.63 Td (0.25) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.80 338.63 Td (0.18) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.80 338.63 Td (0.25) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.80 338.63 Td (0.39) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 325.63 Td (30+ day delinquency rate, excluding PCI loans \(b\)\(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.80 325.63 Td (2.30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 325.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.80 325.63 Td (2.61) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.50 325.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.80 325.63 Td (2.76) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 325.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.80 325.63 Td (2.94) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.50 325.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.80 325.63 Td (3.21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.50 325.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 316.63 Td (Allowance for loan losses, excluding PCI loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 316.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.45 316.63 Td (2,088) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 316.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.45 316.63 Td (2,188) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 316.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.45 316.63 Td (2,288) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 316.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.45 316.63 Td (2,388) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 316.63 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.45 316.63 Td (2,388) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 316.63 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 316.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 316.63 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 316.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 307.63 Td (Allowance for PCI loans \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.45 307.63 Td (3,270) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.45 307.63 Td (3,325) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.45 307.63 Td (3,662) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.45 307.63 Td (3,749) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.45 307.63 Td (4,097) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 307.63 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 307.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 307.63 Td (\(20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 307.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 298.63 Td (Allowance for loan losses) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 298.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.45 298.63 Td (5,358) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 298.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.45 298.63 Td (5,513) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 298.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.45 298.63 Td (5,950) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 298.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.45 298.63 Td (6,137) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 298.63 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.45 298.63 Td (6,485) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 298.63 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 298.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 298.63 Td (\(17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 298.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 289.63 Td (Nonperforming assets \(d\)\(e\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.45 289.63 Td (5,910) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.45 289.63 Td (6,175) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.45 289.63 Td (6,455) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.45 289.63 Td (6,919) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.45 289.63 Td (7,296) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 289.63 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 289.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 289.63 Td (\(19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 289.63 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 280.63 Td (Allowance for loan losses to period-end loans retained) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.80 280.63 Td (2.80) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 280.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.80 280.63 Td (3.01) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.50 280.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.80 280.63 Td (3.29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 280.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.80 280.63 Td (3.39) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.50 280.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.80 280.63 Td (3.56) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.50 280.63 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 271.63 Td (Allowance for loan losses to period-end loans retained,) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 262.63 Td (excluding PCI loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.80 262.63 Td (1.43) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.80 262.63 Td (1.60) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.80 262.63 Td (1.73) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.80 262.63 Td (1.82) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.80 262.63 Td (1.83) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 249.23115234375 m 118.5029296875 249.23115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 250.18 Td (BUSINESS METRICS \(in billions\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 241.68 Td (Mortgage origination volume by channel) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 233.68 Td (Retail) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 233.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.15 233.68 Td (8.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 233.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.15 233.68 Td (7.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 233.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.15 233.68 Td (7.9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 233.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.15 233.68 Td (7.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 233.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.15 233.68 Td (6.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 233.68 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 233.68 Td (21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 225.68 Td (Correspondent) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.80 225.68 Td (16.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.80 225.68 Td (15.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.80 225.68 Td (13.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.15 225.68 Td (9.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.80 225.68 Td (10.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 225.68 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 225.68 Td (61) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 217.68 Td (Total mortgage origination volume \(f\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 217.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.80 217.68 Td (24.7) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 217.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.80 217.68 Td (23.0) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 217.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.80 217.68 Td (21.2) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 217.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.80 217.68 Td (16.8) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 217.68 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.80 217.68 Td (17.0) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 217.68 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 217.68 Td (45) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 205.68 Td (Total loans serviced \(period-end\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 205.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.45 205.68 Td (924.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 205.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.45 205.68 Td (948.8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 205.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.45 205.68 Td (963.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 205.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.45 205.68 Td (980.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 205.68 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.45 205.68 Td (998.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 205.68 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 205.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 205.68 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 205.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 197.68 Td (Third-party mortgage loans serviced \(period-end\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.45 197.68 Td (723.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.45 197.68 Td (751.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.45 197.68 Td (766.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.45 197.68 Td (786.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.45 197.68 Td (803.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 197.68 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 197.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 197.68 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 197.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 189.68 Td (Third-party mortgage loans serviced \(average\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.45 189.68 Td (737.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.45 189.68 Td (758.9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.45 189.68 Td (776.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.45 189.68 Td (794.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.45 189.68 Td (809.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 189.68 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 189.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 189.68 Td (\(9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 189.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 181.68 Td (MSR carrying value \(period-end\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.15 181.68 Td (6.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.15 181.68 Td (7.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.15 181.68 Td (8.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.15 181.68 Td (8.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.15 181.68 Td (8.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 181.68 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 181.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 181.68 Td (\(22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 181.68 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 173.68 Td (Ratio of MSR carrying value \(period-end\) to third-party mortgage) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 165.68 Td (loans serviced \(period-end\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.80 165.68 Td (0.91) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 165.68 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.80 165.68 Td (0.98) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.50 165.68 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.80 165.68 Td (1.07) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 165.68 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.80 165.68 Td (1.06) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.50 165.68 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.80 165.68 Td (1.06) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.50 165.68 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 157.68 Td (Ratio of annualized loan servicing-related revenue to third-party) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 149.68 Td (mortgage loans serviced \(average\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.80 149.68 Td (0.36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.80 149.68 Td (0.35) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.80 149.68 Td (0.35) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.80 149.68 Td (0.36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.80 149.68 Td (0.37) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 141.68 Td (MSR revenue multiple \(g\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.80 141.68 Td (2.53) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.50 141.68 Td (x) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.80 141.68 Td (2.80) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.50 141.68 Td (x) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.80 141.68 Td (3.06) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.50 141.68 Td (x) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.80 141.68 Td (2.94) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.50 141.68 Td (x) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.80 141.68 Td (2.86) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.50 141.68 Td (x) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 115.80 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 115.80 Td (Net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 76.74 115.80 Td (fs and the net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 140.01 115.80 Td (f rates for the three months ended March 31, 2015, December 31, 2014, September 30, 2014, June 30, 2014 and March 31, 2014, excluded $55 million, $337 million, $87 million, $48 million and $61 million, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 717.58 115.80 Td (, of write-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 747.14 115.80 Td (fs in the ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 108.60 Td (PCI portfolio. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 76.74 108.60 Td (These write-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.64 108.60 Td (fs decreased the allowance for loan losses for PCI loans.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 265.73 108.60 Td ( For further information on PCI write-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 367.99 108.60 Td (fs, see summary of changes in the allowances on page 31.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 101.40 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 101.40 Td (At ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.84 101.40 Td (March?1, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 89.53 101.40 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 92.86 101.40 Td (December 31, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 145.56 101.40 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 148.90 101.40 Td (September?0, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 203.27 101.40 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 206.60 101.40 Td (June?0, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.63 101.40 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 257.98 101.40 Td (March?1, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.67 101.40 Td (, excluded mortgage loans insured by U.S. government agencies of $9.2 billion, $9.7 billion, $9.6 billion, $9.6 billion and $8.8 billion, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 681.46 101.40 Td (, that are 30 or more days past ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 94.20 Td (due. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 53.74 94.20 Td (These amounts have been excluded based upon the government guarantee.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 87.00 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 87.00 Td (The 30+ day delinquency rate for PCI loans was 12.25%, 13.33%, 13.69%, 14.08% and 14.34%, at ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.17 87.00 Td (March?1, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.87 87.00 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.20 87.00 Td (December 31, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.90 87.00 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.23 87.00 Td (September?0, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.61 87.00 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.94 87.00 Td (June?0, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.97 87.00 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.32 87.00 Td (March?1, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.01 87.00 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 591.58 87.00 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 79.80 Td (\(d\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 79.80 Td (At ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.84 79.80 Td (March?1, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 89.53 79.80 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 92.86 79.80 Td (December 31, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 145.56 79.80 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 148.90 79.80 Td (September?0, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 203.27 79.80 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 206.60 79.80 Td (June?0, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.63 79.80 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 257.98 79.80 Td (March?1, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.67 79.80 Td (, nonperforming assets excluded: \(1\) mortgage loans insured by U.S. government agencies of $7.5 billion, $7.8 billion, $7.8 billion, $8.1 billion and $7.7 billion, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 751.49 79.80 Td (, that ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 72.60 Td (are 90 or more days past due and \(2\) real estate owned \(REO\) insured by U.S. government agencies of $469 million, $462 million, $464 million, $528 million and $618 million, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 539.31 72.60 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 542.54 72.60 Td (These amounts have been excluded based upon the government guarantee.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 65.40 Td (\(e\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 65.40 Td (Excludes PCI loans. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 95.75 65.40 Td (The Firm is recognizing interest income on each pool of PCI loans as they are all performing.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 58.20 Td (\(f\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 58.20 Td (Firmwide mortgage origination volume was $26.6 billion, $24.4 billion, $22.7 billion, $18.0 billion and $18.2 billion for the three months ended ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.06 58.20 Td (March?1, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.76 58.20 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.09 58.20 Td (December 31, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.79 58.20 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.12 58.20 Td (September?0, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.50 58.20 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 573.83 58.20 Td (June?0, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 611.86 58.20 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 625.21 58.20 Td (March?1, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.90 58.20 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 701.47 58.20 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 51.00 Td (\(g\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 51.00 Td (Represents the ratio of MSR carrying value \(period-end\) to third-party mortgage loans serviced \(period-end\) divided by the ratio of annualized loan servicing-related revenue to third-party mortgage loans serviced \(average\).) Tj ET Q /GS0 gs q 215.00 0 0 15.00 357.50 570.17 cm /I17 Do Q endstream endobj 37 0 obj <> endobj 38 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 9.15 Td ( Page 17) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 543 m 248 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 248 543 m 262 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 543 m 302 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 302 543 m 316 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 543 m 356 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 543 m 370 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 543 m 410 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 410 543 m 424 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 543 m 464 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 464 543 m 478 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 543 m 513 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 543 m 527 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 543 m 562 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 543 m 513 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 534 m 513 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 543 m 527 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 534 m 527 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 543 m 562 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 534 m 562 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 525 m 248 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 525 m 302 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 525 m 356 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 525 m 410 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 525 m 464 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 525 m 513 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 534 m 527 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 525 m 562 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 525 m 248 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 525 m 302 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 525 m 356 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 525 m 410 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 525 m 464 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 525 m 513 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 525 m 562 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 476 m 248 476 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 476 m 302 476 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 476 m 356 476 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 476 m 410 476 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 476 m 464 476 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 476 m 248 476 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 476 m 302 476 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 476 m 356 476 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 476 m 410 476 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 476 m 464 476 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 458 m 248 458 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 458 m 302 458 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 458 m 356 458 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 458 m 410 458 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 458 m 464 458 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 458 m 248 458 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 458 m 302 458 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 458 m 356 458 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 431 m 248 431 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 431 m 302 431 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 431 m 356 431 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 431 m 410 431 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 431 m 464 431 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 422 m 248 422 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 413 m 248 413 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 422 m 302 422 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 413 m 302 413 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 422 m 356 422 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 413 m 356 413 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 422 m 410 422 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 413 m 410 413 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 422 m 464 422 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 413 m 464 413 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 323 m 248 323 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 323 m 302 323 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 323 m 356 323 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 323 m 410 323 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 323 m 464 323 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 323 m 248 323 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 323 m 302 323 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 323 m 356 323 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 251 m 248 251 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 251 m 302 251 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 251 m 356 251 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 251 m 410 251 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 251 m 464 251 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 251 m 248 251 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 251 m 302 251 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 251 m 356 251 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 89 m 208 89 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 571.73 Td (CONSUMER & COMMUNITY BANKING) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 563.13 Td (FINANCIAL HIGHLIGHTS, CONTINUED) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 554.13 Td (\(in millions, except ratio data and where otherwise noted\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.95 545.13 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.30 536.13 Td (1Q15 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.15 527.13 Td (1Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.15 527.13 Td (4Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.15 527.13 Td (3Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.15 527.13 Td (2Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.15 527.13 Td (1Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.65 527.13 Td (4Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.65 527.13 Td (1Q14) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 517.45 Td (CARD, COMMERCE SOLUTIONS & AUTO) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 504.18115234375 m 86.94140625 504.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 505.13 Td (INCOME STATEMENT) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 496.13 Td (REVENUE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 487.13 Td (Card income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 487.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 487.13 Td (920) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 487.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 487.13 Td (1,053) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 487.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 487.13 Td (1,068) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 487.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 487.13 Td (1,080) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 487.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 487.13 Td (972) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 487.13 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 487.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.50 487.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 487.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 487.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.50 487.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 478.13 Td (All other income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 478.13 Td (374) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 478.13 Td (97) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 478.13 Td (324) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 478.13 Td (293) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 478.13 Td (279) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.45 478.13 Td (286) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 478.13 Td (34) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 469.13 Td (Noninterest revenue) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 469.13 Td (1,294) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 469.13 Td (1,150) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 469.13 Td (1,392) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 469.13 Td (1,373) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 469.13 Td (1,251) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 469.13 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 469.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 460.13 Td (Net interest income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 460.13 Td (3,303) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 460.13 Td (3,365) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 460.13 Td (3,287) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 460.13 Td (3,211) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 460.13 Td (3,287) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 460.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 460.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.50 460.13 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 451.13 Td (Total net revenue) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 451.13 Td (4,597) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 451.13 Td (4,515) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 451.13 Td (4,679) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 451.13 Td (4,584) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 451.13 Td (4,538) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 451.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 451.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 442.13 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 442.13 Td (866) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 442.13 Td (849) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 442.13 Td (846) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 442.13 Td (974) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 442.13 Td (763) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 442.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 442.13 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 433.13 Td (Noninterest expense \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 433.13 Td (2,013) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 433.13 Td (2,089) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 433.13 Td (1,994) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 433.13 Td (2,124) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 433.13 Td (1,969) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 433.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 433.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 433.13 Td (2) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 424.13 Td (Income before income tax expense) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 424.13 Td (1,718) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 424.13 Td (1,577) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 424.13 Td (1,839) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 424.13 Td (1,486) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 424.13 Td (1,806) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 424.13 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 424.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 424.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 415.13 Td (Net income) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 415.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 415.13 Td (1,065) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 415.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 415.13 Td (980) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 415.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 415.13 Td (1,137) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 415.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 415.13 Td (859) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 415.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 415.13 Td (1,098) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 415.13 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 415.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 415.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 397.13 Td (ROE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 397.13 Td (22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 397.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 397.13 Td (20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.15 397.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 397.13 Td (23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.15 397.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 397.13 Td (18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.50 397.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 397.13 Td (23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.50 397.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 388.13 Td (Overhead ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 388.13 Td (44) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 388.13 Td (46) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 388.13 Td (43) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 388.13 Td (46) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 388.13 Td (43) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 379.13 Td (Equity \(period-end and average\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 379.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 379.13 Td (18,500) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 379.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 379.13 Td (19,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 379.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 379.13 Td (19,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 379.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 379.13 Td (19,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 379.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 379.13 Td (19,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 379.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 379.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 379.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 379.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 360.18115234375 m 164.0537109375 360.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 361.13 Td (SELECTED BALANCE SHEET DATA \(period-end\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 352.13 Td (Loans:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 343.13 Td (Credit Card) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 343.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 343.13 Td (123,257) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 343.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 343.13 Td (131,048) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 343.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 343.13 Td (126,959) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 343.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 343.13 Td (126,129) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 343.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 343.13 Td (121,816) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 343.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 343.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 343.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 334.13 Td (Auto) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 334.13 Td (55,455) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 334.13 Td (54,536) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 334.13 Td (52,778) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 334.13 Td (53,042) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 334.13 Td (52,952) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 334.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 334.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 325.13 Td (Student) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 325.13 Td (9,053) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 325.13 Td (9,351) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 325.13 Td (9,661) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 325.13 Td (9,992) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 325.13 Td (10,316) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 325.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 325.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 325.13 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 325.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 316.13 Td (Total loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 316.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 316.13 Td (187,765) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 316.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 316.13 Td (194,935) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 316.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 316.13 Td (189,398) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 316.13 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/F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 253.13 Td (10,449) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 253.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 253.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 253.13 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 253.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 244.13 Td (Total loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 244.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 244.13 Td (189,239) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 244.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 244.13 Td (190,482) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 244.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 244.13 Td (188,610) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 244.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 244.13 Td (186,652) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 244.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 244.13 Td (186,451) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 244.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 244.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 244.13 Td (1) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 225.18115234375 m 84.8408203125 225.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 226.13 Td (BUSINESS METRICS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 217.13 Td (Credit Card, excluding Commercial Card) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 208.13 Td (Sales volume \(in billions\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 208.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 208.13 Td (112.8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 208.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 208.13 Td (123.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 208.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 208.13 Td (119.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 208.13 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Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 190.13 Td (Open accounts) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 190.13 Td (64.9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 190.13 Td (64.6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 190.13 Td (65.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 190.13 Td (65.8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 190.13 Td (65.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 190.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 190.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 190.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 181.13 Td (Accounts with sales activity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 181.13 Td (32.5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 181.13 Td (34.0) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 181.13 Td (32.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 181.13 Td (31.8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 181.13 Td (31.0) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 181.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 181.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 181.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 172.13 Td (% of accounts acquired online) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 172.13 Td (62) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 172.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 172.13 Td (62) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.50 172.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 172.13 Td (56) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 172.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 172.13 Td (54) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.50 172.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 172.13 Td (51) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.50 172.13 Td (%) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 154.13 Td (Commerce Solutions \(Chase Paymentech Solutions\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 145.13 Td (Merchant processing volume \(in billions\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 145.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 145.13 Td (221.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 145.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 145.13 Td (230.2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 145.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 145.13 Td (213.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 145.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 145.13 Td (209.0) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 145.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 145.13 Td (195.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 145.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 145.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 145.13 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 136.13 Td (Total transactions \(in billions\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 237.15 136.13 Td (9.8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 136.13 Td (10.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.15 136.13 Td (9.4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.15 136.13 Td (9.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.15 136.13 Td (9.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 136.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 136.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 136.13 Td (8) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 118.13 Td (Auto) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 109.13 Td (Origination volume \(in billions\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 109.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 237.15 109.13 Td (7.3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 109.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.15 109.13 Td (6.9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 109.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.15 109.13 Td (6.8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 109.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.15 109.13 Td (7.1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 109.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.15 109.13 Td (6.7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 109.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 109.13 Td (9) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 82.30 Td (Note: Chase Commerce Solutions, formerly known as Merchant Services, includes Chase Paymentech, ChaseNet and Chase Of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 364.55 82.30 Td (fers businesses.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 67.90 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 67.90 Td (Included operating lease depreciation expense of $326 million,) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0.6 1 0.6 rg BT 206.61 67.90 Td (,) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 208.28 67.90 Td ($303 million, $293 million, $284 million and $274 million for the three months ended ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.75 67.90 Td (March 31, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.44 67.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 476.77 67.90 Td (December 31, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.47 67.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.81 67.90 Td (September 30, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 587.18 67.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 590.51 67.90 Td (June 30, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 628.55 67.90 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 641.89 67.90 Td (March 31, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 683.58 67.90 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 718.15 67.90 Td (.) Tj ET Q /GS0 gs q 217.00 0 0 16.02 355.50 565.67 cm /I18 Do Q endstream endobj 39 0 obj <> endobj 40 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 9.15 Td ( Page 18) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 214 531 m 254 531 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 254 531 m 268 531 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 268 531 m 308 531 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308 531 m 322 531 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 322 531 m 362 531 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 362 531 m 376 531 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 376 531 m 416 531 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 416 531 m 430 531 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 430 531 m 470 531 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 470 531 m 484 531 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484 531 m 519 531 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 519 531 m 533 531 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 533 531 m 568 531 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484 531 m 519 531 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484 522 m 519 522 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 519 531 m 533 531 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 519 522 m 533 522 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 533 531 m 568 531 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 533 522 m 568 522 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 214 513 m 254 513 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 268 513 m 308 513 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 322 513 m 362 513 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 376 513 m 416 513 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 430 513 m 470 513 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484 513 m 519 513 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 519 522 m 533 522 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 533 513 m 568 513 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 214 513 m 254 513 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 268 513 m 308 513 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 322 513 m 362 513 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 376 513 m 416 513 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 430 513 m 470 513 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484 513 m 519 513 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 533 513 m 568 513 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 214 450 m 254 450 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 268 450 m 308 450 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 322 450 m 362 450 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 376 450 m 416 450 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 430 450 m 470 450 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 214 450 m 254 450 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 268 450 m 308 450 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 322 450 m 362 450 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 376 450 m 416 450 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 430 450 m 470 450 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 214 285 m 254 285 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 268 285 m 308 285 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 322 285 m 362 285 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 376 285 m 416 285 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 430 285 m 470 285 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 214 285 m 254 285 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 268 285 m 308 285 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 322 285 m 362 285 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 376 285 m 416 285 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 430 285 m 470 285 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 214 207 m 254 207 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 268 207 m 308 207 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 322 207 m 362 207 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 376 207 m 416 207 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 430 207 m 470 207 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 214 180 m 254 180 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 268 180 m 308 180 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 322 180 m 362 180 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 376 180 m 416 180 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 430 180 m 470 180 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 214 180 m 254 180 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 214 171 m 254 171 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 268 180 m 308 180 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 322 180 m 362 180 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 376 180 m 416 180 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 430 180 m 470 180 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 214 171 m 254 171 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 214 162 m 254 162 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 268 171 m 308 171 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 268 162 m 308 162 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 322 171 m 362 171 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 322 162 m 362 162 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 376 171 m 416 171 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 376 162 m 416 162 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 430 171 m 470 171 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 430 162 m 470 162 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 102 m 214 102 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 571.73 Td (CONSUMER & COMMUNITY BANKING) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 563.13 Td (FINANCIAL HIGHLIGHTS, CONTINUED) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 554.13 Td (\(in millions, except ratio data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.95 533.13 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.30 524.13 Td (1Q15 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.15 515.13 Td (1Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.15 515.13 Td (4Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.15 515.13 Td (3Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.15 515.13 Td (2Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.15 515.13 Td (1Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.65 515.13 Td (4Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.65 515.13 Td (1Q14) Tj ET Q BT /F2 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 505.45 Td (CARD, COMMERCE SOLUTIONS & AUTO \(continued\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 487.18115234375 m 143.162109375 487.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 488.13 Td (CREDIT DATA AND QUALITY STATISTICS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 479.13 Td (Net charge-offs:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 470.13 Td (Credit Card) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 216.50 470.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.45 470.13 Td (789) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.50 470.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.45 470.13 Td (858) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.50 470.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.45 470.13 Td (798) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 378.50 470.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.45 470.13 Td (885) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.50 470.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.45 470.13 Td (888) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.15 470.13 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.50 470.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.50 470.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.80 470.13 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.50 470.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.50 470.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 461.13 Td (Auto) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.80 461.13 Td (51) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.80 461.13 Td (61) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.80 461.13 Td (50) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.80 461.13 Td (29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.80 461.13 Td (41) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.80 461.13 Td (\(16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.50 461.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.80 461.13 Td (24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 452.13 Td (Student) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.80 452.13 Td (51) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.80 452.13 Td (80) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.80 452.13 Td (98) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.45 452.13 Td (113) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.80 452.13 Td (84) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.80 452.13 Td (\(36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.50 452.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.80 452.13 Td (\(39) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.50 452.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 443.13 Td (Total net charge-offs) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.45 443.13 Td (891) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.45 443.13 Td (999) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.45 443.13 Td (946) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.45 443.13 Td (1,027) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.45 443.13 Td (1,013) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.80 443.13 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.50 443.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.80 443.13 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.50 443.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 434.13 Td (Net charge-off rate:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 425.13 Td (Credit Card \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.80 425.13 Td (2.62) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.50 425.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.80 425.13 Td (2.69) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.50 425.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.80 425.13 Td (2.52) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.50 425.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.80 425.13 Td (2.88) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.50 425.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.80 425.13 Td (2.93) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.50 425.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 416.13 Td (Auto) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.80 416.13 Td (0.38) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.80 416.13 Td (0.45) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.80 416.13 Td (0.38) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.80 416.13 Td (0.22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.80 416.13 Td (0.32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 407.13 Td (Student) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.80 407.13 Td (2.25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.80 407.13 Td (3.33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.80 407.13 Td (3.95) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.80 407.13 Td (4.46) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.80 407.13 Td (3.26) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 398.13 Td (Total net charge-off rate) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.80 398.13 Td (1.94) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.80 398.13 Td (2.09) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.80 398.13 Td (1.99) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.80 398.13 Td (2.21) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.80 398.13 Td (2.21) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 383.13 Td (Delinquency rates) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 374.13 Td (30+ day delinquency rate:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 365.13 Td (Credit Card \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.80 365.13 Td (1.41) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.80 365.13 Td (1.44) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.80 365.13 Td (1.43) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.80 365.13 Td (1.41) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.80 365.13 Td (1.61) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 356.13 Td (Auto) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.80 356.13 Td (0.90) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.80 356.13 Td (1.23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.80 356.13 Td (0.97) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.80 356.13 Td (0.93) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.80 356.13 Td (0.92) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 347.13 Td (Student \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.80 347.13 Td (1.77) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.80 347.13 Td (2.35) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.80 347.13 Td (2.43) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.80 347.13 Td (2.67) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.80 347.13 Td (2.75) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 338.13 Td (Total 30+ day delinquency rate) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.80 338.13 Td (1.27) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.80 338.13 Td (1.42) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.80 338.13 Td (1.35) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.80 338.13 Td (1.34) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.80 338.13 Td (1.47) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 329.13 Td (90+ day delinquency rate - Credit Card \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.80 329.13 Td (0.73) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.80 329.13 Td (0.70) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.80 329.13 Td (0.67) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.80 329.13 Td (0.69) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.80 329.13 Td (0.80) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 314.13 Td (Nonperforming assets \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 216.50 314.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.45 314.13 Td (385) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.50 314.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.45 314.13 Td (411) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.50 314.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.45 314.13 Td (379) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 378.50 314.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.45 314.13 Td (301) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.50 314.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.45 314.13 Td (271) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.15 314.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.50 314.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.80 314.13 Td (42) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 305.13 Td (Allowance for loan losses:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 296.13 Td (Credit Card) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.45 296.13 Td (3,434) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.45 296.13 Td (3,439) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.45 296.13 Td (3,590) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.45 296.13 Td (3,594) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.45 296.13 Td (3,591) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 296.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.15 296.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.50 296.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 287.13 Td (Auto & Student) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.45 287.13 Td (724) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.45 287.13 Td (749) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.45 287.13 Td (750) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.45 287.13 Td (850) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.45 287.13 Td (903) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.15 287.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.50 287.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.80 287.13 Td (\(20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.50 287.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 278.13 Td (Total allowance for loan losses) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.45 278.13 Td (4,158) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.45 278.13 Td (4,188) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.45 278.13 Td (4,340) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.45 278.13 Td (4,444) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.45 278.13 Td (4,494) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.15 278.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.50 278.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.15 278.13 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.50 278.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 269.13 Td (Allowance for loan losses to period-end loans:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 260.13 Td (Credit Card \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.80 260.13 Td (2.84) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.50 260.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.80 260.13 Td (2.69) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.50 260.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.80 260.13 Td (2.84) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.50 260.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.80 260.13 Td (2.86) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.50 260.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.80 260.13 Td (2.96) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.50 260.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 251.13 Td (Auto & Student) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.80 251.13 Td (1.12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.80 251.13 Td (1.17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.80 251.13 Td (1.20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.80 251.13 Td (1.35) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.80 251.13 Td (1.43) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 242.13 Td (Total allowance for loan losses to period-end loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.80 242.13 Td (2.24) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.80 242.13 Td (2.18) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.80 242.13 Td (2.30) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.80 242.13 Td (2.36) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.80 242.13 Td (2.43) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 226.18115234375 m 168.3984375 226.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 227.13 Td (CARD SERVICES SUPPLEMENTAL INFORMATION) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 218.13 Td (Noninterest revenue) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 216.50 218.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.45 218.13 Td (858) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.50 218.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.45 218.13 Td (736) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.50 218.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.45 218.13 Td (991) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 378.50 218.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.45 218.13 Td (982) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.50 218.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.45 218.13 Td (884) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.80 218.13 Td (17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.15 218.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.50 218.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 209.13 Td (Net interest income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.45 209.13 Td (2,901) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.45 209.13 Td (2,947) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.45 209.13 Td (2,876) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.45 209.13 Td (2,789) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.45 209.13 Td (2,850) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.15 209.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.50 209.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.15 209.13 Td (2) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 200.13 Td (Total net revenue) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.45 200.13 Td (3,759) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.45 200.13 Td (3,683) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.45 200.13 Td (3,867) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.45 200.13 Td (3,771) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.45 200.13 Td (3,734) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.15 200.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.15 200.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 191.13 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.45 191.13 Td (789) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.45 191.13 Td (708) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.45 191.13 Td (798) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.45 191.13 Td (885) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.45 191.13 Td (688) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.80 191.13 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.80 191.13 Td (15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 182.13 Td (Noninterest expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.45 182.13 Td (1,462) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.45 182.13 Td (1,568) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.45 182.13 Td (1,494) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.45 182.13 Td (1,625) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.45 182.13 Td (1,465) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.15 182.13 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.50 182.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 182.13 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 173.13 Td (Income before income tax expense) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.45 173.13 Td (1,508) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.45 173.13 Td (1,407) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.45 173.13 Td (1,575) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.45 173.13 Td (1,261) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.45 173.13 Td (1,581) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.15 173.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.15 173.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.50 173.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 164.13 Td (Net income) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 216.50 164.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.45 164.13 Td (935) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.50 164.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.45 164.13 Td (879) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.50 164.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.45 164.13 Td (979) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 378.50 164.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.45 164.13 Td (724) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.50 164.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.45 164.13 Td (965) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.15 164.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.15 164.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.50 164.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 149.13 Td (Percentage of average loans:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 140.13 Td (Noninterest revenue) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.80 140.13 Td (2.78) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.50 140.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.80 140.13 Td (2.29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.50 140.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.80 140.13 Td (3.12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.50 140.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.80 140.13 Td (3.18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.50 140.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.80 140.13 Td (2.91) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.50 140.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 131.13 Td (Net interest income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.80 131.13 Td (9.41) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.80 131.13 Td (9.18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.80 131.13 Td (9.05) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.80 131.13 Td (9.04) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.80 131.13 Td (9.38) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 122.13 Td (Total net revenue) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.45 122.13 Td (12.19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.45 122.13 Td (11.47) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.45 122.13 Td (12.17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.45 122.13 Td (12.23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.45 122.13 Td (12.29) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 95.30 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 95.30 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 44.39 95.30 Td (verage credit card loans included loans held-for-sale of $2.7 billion, $976 million, $335 million, $405 million and $315 million for the three months ended ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.30 95.30 Td (March?1, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.99 95.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.33 95.30 Td (December 31, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.02 95.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.36 95.30 Td (September?0, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 602.73 95.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 606.06 95.30 Td (June?0, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 644.10 95.30 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 657.44 95.30 Td (March?1, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 699.13 95.30 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 733.70 95.30 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 736.93 95.30 Td (These ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 88.10 Td (amounts are excluded when calculating the net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 192.49 88.10 Td (f rate.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 80.90 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 80.90 Td (Period-end credit card loans included loans held-for-sale of $2.4 billion, $3.0 billion, $395 million, $508 million and $304 million at ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.04 80.90 Td (March?1, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.73 80.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.06 80.90 Td (December 31, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.76 80.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.10 80.90 Td (September?0, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.47 80.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.80 80.90 Td (June?0, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 580.84 80.90 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 594.18 80.90 Td (March?1, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 635.87 80.90 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 670.44 80.90 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 673.67 80.90 Td (These amounts are excluded when ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 73.70 Td (calculating delinquency rates and the allowance for loan losses to period-end loans.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 66.50 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 66.50 Td (Excluded ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 66.85 66.50 Td (student loans insured by U.S. government agencies under the) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 231.28 66.50 Td ( FFELP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 251.51 66.50 Td ( of $596 million, $654 million, $640 million, $630 million and $687 million at ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.63 66.50 Td (March?1, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.32 66.50 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.66 66.50 Td (December 31, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.35 66.50 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.69 66.50 Td (September?0, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 607.06 66.50 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 610.39 66.50 Td (June?0, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 648.43 66.50 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 661.77 66.50 Td (March?1, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 703.46 66.50 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 706.80 66.50 Td (respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 738.03 66.50 Td (, that are 30 ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 59.30 Td (or more days past due. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 103.42 59.30 Td (These amounts have been excluded based upon the government guarantee.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 52.10 Td (\(d\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 52.10 Td (Nonperforming assets excluded student loans insured by U.S. government agencies under the FFELP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 311.21 52.10 Td ( of $346 million, $367 million, $354 million, $316 million and $387 million at ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.32 52.10 Td (March?1, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.02 52.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.35 52.10 Td (December 31, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.05 52.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.38 52.10 Td (September?0, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.76 52.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 670.09 52.10 Td (June?0, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 708.12 52.10 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 721.47 52.10 Td (March?1, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 763.16 52.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 44.90 Td (respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 71.73 44.90 Td (, that are 90 or more days past due. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.35 44.90 Td (These amounts have been excluded from nonaccrual loans based upon the government guarantee.) Tj ET Q /GS0 gs q 217.00 0 0 16.02 361.50 565.67 cm /I19 Do Q endstream endobj 41 0 obj <> endobj 42 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 9.15 Td ( Page 19) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 543 m 248 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 248 543 m 262 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 543 m 302 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 302 543 m 316 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 543 m 356 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 543 m 370 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 543 m 410 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 410 543 m 424 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 543 m 464 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 464 543 m 478 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 543 m 513 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 543 m 527 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 543 m 562 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 525 m 248 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 525 m 302 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 525 m 356 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 525 m 410 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 525 m 464 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 534 m 513 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 525 m 513 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 534 m 527 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 534 m 562 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 525 m 562 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 468 m 248 468 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 468 m 302 468 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 468 m 356 468 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 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Td (449) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 485.18 Td (444) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 485.18 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 485.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.45 485.18 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 485.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 477.18 Td (Asset management, administration and commissions) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 477.18 Td (1,154) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 477.18 Td (1,181) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.10 477.18 Td (1,141) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 477.18 Td (1,186) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 477.18 Td (1,179) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 477.18 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 477.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 477.18 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 477.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 469.18 Td (All other income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 469.18 Td (280) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 469.18 Td (417) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.10 469.18 Td (455) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 469.18 Td (329) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 469.18 Td (273) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.45 469.18 Td (\(33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 469.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 469.18 Td (3) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 461.18 Td (Noninterest revenue) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 461.18 Td (7,074) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 461.18 Td (4,546) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.10 461.18 Td (6,129) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 461.18 Td (6,519) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 461.18 Td (6,226) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.45 461.18 Td (56) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.45 461.18 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 453.18 Td (Net interest income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 453.18 Td (2,508) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 453.18 Td (2,837) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.10 453.18 Td (2,976) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 453.18 Td (2,746) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 453.18 Td (2,616) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.45 453.18 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 453.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 453.18 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 453.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 445.18 Td (TOTAL NET REVENUE \(a\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 445.18 Td (9,582) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 445.18 Td (7,383) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.10 445.18 Td (9,105) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 445.18 Td (9,265) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 445.18 Td (8,842) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.45 445.18 Td (30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 445.18 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 430.18 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.80 430.18 Td (\(31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 430.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.80 430.18 Td (\(59) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.50 430.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 430.18 Td (\(67) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.15 430.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.80 430.18 Td (\(84) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.50 430.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 430.18 Td (49) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.45 430.18 Td (47) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.15 430.18 Td (NM) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 415.18 Td (NONINTEREST EXPENSE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 407.18 Td (Compensation expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 407.18 Td (3,023) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 407.18 Td (2,017) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.10 407.18 Td (2,805) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 407.18 Td (2,757) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 407.18 Td (2,870) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.45 407.18 Td (50) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 407.18 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 399.18 Td (Noncompensation expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 399.18 Td (2,634) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 399.18 Td (3,559) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.10 399.18 Td (3,230) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 399.18 Td (3,301) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 399.18 Td (2,734) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.45 399.18 Td (\(26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 399.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 399.18 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 399.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 391.18 Td (TOTAL NONINTEREST EXPENSE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 391.18 Td (5,657) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 391.18 Td (5,576) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.10 391.18 Td (6,035) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 391.18 Td (6,058) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 391.18 Td (5,604) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 391.18 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 391.18 Td (1) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 375.18 Td (Income before income tax expense) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 375.18 Td (3,956) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 375.18 Td (1,866) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.10 375.18 Td (3,137) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 375.18 Td (3,291) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 375.18 Td (3,189) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.10 375.18 Td (112) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.45 375.18 Td (24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 367.18 Td (Income tax expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 367.18 Td (1,419) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 367.18 Td (894) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.10 367.18 Td (1,457) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 367.18 Td (1,160) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 367.18 Td (1,064) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.45 367.18 Td (59) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.45 367.18 Td (33) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 359.13 Td (NET INCOME) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 359.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 359.13 Td (2,537) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 359.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 359.13 Td (972) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 359.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.10 359.13 Td (1,680) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 359.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 359.13 Td (2,131) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 359.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 359.13 Td (2,125) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.10 359.13 Td (161) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.45 359.18 Td (19) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 341.73115234375 m 81.609375 341.73115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 342.68 Td (FINANCIAL RATIOS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 334.18 Td (ROE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 237.80 334.18 Td (16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 334.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.15 334.18 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.50 334.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.80 334.18 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 334.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.80 334.18 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.50 334.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.80 334.18 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.50 334.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 326.18 Td (Overhead ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 237.80 326.18 Td (59) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.80 326.18 Td (76) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.80 326.18 Td (66) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.80 326.18 Td (65) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.80 326.18 Td (63) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 318.18 Td (Compensation expense as a percent of total net revenue) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 237.80 318.18 Td (32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.80 318.18 Td (27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.80 318.18 Td (31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.80 318.18 Td (30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.80 318.18 Td (32) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 301.73115234375 m 96.7412109375 301.73115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 302.68 Td (REVENUE BY BUSINESS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 294.18 Td (Advisory) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 294.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 294.18 Td (542) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 294.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 294.18 Td (434) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 294.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.10 294.18 Td (413) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 294.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 294.18 Td (397) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 294.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 294.18 Td (383) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.45 294.18 Td (25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.45 294.18 Td (42) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 286.18 Td (Equity underwriting) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 286.18 Td (399) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 286.18 Td (327) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.10 286.18 Td (414) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 286.18 Td (477) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 286.18 Td (353) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.45 286.18 Td (22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.45 286.18 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 278.18 Td (Debt underwriting) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 278.18 Td (820) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 278.18 Td (1,050) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.10 278.18 Td (715) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 278.18 Td (899) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 278.18 Td (708) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.45 278.18 Td (\(22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 278.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.45 278.18 Td (16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 270.18 Td (Total investment banking fees) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 270.18 Td (1,761) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 270.18 Td (1,811) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.10 270.18 Td (1,542) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 270.18 Td (1,773) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 270.18 Td (1,444) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 270.18 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 270.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.45 270.18 Td (22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 262.18 Td (Treasury Services) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 262.18 Td (1,012) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 262.18 Td (1,031) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.10 262.18 Td (1,054) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 262.18 Td (1,028) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 262.18 Td (1,032) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 262.18 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 262.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 262.18 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 262.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 254.18 Td (Lending) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 254.18 Td (353) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 254.18 Td (264) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.10 254.18 Td (199) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 254.18 Td (342) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 254.18 Td (325) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.45 254.18 Td (34) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 254.18 Td (9) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 246.18 Td (Total Banking) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 246.18 Td (3,126) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 246.18 Td (3,106) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.10 246.18 Td (2,795) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 246.18 Td (3,143) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 246.18 Td (2,801) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 246.18 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.45 246.18 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 238.18 Td (Fixed Income Markets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 238.18 Td (4,065) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 238.18 Td (2,530) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.10 238.18 Td (3,730) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 238.18 Td (3,661) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 238.18 Td (3,889) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.45 238.18 Td (61) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 238.18 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 230.18 Td (Equity Markets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 230.18 Td (1,609) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 230.18 Td (1,105) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.10 230.18 Td (1,252) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 230.18 Td (1,189) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 230.18 Td (1,315) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.45 230.18 Td (46) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.45 230.18 Td (22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 222.18 Td (Securities Services) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 222.18 Td (934) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 222.18 Td (1,094) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.10 222.18 Td (1,088) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 222.18 Td (1,147) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 222.18 Td (1,022) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.45 222.18 Td (\(15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 222.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 222.18 Td (\(9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 222.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 214.18 Td (Credit Adjustments & Other \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.45 214.18 Td (\(152) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 214.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.45 214.18 Td (\(452) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.50 214.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.10 214.18 Td (240) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 214.18 Td (125) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.45 214.18 Td (\(185) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.50 214.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.45 214.18 Td (66) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.45 214.18 Td (18) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 206.18 Td (Total Markets & Investor Services) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 206.18 Td (6,456) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 206.18 Td (4,277) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.10 206.18 Td (6,310) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 206.18 Td (6,122) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 206.18 Td (6,041) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.45 206.18 Td (51) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 206.18 Td (7) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 198.13 Td (TOTAL NET REVENUE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 198.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 198.13 Td (9,582) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 198.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 198.13 Td (7,383) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 198.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.10 198.13 Td (9,105) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 198.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 198.13 Td (9,265) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 198.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 198.13 Td (8,842) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.45 198.13 Td (30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 198.13 Td (8) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 171.30 Td (Note: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 38.18 171.30 Td (As discussed on page 2, ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.12 171.30 Td (fective January 1, 2015, the Firm adopted new accounting guidance for investments in af) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 345.48 171.30 Td (fordable housing projects that qualify for the low-income housing tax credit. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 545.81 171.30 Td (The guidance was required to be applied retrospectively and accordingly) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 737.82 171.30 Td (, certain prior ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 164.10 Td (period amounts have been revised to conform with the current period presentation.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 149.70 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 149.70 Td (Included tax-equivalent adjustments, predominantly due to income tax credits related to alternative energy investments; income tax credits and amortization of the cost of investments in af) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 535.65 149.70 Td (fordable housing projects; as well as tax-exempt income from municipal bond ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 142.55 Td (investments of $432 million, $453 million, $374 million, $371 million and $368 million for the ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.63 142.55 Td (three months ended) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.00 142.55 Td ( ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.67 142.55 Td (March?1, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.36 142.55 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.70 142.55 Td (December 31, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.40 142.55 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.73 142.55 Td (September?0, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.10 142.55 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.44 142.55 Td (June?0, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.47 142.55 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.81 142.55 Td (March?1, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 591.51 142.55 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 626.07 142.55 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 135.35 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 135.35 Td (Consists primarily of credit valuation adjustments \(CV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 184.10 135.35 Td (A\) managed by the credit portfolio group, and funding valuation adjustments \(FV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 400.45 135.35 Td (A\) and debit valuation adjustments \(DV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 508.05 135.35 Td (A\) on over-the-counter \(OTC\) derivatives and structured notes. Results are presented net of ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 128.15 Td (associated hedging activities and net of CV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 154.79 128.15 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.46 128.15 Td ( and FV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 179.03 128.15 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 182.70 128.15 Td ( amounts allocated to Fixed Income Markets and Equity Markets.) Tj ET Q /GS0 gs q 217.00 0 0 16.02 355.50 565.67 cm /I20 Do Q endstream endobj 43 0 obj <> endobj 44 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 9.15 Td ( Page 20) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 543 m 248 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 248 543 m 262 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 543 m 302 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 302 543 m 316 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 543 m 356 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 543 m 370 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 543 m 410 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 410 543 m 424 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 543 m 464 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 464 543 m 478 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 543 m 513 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 543 m 527 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 543 m 562 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 534 m 513 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 534 m 527 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 534 m 562 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 525 m 248 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 525 m 302 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 525 m 356 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 525 m 410 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 525 m 464 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 525 m 513 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 525 m 562 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 480 m 248 480 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 480 m 302 480 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 480 m 356 480 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 480 m 410 480 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 480 m 464 480 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 390 m 248 390 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 390 m 302 390 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 390 m 356 390 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 390 m 410 390 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 390 m 464 390 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 282 m 248 282 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 282 m 302 282 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 282 m 356 282 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 282 m 410 282 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 282 m 464 282 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 282 m 248 282 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 282 m 302 282 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 282 m 356 282 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 282 m 410 282 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 282 m 464 282 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 246 m 248 246 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 246 m 302 246 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 246 m 356 246 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 246 m 410 246 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 246 m 464 246 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 246 m 248 246 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 246 m 302 246 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 246 m 356 246 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 246 m 410 246 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 246 m 464 246 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 210 m 248 210 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 210 m 302 210 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 210 m 356 210 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 210 m 410 210 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 210 m 464 210 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 111 m 208 111 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 571.73 Td (CORPORATE & INVESTMENT BANK) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 563.13 Td (FINANCIAL HIGHLIGHTS, CONTINUED) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 554.13 Td (\(in millions, except ratio and headcount data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.95 545.13 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.30 536.13 Td (1Q15 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.15 527.13 Td (1Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.15 527.13 Td (4Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.15 527.13 Td (3Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.15 527.13 Td (2Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.15 527.13 Td (1Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.65 527.13 Td (4Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.65 527.13 Td (1Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 517.18115234375 m 164.0537109375 517.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 518.13 Td (SELECTED BALANCE SHEET DATA \(period-end\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 509.13 Td (Assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 509.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.45 509.13 Td (854,275) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 509.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.45 509.13 Td (861,466) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 509.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.45 509.13 Td (873,971) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 509.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.45 509.13 Td (872,947) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 509.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.45 509.13 Td (879,656) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 509.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 509.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.50 509.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 509.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 509.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.50 509.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 500.13 Td (Loans:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 491.13 Td (Loans retained \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 491.18 Td (98,625) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.75 491.13 Td (96,409) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.75 491.13 Td (95,608) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.75 491.13 Td (99,733) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.75 491.13 Td (96,245) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 491.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 491.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 482.13 Td (Loans held-for-sale and loans at fair value) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 482.18 Td (3,987) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 482.18 Td (5,567) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 482.13 Td (6,724) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 482.13 Td (9,048) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 482.13 Td (8,421) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 482.13 Td (\(28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 482.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 482.13 Td (\(53) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 482.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 473.13 Td (Total loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.45 473.13 Td (102,612) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.45 473.13 Td (101,976) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.45 473.13 Td (102,332) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.45 473.13 Td (108,781) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.45 473.13 Td (104,666) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 473.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 473.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 473.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 464.13 Td (Equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 464.18 Td (62,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.75 464.13 Td (61,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.75 464.13 Td (61,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.75 464.13 Td (61,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.75 464.13 Td (61,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 464.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 464.13 Td (2) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 445.18115234375 m 155.7392578125 445.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 446.13 Td (SELECTED BALANCE SHEET DATA \(average\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 437.13 Td (Assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 437.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.45 437.13 Td (865,327) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 437.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.45 437.13 Td (867,618) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 437.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.45 437.13 Td (853,453) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 437.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.45 437.13 Td (846,142) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 437.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.45 437.13 Td (851,469) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 437.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 437.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 428.13 Td (Trading assets - debt and equity instruments) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.45 428.13 Td (312,260) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.45 428.13 Td (326,312) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.45 428.13 Td (320,380) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.45 428.13 Td (317,054) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.45 428.13 Td (306,140) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 428.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 428.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 428.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 419.13 Td (Trading assets - derivative receivables) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 419.18 Td (77,353) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.75 419.13 Td (72,543) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.75 419.13 Td (63,068) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.75 419.13 Td (59,560) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.75 419.13 Td (64,087) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 419.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 419.13 Td (21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 410.13 Td (Loans:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 401.13 Td (Loans retained \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 401.18 Td (99,113) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.75 401.13 Td (95,146) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.75 401.13 Td (95,373) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.75 401.13 Td (96,750) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.75 401.13 Td (95,798) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 401.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 401.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 392.13 Td (Loans held-for-sale and loans at fair value) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 392.18 Td (4,061) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 392.18 Td (5,428) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 392.13 Td (8,018) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 392.13 Td (8,891) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 392.13 Td (8,086) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 392.13 Td (\(25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 392.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 392.13 Td (\(50) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 392.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 383.13 Td (Total loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.45 383.13 Td (103,174) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.45 383.13 Td (100,574) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.45 383.13 Td (103,391) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.45 383.13 Td (105,641) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.45 383.13 Td (103,884) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 383.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 383.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 383.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 365.13 Td (Equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 365.18 Td (62,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.75 365.13 Td (61,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.75 365.13 Td (61,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.75 365.13 Td (61,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.75 365.13 Td (61,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 365.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 365.13 Td (2) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 347.13 Td (Headcount) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 347.18 Td (50,799) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.75 347.13 Td (51,129) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.75 347.13 Td (51,597) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.75 347.13 Td (51,729) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.75 347.13 Td (51,837) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 347.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 347.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 347.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 347.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 328.18115234375 m 143.162109375 328.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 329.13 Td (CREDIT DATA AND QUALITY STATISTICS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 320.13 Td (Net charge-offs/\(recoveries\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 320.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.45 320.13 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.15 320.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 320.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.80 320.18 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.15 320.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 320.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.80 320.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.15 320.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 320.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.80 320.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.15 320.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 320.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.80 320.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.15 320.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.45 320.13 Td (\(175) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 320.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.15 320.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 311.13 Td (Nonperforming assets:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 302.13 Td (Nonaccrual loans:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 293.13 Td (Nonaccrual loans retained \(a\)\(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.10 293.18 Td (251) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.10 293.18 Td (110) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.10 293.13 Td (112) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 293.13 Td (111) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 293.13 Td (75) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.45 293.13 Td (128) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.45 293.13 Td (235) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 284.13 Td (Nonaccrual loans held-for-sale and loans at fair value) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 284.13 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 284.13 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.10 284.13 Td (119) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 284.13 Td (167) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 284.13 Td (176) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 284.13 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 284.13 Td (\(93) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 284.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 275.13 Td (Total nonaccrual loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.10 275.18 Td (263) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.10 275.18 Td (121) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.10 275.13 Td (231) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 275.13 Td (278) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 275.13 Td (251) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.45 275.13 Td (117) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 275.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 257.13 Td (Derivative receivables) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.10 257.18 Td (249) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.10 257.18 Td (275) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.10 257.13 Td (312) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 257.13 Td (361) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 257.13 Td (392) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 257.13 Td (\(9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 257.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 257.13 Td (\(36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 257.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 248.13 Td (Assets acquired in loan satisfactions) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 248.13 Td (63) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 248.13 Td (67) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 248.13 Td (67) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 248.13 Td (106) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 248.13 Td (110) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 248.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 248.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 248.13 Td (\(43) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 248.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 239.13 Td (Total nonperforming assets) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.10 239.18 Td (575) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.10 239.18 Td (463) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.10 239.13 Td (610) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 239.13 Td (745) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 239.13 Td (753) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 239.13 Td (24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 239.13 Td (\(24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 239.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 230.13 Td (Allowance for credit losses:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 221.13 Td (Allowance for loan losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 221.18 Td (1,047) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 221.18 Td (1,034) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 221.13 Td (1,083) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 221.13 Td (1,112) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 221.13 Td (1,187) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 221.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 221.13 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 221.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 212.13 Td (Allowance for lending-related commitments) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.10 212.18 Td (411) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.10 212.18 Td (439) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.10 212.13 Td (445) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 212.13 Td (479) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 212.13 Td (484) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 212.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 212.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 212.13 Td (\(15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 212.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 203.13 Td (Total allowance for credit losses) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 203.18 Td (1,458) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 203.18 Td (1,473) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 203.13 Td (1,528) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 203.13 Td (1,591) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 203.13 Td (1,671) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 203.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 203.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 203.13 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 203.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 176.13 Td (Net charge-off/\(recovery\) rate \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.45 176.13 Td (\(0.05) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.15 176.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.15 176.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.45 176.13 Td (\(0.02) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.15 176.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.15 176.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.45 176.13 Td (\(0.01) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.15 176.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.15 176.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.45 176.13 Td (\(0.02) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.15 176.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.15 176.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.10 176.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 469.15 176.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 167.13 Td (Allowance for loan losses to period-end loans retained \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 167.13 Td (1.06) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 167.13 Td (1.07) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 167.13 Td (1.13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 167.13 Td (1.11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 167.13 Td (1.23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 158.13 Td (Allowance for loan losses to period-end loans retained,) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 149.13 Td (excluding trade finance and conduits \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 149.13 Td (1.64) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 149.13 Td (1.82) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 149.13 Td (1.88) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 149.13 Td (1.80) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 149.13 Td (2.18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 140.13 Td (Allowance for loan losses to nonaccrual loans retained \(a\)\(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.10 140.18 Td (417) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.10 140.18 Td (940) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.10 140.13 Td (967) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 140.13 Td (1,002) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 140.13 Td (1,583) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 131.13 Td (Nonaccrual loans to total period-end loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 131.13 Td (0.26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 131.13 Td (0.12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 131.13 Td (0.23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 131.13 Td (0.26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 131.13 Td (0.24) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 104.30 Td (Note: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 38.18 104.30 Td (As discussed on page 2, ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.12 104.30 Td (fective January 1, 2015, the Firm adopted new accounting guidance for investments in af) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 345.48 104.30 Td (fordable housing projects that qualify for the low-income housing tax credit. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 545.81 104.30 Td (The guidance was required to be applied retrospectively and accordingly) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 737.82 104.30 Td (, certain prior ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 97.10 Td (period amounts have been revised to conform with the current period presentation.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 82.70 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 82.70 Td (Loans retained includes credit portfolio loans, trade finance loans, other held-for-investment loans and overdrafts.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 75.50 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 75.50 Td (Allowance for loan losses of $51 million, $18 million, $19 million, $22 million and $13 million were held against these nonaccrual loans at ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.71 75.50 Td (March?1, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.40 75.50 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.73 75.50 Td (December 31, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.43 75.50 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.76 75.50 Td (September?0, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.14 75.50 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.47 75.50 Td (June?0, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 600.50 75.50 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 613.85 75.50 Td (March?1, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 655.54 75.50 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 690.11 75.50 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 68.30 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 68.30 Td (Management uses allowance for loan losses to period-end loans retained, excluding trade finance and conduits, a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 372.60 68.30 Td ( financial measure, to provide a more meaningful assessment of CIB? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 555.58 68.30 Td (s allowance coverage ratio.) Tj ET Q /GS0 gs q 217.00 0 0 16.02 355.50 565.67 cm /I21 Do Q endstream endobj 45 0 obj <> endobj 46 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 9.15 Td ( Page 21) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 543 m 248 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 248 543 m 262 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 543 m 302 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 302 543 m 316 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 543 m 356 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 543 m 370 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 543 m 410 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 410 543 m 424 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 543 m 464 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 464 543 m 478 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 543 m 513 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 543 m 527 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 543 m 562 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 543 m 513 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 534 m 513 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 543 m 527 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 534 m 527 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 543 m 562 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 534 m 562 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 525 m 248 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 525 m 302 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 525 m 356 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 525 m 410 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 525 m 464 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 534 m 513 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 525 m 513 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 534 m 527 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 534 m 562 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 525 m 562 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 390 m 248 390 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 390 m 302 390 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 390 m 356 390 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 390 m 410 390 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 390 m 464 390 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 363 m 248 363 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 354 m 248 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 363 m 302 363 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 354 m 302 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 363 m 356 363 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 354 m 356 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 363 m 410 363 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 354 m 410 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 363 m 464 363 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 354 m 464 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 336 m 208 336 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 571.73 Td (CORPORATE & INVESTMENT BANK) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 563.13 Td (FINANCIAL HIGHLIGHTS, CONTINUED) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 554.13 Td (\(in millions, except rankings data and where otherwise noted\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.95 545.13 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.30 536.13 Td (1Q15 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.15 527.13 Td (1Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.15 527.13 Td (4Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.15 527.13 Td (3Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.15 527.13 Td (2Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.15 527.13 Td (1Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.65 527.13 Td (4Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.65 527.13 Td (1Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 517.18115234375 m 84.8408203125 517.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 518.13 Td (BUSINESS METRICS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 509.13 Td (Assets under custody \(AUC\) \(period-end\) \(in billions\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 509.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 509.13 Td (20,561) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 509.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 509.13 Td (20,549) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 509.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 509.13 Td (21,245) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 509.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 509.13 Td (21,659) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 509.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 509.13 Td (21,135) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 509.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 509.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 509.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 509.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.50 509.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 491.13 Td (Client deposits and other third-party liabilities \(average\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 491.13 Td (444,171) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 491.13 Td (433,822) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 491.13 Td (419,576) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 491.13 Td (403,268) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 491.13 Td (412,551) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 491.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 491.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 473.13 Td (Trade finance loans \(period-end\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 473.13 Td (22,853) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 473.13 Td (25,713) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 473.13 Td (27,510) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 473.13 Td (28,291) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 473.13 Td (32,491) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 473.13 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 473.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 473.13 Td (\(30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 473.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 454.18115234375 m 161.4287109375 454.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 455.13 Td (95% Confidence Level - Total CIB VaR \(average\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 437.13 Td (CIB trading VaR by risk type: \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 428.13 Td (Fixed income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 428.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 428.13 Td (35) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 428.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 428.13 Td (33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 428.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 428.13 Td (28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 428.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 428.13 Td (38) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 428.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 428.13 Td (36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 428.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 428.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 428.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 419.13 Td (Foreign exchange) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.15 419.13 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.15 419.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.15 419.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.15 419.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.15 419.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 419.13 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 419.13 Td (29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 410.13 Td (Equities) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 410.13 Td (18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 410.13 Td (16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 410.13 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 410.13 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 410.13 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 410.13 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 410.13 Td (29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 401.13 Td (Commodities and other) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.15 401.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.15 401.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.15 401.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.15 401.13 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 401.13 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 401.13 Td (33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 401.13 Td (\(27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 401.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 392.13 Td (Diversification benefit to CIB trading VaR \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.80 392.13 Td (\(36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 392.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.80 392.13 Td (\(30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.50 392.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.80 392.13 Td (\(26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.50 392.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.80 392.13 Td (\(30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.50 392.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.80 392.13 Td (\(32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.50 392.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 392.13 Td (\(20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 392.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 392.13 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 392.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 383.13 Td (CIB trading VaR \(a\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 383.13 Td (34) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 383.13 Td (33) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 383.13 Td (31) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 383.13 Td (39) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 383.13 Td (36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 383.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 383.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 383.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 374.13 Td (Credit portfolio VaR \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 374.13 Td (18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 374.13 Td (17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 374.13 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 374.13 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 374.13 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 374.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 374.13 Td (38) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 365.13 Td (Diversification benefit to CIB VaR \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.15 365.13 Td (\(9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 365.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.80 365.13 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.50 365.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.15 365.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.50 365.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.15 365.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.50 365.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.15 365.13 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.50 365.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 365.13 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 365.13 Td (\(29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 365.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 356.13 Td (CIB VaR \(a\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 356.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 356.13 Td (43) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 356.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 356.13 Td (40) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 356.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 356.13 Td (35) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 356.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 356.13 Td (43) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 356.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 356.13 Td (42) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 356.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 356.13 Td (2) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 329.30 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 329.30 Td (CIB trading V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 75.74 329.30 Td (aR includes substantially all market-making and client-driven activities, as well as certain risk management activities in CIB, including credit spread sensitivity to CV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 508.14 329.30 Td (A. For further information, see V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 593.07 329.30 Td (aR measurement on pages 133?35 of the 2014 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 723.50 329.30 Td (Annual Report.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 322.10 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 322.10 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 44.39 322.10 Td (verage portfolio V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 90.98 322.10 Td (aR was less than the sum of the V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 181.58 322.10 Td (aR of the components described above, which is due to portfolio diversification. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 393.25 322.10 Td (The diversification ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 448.17 322.10 Td (fect reflects the fact that the risks were not perfectly correlated.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 314.95 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 314.95 Td (Credit portfolio V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.74 314.95 Td (aR includes the derivative CV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.00 314.95 Td (A, hedges of the CV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.26 314.95 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 219.93 314.95 Td ( and hedges of the retained loan portfolio, which are reported in principal transactions revenue. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 472.98 314.95 Td (This V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 489.54 314.95 Td (aR does not include the retained loan portfolio, which is not reported at fair value.) Tj ET Q /GS0 gs q 217.00 0 0 16.02 355.50 565.67 cm /I22 Do Q endstream endobj 47 0 obj <> endobj 48 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 9.15 Td ( Page 22) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 525 m 248 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 248 525 m 262 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 525 m 302 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 302 525 m 316 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 525 m 356 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 525 m 370 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 525 m 410 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 410 525 m 424 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 525 m 464 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 464 525 m 478 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 525 m 513 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 525 m 527 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 525 m 562 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 525 m 248 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 248 525 m 262 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 525 m 302 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 302 525 m 316 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 525 m 356 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 525 m 370 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 525 m 410 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 410 525 m 424 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 525 m 464 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 464 525 m 478 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 525 m 513 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 516 m 513 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 525 m 527 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 516 m 527 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 525 m 562 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 516 m 562 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 507 m 248 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 507 m 302 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 507 m 356 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 507 m 410 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 507 m 464 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 507 m 513 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 516 m 527 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 507 m 562 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 462 m 248 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 462 m 302 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 462 m 356 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 462 m 410 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 462 m 464 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 444 m 248 444 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 444 m 302 444 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 444 m 356 444 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 444 m 410 444 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 444 m 464 444 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 381 m 248 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 381 m 302 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 381 m 356 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 381 m 410 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 381 m 464 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 381 m 248 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 372 m 248 372 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 381 m 302 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 372 m 302 372 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 381 m 356 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 372 m 356 372 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 381 m 410 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 372 m 410 372 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 381 m 464 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 372 m 464 372 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 345 m 248 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 336 m 248 336 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 345 m 302 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 336 m 302 336 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 345 m 356 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 336 m 356 336 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 345 m 410 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 336 m 410 336 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 345 m 464 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 336 m 464 336 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 282 m 248 282 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 273 m 248 273 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 282 m 302 282 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 273 m 302 273 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 282 m 356 282 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 273 m 356 273 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 282 m 410 282 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 273 m 410 273 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 282 m 464 282 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 273 m 464 273 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 183 m 248 183 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 174 m 248 174 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 183 m 302 183 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 174 m 302 174 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 183 m 356 183 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 174 m 356 174 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 183 m 410 183 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 174 m 410 174 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 183 m 464 183 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 174 m 464 174 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 120 m 208 120 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 571.73 Td (COMMERCIAL BANKING) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 563.13 Td (FINANCIAL HIGHLIGHTS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 554.13 Td (\(in millions, except ratio data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.95 527.13 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.30 518.13 Td (1Q15 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.15 509.13 Td (1Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.15 509.13 Td (4Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.15 509.13 Td (3Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.15 509.13 Td (2Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.15 509.13 Td (1Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.65 509.13 Td (4Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.65 509.13 Td (1Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 499.18115234375 m 86.94140625 499.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 500.13 Td (INCOME STATEMENT) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 491.13 Td (REVENUE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 482.13 Td (Lending- and deposit-related fees) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 482.13 Td (237) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 482.13 Td (239) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 482.13 Td (241) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 482.13 Td (252) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 482.13 Td (246) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 482.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 482.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.50 482.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 482.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 482.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.50 482.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 473.13 Td (Asset management, administration and commissions) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 473.13 Td (24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 473.13 Td (22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 473.13 Td (21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 473.13 Td (26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 473.13 Td (23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 473.13 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 473.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 464.13 Td (All other income \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 464.13 Td (375) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 464.13 Td (382) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 464.13 Td (309) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 464.13 Td (299) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 464.13 Td (289) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 464.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 464.13 Td (30) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 455.13 Td (Noninterest revenue) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 455.13 Td (636) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 455.13 Td (643) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 455.13 Td (571) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 455.13 Td (577) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 455.13 Td (558) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 455.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 455.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 455.13 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 446.13 Td (Net interest income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 446.13 Td (1,106) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 446.13 Td (1,127) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 446.13 Td (1,132) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 446.13 Td (1,154) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 446.13 Td (1,120) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 446.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 446.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 446.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 446.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 437.13 Td (TOTAL NET REVENUE \(b\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 437.13 Td (1,742) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 437.13 Td (1,770) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 437.13 Td (1,703) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 437.13 Td (1,731) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 437.13 Td (1,678) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 437.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 437.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 437.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 419.13 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 419.13 Td (61) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.80 419.13 Td (\(48) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.50 419.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.80 419.13 Td (\(79) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.50 419.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.80 419.13 Td (\(67) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.50 419.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.15 419.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.15 419.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.15 419.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 401.13 Td (NONINTEREST EXPENSE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 392.13 Td (Compensation expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 392.13 Td (309) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 392.13 Td (303) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 392.13 Td (301) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 392.13 Td (292) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 392.13 Td (307) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 392.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 392.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 383.13 Td (Noncompensation expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 383.13 Td (400) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 383.13 Td (363) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 383.13 Td (367) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 383.13 Td (383) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 383.13 Td (379) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 383.13 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 383.13 Td (6) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 374.13 Td (TOTAL NONINTEREST EXPENSE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 374.13 Td (709) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 374.13 Td (666) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 374.13 Td (668) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 374.13 Td (675) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 374.13 Td (686) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 374.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 374.13 Td (3) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 356.13 Td (Income before income tax expense) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 356.13 Td (972) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 356.13 Td (1,152) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 356.13 Td (1,114) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 356.13 Td (1,123) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 356.13 Td (987) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 356.13 Td (\(16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 356.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 356.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 356.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 347.13 Td (Income tax expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 347.13 Td (374) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 347.13 Td (459) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 347.13 Td (443) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 347.13 Td (446) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 347.13 Td (393) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 347.13 Td (\(19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 347.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 347.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 347.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 338.13 Td (NET INCOME) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 338.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 338.13 Td (598) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 338.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 338.13 Td (693) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 338.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 338.13 Td (671) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 338.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 338.13 Td (677) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 338.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 338.13 Td (594) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 338.13 Td (\(14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 338.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 338.13 Td (1) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 320.13 Td (Revenue by product:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 311.13 Td (Lending) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 311.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 311.13 Td (878) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 311.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 311.13 Td (896) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 311.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 311.13 Td (883) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 311.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 311.13 Td (907) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 311.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 311.13 Td (890) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 311.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 311.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 311.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 311.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 302.13 Td (Treasury services) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 302.13 Td (589) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 302.13 Td (599) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 302.13 Td (612) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 302.13 Td (627) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 302.13 Td (610) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 302.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 302.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 302.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 302.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 293.13 Td (Investment banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 293.13 Td (248) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 293.13 Td (206) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 293.13 Td (166) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 293.13 Td (166) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 293.13 Td (146) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 293.13 Td (20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 293.13 Td (70) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 284.13 Td (Other) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 284.13 Td (27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 284.13 Td (69) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 284.13 Td (42) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 284.13 Td (31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 284.13 Td (32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 284.13 Td (\(61) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 284.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 284.13 Td (\(16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 284.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 275.13 Td (Total Commercial Banking net revenue) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 275.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 275.13 Td (1,742) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 275.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 275.13 Td (1,770) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 275.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 275.13 Td (1,703) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 275.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 275.13 Td (1,731) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 275.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 275.13 Td (1,678) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 275.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 275.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 275.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 248.13 Td (Investment banking revenue, gross \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 248.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 248.13 Td (753) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 248.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 248.13 Td (557) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 248.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 248.13 Td (501) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 248.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 248.13 Td (481) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 248.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 248.13 Td (447) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 248.13 Td (35) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 248.13 Td (68) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 230.13 Td (Revenue by client segment:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 221.13 Td (Middle Market Banking \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 221.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 221.13 Td (677) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 221.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 221.13 Td (692) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 221.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 221.13 Td (686) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 221.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 221.13 Td (713) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 221.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 221.13 Td (700) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 221.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 221.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 221.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 221.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 212.13 Td (Corporate Client Banking \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 212.13 Td (564) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 212.13 Td (524) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 212.13 Td (502) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 212.13 Td (494) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 212.13 Td (462) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 212.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 212.13 Td (22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 203.13 Td (Commercial Term Lending) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 203.13 Td (308) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 203.13 Td (313) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 203.13 Td (312) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 203.13 Td (313) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 203.13 Td (314) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 203.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 203.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 203.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 203.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 194.13 Td (Real Estate Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 194.13 Td (116) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 194.13 Td (120) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 194.13 Td (124) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 194.13 Td (132) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 194.13 Td (119) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 194.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 194.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 194.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 194.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 185.13 Td (Other) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 185.13 Td (77) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 185.13 Td (121) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 185.13 Td (79) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 185.13 Td (79) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 185.13 Td (83) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 185.13 Td (\(36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 185.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 185.13 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 185.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 176.13 Td (Total Commercial Banking net revenue) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 176.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 176.13 Td (1,742) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 176.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 176.13 Td (1,770) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 176.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 176.13 Td (1,703) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 176.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 176.13 Td (1,731) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 176.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 176.13 Td (1,678) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 176.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 176.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 176.13 Td (4) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 157.18115234375 m 81.609375 157.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 158.13 Td (FINANCIAL RATIOS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 149.13 Td (ROE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 149.13 Td (17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 149.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 149.13 Td (19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.50 149.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 149.13 Td (18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 149.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 149.13 Td (19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.50 149.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 149.13 Td (17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.50 149.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 140.13 Td (Overhead ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 140.13 Td (41) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 140.13 Td (38) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 140.13 Td (39) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 140.13 Td (39) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 140.13 Td (41) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 113.30 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 113.30 Td (Includes revenue from investment banking products and commercial card transactions.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 106.10 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 106.10 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 43.50 106.10 Td (otal net revenue included tax-equivalent adjustments from income tax credits related to equity investments in designated community development entities that provide loans to qualified businesses in low-income communities, as well as tax-exempt income from municipal bond ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 98.95 Td (activity of $1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.40 98.95 Td (13 million, $145 million, $108 million, $105 million and $104 million for the three months ended ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.55 98.95 Td (March 31, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.24 98.95 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.58 98.95 Td (December 31, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.28 98.95 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.61 98.95 Td (September 30, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.98 98.95 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.32 98.95 Td (June 30, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.35 98.95 Td (, and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.36 98.95 Td (March 31, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 579.05 98.95 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 613.62 98.95 Td (,) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 91.70 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 91.70 Td (Represents the total revenue from investment banking products sold to CB clients.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 84.50 Td (\(d\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 84.50 Td (Ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 46.06 84.50 Td (fective January 1, 2015, mortgage warehouse lending clients were transferred from Middle Market Banking to Corporate Client Banking. Prior period revenue, period-end loans, and average loans by client segment were revised to conform with the current period ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 77.30 Td (presentation.) Tj ET Q /GS0 gs q 217.00 0 0 16.00 355.50 565.67 cm /I23 Do Q endstream endobj 49 0 obj <> endobj 50 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 9.15 Td ( Page 23) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 543 m 248 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 248 543 m 262 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 543 m 302 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 302 543 m 316 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 543 m 356 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 543 m 370 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 543 m 410 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 410 543 m 424 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 543 m 464 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 464 543 m 478 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 543 m 513 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 543 m 527 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 543 m 562 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 543 m 513 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 534 m 513 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 543 m 527 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 534 m 527 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 543 m 562 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 534 m 562 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 525 m 248 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 525 m 302 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 525 m 356 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 525 m 410 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 525 m 464 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 525 m 513 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 534 m 527 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 525 m 562 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 484 m 248 484 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 484 m 302 484 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 484 m 356 484 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 484 m 410 484 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 484 m 464 484 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 415 m 248 415 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 406 m 248 406 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 415 m 302 415 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 406 m 302 406 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 415 m 356 415 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 406 m 356 406 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 415 m 410 415 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 406 m 410 406 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 415 m 464 415 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 406 m 464 406 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 358 m 248 358 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 358 m 302 358 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 358 m 356 358 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 358 m 410 358 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 358 m 464 358 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 281 m 248 281 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 272 m 248 272 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 281 m 302 281 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 272 m 302 272 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 281 m 356 281 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 272 m 356 272 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 281 m 410 281 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 272 m 410 272 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 281 m 464 281 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 272 m 464 272 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 191 m 248 191 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 191 m 302 191 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 191 m 356 191 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 191 m 410 191 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 191 m 464 191 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 170 m 248 170 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 170 m 302 170 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 170 m 356 170 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 170 m 410 170 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 170 m 464 170 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 138 m 248 138 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 138 m 302 138 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 138 m 356 138 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 138 m 410 138 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 138 m 464 138 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 75 m 208 75 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 571.73 Td (COMMERCIAL BANKING) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 563.13 Td (FINANCIAL HIGHLIGHTS, CONTINUED) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 554.13 Td (\(in millions, except headcount and ratio data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.95 545.13 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.30 536.13 Td (1Q15 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.15 527.13 Td (1Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.15 527.13 Td (4Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.15 527.13 Td (3Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.15 527.13 Td (2Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.15 527.13 Td (1Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.65 527.13 Td (4Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.65 527.13 Td (1Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 517.18115234375 m 164.0537109375 517.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 518.13 Td (SELECTED BALANCE SHEET DATA \(period-end\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 509.18 Td (Total assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 509.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 509.18 Td (197,931) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 509.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 509.18 Td (195,267) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 509.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 509.18 Td (191,563) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 509.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 509.18 Td (192,523) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 509.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 509.18 Td (191,389) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 509.18 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.80 509.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 509.18 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.50 509.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 501.18 Td (Loans:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 493.18 Td (Loans retained) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 493.18 Td (153,173) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 493.18 Td (147,661) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 493.18 Td (143,490) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 493.18 Td (141,181) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 493.18 Td (138,088) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 493.18 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 493.18 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 485.18 Td (Loans held-for-sale and loans at fair value) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 485.18 Td (507) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 485.18 Td (845) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 485.18 Td (353) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 485.18 Td (1,094) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 485.18 Td (848) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 485.18 Td (\(40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 485.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 485.18 Td (\(40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 485.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 477.18 Td (Total loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 477.18 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 477.18 Td (153,680) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 477.18 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 477.18 Td (148,506) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 477.18 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 477.18 Td (143,843) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 477.18 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 477.18 Td (142,275) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 477.18 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 477.18 Td (138,936) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 477.18 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 477.18 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 469.18 Td (Equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 469.18 Td (14,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 469.18 Td (14,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 469.18 Td (14,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 469.18 Td (14,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 469.18 Td (14,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 469.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.50 469.18 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 456.18 Td (Period-end loans by client segment:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 448.18 Td (Middle Market Banking \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 448.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 448.18 Td (51,071) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 448.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 448.18 Td (51,009) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 448.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 448.18 Td (50,909) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 448.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 448.18 Td (51,435) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 448.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 448.18 Td (51,006) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 448.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.50 448.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 440.18 Td (Corporate Client Banking \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 440.18 Td (28,379) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 440.18 Td (25,321) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 440.18 Td (23,244) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 440.18 Td (23,397) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 440.18 Td (21,969) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 440.18 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 440.18 Td (29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 432.18 Td (Commercial Term Lending) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 432.18 Td (55,824) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 432.18 Td (54,038) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 432.18 Td (52,235) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 432.18 Td (50,986) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 432.18 Td (49,973) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 432.18 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 432.18 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 424.18 Td (Real Estate Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 424.18 Td (13,537) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 424.18 Td (13,298) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 424.18 Td (12,818) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 424.18 Td (11,903) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 424.18 Td (11,615) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 424.18 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 424.18 Td (17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 416.18 Td (Other) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 416.18 Td (4,869) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 416.18 Td (4,840) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 416.18 Td (4,637) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 416.18 Td (4,554) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 416.18 Td (4,373) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 416.18 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 416.18 Td (11) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 408.13 Td (Total Commercial Banking loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 408.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 408.13 Td (153,680) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 408.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 408.13 Td (148,506) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 408.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 408.13 Td (143,843) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 408.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 408.13 Td (142,275) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 408.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 408.13 Td (138,936) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 408.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 408.13 Td (11) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 390.73115234375 m 155.7392578125 390.73115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 391.68 Td (SELECTED BALANCE SHEET DATA \(average\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 383.18 Td (Total assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 383.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 383.18 Td (195,927) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 383.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 383.18 Td (191,664) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 383.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 383.18 Td (190,678) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 383.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 383.18 Td (192,363) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 383.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 383.18 Td (192,748) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 383.18 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 383.18 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 375.18 Td (Loans:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 367.18 Td (Loans retained) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 367.18 Td (149,731) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 367.18 Td (145,184) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 367.18 Td (142,139) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 367.18 Td (139,848) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 367.18 Td (136,651) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 367.18 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 367.18 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 359.18 Td (Loans held-for-sale and loans at fair value) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 359.18 Td (557) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 359.18 Td (467) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 359.18 Td (649) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 359.18 Td (982) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 359.18 Td (1,039) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 359.18 Td (19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 359.18 Td (\(46) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 359.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 351.18 Td (Total loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 351.18 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 351.18 Td (150,288) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 351.18 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 351.18 Td (145,651) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 351.18 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 351.18 Td (142,788) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 351.18 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 351.18 Td (140,830) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 351.18 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 351.18 Td (137,690) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 351.18 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 351.18 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 343.18 Td (Client deposits and other third-party liabilities) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 343.18 Td (210,046) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 343.18 Td (208,424) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 343.18 Td (204,654) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 343.18 Td (199,979) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 343.18 Td (202,944) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 343.18 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 343.18 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 335.18 Td (Equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 335.18 Td (14,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 335.18 Td (14,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 335.18 Td (14,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 335.18 Td (14,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 335.18 Td (14,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 335.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.50 335.18 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 322.18 Td (Average loans by client segment:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 314.18 Td (Middle Market Banking \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 314.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 314.18 Td (50,538) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 314.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 314.18 Td (50,778) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 314.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 314.18 Td (50,955) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 314.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 314.18 Td (51,352) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 314.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 314.18 Td (50,673) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 314.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.50 314.18 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 306.18 Td (Corporate Client Banking \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 306.18 Td (26,653) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 306.18 Td (24,169) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 306.18 Td (23,501) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 306.18 Td (22,846) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 306.18 Td (21,906) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 306.18 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 306.18 Td (22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 298.18 Td (Commercial Term Lending) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 298.18 Td (54,754) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 298.18 Td (53,024) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 298.18 Td (51,567) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 298.18 Td (50,451) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 298.18 Td (49,395) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 298.18 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 298.18 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 290.18 Td (Real Estate Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 290.18 Td (13,472) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 290.18 Td (12,901) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 290.18 Td (12,268) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 290.18 Td (11,724) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 290.18 Td (11,408) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 290.18 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 290.18 Td (18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 282.18 Td (Other) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 282.18 Td (4,871) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 282.18 Td (4,779) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 282.18 Td (4,497) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 282.18 Td (4,457) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 282.18 Td (4,308) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 282.18 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 282.18 Td (13) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 274.13 Td (Total Commercial Banking loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 274.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 274.13 Td (150,288) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 274.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 274.13 Td (145,651) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 274.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 274.13 Td (142,788) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 274.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 274.13 Td (140,830) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 274.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 274.13 Td (137,690) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 274.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 274.13 Td (9) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 257.18 Td (Headcount) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 257.18 Td (7,324) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 257.18 Td (7,262) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 257.18 Td (7,253) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 257.18 Td (7,155) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 257.18 Td (6,976) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 257.18 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 257.18 Td (5) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 240.18115234375 m 143.162109375 240.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 241.13 Td (CREDIT DATA AND QUALITY STATISTICS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 232.18 Td (Net charge-offs/\(recoveries\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 232.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 232.18 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 232.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 232.18 Td (28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 232.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.15 232.18 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 232.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.80 232.18 Td (\(26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.50 232.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 232.18 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.80 232.18 Td (\(14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.50 232.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 232.18 Td (\(61) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 232.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.15 232.18 Td (NM) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 224.18 Td (Nonperforming assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 216.18 Td (Nonaccrual loans:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 208.18 Td (Nonaccrual loans retained \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 208.18 Td (304) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 208.18 Td (317) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 208.18 Td (361) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 208.18 Td (429) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 208.18 Td (468) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 208.18 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 208.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 208.18 Td (\(35) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 208.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 200.18 Td (Nonaccrual loans held-for-sale and loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 43.50 192.18 Td (at fair value) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 192.18 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 192.18 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 192.18 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 192.18 Td (17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 192.18 Td (17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 192.18 Td (\(14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 192.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 192.18 Td (\(29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 192.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 184.18 Td (Total nonaccrual loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 184.18 Td (316) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 184.18 Td (331) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 184.18 Td (375) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 184.18 Td (446) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 184.18 Td (485) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 184.18 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 184.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 184.18 Td (\(35) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 184.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 171.18 Td (Assets acquired in loan satisfactions) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.15 171.18 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 171.18 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 171.18 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 171.18 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 171.18 Td (20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 171.18 Td (\(50) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 171.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 171.18 Td (\(75) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 171.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 163.18 Td (Total nonperforming assets) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 163.18 Td (321) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 163.18 Td (341) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 163.18 Td (386) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 163.18 Td (458) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 163.18 Td (505) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 163.18 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 163.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 163.18 Td (\(36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 163.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 155.18 Td (Allowance for credit losses:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 147.18 Td (Allowance for loan losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 147.18 Td (2,519) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 147.18 Td (2,466) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 147.18 Td (2,529) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 147.18 Td (2,637) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 147.18 Td (2,690) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 147.18 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 147.18 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 147.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 139.18 Td (Allowance for lending-related commitments) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 139.18 Td (162) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 139.18 Td (165) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 139.18 Td (178) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 139.18 Td (155) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 139.18 Td (141) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 139.18 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 139.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 139.18 Td (15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 131.18 Td (Total allowance for credit losses) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 131.18 Td (2,681) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 131.18 Td (2,631) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 131.18 Td (2,707) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 131.18 Td (2,792) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 131.18 Td (2,831) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 131.18 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 131.18 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 131.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 118.18 Td (Net charge-off/\(recovery\) rate \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 118.18 Td (0.03) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 251.80 118.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 118.18 Td (0.08) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.80 118.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 118.18 Td (0.01) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.80 118.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.80 118.18 Td (\(0.07) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.50 118.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.80 118.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.80 118.18 Td (\(0.04) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.50 118.18 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.80 118.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 110.18 Td (Allowance for loan losses to period-end loans retained) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 110.18 Td (1.64) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 110.18 Td (1.67) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 110.18 Td (1.76) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 110.18 Td (1.87) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 110.18 Td (1.95) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 102.18 Td (Allowance for loan losses to nonaccrual loans retained \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 102.18 Td (829) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 102.18 Td (778) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 102.18 Td (701) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 102.18 Td (615) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 102.18 Td (575) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 94.18 Td (Nonaccrual loans to total period-end loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 94.18 Td (0.21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 94.18 Td (0.22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 94.18 Td (0.26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 94.18 Td (0.31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 94.18 Td (0.35) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 68.30 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 68.30 Td (Ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 46.06 68.30 Td (fective January 1, 2015, mortgage warehouse lending clients were transferred from Middle Market Banking to Corporate Client Banking. Prior period revenue, period-end loans, and average loans by client segment were revised to conform with the current period ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 61.10 Td (presentation.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 53.90 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 53.90 Td (Allowance for loan losses of $29 million, $45 million, $71 million, $75 million and $86 million was held against nonaccrual loans retained at ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.38 53.90 Td (March 31, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.07 53.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.40 53.90 Td (December 31, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.10 53.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.43 53.90 Td (September 30, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.81 53.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 567.14 53.90 Td (June 30, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.17 53.90 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 618.52 53.90 Td (March 31, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 660.21 53.90 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 694.78 53.90 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 46.70 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 46.70 Td (Loans held-for-sale and loans at fair value were excluded when calculating the net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 285.54 46.70 Td (f/\(recovery\) rate.) Tj ET Q /GS0 gs q 217.00 0 0 16.02 355.50 565.67 cm /I24 Do Q endstream endobj 51 0 obj <> endobj 52 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 9.15 Td ( Page 24) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 525 m 248 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 248 525 m 262 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 525 m 302 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 302 525 m 316 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 525 m 356 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 525 m 370 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 525 m 410 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 410 525 m 424 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 525 m 464 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 464 525 m 478 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 525 m 513 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 525 m 527 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 525 m 562 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 525 m 513 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 516 m 513 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 525 m 527 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 516 m 527 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 525 m 562 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 516 m 562 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 507 m 248 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 507 m 302 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 507 m 356 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 507 m 410 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 507 m 464 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 507 m 513 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 516 m 527 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 507 m 562 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 471 m 248 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 471 m 302 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 471 m 356 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 471 m 410 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 471 m 464 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 471 m 248 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 471 m 302 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 471 m 356 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 471 m 410 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 471 m 464 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 453 m 248 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 453 m 302 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 453 m 356 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 453 m 410 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 453 m 464 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 390 m 248 390 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 381 m 248 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 390 m 302 390 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 381 m 302 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 390 m 356 390 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 381 m 356 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 390 m 410 390 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 381 m 410 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 390 m 464 390 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 381 m 464 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 354 m 248 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 345 m 248 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 354 m 302 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 345 m 302 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 354 m 356 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 345 m 356 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 354 m 410 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 345 m 410 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 354 m 464 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 345 m 464 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 309 m 248 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 300 m 248 300 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 309 m 302 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 300 m 302 300 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 309 m 356 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 300 m 356 300 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 309 m 410 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 300 m 410 300 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 309 m 464 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 300 m 464 300 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 174 m 208 174 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 571.73 Td (ASSET MANAGEMENT) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 563.13 Td (FINANCIAL HIGHLIGHTS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 554.13 Td (\(in millions, except ratio and headcount data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.95 527.13 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.30 518.13 Td (1Q15 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.15 509.13 Td (1Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.15 509.13 Td (4Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.15 509.13 Td (3Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.15 509.13 Td (2Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.15 509.13 Td (1Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.65 509.13 Td (4Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.65 509.13 Td (1Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 499.18115234375 m 86.94140625 499.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 500.13 Td (INCOME STATEMENT) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 491.13 Td (REVENUE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 482.13 Td (Asset management, administration and commissions) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 482.13 Td (2,229) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 482.13 Td (2,419) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 482.13 Td (2,263) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 482.13 Td (2,242) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 482.13 Td (2,100) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 482.13 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 482.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.50 482.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 482.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.50 482.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 473.13 Td (All other income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 473.13 Td (155) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 473.13 Td (149) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 473.13 Td (159) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 473.13 Td (138) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 473.13 Td (118) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 473.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 473.13 Td (31) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 464.13 Td (Noninterest revenue) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 464.13 Td (2,384) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 464.13 Td (2,568) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 464.13 Td (2,422) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 464.13 Td (2,380) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 464.13 Td (2,218) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 464.13 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 464.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 455.13 Td (Net interest income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 455.13 Td (621) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 455.13 Td (632) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 455.13 Td (624) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 455.13 Td (602) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 455.13 Td (582) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 455.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 455.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 455.13 Td (7) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 446.13 Td (TOTAL NET REVENUE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 446.13 Td (3,005) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 446.13 Td (3,200) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 446.13 Td (3,046) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 446.13 Td (2,982) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 446.13 Td (2,800) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 446.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 446.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 446.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 428.13 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.15 428.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.15 428.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.15 428.13 Td (9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.15 428.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.15 428.13 Td (\(9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.50 428.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 428.13 Td (33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.15 428.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 410.13 Td (NONINTEREST EXPENSE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 401.13 Td (Compensation expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 401.13 Td (1,289) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 401.13 Td (1,317) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 401.13 Td (1,278) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 401.13 Td (1,231) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 401.13 Td (1,256) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 401.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 401.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 401.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 392.13 Td (Noncompensation expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 392.13 Td (886) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 392.13 Td (1,003) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 392.13 Td (803) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 392.13 Td (831) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 392.13 Td (819) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 392.13 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 392.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 392.13 Td (8) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 383.13 Td (TOTAL NONINTEREST EXPENSE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 383.13 Td (2,175) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 383.13 Td (2,320) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 383.13 Td (2,081) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 383.13 Td (2,062) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 383.13 Td (2,075) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 383.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 383.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 383.13 Td (5) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 365.13 Td (Income before income tax expense) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 365.13 Td (826) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 365.13 Td (877) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 365.13 Td (956) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 365.13 Td (919) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 365.13 Td (734) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 365.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 365.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 365.13 Td (13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 356.13 Td (Income tax expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 356.13 Td (324) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 356.13 Td (337) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 356.13 Td (366) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 356.13 Td (350) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 356.13 Td (280) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 356.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 356.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 356.13 Td (16) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 347.13 Td (NET INCOME) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 347.13 Td (502) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 347.13 Td (540) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 347.13 Td (590) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 347.13 Td (569) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 347.13 Td (454) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 347.13 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 347.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 347.13 Td (11) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 328.18115234375 m 122.07421875 328.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 329.13 Td (REVENUE BY LINE OF BUSINESS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 320.13 Td (Global Investment Management) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 320.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 320.13 Td (1,533) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 320.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 320.13 Td (1,740) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 320.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 320.13 Td (1,609) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 320.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 320.13 Td (1,560) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 320.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 320.13 Td (1,418) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 320.13 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 320.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 320.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 311.13 Td (Global Wealth Management) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 311.13 Td (1,472) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 311.13 Td (1,460) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 311.13 Td (1,437) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 311.13 Td (1,422) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 311.13 Td (1,382) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 311.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 311.13 Td (7) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 302.13 Td (TOTAL NET REVENUE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 302.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 302.13 Td (3,005) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 302.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 302.13 Td (3,200) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 302.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 302.13 Td (3,046) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 302.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 302.13 Td (2,982) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 302.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 302.13 Td (2,800) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 302.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 302.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 302.13 Td (7) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 283.18115234375 m 81.609375 283.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 284.13 Td (FINANCIAL RATIOS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 275.13 Td (ROE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 275.13 Td (22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 275.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 275.13 Td (23) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.50 275.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 275.13 Td (25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 275.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 275.13 Td (25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.50 275.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 275.13 Td (20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.50 275.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 266.13 Td (Overhead ratio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 266.13 Td (72) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 266.13 Td (73) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 266.13 Td (68) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 266.13 Td (69) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 266.13 Td (74) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 257.13 Td (Pretax margin ratio:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 248.13 Td (Global Investment Management) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 248.13 Td (30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 248.13 Td (31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 248.13 Td (35) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 248.13 Td (32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 248.13 Td (26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 239.13 Td (Global Wealth Management) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 239.13 Td (25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 239.13 Td (24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 239.13 Td (27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 239.13 Td (29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 239.13 Td (26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 230.13 Td (Asset Management) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 230.13 Td (27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 230.13 Td (27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 230.13 Td (31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 230.13 Td (31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 230.13 Td (26) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 212.13 Td (Headcount) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 212.13 Td (20,095) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 212.13 Td (19,735) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 212.13 Td (19,653) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 212.13 Td (20,322) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 212.13 Td (20,056) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 212.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.50 212.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 194.13 Td (Number of client advisors) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 194.13 Td (2,803) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 194.13 Td (2,836) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 194.13 Td (2,873) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 194.13 Td (2,828) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 194.13 Td (2,925) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 194.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 194.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 194.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 194.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET /GS0 gs q 215.00 0 0 15.00 357.50 565.67 cm /I25 Do Q endstream endobj 53 0 obj <> endobj 54 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 9.15 Td ( Page 25) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 213 534 m 253 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 253 534 m 267 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 267 534 m 307 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 307 534 m 321 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 321 534 m 361 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 361 534 m 375 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 375 534 m 415 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 415 534 m 429 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 429 534 m 469 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 469 534 m 483 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 483 534 m 518 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 518 534 m 532 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532 534 m 567 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 483 534 m 518 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 483 525 m 518 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 518 534 m 532 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 518 525 m 532 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532 534 m 567 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532 525 m 567 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 213 516 m 253 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 267 516 m 307 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 321 516 m 361 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 375 516 m 415 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 429 516 m 469 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 483 516 m 518 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 518 525 m 532 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532 516 m 567 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 213 354 m 253 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 267 354 m 307 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 321 354 m 361 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 375 354 m 415 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 429 354 m 469 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 291 m 213 291 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 571.73 Td (ASSET MANAGEMENT) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 563.13 Td (FINANCIAL HIGHLIGHTS, CONTINUED) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 554.13 Td (\(in millions, except ratio data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.95 536.13 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.30 527.13 Td (1Q15 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.15 518.13 Td (1Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.15 518.13 Td (4Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.15 518.13 Td (3Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.15 518.13 Td (2Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.15 518.13 Td (1Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.65 518.13 Td (4Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.65 518.13 Td (1Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 508.18115234375 m 164.0537109375 508.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 509.13 Td (SELECTED BALANCE SHEET DATA \(period-end\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 500.13 Td (Total assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 215.50 500.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 500.13 Td (126,233) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.50 500.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.45 500.13 Td (128,701) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.50 500.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.45 500.13 Td (130,296) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.50 500.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.45 500.13 Td (128,362) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.50 500.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.45 500.13 Td (124,478) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.80 500.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.15 500.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.50 500.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.80 500.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.50 500.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 491.13 Td (Loans \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 491.13 Td (104,165) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.45 491.13 Td (104,279) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.45 491.13 Td (102,411) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.45 491.13 Td (100,907) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.75 491.13 Td (96,934) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.10 491.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.80 491.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 482.13 Td (Deposits) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 482.13 Td (155,347) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.45 482.13 Td (155,247) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.45 482.13 Td (150,268) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.45 482.13 Td (145,655) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.45 482.13 Td (147,760) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.10 482.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.80 482.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 473.13 Td (Equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.10 473.18 Td (9,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.10 473.18 Td (9,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.10 473.13 Td (9,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.10 473.13 Td (9,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.10 473.13 Td (9,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.10 473.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.10 473.13 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 454.18115234375 m 155.7392578125 454.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 455.13 Td (SELECTED BALANCE SHEET DATA \(average\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 446.13 Td (Total assets) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 215.50 446.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 446.13 Td (126,276) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.50 446.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.45 446.13 Td (129,029) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.50 446.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.45 446.13 Td (128,477) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.50 446.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.45 446.13 Td (125,492) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.50 446.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.45 446.13 Td (122,668) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.80 446.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.15 446.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.80 446.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 437.13 Td (Loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 437.13 Td (103,286) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.45 437.13 Td (103,336) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.45 437.13 Td (101,427) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.75 437.13 Td (98,695) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.75 437.13 Td (95,661) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.10 437.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.80 437.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 428.13 Td (Deposits) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 428.13 Td (158,240) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.45 428.13 Td (152,022) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.45 428.13 Td (151,240) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.45 428.13 Td (147,747) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.45 428.13 Td (149,432) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.80 428.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.80 428.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 419.13 Td (Equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.10 419.18 Td (9,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.10 419.18 Td (9,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.10 419.13 Td (9,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.10 419.13 Td (9,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.10 419.13 Td (9,000) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.10 419.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.10 419.13 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 400.18115234375 m 143.162109375 400.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 401.13 Td (CREDIT DATA AND QUALITY STATISTICS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 392.13 Td (Net charge-offs) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 215.50 392.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.80 392.18 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.50 392.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.80 392.18 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.50 392.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.45 392.13 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.50 392.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.45 392.13 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.15 392.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.50 392.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.80 392.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.10 392.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.45 392.18 Td (\(40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.15 392.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 383.13 Td (Nonaccrual loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.10 383.18 Td (175) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 383.18 Td (218) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.10 383.13 Td (184) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.10 383.13 Td (182) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.10 383.13 Td (204) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.45 383.13 Td (\(20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.15 383.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.45 383.18 Td (\(14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.15 383.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 374.13 Td (Allowance for credit losses:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 365.13 Td (Allowance for loan losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.10 365.18 Td (271) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 365.18 Td (271) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.10 365.13 Td (273) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.10 365.13 Td (276) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.10 365.13 Td (263) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.10 365.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.80 365.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 356.13 Td (Allowance for lending-related commitments) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.80 356.18 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.80 356.18 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.80 356.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.80 356.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.80 356.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.10 356.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.10 356.13 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 347.13 Td (Total allowance for credit losses) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.10 347.18 Td (276) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 347.18 Td (276) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.10 347.13 Td (277) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.10 347.13 Td (281) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.10 347.13 Td (268) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.10 347.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.80 347.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 338.13 Td (Net charge-off/\(recovery\) rate) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 237.45 338.13 Td (0.01) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.80 338.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.45 338.13 Td (0.01) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.80 338.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.45 338.13 Td (0.04) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.80 338.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 338.13 Td (\(0.05) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.15 338.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.80 338.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.45 338.13 Td (0.02) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.80 338.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 329.13 Td (Allowance for loan losses to period-end loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 237.45 329.13 Td (0.26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.45 329.13 Td (0.26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.45 329.13 Td (0.27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.45 329.13 Td (0.27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.45 329.13 Td (0.27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 320.13 Td (Allowance for loan losses to nonaccrual loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.10 320.18 Td (155) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.10 320.18 Td (124) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.10 320.13 Td (148) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.10 320.13 Td (152) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.10 320.13 Td (129) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 311.13 Td (Nonaccrual loans to period-end loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 237.45 311.13 Td (0.17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.45 311.13 Td (0.21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.45 311.13 Td (0.18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.45 311.13 Td (0.18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.45 311.13 Td (0.21) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 284.30 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 284.30 Td (Included ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.85 284.30 Td ($23.0 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 96.88 284.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 100.21 284.30 Td ($22.1 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 132.23 284.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 135.57 284.30 Td ($21.3 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 167.59 284.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 170.93 284.30 Td ($20.4 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 202.95 284.30 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 216.30 284.30 Td ($19.7 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.32 284.30 Td ( of prime mortgage loans reported in the Consumer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 384.06 284.30 Td (, excluding credit card, loan portfolio at ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.45 284.30 Td (March 31, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 530.14 284.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.48 284.30 Td (December 31, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 586.17 284.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 589.51 284.30 Td (September 30, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 643.88 284.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 647.21 284.30 Td (June 30, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 685.25 284.30 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 698.59 284.30 Td (March 31, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.29 284.30 Td ( ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 277.10 Td (respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 71.73 277.10 Td (. For the same periods, excluded ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 160.78 277.10 Td ($2.6 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 189.47 277.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 192.80 277.10 Td ($2.7 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.49 277.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 224.82 277.10 Td ($3.0 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.51 277.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.84 277.10 Td ($3.2 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.53 277.10 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.88 277.10 Td ($3.4 billion) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.56 277.10 Td ( of prime mortgage loans reported in the CIO portfolio within Corporate, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 549.56 277.10 Td (.) Tj ET Q /GS0 gs q 217.00 0 0 16.02 360.50 565.67 cm /I26 Do Q endstream endobj 55 0 obj <> endobj 56 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 9.15 Td ( Page 26) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 473 516 m 507 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 507 516 m 521 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 521 516 m 556 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 205 498 m 245 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 259 498 m 298 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 312 498 m 352 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 366 498 m 405 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 498 m 459 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 473 498 m 507 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 521 498 m 556 498 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 205 453 m 245 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 259 453 m 298 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 312 453 m 352 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 366 453 m 405 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 453 m 459 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 205 435 m 245 435 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 205 426 m 245 426 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 259 435 m 298 435 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 259 426 m 298 426 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 312 435 m 352 435 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 312 426 m 352 426 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 366 435 m 405 435 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 366 426 m 405 426 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 435 m 459 435 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 426 m 459 426 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 205 354 m 245 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 205 345 m 245 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 259 354 m 298 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 259 345 m 298 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 312 354 m 352 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 312 345 m 352 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 366 354 m 405 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 366 345 m 405 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 354 m 459 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 345 m 459 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 205 309 m 245 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 205 300 m 245 300 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 259 309 m 298 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 259 300 m 298 300 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 312 309 m 352 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 312 300 m 352 300 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 366 309 m 405 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 366 300 m 405 300 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 309 m 459 309 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 300 m 459 300 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 205 219 m 245 219 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 205 210 m 245 210 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 259 219 m 298 219 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 259 210 m 298 210 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 312 219 m 352 219 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 312 210 m 352 210 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 366 219 m 405 219 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 366 210 m 405 210 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 219 m 459 219 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 210 m 459 210 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 205 165 m 245 165 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 205 156 m 245 156 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 259 165 m 298 165 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 259 156 m 298 156 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 312 165 m 352 165 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 312 156 m 352 156 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 366 165 m 405 165 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 366 156 m 405 156 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 165 m 459 165 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 156 m 459 156 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 138 m 205 138 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 571.73 Td (ASSET MANAGEMENT) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 563.13 Td (FINANCIAL HIGHLIGHTS, CONTINUED) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 554.13 Td (\(in billions\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.15 527.13 Td (Mar 31, 2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.95 518.13 Td (Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.15 509.13 Td (Mar 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 267.45 509.13 Td (Dec 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.95 509.13 Td (Sep 30,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.65 509.13 Td (Jun 30,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.15 509.13 Td (Mar 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.95 509.13 Td (Dec 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.65 509.13 Td (Mar 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 499.18115234375 m 72.615234375 499.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 500.13 Td (CLIENT ASSETS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 217.80 500.13 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.30 500.13 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.80 500.13 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 378.30 500.13 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.80 500.13 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.80 500.13 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.30 500.13 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 491.13 Td (Assets by asset class) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 482.13 Td (Liquidity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.45 482.13 Td (454) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 482.13 Td (461) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 314.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 482.13 Td (440) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 482.13 Td (435) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 482.13 Td (444) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.15 482.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 482.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.50 482.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.15 482.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.50 482.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 473.13 Td (Fixed income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.45 473.13 Td (359) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 473.13 Td (359) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 473.13 Td (359) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 473.13 Td (367) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 473.13 Td (340) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.50 473.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.15 473.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 464.13 Td (Equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.45 464.13 Td (380) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 464.13 Td (375) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 464.13 Td (372) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 464.13 Td (390) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 464.13 Td (373) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.15 464.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.15 464.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 455.13 Td (Multi-asset and alternatives) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.45 455.13 Td (566) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 455.13 Td (549) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 455.13 Td (540) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 455.13 Td (515) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 455.13 Td (491) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.15 455.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.80 455.13 Td (15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 446.13 Td (TOTAL ASSETS UNDER MANAGEMENT) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 446.13 Td (1,759) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 446.13 Td (1,744) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.45 446.13 Td (1,711) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.45 446.13 Td (1,707) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.45 446.13 Td (1,648) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.15 446.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.15 446.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 437.13 Td (Custody/brokerage/administration/deposits) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.45 437.13 Td (646) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 437.13 Td (643) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 437.13 Td (633) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 437.13 Td (766) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 437.13 Td (746) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.50 437.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.80 437.13 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.50 437.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 428.13 Td (TOTAL CLIENT ASSETS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.50 428.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 428.13 Td (2,405) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.50 428.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 428.13 Td (2,387) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 314.50 428.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.45 428.13 Td (2,344) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.50 428.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.45 428.13 Td (2,473) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.50 428.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.45 428.13 Td (2,394) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.15 428.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.50 428.13 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 410.13 Td (MEMO:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 401.13 Td (Alternatives client assets \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.50 401.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.45 401.13 Td (168) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.50 401.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 401.13 Td (166) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 314.50 401.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 401.13 Td (166) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.50 401.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 401.13 Td (163) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.50 401.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 401.13 Td (160) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.15 401.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.15 401.13 Td (5) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 383.13 Td (Assets by client segment) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 374.13 Td (Private Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.50 374.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.45 374.13 Td (440) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.50 374.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 374.13 Td (428) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 314.50 374.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 374.13 Td (429) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.50 374.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 374.13 Td (383) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.50 374.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 374.13 Td (377) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.15 374.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.80 374.13 Td (17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 365.13 Td (Institutional) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.45 365.13 Td (825) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 365.13 Td (827) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 365.13 Td (799) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 365.13 Td (798) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 365.13 Td (773) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.50 365.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.15 365.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 356.13 Td (Retail) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.45 356.13 Td (494) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 356.13 Td (489) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 356.13 Td (483) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 356.13 Td (526) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 356.13 Td (498) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.15 356.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.15 356.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.50 356.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 347.13 Td (TOTAL ASSETS UNDER MANAGEMENT) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 347.13 Td (1,759) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 347.13 Td (1,744) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 314.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.45 347.13 Td (1,711) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.45 347.13 Td (1,707) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.45 347.13 Td (1,648) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.15 347.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.15 347.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 329.13 Td (Private Banking) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 329.13 Td (1,073) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 329.13 Td (1,057) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 314.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.45 329.13 Td (1,052) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.45 329.13 Td (1,012) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 329.13 Td (992) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.15 329.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.15 329.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 320.13 Td (Institutional) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.45 320.13 Td (833) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 320.13 Td (835) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 320.13 Td (803) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 320.13 Td (798) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 320.13 Td (773) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.50 320.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.15 320.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 311.13 Td (Retail) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.45 311.13 Td (499) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.45 311.13 Td (495) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 311.13 Td (489) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 311.13 Td (663) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 311.13 Td (629) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.15 311.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.80 311.13 Td (\(21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.50 311.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 302.13 Td (TOTAL CLIENT ASSETS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.50 302.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 302.13 Td (2,405) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.50 302.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 302.13 Td (2,387) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 314.50 302.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.45 302.13 Td (2,344) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.50 302.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.45 302.13 Td (2,473) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.50 302.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.45 302.13 Td (2,394) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.15 302.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.50 302.13 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 284.13 Td (Assets under management rollforward) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 275.13 Td (Beginning balance) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.50 275.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 275.13 Td (1,744) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.50 275.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 275.13 Td (1,711) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 314.50 275.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.45 275.13 Td (1,707) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.50 275.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.45 275.13 Td (1,648) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.50 275.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.45 275.13 Td (1,598) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 266.13 Td (Net asset flows:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 257.13 Td (Liquidity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 237.15 257.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.50 257.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.80 257.13 Td (27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.15 257.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.80 257.13 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.50 257.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.15 257.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.50 257.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 248.13 Td (Fixed income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.15 248.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.15 248.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.15 248.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 248.13 Td (20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.15 248.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 239.13 Td (Equity) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.15 239.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.15 239.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.50 239.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.50 239.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.15 239.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 230.13 Td (Multi-asset and alternatives) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.80 230.13 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.15 230.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.80 230.13 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 230.13 Td (14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 230.13 Td (12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 221.13 Td (Market/performance/other impacts) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.50 221.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.15 221.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.50 221.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.80 221.13 Td (\(20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.50 221.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 221.13 Td (36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 221.13 Td (36) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 212.13 Td (Ending balance) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.50 212.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 212.13 Td (1,759) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.50 212.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 212.13 Td (1,744) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 314.50 212.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.45 212.13 Td (1,711) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.50 212.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.45 212.13 Td (1,707) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.50 212.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.45 212.13 Td (1,648) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 194.13 Td (Client assets rollforward) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 185.13 Td (Beginning balance) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.50 185.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 185.13 Td (2,387) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.50 185.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 185.13 Td (2,344) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 314.50 185.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.45 185.13 Td (2,473) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.50 185.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.45 185.13 Td (2,394) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.50 185.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.45 185.13 Td (2,343) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 176.13 Td (Net asset flows) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.80 176.13 Td (17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.80 176.13 Td (47) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.80 176.13 Td (35) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 176.13 Td (21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 176.13 Td (15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 167.13 Td (Market/performance/other impacts) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.15 167.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.15 167.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.50 167.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.45 167.13 Td (\(164) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.50 167.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 167.13 Td (58) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 167.13 Td (36) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 158.13 Td (Ending balance) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.50 158.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.45 158.13 Td (2,405) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.50 158.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.45 158.13 Td (2,387) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 314.50 158.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.45 158.13 Td (2,344) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.50 158.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.45 158.13 Td (2,473) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.50 158.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.45 158.13 Td (2,394) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 131.30 Td (\(a\)) Tj ET Q BT /F1 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 29.83 131.30 Td ( ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 131.30 Td (Represents assets under management, as well as client balances in brokerage accounts.) Tj ET Q /GS0 gs q 208.00 0 0 15.00 358.50 565.67 cm /I27 Do Q endstream endobj 57 0 obj <> endobj 58 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 9.15 Td ( Page 27) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 534 m 248 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 248 534 m 262 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 534 m 302 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 302 534 m 316 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 534 m 356 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 534 m 370 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 534 m 410 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 410 534 m 424 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 534 m 464 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 464 534 m 478 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 534 m 513 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 534 m 527 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 534 m 562 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 534 m 513 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 525 m 513 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 534 m 527 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 525 m 527 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 534 m 562 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 525 m 562 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 516 m 248 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 516 m 302 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 516 m 356 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 516 m 410 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 516 m 464 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 516 m 513 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 525 m 527 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 516 m 562 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 471 m 248 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 471 m 302 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 471 m 356 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 471 m 410 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 471 m 464 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 471 m 248 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 471 m 302 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 471 m 356 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 471 m 410 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 471 m 464 471 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 453 m 248 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 453 m 302 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 453 m 356 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 453 m 410 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 453 m 464 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 390 m 248 390 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 390 m 302 390 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 390 m 356 390 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 390 m 410 390 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 390 m 464 390 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 372 m 248 372 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 363 m 248 363 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 372 m 302 372 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 363 m 302 363 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 372 m 356 372 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 363 m 356 363 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 372 m 410 372 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 363 m 410 363 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 372 m 464 372 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 363 m 464 363 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 336 m 248 336 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 336 m 302 336 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 336 m 356 336 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 336 m 410 336 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 336 m 464 336 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 336 m 248 336 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 327 m 248 327 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 336 m 302 336 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 327 m 302 327 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 336 m 356 336 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 327 m 356 327 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 336 m 410 336 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 327 m 410 327 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 336 m 464 336 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 327 m 464 327 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 282 m 248 282 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 273 m 248 273 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 282 m 302 282 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 273 m 302 273 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 282 m 356 282 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 273 m 356 273 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 282 m 410 282 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 273 m 410 273 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 282 m 464 282 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 273 m 464 273 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 237 m 302 237 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 237 m 356 237 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 237 m 410 237 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 237 m 464 237 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 237 m 248 237 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 228 m 248 228 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 237 m 302 237 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 228 m 302 228 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 237 m 356 237 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 228 m 356 228 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 237 m 410 237 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 228 m 410 228 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 237 m 464 237 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 228 m 464 228 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 174 m 208 174 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 571.73 Td (CORPORATE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 563.13 Td (FINANCIAL HIGHLIGHTS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 554.13 Td (\(in millions, except headcount data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.95 536.13 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.30 527.13 Td (1Q15 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.15 518.13 Td (1Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.15 518.13 Td (4Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.15 518.13 Td (3Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.15 518.13 Td (2Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.15 518.13 Td (1Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.65 518.13 Td (4Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.65 518.13 Td (1Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 508.18115234375 m 86.94140625 508.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 509.13 Td (INCOME STATEMENT) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 500.13 Td (REVENUE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 491.13 Td (Principal transactions) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 491.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 491.13 Td (100) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 491.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 491.13 Td (509) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 491.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 491.13 Td (310) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 491.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 491.13 Td (28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 491.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 491.13 Td (350) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 491.13 Td (\(80) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 491.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.50 491.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 491.13 Td (\(71) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 491.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.50 491.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 482.13 Td (Securities gains) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 482.13 Td (53) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 482.13 Td (28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.15 482.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 482.13 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 482.13 Td (26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 482.13 Td (89) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.45 482.13 Td (104) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 473.13 Td (All other income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.45 473.13 Td (\(113) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 473.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 473.13 Td (110) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 473.13 Td (134) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 473.13 Td (312) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 473.13 Td (148) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.15 473.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.15 473.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 464.13 Td (Noninterest revenue) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 464.13 Td (40) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 464.13 Td (647) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 464.13 Td (450) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 464.13 Td (351) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 464.13 Td (524) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 464.13 Td (\(94) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 464.13 Td (\(92) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 455.13 Td (Net interest income) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.45 455.13 Td (\(253) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 455.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.45 455.13 Td (\(400) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.50 455.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.45 455.13 Td (\(525) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.50 455.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.45 455.13 Td (\(510) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.50 455.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.45 455.13 Td (\(525) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.50 455.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 455.13 Td (37) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 455.13 Td (52) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 446.13 Td (TOTAL NET REVENUE \(a\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.45 446.13 Td (\(213) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 446.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 446.13 Td (247) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.80 446.13 Td (\(75) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.50 446.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.45 446.13 Td (\(159) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.50 446.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.15 446.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.50 446.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.15 446.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.15 446.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 428.13 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.15 428.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 428.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.15 428.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.50 428.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.15 428.13 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.50 428.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.80 428.13 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.50 428.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.80 428.13 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.50 428.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 428.13 Td (17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 428.13 Td (55) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 410.13 Td (NONINTEREST EXPENSE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 401.13 Td (Compensation expense) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 401.13 Td (892) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 401.13 Td (688) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 401.13 Td (820) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 401.13 Td (693) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 401.13 Td (687) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 401.13 Td (30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 401.13 Td (30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 392.13 Td (Noncompensation expense \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 392.13 Td (946) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 392.13 Td (1,347) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 392.13 Td (1,468) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 392.13 Td (1,091) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 392.13 Td (683) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 392.13 Td (\(30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 392.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 392.13 Td (39) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 383.13 Td (Subtotal) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 383.13 Td (1,838) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 383.13 Td (2,035) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 383.13 Td (2,288) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 383.13 Td (1,784) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 383.13 Td (1,370) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 383.13 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 383.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 383.13 Td (34) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 374.13 Td (Net expense allocated to other businesses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.45 374.13 Td (\(1,686) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 374.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.45 374.13 Td (\(1,599) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.50 374.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.45 374.13 Td (\(1,579) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.50 374.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.45 374.13 Td (\(1,604) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.50 374.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.45 374.13 Td (\(1,536) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.50 374.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 374.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 374.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 374.13 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 374.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 365.13 Td (TOTAL NONINTEREST EXPENSE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 365.13 Td (152) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 365.13 Td (436) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 365.13 Td (709) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 365.13 Td (180) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.45 365.13 Td (\(166) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.50 365.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 365.13 Td (\(65) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 365.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.15 365.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 347.13 Td (Income/\(loss\) before income tax expense/\(benefit\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.45 347.13 Td (\(360) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 347.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.45 347.13 Td (\(183) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.50 347.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.45 347.13 Td (\(776) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.50 347.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.45 347.13 Td (\(329) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.50 347.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 347.13 Td (176) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 347.13 Td (\(97) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 347.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.15 347.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 338.13 Td (Income tax expense/\(benefit\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.45 338.13 Td (\(418) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 338.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.45 338.13 Td (\(730) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.50 338.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.45 338.13 Td (\(871) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.50 338.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.45 338.13 Td (\(436) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.50 338.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 338.13 Td (61) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 338.13 Td (43) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.15 338.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 329.13 Td (NET INCOME/\(LOSS\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 329.13 Td (58) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 329.13 Td (547) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 329.13 Td (95) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 329.13 Td (107) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 329.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 329.13 Td (115) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 329.13 Td (\(89) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 329.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 329.13 Td (\(50) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 329.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 311.13 Td (MEMO:) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 302.13 Td (TOTAL NET REVENUE) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 293.13 Td (Treasury and Chief Investment Office \(CIO\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.45 293.13 Td (\(378) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 293.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.45 293.13 Td (\(243) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.50 293.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.45 293.13 Td (\(365) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.50 293.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.45 293.13 Td (\(342) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.50 293.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.45 293.13 Td (\(367) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.50 293.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 293.13 Td (\(56) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 293.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 293.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 293.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 284.13 Td (Other Corporate \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 284.13 Td (165) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 284.13 Td (490) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 284.13 Td (290) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 284.13 Td (183) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 284.13 Td (366) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 284.13 Td (\(66) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 284.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 284.13 Td (\(55) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 284.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 275.13 Td (TOTAL NET REVENUE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 275.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.45 275.13 Td (\(213) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 275.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 275.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 275.13 Td (247) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 275.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.80 275.13 Td (\(75) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.50 275.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 275.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.45 275.13 Td (\(159) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.50 275.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 275.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.15 275.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.50 275.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.15 275.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.15 275.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 257.13 Td (NET INCOME/\(LOSS\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 248.13 Td (Treasury and CIO) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.45 248.13 Td (\(221) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 248.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.45 248.13 Td (\(205) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.50 248.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.45 248.13 Td (\(333) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.50 248.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.45 248.13 Td (\(308) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.50 248.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.45 248.13 Td (\(319) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.50 248.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 248.13 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 248.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 248.13 Td (31) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 239.13 Td (Other Corporate \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 239.13 Td (279) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 239.13 Td (752) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 239.13 Td (428) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 239.13 Td (415) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 239.13 Td (434) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 239.13 Td (\(63) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 239.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 239.13 Td (\(36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 239.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 230.13 Td (TOTAL NET INCOME/\(LOSS\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 230.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 230.13 Td (58) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 230.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 230.13 Td (547) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 230.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 230.13 Td (95) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 230.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 230.13 Td (107) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 230.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 230.13 Td (115) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 230.13 Td (\(89) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 230.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 230.13 Td (\(50) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 230.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 212.13 Td (TOTAL ASSETS \(period-end\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 212.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 212.13 Td (943,085) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 212.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 212.13 Td (931,705) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 212.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 212.13 Td (882,792) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 212.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 212.13 Td (878,886) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 212.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 212.13 Td (839,625) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 212.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 212.13 Td (12) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 194.13 Td (Headcount) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 194.13 Td (27,019) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 194.13 Td (26,047) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 194.13 Td (25,199) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 194.13 Td (24,298) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 194.13 Td (22,474) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 194.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 194.13 Td (20) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 167.30 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 167.30 Td (Included tax-equivalent adjustments, predominantly due to tax-exempt income from municipal bond investments of $203 million, $196 million, $190 million, $180 million and $164 million for the three months ended ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.48 167.30 Td (March?1, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 646.17 167.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 649.51 167.30 Td (December 31, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 702.21 167.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 705.54 167.30 Td (September?0, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 759.91 167.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 160.10 Td (June?0, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 78.53 160.10 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 91.88 160.10 Td (March?1, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 133.57 160.10 Td ( respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.47 160.10 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 152.90 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 152.90 Td (Included legal expense of $305 million, $84 million, $512 million and $227 million for the three months ended ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.35 152.90 Td (March 31, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.04 152.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.38 152.90 Td (December 31, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.07 152.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.41 152.90 Td (September 30, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.78 152.90 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.13 152.90 Td (June 30, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.16 152.90 Td (, respectively; legal expense for the three months ended March 31, 2014 was not ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 145.70 Td (material.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 138.55 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 138.55 Td (Ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 46.06 138.55 Td (fective with the first quarter of 2015, the Firm began including the results of Private Equity in the Other Corporate line within the Corporate segment. Prior period amounts have been revised to conform with the current period presentation. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 674.28 138.55 Td (The Corporate segment? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 738.87 138.55 Td (s balance ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 131.35 Td (sheets and results of operations were not impacted by this reporting change.) Tj ET Q /GS0 gs q 217.00 0 0 16.02 369.50 565.67 cm /I28 Do Q endstream endobj 59 0 obj <> endobj 60 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 9.15 Td ( Page 28) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 525 m 248 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 248 525 m 262 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 525 m 302 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 302 525 m 316 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 525 m 356 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 525 m 370 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 525 m 410 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 410 525 m 424 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 525 m 464 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 464 525 m 478 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 525 m 513 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 525 m 527 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 525 m 562 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 525 m 513 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 516 m 513 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 525 m 527 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 516 m 527 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 525 m 562 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 516 m 562 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 507 m 248 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 507 m 302 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 507 m 356 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 507 m 410 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 507 m 464 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 507 m 513 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 516 m 527 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 507 m 562 507 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 381 m 208 381 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 571.73 Td (CORPORATE) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 563.13 Td (FINANCIAL HIGHLIGHTS, CONTINUED) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 554.13 Td (\(in millions\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.95 527.13 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.30 518.13 Td (1Q15 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.15 509.13 Td (1Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.15 509.13 Td (4Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.15 509.13 Td (3Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.15 509.13 Td (2Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.15 509.13 Td (1Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.65 509.13 Td (4Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.65 509.13 Td (1Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 499.18115234375 m 117.498046875 499.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 500.13 Td (SUPPLEMENTAL INFORMATION) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 482.13 Td (TREASURY and CHIEF INVESTMENT OFFICE \(CIO\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 473.13 Td (Securities gains) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 473.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 473.13 Td (53) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 473.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 473.13 Td (28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 473.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.15 473.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 473.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 473.13 Td (11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 473.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 473.13 Td (26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 473.13 Td (89) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.50 473.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.45 473.13 Td (104) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.50 473.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 464.13 Td (Investment securities portfolio \(average\) \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 464.13 Td (333,692) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 464.13 Td (347,480) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 464.13 Td (355,577) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 464.13 Td (348,841) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 464.13 Td (345,147) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 464.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 464.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 455.13 Td (Investment securities portfolio \(period-end\) \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 455.13 Td (327,859) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 455.13 Td (343,146) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 455.13 Td (358,516) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 455.13 Td (353,989) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 455.13 Td (345,021) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 455.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 455.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 455.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 455.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 446.13 Td (Mortgage loans \(average\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 446.13 Td (2,790) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 446.13 Td (2,962) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 446.13 Td (3,183) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 446.13 Td (3,425) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 446.13 Td (3,670) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 446.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 446.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 446.13 Td (\(24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 446.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 437.13 Td (Mortgage loans \(period-end\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 437.13 Td (2,664) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 437.13 Td (2,834) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 437.13 Td (3,048) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 437.13 Td (3,295) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 437.13 Td (3,522) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 437.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 437.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 437.13 Td (\(24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 437.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 419.13 Td (Private equity portfolio) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 410.13 Td (Carrying value) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 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BT 284.45 401.13 Td (6,281) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 401.13 Td (6,012) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 401.13 Td (6,734) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 401.13 Td (7,489) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 401.13 Td (\(29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 401.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 401.13 Td (\(40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 401.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 374.30 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 374.30 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 44.39 374.30 Td (verage investment securities included held-to-maturity balances of $49.3 billion, $49.0 billion, $48.3 billion, $47.5 billion and $43.9 billion for the three months ended ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.67 374.30 Td (March 31, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.36 374.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.69 374.30 Td (December 31, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 578.39 374.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 581.72 374.30 Td (September 30, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 636.10 374.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 639.43 374.30 Td (June 30, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.46 374.30 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 690.81 374.30 Td (March 31, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.50 374.30 Td ( respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 765.40 374.30 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 367.10 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 367.10 Td (Period-end investment securities included held-to-maturity balances of $49.3 billion, $49.3 billion, $48.8 billion, $47.8 billion and $47.3 billion at ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.74 367.10 Td (March 31, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.43 367.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.76 367.10 Td (December 31, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.46 367.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.79 367.10 Td (September 30, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 576.17 367.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 579.50 367.10 Td (June 30, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.53 367.10 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 630.88 367.10 Td (March 31, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 672.57 367.10 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 707.14 367.10 Td (.) Tj ET Q /GS0 gs q 217.00 0 0 16.02 369.50 565.67 cm /I29 Do Q endstream endobj 61 0 obj <> endobj 62 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 9.15 Td ( Page 29) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 543 m 518 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 518 543 m 532 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532 543 m 572 543 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 525 m 248 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 525 m 302 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 525 m 356 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 525 m 410 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 525 m 464 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 525 m 518 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532 525 m 572 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 489 m 248 489 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 489 m 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PCI) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 491.13 Td (45,356) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 491.13 Td (46,696) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 491.13 Td (48,487) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 491.13 Td (50,118) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 491.13 Td (51,606) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.15 491.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.50 491.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.80 491.13 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.50 491.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 482.13 Td (Total loans retained) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 482.13 Td (304,917) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 482.13 Td (294,979) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 482.13 Td (288,379) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 482.13 Td (288,214) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 482.13 Td (287,930) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.15 482.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.15 482.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 473.13 Td (Loans held-for-sale) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 473.13 Td (298) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 473.13 Td (395) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 473.13 Td (481) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 473.13 Td (964) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 473.13 Td (238) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.80 473.13 Td (\(25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.50 473.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.80 473.13 Td (25) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 464.13 Td (Total consumer, excluding credit card loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 464.13 Td (305,215) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 464.13 Td (295,374) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 464.13 Td (288,860) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 464.13 Td (289,178) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 464.13 Td (288,168) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.15 464.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.15 464.13 Td (6) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 446.13 Td (Credit card loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 437.13 Td (Loans retained \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 437.13 Td (120,835) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 437.13 Td (128,027) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 437.13 Td (126,564) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 437.13 Td (125,621) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 437.13 Td (121,512) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.15 437.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.50 437.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.15 437.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.50 437.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 428.13 Td (Loans held-for-sale) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 428.13 Td (2,422) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 428.13 Td (3,021) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 428.13 Td (395) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 428.13 Td (508) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 428.13 Td (304) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.80 428.13 Td (\(20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.50 428.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.15 428.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 419.13 Td (Total credit card loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 419.13 Td (123,257) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 419.13 Td (131,048) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 419.13 Td (126,959) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 419.13 Td (126,129) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 419.13 Td (121,816) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.15 419.13 Td (\(6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.50 419.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.15 419.13 Td (1) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 410.13 Td (Total consumer loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 410.13 Td (428,472) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 410.13 Td (426,422) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 410.13 Td (415,819) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 410.13 Td (415,307) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 410.13 Td (409,984) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.50 410.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.15 410.13 Td (5) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 392.13 Td (Wholesale loans \(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 383.13 Td (Loans retained) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 383.13 Td (331,219) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 383.13 Td (324,502) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 383.13 Td (320,361) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 383.13 Td (321,534) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 383.13 Td (311,718) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.15 383.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.15 383.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 374.13 Td (Loans held-for-sale and loans at fair value) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 374.13 Td (4,494) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 374.13 Td (6,412) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 374.13 Td (7,077) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 374.13 Td (10,142) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 374.13 Td (9,269) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.80 374.13 Td (\(30) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.50 374.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.80 374.13 Td (\(52) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.50 374.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 365.13 Td (Total wholesale loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 365.13 Td (335,713) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 365.13 Td (330,914) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 365.13 Td (327,438) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 365.13 Td (331,676) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 365.13 Td (320,987) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.15 365.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.15 365.13 Td (5) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 347.13 Td (Total loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 347.13 Td (764,185) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 347.13 Td (757,336) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 347.13 Td (743,257) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 347.13 Td (746,983) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 347.13 Td (730,971) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.15 347.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.15 347.13 Td (5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 329.13 Td (Derivative receivables) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 329.13 Td (81,574) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 329.13 Td (78,975) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 329.13 Td (72,453) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 329.13 Td (62,378) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 329.13 Td (59,272) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.15 329.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.80 329.13 Td (38) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 320.13 Td (Receivables from customers and other \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 320.13 Td (22,777) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 320.13 Td (29,080) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 320.13 Td (29,466) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 320.13 Td (31,732) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 320.13 Td (26,494) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.80 320.13 Td (\(22) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.50 320.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.80 320.13 Td (\(14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.50 320.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 311.13 Td (Total credit-related assets) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 311.13 Td (104,351) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 311.13 Td (108,055) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 311.13 Td (101,919) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 311.13 Td (94,110) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 311.13 Td (85,766) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.15 311.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.50 311.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.80 311.13 Td (22) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 293.13 Td (Lending-related commitments) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 284.13 Td (Consumer, excluding credit card) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 284.13 Td (60,151) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 284.13 Td (58,153) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 284.13 Td (54,912) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 284.13 Td (56,410) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 284.13 Td (56,541) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.15 284.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.15 284.13 Td (6) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 275.13 Td (Credit card) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 275.13 Td (533,511) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 275.13 Td (525,963) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 275.13 Td (531,301) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 275.13 Td (533,688) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 275.13 Td (535,614) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.15 275.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.50 275.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 266.13 Td (Wholesale \(e\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 266.13 Td (355,504) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 266.13 Td (366,881) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 266.13 Td (367,445) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 266.13 Td (349,594) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 266.13 Td (353,892) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.15 266.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.50 266.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.50 266.13 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 257.13 Td (Total lending-related commitments) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 257.13 Td (949,166) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 257.13 Td (950,997) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 257.13 Td (953,658) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 257.13 Td (939,692) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 257.13 Td (946,047) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.50 257.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.50 257.13 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 239.13 Td (Total credit exposure) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 239.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 239.13 Td (1,817,702) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 239.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.80 239.13 Td (1,816,388) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 239.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.80 239.13 Td (1,798,834) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 239.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.80 239.13 Td (1,780,785) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 239.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.80 239.13 Td (1,762,784) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.50 239.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.15 239.13 Td (3) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 221.13 Td (Memo: Total by category) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 212.13 Td (Consumer exposure \(f\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 212.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 212.13 Td (1,022,239) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 212.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.80 212.13 Td (1,010,646) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 212.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.80 212.13 Td (1,002,136) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 212.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.80 212.13 Td (1,005,509) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 212.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.80 212.13 Td (1,002,295) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.15 212.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.15 212.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 203.13 Td (Wholesale exposures \(g\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 203.13 Td (795,463) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 203.13 Td (805,742) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 203.13 Td (796,698) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 203.13 Td (775,276) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 203.13 Td (760,489) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.15 203.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.50 203.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.15 203.13 Td (5) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 194.13 Td (Total credit exposure) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 194.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.75 194.13 Td (1,817,702) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 194.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.80 194.13 Td (1,816,388) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 194.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.80 194.13 Td (1,798,834) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 194.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.80 194.13 Td (1,780,785) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 194.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.80 194.13 Td (1,762,784) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.50 194.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.15 194.13 Td (3) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 167.30 Td (Note: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 38.40 167.30 Td (The Firm provides several non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 137.99 167.30 Td ( financial measures which exclude the impact of PCI loans. For further discussion of these measures, see page ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.48 167.30 Td (33) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.15 167.30 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 152.90 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 152.90 Td (Includes loans reported in CCB, prime mortgage and home equity loans reported in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.63 152.90 Td (AM, and prime mortgage loans reported in Corporate.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 145.70 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 145.70 Td (Includes accrued interest and fees net of an allowance for the uncollectible portion of accrued interest and fee income.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 138.55 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 138.55 Td (Includes loans reported in CIB, CB and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 145.56 138.55 Td (AM business segments and Corporate.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 131.35 Td (\(d\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 131.35 Td (Predominantly includes receivables from customers, which represent margin loans to prime and retail brokerage customers; these are classified in accrued interest and accounts receivable on the Consolidated balance sheets.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 124.15 Td (\(e\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 124.15 Td (Ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 46.06 124.15 Td (fective January 1, 2015, the Firm no longer includes unused advised lines of credit in wholesale lending-related commitments as the Firm may cancel these facilities at any time by providing the borrower notice or) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 605.67 124.15 Td (, in some cases without notice, as permitted by law) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 740.41 124.15 Td (.? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 743.63 124.15 Td (This ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 116.95 Td (presentation is consistent with U.S. bank regulatory filings. Prior period amounts have been revised to conform with the current period presentation.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 109.75 Td (\(f\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 109.75 Td (Represents total consumer loans and lending-related commitments.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 102.55 Td (\(g\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 102.55 Td (Represents total wholesale loans and lending-related commitments, derivative receivables and receivables from customers.) Tj ET Q /GS0 gs q 213.00 0 0 15.72 369.50 565.67 cm /I30 Do Q endstream endobj 63 0 obj <> endobj 64 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 9.15 Td ( Page 30) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 530 m 518 530 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 518 530 m 532 530 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532 530 m 572 530 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 512 m 248 512 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 512 m 302 512 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 512 m 356 512 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 512 m 410 512 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 512 m 464 512 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 512 m 518 512 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532 512 m 572 512 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 485 m 248 485 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 485 m 302 485 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 485 m 356 485 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 485 m 410 485 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 485 m 464 485 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 476 m 248 476 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 476 m 302 476 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 476 m 356 476 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 476 m 410 476 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 476 m 464 476 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 476 m 248 476 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 476 m 302 476 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 476 m 356 476 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 476 m 410 476 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 476 m 464 476 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 440 m 248 440 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 440 m 302 440 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 440 m 356 440 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 440 m 410 440 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 440 m 464 440 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 422 m 248 422 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 422 m 302 422 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 422 m 356 422 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 422 m 410 422 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 422 m 464 422 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 413 m 248 413 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 413 m 302 413 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 413 m 356 413 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 413 m 410 413 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 413 m 464 413 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 386 m 248 386 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 386 m 302 386 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 386 m 356 386 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 386 m 410 386 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 386 m 464 386 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 368 m 248 368 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 368 m 302 368 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 368 m 356 368 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 368 m 410 368 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 368 m 464 368 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 368 m 248 368 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 359 m 248 359 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 368 m 302 368 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 359 m 302 359 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 368 m 356 368 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 359 m 356 359 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 368 m 410 368 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 359 m 410 359 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 368 m 464 368 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 359 m 464 359 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 278 m 208 278 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 581.78 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 569.73 Td (CREDIT-RELATED INFORMATION, CONTINUED) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 560.78 Td (\(in millions, except ratio data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.65 541.13 Td (Mar 31, 2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.45 532.13 Td (Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 217.15 523.13 Td (Mar 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.95 523.13 Td (Dec 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.95 523.13 Td (Sep 30,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.15 523.13 Td (Jun 30,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.15 523.13 Td (Mar 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.95 523.13 Td (Dec 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.15 523.13 Td (Mar 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.80 514.13 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.80 514.13 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.80 514.13 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.80 514.13 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.80 514.13 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.80 514.13 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.80 514.13 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 504.18115234375 m 113.9501953125 504.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 505.13 Td (NONPERFORMING ASSETS \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 496.13 Td (Consumer, excluding credit card loans \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 496.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 496.13 Td (6,241) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 496.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 496.13 Td (6,509) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 496.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 496.13 Td (6,702) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 496.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 496.13 Td (7,070) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 496.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 496.13 Td (7,370) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.15 496.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.50 496.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.50 496.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.80 496.13 Td (\(15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.50 496.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 574.50 496.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 487.13 Td (Credit card loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.50 487.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.50 487.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.50 487.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.50 487.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.50 487.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.50 487.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.50 487.13 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 478.13 Td (Total consumer nonaccrual loans \(c\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 478.13 Td (6,241) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 478.13 Td (6,509) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 478.13 Td (6,702) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 478.13 Td (7,070) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 478.13 Td (7,370) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.15 478.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.50 478.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.80 478.13 Td (\(15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.50 478.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 460.13 Td (Wholesale nonaccrual loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 451.13 Td (Loans retained) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 451.13 Td (696) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 451.13 Td (599) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 451.13 Td (659) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 451.13 Td (727) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 451.13 Td (753) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.80 451.13 Td (16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.15 451.13 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.50 451.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 442.13 Td (Loans held-for-sale and loans at fair value) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 442.13 Td (24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.80 442.13 Td (25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 442.13 Td (133) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 442.13 Td (184) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 442.13 Td (193) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.15 442.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.50 442.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.80 442.13 Td (\(88) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.50 442.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 433.13 Td (Total wholesale nonaccrual loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 433.13 Td (720) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 433.13 Td (624) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 433.13 Td (792) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 433.13 Td (911) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 433.13 Td (946) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.80 433.13 Td (15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.80 433.13 Td (\(24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.50 433.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 415.13 Td (Total nonaccrual loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 415.13 Td (6,961) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 415.13 Td (7,133) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 415.13 Td (7,494) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 415.13 Td (7,981) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 415.13 Td (8,316) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.15 415.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.50 415.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.80 415.13 Td (\(16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.50 415.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 397.13 Td (Derivative receivables) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 397.13 Td (249) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 397.13 Td (275) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 397.13 Td (312) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 397.13 Td (361) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 397.13 Td (392) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.15 397.13 Td (\(9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.50 397.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.80 397.13 Td (\(36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.50 397.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 388.13 Td (Assets acquired in loan satisfactions) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 388.13 Td (504) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 388.13 Td (559) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 388.13 Td (584) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 388.13 Td (675) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 388.13 Td (765) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.80 388.13 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.50 388.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.80 388.13 Td (\(34) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.50 388.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 379.13 Td (Total nonperforming assets) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 379.13 Td (7,714) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 379.13 Td (7,967) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 379.13 Td (8,390) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 379.13 Td (9,017) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 379.13 Td (9,473) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.15 379.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.50 379.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.80 379.13 Td (\(19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.50 379.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 370.13 Td (Wholesale lending-related commitments \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 370.13 Td (131) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 370.13 Td (103) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 370.13 Td (134) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 370.13 Td (122) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 370.13 Td (95) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.80 370.13 Td (27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.80 370.13 Td (38) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 361.13 Td (Total nonperforming exposure) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 361.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 361.13 Td (7,845) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 361.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 361.13 Td (8,070) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 361.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 361.13 Td (8,524) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 361.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 361.13 Td (9,139) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 361.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 361.13 Td (9,568) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.15 361.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.50 361.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.80 361.13 Td (\(18) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.50 361.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 342.18115234375 m 140.8271484375 342.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 343.13 Td (NONACCRUAL LOAN-RELATED RATIOS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 334.13 Td (Total nonaccrual loans to total loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 334.13 Td (0.91) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 334.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 334.13 Td (0.94) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.50 334.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 334.13 Td (1.01) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 334.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 334.13 Td (1.07) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.50 334.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 334.13 Td (1.14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.50 334.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 325.13 Td (Total consumer, excluding credit card nonaccrual loans to) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 316.13 Td (total consumer, excluding credit card loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 316.13 Td (2.04) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 316.13 Td (2.20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 316.13 Td (2.32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 316.13 Td (2.44) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 316.13 Td (2.56) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 307.13 Td (Total wholesale nonaccrual loans to total) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 298.13 Td (wholesale loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 298.13 Td (0.21) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 298.13 Td (0.19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 298.13 Td (0.24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 298.13 Td (0.27) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 298.13 Td (0.29) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 271.30 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 271.30 Td (At ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 47.84 271.30 Td (March?1, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 89.53 271.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 92.86 271.30 Td (December 31, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 145.56 271.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 148.90 271.30 Td (September?0, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 203.27 271.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 206.60 271.30 Td (June?0, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.63 271.30 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 257.98 271.30 Td (March?1, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.67 271.30 Td (, nonperforming assets excluded: \(1\) mortgage loans insured by U.S. government agencies of $7.5 billion, $7.8 billion, $7.8 billion, $8.1 billion and $7.7 billion, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 751.49 271.30 Td (, that ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 264.10 Td (are 90 or more days past due; \(2\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 131.21 264.10 Td (student loans insured by U.S. government agencies under the Federal Family Education Loan Program \(FFELP\) of $346 million, $367 million, $354 million, $316 million and $387 million, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 659.71 264.10 Td (, that are 90 or more days past due) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 753.09 264.10 Td (; \(3\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 256.95 Td (real estate owned \(REO\) insured by U.S. government agencies of $469 million, $462 million, $464 million, $528 million and $618 million, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 438.59 256.95 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 441.82 256.95 Td (These amounts have been excluded based upon the government guarantee. In addition, the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 701.21 256.95 Td (s policy is generally to ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 249.75 Td (exempt credit card loans from being placed on nonaccrual status as permitted by regulatory guidance issued by the Federal Financial Institutions Examination Council \(FFIEC\). Under this guidance, nonmodified credit card loans are charged of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 686.39 249.75 Td (f by the end of the month in ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 242.55 Td (which the account becomes 180 days past due, while modified credit card loans are charged of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 292.54 242.55 Td (f when the account becomes 120 days past due. Moreover) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 447.97 242.55 Td (, all credit card loans must be charged of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 555.91 242.55 Td (f within 60 days of receiving notification about certain specified events \(e.g., ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 235.35 Td (bankruptcy of the borrower\). ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 228.15 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 228.15 Td (Includes loans held-for-sale of $16 million, $91 million, $120 million and $163 million at ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.96 228.15 Td (March 31, 2015) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.66 228.15 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.99 228.15 Td (December 31, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 369.69 228.15 Td (, ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.02 228.15 Td (September 30, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.39 228.15 Td ( and ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.74 228.15 Td (June 30, 2014) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.77 228.15 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 513.34 228.15 Td (.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 220.95 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 220.95 Td (Excludes PCI loans. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 95.75 220.95 Td (The Firm is recognizing interest income on each pool of PCI loans as they are all performing.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 213.75 Td (\(d\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 213.75 Td (Represents commitments that are risk rated as nonaccrual.) Tj ET Q /GS0 gs q 213.00 0 0 15.72 369.50 561.67 cm /I31 Do Q endstream endobj 65 0 obj <> endobj 66 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 9.15 Td ( Page 31) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 534 m 248 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 248 534 m 262 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 534 m 302 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 302 534 m 316 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 534 m 356 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 356 534 m 370 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 534 m 410 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 410 534 m 424 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 534 m 464 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 464 534 m 478 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 534 m 513 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 534 m 527 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 534 m 562 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 534 m 513 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 525 m 513 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 534 m 527 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 525 m 527 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 534 m 562 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 525 m 562 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 516 m 248 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 516 m 302 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 516 m 356 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 516 m 410 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 516 m 464 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 516 m 513 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 525 m 527 525 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 516 m 562 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 462 m 248 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 462 m 302 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 462 m 356 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 462 m 410 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 462 m 464 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 425 m 248 425 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 425 m 302 425 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 425 m 356 425 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 425 m 410 425 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 425 m 464 425 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 416 m 248 416 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 416 m 302 416 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 416 m 356 416 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 416 m 410 416 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 416 m 464 416 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 371 m 248 371 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 362 m 248 362 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 371 m 302 371 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 362 m 302 362 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 371 m 356 371 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 362 m 356 362 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 371 m 410 371 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 362 m 410 362 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 371 m 464 371 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 362 m 464 362 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 344 m 248 344 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 344 m 302 344 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 344 m 356 344 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 344 m 410 344 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 344 m 464 344 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 200 m 248 200 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 200 m 302 200 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 200 m 356 200 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 200 m 410 200 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 200 m 464 200 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 200 m 248 200 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 182 m 248 182 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 173 m 248 173 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 182 m 302 182 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 173 m 302 173 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 182 m 356 182 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 173 m 356 173 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 182 m 410 182 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 173 m 410 173 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 182 m 464 182 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 173 m 464 173 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 110 m 208 110 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 571.73 Td (CREDIT-RELATED INFORMATION, CONTINUED) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 563.13 Td (\(in millions, except ratio data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.95 536.13 Td (QUARTERLY TRENDS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.30 527.13 Td (1Q15 Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.15 518.13 Td (1Q15) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.15 518.13 Td (4Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.15 518.13 Td (3Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.15 518.13 Td (2Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.15 518.13 Td (1Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.65 518.13 Td (4Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.65 518.13 Td (1Q14) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 508.18115234375 m 163.2802734375 508.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 509.13 Td (SUMMARY OF CHANGES IN THE ALLOWANCES) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 500.13 Td (ALLOWANCE FOR LOAN LOSSES) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 491.13 Td (Beginning balance) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 491.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 491.13 Td (14,185) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 491.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 491.13 Td (14,889) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 491.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 491.13 Td (15,326) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 491.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 491.13 Td (15,847) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 491.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 491.13 Td (16,264) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 491.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 491.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.50 491.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 491.13 Td (\(13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 491.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.50 491.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 482.13 Td (Net charge-offs:) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 473.13 Td (Gross charge-offs) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 473.13 Td (1,352) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 473.13 Td (1,513) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 473.13 Td (1,458) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 473.13 Td (1,511) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 473.13 Td (1,632) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 473.13 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 473.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 473.13 Td (\(17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 473.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 464.13 Td (Gross recoveries) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.45 464.13 Td (\(300) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.45 464.13 Td (\(295) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.50 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.45 464.13 Td (\(344) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.50 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.45 464.13 Td (\(353) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.50 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.45 464.13 Td (\(363) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.50 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 464.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 464.13 Td (17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 455.13 Td (Net charge-offs) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 455.13 Td (1,052) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 455.13 Td (1,218) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 455.13 Td (1,114) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 455.13 Td (1,158) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 455.13 Td (1,269) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 455.13 Td (\(14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 455.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 455.13 Td (\(17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 455.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 446.13 Td (Write-offs of PCI loans and other \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.80 446.13 Td (55) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 446.13 Td (337) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.80 446.13 Td (87) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 446.13 Td (48) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 446.13 Td (61) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 446.13 Td (\(84) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 446.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 446.13 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 446.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 436.13 Td (Provision for loan losses) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 436.13 Td (988) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 436.13 Td (856) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 436.13 Td (769) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 436.13 Td (682) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 436.13 Td (917) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 436.13 Td (15) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 436.13 Td (8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 427.13 Td (Other) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.15 427.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 427.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.15 427.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.50 427.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.15 427.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.50 427.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.15 427.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.15 427.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.50 427.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 427.13 Td (80) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 427.13 Td (75) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 418.13 Td (Ending balance) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 418.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 418.13 Td (14,065) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 418.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 418.13 Td (14,185) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 418.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 418.13 Td (14,889) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 418.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 418.13 Td (15,326) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 418.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 418.13 Td (15,847) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 418.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 418.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 418.13 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 418.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 400.13 Td (ALLOWANCE FOR LENDING-RELATED COMMITMENTS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 391.13 Td (Beginning balance) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 391.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 391.13 Td (622) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 391.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 391.13 Td (637) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 391.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 391.13 Td (648) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 391.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 391.13 Td (638) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 391.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 391.13 Td (705) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 391.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 391.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 391.13 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 391.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 382.13 Td (Provision for lending-related commitments) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.80 382.13 Td (\(29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 382.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.80 382.13 Td (\(16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.50 382.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.80 382.13 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.50 382.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.80 382.13 Td (10) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.80 382.13 Td (\(67) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.50 382.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.80 382.13 Td (\(81) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 382.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.80 382.13 Td (57) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 373.13 Td (Other) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.50 373.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.15 373.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.15 373.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.50 373.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.50 373.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.15 373.13 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.50 373.13 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 364.13 Td (Ending balance) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 364.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 364.13 Td (593) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 364.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 364.13 Td (622) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 364.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 364.13 Td (637) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 364.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 364.13 Td (648) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 364.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 364.13 Td (638) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 364.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 364.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 364.13 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 364.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 346.13 Td (Total allowance for credit losses) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 346.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 346.13 Td (14,658) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 346.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 346.13 Td (14,807) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 346.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 346.13 Td (15,526) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 346.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 346.13 Td (15,974) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 346.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 346.13 Td (16,485) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 346.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 346.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 346.13 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 346.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 318.18115234375 m 139.833984375 318.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 319.13 Td (NET CHARGE-OFF/\(RECOVERY\) RATES) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 310.13 Td (Consumer retained, excluding credit card loans \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 310.13 Td (0.36) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 310.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 310.13 Td (0.45) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.50 310.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 310.13 Td (0.41) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 310.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 310.13 Td (0.44) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.50 310.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 310.13 Td (0.52) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.50 310.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 301.13 Td (Credit card retained loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 301.13 Td (2.62) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 301.13 Td (2.69) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 301.13 Td (2.52) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 301.13 Td (2.88) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 301.13 Td (2.93) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 292.13 Td (Total consumer retained loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 292.13 Td (1.01) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 292.13 Td (1.13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 292.13 Td (1.05) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 292.13 Td (1.17) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 292.13 Td (1.24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 283.13 Td (Wholesale retained loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.50 283.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 283.13 Td (0.03) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 283.13 Td (0.02) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.80 283.13 Td (\(0.06) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.50 283.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 283.13 Td (0.02) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 274.13 Td (Total retained loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 274.13 Td (0.57) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 274.13 Td (0.65) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 274.13 Td (0.60) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 274.13 Td (0.64) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 274.13 Td (0.71) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 265.13 Td (Consumer retained loans, excluding credit card and) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 256.13 Td (PCI loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 256.13 Td (0.42) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 256.13 Td (0.54) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 256.13 Td (0.50) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 256.13 Td (0.54) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 256.13 Td (0.63) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 247.13 Td (Consumer retained loans, excluding PCI loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 247.13 Td (1.14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 247.13 Td (1.28) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 247.13 Td (1.19) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 247.13 Td (1.34) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 247.13 Td (1.42) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 238.13 Td (Total retained, excluding PCI loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 238.13 Td (0.61) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 238.13 Td (0.70) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.80 238.13 Td (0.65) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.80 238.13 Td (0.69) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.80 238.13 Td (0.77) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 219.18115234375 m 112.0810546875 219.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 220.13 Td (Memo: Average retained loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 211.13 Td (Consumer retained, excluding credit card loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 211.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 211.13 Td (299,789) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 211.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 211.13 Td (291,628) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 211.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 211.13 Td (288,309) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 211.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 211.13 Td (288,341) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 211.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 211.13 Td (288,547) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 211.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 211.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 202.13 Td (Credit card retained loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 202.13 Td (122,352) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 202.13 Td (126,375) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 202.13 Td (125,772) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 202.13 Td (123,274) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 202.13 Td (122,946) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 202.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 202.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.50 202.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 193.13 Td (Total average retained consumer loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 193.13 Td (422,141) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 193.13 Td (418,003) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 193.13 Td (414,081) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 193.13 Td (411,615) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 193.13 Td (411,493) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 193.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 193.13 Td (3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 184.13 Td (Wholesale retained loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 184.13 Td (327,895) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 184.13 Td (321,421) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 184.13 Td (318,207) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 184.13 Td (315,415) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 184.13 Td (309,037) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 184.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 184.13 Td (6) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 175.13 Td (Total average retained loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 175.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 175.13 Td (750,036) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 175.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 175.13 Td (739,424) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 175.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 175.13 Td (732,288) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 175.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 175.13 Td (727,030) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 175.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 175.13 Td (720,530) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 175.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 175.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 157.13 Td (Consumer retained, excluding credit card and) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 148.13 Td (PCI loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 148.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 148.13 Td (253,829) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 148.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 148.13 Td (244,074) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 148.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 148.13 Td (239,054) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 148.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 148.13 Td (237,484) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 148.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 148.13 Td (236,143) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 148.13 Td (4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 148.13 Td (7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 139.13 Td (Consumer retained, excluding PCI loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 139.13 Td (376,181) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 139.13 Td (370,449) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 139.13 Td (364,826) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 139.13 Td (360,758) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 139.13 Td (359,089) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 139.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 139.13 Td (5) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 130.13 Td (Total retained, excluding PCI loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 130.13 Td (704,072) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.80 130.13 Td (691,865) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.80 130.13 Td (683,028) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.80 130.13 Td (676,168) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 130.13 Td (668,120) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 130.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.15 130.13 Td (5) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 103.30 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 103.30 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 46.05 103.30 Td (rite-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 61.28 103.30 Td (fs of PCI loans are recorded against the allowance for loan losses when actual losses for a pool exceed estimated losses that were recorded as purchase accounting adjustments at the time of acquisition. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 602.25 103.30 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 605.92 103.30 Td ( write-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 627.15 103.30 Td (f of a PCI loan is recognized when the underlying loan ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 96.10 Td (is removed from a pool \(e.g., upon liquidation\). During the fourth quarter of 2014, the Firm recorded a $291 million adjustment to reduce the PCI allowance and the recorded investment in the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 559.00 96.10 Td (s PCI loan portfolio, primarily reflecting the cumulative ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 708.62 96.10 Td (fect of interest ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 88.90 Td (forgiveness modifications. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 111.09 88.90 Td (This adjustment had no impact to the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 224.36 88.90 Td (s Consolidated statements of income.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 81.70 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 81.70 Td (The net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 87.75 81.70 Td (f rates exclude the write-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.01 81.70 Td (fs in the PCI portfolio. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.93 81.70 Td (These write-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 254.83 81.70 Td (fs decreased the allowance for loan losses for PCI loans.) Tj ET Q /GS0 gs q 213.00 0 0 15.72 359.50 565.67 cm /I32 Do Q endstream endobj 67 0 obj <> endobj 68 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 9.15 Td ( Page 32) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 534 m 513 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 513 534 m 527 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 534 m 562 534 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 516 m 248 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 516 m 302 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 516 m 356 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 516 m 410 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 516 m 464 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 516 m 513 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 527 516 m 562 516 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 462 m 248 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 453 m 248 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 462 m 302 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 453 m 302 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 462 m 356 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 453 m 356 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 462 m 410 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 453 m 410 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 462 m 464 462 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 453 m 464 453 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 426 m 248 426 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 417 m 248 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 426 m 302 426 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 417 m 302 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 426 m 356 426 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 417 m 356 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 426 m 410 426 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 417 m 410 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 426 m 464 426 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 417 m 464 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 417 m 248 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 408 m 248 408 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 417 m 302 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 408 m 302 408 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 417 m 356 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 408 m 356 408 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 417 m 410 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 408 m 410 408 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 417 m 464 417 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 408 m 464 408 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 381 m 248 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 372 m 248 372 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 381 m 302 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 372 m 302 372 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 381 m 356 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 372 m 356 372 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 381 m 410 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 372 m 410 372 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 381 m 464 381 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 372 m 464 372 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 354 m 248 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 354 m 302 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 354 m 356 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 354 m 410 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 354 m 464 354 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 208 345 m 248 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 262 345 m 302 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316 345 m 356 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 370 345 m 410 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424 345 m 464 345 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 102 m 208 102 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 571.73 Td (CREDIT-RELATED INFORMATION, CONTINUED) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 563.13 Td (\(in millions, except ratio data\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.65 545.13 Td (Mar 31, 2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.45 536.13 Td (Change) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 217.15 527.13 Td (Mar 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.95 527.13 Td (Dec 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.95 527.13 Td (Sep 30,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.15 527.13 Td (Jun 30,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.15 527.13 Td (Mar 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.45 527.13 Td (Dec 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.65 527.13 Td (Mar 31,) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.80 518.13 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.80 518.13 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.80 518.13 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.80 518.13 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.80 518.13 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.30 518.13 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.30 518.13 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 508.18115234375 m 147.1640625 508.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 509.13 Td (ALLOWANCE COMPONENTS AND RATIOS) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 500.13 Td (ALLOWANCE FOR LOAN LOSSES) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 491.13 Td (Consumer, excluding credit card) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 482.13 Td (Asset-specific \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.10 482.18 Td (537) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.10 482.18 Td (539) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.10 482.13 Td (618) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 482.13 Td (598) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 482.13 Td ($) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 482.13 Td (607) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 482.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.50 482.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 482.13 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 482.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.50 482.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 473.13 Td (Formula-based) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 473.18 Td (3,065) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 473.18 Td (3,186) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 473.13 Td (3,178) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 473.13 Td (3,396) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 473.13 Td (3,443) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 473.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 473.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 473.13 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 473.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 464.13 Td (PCI \(b\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 464.18 Td (3,270) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 464.18 Td (3,325) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 464.13 Td (3,662) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 464.13 Td (3,749) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 464.13 Td (4,097) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 464.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 464.13 Td (\(20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 464.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 455.13 Td (Total consumer, excluding credit card) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 455.18 Td (6,872) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 455.18 Td (7,050) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 455.13 Td (7,458) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 455.13 Td (7,743) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 455.13 Td (8,147) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 455.13 Td (\(3) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 455.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 455.13 Td (\(16) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 455.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 446.13 Td (Credit card) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 437.13 Td (Asset-specific \(a\)\(c\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.10 437.18 Td (458) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.10 437.18 Td (500) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.10 437.13 Td (500) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 437.13 Td (583) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 437.13 Td (606) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 437.13 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 437.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 437.13 Td (\(24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 437.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 428.13 Td (Formula-based) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 428.18 Td (2,976) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 428.18 Td (2,939) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 428.13 Td (3,090) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 428.13 Td (3,011) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 428.13 Td (2,985) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 428.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.50 428.13 Td (? Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 419.13 Td (Total credit card) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 419.18 Td (3,434) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 419.18 Td (3,439) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 419.13 Td (3,590) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 419.13 Td (3,594) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 419.13 Td (3,591) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.50 419.13 Td (? Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 419.13 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 419.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 410.13 Td (Total consumer) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 410.18 Td (10,306) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.75 410.13 Td (10,489) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.75 410.13 Td (11,048) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.75 410.13 Td (11,337) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.75 410.13 Td (11,738) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 410.13 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 410.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 410.13 Td (\(12) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 410.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 401.13 Td (Wholesale) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 392.13 Td (Asset-specific \(a\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.10 392.18 Td (115) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 392.13 Td (87) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.10 392.13 Td (124) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 392.13 Td (138) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 392.13 Td (144) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.80 392.13 Td (32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 392.13 Td (\(20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 392.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 383.13 Td (Formula-based) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 383.18 Td (3,644) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 383.18 Td (3,609) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 383.13 Td (3,717) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 383.13 Td (3,851) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 383.13 Td (3,965) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 383.13 Td (1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 383.13 Td (\(8) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 383.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 37.50 374.13 Td (Total wholesale) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.10 374.18 Td (3,759) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.10 374.18 Td (3,696) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.10 374.13 Td (3,841) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 374.13 Td (3,989) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 374.13 Td (4,109) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.15 374.13 Td (2) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 374.13 Td (\(9) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 374.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 365.13 Td (Total allowance for loan losses) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 365.18 Td (14,065) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.75 365.13 Td (14,185) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.75 365.13 Td (14,889) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.75 365.13 Td (15,326) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.75 365.13 Td (15,847) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 365.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 365.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 365.13 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 365.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 356.13 Td (Allowance for lending-related commitments) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.10 356.18 Td (593) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.10 356.18 Td (622) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.10 356.13 Td (637) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 356.13 Td (648) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 356.13 Td (638) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 356.13 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 356.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.15 356.13 Td (\(7) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 356.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 347.13 Td (Total allowance for credit losses) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.75 347.18 Td (14,658) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.75 347.13 Td (14,807) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.75 347.13 Td (15,526) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.75 347.13 Td (15,974) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 347.13 Td ($) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.75 347.13 Td (16,485) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.15 347.13 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.50 347.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 347.13 Td (\(11) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 347.13 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 328.18115234375 m 71.7216796875 328.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 329.13 Td (CREDIT RATIOS) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 320.13 Td (Consumer, excluding credit card allowance, to total) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 311.13 Td (consumer, excluding credit card retained loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 311.13 Td (2.25) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 250.50 311.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 311.13 Td (2.39) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.50 311.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 311.13 Td (2.59) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 311.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 311.13 Td (2.69) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.50 311.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 311.13 Td (2.83) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.50 311.13 Td (%) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 302.13 Td (Credit card allowance to total credit card retained loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 302.13 Td (2.84) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 302.13 Td (2.69) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 302.13 Td (2.84) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 302.13 Td (2.86) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 302.13 Td (2.96) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 293.13 Td (Wholesale allowance to total wholesale retained loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 293.13 Td (1.13) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 293.13 Td (1.14) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 293.13 Td (1.20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 293.13 Td (1.24) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 293.13 Td (1.32) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 284.13 Td (Wholesale allowance to total wholesale retained loans,) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 275.13 Td (excluding trade finance and conduits \(d\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 275.13 Td (1.26) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 275.13 Td (1.29) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 275.13 Td (1.35) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 275.13 Td (1.40) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 275.13 Td (1.51) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 266.13 Td (Total allowance to total retained loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 266.13 Td (1.86) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 266.13 Td (1.90) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 266.13 Td (2.02) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 266.13 Td (2.08) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 266.13 Td (2.20) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 257.13 Td (Consumer, excluding credit card allowance, to consumer,) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 248.13 Td (excluding credit card retained nonaccrual loans \(e\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.10 248.18 Td (110) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.10 248.18 Td (110) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.10 248.13 Td (113) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 248.13 Td (112) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 248.13 Td (111) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 239.13 Td (Total allowance, excluding credit card allowance, to retained) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 230.13 Td ( nonaccrual loans, excluding credit card nonaccrual loans \(e\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.10 230.18 Td (154) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.10 230.18 Td (153) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.10 230.13 Td (156) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 230.13 Td (154) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 230.13 Td (151) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 221.13 Td (Wholesale allowance to wholesale retained nonaccrual loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.10 221.18 Td (540) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.10 221.18 Td (617) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.10 221.13 Td (583) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 221.13 Td (549) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 221.13 Td (546) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 212.13 Td (Total allowance to total retained nonaccrual loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.10 212.18 Td (203) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.10 212.18 Td (202) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.10 212.13 Td (206) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 212.13 Td (201) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 212.13 Td (195) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.63 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 25.5 193.18115234375 m 132.0673828125 193.18115234375 l s q 0 0 0 rg BT 25.50 194.13 Td (CREDIT RATIOS, excluding PCI loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 185.13 Td (Consumer, excluding credit card allowance, to total) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 176.13 Td (consumer, excluding credit card retained loans) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 176.13 Td (1.39) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 176.13 Td (1.50) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 176.13 Td (1.58) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 176.13 Td (1.68) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 176.13 Td (1.71) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 167.13 Td (Total allowance to total retained loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.45 167.13 Td (1.52) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.45 167.13 Td (1.55) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 167.13 Td (1.63) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.45 167.13 Td (1.69) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.45 167.13 Td (1.75) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 158.13 Td (Consumer, excluding credit card allowance, to consumer,) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 149.13 Td (excluding credit card retained nonaccrual loans \(e\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.45 149.13 Td (58) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.45 149.13 Td (58) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.45 149.13 Td (58) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.45 149.13 Td (58) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.45 149.13 Td (55) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 140.13 Td (Allowance, excluding credit card allowance, to retained non-) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 131.13 Td (accrual loans, excluding credit card nonaccrual loans \(e\)) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.10 131.18 Td (106) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.10 131.18 Td (106) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.10 131.13 Td (105) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 131.13 Td (105) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 131.13 Td (100) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 122.13 Td (Total allowance to total retained nonaccrual loans) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.10 122.18 Td (156) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.10 122.18 Td (155) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.10 122.13 Td (155) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 122.13 Td (152) Tj ET Q BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 122.13 Td (145) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 95.30 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 95.30 Td (Includes risk-rated loans that have been placed on nonaccrual status and loans that have been modified in a troubled debt restructuring \(TDR\).) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 88.10 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 88.10 Td (During the fourth quarter of 2014, the Firm recorded a $291 million adjustment to reduce the PCI allowance. For further information, see summary of changes in the allowances on page 31.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 80.90 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 80.90 Td (The asset-specific credit card allowance for loan losses is related to loans that have been modified in a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 314.54 80.90 Td (TDR; such allowance is calculated based on the loans? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 459.40 80.90 Td ( original contractual interest rates and does not consider any incremental penalty rates.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 73.70 Td (\(d\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 73.70 Td (Management uses allowance for loan losses to period-end loans retained, excluding CIB? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 276.53 73.70 Td (s trade finance and conduits, a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 388.49 73.70 Td ( financial measure, to provide a more meaningful assessment of the wholesale allowance coverage ratio.) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 66.50 Td (\(e\) ) Tj ET Q BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 66.50 Td (For information on the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.08 66.50 Td (s nonaccrual policy for credit card loans, see footnote \(a\) on page 30.) Tj ET Q /GS0 gs q 199.00 0 0 14.69 373.50 565.67 cm /I33 Do Q endstream endobj 69 0 obj <> endobj 70 0 obj <> stream BT /F3 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.95 9.15 Td ( Page 33) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 23 561 m 88 561 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 88 561 m 154 561 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 154 561 m 220 561 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 220 561 m 286 561 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 286 561 m 352 561 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 352 561 m 418 561 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 418 561 m 484 561 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484 561 m 520 561 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 520 561 m 556 561 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 556 561 m 593 561 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 593 561 m 629 561 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 629 561 m 665 561 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 665 561 m 700 561 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 700 561 m 738 561 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 738 561 m 774 561 l s BT /F2 6.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 582.13 Td (JPMORGAN CHASE & CO.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.50 571.73 Td (NON-GAAP FINANCIAL MEASURES) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 539.90 Td (The following are several of the non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.69 539.90 Td ( financial measures that the Firm uses) Tj ET Q BT /F5 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.24 539.90 Td ( for various reasons, including: \(i\) to allow management to assess the comparability of revenue arising ) Tj ET Q BT /F5 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 529.15 Td (from both taxable and tax-exempt sources, and \(ii\) more generally) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 284.46 529.15 Td (, to provide a more meaningful measure of certain metrics that enables comparability with prior periods, as well as with ) Tj ET Q BT /F5 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 518.35 Td (competitors.) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 495.55 Td (\(a\) ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 495.55 Td (In addition to analyzing the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 169.91 495.55 Td (s results on a reported basis, management reviews ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 484.75 Td (the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 75.34 484.75 Td (s results and the results of the lines of business on a ) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.96 484.75 Td (managed?basis) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.98 484.75 Td (. ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 473.90 Td (The Firm's definition of managed basis starts with the reported U.S. GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.19 473.90 Td ( results ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 463.10 Td (and includes certain reclassifications to present total net revenue for the Firm \(and ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 452.30 Td (each of the reportable business segments\) on a FTE basis. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 278.13 452.30 Td (Accordingly) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 323.98 452.30 Td (, revenue ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 441.50 Td (from investments that receive tax credits and tax-exempt securities is presented in ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 430.70 Td (the managed results on a basis comparable to taxable investments and securities. ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 419.90 Td (This non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 102.86 419.90 Td ( financial measure allows management to assess the comparability of ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 409.15 Td (revenue arising from both taxable and tax-exempt sources. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 279.96 409.15 Td (The corresponding ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 398.30 Td (income tax impact related to tax-exempt items is recorded within income tax ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 387.50 Td (expense. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 79.37 387.50 Td (These adjustments have no impact on net income as reported by the Firm ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 376.70 Td (as a whole or by the lines of business.) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 353.90 Td (\(b\) ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 353.90 Td (The ratios of the ) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.04 353.90 Td (allowance for loan losses to period-end loans retained,) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.09 353.90 Td ( the) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.10 353.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 343.10 Td (allowance for loan losses to nonaccrual loans retained) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.57 343.10 Td (, and ) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.08 343.10 Td (nonaccrual loans ) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 332.30 Td (to total period-end loans excluding credit card and PCI loans) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.54 332.30 Td (, exclude the ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 321.50 Td (following: loans accounted for at fair value and loans held-for-sale; PCI loans; and ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 310.70 Td (the allowance for loan losses related to PCI loans. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.12 310.70 Td (Additionally) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 287.48 310.70 Td (, net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 345.35 310.70 Td (fs and ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 299.90 Td (net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 93.37 299.90 Td (f rates exclude the impact of PCI loans. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 252.29 299.90 Td (The ratio of the wholesale ) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 289.10 Td (allowance for loan losses to period-end loans retained, excluding trade finance ) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 278.30 Td (and conduits) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 96.50 278.30 Td (, is calculated excluding loans accounted for at fair value, loans held-) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 267.50 Td (for-sale, CIB? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 92.35 267.50 Td (s trade finance loans and consolidated Firm-administered multi-seller ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 256.70 Td (conduits, as well as their related allowances, to provide a more meaningful ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 245.90 Td (assessment of the wholesale allowance coverage ratio.) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.25 495.55 Td (\(c\) ) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.25 495.55 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 439.08 495.55 Td (angible common equity \(TCE\), Return on tangible common equity ) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.25 484.75 Td (\("ROTCE"\), and T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 508.61 484.75 Td (angible book value per share \(TBVPS\).) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 682.65 484.75 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 684.99 484.75 Td (TCE represents the ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.25 473.90 Td (Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 454.08 473.90 Td (s common stockholders? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 550.28 473.90 Td ( equity \(i.e., total stockholders? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 671.00 473.90 Td ( equity less preferred ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.25 463.10 Td (stock\) less goodwill and identifiable intangible assets \(other than MSRs\), net of ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.25 452.30 Td (related deferred tax liabilities. ROTCE measures the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 664.67 452.30 Td (s earnings as a percentage ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.25 441.50 Td (of average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 479.12 441.50 Td (TCE. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 501.96 441.50 Td (TBVPS represents the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 613.83 441.50 Td (s ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 620.67 441.50 Td (TCE at period-end divided by ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.25 430.70 Td (common shares at period-end. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 558.65 430.70 Td (TCE, ROTCE, and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 635.51 430.70 Td (TBVPS are meaningful to the ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.25 419.90 Td (Firm, as well as investors and analysts, in assessing the Firm? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 680.17 419.90 Td (s use of equity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 737.54 419.90 Td (.) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.25 398.30 Td (\(d\) ) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.25 398.30 Td (Corporate & Investment Bank) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.78 398.30 Td ( calculates the) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 618.31 398.30 Td ( ratio of the allowance for loan ) Tj ET Q BT /F2 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.25 387.50 Td (losses to end-of-period loans) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.76 387.50 Td ( excluding the impact of consolidated Firm-) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.25 376.70 Td (administered multi-seller conduits and trade finance loans, to provide a more ) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.25 365.90 Td (meaningful assessment of CIB? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 558.15 365.90 Td (s allowance coverage ratio.) Tj ET Q /GS0 gs q 213.00 0 0 15.72 557.50 565.67 cm /I34 Do Q endstream endobj 71 0 obj <> /View <>>>>> endobj 72 0 obj <> /View <>>>>> endobj 73 0 obj <> endobj 74 0 obj <> stream xy\E?~nM{{wޑ?d??2? HaG?PPA!"???b???h??TLy??uk?uΩo?H""??W?~.Xv?&rm 2\jMgwm'Cڴzl?ycǏ\ rBj?x?\DsV@?{twocmC{Iwl???1zh?1m!t-\q3D?.:yz'Wp[_F=??E"Ǣ?|K&_~?!??wn-az3¦h??V,?2bOo_eSFLlk}Fg[F>|??)EO?ii-ž%7??y??sO$p?oHn3?i@֫X?|?%?-6m5x<|'lC s~?d? r5?]ifx?9ZBT fun88